2022年中级银行从业资格考试题库自测300题(含答案)(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCE1E6M2K3U8W9Y8HC4Y3Y6J8Z3G4Q7ZE8H8E1S9W6H4E12、事后控制方式的重点是下一期的生产活动，其特点是( )。A.方法简便、控制工作量小、费用低B.方法简便、控制工作量大、费用低C.方法复杂、控制工作量大、费用高D.“实时”控制，保证本期计划如期完成【答案】 ACJ5W2D3N3Y5Y1Y8HD5R3R7F10S6N4

2、O9ZD8M6U9H3Q1L5C33、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCA2S4A7G8T9E10R2HF1K9A5W5F2W4R10ZM5T10Z5F5Z9P4B94、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCV2C7Y1Z1I3L9J4HU4U3Q3E5P1I1U10ZY6A10G1V9K7H2I10

3、5、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风险D.系统性风险【答案】 DCJ10L9V1A8F5B1T5HH1E10T4U6O10C9Z8ZG10J1G7X10L2W6S56、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCY10K2Y10E4R8A8Y3HE7D6D10M8S8K7G7ZL4M3C8D9Z6V9M57、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负

4、债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCE10R5N10W9C3C3P2HB6D6K7B5U7L7X10ZV5Q6C3Q3X7H1K38、（ ）是商业银行实施全面风险管理战略的有机组成部分，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。A.全面风险管理体系B.合规风险管理体系C.内部控制管理体系D.财务风险管理体系【答案】 BCK2B8Q6S5N5U9T5HV8E10R10R9Q1I7A5ZN4F10M8G3L1P9D89、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责

5、令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCG5U8F9V7M9W3Y2HO1N4W7M10O10W8W6ZJ8Y2S10E2G7V3M910、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCW1T2W6K6R7U1A4HX3Z6C9Q3C10O1E4ZK4W7G3M7R9U4G311、流动性办法要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。A.及时计算流动性风险监管和监测指

6、标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCP7N10L8X8J7Z8A8HS4H1W5L1B5C7L3ZW5U10T3K4W4V2Z812、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACU10T6Z5R4F5T7M3HE2G3X7P6B9K8Z5ZE4T3A1K5C2P1G413、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和

7、无追索权保理【答案】 ACA5C1T7C5M7X8K7HP4K8N8B2B9U4V9ZS4I8M2H3O9Y10U514、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCP10R8R2R5L8B4M4HW5Q8Q10Y4F6J9E5ZR1L8N5R1M6Q3X615、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCP4P1X6Y6A4J10W9HX4V3D9W10U1T9C4ZJ10P9P2S8D6U7F716、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这

8、种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCO9S8A5Z9T2N10H10HY2E7T2N10Q1Z7C9ZW3T9L1J7H1W9I617、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCW8E2V6M9K1X3K1HU2X8Y5W5Y2J9Q8ZF4Y2S3Y1K6K6T918、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行

9、对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCS5K7I5C7A6L2X8HE2C4F8I9R3F9K7ZX2A5H2K2K6G4V619、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCQ3Q3U5L4I7Q10L9HU4I6X7O8Q9A4L7ZW5S4R5O9W8J9A120、（ ）用途限于借款人日常生产

10、经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACJ5O3D1G7W2B8N4HP8G8K1M6V3L6J3ZN9E2W3Y6R4B7R1021、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCG2E4C4F2G3Q7F5HX7H4B7B3S10M8J1ZQ3I8S8O9S9Q8Q122、银监会及其派出机构

11、决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。A.10B.15C.20D.30【答案】 DCB9Z8Z3A2G10V9J5HG8W8Q4E10O1C5T1ZI3V2B2N6H10D7F723、商业银行利率风险管理的主要控制手段包括限额管理和( )。A.资本管理B.风险转移C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCL6Q10W3V8W7Q1K6HB4D2Q3K1E6A1W5ZP4P4B3J7Z2B3K1024、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公

12、平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCI1O1O8T9B5R9M2HP6G5V8S8S1T9B8ZR4M2D8X2T4T1R725、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基金【答案】 ACS6E5M3R7S7T8M10HA2A6H8W2A4R3R4ZD3I3V1K1P3P2X1026、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，商业银行资本规划应至少设定内部资本充足率（ ）年目标

13、。A.3B.4C.1D.2【答案】 ACS5Z8Y7Q8W6F9T3HS4N1B8B10M3M9L1ZP10F8P2U5D2L4L627、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACK1M9K3A1T7I2G10HS7U2F10V1T3L5R3ZP4G2L10W2N2O2P928、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCD1A2S2Y3Y10J1I9HU3S2P2G5C5B1T5ZU3B7O9G5Q6A9K529、关于银行票

14、据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCJ8G3H2Q9F6P9E3HE2I8Y3P1P4P10A8ZM6Y2K4G6R7M9L730、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCH5H7L6B3K6K1Z10HN10N2R9B6E8D9Z6ZZ10N9G7N9N1T8L1031、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立

15、股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCN10F1M8V2O5E1Z2HX6J7O1C4T7I10B8ZE2U10J3T5I3Z4C932、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCV10Z10M2M8V6R1O3HN6L9A7S2U6K7G6ZB7P3P5B2R1M2B1033、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行

16、政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACF1O5Y10S10H6I2H4HM3V1K3X7Z2M7A3ZI7P2U4X2G6H4Y134、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCP10E7X3B1Q5M2X8HZ2P10I2C10H2H1H6ZJ1X9F5B8J5D4M1035、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大

17、风险【答案】 DCW7E10Q10R3H1X10R2HA2J6R8U6P5M1I9ZO4Q3N2I7P6Z5U1036、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCR5M3S8W9A2G6L10HX7J5B4V1O7W7P3ZD10R2B3G9O3C7E737、财务公司长期投资比例不得高于（ ）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】 CCX2W5D8

18、T6S5X6T5HM7R4V9A6G2F4F1ZI6L5M7S10E6Y8X338、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACS6W10G3I8K8A9Q4HZ1Q2O1J8C9A9Z5ZO10O1B6B7O10T8T339、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCW10R2E7N1W8R10M5HL10T6W4E1A4K7G8ZW6Q8W8T3B3X6W440、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历

19、史分析D.敏感性分析【答案】 CCV3N6B1Y7Q9K8G4HK10J3O9Y10C4P4G3ZS6S10N8K7R3Z4Y1041、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCC8R8M1G9I3P1J7HS2Q5X5N3M4A1Y1ZE10M10Q4Z6D9N8Q1042、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔资本协议B.巴塞尔资本协议C.巴塞尔资本协议D.巴塞尔资本协议【答案】 ACD1H10S

20、8F10M4J7A9HS2E10T3M9Q3F2N7ZI1X6M6Q6M5T6X543、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【答案】 ACQ7N2V5U2A2K10G1HN10X6G10O6A7K9Q3ZI8Z5D5S2H1E7M744、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业

21、务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCB5R1K7Z6T2G3N1HF1Z5V1E3J9X2F7ZY9V9W9A4E7L1J145、担保、备用信用证等能够将信用风险转移给第三方，这种转移属于（）。A.保险转移B.非保险转移C.再保险转移D.担保转移【答案】 BCL9G9V1Z8E4Q1Z4HT8P6Q

22、1W7C9B10B8ZB8I4P9S1C9T2F646、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACJ1P9L3V1J9B4K6HH9K10O3R4X3I7T6ZY8X5U3P7X1E3P347、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCK4S7M10F7L7D4B2HR10I5D2N2M5O5B4ZC3T3G3V4E8X4O448、我国商业银行建立的治理架构不包括（ ）。A.以

23、股东会为流动性风险管理的监督评价层B.以总行的高级管理层构成的执行和组织管理层面C.以总分行的各个风险管理职能部门为基础的风险管理执行和报告层面D.以董事会为流动性风险管理最终责任承担者的决策层面【答案】 ACI5N4K10E10Q8X2E9HG8L5G8I1E7M5P4ZB8U5Q1T3M4Y4O849、 下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACE1Y8T2W2C1U8C8HZ

24、1S9H9S8Y3W10Z7ZL8A10A9D9C8U3N250、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCK8O6K3R1A1N10Q1HM1O10E8Z3P9I2U3ZJ7C5J5Z6F10F5T1051、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCF8G9T3S7A7X10Y

25、10HN1V1Y2G5P3C1A5ZK9I2Z8X2A7R10Y152、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCQ10B8M5A3O6F8D10HG6D2A5O5M10X9I6ZM3D6E8E4Q10E9I153、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCT1A2M5Y1Y9B4S9HN5C1P7A1R7L4I8ZZ7K6Y4K9Q4B5U654、下列选项中，不属于合规

26、管理基本机制的是()。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCH10E10M8J8C6B4X3HE6Z10C2B2P6U1K6ZX2X10N2R7R3B1G655、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCS7H10G1R10P5I3V3HM10C2K7T7E1W6A9ZA6L5W3F5V1L3D1056、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCV6B3A7Z1U4S9L9HK9Y4L5

27、T1H10S6A4ZK7N8S6G10L7A10Q457、 我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。A.电子银行发展B.现代化支付阶段C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCI1K10F1N5D3A2Z9HU10S1J5U6L6S6I1ZB4G9Y1W6C5G7D1058、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCT3X5A5F6K4J8O3HU9A6J8J4X4U9J7ZN6P4D3C3C10H1S159、如果消费者接受金融督察服务机构的解决结果，则金融

28、机构必须接受，如果消费者对解决结果不满意，还可通过（ ）途径申请。A.民事诉讼B.刑事诉讼C.司法D.公开调解【答案】 CCB10Z6G10Z1O10U3Q2HP10E5N2F6D8K7W3ZW3E9W7N8E7D8L560、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCR3R8Q8W7X9R2F9HI2V3Z1A10O1M8Y1ZY6W8P7P5N10F1N361、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 A

29、CB10J1V9O10O4L8N6HK9R10H9V8R1S6G2ZD2Y1T8A4P2V5V962、下列不属于信用风险缓释功能的体现的是（ ）。A.违约概率下降B.违约损失率下降C.违约风险敞口下降D.违约风险敞口上升【答案】 DCE2L6G2E2B5J10V1HQ7W7C6T2O10W7M3ZH6R7I3P7X6D9H563、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCR2R3G9U2U9S2P5HS9I9K7O2Q8S1V10ZM7Z6T9H5G9M6V964、下列选项中，关于银行业消费者权利的说法错误的是( )。A.

30、银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息B.银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品C.不可以篡改银行业消费者个人金融信息D.公平公正制定格式合同和协议文本【答案】 BCV4X5Y5J9J3V3L4HQ3F2V6U10E8K2H7ZZ8O2Q7H4N3Z5L865、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACD7E4Q1L6L2N4W2HA6R5A4K9H7G9S6ZA6I3S4V6X8I4Y266、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCL1Z2F8K

31、7R7E1Q9HI10A4V3M9O6C2D1ZZ5B10S3X8S5C7U767、商业银行可以采用标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACB2O7Y2F4E4I7H10HR5J5H10E8D3I7F9ZI3B5L10P1D8G5U468、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCY5H6E8G5S5B1E5HJ7R8T9J5S8T5F6ZH3I8Z1W5J2K10L269、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存

32、量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACU7H6U2F4Q5Q8D9HO7J9F8Z1O10U1U1ZX9L9J4B3Q4I8M1070、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACQ9K7V7D4J5C4Z9HS9J4N7K1C5I7I4ZU1H2E2X4N8B4H271、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACR4N4X5I9I5S5S4HK

33、1B10P3F9T5W10Q3ZN1C1Z8B4I4V6Z672、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCN10R8X9I3K9M2J1HS4R1V8T9F10J4F6ZH7A3N2B8C5Q6Q273、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACE8D8B5E10V7O6V10HW1F5C5U9N10J4K10ZG9X1F7F3L9N7W474、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（ ）年内所能提供的可靠资

34、金来源。A.1B.2C.3D.5【答案】 ACH1T9J1C7V10Z5Q6HQ7K7W1M8W2V6U9ZS8U9R1A9O1B4O875、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCT8R4V5V10Q2F9D2HX8U8L4M7W5N9I6ZN5A10I6W2P10X1F1076、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACN2G9A6K1S8B1G9HJ10M9N4Q7K8Y9A2ZT10I5N8O5T8P1C577、下列选项中，不属于理财业务主

35、要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCU3M2D7O9G5V9T6HK3M9C4A10P6U3S1ZI8R5Y6O4T4S2H878、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCP9G2T9G5G1M10B10HS3C9C3F6R2E8P5ZW4H9I4V10K1Y7K279、在银团贷款的主要成员行中，专门负责

36、对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCP10B2X9C8F5N4L6HD9Y7D6S6P3Q2M5ZU6S3N4C7R7X7K780、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACU4N7U1F1E2W2I7HO5K2V7Y10H8C6S1ZK8I1P2Y5C1G2C781、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )

37、以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCC5D9K9V2G9O9G4HY9B6T8C8H10F3X8ZY6W9X7Y1H8X4D282、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCB7X1A2D1A1V3C2HA5P5P3O3O8W1P3ZV5R10P5J7G8V9F883、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认

38、所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACN7N2F6M1G8A2R4HF3C2R9G1I2H5A5ZL3S3V3W2K9S1H184、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCP6Y7Q3O1K9D8E6HQ3H7Q9F10M3F10Q3ZE2T9F2U5F2Q3R485、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.股权激励C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BCG3F4H1I2H9B1V1HT6J5Y6G3A4W3

39、S7ZV4M9W2F10H5F9I486、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACI7R6E5W2N6B9N5HR4N5Z7P4J3V7A8ZY8Y6T9K8L7T3Y387、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCY1K8W10P2X7C2K9HR1S2N2S1O6P6J3ZH5R9G8I8R6D10S288、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情

40、况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCG8H8A8Z8Q10Y1S7HZ2I7C1Q1U8G9R8ZJ3P1X5M3H6G5F289、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCT10R1R8M10O3W1P6HV1Z3R6X8K5V1O6ZH9K7B10Y2U4L1U590、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币

41、市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCF6S3B10S2I3M10J4HA8K8O4X3M2E8H8ZD4C3V10I3Z9H3V1091、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACK2U1L4N6H2N10V2HO6B3K1S9U1B8I3ZG10K4I1V5A10C6Q392、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCD6Y5C6P10X9G9Z1HU7K9D4B6U9O8

42、O6ZT1L1F7W1B9J9W993、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCE9C2H7X8Y8B10B7HH10T8W1T8A8Z10R4ZY3F8A9B1I2Q1Y594、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACJ10D5D3A10U8U2M9HU1S4P9T5E6U2M10ZY7G1S5I6D4R9K295、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法

43、人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACA2I8L7Z10C5C5H2HV7N10C9F4D9R8K2ZR4O1S3P6Q3Q10V796、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACY10U8E4Z4Q1J4U9HE3O8B5N8G7K9C1ZQ4C1Q10B1F5W3G1097、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（

44、 ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACC6D9E8O6J5S4Y8HJ9Z7M4R1P7L1R8ZI1Y5G3Y8F1V3X898、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCS5N4P2L2P3D5N8HT10P9N2Y10P4I5Y8ZT6B10U2C6F9U10J799、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACP5Y1B4I5L4E5I1HC5Y6X7S1A5G1G8ZG2D4J2M6X7Q4C6100、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCE5C9E3D8U10O10L4HV5W2D1N10W6G8Z2ZO3Q1B9P5C10L10K9101、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年