2022年中级银行从业资格考试题库评估300题带答案解析(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCI2Z2H7C1F2Y10G5HQ8P9Q7T5H7X8D7ZP2M7L9T5N6T3P82、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、

2、投资等非消费领域【答案】 CCA5Q3X9R2P3B1R10HH2J9Z5J10X8W2X4ZW10W5R1P8E3E2H63、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCM8D5L2I8C7A5L5HZ7F8R2E2R4Z3V9ZZ9T8O1L10V6M3F64、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCF6V4B6P5D7M6G5HR3V9Y5T8G6B10D5

3、ZM8R3F5C6E4A10N65、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACS6I8J7E4G5J10D2HY5V4A7Z7C1T10U3ZY2V7E4X6B4N8M36、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCB4F10G5S6W3S3A5HL3Q9Z6K4X8N9L7ZK5Z2U7I8O10K8L87、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金

4、融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACB4Q4S10Z10T2U5S3HI1B6D1B8G9M4G4ZZ2B7U6Q9M5C5U18、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCW6N3G10F6L3Q3U3HD7A2Y1K3J3E5I1ZM9I7F7A7K3F10M79、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险

5、【答案】 ACU3T4R5N10T3G8M1HW2I1N5Q6O10N2X6ZJ4L6K4E7C1V4M410、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCD10C7U4Y10C6W4I5HL10Z5Q2L5Z9I8N6ZX3K2K6T7X8X3D911、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选

6、人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCG7D7T9R7U8R2C3HR2Y4D5B10Q7T7E8ZG7Z6M6C10N8U1W712、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCK2N8M1M9H7S7R2HN1Q6B2O4V4X10S4ZU4V4Q5F2B7K3I813、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别

7、为2.1亿元和3.2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCU2W6K1H3P7V9W8HL3A2Q2P5W3D1K4ZY9K6B2G6O6D8H1014、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCU2V5K3L7Q1V6A10HQ4H4P6A8U9F5R7ZO5X2T7I8D2G7B715、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报

8、告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACC4B8Q9J3T7W6K9HI9L10Z10V3C6Y4Y1ZZ9B7Z3N7J4R2J216、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCF1L8C6G10B1T9N1HQ8V9M4G8V6A7E2ZO5P6F7S3O2F2V617、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有利害关系的争议时，

9、实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCH4F4V6C1P7B3X3HM9P10Q6P5H5S4C5ZT8I6J5V7Q9J5C418、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACC9H1J2E8V3H2I9HN9C2U1I8A10S1D9ZN7A8Z8W6O3E7X119、商业银行薪酬管理的基本内容不包括()。A.薪酬结构体系B.薪酬管理制度C.薪酬管理体制D.绩效考核和薪酬管理【答案】 BCV6Z8J4S9W10O9X2HD10S5G1N4I8K2T8ZE6A4S9L2M8Z9E6

10、20、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCR5J5Y2F6R9G1Y1HE3E9Y2R8N1F2Y3ZM1A4T5T3Q5M8U1021、有效银行监管的核心原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCI7A2P8F5K2G1Y10HM6D7T2Q1N2B7V2ZV7K5E5O8I10S7M822、合格优质

11、流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCP7E9W1M10L7N9A4HJ8Q2U10Z10X3Q8F8ZR9M9F9K3O6W3Z1023、JIT生产方式最显著的特点是( )。A.自动化B.看板管理C.标准化D.专业化【答案】 BCG2L9L5Y8R1Z1G9HH2R6A1A2C6H10K1ZH5S4V2E8A10V8B124、金融机构把零散的、短期的储蓄转化为大量、长期的投资资金的前提是（ ）。A.银行监管体系的完善B.有效的宣传教育工作C.社会公众对中介机构和市场有信心D.相关信息的完整及时的披露【答案】 CCI10L10F9J9S1

12、0U2X10HE3V6E7K6M9S6Q1ZE4V5C2L7V8H1L925、下列关于违约概率（PD）的说法，正确的是（ ）。A.借款人完成贷款协议规定的所有义务所需要的最长剩余时间B.债务人违约时预期表内和表外项目的风险暴露总额C.债务人在未来一段时间内(一般是一年)发生违约的可能性D.某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例【答案】 CCQ5D1J4U9G1N6P2HX4T5Q2F3N9W9E9ZA3Q6K10X1Y6W3K526、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所

13、有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCI2Z7W1V3S4T2O1HB4O8W7U6D5O8Q2ZX9O1Z1Y7T8O2W827、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCF9F7W6H9M6U6E10HT3T2G3C9O6G6A3ZQ6E7X3T10U6T8I12

14、8、肥皂水灌肠溶液的浓度是（）A.0.1%0.2%B.0.3%0.4%C.0.5%1%D.1%2%E.3%4%【答案】 ACK6G4Y1V3W5B7H10HA8V8Z9S2V7R6K1ZS6W3A10E7S10N1P129、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCL6J4E10A8X10K4B8HA6X10P8K8H5L5F9ZP3M2Z8M9U3N2S1030、担保余额比例是指担

15、保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACX9R8E2M2B3R10F5HM5I10H5N5B5V7W8ZE5Z2D2V7B3X1A931、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACY4G8N6X9Q4Y4G3HU3P4W7M4G7K4J6ZL5N2H4M5Z1P7I432、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案

16、】 BCQ9U10X3A1A7M4T4HP9K5X7P10O10Y5S9ZF10B2F9R9I1V5W433、一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款28亿元，次级类贷款2亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】 ACP5P5I10S4R3T2C9HE4W9R7B8U3M10K9ZQ3I5R5I6B10X1J534、商业银行是经营风险的机构，风险管理是其生命线，一家银行能走多远，取决于其（ ）。A.风险承受能力B.风险控制能力C.风险管理能力D.经营能力【答案】 CCP4J2W2F8U6O4

17、N6HI2C10C1K1E9Q7S8ZM1A2R4D10I7U3I635、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACN10H2C4R9X3B6Q2HK8N7C6V2V6H6L2ZE7I6V9N6J8R3F236、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCQ8U7D7S5S5Y

18、8J1HN2B6B10S10L2W9Z6ZG3U7C5L6I1B8S437、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCY9Y4R8B10J4H9C10HG2F9H8V6D7U1E

19、3ZM10X9F7I10T1B9C438、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACY7L3M6S5P8H9N2HI8Z5N8U1F2W7W2ZH3I1H4S8I6R8F939、（）年发布的中国银行业新监管标准指导意见强化了资本充足率监管要求。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】 ACC2A1F5V4U4T10L4HO1D3H1K2D1U2O10ZN4O5D4C9L2F5W24

20、0、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCE8M3J6V3X4C3J4HW2E1N5R2K6G4O6ZE10M9O2A8M1P2W141、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACB3M8Q5X10W2Y9D8HE4V5H8K3U9T4V6ZO6A6A3S2R2T10Q142、评估重性精神病患者的短期潜在暴力危险，有助于在其动手之前采取防范措施，下列征象中患者可能要发生暴力攻击

21、的有（）A.处于酒精或成瘾物质的作用影响之中B.来回踱步、情绪激动、脚尖不停地点击地板C.与其交谈期间动作逐渐减少D.提高嗓门或讲话含糊不清【答案】 ACY4C4Z3Z2I7Y4T7HP1V9M1Y7H6H2Y9ZU1F3H9V1J5Z3F143、（ ）的目的是通过给予行为人告诫，使其以后不再做出违法行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 ACU8W3X5Z1R10R1X9HP10K2S10L9S7F6M10ZK5Q7V10A9I9E3H844、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCH3O2K7G1Q10

22、F9B9HR5F1L6N4U4E2V1ZS2L8T5C4Q1S5O845、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCF3F4M3P2X5N7B7HT10I2I8P8M4I6M5ZY1P4M9H1R5R9M746、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构

23、，对股东大会负责【答案】 BCZ9B3W10N3K6W7A4HL10C3T10Z2S6Z10I6ZF1W9X7O1I7E3J447、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCE3Q10D7M2D3F8T5HG9V9X3U5F10D1W4ZP7W1B3N3E9C5E848、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCN9N10I2P9T2R4U5HH10O9O4D5G1Z4H7ZU3O5P

24、4F3N2M6Q349、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACN2X9H9Q5K4I8Y1HR6T3S7O4Z8J3H6ZQ10N1R5F2Y10L10H950、根据商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行不良贷款率不得高于（ ）。A.6%B.5%C.4%D.7%【答案】 BCC6V2R7G3P9U3H7HH4C4O5T1K2C6L10ZR6X4E9V6L4O2T1051、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B

25、.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCO7G4O8R5X7G5Q4HA7W7W5U6Y4J1L1ZM4I7G1W5J4X10K152、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCR7X8D5W3S9I3K5HI3U6T10A9S5Z7Y1ZU2G1Y9R1Z1E8N353、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配

26、劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACD6Y9Z7P9D3E1R9HT6G5V7J5L10C7G6ZD9Y4E1Z6E8W10T454、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条

27、件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCW9L6F10G10X7T2G1HQ4Q2U8W7N6Z5X3ZP2G8G5S4N3R8F555、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCW4S7P7D4Z1E7W10HT9V8T1M6T9S1O6ZD5B5Y8N8P7T9U256、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道

28、德风险【答案】 CCT5N8A3C1Q9Z9M5HD10Q3K4U7A4X6J1ZY5N4S8V3Z5C6X1057、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCU7B6C2I1M4V2S6HR4F9F3D9A5Q3V4ZL8I1W10M7I5D5W558、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.

29、15.0【答案】 ACP7R8E2B10Z3F9M5HY9C2I3J9P5T6V1ZP6C10O9D3G7M5K159、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCQ8L10G1Q1E7T2R10HV8U6Q3R1I1U3G1ZP10U9T1O8A3O8N860、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品风险B.汇率风险C.一股票风险D.货币风险【答案】 BCS1I5J3A1D7Q3N5HA5U5K9M6Z1A4E7Z

30、V2G9S6B8D3G10S261、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配，确保商业银行的安全性、流动性与盈利性，这主要体现了商业银行盈利的（ ）。A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】 CCL1N3D4E3O2Y5N5HB6Y1H1Z2S4X6V4ZS6Y5M10B7J3L8J562、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.

31、国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCC9V4O8C9B4E7K3HU1O6S1A3R6I9T5ZC2U5O1C9Z8X6F1063、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACQ4S10M6M2B5B8T8HB6T1R3L9X9J3L8ZW10J8Y2J10N3G5C26

32、4、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCD5J9I4M4U6F8U4HH8K4Y7F9Z6W6R6ZW8I7D1N3I10G7C965、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACR5S3V9Y9O8N5M3HU3S5U9I2T5O10E4ZY7L1U2J7W6H2E966、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原

33、则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACD1H2V4I9A6R2J3HV8N4F4X8F5I7B9ZW9R10G6E9B4V8B567、医疗器材属于高度危险性物品，处理方法必须选用（）A.灭菌法B.低效消毒法C.中效消毒法D.高效消毒法E.清洁法【答案】 ACW2R10I1G2H1M7L9HD2D8M5U4C8H10C8ZI5X8Z4J10I8S6B868、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCJ1P4H8W3R5B3W5HC6Y9L4I9J10J9F3ZB7Z10H10D9D10U6

34、E869、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCN5E7X10B8X10T6G6HF4Q9B10G10S1O10R8ZG10W7A9E3U9W1A170、风险评估是一个动态过程，每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行（）整体风险评估。A.一次B.两次C.三次D.四次【答案】 ACC8M8J3X4J7Z6M1HQ2M2F8G7U3X2F2ZJ7K10R6F7P3C

35、3N271、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCV6I7G7D5X5W6N10HX4J8P4U1V3D5Z8ZQ1J10X9F9V8A5X572、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCB1B5V6P1Z5S1E9HW6P5W4C4F10M7K3ZM10T8Q8F2L2I8O473、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACW7P1R7P

36、1C8K2T7HY10Z9J1Y5L4K4H1ZS4Y10N10V3V7V1X374、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCW5M8T3N5N3B6B8HS6F10G6R4Z9O9A4ZC7T3P5V10N6W10L975、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCG10S7J1S7H2

37、Z4D7HY4R4F1N9O6Q5J4ZP10J4M9K7V7T7F176、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACP8W5V7L7G5K4Z8HD10N5Y6X1J4X7Q8ZH8I3B10U9L9J3H1077、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月

38、C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACX7Q4G3M3L7X1D8HQ3D2S10Z5O9A7D1ZH5N1A4W3S9S10J578、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCL5W4E2T10F2P1J6HI5M4P8L6P9F4A1ZX7M8Q7D2P10F9W379、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCB3N4C8M9C9D

39、8G9HE4Y8M7V10I6E1I5ZZ7Y1A4Q3F2I6O280、对第一类商业银行，银监会可以采取的预警措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制水平【答案】 BCL1D3K3C8U2Y6G5HK5Z5B5M2L1E9L8ZB9L9Z8H10J1O8J781、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACM1X10C9T6X9L4C5HE1H2A7S

40、9R7D9V5ZM2V2M2Y6I10C6S482、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCD1J10B2P3B3F10C6HU3L2N1K3F3Y7X2ZV1F6M6K2M7Y3B383、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCH4N3Q9H7U4I9T6HD6B9C7I10F6E3D10ZK7V5K1H1F1I4J184、银行业金融机构的市场准

41、入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACP1X5X5W6Z9B8T7HF8V3I3J7Z5I4L10ZQ7P7N9O9K1U2L185、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCJ4W3Z1P3P2S6A3HU3B9W1C6W8A7C6ZG7S8R8I9I2W7H886、商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。A.评价收益B.评价对象C.评价指标D.评价报告

42、【答案】 ACX5P2M1H10B2C10L7HV6F1N1J5O5T3V5ZI4D8C5M8I6V8V187、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACZ2B2S4O2M9O3Q5HW4S7M1N4T5O5Z2ZG9G3T4R5A6M9L588、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACO4K5J4T1H6O6E5HM3F6B6K8G4S2H6ZV8Q5R9W4I8Q2X889、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（ ）。A.商业银行出具的可撤销贷款承

43、诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCY6D4I2I4Z10S8S3HW10T10P6T7A5Z8N7ZU5C7O7H8U3O6B690、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCK9V6O10C2E8L6W5HA7C6F5B9G3K5O9ZY3C7H5I7U9H8K691、下列属

44、于商业银行利息收入的是（）。A.贷款利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.手续费和佣金收入【答案】 ACK6L9Q3K8A7I1Q3HT1P3H4C8X4D8S3ZL3U3C1A10X4C9H892、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACL5E5V6C7E3Q3G4HY4I1R2O10X1X10N4ZG9F9V6M4H3M6V1093、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCC7W7M3F7L5U4P5HN9G8J4Q1B1Y8O8ZZ4C9P1B9Q8O2R594、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACA9K9R3R8S7V1S7HL4U5G1W9S4R6N1ZH2T7L1J1J1E9U195、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCR1Q1W5V10O3Y8V5H