跨越式发展——XX人寿IT系统建设规划.ppt

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1、1TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE2007年度年度XX人寿广告投放人寿广告投放招标说明招标说明总公司市场部总公司市场部2007.92007.9跨越式发展跨越式发展XXXX人寿人寿ITIT系统建设规划系统建设规划中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯2TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE目目 录录1.背景分析背景分析背景分析背景分析2.ITITITIT规划目标规划目标规划目标规划目标3.

2、现状分析现状分析现状分析现状分析4.措施和行动措施和行动措施和行动措施和行动中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯3TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE背景分析背景分析背景分析背景分析 跨越式发展目标的需求跨越式发展目标的需求 公司跨越式发展目标为IT系统建设提出更高的要求 公司规模快速扩张的需求公司规模快速扩张的需求 公司机构规模快速扩张离不开IT系统的支持 公司业务迅速攀升的需求公司业务迅速攀升的需求 公司业务迅速攀升需要功能更加丰富、性能更加稳定的IT系统 公司成本合理利用的需

3、求公司成本合理利用的需求 IT巨大的成本投入要建立在最大效能的产出基础之上中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯4TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE业务、机构发展需要，成本投入要求业务、机构发展需要，成本投入要求-2008年规模达到XX到XX亿！较2007年增长10倍以上；-2009年规模达到XX亿左右！综合成本率控制在XX%以内；-2008年分公司达到XX家左右，大量三级机构铺设；-系统用户成几何级递增；-管理质量和效率倍增；-健康险成为公司具备亮点的特色产品；-投连险、万能险成

4、为下一轮公司保费新的增长点；-个险逐步成为公司保费的主要来源；-新渠道、多元行销成为下一步公司销售的重要方式；-统一行销支持平台-统一客户信息管理和客户服务平台-成本严格预算控制；-成为华人首选的保险服务商。对对IT系统的需求系统的需求 IT规划具有前瞻性，适应业务发展的高速发展和快速变化 支持系统用户数量和业务作业量的成倍增长 支持多渠道、多业务类型的作业模式 IT总体成本投入产出更加理性 业务快速发展业务快速发展业务快速发展业务快速发展机构迅速壮大机构迅速壮大机构迅速壮大机构迅速壮大背景分析背景分析背景分析背景分析业务、机构、成本业务、机构、成本业务、机构、成本业务、机构、成本公司跨越式发

5、展目标为IT系统建设提出更高的要求中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯5TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE目目 录录1.背景分析背景分析背景分析背景分析2.ITITITIT规划目标规划目标规划目标规划目标3.现状分析现状分析现状分析现状分析4.措施和行动措施和行动措施和行动措施和行动中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯6TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDETO BE

6、THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE以客户为中以客户为中心，多产品、心，多产品、多渠道的经多渠道的经营模式营模式前、后台分前、后台分设，服务质设，服务质量的重点提量的重点提升升以以WEB技术技术为主导的开为主导的开放平台放平台寿险核心业务系统由外包转为合作开发寿险核心业务系统由外包转为合作开发服务渠道多元化，保持服务质量一致性服务渠道多元化，保持服务质量一致性人力资源、投资管理的支持人力资源、投资管理的支持,MIS,MIS建设建设展业支持，支持有计划的新产品出台展业支持，支持有计划的新产品出台ITIT平台标准化

7、设计，资源共享平台标准化设计，资源共享质量监控全面启动质量监控全面启动提高系统及数据的安全性，建立灾难应变能力提高系统及数据的安全性，建立灾难应变能力标准化开发标准化开发/运营环境、工具运营环境、工具较好的满意度，以后逐渐提升较好的满意度，以后逐渐提升ITIT运营水平提升，系统、网络稳定可靠运营水平提升，系统、网络稳定可靠ITIT每年人力增长比率低于业务发展速度每年人力增长比率低于业务发展速度开发队伍建设开发队伍建设,人员技能提升人员技能提升新技术技能改造，标准化作业，提升项目管理水平新技术技能改造，标准化作业，提升项目管理水平根据从紧原则制订预算根据从紧原则制订预算利用技术进步减低长期成本利

8、用技术进步减低长期成本成本结构优化，从硬件为主转移到应用功能为主成本结构优化，从硬件为主转移到应用功能为主增加增加ITIT投入的透明度，引导业务更合理选择投入的透明度，引导业务更合理选择业务系统业务系统基础建设基础建设管理目标管理目标队伍建设队伍建设ITIT成本成本一、一、ITIT规划的总体思路规划的总体思路ITIT规划目标规划目标规划目标规划目标总体思路总体思路总体思路总体思路以客户为中心、多位一体综合管理服务平台中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯7TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLD

9、WIDETO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEl优秀的经营管理l杰出的风险控制l卓越的客户服务以达到公司管理思想和意志的体现公司管理思想和意志的体现公司宝贵经验的沉淀公司宝贵经验的沉淀业务增长和利润管理的强大工具业务增长和利润管理的强大工具提高效率，控制风险的手段提高效率，控制风险的手段ITIT规划目标规划目标规划目标规划目标立足点立足点立足点立足点为公司经营、管理、风控、客服服务中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯8TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURA

10、NCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE安全安全领先领先务实务实高效高效规范规范将公司的管理思想与信息技术完美结合技术领先、思想领先、业务流程领先系统安全、数据安全符合法律和监管规范，符合行业标准操作流程规范、定义标准规范、信息利用规范系统匹配，运转流畅成本投入务实、用户体验务实、公司运转务实符合市场与管理的实际需求用户使用高效、公司管理高效、客户服务高效ITIT规划目标规划目标规划目标规划目标建立原则建立原则建立原则建立原则务实、高效、领先、安全、规范满足需求满足需求满足需求满足需求保证重点保证重点保证重点保证重点方便一线方便一线方便一线方便一线谨慎灵活谨慎灵活谨慎

11、灵活谨慎灵活中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯9TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEITITIT规划实现两大目标规划实现两大目标规划实现两大目标规划实现两大目标规划实现两大目标规划实现两大目标达到主动协助业务战略规划，直接为公司创达到主动协助业务战略规划，直接为公司创达到主动协助业务战略规划，直接为公司创达到主动协助业务战略规划，直接为公司创达到主动协助业务战略规划，直接为公司创达到主动协助业务战略规划，直接为公司创造业务价值，支持公司高速发展的目的造业务价值，支持公司高速发展的

12、目的造业务价值，支持公司高速发展的目的造业务价值，支持公司高速发展的目的造业务价值，支持公司高速发展的目的造业务价值，支持公司高速发展的目的n 需构建适应业务发展的、最优化需构建适应业务发展的、最优化ITIT技术技术支持系统，支持公司跨越式发展。支持系统，支持公司跨越式发展。n 实现业务与实现业务与ITIT战略融合，形成良性互动。战略融合，形成良性互动。ITITITIT规划目标规划目标规划目标规划目标最终形成科学的三大体系：最终形成科学的三大体系：最终形成科学的三大体系：最终形成科学的三大体系：ITIT开发服务体系；开发服务体系；开发服务体系；开发服务体系；ITIT运营服务体系；运营服务体系；

13、运营服务体系；运营服务体系；ITIT规划服务体系规划服务体系规划服务体系规划服务体系中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯10TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE目标一：建立适应业务发展的、最优化目标一：建立适应业务发展的、最优化ITIT技术支持平台，支持技术支持平台，支持公司快速发展。公司快速发展。ITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标满足后援、新渠道等作满足后援、新渠道等作业需求业需求符合公司对符合公司对ITIT规划框架规划框架最优化利用最优化利用ITIT系统资

14、源系统资源统一的统一的ITIT系统平台系统平台支持公司业务跨越式发展支持公司业务跨越式发展具有前瞻性、可扩充性具有前瞻性、可扩充性中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯11TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEITITITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标XX人寿经营核心竞争优势标准/高品质的寿险作业高效益的寿险经营丰富的营销支持完善的数据分析挖掘IT平台规划整合强化作业流程梳理管理规则拓展营销支持功能完善数据获取、分析功能统一技术标准统一基础数据、指标口径统一数据源

15、，单一数据流向组件化模块结构以客户为中心丰富的个人/团体营销支持支持多渠道销售支持多种方式组合产品 绩效考核分析客户数据挖掘产品定价分析运营品质分析标准的作业平台高效的管理平台快速的产品定义自动的财务收付 统一的统一的ITIT平台平台-从平台整合、作业管理、行销支持、数据分析等方面从平台整合、作业管理、行销支持、数据分析等方面 全方位支持业务发展全方位支持业务发展 中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯12TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE支持公司业务发展支持公司业务发展公司高速发

16、展需要提升和强化的公司高速发展需要提升和强化的5 5方面的经营能力方面的经营能力ITITITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标q提升对渠道的掌控能力提升对渠道的掌控能力q提升产品与定价能力提升产品与定价能力q提升客户服务能力提升客户服务能力q提升经营队伍的能力提升经营队伍的能力q提升公司的市场驾御能提升公司的市场驾御能力和市场营销能力力和市场营销能力ITIT规划目标规划目标规划目标规划目标覆盖个团银的新渠道，逐步建立电销、网销、银保通、代理等多种投保录单客户接触层建立统一的产品定价后台，能针对不同销售渠道、不同的组合进行产品价格计算。统一的承保后台。根据个人客户“简单、快速”

17、的购买特征，建立快速报价和自动核保体系统一的理赔作业平台，实现“运作高效、成本较低、风险可控”建立以客户信息为基础的客户关系管理机制,强化对客户信息的收集、分析优化销售管理系统，完善绩效考评体系及薪酬体系开发个/团行销支持系统，为各类销售主体提供支持工具中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯13TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE具有前瞻性、可扩充性具有前瞻性、可扩充性 适应业务模式的快速发展适应业务模式的快速发展ITITITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标业务规

18、划前瞻性业务规划前瞻性 支持管理流程的合理变化 支持销售渠道的扩充 支持新产品的推出 支持外界因素的需求IT技术前瞻性技术前瞻性 采用先进的、成熟的IT技术 支持外界不同的接口技术需求 符合新技术的发展趋势中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯14TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE满足后援、新渠道、多元行销等作业需求满足后援、新渠道、多元行销等作业需求ITITITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标q以客户为中心的市场策略，以客户为中心的市场策略，针对个人和团体客户

19、群实现多针对个人和团体客户群实现多产品销售产品销售q夯实公司的后援统一作业平夯实公司的后援统一作业平台，逐步加强全国两核后援、台，逐步加强全国两核后援、财务集中、建立电话中心财务集中、建立电话中心q发挥公司整体优势，打造强发挥公司整体优势，打造强大的新渠道平台大的新渠道平台ITIT规划目标规划目标规划目标规划目标统一承保后台，建立个人统一承保后台，建立个人业务平台，满足客户综合业务平台，满足客户综合保障统一购买出单保障统一购买出单引入影像、工作流、规则引入影像、工作流、规则引擎等技术，升级契约、引擎等技术，升级契约、理赔、财务收支系统，优理赔、财务收支系统，优化集中作业化集中作业在统一在统一I

20、TIT平台上，建立新平台上，建立新渠道多元行销平台渠道多元行销平台中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯15TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE集中和专业化的核心运营：集中和专业化的核心运营：共享的非专业作业：共享的非专业作业：整合的客户接触界面整合的客户接触界面：改良后的应用系统要实现以客改良后的应用系统要实现以客户为中心，支持户为中心，支持“一个厨房多一个厨房多个菜单个菜单”的经营模式的经营模式客户服务系统销售支持系统风险管理系统 客户关系管理系统行政管理系统人员管理系统财务管理

21、系统后援作业系统核心运营系统投资管理系统*系统的名称仅供参考业务持续增长业务持续增长符合公司对符合公司对ITIT规划框架规划框架-为公司做好长远规划，为业务持续增长提供最优为公司做好长远规划，为业务持续增长提供最优化的化的ITIT平台。平台。ITITITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯16TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE最优化利用最优化利用ITIT系统资源系统资源ITITITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划

22、目标q 充分利用已有的系统平台充分利用已有的系统平台(核心系统核心系统,OF,OF等），升级现等），升级现ITIT系统系统q ITIT项目需求进行效益评估，投入、产出论证，确保项目需求进行效益评估，投入、产出论证，确保ITIT人力投人力投入到效益好项目入到效益好项目q 建立业务建立业务BABA队伍，提高需求获取和编写水平，推广队伍，提高需求获取和编写水平，推广ITIT规范和规范和流程，减少沟通成本流程，减少沟通成本q 引导用户部门加大测试投入，控制生产线问题，减少运营成引导用户部门加大测试投入，控制生产线问题，减少运营成本本q 做好信息安全管理，发挥机构做好信息安全管理，发挥机构ITIT人员优

23、势。人员优势。中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯17TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE目标二：实现业务与目标二：实现业务与ITIT战略融合，形成良性互动战略融合，形成良性互动部门经营部门经营目标或工目标或工作需要作需要“你开你开发我使发我使用用”系统分散，建设成本高系统分散，建设成本高系统无法支持业务快速系统无法支持业务快速变革和公司长远发展变革和公司长远发展系统生命周期短，甚至系统生命周期短，甚至偏离战略方向偏离战略方向q 业务主动从公司战略发展层面规划业务主动从公司战略发展

24、层面规划ITIT需求需求q 业务与业务与ITIT战略融合，共同规划战略融合，共同规划ITIT建设，共享成果、分担责任建设，共享成果、分担责任q 业务与业务与ITIT人员有效沟通、良性互动人员有效沟通、良性互动,资源高效使用资源高效使用改进改进目标目标部门层面部门层面提交提交ITIT需需求求ITIT建设现状建设现状ITIT系统规划目标系统规划目标系统规划目标系统规划目标中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯18TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE目目 录录1.背景分析背景分析背景分析背

25、景分析2.ITITITIT规划目标规划目标规划目标规划目标3.现状分析现状分析现状分析现状分析4.措施和行动措施和行动措施和行动措施和行动中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯19TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE现状分析现状分析现状分析现状分析功能支持尚不完整功能支持尚不完整 存在信息断点，缺少如行销支持、CRM、HR等功能 子平台需要分离和扩充子平台需要分离和扩充 单证、统计、再保等系统嵌在核心系统中、互相影响且功能肤浅 部分系统结构还需转型部分系统结构还需转型 ODS，MIS

26、、等平台建设 平台规划机制需逐步建立平台规划机制需逐步建立 系统长远规划力量薄弱、机制欠缺 需求技能需要提高，沟通渠道需要畅通 信息技术部力量薄弱、管理粗浅、没有成型的开发模式 XXXX现有现有ITIT核心系统已初具雏形核心系统已初具雏形 没有历史包袱没有历史包袱优势优势优势优势问题问题问题问题中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯20TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEXXITXXIT建设比同行同类新公司有一定的优势建设比同行同类新公司有一定的优势公司管理高层对公司管理高层对ITI

27、T建设高度重视和支持建设高度重视和支持历史包袱轻历史包袱轻1.已经形成了初步的作业系统2.经过二年多的建设，赢得了后期建设的时间广大同仁统一的认知广大同仁统一的认知1.大多数业务同仁来自于同业，对IT系统有一定程度的认知2.现在信息技术部的同事大都有新公司IT建设的体会和经验现状分析现状分析现状分析现状分析主要优势主要优势主要优势主要优势中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯21TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEITIT系统经过两年多的努力建设，已初具雏形，支持了公司系统经过两年多

28、的努力建设，已初具雏形，支持了公司现有业务的发展现有业务的发展现状分析现状分析现状分析现状分析 现有成果现有成果现有成果现有成果v核心业务模块和主要管理功能均有核心业务模块和主要管理功能均有IT系统支持系统支持基本支持各业务作业流程v采用一体话的系统建设策略，用户操作统一和简单采用一体话的系统建设策略，用户操作统一和简单如集中录单和自动核保等v部分产品初步尝试实现多渠道的出单功能部分产品初步尝试实现多渠道的出单功能如银保通、航意代理点出单等中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯22TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR

29、CHINESE WORLDWIDEv缺少对行销活动、财务收支、投资、人事等的支持缺少对行销活动、财务收支、投资、人事等的支持没有行销支持系统，个险建议书系统刚刚招标实时代收体系没有搭建没有投资、等系统v缺少灵活的出单支持缺少灵活的出单支持缺少对跨系列组合产品、新渠道销售、批量出单、续期等支持尚不满足大代理点出单过程数据交换需求银保通系统正在建设，但功能尚需完善优化未能利用后援集中文档作业资源v缺少大规模影像处理、工作流管理等支持缺少大规模影像处理、工作流管理等支持对以客户为中心、后援集中作业等需求的支持有限v缺少客服和管理的缺少客服和管理的IT支持体系支持体系 CRM、呼叫中心、柜面作业系统，

30、管理功能等尚需建设 ITIT系统功能支持尚不完整系统功能支持尚不完整现状分析现状分析现状分析现状分析 问题问题问题问题1 1 1 1中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯23TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEv系统低内聚、高藕合系统低内聚、高藕合契约、保全、理赔、客服、单证、再保、统计、基础平台等系统全部在一起，系统灵活度和健壮度不够，没有形成科学的体系；v系统环境脆弱系统环境脆弱生产系统、测试系统、开发系统规划不充分；没有搭建好系统运行的科学的网络、主机、安全体系；核心系统与外围

31、系统之间缺乏科学规划统一的MIS数据分析平台尚未建成v信息流缺乏良好衔接信息流缺乏良好衔接业务员薪酬等销售管理数据尚未与人事薪酬体系衔接承保、理赔、客服信息等信息尚不能与行销对接业、财、投、管理信息不能很好的融为一体 部分子平台需要功能整合部分子平台需要功能整合 现状分析现状分析现状分析现状分析 问题问题问题问题2 2 2 2中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯24TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEv需求规划需求规划1.各部门大多基于近期经营目标和工作需求提交IT需求；2.大多数

32、部门不能提出较为成型或根本不能提出IT需求；3.各部门之间、总部门与机构对IT平台未来建设目标需要逐渐统一；4.没有统一的需求统筹部门v责任、成本意识责任、成本意识1.IT计划、预算意识较弱，突发性、临时性需求较多；2.尚未形成业务对IT项目成果负责的意识，部分需求项目推广效果不好，项目产出不高；现状分析现状分析现状分析现状分析 问题问题问题问题 ITIT系统规划机制需逐步建立系统规划机制需逐步建立 系统长远规划力量薄弱、机制欠缺中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯25TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINE

33、SE WORLDWIDEv人员技能人员技能1.需求获取和编写水平差错不齐；2.对公司IT整体规划了解有限；3.对跨部门系统了解有限。v沟通渠道沟通渠道1.IT人员太少，技能不够，业务与IT之间沟通成本高；2.需求分析、开发及系统后期使用跟踪评估有限，基本完全依赖外包；3.没有成型的规章制度，随意性强。现状分析现状分析现状分析现状分析 问题问题问题问题4 4 4 4 ITIT系统规划机制需逐步建立系统规划机制需逐步建立 需求技能需要提高，沟通渠道需要畅通中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯26TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVIC

34、E FOR CHINESE WORLDWIDE在在IT系统规划实施过程中，一些工作难点需要获得关注和支持系统规划实施过程中，一些工作难点需要获得关注和支持 规则的梳理规则的梳理规则的梳理规则的梳理规划的协调规划的协调规划的协调规划的协调现状分析工作难点现状分析工作难点现状分析工作难点现状分析工作难点资源的协调资源的协调资源的协调资源的协调q 各部门规划的项目，没有统一组织来协调各部门规划的项目，没有统一组织来协调q 多层面、多角度的规划方案较难整合多层面、多角度的规划方案较难整合 （个、团、银、后援、新渠道）（个、团、银、后援、新渠道）q 公司的业务基本规则尚未定型公司的业务基本规则尚未定型q

35、 部分管理规则变化比较随意部分管理规则变化比较随意，缺少合理延续性缺少合理延续性q 新的管理方式和新的业务形式，将对工作流程和新的管理方式和新的业务形式，将对工作流程和方式带来根本变革方式带来根本变革 q ITIT硬、软件、人力资源紧张硬、软件、人力资源紧张q 外界因素导致紧急需求外界因素导致紧急需求中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯27TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE目目 录录1.背景分析背景分析背景分析背景分析2.ITITITIT规划目标规划目标规划目标规划目标3.现状分

36、析现状分析现状分析现状分析4.措施和行动措施和行动措施和行动措施和行动中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯28TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE成立成立ITIT管理委员会管理委员会ITIT平台规划和建设平台规划和建设制度流程建设制度流程建设人员团队建设人员团队建设搭建适应的组织架构搭建适应的组织架构成本预算和控制成本预算和控制开发模式选择开发模式选择完成两大目标，从七个方面行动完成两大目标，从七个方面行动措施与行动措施与行动措施与行动措施与行动中国平安财产保险股份有限公司 秘密

37、版权所有，不得侵犯29TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE委中会围绕以强大的技术平台、稳健的运营服务、高效的成本结构、完善的委中会围绕以强大的技术平台、稳健的运营服务、高效的成本结构、完善的人才策略四个方面来开展工作人才策略四个方面来开展工作技术平台技术平台成本结构成本结构运运营营服服务务人人才才策策略略XXITXXIT核心优势核心优势措施与行动措施与行动措施与行动措施与行动成立成立ITIT管理委员会管理委员会委员会构成委员会构成委员会构成委员会构成主任：公司领导主任：公司领导主任：公司领导主任：公

38、司领导成员：财务成员：财务成员：财务成员：财务人事人事人事人事信息信息信息信息个险个险个险个险团险团险团险团险银保银保银保银保秘书：信息秘书：信息秘书：信息秘书：信息委员会职责委员会职责委员会职责委员会职责对公司高层领导提供技术咨询审定IT规划及年度预算项目立项审核重大需求审定及排序建立IT核心管理团队其它重大IT事项中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯30TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE 业务规划业务规划 需求规划需求规划 IT平台规划平台规划以业务规划为源头以业务规划为源头

39、,以需求规划为手段以需求规划为手段,从而实现从而实现ITIT系统整体规划系统整体规划ITITITIT系统规划方法系统规划方法系统规划方法系统规划方法中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯31TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE完善三年平台规划蓝图和分步实施计划完善三年平台规划蓝图和分步实施计划对业务规则和流程进行梳理对业务规则和流程进行梳理推进推进ITIT基础规则和代码标准化工作基础规则和代码标准化工作措施与行动措施与行动措施与行动措施与行动ITIT平台规划和建设平台规划和建设ITI

40、T平台规划和建设三项主要工作平台规划和建设三项主要工作中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯32TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE完善三年平台规划蓝图和分步实施计划完善三年平台规划蓝图和分步实施计划1.2007年11月完成XXIT平台三至五年规划蓝图，结合跨越式发展要求，对规划继续进行完善；2.与业务各部门沟通和宣导，统一认识，落实各模块的责任部门；3.协调主导部门，针对各模块化平台，制定明细的规划方案；4.根据规划方案，制定行动计划，并推动落实；措施与行动措施与行动措施与行动措施

41、与行动ITIT平台规划和建设平台规划和建设1 1中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯33TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE电销MIS数据分析、挖掘代理出单渠道拓展：多种渠道渠道拓展：多种渠道“一致性一致性”的服务的服务,能提供各种产能提供各种产品品电话中心955XX以客户为中心的销售支持和服务平台，提供业务员、客以客户为中心的销售支持和服务平台，提供业务员、客户提供专业化服务户提供专业化服务行销支持平台XXITXXITXXITXXIT系统规划蓝图系统规划蓝图系统规划蓝图系统规划蓝

42、图ATM银保通录单平台产品管理费率产品定义条款统一的基础平台和公共资源统一的基础平台和公共资源CIF2/CRMCIF2/CRM客户管理ChannelChannel渠道管理CCHCCH客户接触历史UMUM用户管理RMRM规则管理WFMWFM工作流平台IMIM影像系统PortalPortal门户平台CACA电子证书平台KMSKMS知识库报案接入质量管理理赔调查理赔平台核保管理风控自动规则核保平台统一科学的核心业务系统统一科学的核心业务系统MIS平台数据仓库批改核保核赔结案核损CMSCMS资金管理平台EOAEOA签批系统OFOF财务平台EMAILEMAIL邮件平台网销HRHR人事系统EPOEPO预算

43、签报保单格式销售管理平台财务财务核算集中收支单证管理OF预算总帐中介协议管理再保管理收付管理财务管理公共基础平台基础代码清单报表综合查询等客户服务平台ICSs重点合作伙伴稽核稽核统一的管理支持平台统一的管理支持平台中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯34TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE系统系统/影像影像/产品产品新契约新契约/银保通银保通核保核保/续保续保保全保全/分红分红/万能万能/投连投连理赔理赔/财务财务/单证单证人管人管/基本法基本法/CIRC/CIRC续期续期/信件信

44、件/建议书建议书团险团险/年金支持年金支持XXITXXITXXITXXIT系统规划蓝图系统规划蓝图系统规划蓝图系统规划蓝图其中核心业务系统是当期重点，主要包括其中核心业务系统是当期重点，主要包括其中核心业务系统是当期重点，主要包括其中核心业务系统是当期重点，主要包括中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯35TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDEOLTP数据库数据库（在线事务处理）（在线事务处理）ODS数据库数据库统计分析统计分析数据仓库数据仓库契约数据保全数据理赔数据综合查询应用清单报

45、表查询其他相关系统的数据源统计分析数据清洗数据挖掘ODS_LISODS_LIS临时临时/专用对象专用对象MISMISHXDWHXDW LIS_DB LIS_DBETLETLETLETLXXITXXITXXITXXIT数据规划蓝图数据规划蓝图数据规划蓝图数据规划蓝图ODS(oprational Data Store)：操作型数据存储，对于一些准实时的业务数据库当中的数据的暂时存储，支持一些同时关连到历史数据与实时数据分析的数据暂时存储区域。支持OLAP(online analytical processing)在线数据分析和查询。统一数据源，实现数据单向流动，提高效率统一数据源，实现数据单向流动

46、，提高效率,支持强大的数据支持强大的数据分析功能分析功能中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯36TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE措施与行动措施与行动措施与行动措施与行动平台对接平台对接平台对接平台对接将业务平台与系统平台对接n机构组织平台n队伍平台n销售渠道平台n客户服务平台n后援运营平台n内控稽核平台n产品平台n管理平台n 机构管理、人力资源管理n人员管理、团队管理、销售管理、渠道管理n 行销支持、询价管理n 客户服务、出单平台n 核保、理赔n 财务、单证、再保、稽核n 产品

47、定义、费率精算、利润评估n 经营分析、绩效考核 ITIT平平台台中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯37TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE措施与行动措施与行动措施与行动措施与行动 ITIT系统规划和建设系统规划和建设1 11 1行销支持平台行销支持平台主要功能：查询、续保、催收、建议书、提醒等规划思路：在公司统一规划下，建立个/团银行销支持平台 整合续保、续收管理功能主导部门：个/团营销部渠道拓展渠道拓展主要功能：电销、网销、银保、重点合作伙伴（邮政、银行、机场、航联）等规划思路

48、：支持多渠道销售、出单，统一接口标准主导部门：个/团营销部客户服务平台客户服务平台主要功能：规划思路：支持对外客户和对内业务员的服务；建立柜面服务体系；建立955XX电话中心；包括理赔资料录入，与契约、保全、理赔对接主导部门：契约管理部录单平台录单平台主要功能：集中录单、组合录单，扫描上传，等所有承保资料录入等规划思路：集中录单在全公司所有产品线应用；支持资料信息的扫描上传；主导部门：契约管理部中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯38TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE措施与行动措

49、施与行动措施与行动措施与行动 ITIT平台规划和建设平台规划和建设1 12 2理赔管理平台理赔管理平台主要功能：报案、调查、核损、核赔结案、赔案审计等规划思路：逐步增加派工调度，多级签批等功能；增加在线审计功能；逐步整合理赔三大产品线流程，实现平台统一；主导部门：个/团银/契约部核保管理平台核保管理平台主要功能：自动核保规则管理、自动核保、人工核保规划思路：推动自动核保的应用面；整合、优化核保流程；建立询价与核保的通道；提供再保、客户盈利情况等丰富的核保信息支持主导部门：契约部产品管理平台产品管理平台主要功能：产品模型定义、费率条款定义、保单投保单定义、保费计算规划思路：规范主险、附险、条款定

50、义标准 梳理实施流程 记录完整产品定义信息主导部门：精算部中国平安财产保险股份有限公司 秘密 版权所有，不得侵犯39TO BE THE BEST PROVIDER OF INSURANCE SERVICE FOR CHINESE WORLDWIDE措施与行动措施与行动措施与行动措施与行动 ITIT平台规划和建设平台规划和建设1 13 3中介协议管理中介协议管理主要功能：代理人、经纪人、合作协议、再保协议等规划思路：搭建代理人管理系统 增加经纪人、协议管理主导部门：个/团银销售管理平台销售管理平台主要功能：销售KPI考核、薪酬、佣金、奖金、费用等规划思路：梳理销售队伍标准定义；支持直销、新渠道、