2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题精细答案(广东省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCY9R2V6C10R9M9Y1HF1Q9H6E2A2H4X1ZR9H8Z4Y1V4S1E82、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCR4N9U5E8S6S

2、10N5HZ7Q10O9H4H9A7K8ZB5M8K8X8I8A7Z23、（ ）是银行业监管的首要目标。A.保护存款人和广大金融消费者的利益B.增强市场信息C.增进公众对现代金融的了解D.减少金融犯罪【答案】 ACR7Z10B3E6V6D1D9HV7K9R1O8C7D9D8ZK9Z10D3E2Z1R3X34、资本办法规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）目标。A.一年B.三年C.五年D.十年【答案】 BCJ9L5Q4C5B1S7A3HY6X2U2C1T5G9N9ZF2G8E6B5W3Z9A45、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风

3、险D.法人和集团【答案】 BCJ5F6R3O4I10B3S6HK8H5P3J1E3J6H10ZC6Y5K4G8W2T1S46、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCJ5P9C5O6P1C7M7HB5J1X1L6V4Q10R1ZC7L5K10S8C1Y8E87、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCC3Q3T3I7G3B2A6HH4P4H9G4Y5F9I7ZF3H5M3T10I7L8U78、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过

4、程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACO1X9E1Q5F5G4J5HR3L5D10O8I5D2P3ZA8P5F1H7N6X6C109、对借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取的处理措施不包括（ ）。A.展期B.续贷C.贷款重组D.追加担保【答案】 DCK10P6N10V4W8S2D5HI3G4N7P1E7R1N1ZL6H7I4O6L3D8B510、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加

5、全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCQ6C6V9K5T9N4A1HZ6Z8T5Z9F2T1C3ZC3I5G6W5X2R7K611、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR4U7S5H4H10B6L7HC2B6U3W2U8M1Y4ZU10X5P2B10X2D2F112、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响

6、。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCG9K5N10Z6Y10X8P5HN3B10C3W2S3N8O7ZP8Z2S7I3E9Q8O813、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCN8Q10F7W10A5A8P6HF10O4A6W7E1X7F5ZY4G1X9I1I1T9R414、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCQ7F4X4J5P4J6Q7HA10J2S1N4L4R8Z3ZW4N5P5O8W3N3M9

7、15、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACO5P5C9T7S8U9B1HE6N4Y6S2Y7P4Y9ZQ2P9G3A5F1M7W216、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCT7S9P5T9I6D2B5HM1Y3N9N2P1A1E2ZE1N1C9S6Y2B6K1017、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进

8、行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACD5U4M3E8W3Y4R5HM10N7G4H9D3C3Q10ZD1E2N4Y8H10T4M418、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCI7T3I1U4V6O5J1HR8L7Z9F8N2E5U4ZL1L7I5S5A7I2U819、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相

9、关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCR5V6V3W4W8L9I8HM6T3L2O1C9L9B9ZC4B5Q1H5P2H5M420、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCF7S6E9G6A1D10R2HS7F8X6J9N4Y5E4ZB9O10G2T9L7Z9K421、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系

10、统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCX8D5P4W9L7Y4K9HI3R9L4L1C4Y6I8ZB9X7G8V1M1M8L222、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（ ）。A.15%B.30%C.50%D.20%【答案】 BCD3Y4P7F4S1G5A10HP5Z10H3B6X3Z8Z9ZX9P3Y6B7A1Q3B623、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是

11、特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCD9J6Y2C5F6F5E6HU7O8B7G3G4R9L2ZB6X10E9O5P2H2Y524、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCL10R6I2U1X2R4W1HS9G7J10V2G5X5G4ZO9G9L8Z9V1Z7A525、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险

12、D.合规风险【答案】 DCL3I5D5K10R1T5S9HE5T1A5U7G7D5O8ZD3M7U10Z2P6V8S926、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCN5O5L1B9V1A9B1HX2T8J6N2A1C4Z2ZT2J7C1Y7Y2R2F427、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCP9A10K6U9S3K3U8HX7N10P6W1M4H4N9ZK

13、6W10F7X7G3K3Z328、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACV8Z2K9E9S9T5H7HI2N10R6V8E6G8P6ZF10L8H9T10K10Y5H829、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCC5I8Y5D5Z6E4T10HI3J4W4W5Q9I1L2ZX7T7K2X10W5R8J730、G20金融消费者保护

14、十项基本原则中，（ ）原则表示所有的利益相关者都应参与金融教育，应当使消费者容易获取与消费者保护、消费者权利和义务相关的信息。A.公平、公正对待消费者B.信息披露和透明度C.金融教育和金融知识普及D.金融服务机构及其授权代理机构的责任意识【答案】 CCJ10S7P6D1J7V9F10HC4C9Z10R9M1T10I5ZY7Q5K4K6M1O8F931、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCV8M7U7E6F9N5Y5HA9I6O8W4K4O5R9ZL9G9W10V6D1Z1O632、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年

15、看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCS8V2R9G9T2Z4X4HF9X5E9Z9F7C2H2ZF9W6A4W1F10T4O733、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCZ3F3O7H1F2I7M9HV2R10C9V5W10G7M9ZF7X9W2W10H3B3Q734、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）

16、。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCV1K1X3A8O8J5Q9HJ1N10F3T8B5Y8D6ZJ2W5D3E8F2W10J735、企业识别系统包括理念识别、符号识别和( )。A.品牌识别B.形象识别C.关键因素识别D.行为识别【答案】 DCX3T3Q1H9A2P10G5HM9A8C1A3K9H2B4ZM9A2E8O6V2J6H436、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACP6R10N6S1N7T8A8HF4D10R7Z4Y7W7J2ZB2V1M4A6R4H9

17、K337、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCS10A9S5J5K9G3L2HP9Q10P6J10J7I2C6ZZ2Q9M2M9C4J7N1038、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCM3I10V5D4Y5Q5P6HR4Y1B3B6T7E7Q6ZV2Q1W5Y8O4T8C639、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值

18、变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCB5Y2U6Z4Q5G4C6HW2N8P3D3I3Z5C5ZT3V2B6C9E2Y2D240、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCU8Z6X4A5P10D3C10HR3Q5A9V9D9O2J4ZO6C1X9W1H4W10F6

19、41、下列属于巴塞尔协议首次提出的流动性监管量化标准的是（）。A.流动性覆盖率B.不良贷款率C.稳定资金比率D.资产负债率【答案】 ACE6P1I6B3M2H6C3HW8U6S6P2P4O2Y5ZA2R2G10P10C6K4C842、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACV5R1A3W6N6M5N9HJ3N4D5K3H3B1M3ZF10P5J6A3H8Z2O943、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查

20、【答案】 BCJ8B10T7F8Z5W4G7HO7Z10W8E5E7I3H5ZI9D4P2W5G10B3D644、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACP3T10Z5G1I5B9U1HD6W5R10T8I7S5W4ZO4L6Y4K10B1G6Q645、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCK1F4Y5E4Y2P7U4HZ9J2S9W5H10W6C10ZG6W3J8X9T8R1T8

21、46、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCJ2F10M10D3B8K5K4HC10I5G8D8S10F1T1ZB10K2R6W9M9O4E747、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCB3X7R6G5B5S8Y10HA4N5I3F8N3T8W2ZZ6K8U1F5O8E3G148、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCQ8G5X5R3S5G3T3HY1R5

22、L6K2Y4Z7P1ZL4Y2Z3Q8L7Q7R449、配送是按客户的订货要求，在物流据点进行分货、配货工作，并将配好的货物送交收货人的物流活动。配送活动的始点是( )。A.运输中心B.装卸搬运中心C.流通加工中心D.配送中心【答案】 DCW3F9L7F9D6L3Y4HD5G1S8H10X3K2S2ZW8X8I7X7U8D8Z450、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCN10S8I5N1Q5H1W

23、2HZ5S2A8R1G4D9J1ZJ1M9Q3H8N1V3G351、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCK9Y3I4Y2K8P6U6HU5B2H8F10A10P2K6ZH6L5V6A5B4I8C652、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACX3

24、J5H10U5S10T1E7HV3M2Y10K9I10S10G8ZT9U8R2B8V8L3A753、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCA10O3K9W4I4W9K7HB2H7Q8X5V5R1W10ZB6C8F3Q4E6C6M854、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCP1J3H

25、2M6E7B4K3HV4D7L2I3N7R2G2ZO7P1G3O3Z7L3O755、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACA2M4N1U1F6X4D3HO2U9G9H4K3O7H8ZQ6Y10U3C4H10B6J256、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACM5H1N1V4X1O9V3HR8K10M8T8O5M6U3ZU5J1D2U8X2L8D757、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行

26、业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCI10S7V7O1M5G5O9HJ2J10Q7S5H7G4N1ZV7D7K10I9Y4T8J958、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCI8H10I1S2O7M8K1HQ5R2E2S9H7I1Q6ZE9M6P2Q1A10H4S659、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-1

27、2D.原则13【答案】 ACZ9T1Z5X3N10V4Y5HY1B10W4B4T7L6F1ZD7C9F1C2E9G5B660、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCG1B8Z9T7O10O6X5HN6N4Z8J1T6F5Y8ZO4H9R7W6T5W1L561、资产负债监测表一般不包括( )。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACX4H1I9X4Y1B2U6HC1J3F7D10T6V3W7ZW6B10I7P5E9V3B362

28、、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCA2S6C4Z10Z4U2C10HB4T1K4Q8M8Z2P3ZY9N3M9A6E9X1D263、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACV8P8Z5I7B1P7P1HJ7X7I7R1U8K10W4ZL1U10U5M10G1N4N864、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的

29、是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACT9P4S2B2S8K9F7HO3E3O8G3T1L6N8ZE4C4K3L3W2L3F265、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACA2O1Z1N9U2C6A1HV3D4Y6I3X2Y5D3ZU2I1C2G6W9Z4X566、根据企业集团财务公司

30、管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACL10E9A3Y3K1D1C8HB4G7B2Z6H5Q5E5ZV7I7J3D2V5S8U967、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACF2K2H6H5U10K4I2HW5W5D4O5V3S7U5ZE6H7F6I1S4N7R1068、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起

31、”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACS2W8O6L3A2E7S2HI3I1L2X7W5M3V3ZH10G9K10J10S7U4T369、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCW6B7S1F4S3Y8K4HN1X4Y8N10J3R10C4ZS10I1L1A1G9D9E470、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCF6

32、B8Q6O4N2K1V7HT7R4V7Q10S2U10K4ZR7O4Z5A3Z2E8Z171、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCM1J1A8X5P2C7G10HD2L10M7W3L6Q3J5ZN8H7K4Q5H9V10L272、2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。A.市场风险管理B.操作风险管理C.信用风险管理D.流动性风险管理【答案】 DCO8V2N10Z4V1S5W6HB2A9E8Y10G4C1W10ZI2Z7U1L4V3G4M773、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，

33、下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACC10T10H6P1T1N2Y10HY3L7Y3Y7F2W4Z8ZV8K8V10U7V5S5J1074、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACE7S4X1T9Y10F9C

34、4HL8L9I7Y3E5H2Z7ZQ7M5H4D10R4W5M575、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACX2P6N4S2Q6D6Q4HA4K5B5B5C9P5Q5ZN2R9D6D4T6H9M476、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACW10H2I10T10N3O3C7HQ3Z4W2

35、D2J7D9G5ZB2M3T6Z4D3R2Y177、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。A.60B.15C.20D.30【答案】 DCY1Q7C7R10B2L10M5HM8M5N3V3C10T1K7ZM5A9R2O10J6T6C578、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACN7V8S1M10L7O4D4HA7S10J7M8M9Y9P5ZN1M2H4A10H9N8E679、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤

36、C.检查方式D.立项【答案】 DCE8Q3R3I4D6J7A2HU2N8G10D10F1Y9A5ZH1P4J2N3S9B1A380、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCM2W8Y8U6H10B1C3HW3R3W6X2R7P9B8ZT5J1T7Z8L3N7D281、()的水平体现着商业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCF5X5O9F3Z1S4O4HH8L3A7O6U5V7H4ZM6H2E8C1X2N4Y982、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风

37、险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACQ9Y9B5E5V10S9G4HA7A10C3H10A4B5Y3ZB10N4J7W4N10E5S983、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCP2E6D1C1O6T7H3HR1

38、U4Q7W10R1B4K6ZC10V7W3N3U4H8C1084、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACG6X1A6V4G9J5D1HI7R8W2B1Y10T2W6ZO7G2W7W3N9L1H785、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理

39、工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCL6U10E10T9P8S5I4HC6R8G9B7H7R1W4ZR7Q10C10W9X9U7Z186、在英国，（ ）负责对银行和其他吸收存款的机构（包括房屋抵押贷款协会和信用社）、保险公司和大型投资公司进行审慎监管。A.英国金融政策委员会B.审慎监管局C.金融行为局D.设立系统性风险委员会【答案】 BCH3Q10C8L6N5M4L7HN4U6Y8D4H6X2N7ZZ7Q1C1F9V7Z2Y487、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风

40、险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ1Y8J9N6V5Y8D3HA10A2I9N8V9F6N5ZB3O4N10J5B4Q4J788、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACR3I6X1O3E3M3K9HS4X1Q9K9A5M10O5ZC2E8O7O1Y6V5R289、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCU4S5E9E8Z5E2N5HD1R10T5J8Z4H8O3ZN9U4V3M6S5G7N490、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应

41、当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACP3Q6Z7H2B2V8R2HD1O8E6U3B3Z4P10ZT5C5Z9Q6W10C7L591、资产证券化的作用不包括（ ）。A.减少资本占用，提高资产回报率B.创新融资渠道，降低融资成本C.改善资产负债结构D.实现风险隔离【答案】 DCH2F10B5X5N2X4H9HB7C4Y6U6Y8J10J2ZD7N9X3I4P7O7N692、（ ）不属于

42、消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCG7M1R4L8M1I8M5HK2R8N8E9Z2Y3H1ZA1A10P4T2T5C6W393、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCA3C8H6K1K9T7O9HZ4X10N2U8P7M2T5ZS3S2Z9F1F3U9X294、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCD7O4P7H6M7X9T2HS9B3Q4M10P5P10A3ZR4O10P

43、10A1J3Z3C595、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCU2O8T8A6J10Q9C2HC1C1A10V6J2P10Q8ZV10X10P5Q6S10R7A596、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCM3Q6T2M5P4N8J6HT6X8Q6W5V7H1B4ZS5W7B7B5W3P5O997、（ ）要求商业银行应当明确合规风险

44、报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCP10J1W5Q4T8C8P1HT9R4U10E9B8R10Z3ZC2S8R4K3K2H1H998、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCK2A1M6J7C9V9A5HX7C6C9X1R4S10W2ZC2E7E4Y1R7H6U899、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCF6V3O8H7G9J7U8HV1D3Q8G5A2L8C3ZH1C3Z8R3Z5M5B10100、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCL2S4X6R6P9I6W5HW1T1W5H5K3G3