信用证套利方案说明电子版本.ppt

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1、信用证套利方案说明信用证套利方案说明信用证套利业务的收益来源供给不新地产化智慧城市与低碳环保2信用证套利业务的收益来源：(1)利差收益：境内存款利率和境外融资利率之间的差异(2)汇差收益：人民币即期汇率和远期汇率之间的价格信用证套利业务的实现条件准备供给不新地产化智慧城市与低碳环保3境内开证公司，境外收证公司境内开证银行，境外贴现银行贸易背景（提单、仓单、报关单等）资金（一般美金300万，人民币2000万起做）收益测算供给不新地产化智慧城市与低碳环保4例：人民币一年期定存利率收益3.3%，大额定存补贴2.5%，共计5.8%（收益前置）境外人民币贴现成本年华4.2%银行开证费及承兑费共计0.3%

2、单据成本（提单，仓单，报关单）0.3%资金回笼周期5-8天（含周末，视银行操作速度）收益：5.8%-4.2%-0.3%-0.3%=1%上述银行利率收益和贴现成本视合作银行和市场情况而定。流程简介供给不新地产化智慧城市与低碳环保5信用证套利业务流程供给不新地产化智慧城市与低碳环保6国内公司A与国外公司B签订采购合同，付款方式采用一年期人民币信用证。国内公司A通过国内银行开出远期人民币信用证给国外公司B，通知行为国外公司B指定的银行。国外通知行收到国内开证行开出的信用证后通知国外公司B交单（提单/仓单/报关单，发票等）通知行收到国外公司B的交单资料后初步审核寄往国内开证行信用证套利业务流程供给不新

3、地产化智慧城市与低碳环保7开证行收到交单资料后，对信用证承兑。通知行收到承兑后，对远期信用证贴现。国外公司B收到货款。国外公司B以T/T方式付款给国外公司C；国内公司A与国外公司C签订贸易合同，将从国外公司B采购的货物（以单据体现）卖给国外公司C，国外公司C以T/T的方式付款给国内公司A。由此资金流&货物流运转完成。（A，B，C，为关联公司或可控，保证资金安全）信用证套利业务时间节点供给不新地产化智慧城市与低碳环保8前期准备：向银行提交贸易合同，发票，单据复印件审核。T+0 存款或购买银行理财，以存单或理财质押开证。信用证当天开出。T+1 通知行收到开证电文，国外公司B交单，单据当天寄出。T+2 开证行收到交单资料，审核承兑，发出开证电文。信用证套利业务时间节点供给不新地产化智慧城市与低碳环保9T+3 通知行收到承兑电文，进行贴现（贴现可能需要两天时间，视银行操作速度。）T+4 国外公司B收到贴现货款，通过国外公司C T/T转回国内公司A。如遇到意外情况，资金只能度过周末再流回国内。结束！结束！