2022年中级经济师考试题库通关300题带解析答案(四川省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国的金融资产管理公司是（ ）。A.银行类金融机构B.金融管理机构C.行政机构D.非银行类金融机构【答案】 DCE5Q2E8A4H6N10L9HJ3Y9B5W9L4J9O6ZV4A8Q9U4L1D5U52、某商业银行实收资本150万元，盈余公积60万元，资本公积50万元，未分配利润30万元，超额贷款损失准备l70万元，风险加权资产20000万元，资产证券化销售利得25万元，正常类贷款40万元，关注类贷款600万元，次级类贷款40万元，可疑类贷款60万元，损失类贷款30万元。A.1.25B.1.33C.1

2、.5D.2.5【答案】 BCN2Y6H3Z10C10O3P4HW9W3E9N3M9P3D4ZL2O9D4H9C1K1D63、银行信用的债权人是（）。A.金融机构B.消费者C.企业D.社会公众【答案】 ACN7J8X2D1K4F8Z6HV4Q5O4T8G3M2L6ZU4Q7V10B10U1O4I44、在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指()。A.企业的股票发行与流通B.居民的金融投资C.政府的国债发行与流通D.货币的供给与需求【答案】 DCA7D9M10L7M1V3P6HS4X7Y10S2S5U4V5ZE3Y5D8D8T2T9S85、若公开发行股

3、数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A.1亿B.4亿C.5000万D.50亿【答案】 BCB1P2G2V5K3M3U5HX8X10Q10D5H9I7H1ZQ3O9O6K9N5M1L56、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.13个月的进口需求B.14个月的进口需求C.15个月的进口需求D.16个月的进口需求【答案】 BCQ9

4、I8N6L1K10D5L8HY7A10Z1A10X3I3D4ZC1Q2I5D4C8I9S47、下列货币政策工具中，通过调节货币和信贷的供给影响货币供应量，进而对经济活动的各个方面都产生影响的是（ ）。A.利率限制B.窗口指导C.公开市场业务D.证券市场信用控制【答案】 CCN5Z2K2J9T8Z9G5HA1A5Q9H5T8A2J3ZZ5R6Y6K1O9Q9D18、我国的货币政策目标是（）。A.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业【答案】 ACC4W5X4D10C1M8B3HJ3P3Q6P5O4R5S4ZR5W4J5C7E7E3S59、假设某银行

5、体系：(1)原始存款总额为100万元；(2)法定存款准备金额为8%；(3)现金漏损率为10%；(4)超额准备金率2%；(5)定期存款准备金率为4%；(6)定期存款总额为20万元。根据以上材料，回答下列问题：在只考虑法定存款准备金率、现金漏损率和超额准备金率时，该银行体系的存款乘数为()。A.12.5B.5.56C.5D.4.17【答案】 CCD8D3E4Z5T8M5T5HT6F2D8A7L9V6J4ZV2L7C10A10J6Q3Y410、在英国债券市场发行的以英镑计价的外国债券称为（）。A.伦勃朗债券B.猛犬债券C.武士债券D.扬基债券【答案】 BCS5B2J3W4F4X2N5HP5X3J7Z

6、10E10Q1R6ZI5R5H1V8G6A3J511、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCM6J1E10H2J10C4A3HW8R2S10F7J1E7Q9ZE6P3Y10S1Z6U4K1012、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACL1W7W8Y10V1G8B4HJ3J5W5K6F10M4H3ZH8X2Y1A10

7、D10H5U813、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCP2A6P6S7A8R7R1HA6W6R4V1O1B8E4ZK1I8Y1H6L8E3O614、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A.1000B.1200C.1400D.1500【答案】 BCU

8、10S6Y7J7X5J6U2HX3W1R2X7R10A8V4ZC7F9Q10P3G9S10K315、按（）的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。A.达成交易B.买卖双方决定价格C.交割期限D.交易者需求【答案】 BCX2H8L10P6O9Y1Y4HP4J8C8B8V9K4R8ZK5F1F5J5G1K9Q1016、如果首次公开发行股票定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（ ）。A.承销商事先确定B.累计申购量达到新股发行量的价位C.根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D.投资者的议价能力【答案】 CCR10Z4O4H7A7L10R6HJ4C6Z2D8Z5I5U9ZA1U4

9、X8Q2Q1Q8Q217、按照巴塞尔协议的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率（）。A.不得低于4B.不得高于4C.不得低于8D.不得高于8【答案】 CCL9I5K9K5X9O9W8HN5R6Y2I8R8O9T7ZX6A8Y8G7M5R3Y418、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.不变【答案】

10、 BCY3K10Q10I1V10D10O3HO6N8J9Q9N1B5J8ZY2F2G2A4E4T1S119、2003年，我国在经济快速发展的同时，也出现了投资增长加速（尤其一些地区房地产投资过大），货币信贷增长过快现象，形成煤、电、油、运等供应紧张，物价增长加快的趋势。对此，中国人民银行采取了一系列货币政策措施加以调控，并已取得良好成效。根据上述材料，回答下列问题：2003年4月，中国人民银行开始发行央行票据，此举是为了()基础货币。A.发行B.投放C.平衡D.收回【答案】 DCJ10W10J5Q10O3S7N8HY10O9H6S8Y7Y9K3ZZ6Y4V2D3Z4M1T120、公开型通货膨胀

11、和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A.按照通货膨胀的程度划分B.按照市场机制划分C.按照预期划分D.按照成因划分【答案】 BCT9H4W9M10W6S8V5HH8T7R8G5F8T4T1ZM3V10K1Q4W9K2O621、国债的发行价格低于面值，叫做（ ）发行。A.折价B.平价C.溢价D.竞价【答案】 ACA8Z7N6B10R10U6Y4HG10N1Y5X4C10B5A8ZY10S8X7T6D3S5X722、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACY2O2P2P8D10E9W2HX3F9U10T3G2P3T7ZH6G

12、6U3D6V7E9L123、金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是()。A.信用中介B.支付中介C.创造信用工具D.将货币放人转化为资本【答案】 BCZ10W2P9F7X4I7J5HO6G4W2H4R6Q6L2ZP7N5M3E7I5J5E924、根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换为人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的()。A.利率风险B.汇率风险C.投资风

13、险D.操作风险【答案】 BCK3O7J8R3B10R9U10HB8Y1U1Y8C6A5J1ZK4Z8G10U3B1A5T425、（一）AIB公司为扩大业务范围，在上海证券交易所通过发行债券的方式筹集资金，共发行面值为100元、票面利率为5%，到期期限为3年的债券10亿元，每年11月20日支付利息，到期还本付息，假定未来3年市场利率一直保持为5%。A.4.5B.4.55C.4.76D.5.05【答案】 CCO5Z8C10E5V8K9U2HQ1X6E4Z3C6J6D3ZT6J6B9M6K9Z6I726、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.

14、资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCF10Q2D8H8F5W1D4HV7E7A6U6S1X4U2ZW2X9B10Z10M7V7D327、材料题A.10B.50C.0.1D.0.2【答案】 BCN3Y4Q8Z10A5X1K1HE6D8J5B7X4B10Z10ZG1T2Z4F6W9E5C128、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（）。A.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多B.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少C.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多D.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少【答

15、案】 DCI6Y2Q3D6A5J9W9HR5O4Y5R9E10L4N10ZK6H2G6S4R5G9J429、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()倍。A.10B.24C.30D.50【答案】 DCI10T7F10Q2E6F8K5HC5W6L1H8Y8V8K1ZM2V2S9Z2W1A1H830

16、、在社会经济活动中可以起到信用中介、支付中介、创造信用、金融服务等作用的金融企业是指（）。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司【答案】 BCA3Q4A1G10E3K2N2HB2M9V10M9E4G2A1ZV9X1B5T6E5E3A631、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCE2S2A8R1V10Z5Q1HR3A8B7W1Q9O5O10ZO9K3S1P8G10V1E632、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资

17、规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCT5C7T9A1Q3Y3L1HF1Q3P1G3J7J3E5ZA8U3T4B5T6Z10O333、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资

18、金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是

19、此次股票发行的()。A.做市商B.承销商C.交易商D.经纪商【答案】 BCN2U1U5W4M2J4H2HN10Y8U9A9F4P1L9ZF6E1U6G2T5N5B434、如果某证券是无风险的，则其风险系数一定为（ ）。A.10B.1C.-1D.0【答案】 DCW3J2L9C3G4G1X7HT9F3K2A9Z9J2U3ZB9V9E2T8V1M9W435、资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容，监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融将的重要依据是商业银行风险监管核心指标。A.资产总额B.贷款总额C.资本净额D.授信总额【答案】 CCG10K8N6E9X9J9Z6

20、HJ7G9V5K2U5Q3O7ZO8A10U8Q2V9M2K736、在金融交易中时长会发生逆向选择，其原因是（ ）。A.金融交易之前的信息不对称B.金融交易之后的信息不对称C.金融交易之前的交易成本D.金融交易之后的交易成本【答案】 ACU7D7T1J7R5Y1Q2HB10E5H7Q3G6B8Y8ZH7J3C1V1V4G7D337、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCD10Y1T8L9I3Q7F1HE2P6P9I9R8B2S7ZM7N

21、5Z6K3P4F9Y538、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCF3C7Q2F3W2G5D2HU1C4Z1X5U3J9M4ZN10W4M4T5P3J4B739、信托公司如果不能按期开业，可以（）A.申请延期1次，延长期限不得超过3个月B.申请延期1次，延长期限不得超过6个月C.申请延期2次，延长期限不得超过3个月D.申请延期2次，延长期限不得超过6个月【答案】 ACS10S8H5Y10F4E3U9HH8K3X9F10V4J6I4ZA5B2A3I8Z10W2S840、下列各项中，不属于信托文件必须载明的事项是（ ）。A

22、.信托目的B.信托期限C.信托财产的范围、种类及状况D.受益人取得信托利益的方式及方法【答案】 BCY2C5C3R10M8D3M4HI5S7Q8O9M9Z7J7ZL1V1Z7Y5J1F8I841、金融制度的创新是指()。A.与国际惯例接轨B.混业经营到分业经营的转变C.金融体系与金融结构的新变化D.商业银行与非银行金融机构分类管理【答案】 CCA3J8R5S3L4Y3B5HZ3V2E8U1B5N8B10ZE9A9N5A6Z10G10V1042、下列商业银行组织机构制度中，各国商业银行普遍采用的组织形式是（ ）。A.持股公司制度B.单一银行制度C.连锁银行制度D.分支银行制度【答案】 DCU5V

23、10V2V3A10D7F6HD10V4D5H9T3X7X8ZJ2Z5A6J2M7C6P643、关于证券投资基金的说法,正确的是（）。A.证券投资基金所募集资金在法律上不具有独立性B.证券投资基金管理人是基金存续期内基金所有者C.证券投资基金通过发行基金份额的方式募集资金D.证券投资基金是一种直接投资工具【答案】 CCV5U9Z7W1C1T2P5HI2V8V5K8R8Y1N7ZY5V2S9G1F6Z1Y744、我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得()。A.发放企业贷款B.发放涉外贷款C.吸收公众存款D.从商业银行融入资金【答案】 CCM

24、7J2W1N8J7E8G4HC1H6C5F6K6X6G10ZA8Q9A2U5U6C7S245、（）是指固定利率支付方在互换协议的到期日一次性支付，而浮动利率的支付方可以在互换期间内进行定期支付。A.普通互换B.零息互换C.远期互换D.股权互换【答案】 BCV1C9G6C7O10N3G9HD8K1E6U7X4I9J8ZJ2U1Z7E6A1F6K1046、按照离岸金融中心的分类，新加坡的亚洲货币单位属于（ ）。A.避税港型中心B.伦敦型中心C.东京型中心D.纽约型中心【答案】 DCY9S6Y7Y1W9T7A1HA4M5D5I8P4L4Q5ZL8M8D2X8T3I6U747、下列选项中不属于外债的是

25、（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCS2O10N10J4Q5G2H4HJ6L6G7V10H2Z7E3ZJ8X10O5L1A1W3J548、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间

26、内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCR2H6T5D8L4P4B6HB7P8Q1O9Z10R3E5ZT7G5S2G1B3S10V1049、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.200B.180C.160D.130【答案】 DCH9T10I10O1Z1G8Y10HX6J1F2R3E8Z9D9ZH9M1C1E4F1F7N350、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干

27、预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.略低于经验指标B.远低于经验指标C.筹于经验指标D.高于经验指标【答案】 DCX2K8Z6X3V7P3V8HF4Y8U3W7H6I4S9ZC2X7J8R5X9B4J451、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCS6P5W9J8T9R9H1HK10N1C9K8W9K9B1Z

28、Y4M4H2B9E1M5S152、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进

29、行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.固定价格方式B.簿记方式C.竞价方式D.结合了簿记方式和竞价方式两者特征的询价制【答案】 DCH8O10N9M5N10S1K1HF10Y7I8K6T9X7C6ZM7Z8Z9P7E10O1J653、布雷顿森林体系下的汇率制度是（）。A.以黄金为中心的固定汇率制B.以美元为中心的浮动汇率制C.以黄全为中心的浮动汇率制D.以美元为中心的固定汇率制【答案】 DCO4M1F4I2J2T1E1HR3K1F10L4Y8C1B7ZA10Y8U3X5U7W8M1054、假设法定存款准备金率为10%，超额存款准备金率为5%，流通中的现金4

30、0亿美元，存款总量为150亿美元，则基础货币为（）亿美元A.28.5B.55.5C.62.5D.90.0【答案】 CCF5C7N2G2R7Y10M1HQ2I5Y5V10K8U2D4ZB6X9G1X9V9Y5E355、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCO2X9A3U6W9I8T

31、3HE6T2Q6T4B5S5H7ZJ7I4F7A5R2B9T756、目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（）。A.协议包销B.俱乐部包销C.银团包销D.委托包销【答案】 CCE8J10W6A3F1U3F7HD7P4Y4D9L10D9B6ZE3Q5G2O8N8D5H757、改善我国商业银行经营与管理的主要条件是建立规范的法人治理结构和（）。A.提高金融监管能力B.建立完善的金融市场法规C.建立严格的内控机制D.完善市场经济体制【答案】 CCE3M7O1N1P9Y9G4HZ4X7Q10J8A6Z8W10ZY5G4V4Z2M5M3M358、设某地区某时流通中的通货为1500亿元，中央银行的

32、法定存款准备金率为7，商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。根据以上材料回答下列问题。该地区当时的货币乘数为()。A.2B.2.75C.3D.3.25【答案】 BCV4R10N8O1T6P5E10HP2T2I5A3S1W4Q9ZN6S8N6N4P9J7I359、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCI3G9M4H3G10T5W2HJ7K8P1T9P8X10R2ZY9R7K6C2J4A9P760、某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长

33、期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示：2017年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。A.35.69B.48.33C.61.82D.79.55【答案】 DCM3R6N7M5T3D2A4HO7C7T9L3N4A6X5ZF10S5Z9C3T1Y5R161、巴塞尔协议规定，普通股最低比例由2提升至（ ）。A.3B.4C.4.5D.5【答案】 CCO8D6N10B1B3E5F4HW3G8I2D7L4W3F4ZE7N9U2N9C2D3Q762、材料题A.松的货币政策和松的财政政策B.松的货币政策和紧

34、的财政政策C.紧的货币政策和松的财政政策D.紧的货币政策和紧的财政政策【答案】 DCU9U3E1Z7Y10X5L6HI1Q4F9X7U5G8G5ZH5O8M2H5X9T7K263、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内

35、所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACC9U2Z3T9A2F1H6HS5I10Q9V4K2X2L10ZS10W2Z2N4U6E10M464、内部时滞的长短取决于（）。A.央行对金融的调控能力强弱B.政策操作力度C.金融部门、企业部门对政策工具的弹性大小D.我国金融形势特点【答案】 ACS4N6X10V5M6M1J6HG8D8N3Q8M3G8Y4Z

36、X3G7P3W5K3N1C165、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCL9K8C6F10R5D2O10HI5B7S5D9L8I6L6ZM1K9C7V4R8P10J1066、关于通货膨胀影响的说法，错误的是()。A.通货膨胀能够有效扩张社会生产资本总量B.通货膨胀初期会对生产有一定的刺激作用C.较严重的通货膨胀会导致投机活动猖獗、价格信号扭曲D.在通货膨胀的情况下，商品会长期滞留在流

37、通领域，成为倒买倒卖的对象【答案】 ACS8C7B8Q10I1U8M1HP2F5I1R2L4N9C5ZT1A1P6N2A6Q4K667、以下不属于全面风险管理三个维度的是（ ）。A.企业目标B.风险管理的要素C.企业层级D.风险管理的目标【答案】 DCP3C7I2Y2O3Q1W1HJ7Z6S10K10E5Q7G7ZD4F8R10X6I9J1P1068、2010年以后，各大商业银行逐渐取消了住房贷款的优惠利率。北京、上海都出台了房屋限购令。中国人民银行也在年内5次上调存款准备金率，在3年内首次加息。根据以上材料，回答下列问题：人民银行5次上调存款准备金率，对金融机构行为的影响是()。A.鼓励金融

38、机构充分运用资金B.遏制金融机构在央行的套利行为C.降低金融机构的信贷扩张能力D.促进金融机构对中小企业贷款【答案】 CCJ2X1Q2Q2W8K10B10HM10W6J9D3F10J9Y7ZW4Q8U8L8W4Y5S169、材料题A.分期付息到期还本债券B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券【答案】 ACG9T2C4N7I3P5V2HY5P5T3Q3P10W7O7ZY6T7F8U5C2T10B170、在我国的货币层次划分中，未包括在M1中，却包括在M2中的是（）A.支票存款B.流通中的现金C.单位活期存款D.单位定期存款【答案】 DCL9G1G5X7G4E7N6H

39、X9O10W3H1R2Q5G10ZU4E2J1Y4I5Y9I771、商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心是()。A.集中核算B.业务外包C.前后台分离D.综合经营【答案】 CCI5W6T4N4X9A7Y10HQ1Z3C8I3X1B5A1ZL10D10Y7S1Z9D1B972、资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在（）年以上。A.5B.3C.8D.1【答案】 DCI3G4M7H8A2H1T2HY5D8M2W8Z9A4T8ZH8R7I3W4X4M5V973、材料题A.质押融资B.抵押融资C.信用借款D.证券交易【答案】 ACT9H9K2O5A3D3T8HS2L1X4T3I

40、10O6A7ZL5W9H9A2S7T3Z974、商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.适当性B.风险匹配C.合规销售D.公平公开【答案】 BCM1M2O3T3R6B8S2HK6N9X8V6J10G4V9ZG3R1V1W1G7Z8J375、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACX7D6C2Z5Z2C9F1HU10X1E2Y5P7S5T3ZU4A7X8N7L3U8C576、某债券的面值为100元，10年期

41、，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACE5Z6M1U2F10M7J8HB2K10V3W9S2V9U8ZL9J4Q4T9G6O3U577、材料题A.24B.88C.100D.200【答案】 ACI10A1E6T2O7E1R3HT4E9O5W1P10T5D4ZJ9D3Q10G7W10M9V1078、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCQ10B2G7V9F

42、5L5R10HG1B1V4T9E10V8S7ZZ6X2V7E3H9R5X879、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACP6B8N4P5C7C4R2HU2F9Z9S10V2I1S3ZV9Z5N2X4N3Z8K280、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACS5F1G3P1R8I9E3HP9U4M7C10Q10N10I8ZA5C5A10I2L6F8N681、金融深化的一个最基本衡量方法是()。A.金融相关比率B.流动性比率C.资本充足率D.货币化程度【答案】 DCH10G9C4

43、X5Y8K1P7HA3T4B7S1Y6A8D5ZS1O1E8F6B8O2A682、凯恩斯主义认为，货币政策的传导变量是（）。A.基础货币B.超额储备C.利率D.货币供应量【答案】 CCN5M5K7P10G2G9T3HU2Z9H5W1K3O2J7ZC9E6U8R3S9A2B783、1999年7月以后，根据中华人民共和国证券法，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。A.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介【答案】 DCE8Q1D5L6Y1K5E10HD7O10M2Y7F10K3C7ZW10H6D5P5F4Q7Y984、在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是（）。A.货币流通速

44、度B.国际收支水平C.社会就业率D.物价变动率【答案】 DCQ4G9L8R3O2V6I4HE8U8H8N1D2F6U5ZB5N9X9Y3P10H8A285、在现代信息技术的有效支持下，商业银行新型业务运营模式与传统业务运营模式相比的突出特点是（）A.管理半径短B.前后台分离C.人工成本高D.空间上一体【答案】 BCS7C1U4Y4T3P10T4HV2A2U6E3I3V2X6ZR4D3M7E4P4Z7M886、基础货币无论是通货转化为存款，还是存款转化为通货，都具有一定的（）。A.流动性B.安全性C.效应性D.稳定性【答案】 DCL6J8P9W10E3T9L2HI3U7N10R1V3S8L3ZM

45、1P3T9M2X8D10M787、“绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权利。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()。A.市场价低于发行价B.市场价高于发行价C.收盘价低于开盘价D.收盘价高于开盘价【答案】 BCL1G5Z7M9S1C6H8HR4Y7L2Q8D10A5W3ZW10C8B2R8E1X6E888、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCN3B5C7M5Y7Q5I2HL2Z1B8X10J4B1R8ZN7Q1U10Q8C6P4C489、某投资银行存入银行1000元，1年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款1年后税前所得利息是（）元。A.40.2B.40.4C.80