2022年中级经济师考试题库高分通关300题及完整答案(海南省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资产大于负债B.资产小于负债C.债务人的违约D.资产负债期限结构匹配不合理【答案】 DCK1N6J8S3H8I1N9HU5H4S10F5C7G6C9ZS5A3I2D1U7W1I52、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCL8G7H10S5M8B9Q5HG3C1F6M6

2、B8M10C3ZK2J9H8I3W4K3D33、第二次世界大战后，在西方国家契约性金融机构中迅速发展起来的金融形式是（）A.衍生交易B.养老基金和退休基金C.投资基金D.证券交易【答案】 BCC2L10K8U5D7L2F8HY2J1N8Y9Y6Y9M10ZJ5W1I7E8H10L9Z34、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCW2E6T1S10G6Y10U4HN1K9B6I2X3P4V9ZJ10E5Z8U5L6Y7R85、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投

3、资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.13B.-18C.-13D.18【答案】 CCT4A9Q3W10X2Q5A1HF2I8L6C10E5X2O9ZN6W4M2Z10N1Y9B16、关于分级理财产品的说法，错误的是( )A.承担不同风险的投资者可以获得不同的收益B.根据投资者不同的风险偏好对理财产品收益权进行分

4、层配置C.按照分层配置中的优先与劣后安排进行分层配置D.为增加投资收益，分级理财产品可以投资非标准化债权资产【答案】 DCK10O8E9A6V1O9V1HN9Z4S5N1Q10V3H5ZJ1F7N10U1O6V5B37、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。

5、Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.尽力推销B.直销C.余额包销D.包销【答案】 DCE10F10E4T3E7S9W8HJ4V9T6C2D10K10B1ZE4L10Q6M1U2E7Y48、材料题A.6B.6.54C.6.57D.35【答案】 ACC6L5W8O10Q1B6L10HZ2T6M1C9F6E5R7ZL4T5Q2T8D1S5Q19、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入

6、项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.5313B.4884C.2457D.4716【答案】 DCS8Z8W9Y4U10A9J8HW1D10D6I9T6E9X5ZS2P1G10B2Q2S4Y510、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.为发电厂提供咨询服务收取服务费10万元B.吸收各种存款2000万元C.承诺当年11月向发电厂放款100万元D.向光明设备厂投资人股50万元【答案】 DCY2W5B6Q1J2I8I7HX8W9N10O7A3E9

7、C9ZG6R10D5E6X1Q10I1011、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCW3U3N10Z6M2V3P3HE9Y7K8T5V10E6R8ZL9L5E3R6F9Z2Y412、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(20

8、10年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高再贴现率B.降低存款准备金率C.增加对商业银行再贷款D.降

9、低利率【答案】 ACL8Q6G1W4K3E1Z2HW9J1Y1T10S10P10V6ZK1L4T1V2S5P1Y313、凯恩斯认为，“流动性陷阱”发生后，货币需求曲线的形状是（）A.一条向上倾斜的直线B.一条平行于纵轴的直线C.一条平行于横轴的直线D.一条向下倾斜的直线【答案】 CCW2Y4Z8H10W4L9G2HY6M6B7B1U2V6K8ZD3O8T2L1X10V10K814、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8。市价为95元，此时本期收益率为()。A.8.42B.8C.7.8D.9【答案】 ACZ10U3U9Z8P3G7F10HQ8Y9T8A3D2T2C7ZE9V2U10R6

10、Q3R8L815、关于牙买加协议内容的说法,错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACI7D1C3L10P7A3B3HN3F8T5W9E4G2C6ZY4C6Z4D9U6R7I516、通常情况下，商业银行税后利润的分配顺序为（）。A.提取公益金弥补以前年度亏损提取法定公积金向投资者分配利润B.提取法定公积金向投资者分配利润提取公益金弥补以前年度亏损C.弥补以前年度亏损提取法定公积金提取公益金向投资者分配利润D.向投资者分配利润提取公益金提取法定公

11、积金弥补以前年度亏损【答案】 CCF3H6G7E6L7G5D5HE5X2Y10D7A8N8Z4ZZ10O3X3L9Y5O2Y417、2008年受美国次贷危机的影响，蹒跚前行的全球经济引发了人们对通货紧缩的担忧，由次贷危机引发的大范围的金融危机，已经危害到各个经济领域，制造、加工等实体经济也受到很大损害。世界市场的萎缩，中国传统的出口产品一下子就失去了市场，大量的产能过剩，人员失业、市场出现了疲软状况。A.增加；贬值B.增加；升值C.减少；贬值D.减少；升值【答案】 BCY2K10T4J8U8G9J4HH4X4W9P8W6N3D1ZP7J9Y2A9D10A3J218、金融市场按交易性质划分为（）

12、。A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场、保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 CCW10G5Q10D2W5E1J6HW8D8T9D5P7H5W5ZK8G8S8R4K10M6Y719、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCL10P7P4P10U10A3T5HW7A5Y2D7U8K4J5ZW7Z9A7O7B3I7Q720、现金漏损率是指现金漏损与（）之间的比率。A.存款总额B.派生存款C.库存现金D.原始存款【答案】 ACU1P10T6G7W5K6V6H

13、B4R9E1K9P7T9C6ZB10O6X3B8V1D6E421、金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指()。A.农村金融市场的发展B.外资金融机构的增加C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高【答案】 DCJ6P10G5A9H2Z4I9HX6M1D5B6E6C10O2ZR9Q6W10I3W2S8Z722、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护手度末、半年末流动性的合理适度。中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了期限为500亿元。期限为7天的逆回购操作，中标利车为22%，与前次操作时持平，同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为2

14、.35%.，较有次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.回收400亿B.回收1200亿C.净投放400亿D.净投放1200亿【答案】 CCP9T2I5Z9T2F7C2HC8S5L1S4Z4S1U4ZV6O4P8I10J5S3B523、材料题A.升水减少B.贴水减少C.由升水转为贴水D.由贴水转为升水【答案】 ACJ3V3V2T2D4V10C2HW1C5Z6H7P9Z1T10ZX10T9F9N2S8M1U1024、受国际金融危机冲击以及经济周期变化的双重影响，我国的物价在过去两年多的时间军.经历了较大的起伏。2007年CPI上涨4.8%，2008年上涨5.9%，20

15、09年上半年下降1.1%。以下是2008年以来有关物价指数的月度同比数据：A.通货膨胀B.通货紧缩C.通货复缩D.通货复胀【答案】 BCG8L8P5Y2B8D9L5HU1S5T8L10P5F2N9ZU7O1Z9X1E1M9N725、凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于()。A.利率B.收入C.资本边际效率D.劳动边际效率【答案】 BCP6L6A4S10U9P8K9HJ1W5N4B8F2S9C6ZJ2J4V5S3M2D8Y926、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCO10X4H1U10O3Z10M4HE1

16、0C10K8H9U5D7U6ZJ10I3C3P3O8I7W1027、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCP4I9C10A5I8G1K3HE1S7K6G7Q8X6X2ZK4V9U10P5I1P7I1028、商业银行采用的贷款五级分类方法，属于信用风险的()管理。A.机制B.事前C.事中D.事后【答案】 CCK2C7I5N1Z8U8L4HQ9A7J9Z3D10G6B9ZF2I8M7X9R2X10O529、某公司拟发行票面金额为10000美元、年贴现率为6%，期限为60天的商业票据，该商业票据的发行价格应是（）美元。

17、A.9900B.10000C.36000D.6000【答案】 ACD7W6O9C7S8V1M10HI8A10Y5Z5E9A8G9ZR6P5H2A8W1J8J330、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCR9F2D1N7L5E6N8HG8L2P6F3Y10N3U9ZP4J6O6Y7L3F1O331、信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是（）。A.吸收存款，融通资金B.受人之托，代人理财C.项目融资D.规避风险，发放贷款【答案】 BCM3R5I7R1U4N6T6HU2H9R8W1W

18、10K1E7ZY2Y6H6G9B1J4L532、债券是由（）出具的。A.投资者B.债权人C.债务人D.代理发行者【答案】 CCC9U9J4H1W1P1T2HL8U9T8F1S8C9O10ZJ5F9U9Z10V3C10A833、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5%D.10%【答案】 BCJ2I4Y3T2Y6P10S1HK2H6W10C4J10H3X5ZA2V1W2E7G10Y4C834、如果某债券面值为100元，本期获得的利息（票面收益）为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为()。A.4%B.5%C.8%

19、D.10%【答案】 CCH6M6I7Q8X3N6P2HU1E6O3C6H6O4T9ZS7H3D2N7G1R6H335、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCM1X5Q2G2Q1X2V4HB10Y8T7H9A10Q3S10ZW9D7A7B1R6W3Z1036、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新

20、股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCJ4E3B

21、8P2A8U6R9HO8S9Q2Q4S2Y9Y6ZW7U5O1M5A9R4Q937、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACT5F8A9I2G6D8R5HQ6K10V3W4K6U1X6ZB5B3I6V8Y9T3O938、可用于治理通货膨胀的货币政策措施是()。A.提高法定存款准备金率B.降低利率C.降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券【答案】 ACH3U5I9L9G7J8A5HI5Q3C9A1S4Z2Q1ZG8D9E3J8F6M4D839、金融互换市场中，（

22、）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCO1A2E1R5S8H1D2HC10W7L9W2N5S3Y9ZL4R8F6K4T1X1Y640、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCN8I10U7R7A4D6K1HN8I6K9K1Q8N3D1ZH10W8L7C2O1Q4U941、下列金融市场类型中，属于长期资金市场的是（）。A.公债市场B.同业拆借市场C.本票市场D.回购协议市场【答案】 ACW6K9A1N3M2G8P3HC4B6H7V2N7X1P10ZV7I8V5S6M

23、9K8I1042、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACA5U6A9F8R4U3O1HX6I6K4W1C9U9F6ZB3M2E3F2U2N8D243、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800亿元的逆回购到期。A.营造从紧预

24、期B.刺激经济扩张C.防止经济过热D.收缩货币供应【答案】 BCB3J3T8N5C9T2V6HS7T2U9Q2G8Z5W5ZO3U1L2N5X9V10M744、“4R”营销组合策略最大的特点是（）。A.以竞争为导向B.以产品为导向C.以价格为导向D.以渠道为导向【答案】 ACW7Q1R9J10W6N8E9HG2K2W7E10L6S5S6ZZ10R2W2C10Q3M2Q745、降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，()。A.提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果B.限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果C.降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果D.提高

25、商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果【答案】 DCP5Q7T7R5Q5I9Q4HJ8A8C4W5H4M7W10ZJ10X9O4O2R7A1Q1046、通货紧缩是指商品和劳务的（）。A.贷款持续减少B.贷款持续增加C.价格普遍持续上涨D.价格普遍持续下降【答案】 DCT6G5E6Z7D9U10J7HG9Q9U1N8O2J5K5ZL7M3B8C8C1A6S147、如果某投资者以100元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是()。A.1%B.4%C.5%D.6%【答案】 DCS6Q

26、8X5E2G10H1Z8HL5U4C10O3B9W3K10ZQ6C3B1I8F9Z9F648、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.承销商B.交易商C.经纪商D.做市商【答案】 CCU4O2N1O2P6O9F4HB8Z2E3L7D3B8E8ZA8H10J3Z10R9L4U1049、商业银行存款业务创新的最终目的是()。A.扩大原始存款的资金来源，创造更所的派生存款B.调整表外业务的结构C.降低中间业务的成本D.减少资产业务的风险【答案】 ACB8U7M1X7Z3O10M3HY5Y5R8K10E5

27、H1J3ZS6E3F3Y7R7J3B650、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCB7H2S8Z9F5J1G9HN4Y6R9V6J4N7F4ZK1S8K7O9F8Q5U451、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCJ4S7F5M9A2X2P1HO9E1X4P5M10D9L9ZA3D3J5M10C8J4U852、A股份

28、有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.审批制B.核准制C.注册制D.定额制【答案】 CCW9L4J9P10N8J7H6HU4C4N5B5T5Y6X9ZD4S9D10A1N7Q7K153、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美

29、元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCK4X4F5O7Q6A8Y4HJ9Y5N10Y5E7E1B5ZT7O5M10A4E2X4N854、强制性的国民收入再分配是通货膨胀对社会再生产的负面影响之一，其表现在债权债务关系中，就是由于通货膨胀()。A.降低了实际利率，债务人受益B.提高了实际利率，债务人受益C.降低了实际利率，债权人受益D.提高了实际

30、利率，债权人受益【答案】 ACA3S2Z4G5E5S5P7HS1A1I10U1Z9Z6H7ZN4U3G10D3R10W9W855、在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权【答案】 CCF10O8P4Q9O7D10W1HB8T3T1T4U5P10O2ZC3V5S6W10J1U7P256、获取（）收益是金融租赁公司最主要的盈利模式。A.利差与租息B.余值C.服务D.运营【答案】 ACU3Z10F3S6F8P7J10HX2K1C8S3Y4R3T9ZB10Y3Y1B2K3Y10D157、众

31、多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指（ ）。A.议价市场B.公开市场C.即期市场D.远期市场【答案】 BCH5O7H7X3A3Z9M1HP5K7V10G9O3J4N3ZI1D7P10R9Q8W1V458、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地立，这种业银行组织制度属于()制度。A.持股公司B.单一银行C.连锁银行D.分支银行【答案】 ACM9K4H4G7P3S6D6HR5Y1W1J4B4F7C2ZN4A5Q7I3Y4Q10I859、若某笔贷款的名义利率是7%,同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是( )。A.3%B.4%C.5

32、%D.10%【答案】 BCT8L1U3P2E5D7W2HF6W2L10M3Z4R7H8ZY7V1U2D2Q1L1H560、根据国际货币基金组织的划分，比传统盯住安排弹性还小的汇率安排是（）。A.水平区间内盯住B.爬行盯住C.货币局安排D.爬行区间【答案】 CCO1K9O1G3E4Q6R3HE5I8W7N6K9E2I10ZW7Q6Y5V6Q2N8B761、发行价格低于金融工具的票面金额称作（）。A.溢价B.平价C.折价D.竞价【答案】 CCT10F8B9W1V10P6I1HD4C9I5B8J2Q5L3ZN1L7R6E2H5N6S862、假定某金融资产的名义收益为5%，通货膨胀率为2%，则该金融资

33、产的实际收益率为（ ）。A.2.0%B.2.5%C.3.0%D.7.0%【答案】 CCJ3U1E6T3J6R2T10HK2S10T2P8C5U1J3ZE8T9L9S8S4P6B1063、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCF8F1D8J10H7R8K10HS4Q4U6M1P10F5R5ZI7N2C10Q6O3J6V1064、转贴现是（）的行为。A.企业和商业银行之间B.企业和中央银行之间C.商业银行和商业银行之间D.商业银行和中央银行

34、之间【答案】 CCM4N7A9U10E10J5K6HG7K5Y6O7J2Q1K7ZL10R4E1J9J2D8U165、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股

35、且交易不活跃，活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。A.该业务属于证券发行B.该业务中可以采用直接定价方式确定M公司股票价格C.该业务中Y证券公司可以退还部分股票给M公司D.该业务发生的市场属于二级市场【答案】 ACG4K7E8T1P4F10G9HW8O6I1C2G2C7Q7ZZ4P10B1D2E7C9J1066、2015年3月，国务院正式发布了存款保险条例，并与5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款风险属于（）型管理策略。A.风险抑制B.风险对冲C.风险分散D.风险补偿【答案】 DCD9G1Q8S1P9S4B1HD2Y6H9Q5C6S6X7ZC4X1O2X2L6Q3

36、L167、根据中国XX银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法（试行），该银行对高管人员的正职在同一单位、同一岗位任职满6年的应当进行岗位轮休，这种举措旨在控制（）。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 DCN7J4H5B7Q7O2P10HB10Y4H1P3W5S8X7ZC2U10D1G3V1A5L968、在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。A.增加收益B.增加交易量C.方便交易D.转嫁风险【答案】 DCF8U10W9U1N4B9O8HA3W3B6Y3P2W8I6ZT9M5U5A3K5Q6O169、由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出。承销商在发行结束

37、后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。A.全额包销B.尽力推销C.余额包销D.混合推销【答案】 BCW9Z10T9Q8L8I3H2HL4Q6B9H4B5I8K7ZJ9E7J10R7J2U7P1070、货币政策诸目标之间呈一致性关系的是（）。A.物价稳定与经济增长B.经济增长与充分就业C.充分就业与国际收支平衡D.物价稳定与充分就业【答案】 BCS10E8G3W5T9A6U5HN2Q4B8C8A5G4W3ZK4I5C4S3B3V8U171、股票是股份公司发给股东的入股凭证，购买股票后，股东成为（）。A.企业法人B.公司的债主C.企业的经营者D.公司的所有者【答案

38、】 DCS8U7N9U1T10Y9E3HX6S10V4G7H1C8X1ZJ10O10F6E2N7H1M672、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。A.集合竞价B.连续竞价C.投标竞价D.招标竞价【答案】 BCR1V1O10P1T7W5C2HL2Z2S2P7B10L4W4ZB3P10R7B7X5O5X273、根据商业银行理财业务监督管理办法，商业银行权益类理财产品投资于权益类资产的最低比例应是（）A.65%B.80%C.60%D.70%【答案】 BCR3B10G9D7G1R8E5HT5C6K4E5L

39、4G1B7ZP6N2H2Y7J8U5J274、下表为某商业银行2013年12月31日的资本充足率情况表：A.资本B.资产C.利润D.成本【答案】 ACJ9Z7Q9H4M6O9G7HK7G9G4W7Q8W6R5ZS3L7U7P7C8A4P575、金融市场按交易期限划分为（ ）。A.货币市场和资本市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】 ACC5N8D2C3P5D9V5HH6N7G9N7L6Z9C5ZX6N7E4T8D9Q9E576、根据购买力平价理论，决定汇率长期趋势的主导因素是（）。A.国际收支B.国内外通货膨胀率差异C.利率D.总供给与

40、总需求【答案】 BCP4G3A10G3G5W1K10HU4Z2O7D8H2Y9P1ZB4Z8U5H8N4O1A577、中央银行购买债券会导致（）。A.商业银行准备金减少B.货币供给不变C.货币供给增加D.货币供给减少【答案】 CCC6A3V6I5J5S3J1HA1U1A9O6R7Z10N7ZK5E6G6W8L1N7P478、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACZ6Q2X9L1A3N3W4HH1B1U7O5Q7J7Z3ZR4V6V10V10T2Z2S

41、979、G公司是天然气生产企业，新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一个看跌期权来进行套利。看涨期权成本为8美元，看跌期权成本为10美元。A.22B.7C.7D.22【答案】 BCJ8R10Q1C6X9K9E1HR7J10X2V5Z8I2X8ZD8H4J8W6P1R3W180、当一国国际收支出现巨额顺差、国内通货膨胀严重时，可行的政策选择是( )。A.松的财政货币

42、政策和本币贬值B.松的财政货币政策和本币升值C.紧的财政货币政策和本币贬值D.紧的财政货币政策和本币升值【答案】 BCB6E5N5J10B1R1Y7HB8X8N7Z4L9P7H8ZD7U9U10E1J3K8G881、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（ ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCX9I3B7T10I9L8N4HK9P1C6Z7L4I3X9ZF8L2D6G3E7A1I582、通知放款的活动属于（）。A.短期拆借市场B.银行同业拆借市场C.票据承兑市场D.票据贴现市场【答案】 ACA6A10O2O1J6H4D5HJ1C4E

43、1L8S2L9R5ZX4M2A7B2Q2L4P583、材料题A.促进货币信贷和投资的增长B.抑制货币信贷和投资的增长C.促进外贸出口D.抑制外贸出151【答案】 BCY10M10P10O10U1Q1P7HQ6A4Q10I1Z10W9N2ZV1N2S2Q7V7V9D984、西方经济学家对金融创新的动因提出了不同的理论观点，其中，希克斯和尼汉斯等学者认为，金融创新的支配因素是()。A.消除经营约束B.制度变革C.降低交易成本D.规避管制【答案】 CCQ6A9H2R4G5H3L2HW2M5I8C9A10L8Z1ZL1V2W6F3C5S4T885、某年2月起，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国

44、人民银行多次降准与降息。A.320B.390C.4300D.8280【答案】 CCD10L6Y8X1V5J10I6HT5A9M9M10J8S7M7ZV7I8P1E7A4P2M986、2012年上半年我国货币政策操作如下：A.320B.3980C.4300D.8280【答案】 CCV5P5H9P8J10J4R7HK2M10A3W7F2H9K10ZJ8I6D3H5D6R6I487、根据中华人民共和国证券法第二十八条规定，我国证券公司承销证券采用()方式。A.余额包销或者代销B.余额包销或者赊销C.包销或者余额包销D.包销或者代销【答案】 DCV1Y10Y2E4V3C8L10HM6Y6L8S2B9B

45、8W10ZR9D7S5B9W10S8F488、期权费减去内在价值后剩余的部分是指（ ）。A.期权的内涵价值B.期权的合约价值C.期权的执行价值D.期权的时间价值【答案】 DCW6T7M1Y6S3F2N2HA4M2Y7M8F4U4S1ZB9D7U5D7S8C6C889、实行货币对外可兑换的目的和实质在于（）。A.杜绝外汇黑市B.使外汇资源流人银行系统C.消除外汇管制D.推动货币国际化【答案】 CCX2I2J6H2M5P3I2HA10T9J10G5B9O9D7ZZ4K6Z6I8T1P5O690、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是()的举措。A.为我国民营企业“走出去”铺路B.构建积极的外汇储备管理模式C.实施储汇于民政策D.遏制黄金储备过快增长【答案】 BCP6I6K8B5Y6X6F7HZ7A6J4S8L9T5R8ZW8O2R3U9J7M1W591、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后