2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题带下载答案(国家).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCW10T7B2X10Z9A6N10HM7J1F3R7F9P4V9ZE6O10Q6U2J6G1Y62、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCK1K5M10E6B7P9J3HS4W10

2、G2K8X7A2T7ZI8L8E9J2E6Z9V13、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCD3E3W3B9Z5L4V3HT8K1H4M6F4M7P8ZO5Y1O3K10S8W10Q14、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCV9L6J3I1L1O7R7HH9S8H10A10Y8C9M7ZB8Y6S7X8V1G1K45、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定

3、量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCE4Y2V5Y9D3K8O8HI1L2X10Z8G9A6N5ZS10V5V9F5Y5Y9W106、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCG10U9T5U1N5U10S5HN5Y6X10X3U3B1V2ZI1U9A3W4D7L10J77、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原

4、则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACA2L3F1E6O1B3I3HG4L3X7C9M2Y1T6ZB8G1E6A7E5F3U18、货币政策环境不包括( )。A.适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作B.灵活开展公开市场操作C.发挥好存款准备金率工具的作用D.有效实施积极财政政策【答案】 DCV3F3R7B9E1L2O5HD1G6E10T8I7C9L10ZR4U9P3V5O9K7V29、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D

5、.套期保值【答案】 CCD1P2E8L4G7W10V1HD2D5X10F10H1U8L10ZZ10N3G5N9U8S6U310、护理理论、护理实践的核心和基础是（）A.对人的认识B.对物的认识C.对社会的认识D.对专业的认识E.对疾病的认识【答案】 ACA6I3H2P2U8B6S5HR9R4U2H9Q6P3B5ZJ9E5V4G4Q10L6R711、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCS9P3I2S5B3R8M5HL4G8O9V5F5C6V8ZF9V4K9B10P9I6G912、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的

6、期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCI4S4U6N6J7O3Q1HK5A3E1D7E7C4C6ZB9L5I10G8U10R7B1013、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCG4A4Q1R3M7M6J5HZ9V6U10Q3B6N7D8ZE10F8A8I3Q7C2P614、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCP8N6M10F1T2Z4X6HG4E6W9J2G2C2X1ZD8U5G3A4E5L1V615、下列关于银行披露净稳定资金比例

7、的说法，不正确的是（ ）。A.披露的各项数据应是前一季度每日观测值的简单平均数B.银行要按照规定的披露模板披露净稳定资金比例及其主要构成部分的数据C.如果银行每半年披露一次，则应同时披露该半年内两个季度的季末数据D.净稳定资金比例的披露包括定量信息和定性分析【答案】 ACU5G2L6W9M1U2A2HQ6F4R5C7X5G10V3ZO4V6W5M9D5M3J116、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B

8、.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCC4O10M9C3Y3U10B3HM1J1P1T7K9L4T6ZB10V9K3J6F1Z10H917、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCK8F3N4V1A6U10Y3HX2A3T3V1C3W8M5ZI1T9F1X4W10V9N318、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D

9、.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCO4X9X9C10P5F6S7HB8V8F6U2N3A7S7ZQ4X6N6D10N6G7F519、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCZ6E3E1W4J6C5I9HA10U8B3G10L2C9R1ZX8H1U7C5T5D8G720、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACU7I6Y7Q8G6G5B5HH5N9M8J5R3V7C4ZR2B10D2B4S9H5C321、申请人如果不服银行业监督管理机构的行政复

10、议的决定，可以在（ ）内依法提起行政诉讼。A.6个月B.60日C.15日D.5年【答案】 CCA2U3Z5R6W6G1C2HH7L10W8G6E6B5N9ZU2J4C7B1L7T6F822、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCC9V1U4E4H10V4P9HU5N8Y5Y8I1O10M8ZH2C6K2O3W9J5F1023、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险

11、、管内控、提高透明度【答案】 DCX7A9J5X3V10W2L3HW6B7Z5S7J2V6B6ZR3X7G6M9N10Z7G724、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCJ1F7O1W3D8A10Q8HY6R1M6G7Z2P8J6ZD2N7X2Z6M10Y4K325、下列不属于商业银行二级资本的是（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】 CCY2N3X5C9K10L7K1HZ5L7B8U3V2K6D10ZJ8C5T5P7A10P10W1026、根据商业银行公司治理指引，商业银

12、行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCZ9G5I1L9P4X9D7HM9W3W6K1M5U7D1ZS1W3A10R2A5F6Y627、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCL8L1M6X7B3Q1X4HY10S1Z4M9I8G10P8ZI10R3D9L9X4E4J728、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管

13、理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCW7Y5C6R4J2O5Q2HT2A5L10A7R10W5T4ZL7H1G9K7C8G7P429、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCU1R4K9Q5E9U8T9HM2K2I6H2N7A4I4ZF1C9G10R4L3S6G130、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高

14、级管理层【答案】 BCL9X2Z10Z5C4O10W4HN7S5S5J6V4G4C7ZV5I9I4X3Y10H6C1031、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCF4X6I1I10W9H4X7HU5M5J10S5T1I4O9ZQ5B10H9T1M5T2S632、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCL7I6S9Z9W3S2K6HX4N8L5D3A2A1E5ZV4Z4F7F7

15、B6V2I933、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCE4J9B3C8G7S3V3HU9X8Y3U2Z6V9Z5ZD2U6O3F2J5G2R434、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCZ6I3D4M8H2E6H4HL1V2A5B1U1I9P5ZT8X8F6L3U5E8P935、根据银行业金融机构绩效考评监管指引，银行业金融机构

16、应突出（ ）的重要性，其权重应当明显高于其他类指标。A.发展转型类指标和社会责任类指标B.经营效益类指标和合规经营类指标C.风险管理类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCA8Y10Y6C4H7N6Z9HD6L4V5B10I7J4S10ZH9M7C3K5K3C9D336、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCO5

17、A5C6E8Z7A8P8HK2G8B6B1R6V4T10ZN10K5V1Q2C10S7B137、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCZ5G6A3O10H3M3Z6HZ9G8B5U10H3H7U4ZC7G3Q8M7V5L5T738、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCE2E5G2O8H1H6W9HJ6H2Y4X1B7U7P8ZS4Q9P2E9F4J3Q1039、信贷计划管理指

18、标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.个人经营贷款【答案】 BCC4T2D1L7R6P8X6HL2Q3K10N5Y4T3E8ZY1Z4K9G3N3S10O740、在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.1至3B.3至5C.5至7D.7至9【答案】 BCV4S8Y5P1W5S10U1HO4D6N3X10I9I3G7ZE8A3P9P10S1U9A841、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCR9R8Z2I5M10W2R5HQ2N4

19、K3D10C1O7K4ZM1H10H9O7F1L7M942、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCU5J3R10I3J7J6S6HC10R8N1F10J2I8X1ZQ4Q6T7Y4F5U10L1043、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCB8O2Z1I9V2O1Q8HK6G2Z9K3V1Y2U7ZI7U8W9O5K

20、6B7D944、按照贷款资金来源和经营模式，贷款可以分为（ ）。A.项目贷款、流动资金贷款、个人贷款B.短期贷款、中长期贷款C.自营贷款、委托贷款、特定贷款D.正常贷款、关注类贷款、不良贷款【答案】 CCR10R2I6B1G2D3I3HQ2K3Y3S9Y3H3W9ZX9W6P5J4K5N8G545、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCB10J10W1A10F7L1P5HW1V5A10J5B10Y9K8ZN3Z1H7L5B6Y6J1046、某齿轮生产企业的流水线有效工作时间为每日8小时，流水线每生产一件齿轮需10分钟，求

21、该企业流水线每日的生产能力是( )件。A.48B.50C.480D.500【答案】 ACL3O8W1W10T10I8V9HF10D6H8V10X2Q3E2ZB4G7Z5I2Y1R6V647、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应

22、急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCI3Z1M2F4Y10D7L3HI7S6U2U3W8V9X8ZM3I1S5Z2G1T2X1048、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCT1H9L5P7R2A8W10HO8F10Z4A6M9O4I9ZR3Y3Z8N8F4D5J649、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前

23、C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCM8I2B10A7I2F9Y4HB8W1K3Z2B8E10T6ZH4N5Z2M2X8M10V250、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCJ2J2U8Y3Q5D2A1HU7M7D4C8N10W7R8ZD8V7X7D2D7T6L251、 由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.股票风险D.货币风险【答案】 BCC4F3C6S6N8M10T1HD6Q5H10J10I7A2H3Z

24、Y8P2R9F4D3F2Y452、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT2N5W1Y10I8G4R3HW1P2A4G3P4W4N10ZA9C5E3N9A4J10D753、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCU5Y2Z2D6L10C1T10HM1

25、0I10S9C8F1P7Z4ZL2G9A2Z7B10N4E254、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCI1U10Q2J7T8G2C2HB3I1E7X7I7S4M3ZU8L1Y3B1Y4L2W255、商业银行的信用贷款是（）。A.无利息贷款B.无风险贷款C.无担保贷款D.不需还本付息的贷款【答案】 CCS4G7G10P8X1Z6H10HN4C2W8L2U4Y6N6ZJ9M10J5G6J5T7E456、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C

26、.外汇风险D.信用风险【答案】 CCM7T6G2X6O9I5U6HR6V1Y9T6B1N3X9ZE8A7N3K2C8L2Z357、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCJ5K9T3R9N8E7J2HP7W1N5E10O7N6I2ZC1F1A10G2K1E8S458、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCB1D9U9W4V4

27、P6Q8HU7A3K7F10O4B4T9ZV9H9K3P6H6Q1Z959、关于协调性子宫收缩乏力的叙述，正确的是（）A.子宫收缩极性倒置B.产程延长C.不易发生胎盘滞留D.不宜静脉滴注催产素E.子宫中段收缩比宫底强【答案】 BCG6D10S2O6W3V5E5HH4S4E7G4V7L3P6ZT3Z7W7K3G1J9D1060、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCC1L10N5Z9R10R8J7HQ7D4G6M3D6D7H7ZN8Z1Y4Y4U10B2F961、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收

28、益D.高风险、低收益【答案】 CCI3C9E1I6V5K6L8HR5O7G6W2I7C8W1ZL6C1N5A2R8F7H862、（ ）不属于金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCO3I10Q5R9M7L10J7HQ3R5Q1G5Y6O10M2ZL4W9G8R10L2F3R463、（ ）承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACQ10D8F7M1F1D9R1HA1T7B8S10O2V4G8ZL9A2Y1A9P6V9O1064、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委

29、员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACU1G5D10L2P9M3R8HC1Z10I5A3H7U10H9ZF10Y5M5O10V7X7O965、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCJ2Z6N9J5W8C7F7HF9B6M7X6L3A2N8ZK6E3C7A5W3M9N566、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票

30、C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCP3A5P2G5W8U1Y2HN10Y2I1V4L5G6N4ZM9E6D8W5Q8C10P567、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACC4B4A9O4U5O5D9HA5P3H2S3A6X1I1ZU7L6F5A4G8T7L168、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信

31、用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCJ3T4T6Q1S4M9R4HB10Y2W9E3F10Q10N4ZB8A3F4P2T7Q1A869、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCC10U4I2Z10L3U1I9HL5U6H1T6K1T9U7ZQ2B3L3O3S2S1T570、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCV7H7E8Z5L10C3S10HK7P6D6A7R9V7X9ZS6I6H9Y5Y8Z1M47

32、1、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCN2F5K10G5F6A5I3HZ8W2G2L3S6B6L5ZH9Q7X7N4A3E6H572、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证及反担保制度的行为不包括（ ）。A.无保证金出具保函B.保证金管理混乱C.未进行专户管理D.专款专用【答案】 DCK4W8M3R5C10J1K10HY9M5Z6A9O1T1R5ZS5V7G3K1J2M10L373、（ ）是银行增加一级资本最便捷的方式，相对于发行股票来说，其成本相对要低得多。A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混

33、合资本债券【答案】 ACN3Q2O8N8J4E8H5HQ9Y4G7J6R10P2K10ZK4J8R9B7O3M2N1074、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCM2I7M8K1H3L7G8HY8R2M1P2N5U9L2ZK1V6V5U3G2T8W875、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCR8N9L7K10K3I6G9HT7V10T8O4D6P3F3ZU10Q5

34、Z9S8K9Q3H776、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCA6I10G5L5I3E3A3HK1Q4P1J9W2F2J10ZK9C1H1Z10Q6Q3P377、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACY3W2L8V3Q4I8K5HC10N5Z7Z8S

35、8C1X3ZM6F10J2P2J9Q5R978、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCD9G1T5P5G1F8Q4HG3I5L8M10B1L7M1ZC3M4U5X7D2J7E679、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACF1M8U4V8A2I2U6HB6U9S9J2F10P4D

36、6ZL8R3N9H6Q8D4D780、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCK8K4R4B2M5D8U10HF10I1Z3J7V3P3S5ZR4V4Z6E5M9M1N481、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.

37、4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCC6T4K1U2W3W3H5HR6V4M9I3I5L3E1ZQ1U1G3W3R2W2Q282、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCK5Z10N3S5N10I4Z7HH4V7E10C2T4E7E9ZA4U10I2Z3V4Q3N1083、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCE8S2D1E9D5C6P7HC3U9P5C4E2O9V10ZG9T1L5J1

38、O2M4L184、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCF9Y7M7A3J8S6P1HJ5X2Q4F8I2M10J10ZN6E2G2W9R3H9G185、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCS9Y1X9G7H10S10U8HL5S5W2T6X3Y10A2ZQ1V8C5U8Y9Y7T686、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.

39、2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCY1I9L3I3B1D2D6HG1L7R3U3K5W3L1ZN10C5B2W9J5F1W287、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCJ1R8L3Z3V6U3U2HF6F2B6I3X5Q4F6ZW1M1L

40、8Q8F10P4B588、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCD2A8S8U5V2U7G5HU5M5B5H3B4Q6F9ZN3U10G4I1C7F4J289、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACN3G7K6A2P7E10Z7HX10F8B1J1I10Z3B8ZR4P2X10C1B1O9I990、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法

41、人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCZ2U6E6N3Y9F9F8HE1D9D5V6A9U3N4ZA1K9Q4F2K6J1O191、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCH7D9O6I5X8G3Z7HY4K9

42、B2M3S6L3Y8ZN10R9B1K1S1Q6N992、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCH5L6N9Q9Y6P6D4HE8D4J1T6D2C10W1ZC9C7M10I8H10Y1S993、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCQ1D1E4J6B1H1M4HC7W3O3S5V8O8T5ZX4J1P8P7Z1W7X394、商业银行可以采用

43、标准法或（ ）计量市场风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重法D.基本指标法【答案】 ACB5I1E8M6D6Q7Z6HL4Q8H6S6I1Q2T4ZO2X8L9O9S2J10J495、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCZ5Z6T10Y2K9K10W4HR9E7I8T2N2W6X4ZR9Z5Z9T6D6W4B696、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会

44、计法【答案】 ACA9N1Q6N6U8T5P6HU7U1M4O5O4M7Z5ZG7I2J2D5E10S2N997、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACT2B7Z3C3I1E7Y3HL3G7I6D7B10U9M4ZB7H3R7X9S7S3F698、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM9K7V9U5C7W10Q8HB7L1O4T3C10D5C6ZO9P9H7Q2U10J5U399、金融机构同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查，按照（）原则，根据所投资基础资产的性质，准确计量风险并计提相应资本与拨备。A.“形式重于实质”B.“实质重于形式”C.“法律优于政策”D.“政策优于法律”【答案】 BCY4O4A1Q2R4Q5V8HK7N3X8D5S3B7T3ZI4H2P10I10J8B2E3100、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的