2022年中级银行从业资格考试题库评估300题带答案解析(河南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCH10I6L7L8N8B5K10HT10Z5J9V4U5I4L7ZP2Q4Z1O9K10G2T42、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCQ1W9E10Q8Z6A3E8HJ8R2A5E6W9T1Z4ZQ2I9P5P7D7H5Q33、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查

2、。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCL7Y4E9Y9F1Q7D1HA4Y10J1R7X8H6X7ZI2W4O10S3N4U3B24、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCR1I8M1G10J6G4R10HI2Y1K3I7Y5X6Q9ZR4Q2O4H5Z9D2I35、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCP10J10N7I5

3、J7X7A2HR10Z9R4X6E1X5I5ZW10Z9B6T8J4H5M76、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCW5J9B1Y7C4E3N9HO3K8P10Y10H10I6L5ZL7W8J8V3T5A4S87、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACZ7N9P3N3Y7M8O1HU8Q9Z3Q1S3U9X7ZG4G7L6F2N4R4N48、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市

4、场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCP4C10B9J6A3C5Y2HU4K10I5B7Y8V7U5ZN9Q3B7Y2O4X5U69、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCA3A1U5

5、U9P3X8U10HQ1F7F1I2G4X10N10ZI2E3G6F3K6X3T510、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCA5J8P1T9F2V10U2HA8X8J4K1K1T3D4ZC3G8Y6N4K2T2I211、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（

6、）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACK1Q8Y10K10Z4E2O8HA6H6Q7F5E2B9V1ZM7W4K8U6M7T4U212、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACC3G2Q4J4B8R9A10HD9X7N8Z7C4G7S3ZZ2N4K5Q5G3H2M613、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACG10J4A1N2L6U9E3HV4G5D6Y6B1A2O9ZA4O1G8T3P1J9U314、以下不属于

7、商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时【答案】 ACK10U4Y5J8S3W8C6HQ9V10L1O8B2Q10R8ZK3T2H7X1A5T4G915、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风

8、险考量体系D.内部审计【答案】 ACT2N7W10I3I9T2H6HB10P7W5U10H9U5B7ZE9F5T8F3L10X9N1016、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACZ10D5B7I8G4P6D3HH2A8I1D7Z6O7P10ZF6F6Y4C10W9W5P717、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCD3I2R6F3T6S8C7HU4W1N1X6L7B1

9、Z10ZC5T4C3F8F2S5H718、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCS10S5Q9I6K5Z9M1HJ9W7L8D9X6R5W5ZI4C10F6I1I1Q2Z919、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCT3X1R7T1B3K1C1HT2Q6I10S8W8L6W7ZN4X2E3F9F1S1W120、

10、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACF4N4X7C3U8T1O7HH2D9R10K7V8V5V1ZA4K5J4T9T8Y9I621、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCL8U3D2K9E5P2Z6HS3M5P8P1G9S

11、8E2ZI8Z6U10G8T4H6U1022、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。A.限制资产转让B.限制分配红利和其他收入C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D.停止增设分支机构申请的审查批准【答案】 ACH3Z8U9S5J6H3K1HF2N9E9A7V8Z3Q4ZQ9B2Z9M2Y8F5P423、（ ）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。A.单资金池模式B.多资金池模式C.期限匹配模式D.缺口分析模式【答案】 CCV1J7E7D6W5J2R7HS8E10R3Y5Z

12、1Y2W6ZV10B10N5T9K10X5J124、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACG9K10O8L1L1Y7J9HT9K6Q3A2F10W1X9ZT4F4T9L1Y3Y7C625、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCU9N2G3K9T9C9P3HY2G7L4G10V10M7N5ZJ7A3O8Y

13、4U2Q3X526、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCT4E8W6S1K3J3K6HJ5K5V9F7G2Y4I1ZK10U5F7T10L10G3T727、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCH6D1G4M3M3V5I4HS10Z9K5K7S2L3H3ZO8B3L1N6T

14、4R2K828、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCS9Q8X2V6P8B3G1HA3D4C9W7Q2J8Q3ZT4L1V7H4K9V5P629、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCM3G5V10T10U7E6V3HV1I7M7K1L6W3Z4ZZ5B2D5Y1W6I3C530、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCL7A1A5V6Z6C5G1HA3

15、H8H5O6A4L4L8ZL1D6P7H6T3Z9H731、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCX10I3R1M2O7E7M1HM5Q3R4P2K7A5Z6ZM10F2L2T2I5F1N632、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCS3L10M6O1U3H1R7HW3E4S6Z8T4R6R2ZM7A2Z1U3F1W6M133、一些商业银行出于业务

16、发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCM6Q7J8U6J5U8N8HE8U1R10K3F4O4K10ZD8I1R8Z7D4J1W234、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCM9H4W1Q3K7I10Z3HZ2D4I4Z4R2T8O3ZR7I5R9M10R10K5

17、B535、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCE7H8J1P6N8L2E5HU2Z2W8R2I7J7D7ZN4I1K3N6S3W2J236、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACW5S9G7X4S10P8Q10HM4W6X1C8Z8S4E10ZS7B1Q6G8X2J7W137、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣

18、传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCP1W2F7U10B5R2K2HU3A4W3O5G2Q1Q1ZP9J2E9A7E5B3R538、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACM2G1F5X5B2B10L10HC6X5G9V9R4E5D7ZT10C1H8W7W3F4W139、根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所

19、有商业银行【答案】 CCA5Q4I9N10X4L9K5HT6Q10M4V3M8B2A3ZN5I6S4D9C5K7E640、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCC8E4F4Q1F4B7C3HE2Q7K4F4H1Y5T7ZS8N7E3H

20、2P8G3Y741、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACX8B3W1A5F10G4P3HM3F7H3Z1C4W9U6ZF4T4A8P6N8Y9K842、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCQ2U1H6I4I6Z10W8HO6C8L9Q10G6O1E1ZN3U9K6J2Y4W3S143、银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案

21、】 BCP10U6T6O7U9R9Q9HJ5A4G5H10W8I4H4ZJ10R1E2Z9O7Y9J144、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCT3S10F2F1P2O3A10HY8L1F5S2Z5B2U1ZL10V1D6B6Y5U8N145、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本

22、充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACO2I10P4I10R3L10U4HL1M1O7D2E10K6F3ZT5A3C3G10W10I7H246、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCA4W9P9T6S3Q3A2HT6H9V3D7G4L4L7ZP6N10U1M1T10V3B847、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 AC

23、U9N10W7O4H5U9B9HW10K6M9P9S7B4H3ZG7H8V3J3O9L2G348、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACJ6A7O1V8M7X3Q2HZ3P6G8M6Q9T5M3ZF9Q10Q8H8Q1Q2G649、以下关于金融租赁公司流动性风险管理不正确的是（ ）。A.流动性风险监测方法主要包括压力测试和应急计划B.金融租赁公司的资金来源主要集中在新型融资渠道C.金融租赁公司应当根据其业务规模、性质、复杂程度、风险水平、组织架构及市场影响力制订应急计划D.金融租赁公司应当指定专门部门负责流动性风险管理，其流动性

24、风险管理职能应当与业务经营职能保持相对独立【答案】 BCB8Y8S6K7F2A8Y1HA8Q7L9A4Q7O8K10ZN6O9X5K3D8Q5B350、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCJ3Q4A3L8M5J6N7HD4S5I4G7S5E10U8ZZ9R1S7D2Z9Y7M451、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】

25、 CCF8H8V3D3T2R9O1HV3N7J5V9J3T8Q9ZA4V4Z1J4B10H9V152、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCP6D6L1S3W10K3L10HO3X3S6A2L3N8U5ZO7K4J2H10W3J2O753、我国合理扩大财政支出规模，将财政赤字目标由2015年的2.3%调升至（），将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要。A.3.0%B.4.0%C.5.0%D.6.0%【答案】 ACP1T6M4F6T2V9U9HS5V8S3U10F10L7T8ZB5V9O3N3L3E9D854、

26、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACN9U1G8Z7T10H2M9HV6J8E1P9X3H6A5ZT1M2D3U1G1S9K1055、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACW4M9L1T3K10U2P3HW9L1Q2D8Y1I4L6ZF4E8O7U10M3Y2M756、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30

27、%D.40%【答案】 DCB9Q4B8S2C9N5A3HA7M6I6Z4C5C2Y6ZZ10W1Z6I3L5Y10P957、我国经济政策体系中宏观经济工作的总基调是（ ）。A.五大理念B.供给侧结构性改革C.五大政策支柱D.稳中求进【答案】 DCH2H3Z8H5E6E1U8HG6N8G1E7V7Z3C1ZU6I9J9U1S1K5C358、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCZ9V2I4F4W2H9E7HW6B3S9J1H8O8X2ZK1N5O3I7H2O7Q959、流

28、动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACT6E2Q5L9C1T10S3HY8Y1N2S7I8K6Q3ZJ7F10F3A4I10U3W660、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACT9W5S4S9A3Z3L5HO5J4A7E4I9V1R5ZF5A2Z9P5F4G3L761、（ ）是指单位类客户在商业银行开立结算账户，办理不规

29、定存期、可随时转账、存取的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 ACE9I7G9W6W7Z9E7HD4Z10P4W3J7W4B5ZR2W4K10H3L10N10O462、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACF9H10X6O4M1C7A1HP7W3X8T5Y5I3L3ZM3C4Y2O4N4N3D263、商业银行在境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金额。拨付各分支机构营运资金额的总和，不得超过总行

30、资本金总额的（ ）。A.50%B.55%C.60%D.70%【答案】 CCS3Z8Q3P6I1N9X2HL7E9R9M10L4C10Z6ZW1V7S6W8G5L5Z664、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCT2N7B2O6R3X10V2HC4X3L6P7G2V4S1ZN3M8C5F7O5M9W965、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以

31、上D.全数【答案】 BCN4B3R4Y1I3G8W2HZ3P8Q7M5R9Y10E10ZD1W2Q6W3K9W1D366、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCP5U7Y8W6K4Z5Z9HX5Y1Q1I7L9K10S5ZX8A10L8O10I2Z3Y167、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACI8Q2R2N6C10L6A6HD9Y2T7M6A5C2B3ZF8E5Q

32、3N10Y10E7M668、与胃十二指肠溃疡发病有关的是（）A.金黄色葡萄球菌B.幽门螺杆菌C.大肠杆菌D.溶血性链球菌E.绿脓杆菌【答案】 BCW3J2O1W10V2S4C2HH3K5V5A4T4A5I3ZD10R6W9F10I3Z6F569、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCY2X7V9L5Q10H7U3HS2M1W1M4Y2T9D8ZN4F9N3Q8L4E1T870、银行业

33、消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCI1Q4G6U3T10E6Y7HJ1G7W2R2G10I8E10ZT3D3Z7T8U7U10Z871、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策；利润D.客户；市场【答案】 DCB2B6W3V5T10T7X9HY1V5S4N6I6C9D7ZD6P9O9R5B1S9B972、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括（ ）。A.开发建设资产负债管理信息系

34、统B.资产负债运行情况分析报告C.建立资产负债管理监测报表体系D.资产负债组合结优化【答案】 DCL5I6S2Z9U9G4R8HH2J2E6K6I6T9T7ZC10O1H3M10L10X10X873、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCL2N1R7Y2R7O1E10HW4P4F2F2E2Y10P8ZM3W8F5S1L5I8O974、组织实施现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。A.1人B.2人C.3人D.4人【答案】 BCX8A6H9Z3J5I8L4HD1J1T9Z10E10I9A5

35、ZU9B8G8F9W8L3Q375、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACU8N8D10G2W8B7M7HE5B2T5X2O7S8G8ZU9M4D8U5U3R7X476、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCD3E2L1Q7V4A5H6HX9B4Y3B7H8Z4X7ZB5C3J3Y7O2M4C777、流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。A.最大十户存款比例B.核心负

36、债比例C.存贷比D.最大十家同业融入比例【答案】 ACX5T6Q2Q6D7E8N5HW2L9T4C1E10Z10J3ZS1M9Q4G1E6B5T878、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACK5L8C2J6W5R9V2HJ1E1S2X7T8I7U6ZF9U1U8R3X3U1P579、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCD5M1M10X9L7Z8Z7HV3Z8C5Q7A9C1Y2

37、ZV4K5N4M1V3I9L980、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU10V8N6A10N2Q6Z9HD10W6K5R8D3C5G4ZX8C4W2W4Q5J4Q881、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCI5T5T3C9D2Z3P5HL8S2R2O6B7Y10G6ZJ2N7N6R8G6G2W882、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表

38、内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCR5R2Q4B10F3V6Q7HM7Y6S9J10F8E3Q10ZW3F5J1W2Q8P6C483、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCJ8L2D4P2T3T5P2HN9C10F9H10G3U8D1ZF5N4S8P3U7N3K984、2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露

39、办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.8000亿元【答案】 BCJ2D7U2O3C9U2O3HI10M3N4O3A10M2C6ZH3K3B8P3D9P5U385、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCV6B9O4A7M1Q6Q5H

40、F2D4A7O9A1N6U2ZC6H1Q1R7S8T10A686、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCM4Q9W8Q3L10R3N8HA2L3Y10N9V4H2D4ZI8Q8N4G2K2F3N887、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCE6C1L5Y1Q3N10V4HC1H3P4B9R2I8Y9ZY5S3A8

41、Y2Y3B3K788、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCY7F3J7C3D1H10X1HO7O1P5F1X9E1H5ZZ8A2D9T2V2E9U989、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCA4M4T10B1Y4R9Z1HH4D10B9Q9U5W8X8ZA10O6Q4U8S7E4X190、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）

42、。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACY10I8U1P5P5E4M5HX4I2K2D2Q4O5R10ZU2Q6L10O3L5A4N291、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCJ10H1A3X9P3H1D4HL7E5C3M5R3G8Q10ZE10N5B9V9G6Y9B792、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCA7G6V3R4T1A5N7HW8O6Q10S2U6K

43、5D10ZE10N1U7E5J8G7S1093、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCJ5C5R3B2Q7N9U7HY1L10C2W3A3J7C4ZO1R10M4L4M5V9J994、在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。A.考核B.考察C.考试D.面谈【答案】 DCQ4K4O3N6F9Y10C8HK4N1Q10U3H8D6U1ZF1S6A3A9H4M7U695、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念

44、C.树立“有效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACB7E6X5C1K7X3Y8HE8X8T4Z6O7X3E3ZF3S4N7O10H5I5S1096、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCZ6Y10X8J8S3J4X2HR5T2Z3B2B2Y9Y10ZC3D5F4V10M1M2T997、租赁资产证券化业务是指金融租赁公司作为（ ），将金融租赁公司应收融资租赁款信托给（ ），由受托机构以资产支持证券的形式向（ ）发行受益证券，以该资产所产生的现金支付资产支持证券收益的结构性融资活动。A.受托机构；发起机构；投资机构B.发起机构；投资机构；受托机构C.发起机构；受托机构；投资机构D.投资机构；发起机构；受托机构【答案】 CCC4Z9J5N10T5R9C3HE7C3Y4D6W4C3K3ZJ3H5D5M6T8Q10C398、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额