邮政储蓄银行内控达标年自查报告银行内控自查报告.docx

《邮政储蓄银行内控达标年自查报告银行内控自查报告.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《邮政储蓄银行内控达标年自查报告银行内控自查报告.docx（11页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、【邮政储蓄银行内控达标年自查报告doc】银 行内控自查报告邮政储蓄银行内控达标年自查报告邮政储蓄银行内控达 标年自查报告一、正视问题，构建金交融规管理体系。邮政储蓄业务自恢复创办已经二十二年，逐步形成了自己 的管理形式和特点，但间隔现代商业银行的要求还有不小的 差距：一是风险意识淡薄。经营银行就是经营风险，任何金融 业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能 使风险得到有效释。二是不合规的现象较为严重。无数案例说明，当前邮政金 融业务中出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台 操作中存在的问题和隐患，出现于工作人员责任意识、风险意 识、合规意识不强，不按流程办事、不按规定作业

2、，引发了各 种各样的事件和案件。三是一、二级条线风险防范流于形式。前台本身没有很好 地执行落实制度和规定，出现过失和问题没有及时整改，老问 题老现象重复发生；业务部门缺乏对业务管理和业务开展中的 问题进展针对性地检查、催促、整改、落实。13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实 行经办员、复核员、交换员三别离制度，互相制约，不兼岗混uU 冈。14、现金区每日两次进展碰账，柜员出入现金区都需复核 现金，分开柜台操作界面锁定15、早晚现金进出现金区都已 做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定 人选。16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门（卡、钥 匙、密码分管），柜员出

3、箱入箱都需要登记，严格遵守规章制 度。17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票 章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中 使用；大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。 本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中 使用，在平时的保管中做到章在人在，人分开章入箱保管并锁 好。18、在文明效劳和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文 明效劳，做到来有迎声，问有答声，走有送声.19、。我部门 负责反洗钱信息数据的采集、分析力 、审核和报送等工 作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监视检查职责，履 行良好。20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格

4、 遵守个人存款账户实名制规定和人民币结算账户管理方 法等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的 一次性金融效劳的客户身份进展识别，要求客户出示真实有效 的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进展核 实并登记。（四）检查小结由于大家的共同努力以及积极配合，内控 检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题： 一是学习不够深化，员工在学习中缺乏全面性；二是员工的内 控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加 强员工的内控管理才能。针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自 身，遵守规章制度，严谨作风，在标准效劳标准的详细学习措 施上下功夫。为确保达标

5、，我部门制定了详细的工作方案，并 按方案进展相应的学习、标准业务核算，力求锻造一支高程度 的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构 建风险防范的长效机制。邮政储蓄银行内控达标年自查报告四是针对发现的问题进展整改落实不够。尤其是在对二级 支行二类网点和代理网点的管控上，出现了一些真空现象。针 对这些差距应该采取积极的对策和措施：一是建立条线的合规 风险防控体系，各部门、各业务线、各网点都要有明晰的操作 流程和风险提醒以及对应的措施和方法；二是建立“三条线” 的合规防控体系：一条是前、后台业务操作的自我检查、及时 整改责任体系；第二条是业务部门对前、后台业务的监视、检 查，指导、帮促

6、整改的体系，第三条是专职稽查检查部门履职 体系的进一步完善；三是加大对合规风险防控的考核，将责、 权、利捆绑在一起，按照银监会提出“赔罚、走人、移送”的 原那么，实行业务线、管理线“双线”问责，上追两级。四是 银企亲密配合，按照出国留学家有关法规，谁受益谁担责的原 那么，银企双方都应承当起管理的责任，而不仅仅是某一方面 的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要充实稽查检查的人 员，为稽查检查提供有力的支撑和保障。如此，邮政金融业务 才会逐步走上标准化的轨道。二、建章立制，构建金交融规制度体系。银行号称三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的，我们的

7、邮政银行，在金融业务开展上也应该是这样。1、建立健全各项制度。必须对无章可循或虽有规章但已 不适应当前业务开展和基层行实际管理情况的，相关部门应进 展专门研究，及时制订或修订；对于基层行和有关部门就规章 制度建立提出的问题，要认真研究，及时解决。目前省分行建 立的83项制度，就是我们工作的根据和指南，假设不知道或 不懂得如何去做，就在83项制度中去寻找答案。2、认真执行各项制度。就柜员而言，要从自己做起，正 确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监视授权业务的合法 合规，严格执行检查，落实检查要求。就网点负责人而言，要 按照要求和频次加强现场和非现场的监控，定期和不定期地进 展稽查检查。此外，特

8、别要严格检查双人临柜、双人管库、双 人押运、双线核算、双人复核；支票印鉴分管、钱账分管、章 证分管的“五双三分管”制度、三级密码权限制度、大额核保 制度、日终互盘制度、缴协款制度、atm机管理制度、异常情 况报告制度、网点“人离机退、章证入柜上锁”等制度的执 行情况。做到互相制约，互相监视。3、触犯制度严惩不怠。要在全行员工中灌输制度就是高 压线，谁踩了这根线，谁就要受到惩罚。特别是要经常对“十 种人”（涉嫌“黄、赌、毒”的人员、经商办企业的人员、大 额资金炒股的人员、个人负债严重的人员、无故经常不上班的 人员、交友混乱的人员、有犯罪前科的人员、累查累犯的人 员、贷款收受回扣的人员、热衷高消费

9、的人员）进展风险管控 和排查，对有章不循的员工，要将其调离原岗位，并严肃处 理。推行管理问责制，建立对违规违纪事项的举报制度，做到 约束和鼓励并举。邮政储蓄银行内控达标年自查报告为标准业务经营，强化 风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保 平安、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规 定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社 工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及 职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材 料。第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面 业务操作流程及各个环节进展了风险

10、隐患排查。对库存现金情 况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反 洗钱等进展自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业 务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存 在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务 操作流程规定办理业务，进步工作质量，防控操作风险，消除 了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真 实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查 报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检 查，保证不再出现类似问题。自查效劳形象。按照辛集县农信联社 统一着装，树立新 形象的要求，对各柜员统一着装，微笑效劳执岗情况进展

11、自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举 报 ，促使员工改变效劳态度，提升效劳形象，实在进步业 务素质和效劳程度，真正实现合规管理，风险共。防，和谐 共赢 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成 互相制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安 康可持续开展。第三，加强学习，进步风险防控才能为使活动不走过 场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各 种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，进步对风险防控 工作的认识。同时，把进步员工素质作为工作中的一个根本 点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程 等等，大大进步了我们作为一线柜员的实际操作

12、才能。全员行动，按照 合规创造价值、合规防控风险、合规保 障开展的整体目的，多措并举，从全员着装、工作作风、考 勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信誉社新形象，为 推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加 快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系 做足 准备。四.整改措施及今后工作思路 今后，我将继续加强自己的 政治思想教育，深化持续开展合规文化建立年活动，将合规文 化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的 惩罚力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学 习工作与生活环境，进一步防范操作风险。加强学习，继续深化合规文化建立，使全社员工更加明确 合规

13、文化建立年活动的工作目的、详细内容和要求，定期集中 学习，通过学习SC600系统业务风险要点、业务流程合规操作 手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更 加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实 到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上结实树立内控 优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德 教育，标准员工言行，加强对九种人实行不定期排查，同时 对重要岗位人员及九种人定期实行交心谈心，树立正确的世 界观、人生观、价值观，进步员工对防范操作风险的认识，进 步合规操作意识，消除麻木思想，使大家真正认识到合规创

14、 造价值、合规保障开展的重要性。积极参加全社员工以操作风险防控为主题进展讨论，就操 作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步进步员工风险 防范意识和防范才能。以科学的开展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格 按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综 合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。邮政储蓄银行内控达标年自查报告（一）思想道德方面：1、在日常工作中，我部门成员工作态度端正，对于本职 工作认真负责、积极进取，过失率低、任务完成及时，未出现 敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为；2、工作期 间，员工遵章守纪，未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动 纪律和情绪低落、工作

15、消极的行为；3、我部门每周一三五晚 上营业完毕以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训， 员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心请教、态度端 正。（二）业务管理方面1、我部门对金融规章制度及上级的精 神都进展认真传达学习和贯彻落实，明确本部门各业务操作岗 位职责；2、对业务工作中存在的破绽能做到及时发现、及时 制止、报告和处理；3、未有办理业务越权行事的行为，未有 柜员、会计主管违法违规办理业务的情况；4、会计主管、部 门经理、主管行长坚持每周、每旬、每月、每季对所有尾箱现 金、重要空白凭证进展清点；5、本部门按规定实行对重要岗 位进展轮岗安排。（三）业务操作方面：1、通过对柜员尾箱现金及

16、重要空白凭证的检查，未发现 有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况；通过对 会计凭证的审查，未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入 账、提出交换的行为；2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金 和隐匿、成心销毁会计凭证的现象；3、检查开户申请书、预 留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的局部，没有银行内部 员工的签名；通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和 撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。4、柜员和主管平安意识有所加强，无违犯规定办理印鉴 卡、重要凭证等业务的情况；每天营业终了都执行双人清点尾 箱且清点后进展登记、签名，明确责任；5、未有擅自动用库 存款垫付其他款项、白条

17、抵库的行为。无收、付款时偷张换 张，隐瞒不报长短款的现象；未有擅自保管客户存折（单）、银 行卡及密码的行为，并替代储户取款现象；6、风险防范意识 得到加强，操作标准度也有大幅进步，单位和个人超额提现或 对大额提现都能按规定报告、报批；大额取款柜员都可以严格 做到双人卡把复核，标准操作，主管把关审查。未有开户审查 不严、违犯个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公 款私存的行为；7、未有未按规定私自为客户办理挂失手续， 盗取客户资金的现象，无不按规定办理业务授权的情况；不存 在混岗操作现象；8、通过对对公业务结算账户开户资料中人 行核准的开户容许证的检查，和对网点开销户登记簿和人 行账户管理

18、系统相核对的结果，发现对公开户存在2个久悬 户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记（由于农商行更 名），现已着手处理。9、在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账 业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单；受理他行票据时 都能遵守收妥入账原那么。10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明 文件的检查，上面都有审核人签章；单位银行结算账户申请书 上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银 行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务 主管审批签章和部门的业务公章。11、检查现场有开户业务时，印押证三别离情况良好； 开户申请书都有柜面受理人员、网点审批人员签章。12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书（及单位定期存单）与相应科目分户账余额都能相符。