2022年中级银行从业资格考试题库自测300题有精品答案(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、物联网的特征不包括( )。A.是各种感知技术的广泛应用B.具有智能处理的能力C.具有网络融合的能力D.是一种建立在互联网上的泛在网络【答案】 CCB1Q6U3D9J2D7Q5HG8R8E9A6P4W1W6ZS7K3O6Y8I4S10K82、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCN7Q10Z2A2F9G1H5HH10A7C3L2N6J8E6ZR9U4P6P6R6T9E23、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公

2、平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCQ2W8J6I7S3A6E4HS3Y4L6S5R6L9P2ZB5I8X3G8T1X5O14、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCG10J3M10M10I4Q10E4HF1P10R4Q6L8J2T7ZK10U8W2D6I5V7Z105、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCA

3、9Q10R1T4O3E6M9HX1I8O2Q4G5Q4I2ZV8H6H9G3V6F5H56、下列人员不需要经银监会任职资格审核方可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCL9Y9X2I9J4L8T3HN8K5U9Q4E9N1I4ZR10X10V9U2G9K9O107、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCJ3B3Q5N1I5D10Q7HO10S7H3V7A3E5B3ZS1M

4、10N4Y10V6P3B48、（ ）建立了内部控制的总体框架和基本要求，明确了内控建设的目标、原则及构成要素，较以往的会计控制更为系统全面，在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用。A.企业内部控制配套指引B.企业内部控制基本规范C.商业银行内部控制指引D.加强金融机构内部控制的指导原则【答案】 BCC1W2I2N4V8B8Y6HW8G3H3B9K9R9U1ZX7A5M10B5Y6H1U29、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCO5L7V3R9H2F1Q10HP8K7U8Q8F5Y1L7ZL10E3K2T3O8N10V

5、610、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCT5F1L9F1U4P8Z1HJ5N2F8Q6U5L5A9ZW9L10U9C7R4V3U311、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCD9L9F3B4Z4C2Q8HV4J7N1Q3Q9B9P7ZY1C7T7B8V9J4J112、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACA1N7U10L2Y2L7E7H

6、K5T9H9F5T3C6A5ZK7M8W5P4W4F8C1013、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCI2N9J10Q6M8H1V5HT6T7E7Q3T5C3Z3ZX8K4L6D6G8Q8N114、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACO9C6P4G10U1B8R3HH8G1W9Q3X2F4W9ZS4T3T1F8N6T3Y415、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入

7、C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACL4D6R6D5W7P3K9HY10N6V3X7N1X8C7ZQ4N8P3B5H8A5G116、我国初步确立了流动性风险管理和监管的制度框架的标准是2009年9月银监会制定的（ ）。A.商业银行流动性风险管理指引B.商业银行流动性风险管理指引（试行）C.商业银行流动性覆盖率信息披露办法D.净稳定资金比例披露标准【答案】 ACB6C7V8V1W4J6C4HT5Y6T6V1Q5L3I9ZO5J6N10M10G7Z3P917、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）

8、监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACI3P4B5X3S7M5H3HH4Q6K9F1E3Q7T2ZV10W8K1A6L1W6R918、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（ ）。A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 DCG9K9Y4L10E10A7J8HL2P9K2C3J7R6N10ZM5W6Q6M2A6K6G1019、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指（ ）。A.信用风险B.法律风险C.

9、市场风险D.操作风险【答案】 DCJ1A9Z8C3G6V2J4HR3K10K2V4F3M3H6ZA6T8U4Q4I2H9W320、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCH8G2P9R4X7F5I3HO6X6K5R3H1K4I10ZL10F5Y4K9D2D1D1021、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使

10、投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCS9T9B7D7D2L6R4HF6V8D8X8M2T8X2ZG10H8J8O1I1S4Q1022、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCL3G2H3U9N9U3A8HH8H3S4J4O7X2J7ZK1J6P1J2O9Z8R223、经济资本反映了为抵补银行资产或投资组合面临的（ ）所需要的资本。A.预期损失B.非预期损失C.系统风险D.非系统风险【答案】 BCL5F10I9N6A8H5A9HE2L3C6P2S5T3

11、T10ZN8N2T7Z8W4L4K824、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCS3K6G6C6H5C6E6HX9D9F10Y6J1Z9G1ZD2E10Z3V1U2W7M725、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCJ3F4M

12、7L3R8Z9Q9HN10X4G10E5Z7Y4L8ZD4X9R7Z2X6H2K826、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C.原则 13D.原则 1417【答案】 CCV5F6K8V8L3P7Y6HM10Y7X6P10N3Q8H1ZM9C5E3Z7V4Q1G327、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与

13、商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCE5Z9H5J3A1D2S9HM4J3S10C9O9I5Y7ZQ2D5R6Z1V1M10E328、生产进度控制的基本内容主要包括( )。A.投入进度控制B.工序进度控制C.物流进度控制D.出产进度控制E.供应链进度控制【答案】 ACU5F3L4N2C5G4A8HP1W4U10U6A1K7C10ZM7T3N9M8Y7X7A929、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCD9L4G9F1R1I7P10HB5D2E5E9X2O5G4ZC1K4C7P3R5H4R730、根据国际生产折中理论

14、，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】 CCP2D6D6N10K10T5I7HD7Q8J10O2X6Y7A2ZN9H5C7F7I1P9Z531、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACK7Q3N3P4D6K7C3HA9E8L8J6V8C7A5ZE8N4D3E10R2T5G732、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCA10W6D7A6R6F3Q5HL4U9Q2I1L4Y9C8Z

15、B9D1M8K2Z3B5B133、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCH1A8K5V3N4N5S1HZ2F5H9Y1R6L9X10ZV4U6Y3O6X10L4M134、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCD9D1R1Z9Y7Q5Q3HS1H1U1B3N7F5Y2ZF5Y8C6C3H6V2T935、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险

16、管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCP3T9G5C8Z10Q5I3HJ6O5T6T10C2U7C10ZM5L7B6J9N9S7Q436、下列不属于向中央银行借款的是（ ）。A.常备借贷便利B.同业拆入C.再贴现业务D.中央银行借款业务【答案】 BCQ6F10D6G3J7C2D4HA5S4I2S2W5M6A6ZQ4M9N2M6Q1X10W237、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群

17、，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCA3Y10A8E1X3A9P2HW5F8T8J3V5C1J3ZU9Y7V8F4X9X8G538、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACR4L8R5L6M4R3O9HD1K

18、5I1X10M6T9O2ZV2Y1G1X1Q1U7L939、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACT4X5A7C5H8P8Y7HE5G3K5W1B3F2N8ZW2A9L3K5X9H1X940、薪酬指引规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（ ）。A.25%B.35%C

19、.45%D.55%【答案】 BCH1B10T6J9Z3L4I3HL3Z5Y2G7F10D10O10ZX9S1N4D6V5A4N241、中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定要求，受理机关对申请材料要件和形式进行审查后，发现申请材料不齐全或不符合规定要求的，告知申请人限期（）内进行补正。A.1个月B.3个月C.2个月D.15个工作日【答案】 BCU2Y8Y4D10V2B6J4HZ9C6S4Z6X10N10O8ZD3H5I7T1R7I6U142、按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.合格资本【答案】 DCP8Q1L4D10O10V1

20、F6HK10D10J9Y5Z3N2M1ZU9Y9I8M4G7E3F243、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCP4P9G1E2E3Z9R1HL9M6S3U3E5Y9N6ZL7S3M3C7X9A3Z144、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审

21、查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCA4N9X4A9B7F2P8HD9F4I3C5Z4M9K5ZZ6V9J5Y6X7I1R845、办理支付结算业务时，因工作差错发生延误，影响消费者资金使用的，应当按照中国人民银行（ ）的有关规定计付赔偿金。A.支付结算办法B.支付结算管理办法C.支付结算法律制度D.支付结算法【答案】 ACQ1Z6M9R4K10S3S3HN2A5P3U4X2G4B4ZG1A7X7J8P10L5I646、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本

22、”与风险加权资产的比率【答案】 DCB2E5B3A10I3W5H3HC3G8W3I8A5X8R2ZQ5X5H7Q6G7L1E847、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCG5Q7O7L3K4J9Z3HF3D10I1Z7W2U9Z1ZD5L10T1P8N7L7C548、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展

23、需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCQ9S6D1R10Q6X3L8HO2C9J7N6S3Q8N5ZY3U8R8L7F9V1N949、下列说法错误的是（ ）。A.资产利润率=

24、税后利润（所有者权益+少数股东权益）平均余额100折年系数B.净利息收益=净利息收入总资产C.净息差（利息净收入债券投资利息收入）生息资产平均余额100%折年系数D.成本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）营业净收入100【答案】 ACF8T5X4N8E4W3G3HE6T3F9N1S9N5Y8ZU5N3D3G10Q8L6W750、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCS2J1B9Q3O10L6A1HN4W9R1F9Z6E4T10ZH2C3A5Y6V10H6B951、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战

25、略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCK3X2M7L9I9X1P2HI10U1W10W3G4U10W10ZW3F4I9D3A2O4A952、商业银行可以不计提市场风险资本的是（ ）。A.利率风险暴露B.结构性外汇风险暴露C.股票风险暴露D.商品风险暴露【答案】 BCA7D4B6L8W7C8P1HL3I8I8R3V3W4D9ZY1N9I6B3G6V10S1053、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCF3G7M7X8L10J6Q5HD9P4Y4V8E10V8H2ZY3E7K1D9Y10S5I454、假如某商业

26、银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCH5A10N1X5J9S6Y6HN7R2B5F3X7H1M8ZJ6M8N2Q3N3W5E755、关于市场定位的说法，错误的是( )。A.市场定位时企业根据竞争者产品所在区域，确定本企业产品的位置B.市场定位就是要为产品塑造与众不同的形象C.当消费者偏好发生变化时，企业可以重新进行市场定位D.企业可以从产品的性能、质量水平等方面进行市场定位【答案】 ACE3V3E1S1Y4N

27、7Q7HW3S3Q5A8T8R6V2ZU6K6P3W1I2J9R656、下列关于一般进出口货物报关申报期限的说法，错误的是( )。A.滞报金按日计征，计征起始日为运输工具申报进境之日起第10日为起始日，海关接受申报之日为截止日B.进口货物的申报期限是自装载货物的运输工具申报进境之日起14日内C.进口货物自装载货物的运输工具申报进境之日起超过三个月未向海关申报的，货物由海关变卖处理D.没有按规定的期限申报的，由海关按规定征收滞报金【答案】 ACV10E1C7A9Q6A9X7HN7H2F7I1R10C1Y8ZS10M1L8K8S8O3H357、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.

28、通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCG5H6N4V6C1D3I1HC2B3T8J3O9M10I7ZZ10Q7Q5T7O1S7C258、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACT4I1B9F4G2N5R6HV7Y9V4O8C1C3Y

29、8ZK1D1Q7J7D4O4B259、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCE8V9T2Z10J9L2P3HI8L9J7U7D9M2Q2ZO4N8H9Q2F9T3N260、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCW1H6N4Z2H3V9R5HF4X3O4V8T9X3J8ZQ3A3B6Y4R8O4A961、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变

30、C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCS9X2N4X3C7Z7D4HS7Y10G5M5H1U2M4ZS5X4E4Z6M5G1H762、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCT4N10D1Q3D1H7N7HL6T3T10X9D1R5F5ZI2E1G10N8T4Y7X363、下列关于计算机网络的说法错误的是( )。A.网络中必须有两台以上的计算机，地理位置不限，机型不限B.计算机之间要通过通信介质和通信设备互连C.网络中要有网络软件，网络软件主要有三类：

31、第一类是网络协议软件，第二类是网络操作系统，第三类是网络应用软件D.联网的目的是实现资源共享，联网后，用户可以通过自己的计算机使用网络上其他计算机上的除硬件资源以外的资源【答案】 DCR7V10Y7T10Y9N10Q6HZ5S10I10N1A8W10L3ZZ6Q7J10S10S7G9K1064、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCU5V10C1Z3I10B5V6HF4X9J10V6L10D5E1ZN1C6E2Y10W8V7Z765、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案

32、】 BCV7Y1Z8T2K10J5Q5HW7W4G7B6H3E1Y8ZT8L10E4W8Q7U4P1066、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCC1J2V1S4S9L4W3HA7K1C5T10H2E6B9ZP8G3R2M5N1V7L267、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具有特征不包括（ ）。A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCC5V8T6G3V6W9Z1HY9H10O3D8L9J7W

33、3ZU1A7Z2Q4D2Q3I368、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCM9I7Q2A9B5C1G5HR7Y6J2I2P2I3N8ZA7C9D6B7L8F8I469、欧洲金融监管当局不包括（ ）。A.欧洲银行管理局B.欧洲证券和市场管理局C.职业养老金管理局D.欧洲银行【答案】 DCU1U9L2T2N5U4A9HI9E3D10U8O4D6D5ZN9Z5V7C9E1D8G770、借款人的还款能力出现明显问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也可能会造成一定损失的是（ ）类贷款。A.可

34、疑B.关注C.损失D.次级【答案】 DCH8D2O7H5H5G4F9HF9K1A1R4T2X7F4ZK7I1X6F2B2D8L171、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCT8Q4Q6L3X5N1F6HB4G4L2P1H8T8R9ZJ3F7L3Z4W6F4P172、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是（ ）。A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCJ1Q8C9J8Q1B7P4HR5N3Q8R6F4J8I4ZL10Q4G8C6Z5T3O273、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技

35、系统以及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACU4H1T2A2L2X5Q6HQ6M1C3D4C7U2A7ZP4U8V7Q4Y8T2C1074、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCU7Q3O2F1O8F8F4HU4N4S9F10Z3X6S6ZQ9V5H10J7E6S5F775、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监测【答案】 DCX7Y6I1Y3V8R8N2HQ7C7Z3E7X8B7P10ZU3F7F9O

36、4Y2D9V476、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCB4R6M10M7C6H7R10HH7Z2P8O3K6M7L9ZQ7P10M5E9L5A2A477、银行在金融创新中，保护客户利益的方式是（ ）。A.充分鼓励客户消费，充分信息披露B.客户竞争、客户资产隔离C.客户教育，充分信息披露D.充分鼓励客户消费，客户资产隔离【答案】 CCQ2A2J8P6B5O7I10HK10E6T9U5Z1D4W2ZD9H2B9O4K6Z3W778、行政处罚委员会以审理

37、报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACH2V5A7L2G6S7S3HG10H9M9B9P3A2D6ZW2X9F10C4V2S8R879、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACK2A5Y8T5C8X1Q2HR10J2K4R8M4G7Z9ZX8M8W7B5R10A9M1080、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立

38、法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACQ1F10T8R3G4M5B7HW10T7X5O3Z4I6Y1ZZ4T7D9E5K6M4E281、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACS2N2H9O9J7W1K10HF2O3V1U3F6F8C10ZB4S6O9I1N1N9N682、稳健原则中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。A.原则 24B.原则 512C

39、.原则 13D.原则 1417【答案】 CCI9B5I8B3D4Z9D4HY2O5B5L3N4O3V5ZL6Z10X4D4X4F4G683、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCC7P6A4N9O8Z10W2HM3F7V10L9W5E5Z6ZT8Y2A1M1E4M10O884、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCH7J4I1B6N9K4B1HU1P2X7K1U9N4V9

40、ZL8R10V5I2I5W8Z185、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCC5X3P3C1X10O10B4HM1U3H2L7X5S6L2ZT6M5W6Y2S8I3V686、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACT8Q10K6S7P6I9V3HF7E9W6T8B5A3B2ZP10D7S

41、3X3C7V7K287、商业银行资产管理的核心是（ ）。A.分散风险B.控制风险C.规避风险D.转移风险【答案】 BCW7Q10G10P6C4C6K9HY8E8H6T5V5I3L9ZM10Z9B6Y1R10M1B488、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCP10R3D9T5I4Y5P4HK4F6A8V7A4C6V5ZJ4I5M1V10P9F9X189、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内

42、外债券市场交易经纪业务【答案】 BCQ7X9K1X5D3T9T9HU4S4K6T4V3N6P10ZF4N1W10O9P8F3T590、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACR7A4Z7N2F10A7H6HJ8W10A7R7H10M1S7ZE4S2X9M2E1R9F1091、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A

43、.一B.二C.三D.四【答案】 CCR10Z7H1A7U5S6K5HQ10A6N4E10K6R4F3ZP9L8Q4V4C4E9E492、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCJ1D1O9Q9H3I2T9HB7W5V9C1Y2E4C9ZX7U4S8X7L4B10Z393、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCO1

44、0S6K4B7W7Y3N5HI9S6W9K2E2E7P4ZE10P3E9C1G5K2W694、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACS5O6C8F4L10I6C4HE3F6E1H6J5O7L3ZG6D6U9M7X4Y7R795、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACR2H8M9B9B9I2T9HR10E9A1F6T10F10K1ZE5N2A3W2A7Y7C196、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】 ACQ6V7V1U3X6Q6B7HH5G6K5Z9F7L10E7ZP7P6C9B2G6X7A1097、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACO4U8L5V3Y5B4S2HV1W6N9N7S3M