2022年中级银行从业资格考试题库高分预测300题完整答案(吉林省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCO2P6Q3J10X7V10N9HO8O5K5T7C1L5Q6ZY10B7P9R2G9Z1O72、商业银行采用信用风险内部评级法初级法时，除了回购类交易的有效期限是0

2、.5年外，其他非零售风险暴露的有效期限是（）年。A.3B.2C.2.5D.5【答案】 CCA7A2F9Q1Q5N10I1HG4O10G5B4B7H1L8ZE1Z2B8K2H8R8F73、已知某商业银行某年度存款平均余额是10亿元，其中核心存款平均余额是8亿元，贷款平均余额是12亿元，该商业银行总资产为20亿元，其中流动资产为5亿元，那么该商业银行的融资缺口为（）。A.2亿元B.4亿元C.-2亿元D.-4亿元【答案】 BCP2N10L8P6P6Z7I7HH10Z8C7H1G9W1O1ZP3B10Y7F7S4H5N74、下列关于风险识别的常用方法，描述正确的是()。A.分析风险是通过系统化的方法发

3、现商业银行所面临的风险种类B.情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法D.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基本、最常用的方法【答案】 CCC6X4Q2W10K2N6T4HA7Q7P8I8Y6K8L7ZZ2W8L4J2L2J9F65、下列关于违约概率的说法，错误的是()。A.违约概率是指借款人在未来一定时期内发生违约的可能性B.巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级l年期违约概率与3个基点中的较高者C.计算违约概率的l年期限与财务报表周期以及内部评级的最长时间完全一致D.违约概率与违约频率不是同

4、一个概念【答案】 CCN3F3F8M7Y4S3M9HE9M1T2X10U9X4E2ZJ2D6R2K7H8W5L66、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCO8S9S1P7V3M5K6HD7I1D1W4K5B10D6ZZ1C2P10Q8O1K1J107、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C.现场D.非现场【答案】 ACT3P7M2M1B1

5、C1D5HD3A5G5P2R3H3E6ZD1G8H10Z4V7M6N98、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACO9C9E7D6R7K6H7HB3Q6V6L8F5W1V7ZY10D6H8O9C2Y1C109、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BC

6、Y10J7X2K10Y2G7B7HP6F10S2R1N5F2X3ZR10R3I6P8P1I3O210、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACV5I9C6X3M3Y2O1HH8K8O3Q10L10A1B4ZF4U10G9G10X10J5W811、 下列商业银行客户中，最适合采用专家判断法进行信用评级的是（）。A.已上市的中型企业B.刚由事业单位改制而成的企业C.财务制度健全的小型企业D.即将上市的大型企业【答案】 CCW6R4A3E8T1P2Q7HV9R8L2P3W7U1I2ZV9O2U6D8R9K

7、6A912、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCP5W9Q9A2B3P4L4HL8Y2O6B6S1J8V10ZK4W6Y4S1E3X1P313、在现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCO2O5M8U6G3P9W2HD10W3U3I3D5H8K6ZW5L6U2A2Q3Q3F1014、单一的资产风险管理模式和单一

8、的负债风险管理模式均不能保证商业银行安全性、流动性和效益性的均衡。在此情况下，()应运而生。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCR6X5F9O4E4V7X4HX8X8H8H9T1B9E7ZS4U7G6C2E4T9K115、关于久期，下列论述不正确的是（）。A.久期缺口绝对值的大小与利率风险有明显联系B.久期缺口的绝对值越小.银行利率风险越高C.久期缺口的绝对值越大.银行利率风险越高D.久期分析能计量利率风险对银行经济价值的影响【答案】 CCB1D3F5E8O8X10X10HI1C3X10F10Z9W5W7ZD3J3Z10V2B3W9

9、E416、新产品（业务）风险识别是指商业银行产品主管部门在新产品（业务）研发投产过程中结合产品线的（ ）和风险点，对潜在风事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.业务特点B.风险特点C.风险事件D.风险类型【答案】 DCK6X9E10X5Y5F3R1HR4H2E8G10A4O7B5ZW1A2I6E6Z10A3Y817、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（ ）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25%B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动

10、性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150%D.商业银行可根据自身业务规模和特色设定多种流动性比率/指标，满足流动性风险管理的需要【答案】 CCM3O9L2X5D2N2F6HQ5E7Q2P4W4A6F4ZN5P4J2U8N4U10J518、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCQ6O4G6K8L2Y10J6HQ8P6H1Z6X10T4N7ZE4R8S7Q8P10U8R419、下列不属于柜面业务的是（）。A.存取款B.会计核算C.银行承兑汇票D.票据凭证审核【答案】 CCD2C2T5U4Q4R4S6HC1O6R2T7I

11、1E1W9ZC8V4E8X9O8L10P320、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCR1L8O6G3W7V4E8HO3J4R6F6E5X10X9ZT6P3S6H10Y10U7F221、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风

12、险【答案】 CCX10Z4T5Y6Y10Q3D7HD10G3M7F3I2X4I6ZF9Z8A5I6N3B3E422、下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。A.单笔不超过100万元授信的个人信用卡B.某银行发放一笔50万元.期限1年的微小企业贷款C.以汽车抵押而发放的30万元信用卡专项分期付款D.某小企业以房产为抵押，申请的一笔200万元期限一年的循环授信【答案】 ACL7N3Z8K7V3P1U7HM4F9N6D7U6E10R5ZO10G10M6K7X4M6C823、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身净资产质量最不相关的是（ ）。A.贷款风险迁徙率B.客户授信集中度C.不良贷款拨备覆

13、盖率D.不良贷款率【答案】 BCN2K2Q8I9B6T1R10HC8J5V9G8Y10R1T2ZO6R8V4O8B10F9Z524、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析。A.汇率B.利率C.商品价格D.股票价格【答案】 BCM7K1R4V9U5N10L9HK3C7Y5K6Y5W6W9ZL1U7T6L10N2I6F825、借款人向银行申请1年期贷款100万，经测算其违约概率为2.5%，违约回收率为40%，该笔贷款的信用VaR为10万，则该笔贷款的非预期损失为（ ）万。A.9B.1.5C.60D.8.5【答案】 DCW2X8M9E6P5D9K2HK4I2D6V5R4S6P6ZR8Z8H5L2

14、B2J5M426、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 DCL7N1T6H9F2V4J10HH3O8E10B2J10U3V6ZE10E8Q5Y9C8L4W827、目前，我国商业银行的资本充足率是以（ ）为基础计算的。A.表内信用资产风险权重B.资本监管C.充足计提各类资产损失准备D.信用风险加权资产【答案】 CCN1X3X7S7G4W1Y2HG7A6V1G2N10J7K4ZL9E4F8L5H9K7U728、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具

15、交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCJ9Q9G2A3D5L5B3HS6A10H4R4O9E2Q7ZU1A9U2E4S2L7N229、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量

16、、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCS5Z6R8H4E3O10Q3HP9D8F6N3H6Y5U4ZK10E2Y1Y2C10O3E130、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.50

17、0C.600D.400【答案】 CCU10E3A1F9A7J8E10HD9X4X8C2P3A9J6ZA9R1Z4E9K6L1Z431、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即()，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入()。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCV1R1Q9F8C9O6L7HB2Y9B7V8I2F10K10ZO9T5I8X6G1D2I1032、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求

18、A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCI5G4O3V8Z9Q7M5HI10N4O5Q5R3U7I10ZH5M4C9J6L5S8E833、某商业银行的老客户经营利润大幅度提高，为了扩大生产，企业欲向该银行申请一笔流动资金贷款以购买设备和扩建仓库，该企业计划用一年的收入偿还贷款，则该贷款申请()。A.合理，短期贷款可以给银行带来利息收入B.合理，企业可以用利润来偿还贷款C.不合理，因为企业会产生新的费用，导致利润率下降D.不合理，因为短期贷款不能用于长期投资【答案】 DCR9Q10E3P4W10O6I5HX7P4R8V5M2T2M5ZB7M10P5N1

19、X2S5X334、单一的资产风险管理模式和单一的负债风险管理模式均不能保证商业银行安全性、流动性和效益性的均衡。在此情况下，()应运而生。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCY5O3Z3H9N8K5X5HH5K8S1D2R9M10Z2ZA10C9X5V6O1Q5T235、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答案】 BCA1W3Y8Y4B5D8S9HB9T3K10A3E8Q7N7ZE10I9K7R9D3Y3S736、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为

20、（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCH6Z3K4W2G1K6Z10HP1H10Q9Q7Y6R2O1ZJ3B5A4Q1O4J7L337、商业银行的声誉危机管理应当建立在（）的基础上，而且如果能够在监管部门采取行动之前妥善处理，将取得更好的效果。A.良好的内部控制和机构利益B.良好的道德规范和股东利益C.良好的道德规范和公众利益D.维护股东利益?【答案】 CCO3C3H1W8H8P8O9HK8B2F9K7V2H7P2ZK8F9L10D1L1A8C738、按照巴塞尔委员会的分类，下列属于流动性

21、最差的资产的是（）。A.在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券B.无法出售的贷款C.可以出售，但在不利情况下可能会丧失流动性的证券D.商业银行可出售的贷款组合【答案】 BCD7C9W1Z2O6B10K3HO3D8R9Z10C7K3H3ZM2C10H3K4B10V6D739、从风险管理的角度，商业银行所面临的风险损失通常分为（）。A.实际损失、无形损失、灾难性损失B.预期损失、非预期损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.实际损失、机会成本/损失、非预期损失【答案】 BCB4C2V8V7Z5G4Z1HT1I1N3Z1Q4Z4A5ZJ1D5K7Y7H8D9R240、声誉风险管理的

22、最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCX10P4K10O2C1C2W6HE4X5V6W9X5V4X7ZQ6C4U8R3W5B9R341、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120，美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.800C.1000D.1400【答案】 DCM8U7T3G9E2W4H5HE5Z10L9E6P7E5I5ZP8Q3C4U5S9V4O1042、银

23、行监管是由（）主导实施的对银行业金融机构的监督管理行为，监管部门通过制定法律、制度和规则，实施监督检查，促进金融体系的安全和稳定，有效保护存款人利益。A.银监会B.中国人民银行C.政府D.银行业协会【答案】 CCH6W5U10Q10V4L9R4HR1F9E2U1C7G2T8ZE1P5M3Z10E8Y4Y443、()是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCQ3A3R9Y3X8R6A9HP5D3Z6K7T1J1J1ZW5Z2G5U10Z5C6C544、绝对

24、信用价差是指（）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCS8F6R2G4N8W5L9HF7T1Z9K6U4G2M9ZW7Z6N1S3U2P7N145、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCA4W3N1G8L6W9L7HP8C3U2R2G6J8U1ZY5F6J7E8Q1C2F946、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A

25、.100B.50C.70D.0【答案】 CCZ10Z4R7Z8D5X3Y2HL9G8T5F7E6D2V2ZN10Y2J4J5T3J1X547、某商业银行年初贷款损失准备余额10亿元，上半年因核销等因素使用拨备5亿元，补提7亿元。如果6月末根据账面计算应提贷款损失准备10亿元，则6月末该行贷款损失准备充足率为（）。A.100B.90C.120D.70【答案】 CCC6T7M4R2S4X10O8HC2A3M10J5P5E8P1ZE9M10Y2O1V9S6O848、商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设，下列哪一项是不正确的假设（ ）。A.准确预测未来风险事件的可能性是存在的B.预防

26、工作有助于避免或减少风险事件和未来损失C.风险是无法避免的D.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会【答案】 CCY1N8L8R4N5A3T5HQ2C10G9O4O10X6W4ZW7X9E2V4C1U10S849、一般来说，（ ）作为风险监测的一部分，由风险管理部门负责，并定期发布监测报告。A.风险限额设定B.风险限额监测C.风险限额控制D.风险限额识别【答案】 BCT5M9S6U3W9B9E1HF5P6U9S9I3M10J10ZC7E4M4E4S1P7X450、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业的稳健运行C.规避所有系统风险D

27、.维护公众对银行业的信心【答案】 CCV1R6E4K6S5V5Z7HM8R10B9D5B8E1L1ZT4L3W4K7T9X8U151、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCN9P1Q6G2G9Y2X9HA8X4V2G5Y10O8R10ZA10Y5S1R6S5I2C652、 下列不属于商业银行计量交易对手信用风险方法的是（）。A.内部评级法B.现期风险暴露法C.标准法D.内部模型法【答案】 ACO5H7F7T10V8Y1G6HK5Z5P6G6S6A7G8ZC7J9W8R6J9G8X1053、风险管理的目标是（ ）。A.消除

28、风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCC9R5P8E5E5Z7Z10HP9A5Y9J7C8I5W1ZL6J10U4D6N4E4P754、根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为（ ）。A.100%B.50%C.70%D.0【答案】 CCQ4Y1D4M1N2Z1V3HH5W1Z5B1D10C8W2ZR9D4C10G6R5N9X555、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACU4R9U10

29、Z9A1A3Q1HZ6C7H7J9L6S9N8ZR10W7H8E4V4W8Y856、CBRC流动性风险监管指标存贷比限额值不大于（）。A.75B.60C.50D.45【答案】 ACJ3G1C9Z5H5Y10I4HN6V1Q8O7D3R6B4ZW1T7E1R8U5M6X157、某商业银行当期期初可疑类贷款余额为600亿元，其中100亿元在当期期末成为损失类贷款。期间由于正常收回、不良贷款处置或核销等原因可疑类贷款减少150亿元，则该银行当期的可疑类贷款迁徙率为()。A.25%B.20.22%C.22.22%D.32.22%【答案】 CCY9J9G3J10S8M4C10HW1X2U8P10P7Q9

30、T9ZJ6G4H1J6F8A5L558、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCG5T1R1W6N6A9Y6HJ10C7J1S2R4U5O8ZG4J7K2D2Z3P5F259、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管

31、理层面、微观执行层面【答案】 DCS2V7F7H5D10U6Q5HB5P8C8R9D5O10A8ZA2Y10Y6D4O2U10Q760、近年来，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（）A.会计处理差值B.不公平交易C.泄露客户个人信息D.误导性广告【答案】 ACX7R9K3T8F8N6D5HO1T10Q5B9G2U4A9ZX4I5I7B4C4R2W161、材料题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCG5G5E2L1H4S3X1HO2V1J8X6C4R6H2

32、ZZ8Q6K6X1R5S8B162、下列资本工具中，（ ）属于商业银行的二级资本。A.超额贷款损失准备可计入部分B.优先股及其溢价C.资本公积及盈余公积可计入部分D.一般风险准备可计入部分【答案】 ACV3P7T7K7W8X3T8HO10M5R1W10Y10W8J1ZO9U2B3C9B7W10W1063、专家判断法与市场有关的因素包括（ ）。A.声誉B.杠杆C.收益波动性D.经济周期【答案】 DCL3U3K8V10P9S10Z5HB3T4H4M4F3P7T1ZR2O5D4G2T3R2A764、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（ ）。A.普通

33、股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 BCU3M8I4Y8M8X7R9HC3J1N7H6Z6U8D8ZK4G6I4D1K9I10M265、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCQ5G3C4Y8R8B10M6HY4H10E4M6R9K3Q1ZW6H7Q4J7E6H6F866、一家银行的外汇敞口

34、头寸如下：日元多头100，澳大利亚元多头200，英镑多头150，瑞士法郎空头120，欧元空头280。用累计总敞口头寸法计算的总外汇敞口头寸为（）。A.200B.400C.800D.850【答案】 DCE7M7N1D3D10S3I6HF8S5V1S6N1H10I5ZF7H3G7U6C2K1A367、阿根廷2001-2002年发生了严重的金融危机，大量富人和中产阶级基于对阿根廷前途的担忧纷纷将资产转移至国外或将资产转换为美元，这导致了2001年12月1日阿根廷政府不得不宣布严格的资本冻结措施，包括冻结银行存款。限制提取现金及限制兑换美元。这加剧了阿根廷社会的动荡。这说明（）的变动引发了国别风险。A

35、.主权违约B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 CCG5Y6I1T9Q8X5R4HG4I1S6C4H8J9N9ZR10X4F9T3A8W7A868、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCD1G9W4C7G1B2U4HA1A9X4Q8L5D4K8ZI2U4O5B6T8P4O869、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACE4J4P8Z2R7N5W2HR6U10M9A2G8W10P6ZB3U

36、8L5J4R8A1X570、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACA10E10I1A4K6P1I9HY6T9S6K6B2J7G7ZX2E10V10G5B9A10M271、绩效考评应坚持的原则是（）。A.综合平衡B.激励性C.可靠性D.安全与收益平衡【答案】 ACX8N9W10U6B8K9G2HX3V10Y7J1I9D10K7ZV7G3R4U1F8H3K672、关于商业银行压力测试情景预测

37、期间的描述错误的是（ ）。A.预测期间的长短应该考虑面临的风险类型B.流动性风险的预测期间一般以年为单位C.预测期间的长短是压力测试的重要考虑因素D.市场风险可能在短期发生较大变化，所以一般预测期间以天或周为单位【答案】 BCZ10Z8D8P5G9N3X9HV4E10U8G10O4Q9K10ZG4N7S1B1G1L1U673、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCC2A10R1R3K2A7J8HW10I5N7U6M5M5I9ZI2V5H3H3G10X2Q774、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（ ）。A.实际损失、机会成本/损

38、失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失【答案】 DCC5E4Y4U2E10Z5N3HX5O4I9R4N10Q2J5ZF10Q6G1X4D2A9A375、商业银行应按季计提一般准备，一般准备年末余额应不低于年末贷款余额的（）。A.1B.2.5C.1.5D.2【答案】 ACI5C6Z2Y10G2P8W3HS5W5X1L5T6A9B3ZO8T6D4U7E3A3Y776、国别风险的评估指标不包括（）。A.数量指标B.等级指标C.规模指标D.比例指标【答案】 CCN5K6N2T10E5V10B1HK2R5H1P10I2A8G

39、9ZZ2G4A6S10E1X3D1077、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业的债权【答案】 BCK9N7N2Z7T4W2B8HO1C9A9Z1H10R1W5ZY7P8P9W10N5X8W878、下列关于商业银行资产负债币种结构流动性风险管理的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当按照本外币合计和重要币种分别进行流动性风险识别、计量、监测和控制，对其他币种的流动性风险可以进行合并管理B.为保持安全的外币流动性状况，商业银行可根据其外币债务结构，选择以百分比方式匹配外币债务

40、组合C.多币种的资产与负债结构降低了银行流动性风险管理的复杂程度D.商业银行如果认为欧元是最重要的对外结算工具，可以完全持有欧元用来匹配所有的外币债务，而减少其他外币的持有量【答案】 CCJ9B7O10B7F4V8Y5HY10N6R4E7Z3R10O4ZO8R6K6F2E2Q8N479、下列关于战略规划的说法，错误的是（）。A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从宏观战略层面

41、开始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面【答案】 CCU3E2F4S1M6W1E7HN4S2D10B9W3V5T4ZM9O2R2J6O10Z5B280、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCK5E5B6V7T1Z5W4HC1R10Y4T5V1V2R10ZR6D7B8I4D3X9I481、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】

42、DCN6Y10J3J10G2E5U9HI10S7J7N6Q1O3V5ZP9X10Z4S10M5Q9S482、下列关于现金流分析的说法，不正确的是（）。A.现金流分析有助于真实、准确地反映商业银行在未来短期内的流动性状况B.根据历史数据研究，流动性剩余额与总资产之比小于35时，对商业银行的流动性风险是一个预警C.商业银行的规模越大，业务越复杂，现金流分析的可信赖度越强D.应当将商业银行的流动性“剩余”或“赤字”与融资需求在不同的时间段内进行比较，以合理预估商业银行的流动性需求【答案】 CCP10I5K2W9N6U4C3HV1X6M5Z2W9S9T5ZW1J10J2F7B1E7A983、行为风险的

43、定义把_放在了核心位置，体现了_的风险管理理念。（ ）A.金融机构利益，以金融机构为核心B.金融机构利益，以客户为核心C.消费者利益，以金融机构为核心D.消费者利益，以客户为核心【答案】 DCB10D1X8H2C1A1N5HI2M7N5H9O3Z7B1ZF8P8V6V2Y5M3E384、下列对债券凸性描述正确的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCY1W4D9N10X3J5S8HY2J10J10B2I2U7U2ZC8K7L5S7C5W9A185、商业银行在

44、组合风险限额管理中确定资本分配的权重时，不需考虑的因素是（）。A.组合的风险权重B.组合在战略层面上的重要性C.经济前景(宏观经济状况预测)D.当前组合集中度情况【答案】 ACY2B8H10Y2E2E10K3HY2K4Z6J6U9B4G5ZA10M1Y3U2M9I10P1086、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客

45、资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCB1I1S10Z9A1B1A1HY6A6Y5L9X8X9O7ZF1T9V6X1D8M8Y187、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.股票风险D.商品风险?【答案】 BCH9V8J8K7S1F4C9HL10Q10B4Q10A2T4U4ZG2B8G4I7H9X5E288、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DCN6T4E9U9Z10A1P5HP4S9J4N6H6S3S8ZR9A6H9W9