2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题附答案解析(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACE8B6W9G5X7H1Q10HJ6A9X10Q5K10H4D10ZS1J6A10F10V8V10M12、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACP5W1K8I3X1S2H8HR3Y1O4J5P9K3Q7ZF10P5D5N8G4B10D23、银行业监督管理法、公司法和证券法分别

2、强调对（ ） 利益的保护。A.股东、存款人、投资者B.投资者、股东、存款人C.存款人、投资者、股东D.存款人、股东、投资者【答案】 DCW2I5E1C7I2G10B3HV2V6E10U10Y5X9E2ZY8J3H1J5Y8H4O84、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACH1B6N8C5W6A2K4HA6J2W1D10I4Y2E8ZW2T8J7G6M2M1G45、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.6

3、0C.90D.120【答案】 CCE4S6K5W9W3S9R4HB6V8T1M1N10F1C1ZI8K1C10C8R8U10I16、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCU9I4A1R2U1M1L9HS4H6W10D2T1Z8I6ZK2N6C3C4Y6T3D77、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCT5T3V10T7N8V7D3HM2I1T2N1B9J2A9ZV1J9O6X1T8B10W48、下列选项中，银行业信息科技呈现的特征不包括( )。

4、A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.业务与信息科技不断融合D.系统环境日益复杂【答案】 BCA10V10Q8K1M10O7D5HL8M3C3C5I4Y4K6ZX6U4W3V9I9H10M79、在监管评级中流动性风险的标准权重为（ ）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCR8R4C3D9A2P4A2HI8C6Q5G10R8C6G3ZU5L1C1M2H4N4P910、( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCZ7O3X8N5J10Z4M10HN8B9S9D9C9X7V8ZY5X

5、5M10B8E2T9W911、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 DCI6F8S5M8I2P8Z4HS9W6F7R6Y9U4O1ZD4S8R4Y9N5U3C112、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCD7Z9R2M7G7W4W2HV4Y2N1B1W10X5C9ZU5N5J7U3V4D1I813、风险调整后的（）是经风险调整后的净收益与经济资本的比率，已经成为国际上主流商业银行的风险绩效评价指标。A.净利润B.净收益率C.资

6、本回报D.风险溢价【答案】 CCR3L7O3I9X1Y5V3HU9W8Z8M9U4V5G7ZY3A1Q1U5C8G4B914、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACJ1V1I1N4A3E7Y10HG7Z5D9R3C4D1S8ZW10I4G2R3E2O2S615、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCX3T3K6Q5O4L9X4

7、HZ9Y1Z7S4D6Z10D2ZK7S3N2I3B8L3A516、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACE5F8C3Q3W8Y1E8HK2M8L5X7C2H5E3ZI5Y9D3W3U4C5B317、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACC3Z3W5T7E5K4Z10HV3P2Y8X8W7U4H10ZC7R10J5O3K5L9Q1018、（ ）

8、承受的操作风险和流动性风险较为集中，易发生诈骗、洗钱、贪污、挪用等经济案件。A.对公存款业务B.个人存款业务C.储蓄存款业务D.保证金存款业务【答案】 ACW9M10F8C8A6K4H6HU5G10N5R5B10D5B5ZZ1M7I2A1C6D7J619、用煮沸法消毒物品，正确的是（）A.水沸后放入橡胶管B.水沸后放入玻璃品C.组织剪关闭轴节放入D.相同大小的治疗碗重叠放入E.中途加入物品不用重新计时【答案】 ACE9U1D8Y5E8T6E9HX5V10F4U9Q2I9D6ZV8F7L4V5A7U5G120、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价

9、能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACE10H4Y6P3O3Q9S2HD10Q5O9F3T7Y9U6ZQ7R4V3X5V2D9H221、商业银行应由（ ）对同业业务进行统一管理，将同业业务纳入全面风险管理，建立健全前中后台分设的内部控制机制。A.股东大会B.董事会C.监事会D.法人总部【答案】 DCD9M8K2D8N2A7K3HY3F2Z6Z5W7W4Q10ZE3B3Z6D5G4U6A622、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%

10、，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCS5Q1Q5V4K5Z2I5HM4Z9K2R4N8U4C10ZZ3F3F8Y3S6C5B1023、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCK1Z9M2X9T1W5W8HU3A2O4O7X2C5X7ZK3W3H2Q8O8W3S624、在监管评级中流动性风险的标准权重为（

11、）。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】 CCL6H6L4N8H8T3O6HY9L5Q8Z9J4M8F4ZJ9Y3G5B5C6X3M125、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（ ）。A.民法领域B.商法领域C.刑法领域D.行政法领域【答案】 ACE3G9M5A8Q4O10I1HK8L6L9E3K3A8I10ZC4J7I8I10L10L1P126、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCT6Y7L1D9A4Z5C9HF3I1D8P4P7I3U3ZU9A4O3Y8I4

12、B6X127、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCL9L9H8R7D8L5B8HO1U2R6W7K1G1S4ZO8S4B3I10Q3Y3N528、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCG2E7B5O3R8A3O1HO5X3B7L6R8H8F6ZL3V8X7X2A7Q1Z1029、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答

13、案】 DCE7Z4P3S6W10W1R1HW4F9Q9Z3T5R10I1ZX4S4F4Q1F2V3F130、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCA10I9X4G5P9C3D6HN1X8A2G7Z1U3T3ZL8E9L7F10M5U1T831、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCJ9P9X3J10N6S7G2HQ7E5R1D8Z3G6T10ZU3N2G1K1Y9O7O132、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中

14、不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACC4C4U6U6C3H7W10HP8I2N2S5A8R7Q2ZZ7V4C4R1W1T8L333、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACM7T3W3P7G1B2Z6HH10R1A2A3D10C1Q4ZU1Y5Z2K1V1G4G934、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（

15、）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCQ7E9E2L7N5Y6S1HG7L2C9N5G4I10B3ZM7T3D6W4V7H2W635、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL5M8T1A2Z1D2P8HZ10O6S8J9A3D9E5ZK1J10D7J3G4D2T336、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCL2K8F9K2S10M5R1HX10T5O10Q3J5J8G7ZS9B1C9P3

16、C5R2K537、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACC2S8G2F7C8Y8M8HF1X6U9I8Q3N2Q9ZK6Y7A9V7G8H10K638、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCK8Y8M9O1M2A7P5HQ7A8O10O2E9Q5Y7ZW1G10B5L3W4B1K639、

17、资产负债管理的“三性”原则中，（ ）原则是商业银行稳健经营的基础。A.安全性B.流动性C.盈利性D.合法性【答案】 ACH6N4E10Q1L5F7T6HZ10F3Y5F6N1P1L5ZL3H6X8N2Y6F1S440、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCI2X7F2V9B1B3S6HR8A7S7Q2S3L3B8ZI4S1M5Q9Z10U6A1041、第三版巴塞尔协议：流动性风险计量标准和监测的国际框架规定流动性覆盖率（LCR）的最低标准是（ ）。A.不得低于60%B.不得低于80%C.不得低于

18、100%D.不得低于150%【答案】 CCG3X1D2P6T2R2K2HO8H3F2Q1Y2Z7T4ZF7O2C8C4D4M9E442、流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于（）；担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%；100%B.50%；100%C.50%；50%D.100%；50%【答案】 ACB1K2Q4T6L7Q6C5HB9H4K8I4U4B4R4ZU8C4R9D6X6S7F143、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测

19、算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCK8N3S5W4C5B8N2HF6S10F8Y4L8E4U2ZD3J1K10I4E9Z9W844、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACR4U7Y7L9H2N2J4HB5V9A5S4K7E8S2ZD2O4R2S7M8Y3B645、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求

20、的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCG10A9Z7Z2J9P7I1HJ7T4J6X5W8F9U4ZB9X3Q5E6V1W10L846、备用信用证受( )影响遭受损失的风险。A.利率波动B.通货膨胀C.汇率波动D.利率及汇率波动【答案】 DCW7A7U8D6S1R7S10HR

21、9I7Z7X2W7U7F6ZZ4Q3R3N4T7R9J847、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCJ8K6D6E5N8C1B10HJ5P3F3T7E7T1H3ZL2Q4Z9M8K2A8S848、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.控制风险B.组合资产C.获取收益D.保证流动性【答案】 ACN7P7F10C1F6F10I1HO7E3Y1J2W2O7O10ZV1V10E7N2S1N6O149、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农

22、村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCZ5Y6M2N4R4A5O5HZ4O1Y6X8C9I7Y7ZJ6G7N4V1L4K10V350、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCA10A5H1F1X10S3T7HR10P8J4D10W6R4L8ZU5C4G9G9W7W10K551、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.1

23、2.0D.15.0【答案】 ACC8N5H2J6P8D9M10HV8Y3G10Q6C10J5Y8ZY9F3E6D6O8R10V552、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACH3A10U2U4M7Y2S7HI9U8L3Y1O3I10Z7ZN3L9A5D1D3O10O153、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCZ9P9H4X4L6Q8Y5HZ8B9J3S9Q1D10Q9ZP8W10H5K4J4O2O10

24、54、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCZ4X7E8W10B9N10N1HX6C10P10I5G2E7I1ZS9E6E2K4R3J6E1055、在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总方法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCY1A2W9U3G1Z1A8HA9T4G1L6J2K2K7ZU3T9V7T3W6F3C356、()是指在

25、商业银行资产负债表上反映的贷款。A.信用贷款B.表外业务C.表内贷款D.担保贷款【答案】 CCH1M1I5A8W6W3O10HY3E1W2Y5S3J8U7ZR3B9T8E3H8F9T557、下列不属于银行支票的监管要求的是（）。A.检查有无不具备条件的申请人签发支票B.检查商业银行支票的账表核对情况.是否存在账实不符的情况C.检查商业银行商业汇票承兑时的贸易真实性证明文件D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额.核算是否正确【答案】 CCI6T6D6N7R10U9O1HW10U2V8G10H8Z5D4ZL6O8B2E10J1W7K658、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联

26、度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCA8Y10M3L10O9Z7G6HC5S4E7I4G7V10E1ZU4M4C2L10V5V7G159、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCC8J8O5Y4C5V8S6HE9A4R5D5R3Y3J6ZB1F10A2E5E3D7G560、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任

27、C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACO3U9Y5H8O3T9H10HM2B5V6Y1Y6L9N9ZU2R3J1B5G5L8L861、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化

28、【答案】 CCX5M3N9M6N10T2S10HS6G1B5K1Q1R7F4ZK6G4Q3T2E6D6W262、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCR6Z9A1E6G9W9L6HO10M10P1N3H8H3I7ZE9R8N2E1S6S10H663、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCX1S1J9K4F2S1V5HZ10K5U9U9O7G2L9ZM9N7A10C1E7M4W464

29、、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCS8Y1F3N8Q9Z6W6HV9C1F8I6V8R9Q4ZT2K10K1A10Q2J2N865、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACZ10L4D5H5K2M5W8HE5U6D8K1P4D9C3ZW7E10O1L7Y10Z6K766、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了

30、国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACV7Q8Q10J8O9E2Y5HD9N3I3V5O10B7L8ZO3L1O10J4B7B8Y267、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。A.3B.5C.10D.15【答案】 ACX7D4T1Q2A10X6T8HI6K9M5Q2O4L5T3ZI7K6T5Q10W5R3L1068、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCA10X4K5O4E9I7V1HS7I3C3E9Y6J1Q

31、7ZD8Z7Z3P4C6H6C269、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCW4N9J5T8U9K10M7HS2Z6P4X7W1S9I3ZS6Y4T2D8A7Q8P970、流动性风险的特征不包括（ ）。A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACY5F8O8H2D10D10O2HA10E10X2H8U1G6V2ZG1

32、S5P4P7E6Y10J1071、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACJ9B9Y10T9X3O6G5HK4G3N8T4P2R5F2ZO3P2Q3H10K3S4N472、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCD5W2P6T10C10G8B7HQ4R6H10W4R1K9Z5ZO1S4T2N7H6N4M67

33、3、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCO9Z5M7R4M5Y1K9HI7N1I4Q1T4X1B3ZQ9Q1A1Q8Y4O6M574、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCG2E7H8P9Q6L2D2HV1F3Q1P10G6R2K10ZI7U8O1R4M3H3H875、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照

34、合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACU10Z2L7I7F4Q10Q8HZ7K8T5I6T3W10C10ZK1V4V6C3O10W6N476、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCV9Y10B1S1V9J2W10HA1D3K9K10S3M1M3ZS1W7U4Z2X7Z8E177、（ ）指在我国境内设立的金融机构法人，通过在境内外债券市场依法发行、按约定还本付息的有价证券，对购买人形成的负债。A.同业存放B.同业拆借C.债券融资D.向中央银行借款【答案】 CCX10K5M8M9N

35、10Q8J2HI4H1W9C1C2G8R7ZO3A3X10X7X9K3G678、“通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略”指的是（ ）。A.风险分散B.风险对冲C.风险转移D.风险补偿【答案】 BCI2A9V8Y6U3D1H4HK4K2Q10J10B6Z10M8ZD3K10N8U4C9J3Z479、根据管理需要，信贷计划管理指标可分为()。A.高级指标和中级指标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和8级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCD2F5A7E7G9M3R1HL8R2E7W4P8K2W7ZG4Y2N2A5O9U3Q9

36、80、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCS10X6V8V3U10H1D2HE2I1L8F6I1U6V2ZW7T7V8L6F4Z10G181、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCW8R10C4V9P4T1L8HD3D8P2E1N8D8P8ZB9B2E1W2Y3H9H382、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCN7

37、H8Z10X7U7L7B1HU3J2K8E4I3F7W7ZU1F4M2U5Y4M8X883、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCF9V6R6J9N6A5L3HJ7U7U3U1W2T7Q5ZY7O4I7G7B2X1E184、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCV3Z7Q3E10Z5D2Y7HE7B10D7A6Z8I2B8ZI1Z2D10R6S5M3M78

38、5、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCX7X3A4M8S3G4P2HU9N7H3I5P6L8N5ZR1F4E4X2C7H9K186、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCG10X2U9H9H4X1Z1HH8V7I9S4H2L3Y2ZW7W9Z5L1H8M10S287、下列选项中，属于操作风险监控的是( )。A.完善资产质量管理B.加强重点领域信用风险防控C.提

39、升风险处置质效D.强化从业人员管理【答案】 DCY3Y7G3V9F7S5V2HH2Q3A6E5Y5X10Z3ZM2O9G3G10Z4V5V288、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCZ8L9M10P5M4H6A3HH6J4A3T7G7P8H8ZU6O3D4M7W2L6S989、银团贷款中，受邀参加银团，并按照协商确定的份额提供贷款的普通角色银行是（ ）。A.牵头行B.代理行C.参加行D.按排行【答案】 CCG1A3X6J9I6B4H7HF9Z4H9Q5K1O5S8ZP4I10S8O9V8K9K690、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B

40、.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCX2K7P1Z6H8C3B2HC1Z9L7E3D10N5X1ZS1Q9K7J3J7F3S291、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCS8Q3L7Z9J1O8V10HM8W1P5M4L2J1D7ZV8T2K5C3W3I1A492、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制

41、指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCB2Z3R2L10M7Q8W1HJ1K5T6Y3T6I1M6ZJ1B10I9U7J2N2Y793、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCE10R9P1T9D6O10Q10HR3F2M9Q1F1N7V9ZC5R1K9H7K4E4H194、下列选项中，不属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。A.商业性贷款理论B.资产可转换理论C.预期收入理论D.负债管理理论【答案】 DCD10E10K6L9H3Q

42、8D3HJ10R10T2Q1I4M7T2ZR7R3O7U7Q7T3S295、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCQ1Y9W2M10O7P5T4HL4B7I8T6N7C7Z6ZB4Z7J6T5E7H3Y496、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.

43、高级管理层【答案】 ACL10X7B6L6W10T5S6HR2U9X9J7L7O6E6ZF3M8R6R1I5Q3Z1097、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCJ8O1Q9J5L1D3T10HA1S6R2R2I1R4Q1ZG5S7D10K3I3E9V698、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACV3N4A1M9E4K10R6HR8H10N7F4U8U9S5ZF10J7D1K9D7K4E899、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限

44、结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACL2O6M9J3K2Z9N1HF4X6H2V3W5X9P9ZW3W5S1O10Q2J5F4100、 开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（ ）。A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 CCC5B2Q8A2U5X8B7HP2G4U3K10L9W5W7ZR7P6Y2O3O8J6G3101、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACQ8S2O5B9D3U10X9HU5X2Z9C5I6T4I4ZS10H4L7G3C7Z10E6102、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管