理财2023工作计划范文.docx

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1、理财2023工作计划范文理财2023工作安排范文(一)迎来玉兔喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满足银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充溢自己的工作实力，用专业学问赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力气。20xx年学习业务学问方面取得的成果：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人接着努力学习不断丰富自己的专

2、业学问，熬炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣扬学习活动，通过与各家基金公司学习机会，懂得了许多理财学问，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%。为本网点和支行做出理财师应有的贡献。20xx年工作中营销理念的变更：日常工作中不是坐等领导下达吩咐而是主动主动协作网点领导做好各项营销工作，刚好把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利

3、用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务学问，运用到实际工作中，给网点领导供应好的参谋建议，与网点领导协作默契，根据上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简洁说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就迥然不同，工作心态的不同;工作效果必定不同。由被动变为主动，主动找寻目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大高兴的工作。20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这

4、项工作变更，做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐性解答宣扬引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到很好的吸引力作用。经过辛勤努力20xx年网点开立理财金卡总数量410张，自己营销的业绩占70%以上。个人业绩从接手时，全行网点排名由194名提升到60名以内。三季度评为先进网点受到嘉奖。20xx年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销金额1.1亿多元、灵通快线8500多万，工银货币基金1600多万元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行组织阳光保险公司

5、营销训练营活动中取得排名第一成果。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在网点拥有理财金客户数量达到410多户，截止年底客户星级达到七星贡献有7户，六星71户，明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群，为网点综合客户素养提高勤奋工作。理财2023工作安排范文(二)公司正规化运作已两个多月，目前，团队架构已基本形成，人员稳定，职业经理人对行业现状和公司状况有了比较全面的了解，同时两个月的业务实际操作我让们信任，对公司下一步进行一个较为周密稳妥规划的条件已基本具备，依据新公司的成长规律，我们认为，须要抓住目前金融行业的商机和公司团队建设的契机，对公司2023年的最终一个季度进行一个

6、为期100天的发展周期规划，通过这个周期性工作，为德邦公司在2023年的发展打下一个坚实的基础。一、时间进度：理财与贷款阶段比例为：第一阶段4:2，其次阶段5:2，第三阶段1:6二、会战目标：1、实现贷款总额500万元，理财总额500万元，总计1000万元。2、商务团队建设：经理级员工4名、主管级员工8名、总规模30人。3、成交客户数量30人、潜在客户50名、客户信息30000名。三、业务方案A、方案：(上上策)概要：组建集团化公司，办理相关资质，进行公司和项目等全方位包装，可开展项目融资、股权融资和各种抵押融资。特点：起点高、力度强、周期长、投入高、稳定性强、一劳永逸解决企业长远发展，公司全

7、面步入正规化、抗风险实力强，为下一步整合社会和行业资源、上市融资打下坚实基础。B、方案：(上策)概要：进行项目包装，用现有物流园商铺开展租赁权抵押理财服务。特点：对当下融资能起到主动的推动作用，商务支持费用投入小，须要投入肯定的市场开发费用，有肯定的实体经营与资金管控风险。C、方案：(中策)概要：成立担保公司，为公司开展第三方担保融资服务。特点：对当下融资能起到肯定的帮助，商务支持费用投入小，市场开发费用投入大，无行业竞争优势，法律风险与经济风险很大。D、方案：(下策)概要：在现有公司的基础上进行融资和理财服务。特点：融资理财困难极大，理财业务无保障，商务支持基本无费用投入，要达到贷款会战目标

8、，市场开发费用巨大，经营风险极大。选择上述哪种方案，请于9日前敲定。四、商务模式1、运营模式贷款：宣扬引进初评风控放贷跟踪合同解除、续约或抵押物处置理财：宣扬引进讲解考察签约跟踪合同解除或续约2、营销模式市场拓展：上门探望、短信营销、电话营销、其他户外宣扬及广告书籍赠送：组织编写2023年理财白皮书或融资指南营业推广：开展中小企业融资、财务询问、家庭理财大讲堂五、费用投入1、短信费用：30万条：2万元2、电话费用：每月千元5000元3、宣扬彩页：1万份5000元4、书籍印刷：5万册50000元5、科普讲座：场地及布置费用5000元6、交通费用：车辆燃油费用10000万元7、团队建设：3000元8、其他费用：2023元以上合计约：10万元六、组织保障成立日常办公机构风险限制部，负责贷款与融资风险限制、合同签订、合同履约跟踪、抵押物变现处置等事项。部门设专职经理1人，全权负责风险评估体系建立与执行、全部理财业务与50万元以下贷款合同签订事宜，50万元以上贷款事项报刘总审批执行。