2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题精品有答案(四川省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.交易对手信用风险暴露数据B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露的计量D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 ACE7P4H1U1X5B3A4HM1P8F1A5U10N10T8ZC3U10U7L7P10U3Z92、关于商业

2、银行压力测试情景预测期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位【答案】 BCE4U2Y4Q8I10M10S6HE2Z8I1E6Z5K4R10ZZ10P8B1P2I1P10J83、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。这一风险属于（）引发的风险。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 CCW8R1P7C8T3G9W8HB7U3G1C8M6F3P2ZS1X7M9O1X2Y5O24、贷款损失

3、准备金充足率低于()时，信用风险状况趋向恶化。A.50B.60C.100D.150【答案】 CCH1Q3L1D4H1H4I5HG6Y3A8V7V2Q6C3ZW1I7G3L2X2K1M15、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCY9G2Q7B4B6U9N6HL9O10Y6M2L2T9P8ZW5G9T8B8J4P3G56、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国

4、银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCB8O6S9L10Q9I7T6HD4V8E3Y10Y9U7V3ZX7E4B9W6L1O9M77、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（ ）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 ACU7C6P6V3B3B10O9HA8A1I7Y1D7V10W9ZP5G4J9Z9O4M6D108、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的

5、基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 CCJ3G3O1W5J10G3Y3HE7O9O2P3C4P10O5ZX5F6Z10A1Q5V10B89、市场风险限额指标不包括（）。A.损失限额B.期限限额C.风险价值限额D.止损限额【答案】 ACZ7D4L8N3O8M7Q7HI10L7J10P9O5S4F9ZT3X3T8B9W7A9I210、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCL7R2N5O2F5T7P7HM8B9Z4A8

6、W7P7X6ZB6R9Y6Z10A4Y6J611、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCU10D4H1J2R5Y8Q5HJ10V9B4Z9O3W4Y3ZD2W1N1Q8I9Q3Y412、银行监管的

7、首要环节是（）。A.非现场监管B.市场准入C.现场检查D.信息披露【答案】 BCG10E6A2H7U1R4Z5HU4O2J2S6Z1J5Q6ZU2Y1S10R4J8J5I913、高级计量法(AMA)不仅仅是操作风险计量的一种方法，它更是一套完整的操作风险管理框架，下列不属于其作用的是()。A.促进风险管理文化的转变B.丰富操作风险的管理手段C.优化作风险管理流程D.提高操作风险管理效率【答案】 DCC1S6F7V3W1G9H3HU10Q7U2G2C3I7I2ZD9G5S3A9S5S2U114、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10

8、，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCJ8I5S10B6V9G3E10HR8J7S10X1Q6N3Y10ZI2U10G4O4O7V4O715、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 DCI10Z4E4D3H8X1Y3HA9F5C1J7E7X6P4ZF3M9C10M3Y10B5J116、商业银行某部门当期税后净利润5000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益

9、率为20，则该部门的经济增加值为（）万元。A.1000B.3000C.2000D.7000【答案】 BCM5J3I2P3Y3O4I2HF4J3B6N2F7O6H10ZJ5F6O6E3B7C1Z917、全球金融危机过后，解决系统重要性金融机构（G-SIFIs）带来的“大而不能倒”问题已经成为国际监管改革的重点，（ ）于2011年提出了一揽子加强系统重要性银行监管的管理措施。A.金融稳定理事会B.世界银行C.国出货币基金组织D.巴塞尔委员会【答案】 ACP9Y1N8U7D1Z9U4HV4A2A10M6H6C4O4ZF3C1P8Y2I9B4C818、专家判断法中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉

10、B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCQ2K9Y2U2W9V5V10HS5Q6O6H6M5O9T1ZT4R1O8N3N8Z7F419、常用的风险事后控制的方法不包括（）。A.风险隐藏B.风险缓释或风险转移C.风险资本的重新分配D.提高风险资本水平【答案】 ACN3B7M2H6X9O3P3HA3A9T10H7Y1Y6I8ZH3V9M4H3U1P5O720、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行

11、业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCJ3V4A1R6R7B6Q8HV8F5L6S7B6V2R5ZR4E9P9P8Z7U3I221、某公司流动资产合计6000万元，流动负债合计4000万元，存货合计2000万元，则该公司的速动比率为()。A.1B.0.6C.1.5D.0.5【答案】 ACX1U9R10E1F8U5G10HU1N3M2I4V4N2K10ZD5R2Y1N4E10E9E322、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并

12、负责操作风险自我评估的实施与优先排序。A.风险管理部门B.董事会风险管理委员会C.业务部门D.合规部门【答案】 CCN9K2P8H4I7W8C4HO6A6V10T6S6V7H8ZJ4H10Q5L9S1X3Z823、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCC6Y2X9P6E10H3N3HG2I6H4O7A10T8X5ZS10L2L8S9A8R1D924、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACS7U4W8P4U7

13、J6N4HI5D9U4S4N5D1F3ZN10X10Q10Z2Y1C7P925、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（）。A.8B.50C.20D.25【答案】 CCM5O9H6F1V7T3B7HO2X10U6C9J7K10C9ZC9Y7G8Q7E6D3Z626、 商业银行可以采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。A.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产准确估量B.我国商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超

14、过75C.商业银行根据外部监管要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标D.比率法有助于商业银行根据当前和过去的流动性状况，预测未来的流动性【答案】 DCI5D8F1X10Y4Z5B4HG6E8A7X6G3O7O7ZX7W1I3V8X2E4N127、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCP6O6N6Q3M6Z9N4HP6S1Y1M2T8Q3X2ZN4A8M10I5T6Q8N728、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要

15、。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCP6V2T10V3F9S4F7HQ2R5R1I1W7Q8R2ZV7T6G1N10E9P10L529、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如

16、预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCX5E4T6S3O2Y10U5HL2L5T5M8G2G2P6ZD6E2R4F6Y2A3J830、情景分析的原则不包括（）。A.满足全面性B.满足及时性C.体现客观性D.具有动态性【答案】 BCS2C3B8F4X10Q8T10HM8N7L9N4O10M9V9ZS1S1W2Z10A4P6U931、下列对商业银行战略风险管理的表述，最不恰当的是（）A.商业银行可以通过技术性的风险参数对战略风险进行量化B.有效的战略风险管理应当定期全面评估商业银行的愿景，短期目标以及长期目

17、标C.商业银行正确识别来自内外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击D.商业银行“重前台，轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险【答案】 ACK3U6F6D6J9B1D8HM8O4V9L4U9H7A6ZI3R4T3O9H1K8Y132、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCM2F7S2R8F5X1X8HU8H6U4Y3Y6H7K10ZM9L8I4J1Q2Y1Z1033、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调

18、了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCU2L1L6R10B8I2C7HX10M8O10H9I1J6L2ZV4C2D1H3E8N5C134、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACT7A7O10N10Y7R2G5HJ7U9N7M7X9W5T5ZV5X6V6J9S9R7Y735、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法

19、C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCV2M5Y7I3D6J6M4HA9B1F6I7O9D8J5ZJ3V2Q9P8H3W9A536、()能普遍满足各主要衡量标准的要求，重要的是它不会带来估计偏差，也不存在明显的模型风险，且较容易落实。A.内部模型法B.蒙特卡罗模拟法C.方差-协方差法D.历史模拟法【答案】 DCO6A4O10K7O8R2B10HH9S8L4T4R1W5F9ZU8U4P7Q1M2W3T537、目前声誉风险管理最佳的实践操作是()。A.采用精确的定量分析方法B.确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C.按照风险大小，采取抓大放小的原则D.采取平等原则对待所有风险【

20、答案】 BCW9I2E9O9A3V2J5HM9C1K5J10F1I6Z2ZH9J4W2F9C9E2T438、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCF3D6B8K9C1Z6G8HL4C1L8P3S9P2L4ZI8U1E4D5U7Q1Z739、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着

21、较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCJ6L5Z7J9J10N9X6HJ3O5P10I2B1E1W9ZY10M2V6M9J9O5X140、如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是固定的，但存款的利息支出却随

22、着利率的上升而增加，从而使银行收益减少的风险属于（ ）。A.汇率风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 DCJ9Z2F10D8O9N6P5HR1W9B5V2R4J4G6ZQ8T7H6T7V3F3J741、假设投资组合A的半年收益率为4，8的年收益率为8，C的季度收益率为2，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACJ5B10H6A8O2Z5J3HX10S4Y2O5F9W8Y4ZM6M8N5T8I2O6B342、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负

23、债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCG9Z6G8T2Q1L3P8HR2W7C1J3S2G5D6ZS3J2Y5X6N2E2T443、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCN4O4I1H

24、4T2G8Z3HE9K10H4H2R4Y5I10ZN10L5H5O3O6K10T144、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全面评估和监控C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上【答案】 DCM1I6Y4Z3X8L2U10HB2R1G9G1L7S4D9ZV3D6N1R10I8M2C445、下列

25、关于声誉危机管理规划的说法，正确的是（）。A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值【答案】 CCA4T1J2W8J5I3J3HN7Y9G1G9M3J4A8ZR2O9V10Z10D3D3R546、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCE8L3P5K5I6G

26、10Y2HH1H7A8P6P9U9G8ZU1M8Q2D4Z5B6Q447、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACR3X2F2U9K3K10K10HU8R3K4O8R8H6Q9ZJ2J7I5J8J7D4P748、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCB3P6V5E10C4T3N9HQ3N8I1A10Z4W8X3ZS6N9W5N6W5G3P149、（ ）负责建设银行风险管理

27、体系，组织开展各类风险管理活动，识别、计量、监测、控制或缓释银行的风险，向董事会就银行风险管理和风险承担水平进行报告并接受监督。A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 DCP8L9Z8J6Z5T5Z6HG5V1W4A9O7Q4Q4ZF3Y2V7R4M6E2O250、商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。A.高级管理层B.监事会C.董事会D.员工【答案】 CCU7A6W10E10W10Q9A3HT3U1Q8X5I1Y7U5ZC3A5B9N5P1Z2E151、下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是（ ）。A.可以采

28、用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法B.进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染C.应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险D.若考虑风险分散化效应， 成基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期【答案】 ACU10V6G7A9R8X5V4HZ7V5M7Q1E10T4U3ZR3Z7U3V3E8J1Z652、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.监事会B.高级管理层C.董事会D.股东大会【答案】 CCD7I7V9K5F7X3I3HX8L7I1U7V7C9T2ZE3A8L2T10J5M9Z953、在定量指标中

29、，一级资本充足率属于（）。A.资本类指标B.收益类指标C.风险类指标D.零容忍度类指标【答案】 ACO8N10E10E7S10H4G8HA5F2R9J1H8W7R8ZK2X5B3D8N3W5Q454、严格按照1988年巴塞尔资本协议的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房抵押贷款风险权重为()。A.100；50B.50；100C.60；40D.40；60【答案】 ACN10C7W8G5P9B2Q10HC8X6H2K10Z4G6C7ZW5U9D10V4V6B3O255、在巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约

30、概率与（）中的较高者。A.0.1B.0.01C.0.3D.0.03【答案】 DCX5L6J1L6Y7I1H5HT1B1J10E5Q10X1X7ZA1X4S1C8O6C5G256、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（）。A.以长期负债为短期资产融资B.以短期负债为长期资产融资C.保持资产负债结构不变D.以长期负债为长期资产融资【答案】 ACI10Z8Z5Z2P7H7R6HH5K8M6O4P8F4B2ZH7S6C6P7F5X5E757、下列不属于国别风险的是()。A.政治风险B.宏观经济风险C.结算风险D.传染风险【答案】 CCL4S8H10U9E4V9D8HK10M7I

31、7T10Y4T4L2ZA6D3X6H9Z8K7K858、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACO10S9I9B4I2L1R3HD6Y7N8U7V5N2A2ZT3W2J3X3J1X4L959、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资

32、本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCX2C2C3G4E1M1G1HX1B2L4J9N7G2Y3ZZ10G10G4G3R8P10Y260、下列不属于单币种敞口头寸的是()。A.即期净敞口头寸B.远期净敞El头寸C.总敞口头寸D.期权敞口头寸【答案】 CCH3C3U7D10Z2X10V8HG10G8N9K6F2D8S9ZT3V1Y7O1N4T2G461、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCC5C5N7S3N10L3D9HG1K4F3S8Q8Q6M6ZC7Y8X10S5O4C10B662、下列关于交易账户的说法，正确的是

33、（）。A.银行应当对交易账户头寸经常进行准确估值.并积极管理该项投资组合B.记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制很多C.为交易目的而持有的头寸是自营头寸D.银行账户记录的是银行为了交易或规避交易账户或其他项目的风险而持有的可以自由交易的金融工具和商品头寸【答案】 ACK2P7E2L5V1Y9K10HS7U4G5S3J3R1V6ZJ4C1O6N8K2C4X563、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行

34、严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCD8V7I2C7J2K9R3HQ9S3L6M5L6O9C6ZU3J2D8Z2H8H1Q164、董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有（）。A.最终责任B.连带责任C.担保责任D.间接责任【答案】 ACF6F9I2W5M7E9X3HI5X7Z1C8S7A1Z10ZO9H5H4T3O7J8A465、国际先进银行普遍采用的操作风险报告路径一般是（）。A.各业务部门管理层风险管理部门B.各业务部门风险管理部门管理层C.管理层各业务部门风险管理部门

35、D.管理层风险管理部门各业务部门【答案】 BCR4Q5O9R5L8W7Q6HU9M2Y7U3M4X3G8ZK8C10U9E3C4D3S1066、新产品业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACX3Y8M1Y2L5L7J8HI3E3N4G9L8U6P4ZX9I1U4X5H8B6Q867、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACM5P10J5V3A3V8X9HR2D5S6Q3V9T2P10ZQ9I2W9R9O5C2O

36、268、材料题风险事件：A.商业银行内部控制实质上是全面风险管理B.内部控制包含内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通五大要素C.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一D.评价内部控制的有效性和发现有缺陷的业务的活动【答案】 ACX10R3V7Z9T7C7E10HT6S3W3H7Z6B1N7ZN9E2U5S3V1Y3F969、缺口分析作为市场风险的重要计量和分析方法通常用来衡量商业银行当期收益对利率变动的敏感性，侧重点是分析（）。A.重新定价风险B.期权风险C.收益率曲线风险D.基准风险【答案】 ACN5G4Q8O6B1P8H2HO4N2Y5B7P10D10Q6ZO1Y4S10

37、E9E2X9K970、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACR3B2V7W3N6I5C4HK6K9L10K10N10Q6E2ZK5G4R1A5Y8N6H371、压力情景应充分体现银行（ ）的特征。A.经营和收益B.经营和风险C.风险和收益D.经营和管理【答案】 BCD5H9B10P7Y3H8J1HE4B7O2A7V2P2W5ZW5T6U7P9Z5K2G872、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCG8T2L5Q8E10F5J1HW

38、9L9C2V8T2K8M10ZC6L2L1Z4M1E9K773、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCS1Y3E1I5X2L6F4HA6R3N6B5V9J1P5ZT10U4S8S10S1F2Q574、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACU8R10

39、V3F9L4Z5A8HH3I5H2O10W10I10S4ZO10Z5N5E5V5T5Z1075、以下关于久期的论述，正确的是（）。A.久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高B.久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高C.久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系D.久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析【答案】 ACR5K8T6T10S6N9S1HW5I8K5Z8D10V9A6ZE1Z3X2T5Z7J8M976、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。（）A.不变；减小；变高B.越低；越小

40、；越高C.越高；越大；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCJ4K2H8C1U5Y3C5HC5H4K3K7R1U3U9ZX6B7J5C9X6W1K677、下列不属于风险水平类指标的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.信用风险指标C.市场风险指标D.流动性风险指标【答案】 ACJ5O2K6A1B2O1U10HF9P9F2M10P8B6U4ZH1F2Q1Y7O2P5D1078、下列关于风险管理与商业银行经营的关系，说法不正确的是()。A.承担和管理风险是商业银行的基本职能，也是商业银行业务不断创新发展的原动力B.风险管理不能从根本上改变商业银行的经营模式，即从传统上片面追求扩大规模、增加利润的粗放经营

41、模式，向风险与收益相匹配的精细化管理模式转变等C.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据，并有效管理金融资产和业务组合D.健全的风险管理体系能够为商业银行创造价值【答案】 BCZ3F3O7B6F2Q3N10HB9Z5U10C7J2X7D6ZF8G3G6F6F8Q1F779、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等B.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCE8Z3L2G3Z6L9K

42、2HI6X8R3J4Z9Q10K10ZU7X10Z2Y10N1Y9T280、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCC10Y4K9T10A8L9A10HW1Y9R2H6M9J2F8ZW2W4U1A2C2S10H1081、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设（ ）。

43、A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.风险是无法避免的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 CCF10C5L8Y5D2J7W8HB2F3J2T10G6N10I4ZM8A8M9E2W3K5P282、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCW3Q2L7W5S2K2S4HR7X4B3Z9A9D9R9ZY8G7V9C4X5Q6Y1083、

44、商业银行的内部评级应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度，第一维度(客户评级)必须针对客户的违约风险，第二维度（）必须反映交易本身特定的风险要素。A.债务人评级B.债项评级C.不良贷款评级D.贷款评级【答案】 BCZ9F7E3R7H5L10R8HI4W1Z2K5Q5M6P6ZV1Q2X6J2Q3D6M1084、 为避免经济下滑，央行宣布降低存贷款基准利率，如果存款利率下调幅度大于贷款利率下调幅度，则商业银行面临的最主要风险是（）。A.收益率曲线风险B.基准风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 BCS9V1R4R7T7F6G2HS1Y7Q7I2P6M9O5ZH4A2X4Y3H9O5I485、（

45、）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACO1B9J2M10B6U4U9HD2A10W3N10R6L7L2ZB1L4D2F8Z1Z2G986、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCT3Z7K1K7X2T6D8HI7M1U1J3O5V10G9ZH3Y2O5X3F2N2H187、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答