2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题及一套完整答案(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75%、25%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCK10G6E9E3W9S5O5HZ3B10V3V3V4K4C1ZH5A8E7E4H8A3X92、以下关于银行监管原则中公正原则内容表述错误的是（）。A.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者B.公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的内容

2、C.实体公正要求平等对待监管对象D.程序公正要求履行法定的完整程序，不同监管对象应根据实际情况适用不同监管程序【答案】 DCO8D9G3O4H8P5H7HO4I10Y4K8V7X5A10ZI3M7R10H5P6K3C53、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是（）。A.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限内制定的规范性文件，其效力等同于法规D.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框

3、架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成【答案】 CCX3E2Z1K8E3N2C9HY5B5P8M2M7H10W10ZH3J10I9V3A1E1T44、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCZ7W1S2I5H6W6N1HK10M6B9W3V10Z8P10ZR2E4G7H9M2A6T95、 按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务准入和（）。A.注册资本准入B.高级管理人员准入C.金融产品准入D.区域准入【答案】 BCF8S5N7Y3C5I3T2HY6F2C2S10G

4、7Z10B4ZN4Z5T2P6E1W7B76、下列情形中，重新定价风险最大的是（）。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源【答案】 BCH10Y8C2L2I9H7O4HH10I2W5I7F8N5R7ZM7J3G1Y9K8N1P57、以下不属于商业银行可能面对的市场条件的是()。A.异常B.正常C.最好D.最坏【答案】 ACZ2W1A9Q8J5Z5R9HC6X1K7D2P9D8T8ZH10M8Y2H6O4Y4E18、如果两笔贷款的信用风险随着风险因素的

5、变化同时上升或下降，则两笔贷款是（ ）相关的，即同时发生风险损失的可能性比较（ ）。A.正；小B.负；小C.正；大D.负；大【答案】 CCE3N10G5E3Z3N8E6HP2R10I4B2O4Q3Y10ZH4G2W2F1Q9O5U59、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCB2D2W5K4V8C10P8HY2K3E8F5V2J9C10ZQ9F3Q8T9O10G1L710、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCO10S5N2E

6、8O2B2E10HY8V9Y4T9I2M9I8ZT7Y9D2Z9V2N5D811、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCI9W8N8J4N3K10T5HR5N4Y5A7N6C1H2ZM2D8K10Z2N7G4N612、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。

7、经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCC3N9R1H7H5T6G10HC5Z6W8F10J6Y10S1ZR3V6G5R1L7V6U713、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A.账面资本B.监管资本C.经济资本D.实收资本【答案】 BCS8G10A1V8G5J7F8HP7I1A9A4Z2J5S4ZK6M2W9L1L4Q10G514、（?）是指对于无法通过资产负债表和相关业务

8、调整进行自我对冲风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲D.市场对冲【答案】 DCR6N8J7A3K5R3N4HU5S1B8X4V4A1W7ZP1N5H10M2W6O4F715、下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号?（）A.存货周转率变小B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅下降D.公司业务性质的改变【答案】 DCS2N10D5S2G7W9S9HZ5F9L7H7V8C3H2ZB5Q6O5G8X7H4F116、假定某公司2014年的销售成本为50万元，销售收入为200万元，年初资产总额为150万元，年底资产

9、总额为220万元，则其总资产周转率约为()。A.54B.108C.120D.150【答案】 BCI1U2S6P6S2Z2U9HM3U4Y2M9R4J6X2ZC5R7A6R4W6C10B217、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCY6P7U6V4P7L10A10HN9R9B7K9A3Q3B5ZT5L7N7I4V5X7E

10、418、银行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCU9P8W10B8J6U4P8HZ2I6S5D5T4Q3G6ZV5V4Q8B2Q4G4X819、下列关于商业银行内部资本充足评估报告的表述，错误的是（）。A.监管机构认为银行的内部资本充足评估程序符合监管要求时，可基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求B.报告应评估银行实际持有的资本是否足以抵御主要风险C.报告作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善

11、风险管理体系和控制机制的重要参考文件D.监管机构在银行提交评估报告后，不需要再对银行内部资本充足评估程序进行检查【答案】 DCV10Q5Y3U8S1A2F4HC5Z7O5B10A3Q3K6ZV10O2Z7U8X5S5A1020、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同一个概念【答案】 CCY5Z4Q10B3P4Z6S4HZ8D2A2X9Y9K2N1ZI10

12、O7D5J10T10A8Y221、如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为，正常类贷款500亿，关注类贷款30亿，次级类贷款10亿，可疑类贷款7亿，损失类贷款3亿，如果拨备的一般准备为15亿，专项准备为8亿，特种准备为2亿，则该商业银行不良贷款拨备率覆盖率为（ ）。A.75%B.125%C.115%D.120%【答案】 BCU7A2G4P9S3F1F2HH5G10C4C2G3K2U5ZA2P2X3N8A5E5S722、低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（）。A.所有企业的违约风险都难以估计B.所有企业的违约风险都会有一定程度的提高C.所有企业的违

13、约风险都会有一定程度的降低D.所有企业的违约风险都不会改变?【答案】 CCO8O10S1C5V2S1W1HF7G4Y1S6F10V3C9ZR5L3O2S5E7S5J223、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（ ）。A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施【答案】 CCE2H2R2D7B1E7R5HU1W7O1A1Q7O3P1ZW6A6R3I10U6M4S324、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风

14、险诱因D.风险缓释【答案】 ACL6U5K4F4G2D9B7HN7W3J2Q5T2H9C7ZC7C4M2U5Y6G1T525、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCH8S6O10W9X9A2M1HH9U3Z2Z5O5A3L2ZR1T1K9K2D9C10Y926、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCU8J4P3O3A5B7V2HO7I2D6K1I1Y7D10Z

15、C6V3T1W9D3F8P827、（）将商业银行的所有业务划分为八大类业务条线：公司金融、交易和销售、零售银行、商业银行、支付和结算、代理服务、资产管理、零售经纪。A.期望均值法B.标准法C.替代标准法D.高级计量法【答案】 BCB4L2Y2C2B9B3S8HE6L3S10T6O3T10F3ZX6E2H3F8J3G3Q1028、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.T

16、CFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACE3X7G10K8C4Q10K4HZ10F1K10C5S7V6I3ZR4Y2Y6I10F3T2X429、下列关于留置的说法，不正确的是（）。A.留置这一担保形式主要应用于保管合同、运输合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金、留置物保管费用，但不包括实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权依照法律规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】

17、 BCC6O5C8W5Y3B1W9HY6B6J3C10V8W2Z3ZK10B1D6F7D5N6Z730、客户信用评级所使用的专家判断法中，与市场无关的因素是（ ）。A.声誉B.利率水平C.经济周期D.宏观经济政策【答案】 ACB4X3W4N1Y5C4W7HS8C9G7B7D2K4U3ZM1H3F8S7V1L6N731、（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCF1X6Z9H7Z6Y6Y8HT5W9C2Q6U5V5L4ZY10Z9I9U1P3E1A332

18、、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACR4L5I5Q8G8M6X5HF6Z3R5X4S1N5L1ZQ6C4M3W1X7G6R433、在风险管理方面，（）对商业银行风险管理承担最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.风险管理部门【

19、答案】 ACC2B10O4C7B10S8P6HE3H3L3K9D9D3H8ZK10A10S7U3L9W9G334、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.操作风险C.汇率风险D.商品风险【答案】 BCR9W5J10R10L4Y8X4HM4Z9M8E3U7T4X3ZM7T7V1X5A6V10R435、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCN2M3A6L9G4L3B4H

20、R3X10Z1F5U10U6T10ZV5X5I10P3H6K6T636、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCV4A3V4P7Z8L2L9HU9G10E8Q1D4Q5R3ZI10C3M7W4C3K7O937、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之

21、上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCN9T6Z2N9O2R7B7HH2Z6J1J2X5B8K2ZG2D5K4W2Q7C10R238、下列商业银行资金来源中，（）对利率最为敏感，随时都有可能被提取，商业银行应对这部分负债准备比较充足的备付资金。A.居民储蓄B.政府税款C.证券业存款D.公共事业费收入【答案】 CCL8K9A1K8V7T1D7HF8N5H6G3T9O6I6ZO1E5U6I4A4P7X239、下列关于巴塞尔协议的说法错误的是（ ）。A.大幅度提高高风险业务的资本要求B.重新界定监管资本的构成，强调优先股在监管资本中的核心地位C.建立逆

22、周期资本监管机制D.提高了资本充足率监管标准【答案】 BCN5X8G5C8F10E3K8HT5X6J4P2D7Q7S1ZI5M1U10K8R4K4Z640、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCE4K8X9N6M4Y10Y3HT4L6E10F1L10X3H1ZL1Y1R8P6E7I3H641、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCJ6N1S3J8D9Z3D

23、4HY5M10F4T2W3U5I3ZM8X9P5Z6F9C6K142、原银监会规定，我国商业银行杠杆率的监管标准是不低于（ ）。A.4%B.3%C.5%D.6%【答案】 ACV5P5W5T10B5F4Y7HJ6J9E6N7U7M1L4ZA6K7W7S6J9Z8M843、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（）。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACS1Z10I9O2Y5J5S7HO8L6X2F5R5K4C5ZF5G2J6J5F6D3N644、 在操作风险资本计量的方法中，（）是将商业银

24、行的所有业务划分为九类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACV5J6M7U3G7W4Z3HO7M4T10K8N3E1Y2ZR9I3R10R10N1Y10N245、行为风险的定义把_放在了核心位置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCQ10J2Q9W1G1N6F5HE8N8Z6Z3X4A4R6ZI10

25、X1D3B2N5U2F1046、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)10

26、0D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACU8Q5Q7B3B5U3R8HY10Z3T7L8X7V5A3ZX2V5D4M7X7S6P647、战略风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经

27、济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 BCW5N3L3R1M8E8Q10HT4K10S7X8K10X6D7ZO5L1H8W3Y1L10Y1048、商业银行应当对交易账户头寸按市值（）至少重估一次价值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】 ACX3B4P4E6T9P7Y4HI5W10F2U3P7K6Z6ZR10R8A3Q4T6I1W249、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术的是（）。A.期望法B.方差一协方差法C.历史模拟法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 ACF6Y9I2A1J5J3G4HB5S9B7Q1E3K9E4ZO3Z9

28、I9M9Q10S6N550、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即（?），此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入（?）。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCC7U9X3D10Y5B1E9HG10G10Z1G2J2N10J2ZZ9N1J4C3Q2E3B651、根据监管机构的要求，商业银行采用VaR模型计量市场风险监管资本时的乘数因子最小值为（）。A.4B.2C.3D.1【答案】 CCO2B10V10Q4V5I2V3HT5W10W4S8I1

29、X6V9ZH9K10P10G7O1O10L152、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当的是（ ）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种限制条件C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACL6J3W6Y9Y5H4H6HD3W9W7N3Y2M7K4ZL3H4Q10U4A1Y5B953、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不

30、属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACE10U3U7D9R10X3X3HZ5P5S8A8V6M9Z10ZH5Q9D5C8F2X4A454、下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。A.信贷人员未经授权调整评级指标B.交易员超限额交易C.不当言论造成银行声誉受损D.黑客攻击造成系统中断【答案】 CCV2T3R9J7E6V1O6HQ5Q1Y5V6S7G7T5ZH10J2T7O2I5J7J555、从我国目前实施经济资本管理的经验看，完成信用风险的经济资本管理的环节不包括（）。A.由总行年初根据全行发展规

31、划和资本补充计划，明确资本充足率目标B.总行根据各分行反馈的情况，在总行各业务部门之间进行协调平衡分配C.总行根据战略性经营目标，对信用风险经济资本增量的一定百分比进行战略性分配D.分行根据总行的战略性规划，具体配置可利用的各项资源【答案】 DCN2J2P3F4L5Z7X10HB3C7J4O8H1T2R1ZU5Q2K1A5K3A5T556、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACI2E4A2H2L9H5E5HQ9K4J7M9J2H7J10ZX6B2Q6K8J4L7K1057、2006年()提出一系列风险计量的规范标准，使

32、得商业银行风险管理模式发生了本质变化。A.巴塞尔新资本协议B.资本协议市场风险补充规定C.国际会计准则第39号D.商业银行资本充足率管理办法【答案】 ACY4V3A6G2A4Z9Z3HM4C7F3S5U6V9P7ZO5M8X8V4D1Q5T858、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCK2D10U2S4A5W2L3HJ3N7F9Z6M10E3Z

33、4ZQ9Y5I8O8F8V2S759、商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、（）和可利用资源紧密联系在一起。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力【答案】 ACK6Q4R3B8W3H3Q8HR3T5G5Y6U5O4K5ZB4D5D7G8M8R3Y360、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACH7K9V9I10S6R10X8HC10L9T8H7R8D10S9ZG7Q7O2F1M6X3O1061、某商业银行核心负债为30

34、00万元，总负债为7500万元，则该银行核心负债比例为（）。A.25.8B.50C.30D.40【答案】 DCC7M6T4N10V2U10O4HP3D3K3X10Z9B7V10ZC1Y8J8N8F1K3O562、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCK3U7Z4F4B10S6H1HU4G1I7P8I2D10R3ZT10R7F8T4R6F8Q363、下列关于气候相关

35、金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）A.2015年12月， 巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组B.2017年6月，TCFD发布气候相关金融信息披露工作组建议报告C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露建议【答案】 ACX8P10W5E2V7F1K5HS1W5E1A6I8R8K6ZY9Q5P9J3J6O1Y464、 下列关于商业银行进行充分信息披露的作用的表述，错误的是（）。A.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.

36、信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一D.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为【答案】 BCM3W7O8J9B7P6R5HJ1E7N6B1B7T5L10ZQ7Y5V8O10E1L10C765、下列关于信用风险压力测试说法正确的是（）A.情景设计是基础，假设条件选择是关键，避免损失是最终目标B.情景设计是基础，假设条件选择是关键，管理应用是最终目标C.假设条件选择是基础，情景设计是关键，避免损失是最终目标D.假设条件选择是基础，情景设计是关键，管理应用是最终目标【答案】 BCI1Y3D6Z3I7H8H2HN8M9P5P8W6H4B10ZU10I8M2R6P7Q2

37、S866、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCN7U4G8G2J6R4Z3HD2E7A8H5S6V9M9ZV8F6M3F2K10W2J767、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCI4N1U3E3N9M7X1HS6M10C5S10G2S3E5ZX9Q7X2T5J8P7S968、操作风险评估过程一从业务管

38、理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCL6C10V1Z2L2O5E1HQ3N9D6T9S1E6R9ZD4N2Y2P2I2V7Z869、下列选项不属于银监会对我国商业银行公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCU2I3V6V9J7D2W7HH4Q5L10Q2T3D9A6ZT9L1V2S7X7N7A970、下列不属于商业银行市场风险

39、控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCQ10Y6Q4T4E3R4L2HG6R2X5U5K7A6N8ZW2D9A3B8V9F9G971、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACS1B4S9K6S1F5Z6HF7M2F5R6C7F9Z5ZZ10O8J1I8W9W7Z672、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管

40、制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCD6N10Y5L10F10H9M4HL6D9V7K6R6X9E6ZQ4H1V5E6X3L2I573、 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的可能性落在（）。A.-0.2%0.4%B.-0.05%0.1%C.-0.05%0.25%D.0.1%0.25%【答案】 ACN8X8I5F7B2V8N1HK9I6I2U3L5P9N7ZI10Z5J7O

41、8B7L10R174、商业银行当期信用评级BBB的某类企业违约概率（PD）为2，贷款违约损失率（LGD）为50，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露（EAD）为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（）人民币。A.0.1亿元B.0.2亿元C.0.5亿元D.1亿元【答案】 ACO3P8C6N8E1U7Q9HL1U7J4Q4W5I6E7ZL1F7L8E7V8I6A575、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D

42、.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACK3H9U10F3B8Q3U2HX10H4Q9E1Q4U4C9ZW6B3J10M2X2M1N876、下列哪项不属于政治风险?（）A.政府更替B.财产征用C.洗钱D.政治冲突【答案】 CCK7D6P6D5Q9J6X9HM5H7E10Q8C4U2R5ZJ10V1I7N9D4L9F377、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCA10I5S3B7G6R1Y6HT8Q10J5X2Z9E10X9ZD5F9D2Z7J9J3P278、商业银行所面临的外部战略风险可以细分为行业风险、技术风险

43、、品牌风险等6类。下列哪一项属于商业银行面临的技术风险 （ ）。A.行业恶性竞争B.银行的信息系统安全性存在风险C.银行缺乏独特的品牌形象D.兼并收购失败【答案】 BCL4K2W3L3O6J3Q1HT7I5S10O1U10F4U3ZS7Q9F8O8S6K6I679、收益类指标反映的是（）。A.反映银行对某些经营活动范围或风险类型的接受程度为零B.反映银行对不同风险可以接受的水平或程度，一般包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及声誉风险C.反映银行收益水平，主要有收益波动、经风险调整后收益、每股收益增长率等D.反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平，主要有一级资本充足率、

44、核心一级资本充足率等【答案】 CCZ1A7K3J9P6U10U3HD9I6F3S8Q9Q10Q3ZR6A3P2Q3I3R1Z880、20世纪70年代，资产负债风险管理理论产生于（）阶段。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCM7K7I10T4L7O9J7HU7H9C9S4H1B1R6ZP8Z10I9H2V8Y3I781、根据商业银行资本管理办法（试行），下列不属于第二支柱核心内容的是（）。A.压力测试B.信息披露C.风险评估D.资本规划【答案】 BCB1O5Q1G1M2F9H7HE10Q2N6G10S10M5I7ZO6C8J4X8O4

45、D3S882、（）是有效管理个人客户信用风险的重要工具，有助于大幅扩大并提高个人信贷业务的规模和效率。A.客户信用评级B.客户资信情况调查C.个人信用评分系统D.客户资产与负债情况调查【答案】 CCP1P9V1C1Y1T10B9HM2O8M4U6Z3C10F6ZK6N8I1R10H8U4C183、金融期货主要有三大类，下列不属于金融期货的是（）。A.利率期货B.商品期货C.货币期货D.指数期货【答案】 BCW2T5Z6E7S2H5A2HO1A2D8J7A6I4D6ZQ7C7A3G6V9F6E884、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理服务【答案】 BCK2K8E2Z2E7S3O2HC7M10L1L1T7J9O7ZS1R5N6G5T10T2G185、与贸易相关的短期或有负债，主要指有优先索偿权的装运货物作抵押的跟单信用证的信用转换系数为()。A