企业与银行打官司.docx
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1、企业与银行打官司存单纠纷:企业与银行打官司1996年初至1997年初的近一年时间里,#市发生了数 十起企业在银行的存款被人用形式齐全的或伪造的贷记凭 证骗走的案件,涉案金额高达数千万元人民币,涉案的企业 那么多达数十家。由此引发的企业与银行之间的民事纠纷,法 院亦因当事人提出诉讼而在审理之中。钱存银行,不知何时飞出从笔者承受当事人委托的一批案件来看,这类案件大致 分成以下两种情况:第一种是,企业在银行的存款被人用形 式齐全的贷记凭证划走。这种情况往往有“中介人”介入, 他们利用企业想获取高额利息的心态,发动企业在某家银行 开户存款并承诺给予高额利息,即除银行给予的正常利息之 外,由“中介人”另
2、行补给企业息差(总利率一般达年利率 2o%),企业在银行的整个开户存款也由“中介人”帮助办理, 在办理过程中,“中介人”乘机将企业预留银行的印章偷益 在预先准备好的贷记凭证上,俟企业存款入帐,即用此贷记 凭证指令银行将款列入另一“指定帐户”上(此帐户是“中 介人”预先准备好的,完事后,“中介人”在依约给付存款 企业息差的同时,也将已经划入“指定帐户”的款项用划入 个人信用于等方式悉数提走,而此时蒙在鼓里的存款企业还 在为获得的高额息差而沾沾自喜呢。第二种是,企业在银行 的存数被人以伪造的贷记凭证划走。这种情况整个过程与第 一种情况差不多,所不同的是企业在银行帐户上的存款是被 人用伪造的贷记凭证
3、划走的,即贷记凭证上的印文不是存款 企业用预留银行印鉴直接盖印形成的,而是有人采用”中介 转印”方法将原有的印文转印上去的。银行那么在审查时未能 发现,照单划款。责在于谁?银行企业各执一辞事发后,有关存款企业纷纷状告银行要求返还存款,而 银行那么认为是企业被骗,银行没有过错,不同意返还存款。 这些案件如何定夺,令人关注。根据最高人民法院最近公布 的关于审理存单纠纷案件的假设干规定,这类纠纷都列入 存单纠纷案件的范园,且该“规定”要求法院实际审理时“应 以存单纠纷案件中真实的法律关系为根底依法处理”。根据 已查明的事实,这些案件一般都涉及三对法律关系,即存款 企业与银行之间的存款关系、资金被非正
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