2022年中级银行从业资格考试题库自测300题（名师系列）(湖南省专用)68.docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCN3G2Q6H6Y7N4Y4HT4R5F4R9L10V5E4ZU1J5I2G7M6J1G42、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCO3B7F9Z9V6B1

2、0P2HI8B7J7C4H10A9V5ZO4J10H10D4B6O7I73、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCF8N1O5G5M4Z2D7HR5I1F7R4K3J1Q1ZR4S5R6F3Z3E5N74、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2

3、016年8月25日【答案】 ACA3E8C2V6R3E6U9HY5W5L10G7A1L10N7ZQ10S2Z4S7A9W7H25、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCV6Y2O1N6K10G10D8HJ2X5F4Q1J6W3V5ZZ7P10J6T2U10G8G86、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACK1Q2N1O4E8J4G10HV10C5U9G5A4

4、P1Z1ZA1L10L1L10P3O10M77、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCL8M5K8N7M9T2E4HE3O6G5A7K7T3P6ZT5Z

5、6M1O2H4Q2Z98、（ ）是指以行政复议申请人或者第三人的名义，在代理权限内进行行政复议活动的人。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 DCG7G10Q2X8I5F5Q5HU5O6E1A6Y5O2S10ZF9S6C1X3C7G9F69、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCI8Z4Y3H10W4N4J7HN8G8H2J8F8Z5I10ZS1P3X4S8D5I9J610、下列属于二级资产中BB级资产的是（ ）。A.中央银行发行的证券B.多边开发银行担

6、保的证券C.住房抵押支持证券D.公共部门实体发行的证券【答案】 CCK10J3R10T5C5Z2U4HS6H6M9I7V4S8Q6ZD7D1E8U7U3B8A511、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCQ1L4M9C1G6H7K5HG3L2C3F8G1R5T3ZK1S9Z4R7D1O4G712、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答案】 BCX6D8Q2V8K3B3H4HQ7F8T8X7X7E6Y5ZV1I4P7Y7Q9G1L213、商业银行以收取利息为条件对外融出或存放资金而形成的

7、资产是指（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.不良贷款【答案】 ACK6F9W5H3R6B9G5HK9P6G5M6O7C6Y7ZC3J6E2H7C10J9S814、根据产品生命周期理论，在产品标准化阶段，企业应采取的战略为( )。A.在发展中国家进行直接投资，转让标准化技术B.在国内生产，大部分产品供国内市场C.避开贸易壁垒，接近消费市场和减少运输费用D.通过出口贸易的形式满足国际市场的需求【答案】 ACE10O9H2B6J3P1Q5HD1T4P2S5C2Y5I7ZM2L8X4D9N6W2R515、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案

8、】 BCD1Y4P7V7C8O4D8HR8U5O9W10O7B8S4ZH6S3D7D1Z5L3C416、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCC4V6Y7W3Q1F8B2HS2O9W1I8U2H9W5ZZ1O9W4Z8T8P4I217、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACF6V4X8W7A1L4K8HI9F5Q7F

9、10K10X8D4ZR8B10S1C3I5T7N418、商业银行资产负债管理的基本管理原则是（）。A.实现“安全性、流动性、盈利性”的三性协调B.追求资本回报C.提升银行盈利能力D.提升银行的市值【答案】 ACK3R2Z6C4U7C4U5HS7O3P4R5I9G9K9ZR9B9X8K6L2E7Q419、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCM6L10M8U10V9X5O1HV6R10C3O2X7T6Q5ZB3A10Y4H10X8A1V520、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是

10、（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCV5N1Q7N9S7O7Y9HV8B4B6N4I4R4U3ZR10Z8Q2B10V2V2E121、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCI9K10S10J9N1A10L5HC6C5O1P1D7O9F5ZB5J9U9A4E6O2I322、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCO10C7O6D4J1S6B7HR5I1D3V8F9T2P10ZK9D7M4G8L9Z8T823、根

11、据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应

12、的报告路线【答案】 CCL10P3P2L7F8C2M6HM5Z6K2J5M4Y6W4ZT1U10L3J8Y6N2I724、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）内作出是否接受的决定，并自接受之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；60B.3；30C.5；30D.3；90【答案】 ACV1G10Q6O5Y4Y6I6HH7P5N9O2W4D4T9ZA2J4V1M3C3R3R425、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可

13、依、有法必依【答案】 CCS1L10J10Z6J10U6I4HL4E1J10T3H4M5M4ZS5Z1W1R9R3D4V126、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACJ3O4L10Q1K7E10R9HO4T4R7L4M10R6G4ZL8U9H2U5X10X4Q427、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCK9E4S3M4U9T3R4HI

14、10K7S6T8D5P1W2ZM5J10P7A5Z6N4S128、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCL4H10P4B1K4A5B1HP3E7A4U2M4H9G10ZC4F9R10Q8S3N10Z929、（ ）特别关注资金来源为开放式、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCT6V2D4M10V3H7Y5HT5I7N8E8C5U7L9ZB1Y9Q5W10I

15、2J8S930、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCP10S1B10I4C2J2T8HV3N1T8I9M7P1V2ZN4X10L9W1G10U6W731、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCG6K6E4X4U1P1P8HR9Q6R2H9F2Q8O7ZQ6I1M1A3Y3X10V132、下列关于商业银行资本管理办法（试行）中对资本监管的要求，不正确的是（ ）。A.核心一级资本

16、充足率，一级资本充足率和资本充足率分别为5，6和8B.储备资本要求和逆周期资本要求分别为风险加权资产的2.5%和02.5%C.系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5和10.5D.系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2【答案】 DCY10I4N6L4Q4B8H7HF6Q5O4H8G1Z10R2ZD10L3N1Y5A4W7X1033、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACX3B9N9C7D1F4D7HI9R8Y8I1Z8D4W4ZP4K4D8B5P6P5B234

17、、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCI6E5N2M1G9R6L4HN5M4Q9U4A5G4C6ZD1F8W2D6M6D3D435、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCA1Y1Q8H6Q9G10Z2HQ7G7Q2R1Z1S2I2ZT4L5P6T1U8Z3E636、（ ）是商业银行最主要的营业支出

18、。A.业务及管理费B.资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCH3F2F8D8G6G5F7HA4A10H5V7C8Q4P2ZY1Z4E6H6P1E3E137、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACI8G1B7S1G1W7M5HH8V7U7B7O2I6K4ZU6Z4U8A5E7I5N438、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送

19、“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCB3W7Q3T6W3V1P3HX1Y8M4K5S2C2J5ZI10Q3I5T1G3H3T539、公司治理信息不要求强制披露的是（ ）。A.股东名称报告期内变动情况B.监事会的构成及其工作情况C.高级管理层的构成及其基本情况D.董事会的构成及其工作情况【答案】 ACI9C9T3G10W6F7P7HL1A2F4A4T2Y5T10ZI5D6Y4F10Z9P6F540、商业银行可以接受用来发放委托贷款的是（）。A.银行来源合法且有权自主支配的自有资金B.受托管理的他人资金C.银行的授信资金D.具有特定用途的各类专项基

20、金【答案】 ACW8Z1I3T2V1R9M3HW10S10F5J4V2Q2Y5ZN3N7W9N2B2C6A841、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACL2W8O2Q1X10E3R3HP7G1L6B7A1Q9E6ZN3Z10M8C5R8V2R342、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCC7K1X5V9F7G1T10HJ6R6T1Y3B5E7F5ZU

21、4Y8S3M2Z3Z1N443、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCB7Q7F8O3Z3G1Z5HA6G6Y5F9I2S4V7ZU10H8T10P8Y3B6I344、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCN7L6S1U2P8A8V7HH9S10P5X2Q9G4C4ZN1O10L8E9G8J9H845、下列不属于商业银行董事会职责的是

22、（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACS3Q10T9D2T7B8Z4HV8J1O10X2X6P8D2ZS4N7V9N2O8L10Q546、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCZ8E4Z10Y10W4K1O5HM2E2L5O9E7G2V8ZF1K

23、3C3H8P6U4V947、各银行参与银行间的同业拆借交易的主要目的是（ ）。A.调剂短期资金余缺B.增加收入C.增加流动性D.降低风险【答案】 ACG1O3X10Y1Z5P2D5HA5L3J7G2F2O2C7ZW4A7P2E3L6Q3K948、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCL2N4V6Y1F3O4N2HV10J2S2N8W9L5D2ZW4L8X9D4G10O5V249、在产品生产周期的( )阶段，市场营销策略以强化产品的市场地位，建立顾客对品牌的忠诚度为重点。A.介绍期B.成长期C.成熟期D.衰退期【答案】

24、 BCV7H5K8L7U1A2V4HB4Z5C7P5H8K9U8ZJ3X7J8P7E2B9O450、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCI2T9J4E4N7F10S10HH2Z8D3H8G5U7D6ZA3B9I2T5T7U3Y1051、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCP1K10I10W4N3N5K8HD8H4N3J7Z2X9R5ZJ3H5V4F3X9G9D752、按照银行业金融机构绩效考评监管指引的

25、要求，（ ）权重应当明显高于其他类指标。A.经营效益类指标和风险管理类指标B.社会责任类指标和经营效益类指标C.经营效益类指标和发展转型类指标D.合规经营类指标和风险管理类指标【答案】 DCA6A3X3G5K1C8O7HF7B3H2T6O1A1E10ZP6G3K2Y2U7V1K453、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.

26、没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACO6I1D9Y3R1Q10P4HL1Q6M8S1G9P8G5ZP1H6V10L9B5F6W454、 （ ）指在理财产品运作过程中，因未能遵循法律、规则和准则的要求，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失的风险。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.合规风险【答案】 DCI2V5M1C7Z10D10Z7HL10W1X10N4O6X5A7ZC3F6M7R7T4E10D755、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在11

27、2个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCZ6J4Y5C7M9Q7E10HT6O10F9W7G5P3F2ZE4V2O2D9A6B7T856、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACP1L4K5D8G6B5Q1HW6J7W5E5H2Z7H10ZZ4R3W2B5Q6G3G157、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCO8U9V5F2A4R1P2HA10C2F10Y9W4O5B4ZD4H1T9I2Z2S10N358、下列不属于内部资金

28、转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCO5E1O7L7J6O10O4HE7W2J10K6M6C2I7ZE4S1C4H4P3V9M1059、2009年至2010年，原银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管

29、理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCU4T7U4W5A9T8E5HF10J8A3M9W9C8I5ZS4O2O7Q2K7K3W660、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACD6F6M5J6H4X2K9HQ9G10D5H10O7U1V10ZQ9K2X8T4E10P7E961、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCN4C9O

30、4K9X6A2C8HP8J9Y2D5G6Q6G9ZC6W2F5C10Y7W10K1062、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCW2V5Q10B3T9G10X8HI7S3C8V9L2W5W10ZW3Z3E7M10X6D7Q1063、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACX6Z7D4V2

31、U1M5V9HP3A10X7R8T6N10K4ZY8J8F5Q3A9E4R564、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACW5X7C5G5X2A10M2HU8W7V10N7A1V10W9ZU9Q6I5S10C7Y6T665、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCS3L7B7F6M9Q8T2HG5X1L2E5C6L8T4ZH3P7H5D5A3K4G366、下列关于贷款承诺业

32、务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCK8C7G5Q3C5F1E2HL1A5A3L5Q9S4E2ZK8O8R8V1G6X10O1067、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明

33、显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACD7J8W2P5J9N1L9HQ1F10A1K1K8N8V3ZV10X6J4D1M5C7Y768、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（ ）。A.商品价格风险B.汇率风险C.股票价格风险D.利率风险【答案】 BCH5L4E1E10H6U7B9HF10O3R9P5E8E1J6ZJ5Z10Y9J4M9G3T769、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买

34、入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCP2S3H3E9P9T3L6HY3Q10X8Y3C10U10I2ZK1L1Q4A6N1M6W570、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACZ7W10E4Z9N3Y9A7HO6W10A8H7A1J10R1ZN1B4A1D1

35、0W7H6X371、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACF5G5S3O5I3Q10Z2HO3W6H8Q5M6S3J2ZA3V9A6E6L2G10K672、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCM3B1Q5U6Y2E2B3HW5D10D8P6Z5X3C8ZN7B1W10J1E6X10E573、下列关于金融效率和金融安全的关

36、系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACE1K4D3N9L5W4J3HF7O5M10T5N2D1O10ZA10G3L2Y9T1I8V574、下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCJ9C7T7D9V10E4N4HO10L1L10R5W7H6B10ZS1X7U9S8C6B7R575、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C

37、.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCP5A6B9L2A7U4K10HS3L9F3T6T4D4F10ZQ1V2J5H8X8Y8J376、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管

38、理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCL6D8Q8D10H3Z2P5HB2S3T10S10G7T7D4ZF9T8X8R1O5K8J377、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.限额管理B.敏感性分析C.压力测试D.情景分析【答案】 CCH8D5T3K7L7F3X1HY7X7K1U6C5N5F2ZB1I10R8S7H7I4Y178、银行业金融机构负责监管、评价银行业消费者权益保护工作的全面、及时性、有效性并承担银行业消费者权益保护工作的最终责任的是（ ）。A.董（理）事会B.高管层C.监事会D.股东会【答案】 ACF9E3K9R10S10R9F8H

39、P8M8Y1T4J3I3D8ZD1E2D9K10Q10C1G379、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCK7Q4Q3R8M4P1I3HH8L3Y9B10X1H4H3ZK8K6F6K6G8J3G380、巴塞尔资本协议的三大支柱不包括( )。A.外部监管B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCV9J9J6P8B2W9R9HA5O7D2M4T1N8V6ZM4G7H7K10Y1T9N881、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回

40、购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCQ2G1U6J5R5R4L8HD6B4J3S10K10T6N4ZN7D8P8K6L5Y4D882、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCJ6U4O2Z5N5K7R5HM8K6T2J9L6S7E10ZQ10X7B6S4I7N4H883、（ ）是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。A

41、.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 CCD2L3J8E3X5X5X4HQ8X10W7L9O7S6U4ZI2Z6F1P1S6J6W284、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCG1K2D3S1H9R2H1HP5H1I4Z3R6B9E7ZV10V7L9S1T6V4J1085、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息

42、科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCN10I5A2M3B8N6E6HQ2S2T3V6C5F7X3ZY5C9B4J9O4F4E386、（ ）是最为彻底的综合化模式，允许同一家金融机构以内设事业部的形式经营全部或多项（至少应包括银行和证券）金融业务。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.银行母公司模式D.全能银行模式【答案】 DCX10P7V2C4G8A8E3HL1Y5F8N2P8I7O7ZF9H9S3F5S3P9B187、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCG

43、8Q1N10D5T8C5I7HR5I2H10E8P4X5T5ZO1A3M10A3M9G9P888、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCE6V7W7A3T8Y10Z2HG6G10T1C2T2O7X1ZM2R4T4H9Z1G8N889、()已经成为信托公司的主营业务。A.信托业务B.固有业务C.委托业务D.代理业务【答案】 ACZ7Z1L1F2M10O7L5HP9N4R3H3H5D7P4ZX3B8Y4D9Z6V10T690、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取

44、（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCW5T7F2V6U5T3F3HD6M5A6D5H10E6S2ZQ9I6W3M2F5L10G691、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCQ9Q8J2C5N7D7X2HP8O8I3B3D4T4Q3ZQ3X10A10E3E5A5L892、下列关于合规文化的实现，说法错误的是（ ）。A.树立“合规从基层做起”的理念B.树立“合规人人有责”的理念C.树立“有

45、效互动”的理念D.树立“合规创造价值”的理念【答案】 ACR3M4R10L6C1Z10L4HK4L2U9C4B7V2V10ZZ9T8I6C6Q4O2Y793、（ ）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。A.美国B.中国C.英国D.德国【答案】 ACQ1F10F6Z8D3A10I4HL1N10J1B10X1Z6Y5ZQ9U1X8K7K6Z3X494、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCF1G1K4E6H8X1R1HT8A1S3Z3U3L5S7ZF8K8T7I9H5N4G995、类风湿关节炎的病因不明，一般认为