2022年中级经济师考试题库高分通关300题带答案解析(江西省专用).docx

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1、中级经济师职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、为了保证基金资产的安全，基金资产必须由（）保管。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金销售机构【答案】 CCO6V1L3Q1R9A10U8HD6J6W4Z6N6R9U4ZF5F4U7L7B7V10C102、2004年1月某企业发行一种票面利率为6，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.20元，该企业债转股后的股票市价是10元。请根据以上资料回答

2、下列问题：以2007年1月该股票的静态价格为基准，债转股后的股票当时市价()。A.低估B.合理C.高估D.不能确定【答案】 CCH8N2O8P10M3Z9Y3HB8K1F5E8H10U6K4ZD2Z10A1U5V9I4L53、反映银行资本金与风险权重资产的比例关系为（）。A.资本充足率指标B.风险权重资产比例指标C.经营收益率比例指标D.资产盈利比例指标【答案】 ACN4Y7K2S7Q10A3E3HV3G5C6Y1Q6B9L8ZN6X8V8H5U2F1U34、用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于（）。A.当年未清偿外债余额当年国民生产总值100B.当年未清偿外债余额当年货物服务出口总额10

3、0C.当年外债还本付息总额当年货物服务出口总额100D.当年外债还本付息总额当年国民生产总值100【答案】 BCW4Q3N4K4Y8V6R3HE6M10R5G5C8G10Y3ZO6W2E4L6W6A1T45、2004年，银行间市场债券回购累计成交2244万亿元，日均成交8977亿元。从期限结构看，市场交易仍主要集中于隔夜品种，回购隔夜品种的成交量占市场交易总量的781。根据以上资料，回答下列问题：A.1980B.1991C.1997D.2000【答案】 BCE2E5Z3V8V1A9P2HR8D8X6U1K10A6M4ZO2S2S10N1K6H4B56、钱先生看准棉花期货价格大跌的时机，借入10

4、万元买入棉花期货。在期货交易中，钱先生的操作方式是（）A.对冲B.买空C.套利D.卖空【答案】 BCJ10B3O2M1C2X3D2HD2M2B7P9G4I1Q1ZZ10H10F6H1K3M1Q67、如果从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险，则该交易主体属于()。A.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人【答案】 ACZ10D9M9Z9C7X10I1HP2U3Z4E3K2U4V4ZG7M5U4L4N9J3B58、中国人民银行作为政府的银行，其重要的职能是（）。A.充当最后贷款人B.再贷款C.经理国库D.再贴现【答案】 CCH1R1J10T8Z8U10L3HD7O4E4L1K

5、8K9Q3ZM3U7X1G8B2E3D89、我国目前拥有货币发行权的银行是（）。A.中国进出口银行B.汇丰银行上海分行C.中国农业发展银行D.中国人民银行【答案】 DCM6I7R2H6E3O4F6HQ1F5Y1M9Q6O1T1ZQ8E1X4J8O7C9O610、某股票基金期初份额净值110元，期末份额净值130元，期间分红为10派050元，则该基金的简单净值增长率为（）。A.18.18B.33.66C.22.73D.63.64【答案】 CCV6F6V9A4B1Z1O10HJ1D2Z1D10Q4N1K1ZE9K9O8D10O6L10Z911、关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。A

6、.买方和卖方的获利机会都是无限的B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的D.买方和卖方的损失都是有限的【答案】 CCI9Q1Z6X2U3C8C7HH3H5F2Z3Z10Z10L5ZW6H4Q8Y4I7K2W412、2020年6月18日，为有效调节市场流动性，维护年度末、半年末流动性的合理适度，中国人民银行通过公开市场业务操作，以利率招标方式开展了规模为500亿元、期限为7天的逆回购操作，中标利率为22，与前次操作时持平；同时还开展了规模为700亿元、期限为14天的逆回购操作，中标利率为23，较前次操作时下降20个基点。此外，当日市场上有800

7、亿元的逆回购到期。A.回收400亿元B.回收1200亿元C.净投放400亿元D.净投放1200亿元【答案】 CCD4W1U2K5D4L3I1HX3R1X1M6R2N6N4ZU2P3K4F6I2A5J413、如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资者的终值为()元。A.1026.93B.1080.00C.1082.43D.1360.49【答案】 CCH2A4Z8L3Z7P4E1HF4S2P2K7S1S3I6ZN2M6D5P8Q8C3F914、凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取()。A.单一规则B.泰勒法则C.相

8、机行事D.蛇形浮动【答案】 CCZ2L1E2S8K8X1W10HM4A5B7L1X4L3G5ZK2C2F10H8O7V6C615、商业银行开展理财业务,正确的做法是（）A.理财业务与其他业务相结合B.向投资者充分披露产品信息C.与客户共担投资风险D.向客户宣传预期收益率【答案】 BCR8W9M7E9L6E9S9HF2M7I3U5D5G9C5ZD4P8U2Q9H2G2T716、以下指标中，通常用来衡量一只股票基金面临的市场风险的大小的是（ ）。A.标准差B.贝塔值C.持股集中度D.行业投资集中度【答案】 BCN1C2H9C2K9C2R8HA4U1W9Q5F4R5K3ZG5A4Z7B9T8I8A2

9、17、国外商业银行实行的高级经理层年薪制、经理人员股票期权等属于（）。A.科学的工资制度B.长期激励机制C.各种福利计划D.科学的奖金制度【答案】 BCQ2V8X3F6X10V9P2HM2F1L10T1R10C7S10ZF3H5J10H8G7Z8Y518、根据我国2007年7月3日实行的商业银行内部控制指引，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。A.效益优先B.内控优先C.发展优先D.创新优先【答案】 BCV9E4L9F4G1W5K10HB1X2A5A5E6Y6O4ZX4T2O5W2G4T5W1019、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.

10、二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCQ7V7Z2I9N10B10U8HU4Q8Q7U3S1O3U8ZW6H2G3B3T2H9E520、金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储

11、；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。A.集中统一B.分业监管C.不完全集中统一D.完全不集中统一【答案】 ACT2C8V3K10C8N8Y6HC6U9I10O9R6O10I5ZW2Z4N9L8L2T5H721、典型的间接融资的金融机构是（ ）。A.保险公司B.投资基金C.投资银行D.商业银行【答案】 DCU5Y5K2B2W9U10M8HT3J3A8A6Q7D3S8ZO3U6K10C2J1A10

12、Z722、假定甲国在2008年时的货币流通情况完全符合费雪方程式的特点，此时甲国国内货币流通量为200元亿元，商品和服务交易价值总额为800亿元，由于受2008年金融危机的影响，甲国政府针对国内经济出现的问题采取了一系列措施，如提高失业津贴、增加农副产品价格补贴、增加政府提供的公共产品和服务、加大基础设施投资和技术改造投资等，使得政府支出超过政府收入，缺口为500亿元。该国政府通过发行500亿元债券并由中央银行购买债券的方式来弥补财政赤字，假设当年该国银行体系的存款准备金率为10%，现金漏损率为20%。A.物价是原来的10倍B.物价水平保持不变C.物价是原来的一半D.物价是原来的4倍【答案】

13、ACV4P10T7Q6P4H5O4HJ1K9R2P4R4P9I2ZN9I7J8T10C9K2C723、关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件B.货币政策对治理通货紧缩无能为力C.货币数量是经济中唯一起支柱作用的经济变量D.反对政府干预【答案】 BCS8R1C8R5Y2L9E1HE6K3F9Z10J8D8G8ZC4W10G5N6O4Y9H1024、凯恩斯把货币供应量的增加并未带来利率的相应的降低，而只是引起人们手持现金增加的现象成为()。A.资产证券化B.流动性陷阱C.资产货币化D.劣币逐良化【答案】 BCJ1L2K4H6N5X10L7HB

14、9I7T4I7L2C2Q3ZI6I4E6O5I4Y10X725、假定某股票的每股税后利润为0.5元，市场利率为5%，则该股票的理论价格为（ ）。A.5B.10C.50D.100【答案】 BCN5T5C1I5Q10Y3B6HC1E1J3S3I5B7Q5ZD4A8V2B3T4D4X426、材料题A.2B.2.5C.10D.5【答案】 BCY10X6C6O9Y1U4S10HI1V8M4K9T7Y5T10ZA4P6C6W9B3T5U227、证券公司监督管理条例规定，有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股（ ）以上的股东或者实际控制

15、人。A.3B.5C.10D.20【答案】 BCQ9R5S2L7T1M1Y6HI8M7K8D1V5G8J5ZR7S6U1C4E9U1G828、在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。A.套期保值者B.投机者C.套利者D.经纪人【答案】 ACY6G7L2A8I8A10L8HJ7F10U8N7V8Z9J9ZA2B3T2W7F8V1X829、下列属于商业银行风险产生的主观因素的是（）。A.宏观金融政策B.利率变化C.疏于管理D.政治体制变革【答案】 CCI7B5M7H8K10Y10R4HM9F9W5T9R7L10O6ZR4M2Q4U5J7K4W530、在我国货币层次划分中，M0

16、通常是指（）。A.企业单位的活期存款B.流通中的现金C.居民储蓄存款D.银行全部存款【答案】 BCR7B3K9R9H10O10U5HI2B3P6Y9N1P8X5ZR8Q5R3O3Y7H3O731、王先生拟投资某个茶饮项目，需要一次性投资100000元，王先生目前可用流动资金为50000元，因而拟向银行申请贷款50000元，贷款期限为5年。他分别向A、B、C三家银行进行了贷款咨询，三家银行给出的贷款年利率均为5%，且均为到期还本付息。利息计算方式分别为：A银行采用单利计息，B银行按年计算复利，C银行按半年计算复利。A.12500B.15000C.10000D.11500【答案】 ACW10G4C

17、2T10Q9I2C2HO3K1Q2I7J2R1F3ZO9A2N1X3K1O8G432、在商业银行理财产品中，商业银行面向合格投资者非公开发行的理财产品是指（ ）。A.公募理财产品B.私募理财产品C.开放式理财产品D.封闭式理财产品【答案】 BCJ7I2A1R8A6Y10J10HD1M5T10P5K2A9B3ZN2W3W5B6L1T6M433、关于牙买加协议内容的说法，错误的是（）。A.国际货币基金组织各成员国的基金份额被压缩B.特别提款权作用进一步增强C.国际货币基金组织各成员国可以自主决定汇率制度D.国际货币基金组织成员没有以黄金清偿债务义务【答案】 ACN8U5S10E1G3L9B4HX6

18、U8W8L6C2L2V7ZV7F4P3I8W3P1I834、中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为()。A.认识时滞B.决策时滞C.内部时滞D.外部时滞【答案】 DCH9U9O6B8G1Q4A1HS3C1D5M5A10W5T8ZC9J4H3R4O8T9Y635、在金融机构行业自律组织中，中国银行业协会及其业务接受（ ）及其派出机构的指导和监督。A.中国银保监会B.中国证监会C.中国人民银行D.国务院【答案】 ACR10C3T3A2R2X10F2HA9G10U6M5X6J10Q3ZY2R8L10B7P4G3L636、中外学者一致认为

19、，划分货币层次的重要依据是金融资产的（）。A.流动性B.还原性。C.兑换性D.稳定性【答案】 ACL1U7X7B7H8Q4G6HS6C7R4X2P4Q5B2ZT3S3E7T5T7G4P537、拥有会计师资格证的刘先生，计划和朋友开一家会计师事务所，需要资格审批。负责会同正该XXXXA.A:中国银保监会B.B:中国人民银行C.C:中国证监会D.D:中国会计师协会【答案】 ACY7H1B4H4X8R10L5HF7V7D7L8U7N1R7ZB3N3C10Q9Z5N6R938、某商业银行于2013年8月开展了如下业务：A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.附表【答案】 ACS10P7N1Z8K

20、5Z5L1HI8H9K4E2G2M3A1ZA2K7W7B2A8K2L1039、全国性保险公司的最低资本规定是（ ）亿元人民币。A.1B.2C.5D.10【答案】 CCS7M1P2Q7V9B10K10HC2V2O6E3V1S4N4ZE9G8G1S1O1K9O1040、2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活连用货币政策工具：第一，运用公开市场操作，2007年蔡计发行央行票据4.07W亿，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿；第二，适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次；第三，年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。A.上升B.下降C.波动增大D.

21、不变【答案】 BCR9W10B10P8E7N4H1HD1J5A9I4P2L9L1ZZ5Y10A5H7N10E10H841、短期融资券的最长期限为（ ）天。A.30B.60C.90D.365【答案】 DCY7B2J6T9N8D5F1HT4A9F10Z3N1L10U8ZJ2H5H5U2L8J6N242、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股且含有老股转让计划)，然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申

22、报数量达到新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，活跃交易市场,Y证券公司买入500万股M公司股票。A.期限中介角色B.自营商角色C.经纪商角色D.做市商角色【答案】 DCV10Y8J10G6M9U8Q6HA2I3I9Y10H3M8U9ZN6S9Z5W9S6E8X843、材料题A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 DCZ2S9F9Q3E1A1W6HD5E3B1A2G4C1H5ZU7I3G9U5N6Y4Y444、下列不属于中央银行的业务范

23、围的是（）。A.收取并保管银行存款准备金B.为财政部开设财政收支账户C.为大型国有企业提供贷款D.在债券市场上购进国债【答案】 CCC8Y3S4S4Y6W6N6HG1W7N3S3P9T7A10ZN6D7S10Y8E5D10N645、外债结构管理的核心是（）。A.保持适当外债总量B.优化外债结构C.强化偿债能力D.强化营运能力【答案】 BCU7W1U7P7V9L10K2HI3P7C9G7U9Z7P10ZO1L4L6E5H8H9N946、在证券投资基金运作中，开放式基金的买卖价格以（ ）为基础。A.投资基金规模B.二级市场供求关系C.投资时问长短D.基金份额净值【答案】 DCB4A1O1M4G7B

24、1I10HH4D10X1R2X6R6K5ZQ10X10L8L1L6X1B347、金融工具的流动性是指（）。A.金融工具能迅速变现B.金融工具能迅速转让流通C.金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失D.金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现【答案】 CCH7L5D4O6E6F9N2HR5Q8R4F3H9B9K2ZJ3S9L6W7B9X3W948、材料题A.20B.40C.60D.80【答案】 BCP8S9J8Z3C8A10G1HM2P1T9X7D4H5G8ZG4B5G2M10E2M1P849、我国对保险公司偿付能力监管使用的是（ ）。A.最高偿付能力原则B.合理偿付能力原则C.

25、最低偿付能力原则D.国际偿付能力原则【答案】 CCR4Q7G5M7W6B7D3HK5M6K2B5O3W8H7ZF5S8P4Y3V5X7G850、我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自不超过两个银行业金融机构的融入资金以及（ ）。A.公众存款B.政府出资C.发行债券D.捐赠资金【答案】 DCW9N8P1Z9M7C3C9HX2J7O4L7C5K9T6ZQ9D4D2P7V3B5Q751、根据金融约束论，商业银行的特许权价值来源于()。A.经过特殊批准而获得的价值B.通过实施金融约束行为进行创造的平均租金C.掌握审批权所特有的价值D.通过实施金融约束为银行创造的平均利润【答案】 BCG

26、7N4D10Q10R1L1G8HQ4T10J4V1X7V3X3ZL8Y2W3G9C3W6B952、下列根据货币概览表归纳出的分析等式中，错误的是()。A.MB.MC.MD.准货币=流通中现金+单位定期存款【答案】 DCV4V3A7A9I4D1Z4HW8I10F4G2S4I3H6ZX3Y6P1X5H8L2O153、根据巴塞尔协议的规定，以下属于商业银行核心资本的是（）。A.未分配股利的累积永久优先股B.法定可转换债券C.损失准备D.未分配利润【答案】 DCV8M6F8X3N1S5X3HP10E8L9N5W10R1C9ZO10U4T1X4I4I5X654、据统计，2011年我国国内生产总值为749

27、70亿美元；2011年我国货物和服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差为2017亿美元，资本和金融账户收支顺差为2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元：2011年年底未清偿外债余额为5489亿美元。A.7.3B.9.6C.26.3D.42.1【答案】 CCI9I8E8Z7J3Z4R7HF7U3L8Y7A3M8A8ZW1L4Z7G2R8B2C955、如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了()。A.自由兑换B.完全可兑换C.资本项目可兑换D.经常项目可兑换【答案】 DCI6T6Z4Y6E1V6R2HR3L5M8U10M6X8U2ZS

28、7E8P7Q9S1K4Q656、2008底爆发的全球金融危机波及到了H国，导致中国外贸出口大爆度下降。大量企业倒闭、工人失业，经济增长停滞。为保障经济增长和提升就业，H国出台了一揽子经济刺激方案，如增加国家基础建设投资支出、通过公开市场操作向市场释放大量流动性(2010年M2余额比上年增长19.7%. M1余额比上年增长21.2%)等，造成市场需求旺盛但有效供给不足。与此同时，在国际上，由于美国不断推出量化宽松的货币政策，美元泛滥造成国际大宗商品价格猛涨，传导到H国造成原材料价格上涨。2010年H国各月CPI同比增长的数据如下: 1月增长1.5%，2月增长3.1%，3月增长3.3%，4月增长3

29、%，5月增长3.4%，6月增长3.5%，7月增长3.7%，8月增长3.7%，9月增长3.9%，10月增长4.4%，11月增长5.1%，12月增长5.2%。人们在经济生活中普遍形成了价格持续上涨的预期。A.提高工资收入B.改革币制C.增加税收D.收入指数化【答案】 CCY1G10N8M6C4N2J1HL9K7S7X5T10J4D4ZX5Q7Y9P6Z1W8L557、在欧洲中长期信贷市场上,双边贷款适用的贷款类型是（）A.金额较小、期限较短的中期贷款B.金额较小、期限较长的长期贷款C.金额较大、期限较长的长期贷款D.金额较大、期限较短的中期贷款【答案】 ACZ7U1C9S3S5V4S8HD1H7D

30、8R1D8G5O9ZU8I2R3K5V10G1G458、在我国融资租赁实务中，租金的计算大多采用的计算方法是（ ）。A.等额年金法B.浮动利率租金计算法C.成本回收法D.附加率法【答案】 ACR2J3V7G3Y8E4M6HO7X8Z4C3Q1M10B7ZM10I3Z6Q9Y3H5L859、在通货膨胀时期，中央银行可以采取的办法是（ ）。A.降低再贴现率B.降低法定存款准备金率C.提高法定存款准备金率D.降低利率【答案】 CCI8N8J10L9V9W9S3HE8D2Z7T8D6V7A9ZO4Z6D10N1F2T9D660、根据商业银行风险监管核心指标，XXXXXXX，不良资产率是指不良信用资产与

31、（ ）的比率。A.贷款总额B.资本净额C.全部关联授信额D.信用资产总额【答案】 DCS7Y1V2D3S7W6V1HG2Y6S8J9L6Y9I10ZC9P6Y4W3S7G3I961、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。A.商业票据B.股票C.债券D.股指期货【答案】 DCV8W4H6O1P4M1Y4HF2H6H9F10Z4U10C7ZT2C9M9L2N8D10H962、某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的值为16，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（ ）。A.30B.40C.50D.90【答案】 BCK

32、4J7E2M9D1I8O10HU2Z3T10V3T9C9H3ZN7N7G6T10H10N5D1063、对我国期货结算机构进行监管的金融监管机构是（ ）。A.中国人民银行B.中国证监会C.中国银保监会D.中国证券业协会【答案】 BCQ9Z10Y7R3L4R8V9HC2Z2G6S7C6X9X3ZC5I5B4G4P2Q9X264、根据商业银行风险监管核心指标，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指()。A.不良信用资产与信用资产总额之比B.不良资产与风险加权资产总额之比C.不良贷款与资产总额之比D.不良贷款与风险资产总额之比【答案】 ACL2A8Y2W2Z5M1U2HA7C10A3U3

33、O2K5L7ZQ1Y1A8A8M6H7M365、从1994年开始，中国人民银行正式将（）作为我国货币政策的中间目标。A.货币供应量B.存款准备金C.超额准备金D.基础货币【答案】 ACG8W10E6F9Q1Y6D1HY6O10A2K4F6Y8N7ZZ4T6G1W6W3U10N666、以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始

34、发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。A.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.

35、备案制【答案】 BCJ1C4C8M2S2L10W4HK1W5T10B1W1D10L7ZC3S8N2B1H3N9N567、下列选项中不属于外债的是（）。A.延期付款B.买方信贷C.国际金融组织贷款D.外商直接投资【答案】 DCJ2S3M1A2A4V2P5HA9I6Q5M1V7Q4B3ZN10O10E10J4W9N7M868、标的资产现价高于执行价的看涨期权为（）。A.平价期权B.实值期权C.虚值期权D.无法判断【答案】 BCV10R5W8H6I10J8W4HU7G5A7C5M10Z10U9ZA2I9A3B2W9Z1C569、系统性风险主要表现为本国政府政策、法律或法规发生变化本国出现经济危机或（

36、 ）。A.货币危机B.银行危机C.外债危机D.金融危机【答案】 DCF3V2M5H1V3W3B6HO2I9W5J10G1S9U8ZI5R7C2E2E7S8S1070、为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于()。A.金融工具创新B.金融制度创新C.金融业务创新D.金融政策创新【答案】 CCX5O8F7V4K2J4T5HP10M5R9T6G8E4G4ZI1E2J5U4D10G2U871、中国证监会规定，基金资产（ ）以上投资于其他基金份额的为基金中基金。A.60B.70C.80D.90【答案】 CCO9N1S

37、3T5B3V8S6HV4R6W6A3W1Q2G3ZE10R3N1D5C7F4I272、根据国家外汇管理局公布的2010年中国国际收支报告，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿关元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏一597亿美元。A.顺差2625B.顺差3054C.逆差221D.逆差597【答案】 BCS9F4U9J7G1J7G4HB5G9L10Q5A2R5B2ZZ3Q5B8M10I2Z3S973、A股份有限公司首次公开发行人民币普

38、通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会核准许可。本次新股发行规模为16亿股，发行的保荐机构为甲子证券股份有限公司和乙丑证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。参加本次网下初步询价的机构投资者共70家，其中68家提供了有效报价。最终股票发行价定为540元股。A.8.0亿股B.9.6亿股C.11.2亿股D.12.8亿股以下【答案】 CCM2R1A3T7Z6G6M2HR1R2I6T6Y6T4Y4ZL3Q8O5U7J5W10L574、材料题A.作用猛烈，缺乏弹性B.央行没有控制权C.对货币供应量作用缓慢D.对松紧信用不公平【答案

39、】 ACZ3J1A3F3E3D1M5HB1S9I1N3E4Q2W5ZQ2I4D6Z2B4V2G575、将币种与金额相同，但方向相反、交割期限不同的两笔或两笔以上交易结合在一起的外汇交易是()。A.即期外汇交易B.远期外汇交易C.掉期交易D.货币互换交易【答案】 CCZ2C6H1B3X8R5I2HQ9O3A9Z6I1H6U3ZW4G3Z5J6L1G5D176、金融互换市场中，（）交易主体进入市场的目的是进行投机性交易。A.直接用户B.互换经纪商C.互换交易商D.互换代理商【答案】 CCL10Q5H5X8S3S5D6HH5A10A8Y3P2J7L7ZE1R3H2Y6D7X6C377、商业银行在开展

40、理财业务时应将银行理财产品与银行代销的第三方理财相分离，这种做法体现出银行开展理财业务应遵守（）原则。A.业务专业化B.统一经营管理C.产品独立化D.风险隔离的“栅栏”【答案】 DCS8U2L8O6P5T9G10HM9N1C2B10Q7B5V3ZK6S9U2K9Q5A9S778、（三）2014年4月，中国证券监督管理委员会发布了关于修改证券发行与承销管理办法的决定。2015年6月，KH股份有限公司在主板市场首发新版，有ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股，回拨机制启动前，网下初始发行数量为3192万股，占本次发行总数的70%，网上初始发行数量为1368万股，占本次发

41、行总股数的30%。本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况，对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序，并且根据修订后的证券发行与承销管理办法对网下的特定投资者进行优先配售。最终本次发行价格为13.62元，对应市盈利率为22.98倍。A.提出10%最低报价的部分B.分别剔除10%报价最高和最低的部分C.剔除10%报价最高的部分D.分别剔除5%报价最高和最低的部分【答案】 CCB8A3H10T6A9M3W6HF3Q10U5W4J5C4K2ZY8Q3E2I8G10L10K879、申请设立信托公司，要求注册资本最低限

42、额为（ ）人民币或等值的可自由兑换货币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元【答案】 CCR3Q2I5R2E9M1S10HR6Y7N2B1J4T9N6ZC10B5P10W2C1V1M680、在信托三方当事人中，（）处于掌握、管理和处分信托财产的中心位置。A.委托人B.受托人C.受益人D.管理人【答案】 BCP2L10L4D9D10P5U8HJ2T10B3B5F2A9N6ZQ4T7D6C9Z2E1J681、材料题A.一货币政策工具B.选择性货币政策工具C.直接信用控制的货币政策工具D.间接信用控制的货币政策工具【答案】 BCJ1F2E2H6T3U6J1HW5O2L2B1Z10J5K10ZG3

43、W2H7D2B10O10R482、弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收人自动随物价指数升降而升降。这种政策()。A.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，且不能消除通货膨胀B.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，但不能消除通货膨胀C.加重通货膨胀给收入阶层带来的损失，但能消除通货膨胀D.减轻通货膨胀给收入阶层带来的损失，并能消除通货膨胀【答案】 BCA8M3I5A5I6F7B2HY9Z7K3O6E8Z7Q3ZG8Q9I8N4T8M3R683、材料题A.1000B.4000C.5000D.12500【答案】 CCS5G2Y10D9X9T9Z7HZ3E7

44、O6R7E5Z7Y3ZS5Q4S5A5U6J10C284、我国的上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行()。A.报出的回购协议利率B.持有的国库券收益率C.报出的人民币同业拆出利率D.报出的外币存款利率【答案】 CCT7S10B7S4Y1M6D10HI8T1Q8T8N7Z7B6ZJ7L1Y8N9V7W9C585、（）是指以追求稳定的经常性收人为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。A.收入型基金B.增长型基金C.开放式基金D.平衡型基金【答案】 ACT10O7Q7U1I8C8E1

45、HO7H10X7N2O8U4Z1ZG9G4J4T2V2T2Q786、在影响货币乘数的诸多因素中，由商业银行决定的因素是（ ）。A.活期存款准备金率B.定期存款准备金率C.超额存款准备金率D.提现率【答案】 CCG6S6W9N1G9Z2Y2HT4W10B5X10L2V4F4ZM5Q8M8R3X8T7I887、弗里德曼货币需求函数认为，与货币需求量呈同方向变化的是（ ）。A.各种资产的预期收益B.各种随机变量C.机会成本D.恒久性收入【答案】 DCF5A10H8G9M3B5E7HK9R4O9N9U8O7T2ZS1Y9W10U7P8C10I888、G公司是天然气生产企业。新冠疫情开始以后，投资者小李认为北半球的暖冬，加上天然气供过于求，又受到疫情影响，工业用气需求会下滑，因此不看好2020年天然气价格，认为G公司股票价格剧变的可能性很大。该股票的现行市场价格为每股90美元。小李同时购买了到期期限为6个月、执行价格为95美元的一个看涨期权和一