2022年中级银行从业资格考试题库高分300题有精品答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACA2N3O6W6I1A6T1HR9O7H6S9Q10R8A9ZO7I4T1S7F9J7K22、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池

2、模式【答案】 ACG10S6U3U9P5B3T7HE1U7P2Q4M9M4Y2ZB4X8Z3L10I4N10T43、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACZ9L7W10D3H2W3Z5HP5V7P7I4O5Y9O1ZG3Y1C3B9F8S5H24、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCC10X3M8V9Y9G3N6HF6Z

3、3U6W5J8Y4V9ZV5X5A1C6E7P8Z105、商业银行资本管理办法（试行）规定的二级资本不包括（ ）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计入部分【答案】 CCT1Y1I2F9N6G8S2HY4Z7W8N6G1J9F2ZG3D2H3Q9L9L1L106、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原

4、则【答案】 CCP9B8K7T3G2Q1K8HG6P9H10O9U2F1K2ZV4T2B8H5L1Q8B77、下列业务中不属于商业银行开展的负债业务的是（ ）。A.代销理财B.大额可转让定期存单C.同业存放D.结构性存款【答案】 ACV9V10Q3Y2O2A9N5HC10P7I9E9M1G3J4ZL6P9V1A7M8I8A108、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCU6R6M9U10A2E10E4HL10G10N10M9F7A9V6ZB7M5N8W6X7Q6G39、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存

5、贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCR1Y10U7F3M9I7B6HO3S7B1Y9T2H2E7ZR1A2A3K10F2L9S710、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCS1T7E8J7H10D4U1HI10L6D5P9J8B10R8ZJ4I2C2D5B6S3C1011、金融资产管理公司监管办法发布于（）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年10月【答案】 DCL5A10V6K5V2N2W8HP10N1

6、Q4L5U8E9K5ZB2L2G7B4X10B1K512、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACD5T9A4T10P8X8L5HT2R1R2W4N4V6Q3ZR1E4D8N6K8Y4V413、商业银行投资设立、参股、收购境内法人金融机构的条件不包括（ ）。A.具有良好的公司治理结构B.风险管理和内部控制健全有效C.具有良好的并表管理能力D.资本充足【答案】 DCC10Z2S3B7X4Y8R1HN7T3C4W6X1Q2Y9ZB9F1R3Q6N7W4X814、信托公司异地推介信托产品

7、，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCE5H4M4V3C5A1J9HT9R3N2N2F6K5N6ZS9J1W7Q7R4O5N615、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACZ7L5V10C3O3B9A6HG3I1G3N2E9H8G8ZA10U3E8H5N4G8G516、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（

8、）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCH1K2A3I5D10Y8M1HT6H10U8U3W9G1Q5ZI4F1I5Y1X6L5T417、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCX5N9F3O5T6Y5G2HL9Z7C8D2Y6D5R9ZS10D8N10M4V9O2H618、有基础心脏病的病人，心力衰竭症状常由某些原发疾病或增加心脏负荷的因素

9、诱发，常见诱因有（）A.感柒B.心律失常C.情绪激动D.血容量增多【答案】 ACP5K4G5K1O1O1G7HN7T7K10N4V7G6J7ZJ4P7O1H8C10C5D819、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACZ9B4J10B10M7L1H3HF2B10C10Q5C9A10F10ZZ2D2P10Q5S10W10O920、商业银行应指定( )作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。A.高级管理层B.专门部门C.审计部门D.董事会【答案】 BCO4O1O6B9Z2Q1P1HG2

10、K6G9H6L4M8X5ZI6Y9X8A5N8M5P621、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACS1Y9Y7T5P1V2M10HO4C8M9P1U3N4O3ZM6Y5G3X6W2A10B1022、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。A.检查商业银行出具的可撤销贷款承诺是否已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系B.检查商业银行是否制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.检查商业银行对申请人的资信情况是否进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.如

11、果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性【答案】 CCY1X5F3S7J10T5Z2HK6H2X9F10Y4Q2A3ZK6N5O5F3Q5O9A423、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACR4J9S3N7J2L10B8HO2R2X4K8Z9Q9E7ZU3P6B8S7I10B2H924、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACJ8L1L1Q1K4Z2Y7HZ5W8P7G7I4X5M9ZH9M8A3Y1J1K10Y925、( )被认为

12、是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCL2L3Z7B3B1S6L3HS2O4F8D2W3K4S4ZI8H2F8V8A5Y8E926、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACT1B9F7F8D2C1B5HI3A4F10L5Q6O3X4ZZ10H1K7W7Z1K9Y627、行政诉讼的执行条件不包括（ ）。A.须有执行根据B.被执行人有能力履行而不履行义务C.申请人在法定期限内提出了执行申请D.须有可供执行的方法【答案】 DCF3A9C2Z6I8Z10H2H

13、S9Z3I1Q2D3X5F3ZX5F1B3I7X10C5F428、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCV8K8K6T9I6A4Q1HR2Z4Y9S3G8B7L7ZG8Q6P1V8G6W10V529、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（ ）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局【答案】 DCT1K10Y6N4M4X2U1

14、0HI9S9K7U3V10L2Y6ZN9N2X3S6K3S5Y330、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCZ7W6W10I4C6K10J9HO6C2Q8G3B8Q9Y5ZT7K7S6Z10I6L2Q1031、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACM2M9U8C8U9C9P1HU4A8V7W6Z3C8B8ZP6V8O6C4D8R3Z632、银行签发的，承诺自己在见票时

15、无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是（）。A.商业汇票B.银行本票C.支票D.汇款【答案】 BCW7F1O8A5L10T3J5HD3F10W7O3P5P1G2ZE6I5B3H1G2T8O733、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】 CCY5M9A1Y4O5P7X7HG6V5Z3E1C2X8L10ZB9K7U8I7E6P3S834、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCW3M5W1U7Y2H1N5HW2U1V1M6K7G7A4ZB1D1B8D10V5V4U1035

16、、避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”说的是信用风险的（）监管指标。A.集中度B.全部关联度C.杠杆率D.流动性覆盖率【答案】 ACL4W7G5D4E9W1X9HM7L7D9Q1E6P4F9ZL2B2B7U10J2W6A236、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCR4P4X10I3W4F7C5HO6V9E7N8U2Z5I6ZL5H4W6Y10D10K8B537、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营

17、运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCE4J3D2K3A2Q3I9HO1K6U3X10T1K10W2ZC3C1R1E6O6I9O338、A银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，A银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCZ2V6W10F1V8O2E1HZ4L2D5W9P2P8Q4ZA2O6I5B6Z6H6I339、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满

18、足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCX9N3B6N2S7G6Q7HC5O4Y10M4E6U1P4ZO3X3W7M7Q1D8S940、（ ），银监会制定的商业银行流动性风险管理指引，对流动性风险管理的目的、管理体系、策略、政策和程序、具体的管理方法和管理技术以及监督管理等方面予以明确，初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架。A.2009年9月B.2012年4月C.2014年10月D.2015年8月【答案】 ACB7L7C6M7Z10V4Y1HT5T5D6B3C1Z6D7ZW7N9J4K7X5C10

19、Q641、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCD9T6B4N6A9N6R5HG8O8G9O4C10O8G4ZB9T8S10W8U10Z10V442、商业银行资产负债管

20、理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCE10V7G7G9I5A8I7HL7L10Q5Q5T8N10S2ZI5X10D4B10B3I8U443、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACN8Z7F3P3K5M7J6HF2B1C6Q10G3B10P9ZW10F5Y2Q1P8L2Q344、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误

21、的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCW3N5U10L4D9B5N2HH8P1G8L7C3Q8X2ZB4H8U8R4X6F5F845、（ ）是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCG4X9D9P6P4Y5S10HZ10C7A4K3K5Z2A4ZC1M9R1M1K6G8H346、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购

22、汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCR9K10I10V4K2X4D9HA7A10F8K5G6N4A2ZJ1L6H5N6M6V5J247、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCM3M4E10E3A2S1O2HL1Z5V9B7C3J1Z9ZB2D1S10K7P1K1G748、银行净稳定资金比例计算中，分子可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）内所能提供的可靠资金来源。A.3年B.6个月C.3个月D.1年【答案】 DCS2E10F2C10S8M1U9HF8Z4A4M3S5Z3

23、V3ZS10W5G6Y6D7G9Z1049、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCX4W10R10J7F1K7X1HY10F5D3C10A5T6P5ZF4S8P1J8G5F1O550、以下各项不属于2012年金融服务法对监管体制改革内容的是（ ）。A.加强宏观审慎监管，在英格兰银行内部设立金融政策委员会，关注金融系统整体情况，维护金融稳定B.将金融服务局改为金融行为局，监管在英注册的所有金融机构行为，并对审慎监管局监管范围外的金融机构（多数为中小型金融服务机构）进行微观审慎监管C.在英格兰银行内部设立审慎监管局，以提高被监管机构的安全

24、性和稳健性为主要目标，进行微观审慎监管D.金融行为监管局直接对英格兰银行负责，并在全国设有地方代表处【答案】 DCJ8S8J2Y10M10S8A5HJ6J2A1Z6I1B7O1ZB10S9X10R6S1C6D651、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCW5P7A8I7Q9M10N4HK3F7X3S2S5A5K10ZG1T2N6O10F1I10U252、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCX10H1W5W3X4

25、F2Q9HX5E4E4M9R7J9O6ZG9P1T3G3J5A4O253、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.0【答案】 ACW10T1M3D10J9Z8A1HG8Z10D10Z9K9W2R9ZW5J3U10B6E8S4G1054、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCK3Z9C3C3G1H2M10HH9O1L7P7E10W8F7ZZ3B3F3Z8M5O9Z155、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事

26、会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCY10O3S5B3T1E9M2HA2X4U3P7U8G3V1ZB7G10K1K10Z6G4O656、（）是中央银行通过买进商业银行持有的已贴现但尚未到期的商业汇票向商业银行提供融资支持的行为。A.再贷款B.再贴现C.抵押补充贷款D.中期借贷便利【答案】 BCY3Y10Q10O10C7Z1L9HY8Y6Z9E7N6Z7T2ZH1B2F9J7A1L1U857、下列不属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规

27、范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACA4R8K3B9D7P7M10HF7W5H3X4N9S3S7ZU8Z2A5F8Z7K3K1058、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACN4E4A10O6S6Z4U3HH8U5J7B2S4J6E6ZU1B9M5K5X4C5K159、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备

28、的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCM6U6Y2Z1Z10R4A5HU9A5B3V6R1E7N3ZJ2L5U10T10B2Z8D560、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消

29、费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCX3U5I1S10D10F3H10HQ10B9A2U1K1U5O9ZS1G2M6Y6L2Z7E761、从银行管理角度来看，相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCL9C5M6Z3R8L9Z2HF6S7W1Q4P1F10M4ZG5X8U8O2V6M10P862、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划

30、，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCW3G8U1H10A7O9B1HY8N4B4N10L1Z1K6ZF6P9X9Z6N4C10S563、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCK4D9J9L10C1B9H9HT7K2F3V5I1F8Z2ZM4V5C3I3B7J2K564、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.中期借贷便利B.转贴现业务C.再贴现业务D.常备借贷便利【答案】 BCL10T10E3Q6C10T8D10HJ8U3W8X7I4N2F9ZD2U2V9S2Y1Y7R265、下列关于常

31、备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCZ10Y5V3C4K4F10W9HL7O3F3G3P4N3F8ZP10V2E9K8R2E1R1066、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCS10B2W4R6R6L8P3HV1Q10X7V6H9L7J4ZD3A6G4V9Z8F9F267、根据企业集团财务公司管理办法，财务公

32、司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企亚债等【答案】 ACF10W8D9B1K6Q5S2HW2J7C2Y7R7K2S9ZV3M7J5U10S6S2W768、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCW1F9Y3G7T4K4R8HH6M9K2J10D3P6L5ZO10G5I6X1X8K7L269、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规

33、培训与教育制度【答案】 BCY2G1T6Y9C3M7I4HN5E4Z7E1I8O10T4ZP6G7N3H8U6Y9F1070、银行业金融机构全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACF3F4I3I10H9X7Q5HG8W1X4F1R7I8I8ZY10C10G9L3A8Y2O771、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院

34、提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACU3Z8B4A2F9D5N9HW7D2L2L2O6U5F9ZZ9J10W1P10M10Y8E672、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCL5J7C10U2M7F9E8HM7M3G9T10U6U7X6ZN1O3U2D7J3O1K473、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A

35、.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCT1O10R7D1M8M6Q2HB7R4B6G4O1H1T9ZY9D1T2S3M7X1Y174、商业银行每季度进行一次常规（ ），且结果逐步应用于董事会、高级管理层的有关决策过程。A.风险评估B.敏感性分析C.压力测试D.不定期检查【答案】 CCY9W4L9Z10B9P10K5HN8R4R6J3Y10C5A10ZE6I2P2S6N1G8M675、商业银行采用权重法计量信用风险加权资产的，超额贷款损失准备可计入二级资本，但不得超过信用风险加权资产的（）。A.1.25B.0.6C.0.5D.1.5【答案】 ACH7Z8K2W7W

36、4L5M6HI2A4N7G4Y10Y5O8ZI2M6Q7G4V10J1H176、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C.35%D.30%【答案】 BCF5K2R8R1Q8M4U8HC3K3V7P10D1R8J5ZR2R7N10G2O7M5J677、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责

37、任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACO8J5U8U3D2Y9K7HV1X7D2I3K4L2I1ZU3Y1N6J5P9L9C278、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCH2D10Y10V8V

38、9N2E2HV3J5U9H5Q6Z1P5ZG10C8J9Q4Y7M8S1079、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行业从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.对持卡人过度授信【答案】 DCJ9K2B2O3Q2H4Q1HE1P3P9F7O9M4A1ZL6U8U7P8U8V9K980、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通

39、【答案】 DCZ5P1S9B9X2C7D10HH9U1I8X8T2F9S6ZO10B3S8M6V4M6F581、监管部门对商业银行薪酬管理的监管不包括（）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCZ5H9R7G3O6X4H6HU9P2L8V3J7Y10T8ZX3R1S1K6P3G1P982、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCU1L10V5X2O8U8H7HN10K8O10

40、K8P4A6O5ZY4T9N3E10D4Z5N283、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCL4E7E1N10B2B8P7HD9A10N9Z8E6M4Y9ZW3Z3A8P4J4Z4I1084、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCH4W5G8Z6G6F4C7HJ10Q5L7Q3G10A3A7ZX6Q10D6M3U5F7E185、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和

41、市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCT8H10V9M7Z1Z5G10HA4K2T3A2X2N4T1ZT1M9I2M7Y7R9F486、企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种是（）。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCI7D4U7T8F10I3K5HL5Z2A5A10I6H2C8ZT7A1D8T1W7W10R787、衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.风险资产利润率【答案】 BCR7N6T7E4N7H9P9H

42、V7G9P9F3H3Q6P8ZV7S3Y8C7A10J4T588、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCJ5G7I6L6G8V3D10HF8K1K9E2M2P4R10ZR4U3C7Y1B8A1P489、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCC9P4S3A3T5U2D6HP7P1B6S4V9V3P1ZI8N1Q10S3Z7E9P290、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACG9N2X3L2

43、V5A7F9HU5C1O4W8S6S7N10ZU8K6A6N3O9X3Y1091、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACF10W9I7L4I1V2K2HV3J2L4X4S2S4Q1ZQ4A10V5D8Q1P1L292、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCB6T4S8M2A10Z4D1HP8K1F10F4A4X10T7ZJ9F8Q1T4A7D8A493、根据商业银行流动性覆盖率信息披露

44、办法规定，（ ）应定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCH10R5V5W10I3N6G1HK3N10N4R1S7O5K10ZW6F4X3W3X9J4J294、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCU4J10B7H4N3B5R3HE1O7K5W4Y6B1O5ZP6Q5C9P6L5E7D795、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.银行机构内C.证监会指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACO4G5C4G4K9D10A4HK3C1N4O4D5F2K3ZK4V5K5P2Z4H2V296、根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。A.营业利润B.非营业利润C.税前利润D.净利润【答案】 BCH2F7E2U7X10Q9H9HT2Y8A2D4H8C9Y9ZW7R7B6O9R9Z9N897、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案