银行反洗钱法律、法规知识竞赛试题库.doc

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1、优质文本银行“反洗钱法律、法规知识竞赛试题库一、单项选择1.?中华人民共和国反洗钱法?依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有A.履行反洗钱义务的机构 B.工人 C.农民 D.教师2.2006年11月14日中国人民银行发布的?金融机构反洗钱规定?属于 A.法律B.行政法规C.部门规章D.部门文件3目前，洗钱的一般特征表达为( )A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化 4、如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该A、仅报大额 B、仅报可疑 C、同时上报 D、请示人行5、?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?所称的“频繁是指A、交易行为营业日每

2、天发生3次以上B、交易行为营业日每天发生5次以上C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上6、以下说法不正确的一项为哪一项 A、反洗钱行政主管部门履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查B、金融机构通过第三方识别客户身份的，因第三方未采取符合?反洗钱法?要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承当未履行客户身份识别义务的责任C、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，且须出示合法证件和调查通知书，否那么，金融机构有权拒绝D、对客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外的，经国务院反洗钱行

3、政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准，可以采取临时冻结措施7、金融机构违反?反洗钱法?致使洗钱后果发生的，最高罚款金额可达 A、20万元 B、50万元 C、200万元 D、500万元8、根据将于2007年3月1日生效的?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?，个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户及单位银行结算账户之间金额单笔或当日累计人民币 万元以上或者外币等值 万美元以上的款项划转属于大额支付交易。 A、10，1 B、20，5 C、50，10 D、100，159、?反洗钱法?中规定的洗钱犯罪的上游犯罪包括犯罪。A4 B5 C6 D710、国务院反洗钱行政主管部门即 负责全国的反洗钱监督

4、管理工作。A中人民银行B国务院C银监局D银行业协会11、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以( ),非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。A不保存B告知客户C 告知单位法人D保密12、金融机构应当依照?反洗钱法?的规定建立健全( )制度，金融机构的金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A反洗钱内部控制B保密制度 C管理 D会计13、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于 人，并出示 和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的 。A口头通知B调查通知书C.2人D合法证件14.对经调查不能排除洗钱

5、嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 批准，可以采取临时冻结措施。A国务院反洗钱行政主管部门负责人B人民银行C上级部门D总行15、违反?反洗钱法?的规定，构成犯罪的，应依法追究 责任。A刑事B民事C行政处分D批评教育16、临时冻结措施的时限是 A、二十四小时 B、四十八小时C、7天 D、10天17、?中华人民共和国反洗钱法?于( )通过，自起施行。 A、2006年9月30日、2007年10月1日B、2006年10月31日、2007年1月1日C、2006年12月31日、2007年1月1日D、2006年10月31日、2006年11月1日。18、目前世界各国和地区普遍遵守的反洗钱国际标

6、准是A、?1970年银行保密法?；B、?维也纳公约?；C、?联合国反腐败公约?； D、金融行动特别工作组“40+9”建议。19、我国反洗钱法律制度可分为哪两个方面的内容？A、打击和预防； B、打击和监控；C、预防和监控； D、刑事打击和预防、监控。20、金融机构反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定A、权威性和专业性；B、独立性和权威性；C、独立性和超然性；D、权威性和超然性。21、我国于地成为金融行动特别工作组正式成员？ A、2007年6月18日于巴黎；B、2007年6月18日于纽约；C、2007年6月28日于巴黎；D、2007年6月28日于纽约。22、反洗钱义务主体应当建立的反洗钱三项

7、根本制度是：A、客户身份识别制度、客户身份资料保存制度和大额交易报告制度；B、客户身份识别制度、交易记录保存制度和可疑交易报告制度；C、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度；D、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。23、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存： A、1年； B、3年；C、5年；D、10年。24、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。 A、口头 ；B、电子邮件； C、书面报告； D、 短信。25、金融机构报送的大额和可疑交易由负责接

8、收。 A、中国反洗钱监测分析中心；B、公安部；C、中国人民银行总行；D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关。26、金融机构收到大额和可疑交易报告补正通知后，应在个工作日内补正。 A、3； B、5； C、7； D、10。27、对既属于大额交易又属可疑交易的交易，金融机构应当： A、只报告可疑交易； B、只报告大额交易；C、合并报告大额交易和可疑交易； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。28、?金额机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中“频繁的含义是： A、营业日一天三笔或连续三天以上的交易行为； B、营业日三天一笔或一天三笔的交易行为；C、营业日一天三笔或每隔一日一笔的交易行为；D、营

9、业日一天两笔或连续两天的交易行为。29、?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?何时以何种形式发布、何时施行？A、2007年6月10日以中国人民银行令2007第1号发布，自2007年7月1日起施行；B、2007年6月11日以中国人民银行令2007第1号发布，自2007年8月1日起施行；C、2007年6月11日以中国人民银行令2007第1号发布，自发布之日起施行；D、2007年6月10日以中国人民银行令2007第1号发布，自发布之日起施行。30、 金融机构有?中华人民共和国反洗钱法?第三十二条第一款规定的行为，致使洗钱后果发生的，处元以上 元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他

10、直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。A、十万、一百万；B、二十万、二百万；C、三十万、三百万；D、五十万、五百万。31. ?金额机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中“短期的含义 A、10个工作日以内B、10个工作日C、10个工作日以内，含10个工作日D、10个工作日以内，不含10个工作日32. ?金额机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中“长期的含义 A、1年B、1年以上C、1年以下D、6个月以上33.单笔或者当日累计外币交易等值 的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金票据解付及其

11、他形式的现金收支，属于大额交易。A、5000美元 B、1万美元C、1万美元以上 D、5000美元-1万美元34. 自然人银行账户之间，以及自然人及法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计 的款项划转，属于大额交易。A、人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上B、人民币50万元以下或者外币等值10万美元以下C、人民币100万元以上或者外币等值20万美元以上D、人民币100万元以下或者外币等值20万美元以下 35.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 的跨境交易，属于大额交易。A、5000美元 B、5000美元-1万美元C、1万美元 D、1万美元以上 36.金融机构在为不在本机

12、构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔 的，应当识别客户身份，并留存有效身份证件复印件。A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B、人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上C、人民币1万元或者外币等值1000美元D、人民币1万元以上或者外币等值1000美元 37.网点应每 对评定为高风险等级的客户进行一次客户根本信息的审核，及时更新客户资料。A、一年 B、半年C、3个月D、1个月38.网点应 对中、低风险等级对公、对私客户，按照?客户风险等级分类实施细那么?第七条规定的标准重新进行评级。A、二年 B、一年C、半年D、3个月39.对高风险等级的

13、客户应采取强化识别措施，加强对客户交易的监控， 通过综合业务报表系统及反洗钱系统对客户的交易明细进行了解，掌握客户资金往来的交易特征，将高风险客户交易特征分析情况填写在高风险等级对公、对私客户尽职调查表中。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月 40.随着经济的全球化，洗钱越来越具有A.跨国性 B.整体性C.联合性D.本国性 41.被检查单位应在收到人民银行?现场检查事实认定书?之日起 ，以书面形式对?现场检查事实认定书?所述事实进行确认或提出异议。A.3个工作日 B.5日天内 C.5个工作日内 D.7日内 42被检查单位对?现场检查意见告知书?有异议的，应在收到人民银行?现场检查意见告知书

14、?之日起 ，向人民银行提出陈述、申辩意见。A. 5日内 B.5个工作日内 C.10日内 D.10个工作日内 43.金融机构应于每年或者每季度结束后的 内向中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管理信息。A. 5日内 B.5个工作日内 C.10日内 D.10个工作日内 44在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有 A.会议记录B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录 45.巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有 A.了解你的客户B.可疑交易报告原那么 C.记录保存D.反洗钱宣传培训 46、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是_。A、商业银行总行；B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。

15、 47、我国_最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。 48、_ _是金融机构反洗钱活动的根底工作。A、了解客户；B、大额现金交易报告；C、可疑交易的分析；D、及司法机关全面合作。 49、反洗钱规定的保密原那么，是指A、对客户信息保密；B、对反洗钱工作信息保密；C、拒绝行政、司法机关查询客户信息；D、拒绝反洗钱部门查询客户信息； 50、人民银行?金融机构反洗钱规定?确立了哪种交易报告模式 A、大额交易报告；B、可疑交易报告；C、大额和可疑交易报告；D、大额交易报告为主，兼之可疑交易报告。 51、中国反洗钱工作部

16、际联席会的牵头组织者是_ _。A、公安部；B、国务院；C、中国人民银行；D、财政部。 52、我国具有FIU金融情报中心职能的机构是_。A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行调查统计司；C、中国人民银行支付结算司；D、中国反洗钱监测分析中心。 53、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，公布了著名的_ _，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。A、?美国银行保密法?； B、?美国洗钱管制法?；C、?爱国者法案?； D、?反恐宣言?。 54、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_。A、艾格蒙特集团；B、金融情报中心；

17、C、沃尔夫斯堡集团；D、金融行动特别工作组。 55、对银行业金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，造成洗钱结果发生的，处 罚款，并对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款。A、50万元以上B、50万元以上500万元以下C、5万元以上50万元以下D、5万元以上100万元以下 56、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向举报。A、中国人民银行B、金融监管机构C、金融机构D、海关、工商或税务部门 57、金融机构违反?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?，以下哪个机构不具有直接处分权？ A、中国人民银行B、中国人民银行省一级分支机构C、中国人民银行地市州中心支行D、金融监管机构

18、 58、以下哪项义务，金融机构可以视情况选择是否履行。A、反洗钱宣传和培训B、设立专门的反洗钱岗位C、设立反洗钱专门机构D、明确专人负责大额交易和可疑交易报告 59、以下不属于?金融机构反洗钱规定?中国人民银行令2006年第1号关于客户身份识别要求的是。A、要及时更新客户身份根本信息B、异常情况，应重新识别客户身份C、办理任何金融业务，都要识别客户身份D、应按规定识别交易的受益人 60、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值美元以上的款项划转应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1万 B、5万C、10万 D、20万 61、以下不属于反洗钱法律和规章对金融机构

19、反洗钱内控制度有效实施要求的是A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原那么要求 62、金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取符合?中华人民共和国反洗钱法?要求的客户身份识别措施，承当未履行客户身份识别义务责任的是。A、第三方 B、第三方所在国的反洗钱监管机构C、该金融机构 D、有过错的一方 63、大额交易的报告时间是 。A、大额交易发生后5个工作日内B、大额交易发生后5日内C、大额交易发生后10个工作日内D、大额交易发生后10日内 64、?金融机构反洗钱规定?

20、中国人民银行令2006年第1号要求金融机构保存的交易记录包括( )。A、交易电子数据、交易记录保存制度等B、交易记账凭证、会计档案保存制度等C、交易数据信息、业务凭证、账薄等D、交易数据信息、业务凭证、核实客户身份的记录等 65、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第八条规定可疑交易发生后10个工作日内应向中国反洗钱监测分析中心报送，其中“10个工作日应从哪一天开始计算。() A、构成可疑交易的第一笔交易发生之日B、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日C、发生可疑交易账户的第一笔交易发生之日D、发生可疑交易账户的最后一笔交易发生之日 66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报

21、告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的个工作日内补正。A、3B、5 C、10D、15 67、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由报告。A、收单行B、办理业务的金融机构C、付款行D、开立账户的金融机构或者发卡行 68、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第九条规定，单笔或者当日累计到达规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是。A、应将某一账户发生的交易累计计算B、应将某一客户在不同金融机构的

22、不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算C、应将某一客户在同一金融机构的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算D、应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算 69、以下大额交易，必须上报中国反洗钱监测分析中心的是 A、定期存款到期后，不直接提取，而是将本金加全部利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户B、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。C、金融机构内部调拨资金D、交易一方为党政机关下属企事业单位 70、按照反洗钱法律和规章，金融机构可以不向中国人民银行报送的资料是。A、反洗钱统计报表B、反洗钱有关信息资料C、客户档案资料D、稽

23、核审计报告中及反洗钱工作有关的内容 71、以下不属于反洗钱保密资料或信息的是A、客户身份资料B、客户交易信息C、重要空白凭证D、配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息 72、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处分。A、处以20万元以上50万元以下的罚款B、处以50万以上500万以下的罚款C、对有关直接责任人员进行纪律处分D、建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿 73、 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动A中国人民银行B国务院C银监局D银行业协会74、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，

24、金融机构应当立即向报告。A、中国人民银行当地分支机构B、公安机关C、总行D、行长75、 对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会76、在建立对公客户号时，应有对公单位开立账户的 根据风险等级分类标准进行初评，并对符合高风险等级的客户填写“高风险等级对公客户尽职调查表。A、上门核实人员 B、开立账户人员C、会计主管 D、客户经理77、在建立对私客户号时，一般客户由 进行初评，沃德客户由 对进行初评，对符合高风险等级的对私客户应填写“高风险等级对私客户尽职调查表，开户网点会计主管作为复评

25、人员进行复核评定客户风险等级。A、业务经办人员 B、私客户经理C、反洗钱信息员A角 D、反洗钱信息员B角二、多项选择题1.?中华人民共和国反洗钱法?规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全A.客户身份识别制度B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度D.大额交易和可疑交易报告制度 2.金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动 A.建立客户身份识别制度 B.客户身份资料交易记录保存制度 C.持续的员工培训制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 3.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有 A.参及调

26、查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍义务 4银行除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份 。A要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B回访客户C实地查访 D向公安、工商行政管理等部门核实5客户身份识别制度又被称为客户尽职调查或者了解你的客户。归纳来说，主要包括： A确定直接客户的真实身份B.确定间接客户的真实身份受益人C.了解客户的资金来源D.了解客户的经营范围、经营特点E.了解特定客户的交易目的6银行应当在规定的期限内，按照( )的原那么，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

27、等相关资料。A平安 B.准确 C.完整 D.保密7在履行客户身份识别义务时，如有以下 行为，也应当按照可疑交易进行报告。A客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 B对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。 C客户无正当理由拒绝更新客户根本信息的。 D采取必要措施后，仍疑心先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。 E履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。8.我国制订和公布实施?中华人民共和国反洗钱法?的目的是为了( )A预防洗钱活动B维护金融秩序C遏制洗钱犯罪及相关犯罪D维护社会稳定9.反洗钱，

28、是指为了预防通过各种方式掩饰( )等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。A隐瞒毒品犯罪B黑社会性质的组织犯罪C恐怖活动犯罪D走私犯罪E贪污贿赂犯罪F破坏金融管理秩序犯罪G金融诈骗犯罪10. 在处理下述( )业务时,金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。A.金融机构在及客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 B.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 C.及客户建立

29、人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 D.金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者及其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 E.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 F.任何单位和个人在及金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融效劳时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。11.?金融机构反洗钱规定?中规定,金融机构应当按照( )规定建立和实施客户身份识别制度。A.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的

30、客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；B.按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；D.保证及其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。12.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查.( )A.进入金融机构进行检查；B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出

31、说明；C.查阅、复制金融机构及检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。13.反洗钱所称的一个规定一个方法是指( )A?金融机构反洗钱规定?B?人民币大额和可疑支付交易报告管理方法?C?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?D?反洗钱法?14、国务院反洗钱行政主管部门的反洗钱职责有哪些？( ) A、组织、协调全国的反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测C、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况E、在职责范围内调查可疑交易活动15根据国际组织对金融情

32、报中心的定义，对金融情报中心的功能主要归纳为 A收集金融信息；B分析金融信息；C分发金融信息和分析结果；D情报交流。16、金融机构违反?反洗钱法?致使洗钱后果发生且情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监管机构采取 措施。 A、停业整顿 B、限期整改 C、撤消经营许可证 D、行政处分17、按照?反洗钱法?规定，金融机构应如何执行客户身份资料和交易记录的保存规定？ A、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。B、客户身份资料在业务关系建立后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有

33、关部门指定的机构。D、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。 18、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告的大额交易 A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或局部利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或局部利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、客户资金在个人实盘外汇买卖过程中的币种转换业务19、根据

34、?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?，以下哪些支付交易属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易 A、法人、其他组织和个体工商户统称单位之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转B、人民币20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户及单位银行结算账户之间金额单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易20、根据?金融机构大额和可疑交易报告管理方法?的规定，以下支付交易哪些属于可疑交易 A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入

35、、分散转出B、资金收付频率及金额及企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付及企业经营特点明显不符21、根据?反洗钱法?的规定，金融机构有以下哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款 A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的22、金融机构为客户办理外汇业务应当核实其真实身份信息，包括 A、单位名称、法定代表人B、组织机构代码、经营范围C、个人客户姓名、身份证件号D、个人客户住所、职业23、以下符合可疑非现金交易报告标准的是 、居民个人频繁收到从境外汇入的大量

36、外汇再集中原币种汇出的、保险机构通过银行频繁大量对同一家境外投保人发生赔付或退保的、居民个人外汇帐户频繁收到境内非同名帐户划转款项的、非居民个人外汇帐户频繁收到境外大量汇款，特别是从贩毒严重的国家汇入的款项24、?金融机构反洗钱规定?中国人民银行令【2006】第1号适用于在中国境内依法设立的以下哪些金融机构？ A、证券公司、基金管理公司B、财务公司、汽车金融公司C、保险公司、金融租赁公司D、邮政储蓄机构、政策性银行25、?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?由哪几个部门联合发布？ A、中国人民银行； B、中国银行业监督管理委员会；C、中国证券监督管理委员会； D、中国保险

37、监督管理委员会。26、以下哪些犯罪属于?中华人民共和国刑法?规定的洗钱罪的上游犯罪？A、毒品犯罪、B、黑社会性质的组织犯罪、C、恐怖活动犯罪、D、贪污贿赂犯罪、E、金融诈骗犯罪27、洗钱活动具有哪些一般特征？ A、独立的刑事犯罪；B、方式和手段的多样性；C、专业化；D、过程具有复杂性；E、对象是特定性质的货币资金和财产；F、目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣。28、目前，国际上洗钱手法又有了哪些新的变化？A、利用新型毒品； B、使用通讯账户；C、聘请私人金融专家；D、使用信用卡；E、国际互联网。29、在反洗钱工作中，我国哪些部门和机关应当相互配合？ A、国务院反洗钱行政主管部门；B、国务院

38、有关部门、机构；C、法院；D、检察院。30、专业反洗钱国际组织 A、金融行动特别工作组FATF； B、埃格蒙特集团Egmont Group；C、亚太反洗钱小组APG；D、欧亚反洗钱及反恐融资小组EAG。31、各机构应对以下情况予以关注，识别并报送可疑交易。 A、客户在多个营业机构开户，且这些账户之间频繁发生大量资金交易。B、客户频繁在同一营业机构不同柜员处办理业务或在多个营业机构分散办理业务，且无合理解释。C、同一账户经常接受多人存款，且单笔或累计交易金额接近或超过大额标准。D、有意化整为零，逃避交易监测。32、有关反洗钱法律法规对中国人民银行实施反洗钱行政调查的规定，以下说法正确的选项是：

39、A、中国人民银行或者其分支机构可以调查可疑交易活动；B、调查人员可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；询问应当制作询问笔录，被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。C、可以查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；D、可以封存可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料。33、金融机构应履行反洗钱的义务包括：A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责；B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；C、按照规定建立客户身份识别制度；D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度；E、按照

40、规定执行大额交易和可疑交易报告制度；F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。34、反洗钱内控制度的核心内容包括： A、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；B、反洗钱工作保密制度；C、确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度；D、保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度；E、反洗钱宣传方案；F、员工反洗钱定期培训方案。35、个人向金融机构出示的有效身份证件包括：A、居民身份证；B、临时居民身份证；C、军人身份证；D、外国公民护照。36、以下说法正确的选项是：A、金融机构在及客户建立业务关系或者为客户提供现金汇款、现

41、钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件进行核对。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；C、及客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；D、金融机构不得为身份不明的客户提供效劳，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；E、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性有疑问的，应当重新识别客户身份；F、任何个人在及金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融效劳时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。37、客户身份资料和交易记录保存制度应符合的要求包)A、真实；B、完整；C、保密；D、平安。38、保存客户身份资料和交易信息制度的主要目的是： A、可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；B、可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；C、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据；D、是有关法律法规的要求。39、以下哪些交易属于应当报告的大额交易：A、当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金票据解付；B、其他组织银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万