2022年中级经济师考试题库深度自测300题(精品带答案)(辽宁省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCC5X3M7R9U1U2T4HJ4N1J8V4U1B10G6ZC4A10O6S2Z2A1Q62、中国人民银行负责（ ）防范和应急处置。A.银行风险B.信用风险C.非系统性金融风险D.系统性金融风险【答案】 DCV8T8H4W4J1U2I6HL5A10P7H6E9A9Z1ZF10B2E8Q3T5U4S33、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备

2、之比【答案】 ACO7I2G3E5K9Q5L8HL9B3Q4N1T9K7K5ZK7O1T5M4P1I3O14、我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是()。A.实行外汇储备货币多元化B.实行持有的国外债券多元化C.实行外汇储备资产结构的优化D.鼓励民间持有外汇【答案】 DCU10M8U5M4K8J2F6HH7O9X8Q5L2X9H10ZB5A1H1H6U9O3N85、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张

3、先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCS1Q3I2L9L10K6R9HV4C3O10S6F8G8C6ZY2I9H8Q9H4D6D106、按资金的偿还期限分，金融市场可以分为（）。A.一级市场和二级市场B.同业拆借市场和长期债券市场C.货币市场和资本市场D.回购市场和债券市场【答案】 CCJ1O1W8E7F4F2X9HT3S7M10D2U8V1E10ZF1M7J7W1K4X2B77、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.

4、工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCW3T3I6F5O4K6U2HC2P4M2G3P8R2C9ZL4N8Z8N3I5F7G18、据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.18.2C.26.3D.37.4【答案】 ACY2I5W1M3K3A2I4HU3T2C8W2J7I8B3ZS7F10U2W8Y2A7W69、商业银行作为金融中介机构，其经营对

5、象是()。A.货币和信用B.控制与管理C.财务与管理D.控制和风险【答案】 ACN3K5Y1F4F9P1B7HE7I8B4L10W4F7D6ZZ6J10U6T3O9M10X910、（）是指有关主体(主要是跨国公司)在因合并财务报表而引致的不同货币的相互折算中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受账面经济损失的可能性。A.交易风险B.折算风险C.经济风险D.投资风险【答案】 BCO2Q3B10E7O9Z7R7HN5L2M6U3P6V9G1ZX2Z9G9G7D4J8R411、最典型的间接金融机构是（）。A.证券公司B.商业银行C.投资银行D.保险公司【答案】 BCX4E9G9P10Q6F1I4H

6、W8I1W4A9E1H8I6ZO1H8I2B8O4P9J612、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCK9F10Z8P10B9U4E1HE7E4H10O5P2P4R7ZV10L9P5M1G9Z4I413、巴西的金融监管体制是典型的“牵头式”监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于（）的监管体制。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 CCZ3I2N8X8U3D3T5HQ6B2V9G5T1

7、0O2G8ZO7B10E3V6P6D10W414、现金作为现代信用货币的主要形式之一，是（）。A.中央银行的负债B.中央银行的资产C.商业银行的负债D.商业银行的资产【答案】 ACM1T1Z8N10K10G6E3HM6H1C10F4L6M5E9ZR2B10S1D8O1H6K115、如果美元利率上升，直至高于人民币利率，这会导致（ ）。A.国际资本从中国流向美国，人民币升值B.国际资本从美国流向中国，人民币升值C.国际资本从中国流向美国，人民币贬值D.国际资本从美国流向中国，人民币升值【答案】 CCI1K6H1K4P2V2Y4HA3I3U3C7S5X6L3ZK6P7M5T1T4Z9N1016、我

8、国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCT2T5M7B8D1W7Q6HZ1U10F3T6R6E7U2ZF8P8B6R10J2O9F1017、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACF2N8K8U1R7O10H4HF2T8Y7V8J2G10Q10ZX9W5I2H5C3U5Y618、假定我国某年

9、未清偿外债余额为1000亿元人民币，当年国民生产总值为100000亿元人民币，两者之比为1。这一比率是我国该年的（ ）。A.短期债务率B.偿债率C.债务率D.负债率【答案】 DCB10H6B1G5G4M4X4HM4D10C5L6T10R7U7ZB9Q7G4F10E5T5H419、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺

10、盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.奔腾式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.爬行式通货膨胀【答案】 BCP3E5M6K10B8C9F3HS2M7N3W1R1I2O1ZC7H

11、4Y7P1N7U4T420、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCB1X6F3O6A7U10W1HA6R6K5F1D1W7R5ZT1M1N8H10K10W1F721、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额

12、为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCE8A10R5V10N4M3W6HT9E9M1D2L9P5D2ZR5I7H1G4W7Y8J122、2008年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由14.5%调整到了17.5%。下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9月25日、10月15日、12月5日和12月25日4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2008年年末，动态测算共

13、释放流动性约8000亿元。2008年年末，广义货币供应量M2余额为47.5万亿元，狭义货币供应量M1余额为16.6万亿元，流通中现金M0余额为3.4万亿元，全年现金净投放3844亿元。A.13.2B.27.5C.30.9D.44.1【答案】 CCI5R1L10I2W9N4M10HG4V4G8Z8H2I2F1ZD4B8Y4P4C4Y1H123、我国目前实行的中央银行制度属于（）。A.单一型中央银行制度B.复合型中央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度【答案】 ACI4Y6O4U5O9E5P5HS9P10S2H3I4S6M6ZL6O7K9B8C9V7E224、在实践中，大部分国家采取的

14、货币政策类型是（）。A.非调节型货币政策B.调节型货币政策C.紧缩型货币政策D.扩张型货币政策【答案】 BCG1V3I1U10E5S4J6HI3J5Z6P5F5O8X2ZJ1U8N4F7A4Z9P125、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.70%B.4.55%C.5.00%D.5.23%【答案】 DCF9B6A10B4E8U2L5HY1N4A3S3M10Q4E8ZP8G6Y2S3U9S8J326、根据中华

15、人民共和国中国人民银行法的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济增长。A.保持货币币值稳定B.实现充分就业C.保持物价稳定D.保持利率稳定【答案】 ACU2A3K2O8S7Y2L8HQ8K10Y6R10Y3B7G3ZY7U9E7M2V2I8T327、美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是（ ）的特征。A.布雷顿森林体系B.国际金本位制C.牙买加体系D.国际金块-金汇兑本位制【答案】 ACU8U4Y7A5C5Z1U8HW6X3B4N4L4V9E1ZR4Z4K3V10R3E9Q1028、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C

16、.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACY10P6P4O1R7Y5D2HO9X6F2F8P1J6P6ZQ6I5H2R5M7H6R329、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCV4K3O5E9V10P4C6HM7M9R8M4T6Z8S10ZJ2N8O6I1J6G2T330、材料题A.4B.5C.10D.12.5【答案】 DCD7W4I8E9X2S10D1HF8A3X9F4X1Z1U2ZR8M7H5J4Z7Y1C931、某证券的值是15，同期市场上投资组合的实际收

17、益率比预期收益率高10，则该证券的实际收益率比预期收益率高（ ）。A.5B.10C.15D.20【答案】 CCE1H10O6L9V1N2D1HC8H4W8C8J7M10P1ZZ7D9Y2L1D8C8J632、我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险【答案】 DCQ9N6V1T3V9S9M8HS2H1E9K2Z1A1K6ZI1Q9D1A2B10Q6A933、2015年8月1日，刘先生以95元的价格在上海证券交易所

18、购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4，到期日为2018年1月1日，每年年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5。A.股票市场B.初级市场C.二级市场D.期权市场【答案】 CCY7S9U10R7Q5X1C3HA7R4M6A5C4P7C5ZD5D3O2X2V10K5L734、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACH6D5R9J8Y6N4D4HD2F5N2M8L8N5H4ZX5C2R10O5J4I3L435、下列利率决定理论中，（）理论强调投资与储

19、蓄对利率的决定作用。A.马克思的利率论B.流动偏好论C.可贷资金论D.实际利率论【答案】 DCH5Q6Z9W9E9I3R6HA2Q6H2R8Q9G8H9ZM9E6P7E10M9U10M836、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺

20、利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACX5T4K5X6M8P7B3HJ8Z8K2S10W7T6I6ZK6T5D6K10H5A1E837、拨备覆盖率为（ ）。A.贷款损失准备与不良贷款余额之比B.贷款损失准备与各项贷款余额之比C.各项贷款余额与贷款损失准备之比D.不良贷款余额与贷款损失准备之比【答案】 ACQ6A9O4S3I10L1C8

21、HX9G10B8Z7H7U10I3ZO1A9S6P10E9C10P938、外汇市场上最常见、最普遍的外汇交易形式是（）。A.远期外汇交易B.掉期交易C.即期外汇交易D.回购交易【答案】 CCX4V2T9Q9G6N8C7HZ9S1V7D9Y7P3A7ZS8M1R6U1H10U1L639、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACY9J4S3I9R8P10W1HH8H6D4T4I5B5I2ZC5I10T7X2S9K6X240、（）不属于众筹的形式。A.募捐制众筹B.奖励制众筹C.股权制众筹D.惩罚制众筹【答案】 DCG3Q3B9G10C7Q8F7HD7C7X6R6P9D8P3ZW7O

22、1V4Y2O1C10B841、我国国有重点金融机构监事会的核心工作是（ ）。A.财务监督B.人事监督C.合规监督D.经营监督【答案】 ACI10N9N9H2U5V4U10HI3D2K6K9A2A1V4ZR9X3F4J9O8U6P442、根据“成本推进”型通货膨胀理论，导致“利润推进型通货膨胀”的因素是()。A.经济结构失衡B.汇率变动使进口原材料成本上升C.工会对工资成本的操纵D.垄断性大公司对价格的操纵【答案】 DCO4E10P1F9Y8B7X8HA6X10S7Z1P3C5K8ZP9Z7H4G8G4B3F243、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被

23、压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACF1C1X10Q2T2E4P5HV2U10F10V5R3X9Y4ZZ3G10N9P2O10V1H144、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为

24、10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCG9U2L3A4N4R1U9HA8G5W6S7K8G1O8ZI6M2L4U7X7B8L145、派生存款是指商业银行以（）为基础，运用信用流通工具进行其他资产业务时所衍生出来的、超过最初部分存款的存款。A.基础货币B.货币乘数C.货币供应量D.原始存款【答案】 DCM7W5J7W8H2X2X2HL4C8K10U2F5E3I2ZS7Y4A7L3U5I3F946、下列各项中，不属于商业银行现金资产的是（ ）。A.库存现金B.存款准备金C.存放同业款项D.对外贷款【答案】 DCW7M7K6N5S4X10D3HF9E1W6G7I7X7T2ZB1

25、B7E2K6K6A7V947、通货膨胀的基本标志是（）。A.物价上涨B.货币升值C.经济过热D.成本增加【答案】 ACS7O8H8A9E5S2Q6HY7M8G5I9T8D2P5ZY3V6G6N3U10W2K648、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCE10J7P8J5M3D10Q6HR2N4F5L4G3R1Z6ZX1X10O4E3Y5N6W749、基金的规模在发行前已确定，在发行完毕后的规定期限内，其份额固定不变。这种基金是指（ ）。A.封闭式基金B.开放式基金C.契约型基金D

26、.公司型基金【答案】 ACA4X2T7D5I4F2U10HK5F8K6N4G5M4Y4ZV2Y2O2M4B8T9H750、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI

27、同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 应对全国金融危机给本国造成的经济停滞，除增加基础建设投资支出外，H国还可以采取的财政政策是（）。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCH3T4J7U10O3W5V7HW1H4Y2R6L3W8S10ZK3B1D8W4K7M4G151、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷

28、款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCH2D10R8S2J10T5Q8HV6B9Y4D8Q5J3G2ZU2L8Y1T2J4C6Y252、某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在市场属于（）。A.流通市场B.发行市场C.期货市场D.期权市场【答案】 ACQ2N8E3V7V7L7Q2HH4G5N7K4G8X4W3ZF4L10N4J1W6G5K65

29、3、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCT9C5W1L1E2A10R5HJ9W6I10A3M7I3M9ZE10B9Q3C6P4T7N854、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，2009年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.温和式B.爬行式C.隐蔽型D.公开型【答案】 ACY6A2R1Z10E8J7T7HH10J9F10U1F4K5H4ZO1I

30、3N7F9R5H2X155、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCY8C10N10C8X7E9I8HS5H8F10U3S4E7R3ZS1A6Y2E8M2O1U356、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACA5F2J6E6Z8B10X1HM6C2H3H8X10L8V10ZP10E1M3A1M4N2B957、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负

31、责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACZ1X6T10F1M4X6S4HZ7A3D2W5X4X8T10ZL7E5R1R10Q10J9V858、作为一种重要的财产管理制度，信托成立的基础是（）。A.资产B.财产C.收益D.信任【答案】 DCI10O2M10E6R2L3R7HO2K2U6R9L10S3I2ZW1L4X10F8Z4H4X559、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCU8T9F10Y3X1B3U10HZ8K8A2G8B1P3O6ZN3

32、M7N7I7S4Z6V160、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCO5H2T6F2I7U1G3HZ6T3P1P10P4Q2D10ZL3J4Y7F2H4L7D461、在交易委托方式中，限价委托的优点是（ ）。A.保证及时成交B.执行风险相对很小C.成交价格是市场上最有利的价格D.指令的价格风险是可测量和可控制的【答案】 DCG1Z7R2A9N7Z3C7HD8U7Q6M8I7W1B2ZN2T2B7F7H10T10Y1062、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次

33、贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCU7N2W6Q1Y10E8X2HK10Y10K6T10X5P8U5ZM6O6D5H3N10B10I1063、在通货膨胀时期，可以采用积极的供给政策，以下做法正确的是（ ）。A.增加税收B.精简规章制度C.减少货币供给D.增加社会福利开支【答案】 BCJ8V8D7D7R10U2J7HZ10X4E10R9X9S9F9ZT5S2R2O9M6N2

34、P864、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股,约占本次发行数量的40%;网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价

35、格。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCO10H4M1L7O3J1B10HG8M4T1G7T6L8F7ZV1U8C1X6L9B6W565、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公

36、司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCM7J6M10Y8S6O4E10HG9F7N2D5X9N9A2ZA1Y2P10N9R1T10X466、商业银行最主要的资金是（）。A.资本金B.中央银行借款C.发行金融债券D.存款负债来源【答案】 DCN4V2A7J3S10Q10N4HK7Q6A6F1I3W3H4ZQ4W10U6O10Z7G8Z367、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.5000B.15000C.20000D.26000【答案】

37、BCX9X4U1O6H3I9X1HK10R7N6W3D8K1B6ZE6V4B10J5L10I1U968、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCG1Y5W1F8W1H7Y9HF5V6L1C4G8U10D9ZH4N7T8N4N10T7N569、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCC10N4C10K5T5C8L7HQ7C1Z2H2O1N7V

38、8ZQ5J2V10M10L10T2B670、1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（）。A.中国银行B.国家开发银行C.中国进出口银行D.中国工商银行【答案】 BCT2X1A10G4U6C3I5HP3S5F2W6W2M8H5ZJ2U6U10B3P4A4H671、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCD10S9G2E4S6H2D10HH5A10N7L3Q2X2M4ZU9C5K2M5A5K5V472、商业银行通过购买某种金融产品或采取其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体，这种策略选择是指（ ）。A.风

39、险预防B.风险分散C.风险转移D.风险抑制【答案】 CCU7R5R6P6P1C5Y1HQ8D4N8Y7U2K9I4ZF9F5B8V3K9I5B1073、我国某企业在海外承建了某项目，但因海外爆发政府与反政府武装的冲突而不得不中断项目建设，并撤出人员，项目工地被洗劫，这种情形属于该企业的()。A.市场风险B.信用风险C.国家风险D.操作风险【答案】 CCR7V5M1B6A8L6U2HA4F6O7B4W7K6F8ZX2Y7G3U4Q1G4U1074、金融机构在办理转账服务、汇兑和代客支付等业务时，其所承担的职能是（ ）。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币收入转化为资本【答案】 BC

40、X8W1L4D4T6C2G3HS4K7R7S2C5Z7E3ZA3D5K3A6G8T10P875、证券回购实际上是一种（）行为。A.证券交易B.短期质押融资C.商业贷款D.信用贷款【答案】 BCT10W2T3W10B8R6A8HI4Y7R5L6M4M5U8ZB5Y1W6C9H3F1C176、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCB8M6G10N8H4B10L10HV9L7O10K5F1O2H6ZV5G5G9J10

41、I9J4W377、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCQ7M6F6R10L1F2J5HA8R7P2X2V8F6D4ZF9D6A7R2N10X7V978、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCP8D9W4C2O5P3Z9HL4R6D2D5M7W9Y10ZD10E2K10Q6A8G5E779、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异

42、C.利率D.总供给与总需求【答案】 BCG1W8Q9Z5U1O9T6HY7W7W3I3I3X3E7ZS2Y5M9F3L3S9M680、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCL8F4Z10W4J7Q3M8HK8M10N8M3E5Z9M3ZJ7Q8F9Y10Z2Q8O1081、在IPO发行方式中。承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是（ ）。A.混合方式B.固定价格方式C.簿记方式D.竞价方式【答案】 CCI4Y2Q6Z3P7H1B3HG7H8H10B9G4H9L4ZB10I7O7A4V4G2

43、P382、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：材料所述情况的政策含义是()。A.央行全面收紧信用B.央行全面扩张信用C.央行调整信用结构D.央行控制物价上涨【答案】 CCG3F10O7W3H3K2G3HQ6G7I4C6T7P3J3ZV2R1R3B6Z10S3O283、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACC8X2D7G10S2I10U4HA5G10L9D7U3I10E9ZE4E9D1N10L5C6I784、在金融衍

44、生品工具中，远期合同的最大功能是()。A.价格发现B.提高效率C.转嫁风险D.增加盈利【答案】 CCT5Z1A7V5L5Q7B9HE4A3L7J5K5W9L9ZS5Q9W3R9C1T5Q985、在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是()。A.信息不对称B.交易成本C.金融抑制D.公共产品【答案】 ACB6A7B5M8P9K3O9HN10B5Y9G3T9S1C4ZB8N2A3R8X7I8U486、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCX7D5W6G2S5L7I10HG10N4U7E1Y4X1K8ZD10Z1M

45、2J7T10C3F687、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.混合方式B.竞价方式C.固定价格方式D.簿记方式【答案】 BCG5T5H4I8V5Q4A4HJ5N2D5Z4E6V6S10ZJ10R7Q4J7H10U6C188、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】