2022年中级经济师考试题库模考300题及1套完整答案(国家).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCY4H9A5C10V1S3T3HG2K3M5Z7I7Y7R8ZI9L9T8V9B1D9T102、与传统的外汇储备管理模式相比，积极的外汇储备管理更突出资产的( )。A.安全性B.盈利性C.公平性D.流动性【答案】 BCR5J7W3H6Z1U10F10HI5E1M10X6H4L3L4ZF5L9D6H1G3P2N43、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务

2、法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政【答案】 CCE1I10A4Z1G10W10W7HQ1Q4B5E6T3C4P6ZP3S1W2Z2A8J4O14、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCR1Z6C8J8W2H8O5HC10S3G10N1R5E4B3ZA1I1L6L7H8C9K55、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今

3、的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：债转股后的股票静态定价是()元。A.3B.5C.8D.4【答案】 BCO4P10D9B4P9O4P6HP1K1K3F1K2P10Z7ZY5V5K7E10V3E4I46、下列有价证券中，（）的风险性最高。A.普通股B.优先股C.企业债券D.基金证券【答案】 ACI6S6K10N6B8T4F3HR6N5D10A6P3R9K9ZQ1B5U5U8A5L9M77、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出

4、口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.

5、9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACI5O4O1L5A7S6I6HA8V1L4S3L9M4K9ZN2D8Z2E3Q4Z1M58、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2.35%.，较有次操作时下降2

6、0个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.一般性货币工具B.选择性货币工具C.直接信用控制工具D.间接信用控制工具【答案】 ACQ1U10D10R10G8E4F5HO9J8C5Q2U8G2U6ZO6D8O2V2S8R9N69、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCX5X9E10K9C6E8L8HQ3Q3G8H5I5J7T4ZK8W6G8U2B2E2A710、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于（）。A.利率B.汇率C.收入D.物价【答案】 CCG5R1U3G3Q3W6K10HT1Q7

7、K1R5S5L7R10ZV9E10H6U2K5H6S1011、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCS8V7T6C7R6K5Q8HJ5B6V5G9V5V5F10ZJ6V4R4M8M3R5Y812、从理论上讲，工资上涨过快容易导致（）通货膨胀。A.需求拉上型B.成本推动型C.输入型D.结构型【答案】 BCC1P4Z1Y9Q7M1V5HT4K7G5E4B7E5F3ZW1E2W7N6C7A2F113、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可

8、以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCQ5M3T9U2F10U8V7HD8I10P3P1A7A6K2ZO4O1R9Y6Q4A9E1014、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACZ4B4N7U6D7T2X7HM2R5A6W7U3Y1H6ZD1A5P8Y10I3U6Y115、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连

9、锁银行D.分支银行【答案】 ACW8O2C7W1A8A5T10HH4L3B8X9D4L8C7ZZ8R6R7I4Q1J3J116、以美国为例，20世纪70年代以前，由于美国证券市场不太景气，投资基金发展也相对缓慢，进入70年代，特别是到20世纪90年代，投资基金发展迅猛，证券市场的稳定发展是其最直接的原因。根据以上材料，回答下列问题：A.信托基金B.养老基金C.投资基金D.对冲基金【答案】 CCX8J5B10A7K9A4M5HT5M8H8L9K4Q10T3ZK4M7G5H6T2O4F117、“巴塞尔协议”规定的商业银行资本充足率是（ ）。A.4B.6C.8D.10【答案】 CCA3U4Y5V9O

10、8I1Q9HV3B8M1Z6H10O5K2ZE8Y4Y1F3D6S7M218、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCG4M6S2D5D8V4R6HV8Y2X1H5U8C2X8ZW10T7E6J1C4C6R619、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCE2I2F3N9G10U5A3HE8M2Y9O2E1K10J6ZS7K6O6C3W7R9I820、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵

11、活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCO6X4F4O9O10L7O10HR7J7J3K9V10E5R1ZH1F6N6T2B4D8Q221、如果我国在巴黎发行一笔美元债券，则该笔交易属于（ ）市场的范畴。A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券【答案】 ACM9F6R3I4A1D8U6HC8H4F8J1M7Z7C10ZK8F10Q

12、3N1O4J10R722、银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为（）。A.派生存款B.原始存款C.现金存款D.支票存款【答案】 BCH2I7R6Z5A10S6A4HN2W5N4N1N6D9S3ZH4S5N6J2M2H8V323、避税港型离岸金融中心的一个突出特点是（）A.资金源于居民，也运用于居民B.资金源于非居民，运用于居民C.资金源于居民，运用于非居民D.资金源于非居民，也运用于非居民【答案】 DCH1Z4Z7D7Q9M3U6HB7I8N6C7B2O6X10ZJ1O8B7Z1J7X8H424、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【

13、答案】 BCH8M3N8M8S6Q1N7HL1E6A6G3W8I9K4ZF6C1M8N3A2J8T925、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCY7K9N4W7W8B2M2HO1I6W10O7N4W8H8ZR9S1H2B9X7L6E326、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACQ3F5U5A7T8T6J6HX3L9V7Q4B9J10A2ZK4J3D8G9E1H4P827、材料题A.2500B.2600C.2

14、800D.3000【答案】 BCN7O4G8K10T1T6H3HA7A9X2R7Z5T7K1ZO6E4D2A7Y2G1S128、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCF8J9H3O5Z10G6J1HN10O8A9P2R10E2M3ZJ1K7H4O2T4V8D929、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACM10E5I6O4M5B6P9HT8

15、G4H6O2C2B7P7ZP2J5R10W8Y10U1F530、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCR3Y5S10C9Y1B1R9HF6I10E5V8L5O5S3ZR10T3M1B10Z6P2B231、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCY5Y4E9A2D8T6A9HC9R3D10F7A9L3U10ZH6V6

16、J8T3Z2X6U632、我国商业银行的风险加权资产指标是指（ ）与资产总额之比。A.表内风险加权资产B.贷款风险加权总额C.表内、外风险加权资产D.不良贷款风险加权总额【答案】 CCD7X2K2I3B4F10K4HQ10V1U7G8X1K5R3ZC6R6U7F8D3W7P533、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCA10Z10M6F4W3H3P2HR3Z9J10O6U3K5R10ZL10E5E8P10R2O9Z834、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人

17、失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月

18、增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCK10Z8Z5U7W3N5J6HG5N5V7Y9Q8I3D5ZS10L4E9N7L3Q9Y1035、商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的（）。A.组织和控制B.调整与监督C.控制与监督D.计划与组织【答案】 CCJ10F2N7L9Z2W5Z5HL3A3I4Q8P9G7E6ZN2B5R8M2H7L6E836、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCP1

19、0E9J6M10A5M5R3HN10B4J1V4O8G2N4ZY1C5Q3D2V5X4B137、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCU4P2Z6D6O9A3W10HF3T7Y2J2V7N10R6ZR9Y8W4S5P6B7K938、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。A.中小企业板市场B.创业板市场C.主板市场D.代办股份转让市场【答案】 BCR6V1F9T5S9P6N5HF2L10O9X8O6X7H8ZQ5X7I3M9T9K1N739、阐明货币贬值对贸易收支影响的国际收支学说是（

20、）。A.吸收说B.弹性说C.货币说D.政策搭配说【答案】 BCT6F2W4X8S8A5M9HD3K3P1P4E2W6K1ZT4K1W10O6M2T8C340、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而

21、经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCT3U6M4H2R2Z1H9HU1X5L1Z2W2P10B6ZK2U10Y5V3T10R8E341、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACS3F3L9W10E7M4W6HN2X8P6B1U6L6I6ZO10G2H9M8Q8X4E442、（四）因业务发展需要，我国的A公司总部以融资租赁的方式购置一批市场设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租金期满后，A公司向甲租赁公司

22、支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 CCV1Q9M7P8R10O1W2HG8R5Y8Q3B2B6R9ZC1D4K7W3T6R10D843、材料题A.升值B.贬值C.升水D.贴水【答案】 BCS6F1W2V7P9C4G10HO3R8T4P8E1A8F6ZI5E9I2R9P4J9S744、在金本位制下,汇率的决定标准是（）A.铸币平价B.黄金平价C.利率平价D.购买力平价【答案】 ACS10Z6E7A9M10N6M9HO5R4R7C1D1Y6H4ZO5F4U9N5K10L3J445、下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法

23、中，正确的是（ ）。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的.卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的.卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCX4X2U8G10Q5S4N2HY1Z10A8F6A9G9K10ZD6P5C1H4O5I8V246、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.24000B.26000C.32000D.41000【答案】 BCA1B9L5M3L9L9U6HE10Y1N3B6N10G2I3ZF10I3C9K9O8I1X1047、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以

24、自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCD1I3P1K2R9P6T7HT1F5E2X2G4F8M2ZV8J10I4I5D7B4B948、关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是()。A.金融深化与人均国民收入正相关B.金融深化必然促进经济发展C.失控的金融深化会破坏经济发展D.金融深化程度又受到经济发展的影响【答案】 BCM3C10N1E1B10B6S5HC2L7I7Z7R4Z4P6

25、ZX7H10K2J3Z3V6W949、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资

26、者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCP10N4L6G8U9R9I7HZ8I2H7A9U3D6D6ZE2A4T3G4N8K10K650、如果某次IPO定价采取荷兰式拍卖方式，竞价中有效价位为a，最高价位为b，则该新股发行价格是()。A.有效价位a和最高价位b的加权平均值B.有效价位aC.有效价位a和最高价位b的算数平均值D.最高价位b【答案】 BCK5H3X1W8G9J2F6HB8F10V1Y2U3T2G1ZD4H5T8I8U4S2U551、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）

27、。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCE4I2L7D9M1I7X2HM10I2G3O1I3R6T2ZX4N1B5B5Y3E8W152、依照证券投资基金法的规定，属于基金管理人职责的有（）。A.安全保管基金财产B.计算并公告基金资产净值C.对基金财务会计报告、中期和年度报告出具意见D.按照规定开立基金财产的资金账户【答案】 BCC3D7R4D8A3S1U6HM2Y1S3N4L4T7Z6ZF4X3Z7X2C8P7C1053、金本位制下汇率的标准是（）。A.铸币平价B.黄金输出点C.黄金输入点D.黄金输送点【答案】 ACT10O2Z3D10N1B7E8HR5Z3J7I5Q5J10K1ZN2K9

28、F3R6X7M8U1054、1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()制度。A.一元式中央银行B.二元式中央银行C.跨国式中央银行D.准中央银行【答案】 CCT7A1R4N2I4P3Q5HD2J5Z5L2D6I5Y1ZS8O9T6J7U1N9Z455、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室

29、（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCD10B1X6C9Y9Y5L9HK1E10K7F2S7V7J7ZL1X2G6A6F5U5K656、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债

30、D.存款【答案】 ACO8E9H1A6M6I1F2HS2S6S7I2R7M4N9ZB5B7Q10P10D4U3I1057、治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策【答案】 CCT4P7F4O5W7R9V2HG10C2O9I8J9D10U7ZL3P5S5L3Z5N2A658、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCM10C2M4M1C2O2K5HK4O2N5G8S6T7D7ZZ7B10C

31、8Q10X10S1A659、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCC9U4V7A7S7B1U9HQ4K6B3Z9Y9H10S9ZX9G5S6O1G1W1Q460、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCQ8T2C2X3Z1G10P3HA9N6Z6G10H5J5M3ZH2K10F9D7Q9H10N861、假定我国某年外债还本付息额为5091亿

32、人民币，某年外债还本付息额为25452亿元人民币，两者之比为20%。这一比率是我国该年的（）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 BCP5A2H1G4C6X8J6HC5W1O1Q7P1O6H1ZS4R6Z10O8I2P6P962、在国民收入分配体系中，能够导致国民收入超额分配的部门一个是财政，另一个是（）。A.银行B.企业C.家庭D.个人【答案】 ACG5Y9D3M4B2M10N10HE5M1J4R7N6O6J6ZH5W2Z2T7D3I5N863、目前。我国人民币汇率制度是（）。A.货币局制度B.传统的盯住安排C.固定汇率制D.有管理的浮动汇率制【答案】 DCO9K7Q7H7

33、M10N1C10HI8I10O6T1E9A4N6ZG10B3F6V9Y3V9E364、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1.5D.2.5【答案】 BCH5Z7I8D6U6R5E10HL5Q6D6Y9G7W4Q6ZH5O6Y3Y10Q6J8U865、关于债券基金的说法，不正确的是（ ）。A.债券基金主要以债券为投资对象B.债券基金波动

34、性通常小于股票基金C.债券基金的收益和债券的利息一样固定D.债券基金没有明确的到期日【答案】 CCS6Q1B10Y7B1C2U9HV4U7L5O4O8M8J2ZC4F2L2J1I4S9H366、材料题A.证券的收益B.手续费C.企业利润D.借款利息【答案】 DCV2I6C2B1V9R10O5HG1J6F3K10H6F1M4ZH2V2E10C3C7W5F567、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCI8K1V3R9N5T

35、5E5HB2Q10R8L5P5P8D2ZQ6I6X7J9W5O9J1068、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会【答案】 DCL6D3F3P8W6D7X4HZ7R1N7V5U5V2X9ZV2O6I8M10V1X1P169、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCJ9S3H9K6A2W10J6HG10Z10Y7G2Y5C10I9ZS3H9N9V6X7V7C970、证券回购实际上是一种（）行为。A.证

36、券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】 BCS10W5V1S7B2K7V2HN5G2H4H7B9A5Q7ZD8Q1T1E6Z7G4T371、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCN10S3K9M2K6P9A10HE7I5D9U10F5N4Q10ZS1Q6O2B4Q9K1W272、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由

37、美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 BCR2G10R1L9K4U8Z2HY1Q7M6L2Q10H7N3ZD10Q2W8D4W5K9D773、在金融衍生品工具中

38、，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCZ10C2I2M2A6N2J9HK8T3B10T4Y3W2K5ZA4A1K3U6G7N4Q674、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCN6F4T7C4Q10R5N1HV4Q2G7T6W8Q1A1ZV9Y10E7M9Q5U3J275、在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A.商事B.

39、刑事C.民事D.行政【答案】 CCU10G7M9M10A5L1V3HL7B7A8T9M3H5Q1ZH3K10T4G9Z2B4T776、下列商业银行组织制度中，最有利于防止银行集中和垄断的是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 BCR3W4F1V9G8J3Q10HJ8R1N9C4S1O8G1ZS1U10Y9J1E4E8O777、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间接租赁【答案】 ACK10L3T3R1Q3K2V9HM2H5M

40、8J5V9P10P1ZP1Z8H3Y4I5Q7X1078、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCJ7R9M3G9X1I8C2HU3T7U1L10G5Z6O8ZK2P2W10Z5Y9K8O679、材料题A.黄金价格B.官定浮动范围C.1D.黄金输送点【答案】 DCT6B3U9G4O7Z5I5HD3I3Z8K5Q10A2Q5ZH5X9B2P8O10Y9A680、在金融衍生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCU5L3P3B10I2X7O2

41、HN7M2Y5V6G4X5C8ZH8R6E5T6U1D7C281、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构对称管理【答案】 ACX5W6F10G8Z10K5L6HI6R2H2N9A4Y7G9ZM8R3Y1T7D8K

42、3N782、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCA6A1Y6N10Y1Y1S2HC3V6H5W3A10C1S5ZV8T5D2H6A1T4E883、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额100C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCX1C9Y4P8L7W1B9HH1H10N1A10G1P4F3ZX2L9O5J4H3R5W18

43、4、在（）中，股价反映了全部与公司有关的信息，甚至包括尚未公开的或者原本属于保密的内部信息。A.半弱式有效市场B.弱式有效市场C.强式有效市场D.半强式有效市场【答案】 CCC3J5F5R2J6V1O4HQ9O1Q4J9H6Z7E4ZS9Q6P5L2W9H5I285、某证券的P值是1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.10%C.15%D.85%【答案】 CCU5V5H2F1R10N10T1HX5R4W10K6S7N4U6ZT10H3P8T8F5D5B986、我国利率改革的长远目标是：建立以市场资金供求为基础，以（）为调控

44、核心，由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系的市场利率管理体系。A.银行借款利率B.银行贷款利率C.同业拆借利率D.中央银行基准利率【答案】 DCE1S7B1A2K6G3G9HN6M5E8C6Y1E2I4ZY7O6Q4G9D4K1V187、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用

45、网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.证券经济商B.证券做市商C.证券交易商D.证券承销商【答案】 DCU5L7R9I10O5M3C9HH2Q2V5A3B4I1A3ZP1H10V1M2R4I6P688、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACQ1E3X8P7M7M10P2HX7G8O4Y9P6T4J8ZS1O4N2X4K2D6Y389、根据中华人民共和国证券法的相关规定，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（ ）。A.承销B.发行C.自营买卖