2022年中级经济师考试题库自测模拟300题附下载答案(青海省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCG8S9E9A1Y10S3O5HY3H6N7B3T5E5Y8ZB3Q3X6O10Z5L4V32、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：以2007年1月该股票的静态

2、价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCJ1F9Y3W1K6R2M4HP2C2L3A10N1O5A7ZL7K8A5D8U4Q2V53、银行要求申请贷款的客户提供保证担保，这种做法在风险管理中称为（）A.风险对冲B.风险抑制C.风险分散D.风险转移【答案】 DCJ6P10L10A7U8M9A1HW7O1Q1B2A1P3G7ZS7J1V2U7T10O5I64、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.抑制通货膨胀B.增加就业C.平衡国际收支D.促进经济增长【答案】 DCV8J9S3Q3R6K6F1HJ8T3C8K1Y8G2D1ZP2S5N8O2I1

3、0Z8H15、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是()。A.超额准备金B.货币供应量C.法定存款准备金D.国际收支【答案】 BCU3F4T10A1L4R9Z1HW8J10A4P10J7Y6E1ZD5N8P8B3U3J3S46、假定MA.25.6B.67.0C.72.5D.98.1【答案】 ACQ8J2I10K1P6J2S3HK10G7S7P4H1X5E3ZG9Q2M4E7J2Y8C17、关于特定客户资产管理业务的说法，下列说法错误的是（ ）。A.资产管理人不得与资产委托人约定，根据委托财产的管理情况提取业绩报酬B.办理特定资产管理业务的投资经理与证券投资基金的基金经理不得相互兼任C.资

4、产管理人从事特定资产管理业务，不得采用任何形式向资产委托人返还管理费D.资产管理人从事特定资产管理业务，不得通过公共媒体公开推介具体的特定资产管理业务方案【答案】 ACC9S1Z8P4E4T1J3HI9U7H8L2R1O3M4ZO8W9E10V10O6I6X98、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCH6D3Z9E8O2V2B9HG7Z9Y5B1F5K8X4ZS4C8E1S1M1W9J69、下列中央银行资产负债项目中，属于中央银行对金融机构债权的是（ ）。A.对金融机构债权B.存款准备金C.国库及公共机构存款D.通货发行【答案】 ACE10C2U3N8O2Z9L3HN10P10Q

5、5D4J6A4H5ZU10P8B7K3X5P2U110、在货币供给机制中，（）承担着信用扩张的职能，创造着派生存款。A.中央银行B.财政部C.税务机关D.商业银行【答案】 DCY6Z1C3B6Y8G8S2HJ4C6Z5N9C9N2F6ZZ3E7F10T10J2R2K211、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上

6、有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCU7J1F4O5O5G3V8HE8Q1O1J1V4X5U3ZP4O8J9C7Z6A8U312、从动态的角度考察一定时期的货币总需求是指（）。A.该时期的货币流量B.该时期的货币存量C.该时期末的货币余额D.该时期初的货币存量【答案】 ACP9F10F7Y10W7N3Q4HB6H10I2M6G5O6G1ZH4F3B10W6L3S4E1013、（）股份相对固定，一不向投资者增发新股或赎回旧股。A.公司型基金B.契约型基金C.封闭型基金D.开放型基金【答案】 CCR4N2H5S3K5U5K5HS3

7、I6H8B5R3E2A5ZZ5T6S7N3P7J5J614、一来说，通货膨胀的主要受害群体是（）。A.专门的投机商B.债务人C.从事商业活动的雇主D.依靠固定薪金维持生活的职员【答案】 DCO7A5I2K10Z6U5E8HU9S5N6O4L5S8Y2ZE9R8H10S8U3E8E515、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B

8、.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCA4D4K6M8K2F7U1HP2V5B8Q5Q8C8G2ZN4P10K4Z5K3I2B216、假定甲商业银行2019年末的资产负债表数据如下:资产规模为9100亿元，负债规模为8447亿元。在该商业银行的资产业务中，贷款余额为4900亿元，其中房地产贷款占比超过30%。该商业银行的资产平均到期日为260天，负债平均到期日为160天。即将到期需要重新定价的资产和负债规模分别为1500亿元和2300亿元。由于近期市场利率波动较大，该商业银行需加大资产负债管理力度。A.速度对称管理B.比例对称管理C.规模对称管理D.结构

9、对称管理【答案】 ACK7S3Y4I5W1M2U6HU3F2L8A4V5H10R3ZQ9W4M4R7K5F1H117、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCI1U10L7Q9G6I7O2HX8Q1H9G5M3A5E5ZK6F8O2A1T4E4M418、进行完全套期保值时必须要考虑到（ ）。A.基差风险B.流动性C.交割数量D.协议价格【答案】 ACX1W7

10、K5G2F2C8F5HB1C1K5R3B8O4S2ZL10Q1U2B1X6M1U119、我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的()。A.50%B.75%C.100%D.125%【答案】 ACE6M6S5P8K3W9Z6HQ2G3C9G1Z9E10Z8ZJ7R3L5P6E1O7N1020、在政府对商品价格和货币工资进行严格控制的情况下，隐蔽型通货膨胀可以表现为()。A.市场商品供过于求B.商品过度需求通过物价上涨吸收C.居民实际消费水平提高D.商品黑市、排队和凭证购买等【答案】 DCF10X6Z8F4K7S7G3HW8H5X10N5Y7P3R3ZT8Y2K7U5

11、J5C9W721、股票是一种独立于实际资本之外的虚拟资本，其本身（）。A.没有价值B.没有价格C.有价值D.不可转让【答案】 ACL9R10P2Q2D4S3Q8HU5I4R8S8V10S8H10ZH2V4P2G9A10K4L522、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金是否为独立的法人B.基金是否上市交易C.基金规模是否变化D.基金募集是否为公募【答案】 ACY2Y10E9S3F4H10C6HR7H4L10H6A10F10Z5ZM2D6Y8D5C10I1V423、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务

12、的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACL10A9X5P8Q8N3S2HC2W1N7T9K1Q7D3ZA10T10Q1L4F4E4B724、管制制度作为一种公共产品，只能由代表社会利益的政府来供给和安排，目的在于促进一般社会福利，该观点源于金融监管理论中的()。A.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特殊利益论【答案】 CCP6R8E6M5E7H2O1HO10L7V2G3T8X10W9ZD9Z10L7J7H7E8I525、金融租赁公司以收取租金为条件。 按照用户企业要求，向该企业指定的出卖人购买固定资产，并出租给该用户企业使用业务，属于（ ）。A.直接租赁B.转租租赁C.回租租赁D.间

13、接租赁【答案】 ACL10C1X1P10T7Q7I5HS3R7W1V7T2N1L10ZL10T1U7F7I6Z4U826、货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是（ ）。A.内生性太强B.可测性欠佳C.相关性欠强D.可控性欠佳【答案】 CCB1S8P4X1A7Y10D7HV8W4N5M5A9E3P10ZV9J9Y5N3Z7U6N327、狭义的金融市场有效性是指金融市场（）的有效性。A.定价B.活动C.分配D.机制【答案】 ACC4O8F1J8S3T5K7HS6A2U10Z4W3D2U4ZT6M3G5T9H6P1U328、根据信托设立目的的不同，信托可以分为（ ）。A.民事信托和商事信托B.自

14、益信托和他益信托C.私益信托和公益信托D.单一信托和集合信托【答案】 CCI4I9O7J6Z9O2T3HJ9L5F7P8M10J7Y3ZB5H1I6X4W1D1R929、关于经济发展与金融深化关系的说法，正确的是()。A.金融深化会导致金融危机，破坏经济发展B.金融深化必然促进经济发展C.经济发展离不开金融深化，失控的金融深化会导致经济倒退D.金融深化与经济发展同时出现是一种偶然巧合【答案】 CCJ8R7F10U5C3T10R5HA4Z4N2W2D2U10C10ZS5Z2B5Y9B1Y4C330、社会的货币化程度，是指（）。A.金融资产总额与实物资产总额的比重B.GNP中货币交易总值所占的比例

15、C.一定时期内社会金融活动总量与经济活动总量的比值D.各经济部门拥有的金融资产与负债的总额【答案】 BCE5D9C5X4B8M1E7HY5B7I3I9S6H1X7ZI10Z5U9D9M6O4E431、中央银行对市场进行政策调节时，效果最为强烈的金融工具是（）。A.法定存款准备金率B.再贴现率C.银行再贷款率D.存款利息率【答案】 ACY5U10H8C8V5B5H5HN8J1E6Z2O1Y8D4ZD5D6N2G8R10M4X632、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCX10O5D8I9A8I1Z10HD8V9E2S7F7L4I1ZM9C10W9P

16、5U7U2C533、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCM2T7P9M6X7M8V1HM3N4W3M7F1D5L5ZZ8K2N10T5K6Q1V934、中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券的最长融资期限是（）A.180天B.360天C.270天D.90天【答案】 CCQ4N4K9D2W9H6N6HS7X1S5A9D4S6U7ZE9U3J8Z4X10K3I135、金融制度的创新是指（ ）。A.金融体系与金融结构的新变

17、化B.从金融分业经营向混业经营的转变C.金融市场监管的重新定位D.金融体系与国际惯例接轨【答案】 ACB1S3A1X3W9E6Y4HN1H9G1Y5N5L9W2ZX2R9B8F3M1C8F636、在弗里德曼货币需求函数模型中，影响实际货币需求的机会成本变量是（）A.非人力财富占总财富比例B.资本品的转手量C.恒久性收入D.股票的预期收益率【答案】 DCK2D1L3O10R6N6B2HG3T10X3Z8H7N3G9ZT5Y1S10E1P1I2W237、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属

18、于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCY3J2Z10T1C10A4M3HK6G10W5R3Q10D9Q5ZV5U8E1F7K7P3R1038、下面关于金融工具和金融市场的叙述，错误的是（）。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的一种短期金融工具D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】 DCY8R9K4D7A5S2U10

19、HD10E3T1K10N2T6G7ZS10Y8F4X2J3H4Z539、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACL8C9F4K7B10O2J1HZ5D7L9P10K6I2R7ZR5O2Z10F3M9X8Z840、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4.07万亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三

20、，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】 BCE8C9O4C8O8D10C3HI1D8O4O4J6J8O9ZU7D6N5L2V4R5H441、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCH4K3U2B10Y6B1R9HT2P5F3D8R5X4V6ZI10H7B1Q1C1G7N342、从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是()。A.放开债券市场利率B.放开同业拆借市场利率C.放开银行间市场国债发行利率D.放开境内本币贷款利率【答案】 BCR7R1S3S8W5I1

21、H10HX8M4F1C1O2L10F2ZN10B1R10Z9B10G1E443、以下（）是直接融资工具。A.商业票据B.银行本票C.保险单D.银行债券【答案】 ACE4X1W5E2V3Z8K8HM4P2M8H1C5R6C9ZL8R3W1V5N5Q9D544、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCD10Q1O3A6X4K3S8HN4W9B1L6F1S4N5ZV4R3S3W7P8E6K745、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACT

22、2B6R5K6U2Z9B8HX8F7U8Y5I6R7E1ZI10J4Q10Z2S9H10F646、由于未来现金流入和流出在货币上的不匹配，汇率的意外变化所导致的经济损失的可能性称为（ ）。A.利率风险B.交易风险C.经济风险D.折算风险【答案】 CCQ2V2F7S2I7I3T4HR4X2U8C4M8Y5G3ZK8P5B7N8D8B2E247、自2005年7月我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元对人民币的汇率由1：8.2765变为2013年7月26日的1：6.1720，这表明人民币对美元已经有较大幅度的( ).A.法定升值B.法定贬值C.升值D.贬值【答案】 CCB2O9E2X8G10W6P

23、5HH9X2Y8A6R10E2K5ZC4B3Z9B4P7H10K748、在金融交易中，金融深化和发展表现为()。A.借贷合同中的限制条款越来越明确B.金融结构失衡日益严重C.金融价格的扭曲日益严重D.金融政策越来越灵活【答案】 ACF5C10E8I5G8O10Q1HK4V2T9B9Z6Q10Y2ZY4O8Y5W3P8T5E149、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCJ2Y2G7R4J10Y4K2HX9K1T3S5V5G5E3ZW3E6P3U3E2E10F650、常用于银行间外汇市场上的外汇交

24、易形式是()交易。A.即期外汇B.远期外汇C.掉期D.回购【答案】 CCP1B9M9R6U4T2W6HS4F3F4S1N1M5D6ZZ4G8F9K4N10S4I751、偏股型混合基金中股票的配置比例通常为（）。A.3050B.2030C.5070D.10-20【答案】 CCC3D8Z10J2S4C6E4HC3G3O6G2R5B4B3ZW10U3B5X5Q5Y6J252、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是（ ）。A.概率法B.Zeta法C.VaR法D.灵敏度法【答案】 BCG9N6K1E2B6G2G1HL3Y5L9H1L8R5F9ZC1H9M6C3I8Y3L353、外债结构管

25、理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCO1D2I3I6D9R3S5HT9O8I3S2D8I6H1ZE9G3C2Z2G2G6V654、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCT9G3J3U7J9Y5A4HU4D3A3P10J1G1R10ZE5U5S1H1Y4L7Y555、2016年底，A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成

26、部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。A.过度B.不足C.合适D.不确定【答案】 BCI9U4U6R2C7Y3H6HD10H1D5Y8Z1G3G8ZJ5B3V8Z2D8C7T256、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCY4I4W6Y4M10Q4Z1HB2G5H4Y7H5N5O6ZF4D6

27、N1K2G5F4J257、下列融资和租赁业务中，金融租赁合同不需要自担风险的是（ ）。A.转租式融资租赁B.售后回租式融资租赁C.联合租赁D.委托租赁【答案】 DCA8O10Y1B3V5E4P2HQ7L10P2M8J2Z5Z10ZF8U6G1A2V6C10D258、关于金融租赁公司设立条件，下列描述中不正确的是（ ）。A.建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构B.注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币C.有符合任职资格条件的董事、高级管理人员，并且从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应当不低于总人数的40D.建立了有效的公司治理、内部控

28、制和风险管理体系【答案】 CCI5W1Z10B2G5S5V3HG4C1H1C6Y3D7T1ZA5M7G10F5U6L8G359、与其他金融机构相比，商业银行的最明显特征是()。A.以盈利为目的B.提供金融服务C.吸收活期存款D.执行国家金融政策【答案】 CCL2B7R3I10C6Y1P5HJ10A4W4I9Z5N3Y3ZO10G1N1J9Q10B3K1060、如果股票市场是弱势有效的，则股价反应了（）。A.全部公开信息B.全部内幕信息C.全部历史信息D.部分内幕信息【答案】 CCI5G8Y9Z2E3N3Y5HX6S5C4R2F3T6L1ZH6W3O2K6X10S4D561、某股票的每股预期股息

29、收入为每年4元，如果市场年利率为6，则该股票的每股市场价格应为（ ）元。A.57B.67C.70D.72【答案】 BCO1L1X6F7X3A6Y10HQ2P9R5R6F8B10D8ZO6E6L4R8Q10F2H562、根据我国证券发行与承销管理办法，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是()。A.证券投资基金管理公司和证券公司B.金融租赁公司和商业银行C.财务公司和保险机构投资者D.信托投资公司和合格境外机构投资者【答案】 BCP10U5E4Z6T2S4Q5HW7H10Y10W5M10J1Q1ZI2M3O1F6M4T9U263

30、、2008底爆发的全理金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性（2010年M2余额比上年增长19.7%M1余额比上年增长21.2%）等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下：1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5

31、%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。（ ）. 针对日益严重的通货膨胀预期，H国中央银行可能采取的货币政策措施是（）。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降低利率【答案】 ACE3A9F6U10M4S2T2HP9Q5N8P6V1I4A3ZB3O5C9J3X2P10G964、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保

32、荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答

33、案】 CCH7S3N5Y2V1W4B5HS7A8R5Y10U4U4X7ZE8H9T7J10T7M4F865、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACL6E6X5Z5M7R4Y6HN4E8C7Y7T9Q7V4ZV8U4P1Y10F3A1Q666、按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A.委托价格的不同特征B.委托数量的不同特征C.委托人的不同特征D.委托性质的不同特征【答案】 ACX9Y7C7O1V3A3V8HE2B7Z1D5B4B9D1ZU7L7X6U5I8B5Z1067、假设一只无红利支付的股票当前股价为20

34、元，无风险连续复利为005，则该股票1年期的远期价格是（ ）元。A.20B.21.03C.10.05D.20.05【答案】 BCA4G9B5R4I4C6E7HR7O2N1W2Q7S9W5ZI2N8R9L9C4Y4A468、在我国，负责监管互联网支付业务的机构是（）A.中国银保监会B.国务院金融委C.中国证监会D.中国人民银行【答案】 DCY1F9Z3Z2C8G10L8HQ10I2R4C10L8Y9M5ZB6T8N7G6J7G7C169、允许以公开或非公开方式发行债转股专项债券。非公开发行时认购的机构投资者不超过（ ）人，单笔认购不少于（ ）万元人民币，且不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。A

35、.100；500B.100；1000C.200；500D.200；1000【答案】 CCD3T4R3C6R6K3M3HS3G5M5N3Q7W1I1ZY7J7B10D6T5Q9F270、银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是（）。A.支票B.汇票C.本票D.存单【答案】 ACP2A10V3F1J6C6R7HE9I10K3A8L2N6W8ZJ2N8B8R10A9M2W871、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACI6

36、W2T6N5T5J2B1HZ7A8S9U1K6Y10E1ZS9A9O2G1J2Q4D372、某远期利率协议的表示是39，则名义贷款期限为（ ）。A.3个月B.6个月C.9个月D.27个月【答案】 BCN7U1O5U5E4N3S9HD8D2O4A9T5O7H4ZE4R8E7H3V7G2Z573、金融期货的最主要功能是()。A.逃避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险转移和价格发现【答案】 DCA7R1F10V8M5N7X2HS6T6P8V10H7F9U8ZE2Z4K5V1G4R6Q874、在1999年以来我国投资银行业的规范发展阶段，中国证券监督管理委员会通过综合治

37、理，确立和完善了以()为核心的风险监控和预警制度。A.净资产B.净资本C.总资产D.总资本【答案】 BCC2G7D10T8B2C5G5HF3G10Y7X1T2B3I8ZJ7P8X1W6R6K3V775、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCG2V5K5K2K8X9N10HC7O4J1R8H9L5Z7ZM3B10M6V7D6P4N476、投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，投资银行与发行人之间纯粹是代理关系，投资银行为推销证券而收取代理手续费的是（

38、 ）。A.包销B.尽力推销C.混合推销D.余额包销【答案】 BCY5A9P5H3C2F9Y10HQ7B1V9M8I4J2G1ZQ8C9M8I7B6H9R477、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.-22B.7C.-7D.22【答案】 BCQ8H5E6W7F9V6N4

39、HK8N7G9B10E5P10G7ZE4O4A4L9T2Q6M478、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是()。A.股票公司B.同业拆借市场C.商业票据市场D.回购协议市场【答案】 ACM4V2E6G2W10B3V6HQ7J8C10F5U1O3J2ZI4I4S3O2Q7D1U279、以下商业银行的市场营销策略中，以客户需求为导向的是（）。A.“4P”营销组合策略B.“4C”营销组合策略C.关系营销D.“4R”营销组合策略【答案】 BCR6M2M3E8J4S5Z5HI6U2M2Z4N10F1C1ZO8U3X7F2M7I6U980、某机构投资者计划进行为期3年的投资，预计第3

40、年收回的现金流为100万元，如果按复利每年计息一次，年利率4，则第3年收回的现金流现值为（ ）万元。A.112B.89.29C.88.90D.88【答案】 CCP1B8B8H3A3U7L6HC2U2U9R4V9Z1T6ZA5F5R7M4U4V7C1081、目前，我国牵头负责制定预防系统性金融风险和应急处置预案的监督管理机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银保监会D.国家外汇管理局【答案】 BCZ10H3Z3P5V2E7V7HS2B7U3X5Q4K5C7ZM4W4X1E9S8N5H782、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCV6L9

41、P6M7A2L8A9HZ2K2M7J3T10M6D9ZI8K5I8K1C3S9X1083、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCC6E1R2H1B5Q2J10HW4P3I3D5M6K2A6ZY1O8F3A2D1X1T1084、下列关于融资租赁的说法，错误的是（）。A.融资租赁业务是指出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的交易活动B.融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C.融资租赁是指出租人不仅要向承租人提供设备的使用权，还要向承租人提供设备的保养、保险、维

42、修和其他专门性技术服务的一种租赁形式D.融资租赁与经营租赁的根本区别在于，融资租赁的出租人通常不承担租赁物的余值风险，而经营租赁的出租人一定要承担租赁的余值风险【答案】 CCR6J9S8L6W10H10U7HV6T1F8J10V9N6K6ZM9F1W7D8U4K1K585、某公司拟进行股票投资，计划购买A、B、C三种股票，并设计了甲、乙两种投资组合，A、B、C三种股票的系数分别为15、10和05。甲种投资组合中A、B、C三种股票的投资比重分别为20、30和50。乙种投资组合中，A、B、C三种股票的投资比重分别为50、30和20。同期市场上所有股票的平均收益率为8，无风险收益率为4。A股票的预期

43、收益率是（ ）。A.6B.8C.10D.12【答案】 CCN3F8P5R6X8G5J2HA7H5N2N5O5E9J10ZN8V7O6I5D4I10S786、在金本位制下，汇率的决定基础从现象上看就是（ ）。A.各国单位货币所具有的价值量B.各国单位货币的含金量C.各国单位货币的面值D.各国单位货币的法定购买力【答案】 BCD8Y3H9S10L4W1A10HF8Z6J7X7A4U9K3ZI7Z9G6W7N6E4Z587、将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的（）业务。A.证券发行B.证券经纪C.基金管理D.资产证券化【答案】 DCE1P9

44、T10C10R4L8O9HU9D9F5I9A10H5U4ZS10O3J1W3H10C5E488、投资银行一词具有四层含义，其中机构层次对应（ ）。A.投资银行B.投资银行业C.投资银行业务D.投资银行学【答案】 ACD5L7D8V10T3G7V5HK3G5P7Q1C1T1M1ZW2Z1P3N10E10F5I589、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCB5G2P4E8Z6H8F9HZ8Q2W9G7P2R3Z5ZB1C10K8W7N7E9E490、以下不属于全面风险管理三个维度的是（

45、）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCG10M4F10Q9C10Z10F8HC2N1O2P3B9Y9N7ZK2F5W6I3D2C6L391、材料题A.4B.5C.8D.8.5【答案】 BCA7J3M6J4V5X2V3HD7E2B7C5B2G4C6ZB2U5C1H7Q9O4L192、在市场经济条件下，银行机构承担全部风险和亏损的保证是（ ）。A.资本B.资产C.负债D.存款【答案】 ACL3Z6L9P7U4S7G9HV5P7D2H10R6A1O6ZV8R1L9Y5Q10M1M693、我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是()。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委