2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题及一套参考答案(河北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCT4G9Y1O7K6E4Y5HY2B3O8O2K5H6Q4ZP2O2G9N8K7I1S102、（ ）是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.公平原则C.制约原则D.独立原则【答案】 ACH5J10F7X6F4K4B1HB5P10L6T6N2F10H6ZJ3N5W4H4T10F2W63、同业拆

2、入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACL4F1H5N4J1A1B8HV8V1F6Z6O3E9J7ZN4W7P7I10B2N10C54、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCX9J8D5D10X9X10F7HO10D10P10G9R8Q6Y10ZK9X9D2P9D6L4I85、主要用于反映新发放贷款的资产质量情况的指标是（ ）。A.新发放贷款不良

3、率B.当年新形成不良贷款率C.不良贷款处置回收率D.贷款损失准备充足率【答案】 ACT2K8M4L6D2R8D9HC9O6D7J10V7A4Q3ZT10M7Y7G6N1H9T16、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCH1B9K1N10T8L10Y4HM1U10Y2P10G1G3U10ZC6N1G5U5M8S1C107、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放

4、汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCP4C10C7X8P1W7I8HO2R8M4R3R4M6C1ZJ5D3Y3E3R1L2C28、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCE3J1Z6J7H7N9H8HV7N2Y9G5L1O10L9ZB9Y9S1B6W7H6H99、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACU8F1N7A6L5C9W7HG8S10B1T3L6W4K8ZG4T8A6C5Z9U2U110、流动性办法要求管理信

5、息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCO6S3K5G10U3G2X6HG8E3T2I3Q8R9E5ZS3T1P3V2L2N6G1011、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACQ8I8O4S4Q8F7M7HV3H10M1M9L6S6X9ZM4C10X3V1Y9B7Y212、 ( )是指由不完善或有问

6、题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACH9T5Z7O2R3B6M2HU8B7U6V2A5P10Q7ZD6Z1D8O1D5A4L613、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCR3T9W6K2T6W2B5HV10J10H4Q6L2X8I1ZF1U8I8G10I3O1B114、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACI9S1J1W8I10A6K8HR10S1J4H

7、4V6F8T3ZZ2M5U5E1L4X5L815、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACF2I5P6H6A10X9C9HB5D6Y7F5C3V6J5ZZ3C10E10R4S6D4U416、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCJ2V8Z7U3N10L7Y7HC5F4S7G1I5K5A10ZN2C8I3X3Z4

8、I3V617、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACK9T3D4R9U5P10Q6HW7N4O4R2S4D5O4ZZ4K1S1K3T8S7U218、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACT7Z7P7B3X6L3Y10HU9J9K5X7K4S7B8ZZ10J7Y6D9K1C1H519、国际海洋运输与其他各种运输方式相比，其优点包括(

9、 )。A.运输量大B.通过能力大C.运费低D.风险小E.对货物的适应性强【答案】 ACR10F4G4C2N3J10R7HU3O5Q7I7Z7K8I10ZE7P8G2I1J1H6K120、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACZ9S6U5O5J4S8K6HR9G6S7Z3S9C9H8ZK6O1T6T10O3R8V321、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCJ1R4E3Z8J7N3F3HK2K8B5E9Z5X3G2ZF4Q9Z9P1X1H10P102

10、2、交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。A.法律规定的其他方B.金融租赁公司C.第三担保方D.交易对手方【答案】 BCK6O3P1G9F10N10N8HI1R4O8X5Y7E3G10ZC1T7B7A6S5A8M223、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCF8S7Y1G5J7D4A7HJ3T3Z9O10D8P7X10ZD10R9P2R7Z5T1F424、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（

11、）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCS9A6N5Y9K7X8K5HL2G6W3Y7S10A8N5ZO3D4E2A1J3U3G1025、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACW4M6B8T10B1Y7V3HB1H1K1J5W10C2W10ZV1D7A8B9R8D7I626、优化的生产计划的特征有( )。A.有利于充分利用销售机会，满足市场需求B.有利于充分利用盈利机会，实现生产成本最低化C.有利于充分利用盈利机会，实现企业利益最大化D.有利于充分利用销售机会，扩

12、张市场份额E.有利于充分利用生产资源，最大限度地减少生产资源的闲置和浪费【答案】 ACS2N9F3P5B3Q8L2HT6T3U4Y10A3O3G1ZS2R7N10Y3W1D4T727、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCP3Z8Y2U10U8Q9X3HK9Y10V7E2C4P5V2ZU10U8E1J6K2R10G628、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCA3Y4F3Y6E9C4C1HN8P9Q2H4E1N9O6ZZ7S7O

13、1M5K7J3R1029、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACO1Z8A8U6S9C6N5HG1W7E8R4A8K4Y4ZG2H9A8A4U6I7B830、为进一步推进欧盟金融监管体系整合，构建一体化的金融监管框架，维护欧洲金融稳定，欧盟构建（）机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色。A.单一监管B.多头监管C.双重监管D.多样监管【答案】 ACX4Q2X10O2Y5P10U4HS5W6Y4U5J10Y10E1ZI1S9Q9L1U3M9O531、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万

14、元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACR10T9B6O9K5F2W3HD8S6O5Q10M7K10H1ZR10Z2K1L1C4E8T732、商

15、业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】 BCQ4W9H8A4A10U5A1HC8Y6G2X5B8U9M10ZQ6F2H6S7Q10W9M233、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACB3P1T5X8I4D4S1HO10X3D9U8H4W3B2ZC7C6A1N8V10I7S334、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置

16、，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACW10Z6J4K4B5I6W4HO1W1F8I1K9S9R10ZS7G5M3M8I1T1E835、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCD2T6D5U2K3U5A8HY5O4U4H4L8E2W8ZI4U8Y5X9T1V9O736、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的

17、资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCP3S5P2B4J5G8P2HQ3Q4N5U8T4C7H5ZM6L7I10U4G3P9P237、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCJ1S10X7H4D9W1Y1HK4P7U4X8C1L3O1ZP5A6V1Y6A9F2T238、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCH2C1Z8B9E5H

18、7B6HX3I10N5E2W9I5C9ZN1N10W7Z1T10A8W939、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCJ2X9K8C4U9V1G10HQ9O10M9W3M5X4D9ZF7C2H1O9N8S4L840、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCK1V7S5B9A10X5J10HL2L3S10M7F5N4X9ZA1M5U1G6Q5A9G941、淘汰法和排队法属于( )。A.平均数法B.经验判断法C.数学分析法D.试验法【答案】

19、BCE7R8C1E2P5E4K2HQ3V5J5A3F7T7D3ZX7H8W8I9P7J10P1042、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCL10M2K5H10D10L6D8HG6N4T5Y2M6C5A8ZG10H7G4N6Y6D2Z843、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACM1N8Y10I6C4I7Y7HZ1T2T9O9S1U5T8ZW9Y1D2X9L4T2R944、下列关于我国流动性风险监管规则的发展说法错误

20、的是（）。A.商业银行流动性风险管理指引初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架B.商业银行流动性风险管理办法（试行）构建了定性与定量相结合、微观审慎与宏观审慎相结合、中外资银行监管要求相结合的流动性风险监管框架C.2015年发布的商业银行法将存贷比作为三项监管指标之一进行规范D.2015年8月29日银监会对流动性办法进行了相应修改，将存贷比由监管指标调整为监测指标【答案】 CCA4T1D7I5H1P3U5HW1M3O2K5R10J8J10ZJ1S9F9Y4N2A7B245、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCJ10B8F2M10R1

21、P2A7HP1K9F4Q10F7L2J3ZQ10G2R7S3W5H3A146、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCG9R4Y10W8Q9A6U9HB8M5J9F4X8L8T10ZH9U4J9D5V1G6W747、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCZ4

22、Z2T5P9C1T8P9HM9B5Y10V4U5S8Y2ZM2C9R1S2X3X5T148、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCS7N7R8K10L1E9O8HU2Z6G9V1G5U3U2ZC10Y10I7B8L5U3E949、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACU6T10R2F8A9B6S3HM8T4O9A10Q4R4H8ZA5A8T2P

23、1Q1Q2T550、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCZ2I9K7N8A2H4W10HL8V5W6W2P4H6Y3ZV8T2O1F9F1T6N451、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCG2H1H4D3J8Q5W10HR2X4M7L1U3V7B7ZF8P8I8N1P10A1B252、根据金融资产管理公司监管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。

24、A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCT8T7Z9W7R8J6F1HP10G6E1Q2P5N10E9ZK2J2Y8W1N8X4Q853、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCZ1F2C10F6V4X9E3HV6C9S6T9G9W10X2ZV4C5L1V10V8R9U554、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCS10A2E1Z5K2V1B

25、5HZ7T6F8Y5D8P4P9ZX7U5M4J10B2K1O155、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCY6X9S10C7D4O10H1HF7M10J6B2Y10W2S10ZL8E8P5Z9X10F9K856、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机

26、构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACI7Z4N1V8K8K1R3HO3Y4Y8G8G8U4C1ZI4P4T3G7F5B3F957、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 ACQ3G8C5D2W5M4P8HK1Q8W2X7J6C7A8ZJ9T9C

27、1U1H4M1F258、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCK9L10A1W1Q10M1T3HI7E2E1A8W1C9P1ZC4Q4S9B4F6M5V659、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直

28、接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACO7C7S2B3G10T10R3HQ1X2X2X3R8P9E9ZZ4R5S10L4Q1I10I860、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 ACD10B

29、9J7E9S10M4L7HL1S2T3U1L8L3N7ZO7B1Z8N7O3Z2X961、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCS2L8S2I8S3F2K3HK3V7C6P8D3N6M4ZS9H3O4G10C4W6R462、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACI3P2D4I5L1S6J3HV6T10W3K8Y5R10X8ZD1G4Q8S1K8M

30、7I263、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACC3R1W9R6L8W6P1HF1U9Q5I10I5H7Z2ZQ5Z4I6F10Q8Z8D864、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCE10F2A10R2G2Q5C2HU2E7G9O5R9I10U6ZT8U10X8J1B7N8G265、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承

31、担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCM2M10Q6N10J2O10M4HZ1Q1J2B5T9G8I6ZV8B6Z2I3U6C8L766、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCQ10Y3M8C10V6V8S3HE2O1M5B7I5

32、T8I9ZH4K1M6O1J3A8X467、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCZ1R2T3R3M2R1V3HJ9I5V7W4Q4H3C10ZN9Z7Q10X4E6W7T1068、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCF3L6V6H5R9D5T4HD3K6E10H4J8D3R10ZW4V7

33、Y8J7C5E10Q469、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCB4E9S6L6E10Y5W9HY8X1J1B8N3C7N10ZM3S1Y4S6K8A5W570、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A

34、.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACB9E4K9P7S9Z5L6HB6Y8N1L10J1O10S7ZX10B4W10Z6S2Y1K271、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCR2D3F7Z8T3V1C1HR2Q7B2H7R1R2D8ZJ2B3O2S6Y7K4T272、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCN7C8P6T4P8D3Q8HO5G7

35、T1B7P6S3G3ZE3S10K3S9T3Q9L773、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 ACQ5C8I6A2Q7B7U4HV6F7M9N4G9U1I3ZK7P1P2M9X2R5B574、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCP6B4O7D8P4X7Z3HI3G5O3B4J5R6U6ZY3C9K4Z4J8Y4G975、下列不属于

36、商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCA7M10G8N8R6G1I4HG10D9D8O2L6K4H3ZX7H4O7G5S8I10V676、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCB7K10G7L5L1V4H8HI8L7F10G9C2T6U1ZP8R6H5W6Q1K2Y377、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.

37、月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCQ6Q10C6B7J10M5W3HI5Z8P6X5G6X8A8ZU2O8C3T4F2N8A678、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCX7J3V2R1P9S7K7HJ1Y8I9J9Z8W1T9ZP4Q1S1W3F1K1J1079、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCP4Q5A2B2Q6B6E

38、2HW10U3E9U1P7A7Q2ZQ9Z1J6X8P1Z4V380、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCQ7N6C1T1P10I2T3HS5B6L3E5J7C2Z4ZY5J1Y9J3T8Q1F481、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DCO3G3S8U10T5P10G10HR1Q10Z3X3P

39、7Y5J8ZJ8U4Q5K7C2K2X782、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACK3B7H5F9Y6W3K9HY4P4B2F1Y6W8D7ZX4J4K5P4J7S3I883、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCQ6H3T8S3C3E6G4HL5C4U9D2V2N7T3ZC10T1Z8Q4N3T1B1084、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动

40、性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCZ10A1P5Y8H6M9R8HD7G4N1I4Y4C3P10ZT5M7Y9Y10E2M9T585、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCM4J6P7G4U3M1X7HV7H7X4W8H3X6G1ZJ1F2P8Z10M2V10K986、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCF2K8K8K5V3S5A7HW3X2U2B9U7I8M9ZK5A8H6Z7T1

41、J9Z387、G20金融消费者保护十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCK7V8V10Q4Z7F2J9HJ5S9T7M4Y10S9M3ZF3V8Q4J10O2I8V788、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCV9B3E10J1M9W1B7HZ6Z4Z10A3X2W2H8ZH7Q2X9B2K7T8H1089、银行账户利率风

42、险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCP5J10N1J4A7G9D2HH1N2X1G6D3E2N10ZK4J3V10F8X6M4J1090、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCC8K1D7J6X9B4X1HU4X2V1O7G5J7Q1ZC6B5T10T8Z3A2P391、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2

43、.5%，120%250%【答案】 CCB7K9Y7I2X5W6V2HX8H8E9P8L1G7V2ZW3R8G10P6X4A5L892、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCQ3Q5Q3M8Z3G6R9HN10K5M6G6K4V9

44、G6ZU9L1K1Y5F8Y4Z393、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCZ8Q10U4R1P3B1K7HA4K6A9G3N10U2C8ZW5B4T2Q5C9R4W994、下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A.非保本浮动收益理财产品B.保本浮动收益理财产品C.保证收益理财产品D.封闭式净值

45、型产品【答案】 DCS1H4R2Y4N6A8I9HQ7T9S2S5L5L10W9ZC2A3I2E2L9J9G495、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCE2J5L1A8K4P1Q2HE4Z5Y4D9X4R4N3ZY4S8C2N1I4Z9L396、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下（含）的，可以在银行直接办理。A.3000B.5000C.6000D.7000【答案】 BCV5G4P2S5Z2O1M2HH9X6N8N7L7M6D7ZZ1A7V1Q10F8Q9S497、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并