2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题含下载答案(黑龙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCE5A1P1F6R2T5A7HB7Z3U5S6U8L8X7ZU9R5I1X4H9L10B62、商业银行通过假设自身3个月的收益率变化增加减少20的情况进行流动性测算，以确保商业银行储备足够的流动性来应付可能出现的各种极端状况的方法属于（）。A.敏感性分析B.情景分析

2、C.信号分析D.压力测试【答案】 DCX9E1F1P3B8O6T6HG5X5J2S1R6R6H8ZU7V3N9W1H3G6L43、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险【答案】 DCR1J5B10Q9O6Q9Q8HM3W7Y1Q8P8R7R2ZA9M8S5T4K6B8O24、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACH2W8S3G8P8H6

3、Z5HW9F3W5A1D1W2R1ZQ4M3V7D9C2S4S85、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCJ6M6H5X7F10V3K4HY2T2K7C10W6R1C9ZI2T8F4H6Q7U2S56、在国别风险的主要类型中，（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.主权风险B.传

4、染风险C.政治风险D.转移风险【答案】 DCE2V9O1J10Y4O1G1HK5M7N2Z9M4N6M6ZL6H10Y10J3C10G2I97、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCW9E5G3G5C3V2I4HW5T4V6P4I4F1K1ZH9H5J4V7M10K3J78、下列关于声誉风险的说法，错误的是()。A.声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险B.在激烈竞争的市场条件下，声誉

5、风险的损害可能是短期的C.商业银行只有从整体层面认真规划才能有效管理和降低声誉风险D.良好的声誉是商业银行生存之本【答案】 BCR9O6B5D4N9H8V4HF3H8G1Z5M10I7W7ZJ3D5E8H2E9L1V19、某商业银行的个人住房抵押贷款余额是110亿，拨备是10亿。根据商业银行资本管理办法（试行），按照权重法计算其风险加权资产是（）。A.55亿B.75亿C.50亿D.82.5亿【答案】 CCO8Q9C7F4B2F3U1HO10P8Z10Q10E4E6T10ZH10Q2T2K2D5L5B710、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.

6、风险限额控制【答案】 ACR7K9X4C3Z9C1C2HQ4R5G6D4N9D9T2ZM1J6X3E10W2P3V611、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损

7、失的风险【答案】 BCM8B9D5R9N6E7C7HG9U1L6R3F4O10E6ZJ6I4H9C8O8V5H612、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（）A.代客理财产品受利率波动造成损失B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.业务员贪污或截留代理业务手续费D.客户通过代理收付款进行洗钱活动【答案】 ACD9C8G7T10U8R8I6HE1H8P6N9W6D10Q3ZR2X5M1I6Y2P3Q213、下列关于操作风险评估的说法错误的是（）。A.商业银行一般采用定性法和定量法相结合的方法评估操作风险B.定量分析主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据的分析进行C.定性分析则需要依靠风险管理

8、部门对操作风险的发生频率和影响程度作出评估D.操作风险损失数据的收集要遵循客观性、全面性、动态性、标准化的原则【答案】 CCK3O3K10T8A10Q1B5HW7Q1S9D3P1V1O1ZI7N10Q9M9U6Q6C314、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头110，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCI9O8O9B6L5X10H8HD1W4O5Y4M10R3P5ZN7A2L10C6O2A10H315、以

9、下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是（ ）。A.银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应B.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理C.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架D.风险管理部门必须与接受风险评估的业务部门保持绝对关联【答案】 DCX9M9J9E3V5B4H1HH7W2Z3V2W5E6U7ZS3Q2M1X1U8A10S416、若商业银行通过历史数据分析得知，借款人A、B的一年期违约可能性分别为0.02%和0.04%，则根据监管要求，在该银行信用风险内部评级体系中，A、B的一年期违约概率分别为（ ）。A.0.

10、03%，0.03%B.0.02%，0.04%C.0.02%，0.03%D.0.03%，0.04%【答案】 DCP9C7C2S8C2N7N5HQ1J1K4J8I5I7D1ZT3M6I2G8Q8V5Q917、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCK6T6C6J7L2S3X8HX6S6F3H2O4C1R6ZY6Q5I9K4I2J10F618、对银行业稳定经营最大的威胁是（）。A.市场利率剧烈波动B.大量借款人违约C.存款人挤提存款D.外部监管的强化【答案】 CCL3H3M6Y2B1K10S8

11、HI1X9C6H5L9N5L6ZO2Z2O2H5S6Q7N219、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCW2Q8Z4P5G2L3E7HG4Q4Z4M4C5V8W9ZI10P3J4O3J2K1X720、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75%、25%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCY2K7L1E10P5A3Z8HI3A8U8S6T10D7N8ZY2K2Q7K8D3A

12、4I721、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.业务特点B.风险特点C.风险事件D.风险类型【答案】 DCP4E5T9I2I5P6P9HT4P5J6C9R5A3A7ZW6N6E2G7W5F3Q222、()对商业银行的信用和利率水平不是很敏感，往往被看做是核心存款的重要组成部分。A.零售客户B.公司存款C.机构存款D.大额存款【答案】 ACV7Y9Q1F5H1U6W10HC3W1Q2P8I8Q9L7ZP9M5S5O7U3Z7Z623、商业银行最基本、最常用的风险识别

13、方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCN2D1O2F4X10H9F4HW5P7U1N5E5I3W3ZF6P1F1L4H7Q10N524、 下列对商业银行战略风险管理的表述，不恰当的是（）。A.银行正确识别来自于内、外部的战略风险，有助于经营管理从被动防守转变为主动出击B.战略风险可通过技术性的风险参数对其进行量化C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式很容易积聚战略风险D.有效的战略风险管理应当定期全国评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标【答案】 BCI10P7Q2B10C4J3Y5HS4V1V9D8P1C6R3ZP10V6E1I1

14、0H9W8C725、假设其他条件完全相同，下列投资方式中，投资者面临的交易对手信用风险最大的是（）。A.卖出1份买方期权（CALL OPTION）B.购买1份买方期权（CALL OPTION）C.购买1份卖方期权（PUT OPTION）D.卖出1份卖方期权（PUT OPTION）【答案】 BCD8M5G7A7X1L10E8HV3C2U4F2M7H8D10ZQ4L7U7V5L8I6Z126、下列各项不属于单币种敞口头寸的是（）。A.期权敞口头寸B.远期净敞口头寸C.即期净敞口头寸D.总敞口头寸?【答案】 DCG10X8Q10M3Q3B1S2HT5N5T4V6J8W3B6ZK2E9D6T6P9K6

15、U627、在战略风险评估及实施方案中，对于影响显著，发生可能性较高的风险，对应的战略实施方案是（）。A.尽量避免，高度重视B.必须采取管理措施，密切关注C.可以接受风险、持续监测D.接受风险【答案】 ACF10U10M1O10G4R3L5HS9V6F3X9N1A4O8ZU9T8Q1N8H2O6G228、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为九类业务条线，对每一类业务条线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类业务条线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACY4U5B2D1D

16、2T6G7HQ2I4Q2V8U5G6P2ZJ9U4Y9B3U8G8J929、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACH10Q8G2I5R4M3H4HN2J5D3U10L8H10G2ZO6B3Y8W5N6R1Y130、在选择数据中心的地理位置时，不属于环境威胁的是（）。A.是否接近自然灾害多发区B.危险或有害设施C.繁忙或主要公路D.繁华的商务中心区【答案】 DCN1Z1T10S6B4E8G5HX7Y9U9T10Z5D4E2ZL4A10Z9N4J2U2S531、为控制个人信贷业务操作风险可采取的措施

17、是（）。A.优化产品结构，改进操作流程B.强化一线实时监督检查C.改革信贷经营管理模式D.实行严格的前中后台职责分离制度【答案】 ACQ5G7L6Q8Z7Z5M7HB9A9L7T8S4S5D10ZW10Y7R7Z10H9L10Y932、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCV1F10N3I6R10T3D9HU3R4E6A10W3T5D10ZV4K4E6V9A4N3N933、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的

18、金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCP1X5E2Z4E10B3B1HQ1C4I10M7O2M8C10ZJ2O2W5B3U6B4L234、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACG8S1L7Z7N6T9G8HD2P3V3I5L10Z1I2ZE1S8L10W6I10T6Y735、金融

19、稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCW8J2E10W10A3X2S3HR5U7Q2N6Q1Y1W5ZJ6Y5B4D2T9J7Z336、在信息披露不充分的条件下，为了达到有效银行监管的目的，监管当局必须强化信息披露监控机制，下列说法不正确的是（ ）。A.日常监督机制主要针对商业银行信息披露的行为、特点，进行有效、稳定的信息披露监督B.惩罚机制使商业银行能自愿、真实、及时、准确地按照市场规则披露信息C.法律赋予监管当局的责任越大，监管者

20、的能力越强，揭示的商业银行信息披露的动机越强烈D.惩罚机制要求信息披露如果不符合要求，必要时可要求增加信息披露的内容甚至重新进行信息披露【答案】 BCO1D6I4R10V3R2M6HO9W1L6T6I6Y2V2ZP9P6M6C10U3Y8R137、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCT7Z4Z9R4T5N9T7HN3M2Y8Z3Z8G5T3ZU6V2L4G3J3R1U938、商业银行应对信息科技风险管理进行内部审计，至少应每（）进行一次全面审计。A.1年B.2年C.3年

21、D.5年【答案】 CCK7M4M1R4O4E7J10HG9L8K1D5N1H3N1ZT4O6F10L2F6M9J539、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACW1W7E3X1I5D1Q3HA4Q6G2N4Z8E6W3ZL8C6T6R4U6J2D140、下列（）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。A.资本资产定价B.套利定价C.欧式期权定价D.投资组合原理【答案】 CCT8U8A7C10F9X9Z1HF1F6G5T3V10G5N4ZP4U9U3M3W3N8Q941、我国银行业监

22、营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACA7N5I5N4V1R2B6HD10F4J7U6X6O10A7ZM3J3L9K8U3L8M342、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管

23、理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCJ1Z3J2N9A2W3L9HB1L1Q9G7S3K5C8ZI6Y9E8C7D4Z10L643、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCF2X3A3A1C5T10W2HM1L1K3R8F1W3W1ZZ4R1I9D7K3S10B544、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务

24、头寸）时，就产生了负缺口，即（?），此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入（?）。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCI2P9M9R10E3E5W3HB9U3A10E4N2W3F2ZD3S3K9F2T10W9Y445、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACQ2Z4Z8X6I4F5S1HH3J2Z10R9X7G10R8ZO3L7O2F7V7M7K246、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上

25、升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCF2Q2N2P8X6K6E7HL8J4X5E4C9F4H9ZV8D2R5J4L6N2W1047、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACW8S3C5I6O1Y10U1HI4M1J5A8Z2T10B3ZD5I4K1W4O5J8W548、对商业银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括（ ）。A.实

26、现不良贷款本息的全部回收B.提高商业银行资产质量C.更好地发现不良贷款价格D.拓宽商业银行处置不良贷款的渠道【答案】 ACX2Z8U6E3N6A2P3HC10Y5W1J9A2H4Y1ZO6D4A8C5A5F10Z349、零售类风险暴露内部评级，银行不需自行估计的是()。A.违约概率B.违约风险暴露C.违约损失率D.有效期限【答案】 DCR1N7O10F6V5X9Z7HS8U3D2E6T4P8Z5ZC10O9R6E9E5U4B450、管理层素质属于（?）指标。A.品质类指标B.技术类指标C.实力类指标D.环境类指标?【答案】 ACF8E6W8D3E2O5Z8HN1T6I10I3V1T7W8ZM5

27、K2O8X9W6B3Z651、专家判断法中与借款人有关的因素不包括()。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCK9U10S3T4X1O8T2HK8T3X8S2H7D8Q1ZC3B8P9R10Y3K6U652、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCJ4S5I8F10H3L9V9HS7V9W1T6A5H1C7ZK5V5H7Y7Y2I8Y753、下列属于客户评级的专家判断法的是（）。A.5Cs系统B.5Ps系统C

28、.CAMELs系统D.以上都是【答案】 DCQ8T5Q10E2H7M10C2HB4F9C9Y6P2J8W10ZG7M9L4Y8L7T9Y554、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCE6D3D10D10O7X2T5HJ2U7H5V4S6J10I8ZR9Y4H9V3Z10J10S455、为规范监管行为，检验监管工作成效，银监会提出了良好监管的六条标准，以下（）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银

29、行业的信心【答案】 DCW5I2A8N1B3V2L5HQ5X10M3I6V5A1S7ZF2W10O9L6J5I8M756、下列关于信用风险的说法正确的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款不是最主要的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.对衍生产品而言，对手违约造成的损失虽然会小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此潜在的风险损失不容忽视D.信用风险对基础金融产品和衍生产品的影响相同【答案】 CCV1L3Y9R2P3U7I6HN7K9A1P8Q9M9Q1ZR6F4R7Y5V3B2S957、下列不属

30、于授信权限管理应遵循的原则的是（）。A.给予每一交易对方的信用不必得到一定权利层次的批准B.集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准C.交易对方风险限额的确定和对单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用原则，每一决策都应建立在风险收益分析基础上D.债项的每一个重要改变(如主要条款、抵押结构和主要合同)应得到一定权利层次的批准【答案】 ACQ9V4R6N2C6L5A4HM6C1B2K9V7V8F5ZD5X8X7B2T7X6I858、 下列关于并行期信息披露要求描述正确的是（）。A.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的定性信息B.并行期内至少披露商业银行资本管理办法（试

31、行）规定的定性信息和资本底线的定量信息C.并行期内不需要同时按照商业银行资本充足率管理办法和商业银行资本管理办法（试行）计量并披露并表和非并表资本充足率D.并行期内只需披露商业银行资本管理办法（试行）规定的资本底线的定量信息【答案】 BCG9Z4H9K10T3V10K7HA1U1O3X6A7X6F4ZH1H10B1A5F8N2I359、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCL5G5D3A8I3Z8S10HM5O

32、10X7M5H2Q3T9ZE10H4O3A4N4T2J460、客户信用评级中，违约概率的估计包括（）。A.单一借款人的违约概率和某一信用等级所有借款人的违约概率B.单一借款人的违约频率和该借款人所有债项的违约频率C.某一信用等级所有借款人的违约概率和这些借款人所有债项的违约概率D.单一借款人的违约频率和某一信用等级所有借款人的违约频率【答案】 ACR6P7I5O10O5D3L10HN3C3S8Q6B8S2J8ZS1D1S5T2R4M5P861、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCS3S7N10C9P2R2T2HJ9X

33、10B5K5K5K8T2ZP6A3I6K3Z6U10Q862、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCL4U7G5K9T2C9T3HD2L10S9N7W3V3R1ZU6Y1M5Z7B9J7C1063、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。A.法律风险的分布非常广泛B.法律风险是一种特殊类型的信用风险C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关D.法律风险是一种需要计提资本的风险【

34、答案】 BCC4K6S7J3P10W10V9HK9O8Y10E3W10N8A4ZV4O3A2F10U2W2R864、 假设某商业银行外汇交易业务的VaR（每10日、99置信水平）已经确定，则该交易业务的市场风险监管资本最不可能为（）。A.4.0VaRB.4.5VaRC.3.0VaRD.3.5VaR【答案】 BCF6G10H4M6W2V7Z2HR7G5H2Z3R3D4I2ZU10J1X4B5U8R5F265、巴塞尔委员会于（）重新修订并发布了新的有效银行监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2012年9月【答案】 DCW2K7L3Y6N4J9B6HP8G6A3

35、N1C4B9B8ZE4P8B4M7P4F6D366、下列不属于信用风险管理委员会可以考虑重新设定限额的是（）。A.经济和市场状况的较大变动B.新的监管机构的建议C.年度进行业务计划和预算D.授信集中度限额变化【答案】 DCV5Z10U1X9V2S6T9HT1M1B10Z2K3S5T2ZR7B6U10T1H4R2E267、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损失D.灾难性损失【答案】 ACY4F3F1K1J4F3Q7HN7B8J7W5L6S10W10ZP7I7U5Q8A5A1C868、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定

36、的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACQ5Y9C5M5Y7D6P1HK8A1R5S10F3H8F4ZR9F10C10D8M4M10W569、信用风险很大程度上是一种（），因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A.系统性风险B.非系统性风险C.既属于系统风险又属于非系统风险D.不属于系统风险也不属于非系统风险【答案】 BCA8W3C2T1Q8N1Z7HQ8P7R5S4T10H6M3ZT1B6X3X10W2F8M470、()的支持与承诺是商业银行有效风

37、险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACK7U3T2H6Q2O6T1HL8L10D8J4U9K4M10ZH3P5S1T7H6Q3P371、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCF5Z6P4Z7D3T10V5HQ10V3Z2Z6C7I9G5ZY8S4E4G10O1F1F1072、根据贷款风险分类指导原则，借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也可能会造成一定损失的贷款属于（ ）。A.关注类贷款B.可疑

38、类贷款C.损失类贷款D.次级类贷款【答案】 DCV4S2V4U2R6G7C8HD10O7S6F9E1N2N5ZI3T10W4U1B2U3Y373、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACX3J4M9N4W7A5S2HS10J5Q7A1R7N7G9ZU9U9V3A7B7O7K774、巴塞尔委员会提出大型银行、国际活跃银行以及其他银行应配备首席风险官，关于首席风险官，下列说法中错误的是（）。A.首席风险官必须具备独立性B.首席风险官负责商业银行

39、的全面风险管理C.首席风险官不能向董事会报告D.首席风险官应与操作和经营条线分离，不负管理和财务职责【答案】 CCG4Z1L9H4J9L8T9HG2A4A2V3F5L1N8ZH7W6V8C9H7T1B275、我国银行业监管的目标是促进银行业合法、稳健运行和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护金融市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护存款人的利益【答案】 CCQ5U9K7S1N2U1D3HF1X7O10N4P10S8T8ZC8Z2E8G2Z5V5Y576、商业银行采用统计分析方法核算经济资本时，置信水平的选择对确定经济资本配置的规模有很大的影响。置信水平_，经济资本规模_，各种损

40、失能被资本吸收的可能性将_。（）A.越高；越大；越低B.不变；减小；变高C.越高；越大；越高D.越低；越小；越高【答案】 CCU2X5T9J5L9F7X6HX5X4W6J2X4K1H7ZH10L1G7R5W7H4U377、专家判断法与市场有关的因素包括（ ）。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCC5C2A4K2Y2K6R3HE3I4G1T2V3E6H7ZQ2I6O1P1Z3G7Z478、正常贷款迁徙率等于（）。A.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间

41、减少金额)100B.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额-期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100C.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额-期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100D.(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)(期初正常类贷款余额+期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)100【答案】 ACO6F5N10U4A4B

42、3H6HQ4F4D3W7W6E1B7ZX4V4O7F1C10X4B279、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACB6S5N8G3W1S7E1HW3J10W10A3Q1J9P4ZO5K10J10J8U2O6F680、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的

43、效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和股东利益C.良好的道德规范和公众利益D.维护股东利益?【答案】 CCX7P8Y10K6B9Q4W5HC8C10F1B9Y4H8H3ZN6N5W9H4L1E3W681、下列各项中，最容易引发操作风险的业务环节是（）。A.柜面业务B.法人信贷业务C.个人信贷业务D.资金交易业务【答案】 ACP3T2H5R3Z9N4K6HY5X5C10R8I5C3N10ZK10G8Y10Q9T2I7D1082、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACX7P8M

44、4B9O10X7S4HJ4S2M9S7U2W7G2ZL10T4C9B10U5Y7U883、 商业银行贷款定价应至少覆盖贷款的（）。A.极端损失B.违约损失C.非预期损失D.预期损失【答案】 DCU3C9P5N8O6V9N1HK1N10S6Z9D10S7Q4ZS2E2J10F8I7F3X584、下列说法正确的是（ ）。A.董事会负责制定、定期审查和监督执行市场风险管理的政策、程序以及具体的操作规程B.高级管理层承担对市场风险管理实施监控的最终责任C.监事会只监督董事会在市场风险管理方面的履职情况D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键【答案】 DCZ6R9K5N

45、1I8C9X6HG9F9U7H6Y10O8I3ZQ3G9R1E8A5N8N385、商业银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值为（ ）。A.100万元B.700万元C.多于700万元D.小于700万元【答案】 DCC1T6S6T4V3S5Y2HV5W9P2W9X2Q2G8ZP6Q5E7K10U8T9J186、在操作风险监测过程中建立的因果分析模型可以确定哪些因素与风险损失具有最高的关联度，从而为操作风险管理指明方向。该模型是对操作风险的（）三个方面进行历史统计，并形成相互关联的多元分布。A.风险成因、风险指标和风险类别B.风险程度、风险发生时间和损失事件C.风险诱因、风险程度和损失金额D.风险程度、风险发生时间和损失金额【答案】 ACH6T8A7J8L7M7J1HM6W3B9G10L8J1