租赁保险及案例分析-中国出口信用保险公司(1)电子教案.ppt

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2、风险降低 和平环境下的政治暴乱风险l 征收征收 直接征收风险降低 蚕食性的征收风险日益突出l 汇兑限制汇兑限制 新兴市场国家、部分金融危机高发国汇兑风险较高l 承租人违约承租人违约 企业信用风险租赁保险简介租赁保险简介l 被保险人被保险人 企业法人 银行、金融机构l 赔偿比例赔偿比例 企业法人-不超过90%银行、金融机构-不超过95%l 保险期限保险期限 3 20年，视行业惯例而定租赁保险简介租赁保险简介l 承保标的（保险金额）承保标的（保险金额）租赁协议项下，出租人有权收取的应收租金，包含本金和利息 应收租金买断（转让）协议项下，银行、金融机构有权收取的应收 租金，包含本金和利息l 保费厘定

3、保费厘定 承租人所在国别、承租人信用等级、租赁期限和所属行业等关键因素综合确定租赁保险简介租赁保险简介兴趣函兴趣函 意向书意向书承保承保保后保后业务流程业务流程营业机构营业机构 项目险项目险 承保部承保部公司业务公司业务评审会评审会审批流程审批流程某电信设备供应商某电信设备供应商（出口商）（出口商）某区域性开发银行某区域性开发银行（出租人（出租人/应收租金出应收租金出卖人卖人/租赁资产信托人）租赁资产信托人）某国有电信运营商某国有电信运营商（承租人）（承租人）销售协议 租赁协议应收租金买断 某大型商业银行某大型商业银行（应收租金买断人（应收租金买断人/租租赁资产受益人）赁资产受益人）租赁资产信

4、托 信托受益权 中国信保中国信保（保险人）（保险人）海外租赁保险 案例交流案例交流 1 1 某当地商业银行某当地商业银行（租赁资产受托人）（租赁资产受托人）中国哥斯达黎加案例交流案例交流 1 1 l 融资与保险框架融资与保险框架 租赁物：3G（WCDMA）全网设备 融资金额：2.33亿美元 期限：5年l 解析解析 切中客户需求，成功获取订单 区域性开发银行介入，免税优势 资产信托 应收租金买断融资某大型船厂某大型船厂（出口商）（出口商）造船合同转让单船公司单船公司SPV（出租人（出租人/应收租金出应收租金出让人）让人）某大型航运公司某大型航运公司（承租人）（承租人）销售交付 某大型国有商业银行

5、某大型国有商业银行（贷款人（贷款人/应收租金受应收租金受让人）让人）贷款 光船租约应收租金转让 中国信保中国信保（保险人）（保险人）海外租赁保险 光船租约 案例交流案例交流 2 2 中国新加坡融资与保险框架融资与保险框架租赁物：14条各等级集装箱船（8.6亿美元）融资金额：5.2亿美元（合同金额60%）融资与保险期限：建造期+交船后10年解析解析高船价 VS 船东信用交船前融资（已付款返还）应收租金转让融资案例交流案例交流 2 2 某大型国有船厂某大型国有船厂+某地方骨干船厂某地方骨干船厂（出口商）（出口商）造船合同转让单船公司单船公司SPV（出租人（出租人/应收租金出应收租金出卖人）卖人）某

6、大型上市航运公司某大型上市航运公司（承租人）（承租人）销售交付 国际银行银团国际银行银团（应收租金买断人）（应收租金买断人）应收租金买断融资 中国信保中国信保（保险人）（保险人）海外租赁保险 光船租约 案例交流案例交流 3 3 中国百慕大/挪威/美国/法国/德国/荷兰案例交流案例交流 3 3 融资与保险框架融资与保险框架租赁物：4条3.4万吨散货船+3条3.7万吨散货船+1条1700TEU集装箱船（2.4亿美元）融资金额：约1.7亿美元（合同金额70%）融资与保险期限：建造期+交船后10年解析解析多船厂、多船型交船前融资（已付款返还）应收租金买断融资国际银行银团某制砖设备供应商某制砖设备供应商

7、（出口商）（出口商）租赁协议某租赁公司某租赁公司（出租人）（出租人）某制砖企业某制砖企业（承租人）（承租人）销售交付 某政策性银行某政策性银行（贷款人）（贷款人）赔款权益转让 中国信保中国信保（中国）（中国）海外租赁保险 贷款 案例交流案例交流 4 4 中国罗马尼亚案例交流案例交流 4 4 融资与保险框架融资与保险框架租赁物：1条制砖生产线（900万欧元）融资金额：约700万欧元（合同金额80%）融资与保险期限：6年（含1年宽限期）解析解析境内租赁公司境外租赁赔款权益转让感谢各位感谢各位 欢迎指教欢迎指教中国出口信用保险公司第二营业部 租赁保险处100032北京市西城区丰汇园11号丰汇时代大厦刘 华+86 10 6658 此课件下载可自行编辑修改，仅供参考！此课件下载可自行编辑修改，仅供参考！感谢您的支持，我们努力做得更好！谢谢感谢您的支持，我们努力做得更好！谢谢