2022年中级银行从业资格考试题库提升300题精品有答案(贵州省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCQ3M9A3A4F6T9H6HW5E8Q10C9G10D5G9ZP5E5J1G4F9G7Z62、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCB9X9S8R8P5F3Q7HT10T5P1L8W1Y7S1ZV8Z3X3

2、U3X10M9A23、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACK4D7M5E8Y8F3L1HC7I4T1W4I10C5M2ZF9L7E3J4S6D8V74、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCY7B6M6K2F3F5Q5HN4Z10Z8M8X8P9H7ZJ1I10C4E6G7O5C35

3、、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCT7Q7Z3X9Y9C8N8HR9Y5V9G8G10R5Y1ZP8Z10K1P1O10J8R96、根据合同是否通过竞争方式订立，买卖合同可分为竞争买卖合同和非竞争买卖合同，下列属于竞争买卖的是( )。A.赊销买卖B.招标投标买卖C.预约买卖D.分期付款买卖【答案】 BCR5T6O3P5A5G8L6HK7Q8I7X3G1Q9E3ZP1L8D1E1Z10Y9J87、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】

4、ACO2F5K6V6A8Y3I5HC3C3O7E2P9K9J10ZA7G8V9Z8B9F1D38、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCA8H3V1C5M1A9E4HL8H2A5E7S7L5E9ZC1K1H8F8F1J5N29、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCL6U10W1N9H4V5X9HN9K8J10K2S4V2P6ZL5I8T7H1X5C7I610、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人

5、人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCR6T9B7Q7I8Q5G8HM10Q10R8J9V3X2X4ZE1O8D7X6K3N7Q711、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCF6A9F9X1W8C1C9HW3H9M6P4B8Y2A2ZT1T2F6Q9W1M3D412、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较

6、高【答案】 CCP6Q7A5C1I8I6X3HR7L6N6I4W4H2K9ZN6W7J7J8K9R3R913、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCS6H9Y5D6T8P1U7HH3C8W4R10D9R3U10ZA5B7P2N5A2O2X114、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险

7、C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCQ7Y8U7M6H7C4W6HG3G6D5J3Y6A4D5ZB6G3K2O9I5G7Q215、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCP3D7W3P5B4O2Z1HC2Q7Q10H5L3S3M5ZV6Q2Y2J1Y8Z9G916、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACC4F8U2

8、W7Y7N5V10HI3S3O7F5H8U2L5ZC4C3C9S5T1O10B717、我国合同法规定，采用数据电文形式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCQ8R7T10P1O6E5F7HE4O1B8S5R2W8X4ZT9E4R1U7K2D6E518、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCO7X10L7V2F5V9B3HG5N9I4L7N8U3N8

9、ZD5I7O4S6R1L7D219、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACB6M3R10A1B5Q8G7HI5L10Z3D2Q3Q3O1ZE9U8W5A8U1J9S420、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY2N7Z9X8K3B4F1HD6B7L7P10Z7S6N8ZL7M2E10N10Z2I4U421、银行从业人员违规代理销售理财产

10、品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACU2B1O3B2A8D6V1HP5T2G5K3J3X1Q1ZR4Z7H9M9I10J6O222、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCB8I4P9T4O10K1Q4HE5A6F3E8H2O7P1ZZ1L8K7H2V2C4G823、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层

11、提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP1C6P1I2H6J8W5HG10C10P7T8K2M4L1ZJ8D3X4Y2R8U6A224、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACB5U2U9E9Z7R2F9HW4Y6S10Z3G3L4J3ZK2U2K8Z8D3I6I125、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督

12、战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCS6F4H4M4N2G4I5HO9G2V7C3E7S8G10ZX3R1H3F3Q2O1D126、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCK2F3R5Q8T9L7K4HW7A2F6A6A10Y2A3ZF5B7F4T3N7F10D627、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACM7O4W5O5S5Q1B7HM10N10K3J7I3S1J7ZL1N8

13、E6G3N6V4F828、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职能、人员、评价【答案】 CCC9G9S6F4F8Z8Z7HK3G2R9W10T5K7A1ZJ3L1M3P8S7E2P729、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司

14、治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCA7E3B10K1U4L1T4HI10W3D10D7Z7X10S9ZF9E7L4C5Q9R2P330、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCP5W7N3R7O1P10N7HQ4O1Z9Z1H1J9Z4ZT2C5B5J4C7A6X231、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCH5F8O6X5R8B5O8HU3O10J4X5L7W5J5ZV2O7O

15、10R4Q9U10Y532、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCZ10V9O5I2M4F3J7HA9S6J6M4J4Y6Q8ZR7X5M9E10Q7Y3P933、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACM9E2J9P6F6Y4W1HR6I8Q6V3W4W3A7ZK1X3M3P5T10X6K334、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B

16、.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCO10R1J5M3G9F3K8HY3Q3S9N5R9W7U3ZS2F9V2Y6R10B4S335、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCQ9Q5Q4W3U2D1B10HZ5V9W5C8L8E9V8ZE1U8D8O4O10W2L436、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACI1T6G2A6P6Y7U3HC3G4P6D10D2U7C7ZQ6F4Z9V5S8E5Z137、商业银行在未来某一日

17、期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCR10F9D3H9O1P2M8HF7B1F5H9G1S1S1ZH5H6C7O7Z6W6T138、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCG10C7G4O1N8P6A10HY5J10G10R8T9T1M8ZX6J4B9A6D1T4O239、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCX

18、7E1O1X7P8U6Y4HK9I8G10U4D1D6Y9ZA4N5P4Z3X4Y10Q1040、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACM4Q8T8E1W7Z7L3HH2X2T5O4A4V4K5ZJ8R6H2U9Q7M9E141、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定

19、资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCP3L2F5V8F6H9C5HW1Y1O9F10U7R2J10ZE6P8D10G8R8U10W742、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCF1L

20、3O8S3Y7I4C10HP2N3N6B3G10S10G2ZQ1D1Z4E4S3U6D243、下列不属于商业银行关联方的是（）。A.间接控制商业银行的法人B.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的直系亲属C.商业银行的主要自然人股东D.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人【答案】 BCZ6O7Z9V4X7O10K2HG8Y3Q7R5S10T8V10ZG8W7C5Y9H7Y5N1044、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委

21、员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCG6S9S8S9K3B10K2HT9C5A8W10X7K7V6ZL6Z3R3P1T1H9X345、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理（ ）原则，充分考虑金融业务和金融风险的相关性，按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围，并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围。A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】 ACY6N6P5G3N2A2N7HD5O8C10A2H2D9W6ZI6L10W3H7K10M7X646、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险

22、是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCA5O7Z9M7B1Y3N4HX2C3P5B3P10J5R2ZW2S2A10Y10A8L6G247、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACY10W1P1O7U4H2O4HU6J2W6Q6U10W10G10ZT6L6W4U8Y5P1V748、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重

23、大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCS2O1T2A2M7Z9A1HI4Y1O3R3G4Q7C10ZG2B10D5J6Y6Z9D249、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCU2D7U3T4X2Y10Z2HP10Q2G1Q10W7U5O7ZB1N4Q1U3M5O3Y850、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D

24、.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCD10P3T8I7C7Q2Q2HP2J2K2X5R10S7E2ZN10S9T9H6B9G9J851、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACM7R6E8R1N1C2T7HP7C4K7G2Q7T6V3ZQ1Y3Q1A8N2G7W1052、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈

25、利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCP8S9U5D1Z4K6A7HU2C5O7E8U7N1Y6ZR2B5I9R10Y10C6U553、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCE7T5J5D8L2O3B4HE7H4C3C6E7F3W4ZS8Z6D8E10I5O7N854、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACT3R5B7F4J10J4R1HQ8E8J4H7J8I9Q5

26、ZU6E9J9T1C4Z6L655、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCC7W3Q7X7X8Z7S5HK7X1U8S4S2L1P8ZF3J1V2K10U2V7O356、会受潜在的替代品和新产品的威胁的目标市场模式是( )。A.产品集中化B.产品专业化C.市场专业化D.选择性专业化【答案】 BCN7L10M10K8Y1W5T4HL10B1W4Z9D7E10V3ZD6F1W8Z5E3W8M957、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的资产是指（ ）。

27、A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACH10S4P8W3R4M9L5HE3Z8A9H3O1A9M4ZC5F10A9U10Y4T5P258、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCY2J7H8Q7J7R6D8HF2C4G10H3X4V7J4ZU5S2C9Q4Z5K6K959、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCV1M6M10U10E9Q5Z2HL7L6E4Q2J4C6X2ZB6G6C8D9V1H5T160、对第二类商业银行，银保监会可以采取

28、的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCR5H10N6T9T6X9A5HW6D5W1B10F10S7R7ZS7Q2J3X7W1W7A1061、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39

29、580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACK9N3P9Q5T8H2A8HG1W3F3I10G6W1S7ZM9S10E1D10F4P8P762、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、

30、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCU9Q1W4F5F3M5C1HT10V4Q6W3Z3T10U8ZK5V10T1R1B5X5L563、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCA2A1C3S1B3F2P9HG1R4T5E10E5S10K3ZP2S5P9E5I8A2R964、股东应当严格按照法律法规及商业

31、银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCC5T1N10Z5D10K1L10HN8I4X1P4X1B5G10ZM3Q9T6H1N7T4H965、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少

32、收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCK7P8H6Z10A6M10O2HD8G10F7F4S4E10Z4ZW10J2H2B6A3I2C466、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCN4W1D10T2G10Z7H3HZ5M8N7D6I3A9E10ZI7X7G6M4N2T4D267、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CC

33、V3H9U1I9J8K3C3HN7G1H10P6Y8F2C7ZD9V7F7W4S2M6G368、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCM5X4V3Q7Q1Y9H4HU1X6E4J10G9K8E8ZT9Y4K6Y8L5T7C169、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACJ2X9X9X1Z5L10P7HH4H7F9M7

34、Z2A7D4ZH9F6I8N9A7U1U970、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCX3N7B9H5K6O2C4HH2V7A5U2C4L3T8ZH10P9K6A2F10Q3D571、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCD4S6B7E2D4Q10H4HH1C9Y8X7I5Y8J2ZN3K6D9O9L2C7D772、下列选项中，关于我国经济新常态具有的主要特征，叙述错误的是( )。A.能源资源和生态环境空间相对较大B.产业结构优化升级C.新技术、新产品

35、、新业态、新商业模式的投资机会大量涌现D.逐步转向质量型、差异化为主的市场竞争【答案】 ACT6M2Q10T1D2X3X9HU1S2G4V5X5I6B5ZH1F3I7V2J9P1B173、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCI4F5D5X4Z4T1E8HP3Y7P4Z8U9O4W1ZN8I7X3D3T4J7F1074、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCZ10I8G2F2X1M1L4HL1B9J

36、5U2I6J2X5ZY1S1T4M1S3Y10H975、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCJ7L6P4V8F9I9Z1HS1E3C1K2O7J7J6ZR8G6I2M7M3I1F1076、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCK8Z3G5Z7U2Z10F8HY3D3J2R4P7A9P5ZF1S3J7W1H7Z

37、8Y977、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCG10Q10H8Y3V7P6U8HA4V6M3H6G8C8X7ZU4A3L8A5J1H7G178、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCF6

38、L5M8F7P8A9T10HE3B8Q6N9Z3O7M8ZR3B6T6G9H4U7I1079、（）就是实施法人监管，注重对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 ACD5S6V5T3X2X4K7HO1P4J10E8W9K6Z4ZA3I1T5J1T4G2R480、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCI1P1J10Q3L9L10Z3HH2U8I10M6Z6E10G9ZI9H2P8O3R10Y4H781

39、、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCN3C1I10D4W9Z7R10HE6E6S8S3Y5Y7S3ZS9B9X8X6E3A6X482、商业银行的首要职责是（ ）。A.保护存款人的利益B.收益最大化C.风险管理D.服务政府【答案】 CCC8S9Y5V3P7M7W8HF5H9I2A1W1Z8Q6ZQ7G5R4E10R4T5N1083、巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率(1CR)的最低标准是（ ）。A.不得低于50B.不得低于80C.不得低于100D.不得低于120【答案】 CCA3E1R8

40、B5O7B6R7HA1H8S10I5P9T6T1ZC6R1H9J3V9M4D484、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCD9C1F9C9X5X2D7HH7N8C1R6S10X4M9ZM5L3J1F6R2K8M485、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷

41、款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCU6P8U6J1D4R9V8HW7O1C3M1E8A9Y1ZU5V6J10K6P7F6E886、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCD2W4C7W5X6C8H5HU2N6N2A1S1Z7O9ZD4M5M9K10U10Q1W487、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCF5O10A4S4E8O10

42、X8HJ1D1Y4S5F10P10F8ZD3E5T1D9I4E7R788、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACG7G9F6U1Q1J10M3HG7B9O1A6E10X8G3ZY9U6R3T8J8R5V189、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCM7W6N3

43、B2X8X2T2HB7R4K6E9Z7H7X4ZL4X3C4I1R1V10H990、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCW9S10S4V2Z7Y6Q3HX2C9M8C1G9G3X7ZB7Y6N8Z4Y1X6L791、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACM3Y9I3C10J6N7H2HL8X9W8U1S6C3L2ZT9Q3Y5R1V5U3H892、产品出产进度要做

44、到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCM10V9L1H6X3A2W3HR5X3Z1L1Q9W9O1ZM5I10K9S6D4G1N793、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCF5D4F7X3A6S6I8HE10U10C3I6N9K5A10ZF5G5A3L10I7M1A1094、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCE1V4O9C5S2N6V5HH7X9Y2N8E10B3X10ZZ5J3C7K3M5K3D495、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCN6X5H6C2C6O4M7HS3D8A1Y10H3Q5A2ZG2B4D2W4T10Y2E896、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACC6F3L1H6S10W5M5HS9Y6U7K7