2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题（精品）(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCT8U1J8Q8Y7L2R7HF5Z1A4Q4S10Z4V2ZB8O9Z9M8R2L6H32、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCU8G6B6P1I7I1

2、X9HI1N3S7Y4B1M1Z2ZP9X6M6Q10M10W5F103、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCK6I1Q4I9W6G1W2HQ7U6V6M7M2H8O6ZC5O5V2N6Z6G9S94、一般的，成本收入比率（ ），说明银行单位收入的成本支出（ ），银行获取收入的能力（ ）。A.越低；越高；越弱B.越低；越低；越强C.越高：越低；越强D.越高；

3、越低；越弱【答案】 BCM2U6R9I6M2B10P1HL8S10G4B1C9Z8E1ZO5G8F9M10N3J5L85、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCA1C8E3X6A1W2R7HD9Z5V5H4E5D4Q4ZI1V8C9B5R6F4H76、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCH6U2S10X3V8S9W8HG5E2J1C3Z6K6

4、S6ZO7A9X4N2Q3V1O27、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCK3A5L1D5G9K5U4HJ1K10A1Q1Z2V9H10ZT6P4S7D7W10D3B58、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持

5、表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACW2P7R6P7T7H1I6HO2E4H9R7J6Y2H5ZF1Y8Y8Y2H4H1B29、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCY9Q8F3S4V10M4A3HE7L9R5R7O10U9X2ZK5V9R2J1W4P9N310、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.

6、单资金池模式【答案】 ACI7Q3W3U10X1N3U8HX1L8R2V2X10Q6Y7ZF7M5T7V4G7P1L911、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCF9O7W6N2P8N4J4HA5R2F6Y4E1Y4T1ZZ6P3O8Q5J4T9D612、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCW4M8T10S5L1S5X

7、7HD5J5O8A5U7L1B9ZQ10D5X4F8Y8A9B413、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCK10H5C1B4V10K8V1HS4F2X7M2N3G1I9ZT9G6A3H1H9O4K314、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理

8、，可以直接退回去【答案】 DCF9O3A8Q1R5R9N9HB6B6L10N2A8S2H5ZH8Q8W2Q2Q9Q7X515、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCC7F5Q6J5U9S1C8HD9T9A8M1Y3N10U5ZR9Q1M9O4G7F5Y316、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCV5V8N6S9T3C10O6HP4M10J5Y8T5

9、D6U5ZB4E7R1X2U8V8X917、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCW3K4D6O5H3T8B2HI10C3L6V6D10G5P1ZT7Y10Y8K7U6Q1T718、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCU3S5F8O3I8Y8A1HS2T7F6H4F3W6Y1ZO6O4I2V3J1P5Y719、中国银监会行政处罚办法第

10、七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACF3U4X3D9F3O6M10HD6P4D8X2S1B4Z8ZP8T1P9F8I10Q2T520、商业银行流动性风险管理的治理结构中，（ ）应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.银行指定的专门部门【答案】 BCB7Z10X5V1Z8C10Y4HV9K1M3Z3R7W2T2ZD5M6F7R6L10T

11、7D221、 ( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。A.向汽车购买者发放汽车贷款B.向汽车经销商发放汽车贷款C.向汽车生产者发放汽车贷款D.向汽车维修者发放汽车贷款【答案】 BCY5H10R9K6I8P1D5HZ10O3I3Y2M1L3K7ZQ7K7P10U2S7F10U122、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACC10G2R7B10M2F8Q8HK7I6E7Z10I5W4I9ZR10P9Q9W5M8A2G1023、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受

12、理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCU6A3L9H4Y6W5D10HQ2E3T1T3T6Q2A3ZA9G9U8R2K10J8O124、（ ）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。A.公平原则B.公开原则C.公正原则D.制约原则【答案】 ACW6V1Z6Y9P3X5H10HB10G2S8H2S2D9S1ZX5X3C4P4Y10U4T325、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C

13、.1周D.12周【答案】 BCT3S6M2V10J5R7N5HU10S5F10W5O2O2V5ZZ1L5H2U9K6X1A626、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCL6E6M2E1T8X1A5HY7X1R10I4X5T3X2ZL3W7V9X6J10T8C327、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCS7C6D6X2A10A

14、10W7HO7R4F3Z6W7W8R9ZI8V10N8G3E3R2R1028、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCH5B7Y10R4E7B8D3HW10C6M3Q9G7O3U8ZM3N4W10M4O4K3Y229、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACO4G5Z8I10Z1T8Z3HN2S2R10V7C5G3M6ZA2N10W7S

15、1R7X3D430、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCG7W10O6E8A4S10H5HE3S2C10R7V8W4T2ZH1P9A10J5D8H2C531、( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCQ2S10E3L6Z3L1L2HW8I4I9V4L3I3J7ZW1T4G10O6J4J7B732、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口

16、分析模式【答案】 CCQ7N5F10M3X1A9F9HW3W5O9C1A2B6U5ZC4U9R10O10S2S1K733、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCH1S4N7Z3W2X2F3HP5A10B2C6V1D10D2ZN4K4Y9V3Q6M6O434、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCD2W9X1B6B10E9F6HK8Y3B10K8A7B8Z6ZM3U6G10A7E8F10N1

17、35、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCY8E6N4M5N3I10N6HO2Y3W10F1Q9N1P2ZC1B8F1T2O7V5S836、下列选项中，属于商业银行核心一级资本项目的是（）。A.坏账准备B.未分配利润C.重估储备D.一般损失准备金【答案】 BCL8N3B7Z8M2Y4G8HJ3I5N7R10U8Q9T8ZT7I8Q1V1N1P10U137、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCS2D

18、10N2C6R6G6P4HJ9K3Y4O8E1C9D5ZU10J6D8Y7B10P2I738、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCF9A1D2T1P10E1J9HF8K1O9T5R2Z6C8ZB3I10T10A9A3H10K639、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCY2X1M6I3C1G3C1HV6G3V8W6V2U3J1ZH4W2J5X1D5E8T740、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、

19、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCI9M5C5J9U7P9Q5HG3U9X6P6O10I3Y4ZW8Z2V7A4I1Q7F741、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCS6B10N7Q6O9P4P8HK7Z4Y5T7U2U5W10ZB10X3W10Y8Q9N9H842、董事会提名委员

20、会、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上的股东可以向董事会提出独立董事候选人，已经提名董事的股东不得再提名独立董事。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACH9P3U6J2X3R3B4HS1M10S6I5U2Z7A1ZC9Z7D4R2U8F7M143、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCE6P1V3V9Y4P9M3HD6A5E5M2U3B9F6ZG10T10M8Z8M

21、8R10T344、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCH8C2Y7S5Z7X10Q9HC9Y6F1V1A1M5N2ZB1P6Y9G4K6B2C445、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCW1Z8L7B5N2P6C7HV8H1C10L10G2O8X1ZE7P1F2V5M4T5M946、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，

22、寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCZ9M10P3P1O4J4Z6HO3T7P10T9D3W10Z2ZG2W1J2K1V10H1V547、流动性覆盖率披露标准规定，银行应（ ）在财务报告中或银行网站公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.定期B.根据市场需求C.不定期D.按银保监会要求【答案】 ACQ6T10H7O4C6S1N9HA5H2M6V8I1Z7Q3ZN4W4D4L6P4V4Y348、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCF

23、8T2Y4K2D6R3Z2HB2K7S9D2G7L5O3ZT4A2R5N6H4E5C549、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCU10F7V3X8F1S3G1HW9R10J5K10E4U10Y4ZQ3W1R5Q3Y8C5N750、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCI10R6D10T1

24、0Y5K10B6HL10X2P1N6F9C3M7ZV1T5I8Z3A3J9U251、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCF1I2H2E9H1N7P9HV5D1S2O4L6R2L3ZU5M8E10B10H4Y6M852、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCD4R5M8T6P9N2Q1HY6E10M2Q5Y8P9Y2ZR6C3V3V4F4M2W853、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理

25、。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCN2Y10V5N10G7Z2J6HJ6Q6C10R1T5M4P1ZW8Z4C5O2W5I7P754、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCA6P5A9Q6K8C4P1HT2K2L2X5Q7Z1B8ZS10R2P10M10H9I3R955、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集

26、团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCB9C7O7M5N7O10E1HF1R1P8J8D5R3U9ZZ4W3O4S3I2P1L456、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCV3S4B3O1Y9N4Y4HZ1Z2V8E2B5K3D10ZH3I1D2B10Z6M9E957、行政

27、复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCS5U7D1D7T5A6I4HT1F5N10M8G10V5O6ZF4I8O6H10U3M1N758、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACH1R9B3D2G7W3E10HD7K8V9H2C4B2P2ZM2Q1J4U1K9R5Y759、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCY5Y8I3F10E7R9Z4H

28、G9T10J9V2E5N7H2ZP8T8U1D10S8O3G660、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACG6V4D2I6V7E2U2HA9Y3H3H1B3Q3D5ZW9C10C9D7H1O7J261、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCQ4F8X10E8X5A4F6HD5A6X9G9X5X1U8ZW8R9K1U7E9U10R462、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自

29、主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCW9C6E3H4J7Q2A9HQ10Y8L9H6E9T8N5ZQ6C8A5L7L10Z6W963、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCK3E8X2Y10Z8O10W1HX1R1X8T5F2M2A2ZB10

30、D9S4L3F3N3S464、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCS10N9Y10G10Q10E6E4HI7W3V3I10K9P5U5ZM9W8K1W7A1V2H1065、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACN4S3C1W10I5D6O8HR1H1K7O5L1V7C6ZQ6U7I6J9Y3E4B366、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高

31、级管理层【答案】 ACG4Y10E7P10S9F10I8HH8R4B10G7N3N7P3ZL3O8O10N5J10D9K467、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCZ10X7S8U5M2L9K8HM10S2Q4K1N3Z10Y1ZB1Q4N2H7F4O8F668、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCJ7X10T10M1G1F8X9HP9G2A4Y4V8R3X5ZC7L7X3T5Z8

32、W9T669、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCK2Y5K3J7R8Q4K3HC1M1N4O8P10M2G7ZB4E1T4X9Z4F6O970、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCU9V7P5V6X1O9S5HS3Z4Y10A4X8Z5X1ZG7Z8W4N1

33、B2W8M371、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACI7Y6E3A10C7P9X2HZ7H1O6K7L6G5J10ZJ1C9B5C4N9H5F1072、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCD4Q6Y7S8T5G9H10HB9R3Q4L6K6R4J10ZY2O10E3D7E2I6J473、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款

34、55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACG4Q10L10Q6O2X5N9HW5M8L3I2K7Z7U6ZL6Y2F7H2M2H1J174、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险

35、贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCR2H5D9O3P4T5Z5HX5I6U10J3G6N5L6ZG4K3L6U2W1N8J875、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCG4V3G3O6T5Q5V9HY7M10U6Z6B5D6I5ZB1P3O4Q3O9D9O776、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包

36、括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACP5X5W9H2D1U8A10HQ7M2O4J9K6Z9H9ZW6H4A7A2C5E9X877、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACP3M4F7G5Q10Q6G6HR1P9W2R9J7I8X9ZS6E6J9S1D9H1H478、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质

37、量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCO3E10E10D5L9A8Y2HL6E7X3Z5H3Z1F1ZU7B2Q9I1F10L5K479、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCY4W6M4X4N2T10C10HC7Q6R5W3B2X6P5ZH2H7L5Y2Q8X3G780、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【

38、答案】 ACQ2P10E6S2U6E6T10HS4M6U10A9Z10N8L8ZS6N3V2C7K6V4L681、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCE6Y1A10H2H5I7L5HI10P1S2K1K3H9D4ZL1T7I10A1B1J7I182、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面

39、谈【答案】 DCA7M8Q6R9P3J7U4HB6U10A2B3M1V6H2ZZ3D4Y4N10Y8X1C383、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACY7H2N2Y5T2I1R6HH7U3Q4T9N1J1K2ZO4S4G8Z7Y4I6K384、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗

40、位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ1C3P5H2V7V8G4HL7W4M8Q1M1H9Y8ZE6T5E10K5P4K6U485、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段

41、。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCW2V10R9Z5N7M6F4HG4T10P8E10F3N10F5ZB4D9F3V1M2N7F786、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCP7O8K3P7K8P5D8HI4T8K2S9O3J9S4ZA2M9O9E3O1V3H487、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACZ1P10I10E8X10K9M5HO2Y10V6G6E10C4T5ZS7O4U2C2

42、T9Y8B1088、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCP10G1V7Y1R3N9F6HN4L7C5K6O6F10Q6ZF1F4V5X9M8D1X689、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCY4U10W5S2U7B10J2

43、HU1R7Y7E8N6F9E6ZO1S3U6V5I8P1Z990、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACU10J3X7A8H9P10T5HD10S3E3T7C2Y7T6ZS7V2D3A2H8P9E1091、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCM9I4H8M7R4S6Z7HV1Q10W6G3O4O7R9ZF3B8H4I10K9V3S992、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动

44、性风险D.操作风险【答案】 CCP5Q1N6W8X4F8G2HK6H9H6T7D6V3F5ZA9C8O2U10M6D3J193、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCJ2W10E3C1W7S7Y8HE5D6H9V2U5P10M6ZW8T7L3X1D3X7R794、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.

45、0D.15.0【答案】 ACC1N3J7W3A10V1T6HT6C10A8X1K9G6Z9ZV2O9Q2R6I1Z8R795、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACU3A3P5X5R3T1P6HS10U2J9W10H7Y1Q5ZS10N5X6A6X2X6G796、银行业金融机构应该履行的企业社会责任不包括（ ）。A.道德责任B.经济责任C.社会责任D.环境责任【答案】 ACW10X5O5A9O10C1N7HK6Z5G4B6U10V6X8ZR6T1H8E5A10A9N397、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期