2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题（含答案）(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、 由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险是（）。A.操作风险B.国家风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACM5G3M10C5Y5J6R6HR10T8H2E3M2S10J6ZT3A3U6I7R6J7V102、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(?)。A.内部人员盗窃客户资料谋取私利B.委托方伪造收付款凭证骗取资金C.客户通过代理收付款进行洗钱活动D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失?【答案】 DCO8Z10J8V2V5U9H3HW8A1V10A

2、10J3S2O6ZW7H10V5T5T2Q2Q43、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照（）进行排序。A.影响程度和紧迫性B.影响程度和时问先后C.时间先后和重要程度D.时问先后和紧迫性【答案】 ACF5J10B1C1L3X3I5HL7P5I3F7R7Q10Y2ZV6B5W2D7G1M8T94、资产分类监管标准的优点是()，缺点是()。A.不直接面向风险管理；可操作性相对较弱B.直接面向风险管理；可操作性相对较弱C.可操作性相对较强；不直接面向风险管理D.可操作性相对较强；直接面向风险管理【答案】 BCL8J1B2M6R8K4G4HY1W2H8Y7P5V8Q2ZI7C5U4Z8P4U

3、2V75、下列不属于市场准入应遵循的原则的是（ ）。A.依法B.公开C.便民D.效率【答案】 ACI2Z4Y5D10T8W10Y3HQ7J3E4E8S1K4K2ZN2Q7A4Q2I8B3M66、从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A.前台交易B.中台风险管理C.后台清算D.柜台审核【答案】 DCU3K2Q4Q2W5B8N1HZ10D8C9R2U6G10U7ZY3U7R9F5N6Q1F17、下列指标计算公式中，不正确的是（ ）。A.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）各项贷款100B.预期损失率=预期损失资产风险敞口100C.单一客户贷款集中度=最大一家客户贷款总额贷

4、款类资本总额100D.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备【答案】 CCQ9B8K4F5B9R3Y6HO9G1R9J8O5S10S7ZW3Q8E7V6S6C10H58、在现代金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰当是（）。A.对不擅长且不愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本【答案】 ACN10H4A7J10G6Z8G3HB10W7I3K2W3N7R2

5、ZI2M2I8N7W6M6J69、 （）能够综合衡量商业银行盈利水平及其所承担的风险水平。A.经风险调整的资本收益率（RAROC）B.股本收益率（ROE）C.资本充足率（CAR）D.资产收益率（ROA）【答案】 ACC3J6A6A3Z1W10I6HB3O6K10R5W7D8S5ZE6M6D5D4E4J1V810、下列不属于商业银行的业务的是（ ）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACU5T7V1M4Z1I4E2HH10T6H5G7A5J9I2ZW10C10C9O9Y9I1G1011、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风

6、险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCT4M6P5V1M10G9E10HW6C1Q3U6S6A10N9ZK4L3C5C10R10J10P712、商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（）两类的严格程序。A.市场风险模型开发和模型独立控制B.信用风险模型开发和模型独立预测C.系统风险模型开发和模型独立操作D.操作风险模型开发和模型独立验证【答案】 DCS5R4B5C7R7K2W2HT9F6W7O4V8K6F9ZJ5Q1H5N6R7D8D313、下列关于操作风险的说法，错误的是()。A.操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件B.操作风险不包括声誉风险和战略风险C.具

7、有营利性D.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域【答案】 CCB10M9F7W4Z8F3K3HM3M6A7U2U2R4V9ZB9N2K7E6A7Z10E1014、压力情景应充分体现银行的特征是（）。A.经营和收益B.经营和风险C.经营和管理D.风险和收益【答案】 BCJ7I10V3N2O8N9V7HD8H8D4H7P8N5I7ZU2R4P5V3M1R9T715、下列不属于商业银行经营原则的是()。A.安全性B.风险性C.流动性D.效益性【答案】 BCP9J1S1X9Q7D2U8HZ4G3A4J5Q8O1G1ZW10D9B5J3I4L1N516、商业银行的外汇敞口头寸如下：欧元多头11

8、0，日元空头50，英镑空头70，瑞士法郎多头30，加元空头10，澳元空头20，美元多头150，分别采用累计总敞口、净总敞口和短边法计算外汇敞口，则三种方法中敞口值最大的是（ ）。A.140B.150C.450D.440【答案】 DCN3Y2X1X5J8F6L9HP6C7C9F4J8Q2G5ZH8H9X7J2Z8C9Z417、最常见的资产负债的期限错配情况是（ ）。A.部分资产与某些负债在到期时间上不一致B.部分资产与某些负债在持有时间上不一致C.将大量短期借款用于长期贷款，即借短贷长D.将大量长期借款用于短期贷款，即借长贷短【答案】 CCB10P3P2V5F2P2K7HN8O4L4A7T5Y5

9、E7ZE8K6Q5Z5I5F8O118、1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（）。A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 DCR10J2X4P7R7T4I1HU2Y7M6P8T9W1K10ZM3A1O9M6C1O4C919、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（）。A.8万元B.7.2万元C.4.8万元D.3.2万元【答案】 DCL1V10D2B10D8Y6H3HS10G7W4N10U6H9A5ZV1

10、X6M6E6Y4K2T420、假如一家银行的外汇敞口头寸为：日元多头150，马克多头400，英镑多头250，法郎空头120。美元空头480。则用累计总敞口头寸法计算的总外汇敝口头寸为（）。A.400B.600C.1400D.1700【答案】 CCX7Z6C6X6U2U1E10HE7K2E10S8Q9F9H5ZV2L7W4N3P5V4Y321、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCX1R8J4Z7U8M7B3HQ6R7V4R9E10E9T7ZN10J7E4H7M3X1R322、通常情况下，下列商业银行资产的流动性自高至低排序正确的是（）。

11、A.、B.、C.、D.、【答案】 ACQ5N10P8Z10Y6B5Y1HO10H9X8T10L5F2M2ZL7J10C6D1W10B8P623、在流动性风险评估中，在正常市场条件下，仅应用现金流分析，其分析结果准确度相对较高的为下列哪项？（）A.某国有银行市级分行，资产100亿元，全牌照业务，预测期限60天B.某农村信用社，资产2亿元，主营存款业务，预测期限30天C.某村镇银行，资产5亿元，主营存款、小额贷款业务，预测期限90天D.某城市商业银行，资产20亿元，全牌照业务，预测期限180天【答案】 BCY5F2F7O2A5Y2F2HP10N10H8K1R2B8K9ZM3T10K8H3Y2M10

12、S324、银行业监督管理法明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括（ ）。A.依法原则B.公开原则C.公平原则D.公正原则【答案】 CCB5L6S1M8H7Q6A7HG3U3Y2C9G9W10B5ZI6Z5H3Z1R8L7W125、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCP6R9P2T7D6T8M9HM7S2Z4K8K8G10S1ZX7K9C2E7Z9K3H626、已知某商业银行某年度存款平均余额是10亿元，其中核心存款平均余额是8亿元，贷款平均余额是12亿元

13、，该商业银行总资产为20亿元，其中流动资产为5亿元，那么该商业银行的融资缺口为（）。A.2亿元B.4亿元C.-2亿元D.-4亿元【答案】 BCR4B3J2A2S1B4S3HK10D6L3T3A1F4Q1ZY6Q4G9C6C10N10O327、某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】 DCD3K4R1V3A4E9H8HG7P9H9B9N1P8T1ZQ1R4H7O5Y1Q6P1028、下列属于内部控制第二类目标的是（）。A.编制可靠的公开发布的财务报表B.

14、涉及对于企业所适用的法律及法规的遵循C.业绩和盈利目标D.资源的安全性【答案】 ACH8J8U7L4D7Z9Q9HO6Z5Z9A9X3S4H7ZU4Z9Q1T5S8D10E729、假设商业银行批发和零售存款大量流失，此种情景属于（）压力测试情景。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCQ3B1X8Q9O1F2V6HX10S6B1R8H4I9Y1ZT6Z4U6E10P6Z1B1030、客户信用评级是商业银行对客户_的计量和评价，反映客户_的大小。（）A.收入水平和偿债能力；违约风险B.收入水平和偿债能力；道德风险C.偿债能力和偿还意愿；道德风险D.偿债能力和偿还意愿；违约

15、风险【答案】 DCJ8P3M9M10F2T3I7HU8R1W2P5E4Q2D9ZO4K1Z2A5N5U3G331、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观经济变化?【答案】 DCW4G5W3R6R9Z3H3HY3D7U3W1G10R2H1ZF7T3Q9F8I9H4X1032、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能

16、性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACJ2W6M10Z6P8P4S2HD5Z6N3L10C1J3R4ZK2T10J2N3T3W5V733、某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投资组合的收益率为（ ）。A.6.6%B.2.4%C.3.2%D.4.2%【答案】 ACV6Q4V7W9Y6T10I5HY10R5L8I3G5K10G7ZI8D8B4J3R6C5U534、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（ ）。A.保持资产负债结构不变B.以短期负债为长期

17、资产融资C.以长期负债为长期资产融资D.以长期负债为短期资产融资【答案】 DCI4G3F8G3Y2K3F3HG7O3V9K10V7O4M1ZS5O4K5P1T2D3Q335、下列关于市场约束和信息披露的说法不正确的是（）。A.银行的信息披露主要由资产负债表、利润表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成B.信息披露是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一C.市场约束是巴塞尔新资本协议提出的三大支柱之一D.市场约束机制发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险【答案】 BCU4C5T6U5O2U3Z2HS1U10V2Z3X9E10I9ZR

18、9F1I7Z3Q5R1T936、一认为，影响国家主权评级的因素不包括()。A.实际汇率变量B.通货膨胀C.违约史指标D.人口增长率【答案】 DCA4G2R8F9M6M6R5HP7Q1A6B7N10M9Y4ZW9B3S10O7T8O3Z237、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（）。A.操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域B.内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失C.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失D.内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等【答案】 CCR9E4X5Z9L5L8O1HB1K3H6D4D7Q6A2ZT

19、2N10O9H7N8J2L738、风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCY2Z5R5G7O8L3B2HP6Y7X10G7E8I5N1ZZ5J4C7Z2X6R8I839、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACC9F6D7Q10W1Y2D2HX1J8S10T6K1C1F

20、5ZH6V7V9V2A4R10B540、（）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】 DCM1U4U2H10Z4L3E4HS1W2Y2F10L5D6G1ZL1L4Z9U8E4E10B741、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACM5W5F3Z5G9Q8T3HP10V8Y9Q4B9S6N8ZI8D6M9J5N5Q2O842、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活

21、动在必要时才受到监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACN10D1X1X2H9B8N1HL4E10L9O10X10Y10N4ZT9N5L3U6X6G7I443、下列关于信用风险的说法，错误的是（ ）。A.对大多数商业银行来说，贷款是最主要的信用风险来源B.信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中，还存在于衍生产品交易中C.信用风险具有明显的系统性风险特征D.违约风险既可以针对个人，也可以针对企业【答案】 CCL6X5H8P8W7L10Q1HK6K6K2G8A5I3H9ZE2T3K1E6V5Z3G144、假设投

22、资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5；二是银行理财产品，收益率可能为8、6、5，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案效益最高的是（）。A.40投资国债、60投资银行理财产品B.100投资国债C.100投资银行理财产品D.60投资国债、40投资银行理财产品【答案】 CCL6Z5I1S8M6S9O2HD9O4S5D6N6M3M6ZZ5J9J1F9J1F5V545、 商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布。假设该组合的日平均收益为0.1%，标准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收

23、益率有95%的可能性落在（）。A.-0.2%0.4%B.-0.05%0.1%C.-0.05%0.25%D.0.1%0.25%【答案】 ACG2L8O5M10O5X5T8HT6S8Z9N10C8L10T2ZS8C8M3I1U10A3V946、在操作风险资本计量的方法中，（?）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】 ACC4X3V10L5V3X4C7HY2Z4Y2P9U6K7V3ZJ10M1Q6J1T6N8D8

24、47、下列关于商业银行风险文化的描述，最不恰当的是（）。A.风险文化应当随着内外部经营管理的变化而不断修正B.商业银行应当建立规章制度并实施绩效考核，逐渐培养良好的风险文化C.风险文化建设应当主要交由风险管理部门来完成D.风险文化贯穿于商业银行的整个生命周期，不能通过短期突击达到目的【答案】 CCP2Z9U5O5K8J7Q1HQ4R3J8L4C8F1I9ZV6Z9X1W9G2M9Z148、即期是指现金交易或现货交易，交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款在合约订立后的（）个营业日内完成。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCT7P8B8O2P9W10N4HH7S2V3U4

25、N5H3L1ZC6D7I6J3T3L5G1049、某一国家或地区的还款能力出现明显问题，对该国家或地区的贷款本息或投资可能会造成一定损失，这种状况应当划分为（ ）。A.较低国别风险B.低国别风险C.较高国别风险D.中等国别风险【答案】 DCL3G5L3E8R9Z8G7HV7G4C7L6Z6G7M6ZX6F5T2E8R4L10V850、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格

26、计价【答案】 DCN9M4N5N1Z7P8S3HD5T10G7K1H9G6S7ZW3A7H9W8L2F6A1051、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCE4J2L3U3T9O8L1HR10Y1U5U8P7D10R1ZL7T2G6F1X3F4A852、对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是（）。A.管理层风险B.产品风险C.区域风险D.借款人财务状况变动风险【答案】 CCV9D4X10X9C8Q4R6HO1C3R10D2B4P1V7ZS9A4T8F10Z2N2M353、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款

27、按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCH3W6W3N3O3J10D6HF2R7O3H1Z7B6S3ZV8E10N1I5C3Q9N654、下面不属于交易对手风险需要计量的交易风险是（ ）。A.场外衍生工具交易形成的交易对手信用风险B.证券融资交易形成的交易对手信用风险C.场内衍生工具交易形成的交易对手信用风险D.与中央交易对手交易形成的信用风险【答案】 CCV7N5N1Z1J6C2U4HX3B5I1Q5G5K7L9ZM2X

28、8X3B4Z6M10H455、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益相同，则甲方案的风险与乙方案的风险相比（）。A.无法确定B.相等C.较小D.较大【答案】 DCE9D5T1Y8J8L1Y8HL3E3J10Q5S10O9V6ZS4J6S4Q7R5Z2T356、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACD10L1O2C6P7N9Z10HB5C10V6B5H7K5B2ZI2B4T10M2C8Y6C257、下列属于市场风险的计量模型的是（）。A.基本指标法B.风险

29、中性定价模型C.高级计量法D.VaR模型【答案】 DCX5C5L5U7I9P4A9HE2P8Z2H10U6V3Z9ZZ3X4S1A3S4L4I358、在国际领域，银行监管的目标主要是指保护存款人利益和（）。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护债权人利益C.维护市场的正常秩序D.维护公众对银行业的信心【答案】 ACJ5L8L5U8B8O10O9HL8J3J6S5N6P10N7ZO1G7J5C4K8H1F1059、某商业银行信用卡业务（无担保循环的）个人类表内透支余额是50亿元，表外未使用的信用卡授信额度是200亿元。假设对应的表内风险权重是75%，表外风险转换系数是20%。则该商业银行计量的信用

30、卡风险加权资产量最可能的是（ ）亿元。A.40B.90C.30D.67.5【答案】 DCU3Y7L1J3E5R7M2HR2W1F10I8E1W1F9ZL4J7I8Q1K4A9E360、下列关于三种计算风险价值方法的优缺点分析中，错误的是（ ）。A.和B.和C.和D.只有【答案】 ACE8E7Y7M10S8C2J10HS6B1I2C3I9N8Y9ZO1V8P7D6B3E6L661、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程

31、度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCI6R10U10F4W4Q6V10HH9Z5Y5T9E9N6T2ZT9J7C8I6T7W10X1062、商业银行在贷后管理中，常常进行贷款重组活动，即对原有贷款结构(期限、金额、利率、费用、担保等)进行调整、重新安排、重新组织，其目的主要在于（）。A.增加收益B.提高经济资本配置效率C.降低客户违约风险D.实现资产多元化配置【答案】 CCD7W2A3N8V1J1Q10HX8I9P5X6U7E5I

32、9ZN8O1E3G10I6T10W163、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DCZ9A4O5H10O8V6M1HX10X8A5T4B10M4Q3ZQ6E10D9N8H8D8U1064、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以

33、便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCL6S5J10V8T8T2M4HB4V7B1M6M5E8G6ZQ6B4U10E5X9C7O965、 商业银行应当通过系统化的管理方法降低声誉风险可能给商业银行造成的损失。据此对声誉风险管理的认识，最不恰当的是（）。A.有效的声誉风险管理是有资质的管理人员、高效的风险管理流程和现代信息技术共同作用的结果B.声誉风险可以通过历史模拟法进行计量和监测C.商业银行面临的几乎所有风险和不确定因素都可能危及自身声誉D.所有员工都应当深入理解风险管理理念，恪守内部流程，减少可能造成声誉风险的因素【答案】 BCT2K7K1

34、0D3E2N4Q1HV10C7K3F10P8T2E3ZB10I7O6E5L4H7B766、在银行风险管理中，(?)是商业银行的最高风险管理决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。A.董事会B.监事会C.高级管理层D.股东大会?【答案】 ACJ10A6Q6S8Q2D2Q8HL1G9D3S4O5Q2Q8ZM1Q4I9V10V3M3V967、（）指的是自期权成交之日起，至到期日之前，期权的买方可在此期间内任意时点，随时要求期权的卖方按照期权的协议内容，买人或卖出特定数量的某种交易标的物。A.欧式期权B.平价期权C.美式期权D.买入期权【答案】 CCZ5H5W2O6E5Z4P5HQ9K2J5V3P5

35、I4E5ZP7J10V1W2J7N10Z168、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCX2J6Y6J5S2H3I2HV5I3L2J9Z7X1C10ZL9Z10L10R1N2V6Y169、 某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20，资本预期收益率为5，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.8000C.11000D.10000【答案】 ACP2H5I

36、3N7K1P9W2HN5I5D9K1L8M1R10ZH9V6J8T8G1T1Z570、关于国家风险的说法不正确的是（）。A.在同一个国家范围内的经济金融活动不存在国家风险B.国家风险分为政治风险、社会风险和经济风险C.国家风险是由债务人所在国家的行为引起的D.个人一般不会遭受国家风险【答案】 DCK3L6Q8Y6H2W9B9HK5M7E2L3O8F10J1ZA1T8E4Z7D4Q3V1071、信用评分模型的关键在于（）。A.辨别分析技术的运用B.特征变量的当前市场数据的搜集C.特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人的违约概率的确定【答案】 CCH3O9T

37、9P9H2G9C5HP2M1T2G6Q4V3J8ZH9L6U1Z4L10Z7O372、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D.流动性风险类型【答案】 CCZ8N5F6X3P9J4C1HN4Z9N3A1L7P8B3ZN10Y5M8H7Z9Q7R773、国际收支逆差与国际储备之比反映以一国国际储备弥补其国际收支逆差的能力，一般限度是（），超过这一限度说明风险较大。A.50B.100C.150D.200【答案】 CCD8Z7L4X2B6S4U2HA5R10M3Z4Q4B6F10ZZ7C6J4W6E1H4L474、2018

38、年，中国四川地区发生地震，造成光缆断裂，使多家商业银行的通信和业务受到影响。这体现的是（ ）引发的风险。A.恐怖威胁B.自然灾害C.业务外包D.监管规定【答案】 BCK6M1L6U8Z7W2U2HC7X8M8G8U3Z10Y4ZZ2I5Q10T5V7S7Y275、下列不属于造成商业银行操作风险的外部因素的是（）。A.外部欺诈B.自然灾害C.行业竞争激烈D.交通事故【答案】 CCF2C2V6N5K9E9I8HM3J3H10W7H10A10T7ZD1W10E7J9A1N9E276、根据2002年穆迪公司在违约损失率预测模型1OSSCA1的技术文件中所披露的信息，()等产品因素对违约损失率的影响贡献

39、程度最高。A.企业融资杠杆率B.行业因素C.宏观经济周期因素D.清偿优先性【答案】 DCS5I3Y6T6L4S4Y6HO2O3N3C8P3U9R7ZY1Z9B5A6A9W5P1077、某一投资组合由两种证券组成，证券甲的预期收益率为8%，权重为0.3，证券乙的预期收益率为6%，权重为0.7，则该投资组合的收益率为（ ）。A.6.6%B.2.4%C.3.2%D.4.2%【答案】 ACD10B3Y3M4R6W5Y7HQ10K10Y5H1F8F7H9ZU2T9D6W4Q2A2G178、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案

40、】 CCA7M2D5C5Z7J6J6HG2O2R8R8L3N8S1ZH2E6U4W1Q10J5G779、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACF6P9I10D4B2E3N1HJ2Z1B2Y1I6A2Z8ZB6C6A2O3J10G2A880、下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCF5R10U6

41、Y3H2N1C5HD6Z2W10N9J5H10K3ZN10Z2U8T9Y9K8S481、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACF3R2C10T4S1J8A4HW9K6H1R6H8J4T10ZC6X1G10N3Z1P10G782、以下关于VaR的说法，错误的是（）。A.VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差

42、一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 BCX6K5U2Y4H10B8K2HQ3U7A10H10I3W6V7ZS7I6L8C7J4S8I1083、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCZ2V7I3U3R1W4M10HM6Z5X5S10P9X8X1ZB8V4L6R4E9R10P384、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCU8R9O9N8M9B6O9HG10C3U1H3R2Q6W10

43、ZR9F6I9K8K1R10V885、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的（）的外汇交易。A.第2个工作日B.第1个工作日C.第3个工作日D.第5个工作日【答案】 ACF1Q7G5F10A8Q7K5HU10Q2S7Q6O10D10N9ZW1A4P5Y6U8X5F486、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即()，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入()。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCC2H8W10N8S5D

44、5W5HY5D8B7O3U1U10M6ZU6H5U7S5E4I2K987、监管部门通过（）等监督检查手段，实现对商业银行风险的及时预警，识别和评估，确保商业银行风险得以有效控制、处置。A.自我评估和压力测试B.非现场监管和现场检查C.外部审计和信息披露D.风险评级和纠正处置【答案】 BCG1N9K6Y6I2A7D9HI6X7M4O3T4F8K2ZL5Q7N10W1K7O10M388、（ ）是银行宏观审慎监管的核心。A.市场准入B.资本监管C.监督检查D.风险评级【答案】 BCV9R6X4N2G1J9S7HW1G9E8M2R4L7B9ZB7I10R4W2D6L5L689、新产品业务风险评估是指商

45、业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案】 DCW3E5O5X7Z1R2Y5HU2B2V8Z5Q10Q5O3ZK6F6Q6C5R3X9J1090、从事积极资产负债管理的商业银行一般拥有良好的市场融资能力，可以在短期内从机构客户或市场上筹集大量资金，此类银行的大额负债依赖度_、自身流动性风险管理的要求_。（）A.较低；较低B.较低；较高C.较高；较低D.较高；较高【答案】 DCC2A2M2E8A7L4O7HY5P10T10S2S9V8L10ZB5K4T7I5U1L7E491、用