最新平安IC合作项目介绍PPT课件.ppt

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1、平安平安ICIC合作项目介绍合作项目介绍目 录第一部分：第一部分：ICIC项目介绍项目介绍第二部分：第二部分：ICIC项目实施流程项目实施流程第三部分：建行、平安相应工作职责第三部分：建行、平安相应工作职责 阶段阶段时间时间性质性质ICIC经理人经理人力力保费保费件数件数第一第一阶段阶段20042004年年1010月月1111日日20052005年年1212月月3131日日试点阶段试点阶段6 6人人47.2647.26万元万元143143件件第二第二阶段阶段20062006年年0101月月-2006-2006年年1212月月扩大试点扩大试点阶段阶段2626人人662.5662.5万元万元454

2、454件件第三第三阶段阶段20072007年年加速发展加速发展阶段阶段(计划计划5050人人)4141人人25002500万万（计划）（计划）达成达成34003400万万8282万万/人人;6.9;6.9万万/人月人月20002000件件（计划）（计划）达成达成17051705件件4242件件/人人;3.53.5件件/人月人月第四第四阶段阶段20082008年年-目前目前加速发展加速发展阶段阶段（计划（计划7070）6060人人45004500万万（计划）（计划）1450014500万万5 5件件/人人/月月（计划）（计划）5.85.8件件/人人/月月通过最新模式的银行保险合作，创国内先河，打

3、造建行行业领先地位.3 3、ICIC深圳建行深圳建行-平安发展的成功实践的四个阶段平安发展的成功实践的四个阶段五、五、ICIC项目合作的意义：对建行、平安、客户项目合作的意义：对建行、平安、客户是建行实行个人理财服务中“财富管理”的一种有效、快速、低成本的方法。建行已积累一批优质中、高端客户并保持着长期友好的关系，而保险是所有中高端客户必然的需求；平安寿险的专业IC服务，可以真正满足客户需求，实现全方位理财服务。整合建行、平安的优势，建立互惠互利的银行保险销售模式。相比银行的产品，客户对保险产品的熟悉程度相对较低，需要主动的接触和解释说明，而不能仅是提供产品说明书之类的被动式营销。建行拥有稳定

4、的客户资源和良好声誉；平安拥有丰富全面的产品和高素质经过专业训练的员工，强强联手，打造强有力的销售模式。1 1、ICIC项目对建行的意义项目对建行的意义建行：在不增加额外资源情况下，增加巨额中间业务收入。1、IC项目是建设银行业务转型和创新的一项重要举措。个人理财业务技能与客户关系的掌握将是银行未来发展的重要基础，IC项目需要银行针对不同的客户群采取不同的措施进行主动接触，进而完成销售工作。2、可以全面满足客户多方面的金融服务需求，增加客户的忠诚度，减少客户的流失率，从而实现建行、平安、客户的三赢局面。3、IC经理可以借助专业的理财工具、根据客户的需求，为客户提供专业的家庭财务风险规划的分析和

5、建议；打造建行专业、高效的保险理财品牌。建行推荐人：收获客户，收获知识，收获财富客户：清清楚楚买保险，明明白白知权益。2 2、ICIC项目对客户、平安有何意义项目对客户、平安有何意义平安：扩大营销渠道，转变传统的业务模式。第二部分：IC项目实施流程一、一、ICIC项目核心业务模式项目核心业务模式分行统筹安排，合理布点，确保营销业绩。认真做好前期培训工作，分行个金部组织IC经理进行建行个人系列产品培训，熟悉掌握建行产品基本知识与销售话术。保费缴交与退保严禁现金形式，须在建行指定支行通过转帐方式集中批量代扣与代发。手续费处理：平安每季度第一个月20号前向分行机构业务部支付上一季度的代理手续费，再由

6、业务部按照单位业务量以中间业务转移收入的形式记到各单位。数据统计方式：IC经理每天向网点经理汇报并记录当日工作业绩，平安保险公司每月初3日内向分行机构业务部传送当月销售业绩报表，以便随时掌握销售进度。二、二、ICIC项目操作流程（项目操作流程（1 1）二、二、ICIC项目操作流程（项目操作流程（2 2）操作流程操作流程操作单位操作单位 操作内容操作内容 一、一、推荐客户推荐客户建行建行试点单位试点单位建行推荐高价值具潜力的客户建行推荐高价值具潜力的客户二、保单受理IC理财经理 解答客户咨询 分析客户需求 指引填写投保单 审核后收取首期保费并出具收费凭证 结束受理 三、交接传递平安银保部IC项目

7、室 将投保单证交接并传递至公司IC项目室服务专员四、承保平安运营部预收录单 复核核保 承保打印 清分寄发 单证归档 五、单证回传银保IC服务专员正式保单递送 客户签收 由IC理财经理将回执交回公司 服务专员交与客服部 六、续期收费平安保费部报盘扣款 寄对账单 信函或电话 催缴 七、售后服务平安客服部、两核部 保全变更 满期给付 理赔 第三部分：建行、平安合作相应职责1、各试点单位对于IC经理视同建行员工等同管理2、平安负责招聘和培养IC经理，实行一人一点制。3、IC经理着装应与建行员工保持基本一致，工作时间须佩带胸牌。4、因网点经理不在等特殊情况下，IC经理临时担当建行大堂经理一职接待客户。一

8、、一、ICIC经理经理人员管理1、各试点网点对IC经理应安排固定的低柜或理财中心工位，试点单位应成立客户推荐小组，每周推荐10个符合标准的客户（客户标准双方另行制订）并由IC经理完成需求分析。2、试点单位要建立定期例会制度，总结经验，解决工作中出现的问题，IC经理每天将销售情况与业绩向网点经理汇报并记录，网点经理应随时掌握并督促业务开展。3、进驻IC经理人员的网点，高柜可继续销售银保通系统中的产品，相互补充，共同推进保险代理业务。二、试点单位工作二、试点单位工作管理范围三、建行三、建行推荐客户的方式及筛选标准（推荐客户的方式及筛选标准（1 1）现场推荐：1、咨询银行理财产品（基金、国债、证券、

9、教育金等）及保险产品的客户（年龄在25-50岁的目标客户）2、对理财网点内关于理财及保险顾问项目宣传感兴趣、驻足关注的客户3、在银行进行购车、购房等消费贷款的老客户4、持有乐当家理财卡、金卡信用卡老客户或建设银行比较熟悉的老客户5、银期转帐签约客户电话推荐：1、代发工资名单中显示的那些月收入在5000-7000元人民币以上的客户2、银行活期存款在10,000元人民币以上的客户3、在最近六个月内累计存款超过30,000元人民币的客户4、在银行进行抵押贷款的客户5、在银行进行购车、购房等消费贷款的客户6、乐当家理财卡、信用卡客户中的金卡持有者7、小企业主，大公司的经理或者管理人员8、购买共同基金或

10、其他投资产品且数额超过25,000元人民币的客户9、分行/网点经理或分行职员所了解的高价值或高潜力客户三、建行三、建行推荐客户的方式及筛选标准（推荐客户的方式及筛选标准（2 2）在国内首份跨行业理财报告2007中国金融理财报告中，国务院发展研究中心金融研究所副所长巴曙松博士提出，从2006年开始，中国理财市场的发展已经进入黄金十年。保险、银行、证券、基金等作为理财市场的主体，他们的春天已经到来。中金公司首席保险分析师周光表示，欧美保险市场目前已处于支付阶段，保险公司需要为此承担大量的后期给付。相比之下，中国的寿险市场刚刚起步，正迈入黄金期。根据保险深度进行测算，这一阶段将持续10到15年。中国理财市场的发展已经进入黄金十年买保险 到建行,IC经理帮您忙！祝您健康、平安！结束语结束语谢谢大家聆听！谢谢大家聆听！25