东北财经大学《金融法X》综合作业三.docx

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1、东财金融法X综合作业.以下各项中属于我国国有商业银行的是（）。选项A：交通银行选项B：招商银行选项C：浦发银行选项D：光大银行参考答案：A.以下各项中关于保险公司保证金的说法错误的选项是（）。选项A：保险公司在成立时向国家交纳的保证金额选项B：应按照其注册资本总额的10%提取保证金选项C：应存入保险监督管理机构指定的银行选项D：除保险公司清算用于清偿债务外，不得动用参考答案：B3,以下关于基金的类别的判断标准正确的选项是（）。选项A： 80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金选项B： 60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金选项C：投资于股票、债券和货币市场工具都是混合基金选项D：仅投

2、资于货币市场工具的，为货币市场基金参考答案：D4,以下交易中，构成金融机构应当向中国反洗钱监测分析报告中 心报告的大额交易的是（）。选项A：当日单笔现金交易10万元人民币选项B：当日单笔非自然人客户的款项划转100万元人民币选项C：当日累计非自然人客户的款项划转外币等值20万美10选项D：当日累计现金交易外币等值1万美元参考答案：D5 .关于期货交易的风险准备金制度，以下说法错误的选项是（）。选项A：期货交易所应当按照手续费收入的30%的比例提取风 险准备金选项B：风险准备金应规定提取、管理和使用风险准备金，不 得挪用选项C：风险准备金应当单独核算，专户存储选项D：中国证监会可以决定风险准备金

3、的规模参考答案：A6 .以下各项中，不属于贷款人的义务的是（）。选项A：公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向贷款人 提供咨询选项B：公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件选项C：审议并批准借款人的借款申请，并及时给予答复选项D：对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密参考答案：C.以下关于一般存款账户用途的表述正确的选项是（）。选项A：可以办理借款转存、借款归还选项B：不得办理其他结算的资金收付选项C：不得办理现金缴存选项D：可以办理现金支取参考答案：A.以下各项中，不属于基金合同终止的情形的是（）。选项A：基金合同期限届满而未延期的选项B：基金发生严重损失选项C：基份额持有人大会决定终止

4、的选项D：基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月没设有 新基金管理人、新基金托管人承接的参考答案：B.关于基金募集成功的条件，说法正确的选项是（）。选项A：封闭式基金到达核准规模的80%以上选项B：封闭式基金到达核准规模的60%以上选项C：开放式基金超过核准的最低募集份额总额或者基金份 额持有人人数符合规定选项D：开放式基金募集份额总额不少于1亿份，金额不少于1亿元人民币，份额持有人的人数不少于100人参考答案：A.以下关于证券交易的表述中，不正确的选项是（）。选项A：证券交易是有财产价值的特定物的买卖选项B：证券交易是标准化合同的买卖选项C：证券交易是已经依法发行的证券的买卖选项D：证券交

5、易是已经投资者认购的证券的买卖参考答案：A.根据我国证券法的规定，上市公司收购的类型包括（）。选项A：要约收购选项B：协议收购选项C：自愿收购选项D：强制收购参考答案:A,B.根据我国的规定，以以下财产设立信托时需进行信托登记的有（）O选项A：金钱选项B：股票选项C：商标权选项D：汽车参考答案:B,C,D.票据付款行为的基本程序包括（）。选项A：提示选项B：承兑选项C：支付选项D：收回票据参考答案：A,C,D.对于信托计划的变更，以下各项说法正确的有（）。选项A：信托计划存续期间，受益人可以向任何人转让其持有 的信托单位选项B：信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人选项C：机构所持有的信

6、托受益权，不得向自然人转让选项D：机构所持有的信托受益权，不得拆分转让参考答案：B,C,D.基金合同无约定的情况下，封闭式基金转为开放式基金的条件有（）。选项A：经基金份额持有人大会的决议选项B：决议经代表50%以上基金份额的持有人参加、经参加 大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过选项C：经中国证监会核准选项D：公告参考答案：A,B,C.汇兑是汇款人委托银行将其款项支付给收款人的结算方式，其 优点表达为（）。选项A：单位和个人均可使用选项B：各种款项的结算均可使用选项C：汇兑结算手续简便选项D：不受金额起点限制参考答案：A,B,C,D.保险合同中可以成为受益人的有（）。选项A：投保人

7、选项B：保险人选项C：被保险人选项D：第三人参考答案：A,C,D.我国实行会员制的交易所包括（）。选项A：上海期货交易所选项B：北京期货交易所选项C：郑州商品交易所选项D：大连商品交易参考答案：A,C,D.日本进行的“金融大爆炸”式的改革，其目标有（）。选项A：建立自由的金融市场选项B：建立“双线多头”金融管理体制选项C：公开信息、增加透明度选项D：建立与全球化相适应的法律、会计、监管体制参考答案：A,C,D.证券的特征包括（）。选项A：收益性选项B：风险性选项C：流通性选项D：期限性参考答案：A,B,C,D.我国的信托机构必须采取公司的组织形式。（）选项A：对选项B：错参考答案：B.信用，也

8、称信贷是货币资金借贷活动的总称。（）选项A：对选项B：错参考答案：B.贷款期限在3年以上（不含3年）5年以下（含5年）的为中 期贷款。（）选项A：对选项B：错参考答案：B.封闭式基金的基金份额不可以在证券交易所上市交易。（） 选项A：对选项B：错参考答案：B7 .金融法律关系主体当中，应有一方当事人是金融机构。（）选项A:对选项B：错参考答案：B8 .见票即付的汇票无须提示承兑。（）选项A：对选项B：错参考答案：B9 .汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或在指定日期有条 件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。（）选项A：对选项B：错参考答案：B10 .信托计划设立后，信托公司应当依信托

9、计划的不同，每年制作 信托资金管理报款告、信托资金运用及收益情况表。（）选项A：对选项B：错参考答案：B11 .本票是指出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的 金额给收款人或者持票人的票据，我国票据法仅成认银行 本票。（）选项A：对选项B：错参考答案：B12 .在我国，保险人专指保险公司。（）选项A：对选项B：错参考答案：B13 .上市公司收购的目的是获得目标公司的股份控制权或将该公司 合并。（）选项A：对选项B：错参考答案：B14 .基金名称显示投资方向的，应当有70%以上的非现金基金资产 属于投资方向确定的内容。（）选项A：对选项B：错参考答案：B15 .期货并非货物，而是一种可以

10、转让的标准化的远期合约。（）选项A：对选项B：错参考答案：B16 .中国人民银行设置一个总行，位于北京。（）选项A：对选项B：错参考答案：B17 .经常工程外汇管理的基本原那么是自由可兑换。（）选项A：对选项B ：错参考答案：B18 .证券发行市场是交易市场运行的前提，证券交易市场是发行市 场保持和繁荣的条件。（）选项A：对选项B：错参考答案：B19 .中国人民银行是是我国唯一的货币发行机关，但不是国家管理 人民币的主管机关。（）选项A：对选项B：错参考答案：B20 .支付结算是单位、个人在社会经济活动中使用现金、票据、银 行卡和结算凭证进行货币给付及其资金清算的行为。（）选项A：对选项B：错参考答案：B21 .中国金融期货交易所，实行的是“公司制”的期货交易所。（）选项A：对选项B：错参考答案：B22 .在现代经济条件中，黄金已退出流通领域，也不再作为一国的 国际储藏资产。（）选项A：对选项B：错参考答案：B