2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题附有答案(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCS10W2A6B5P8B7V7HL10X3T2H1A10F1P7ZG10R5H8B5J9K5B92、( )是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估B.合规风险测试C.合规风险识别D.合规风险报告

2、【答案】 DCS8V10C9R7P7T2C10HJ9D3B2N7K9P5D9ZA5H9Q1L2U8Z5T13、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCM10H3U7H1A5Z7O9HW7K9X6E9S7E7B10ZZ9B4E2I6P5R6B24、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCY10K10T8V10M9C9I7HG8U5J2W8M9W4G3ZU3S1C

3、6F10D7M4X55、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCM3X4C6Q10S9U5J3HW6Y10B2S9Q6Z9B8ZO1Z7F8N1A4V8E36、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI10C3K2P9Y3U8G3HM9G8X3S1D9Q2O2ZN7J9J2Z4G3T5B37、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银

4、行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCT10Z7X2M1O9A3H8HY7J4Z10L1L10X3I7ZZ

5、1T2P4U5U4Y2P78、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACI8N5I2N6O5X10Y7HD2G5O6X3P6E6W10ZM9I7G8N10A5C10A99、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCT2Z9U7X10Y3U1O5HX3A2F8U10N4C7P9ZG6F8C5R8U5L10P510、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺

6、D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCY10W5R5H5W9Y10E5HT4U2O3X6G2P1I5ZT10V3O9K8L2K4X711、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCF7L2U1M2K1M4E8HK2R4W1G3X9W3G2ZI2C3F1Q7O5I1A812、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCD10X6H7B7I9G9P7HH4K7E8O6P5Z5

7、Q5ZM6L7Z2F8Y4Y10V213、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCD10D2A1D1Y10V7B5HF4U5U9N2R6S1E9ZL7Z4Y6Z1R10C6J714、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACE2N6T9I4D4I2B2HS3G3N2K5W4H2G7ZJ1D10I2H6B3C8E915、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCY1Q2

8、Z9P3D2Z7U9HZ2N4A10C10L3A7L10ZY9K4U2R10I8W8V316、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCR5K3D5G1C5S3W2HF3W3M3D1Y8K3Q10ZK10S4T8X1D5X3E317、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 AC

9、G3G8W4T3P2N9W3HF2H2F9G1B9M6W4ZX7I6L2G4X6D1A418、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCC9L4G4D1W3L9B5HQ6E9I5M10Y3C4P4ZI4U10U6T3Q8C2E319、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专

10、项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCL10U8G5J3G5U5Q2HZ5N1W4S1R7I8N4ZE4R3Z4O9D9J9N920、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCU4U6R8A4A2I5G7HL6D6S6T10Z6Z2F9ZD5X10W4F3P3I10I721、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时

11、，应当依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACB5L3M5J3M2U1Q3HU4S6F7K9J1B2S5ZY9O2P2G4W2I1B122、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCT3O5P5S1G3Z3P1HX5W10E1Q7N2C6D9ZW5X7C10M7O3R4M223、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股

12、份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACN5Z3A10D1W6N2Y4HM3R9Z1Z8Q8M6J4ZA1Q7F9M4N6B5R624、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCC1S8Y1I1R8O6D8HH9N4N6E3Q2I6F10ZG9L5C1K9M8C3N1025、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM

13、）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCU5F9L10N8Y8L2I7HE5W4H6W7M4D7S6ZC7S9W4V4H4P7L526、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCA10M7T8X3S5R8O3HJ7Q4V1D6D7G6X10ZZ5Q9W8Q3Y3N7C327、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指（）。A.市场风险B

14、.流动性风险C.操作性风险D.信用风险【答案】 CCV7Y8R2K4C4E8E9HO8W7W1A9Z8K5T10ZJ10H2E10F2Y5C7V628、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCV4V2U4K5E6M8A2HV1O9J10K6V8I5D4ZA5F7G1A8L8V9E729、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACT8E8M4A1V3Y6W3HS5M5M6W6A10D9E5Z

15、L9D3E5K5Z7Z7P830、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCM9W10M2V1P4U4K4HH7Z7H5Q9Z7N4G9ZA2S10N9V6R1D8O831、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。

16、A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACZ1N4O8O6A6P8Y4HP1T5J9B8S6I8T5ZE6Y3B6R9K6O1G532、商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.利益可观原则【答案】 DCP2W8H7S10Y4Q10V9HD1S7T5Q1K6U5P8ZN3X2J1V10Z1Y3J333、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托

17、收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACR8P5I9O7R10H6J2HT10E7R6V8A2Q5H9ZS7O8V7I7Q2F9L534、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCY9R9L10A4E10I10Z8HG7J7A5W10U4N7Y9ZN2W4W4P7Z4D3L235、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每

18、月D.每半年【答案】 BCZ10S4B7K4Z8E3I4HD2B2Q4S10X3E10Y3ZJ3O3U4V1V8C5C536、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACH9C9S7K4B5W10U1HP2G7C5K9R8B5O2ZG8T8A9A5Y6G1A937、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACG1S2I4W5M5F

19、8T3HV9Y8A10D7K3R6H2ZD5R8Z3B5C9Q5F138、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCV6I7V8X10K6L4U8HT5V7K7E3F7F4F4ZA9X8K3S3K5H9U839、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACJ6J9C7S9G5C8Z2HI2C10R2S9C7M5H3ZZ8C1L6U7E2K7C640、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）

20、。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCN1C1M7T6Y8I8W7HT9K10N10Z9U3J3T8ZL4S4X1K6R1O9T1041、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCS2K6N1L3E8B2P2HW4U10S9Y1G7S7J5ZN9L3Y6K5R4R10W542、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACN7S7W9K4K2Y2B10HJ4Q9C5

21、U4B1L10C1ZL5T5P5U8R1Y1R143、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCL3Z9W4W6Z3M5U1HX7L7R9O10Y10C6F5ZQ1B4V10Q9V5M5X644、按照我国合同法的规定，运输合同分为( )。A.公路运输合同B.多式联运合同C.单式运输合同D.客运合同E.货运合同【答案】 BCC9H6S7Z6A6M2Y5HP6J10T6H4S6B10S10ZP4Q10V10A2Z1R10E645、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存

22、款负债【答案】 BCA7Z1E9O5L8C2U4HP10L3O1F9X3V6Q10ZE10N7U4F9Z8H5T1046、在进行现场检查时，检查人员不得少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 ACM6C6A6Y2M1O6E8HL2O9W8I7G2D10G5ZX4I3Y9L9Q4U5P747、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCN4W10A6F8B6B4Q7HU3P3G7P10V7B8G4ZP7

23、X6V9V1S4S6N848、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCG7C8A4Q2R4K10Q7HL2G7V10N4Z7F6E5ZY5T6P10Y2Y6D8C149、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACW7B1E4T9F7B5K6HX8P9O5H8I4A5K7ZF10C5G8U10Z4U1W650、汽车金融公司自用传统动力汽车贷款最高发放比例为_，二手车贷款最高发放比例为_

24、。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 CCL9U3C5N4U6I4X8HP3J10I3E8L6U5X3ZX2W6P2N2V10N9Y851、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCR10B10H3U9N4M2J9HU8J8B9K8J5P10G2ZK6U1N7J5P6V10G452、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格

25、风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCQ5R4C2P10P9O8H3HC9L7V9T5M1J1K7ZG7K4M6N6G10R4C953、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCH8E3L8J3R9H1R7HB8O3W7T3H9T4U10ZK9G10X9H7L6E4D1054、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCH1G1T5M9Q7R4K5HX2T7N2Q9J10X2N5ZV1V3P7M9R8X8M855、对

26、生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACN1W10Z8N3I4J3P9HQ8V9A1Y6I9T2N2ZR9J1H10B9T8T8L456、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACD3E2A3Q7K4A3W2HZ2M3J9K1G5M2T3ZD4R8J7G5B9L9W757、中国银监会行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当

27、依法对直接负责的董(理)事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACO5B10Q7C6I8G4J10HZ2J1N9X2D8S2O4ZO2C1Y3D8F4L5M958、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCK10Q2K4X6J6M10Z4HS2J9B2I7L5U10X2ZE4Y4N8W2G3O9B459、根据项目融资业务指引，贷款

28、发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACG8M8Z7D3O9A8U4HY8B8X9R4H2D4M10ZT6H8O5R4J3L10J160、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCW6B4S9M2L7N4S3HN1C7K8H10R2A10F10ZK10T8P10Y10X1C7F261、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备

29、充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCJ10M6M2E2E6V10D2HR2V7C4F6Y4Q9X10ZE8F1W7M8O6L7E1062、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCC1N8I3Q1P9I8D4HY8T5T6T8V6Z7Z5ZH5F6H8O1L4Z7J363、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCG8U8C4F4O3U7F1HK3A5P5S3E8B3

30、V10ZO8S3O8V5X7D2B1064、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACE3R1U2U3U2S5Y4HF10C7G5X2L3G3U2ZP3B10W9Q4W5O4L965、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 DCD3B1Y6L2C4W8W10HC10A10W3F6Z6P3R7ZT6M4Y4J7J2S6M466、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（ ）进行一次，出现市场剧烈波动等情况

31、时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每月D.每半年【答案】 BCH6E10V1C4F8J9X7HV6K8Y7N4Q3F8T8ZR2D5N8M8O3I5F967、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCZ2N5F3I6T4Q1J2HN1K8U9W4V10C4F1ZS7U3E10X9E6I1L468、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.

32、监事会【答案】 BCY3N1V4N9W3F10V6HL4X4S9H1G6U7U3ZX3Y10I7X3I8J7U969、下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。A.资本充足率B.不良贷款率C.杠杆率D.资本利润率【答案】 DCI10B10E8U10X4D7D8HI1J7J2Q9K3S9Y1ZU8U4A2B5M3Z10O170、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACO4J6V3T1Y7S8H7HK9G5Z3S8U2R6A6ZY7I8C10W2G7U1D371、中国银行业监督管理委员会行

33、政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCO6I5V7O2B8T6C8HT8Y9G2B7Y2F4J9ZH5O10J7O10N1S7X772、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACM4U10Q5M8T6S8S2HX3W4U4L1R2E5B4ZQ2E2D6F6S4G3N1073、（

34、）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCK5H8J7A5Z10M6M2HC6H2P3G4Z6F4R2ZX2T2F9X1U4Z4S474、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCI9T5T1Q3C7Y8C10HZ8M7R7N8L6D10A4ZP4E9U9C7J9T4V675、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCD5B9W5N5L2L3Z8HY7R6

35、H5D9C6V1X3ZY9P9S9E4X5P8Z276、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS6J7V9U7S2Z1O1HT9W2F10B7F9K4W10ZI2D9H5L2L3Z4B877、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCZ6K9G1W7P8J1U7HZ9N6F6K8L4K2O9ZQ10P7O1X3Q8A9R878、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.

36、1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACQ1S4M5J10T1X5Z4HT1T8F9S5M7U7F2ZE6V1O1I3B9Y7F1079、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACO3K9O3L10N9O7G4HK5I5V6P4E6I8G10ZV9V3H1S8Q9A9Y480、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风

37、险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACZ2S2Y8E10S8L9W8HG1E1B10A4P3R4J9ZU9X2U1Q10K3D2U781、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACM4U6U7O1Z7R2U5HE3X6W4A9C6D10P3ZR6R8R6F5V2E2A882、（）是指对会计资料及其他资料中涉及的有关数据，由检查人员按照规定重新进行计算，以验证其是否正确的方法。A.问询法B.审阅法C.详查法

38、D.复算法【答案】 DCL2E3V9J4Z9V3J6HH5L3Z10C4O7L8R9ZL2A10O3O3C5O1I383、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】 BCU7H6Z9H6E8N9N8HN2D9C2Z4Y2V2I9ZU8Q5V9F6I7K10C184、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、

39、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCQ4X2M7M3L8J5H8HI2B10W4H7A5O3Q8ZF2O10X9Q9E1G1G685、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷

40、款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCN3Y5X1M2O9J2O10HH10W3X2P4F5S6M10ZD1Y6O8C3N4T4T686、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACD7W3F8K6Z10Y5F3HP8J10L1Z8J3S10Y4ZS4P9X8D1H7K7E387、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁

41、公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCN2C5Q7Y6D3O2G6HN7J9B4D5G5V9C10ZT3C7F8Q9Y9L1C288、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCY7J1W3C5B5W7N5HC2P1L8J6W6F3F7ZD3I8S2Q3Y1

42、0R8L989、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACK10H6Y5N10N4F2A4HK4J3A7K10Q3M8U4ZU8A9S2X10U1B2A1090、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCY7U2E10D3H7P5G6HL10J1K7B3Y9G7B8ZC4T3H7I3U2T7P491、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准

43、入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACB8W4F4W4M4S2U3HY1T7A6O7B2Z8V9ZY1X10Y1H1H7L9K792、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCU7E4G5M5X9F2J4HU5K4P3Z5K3Q2K8ZY1N4X3L3W7X1O493、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCQ8W3L3K2H9F5M7HS2A10C2Z10J10Z6W1ZF2X6W6Q1L4I

44、2P494、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCJ4Z9L4P10R3R2U4HC9D3M8C8E8O4B4ZZ10O9H9Z1W10K9O895、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACP10T4R3Y10N4C3U1HX7X1I2Z2L1D3L4ZF1P7S4D3Z6J10O396、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCL6J8J4B2R8L6T9HP7L5X6U7Y3S10O6ZU3D7B8Z2W3C5W197、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCT6J6C10D8Y4Q7N5HF6G1D2B3H10E5X1ZS7Y1L9Z10S2K2T998、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、