2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附有答案(四川省专用).docx

《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附有答案(四川省专用).docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附有答案(四川省专用).docx（88页珍藏版）》请在淘文阁 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCI6Z7W9C6L4F3P10HJ2B4O6E6E4W3G7ZI4P7I3M7V1J7E12、银行将全部资产按照监管规定的类别进行分类，并采用监管规定的风险

2、权重计量信用风险加权资产的方法是()。A.内部评级法B.权重法C.监管映射法D.违约概率法【答案】 BCK2I9Z10T5Y6R4V9HY1L10S5L8J9J4W9ZI5G7I6X7X5V1Z23、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCN1B4T2Z5P2B6S9HL5R9B9L6F1K10N6ZO2I2K4L10K1V1B64、（ ）是指债务人所在国发生政治冲突、非正常政权更替、战争等情形。A.货币贬值B.银行业危机C.转移事件D.政治动荡【答案】 DCK8O9R6W7T9W3G1HQ3Q6W3U7L1F6Q1Z

3、E2U9E3I10V9C8A25、风险偏好指标选取需要体现（）。A.全面性和重要性B.全面性和稳定性C.重要性和合规性D.合规性和稳定性【答案】 ACL9V4T8R6U1F2D9HA1R3A10Y4D2T2M9ZW8S9D8O1E6R9T46、假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表,资产A=2000亿元,负债L=1700亿元,资产久期为DA=6年,负债久期为DL=3年,根据久期分析法,如果年利率从4%上升到4.5%,则利率变化将使商业银行的整体价值（ ）.A.增加33.02亿元B.减少33.17亿元C.减少33.02亿元D.增加33.17亿元【答案】 BCE8X6S7J6Q10A8W2H

4、X7S1M3I4I7X9R6ZK2A6D9H4L3O5D67、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACS8Z10F9T6B3K4Z5HO3U3G7I2U7E10Z8ZM3J6M7E3X10B3L98、压力测试是一种以_为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的_事件情况下可能发生的损失。（）A.定量分析；小概率B.定量分析；大概率C.定性分析；小概率D.定性分析；大概率【答案】 ACT2R3

5、J8M7K8N8H3HU1M2H4L8V3Q1B8ZW8W9J2R1Z2S10T79、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACV7F6R8W4T5F7C8HX1E10T8U8Q2A3C4ZP8P2O8N5I5F6F210、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D.全面风险【答案】 DCB8

6、D4U2D1H1B10B3HC8G4Q3Q6N7H4B1ZR1X1G8Y2K2F9D711、董事会和高级管理层制定战略规划时，应当首先征询（）的意见和建议。A.股东B.专家C.最大多数员工D.各职能部门【答案】 CCZ5N9Q7P7B2R1J10HE8Y6U9O1I4T4D8ZC3A10H1N1R8R8A312、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCG8Q7I6X5T8B1I4HZ10R6A8M9B4Q9Z4ZO9Z2F7E2C10Z7B913、 商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重

7、要，据此下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户/公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉/批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够透过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCK6O9G9D10U4J8C8HK4X9B7Y9W9Q2Z7ZD6M2J2T10E10A9A214、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理

8、纳入全面风险管理框架。A.计量交易对手信用风险加权资产前，需要先获得交易对手信用风险暴露数据B.交易所交易的衍生产品存在交易对手信用风险C.场外衍生品交易指的是在交易所以外的市场进行的金融衍生品交易D.交易对手信用风险是指由于交易对手在交易最终结算前违约而造成经济损失的风险【答案】 BCS3B8G2J10L5S6T5HS7H2M3T3T1W8J10ZH9O4L9G4J6B7R815、我国银行业监营管理机构在对商业银行进行监督检查的过程中，发现，某银行信贷投入的行业集中度较高，存在风险隐患，于是决定对该银行提出特定的集中度风险资本要求，该项资本要求属于（）A.第二支柱资本要求B.储备资本要求C.

9、逆周期资本要求D.系统重要性银行附加资本要求【答案】 ACA7W5I1K2L10M2K10HE8M2Q9B8U10Z1J10ZT1X10J3I10J5P10R1016、在市场风险计量方法中，在保持其他条件不变的前提下，研究单个市场风险要素的微小变化可能会对金融工具或资产组合的收益或经济价值产生的影响的是（）。A.缺口分析B.压力测试C.返回检验D.敏感性分析【答案】 DCG5I9Z5R8K3Q10S3HB6Y1I2B5O9I2B6ZQ8R5W10H2D3X3N117、下列（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行银行账户利率风险管理的

10、指引D.银团贷款业务指导【答案】 CCS7M3G6G5I8X6E2HE2X9T6I10E3F7B3ZZ3Q6I1I3X9P9I618、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACV8E7J8K10B9I4O5HH3H9D2R1J2F5P2ZN1

11、V8D1P6O8G7B319、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCZ7M5Z4M2M6G2R9HW1V1J5E8G10S1J2ZT4A9G7P7Z8A2K120、()可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务、外汇管制或货币贬值等情况引发。A.声誉风险B.战略风险C.国别风险D.汇率风险【答案】 CCX6T7N5D10N6U3X1HY1V4T3J3X9B7C2ZX10Z4Z1A9O2R8S121、在实践中，以下不属于人们对风险造成损失的划分的是()。A.已造成损失B.预期损失C.非预期损

12、失D.灾难性损失【答案】 ACH4E4X2O1N6O10M10HU1G7O8K3A10R1U5ZP7H5G9E8Q5T1R622、商业银行在市场交易过程中的财务会计错误属于（）。A.战略风险B.操作风险C.信用风险D.市场风险【答案】 BCJ5G7Q4J7L10O5J1HV6Z6J1P5J4L1G8ZZ2G8P10H3P5J6D623、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。A.内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价B.内部评级是主要依靠专家定性分析C.内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估D.内部评级的评级对象主要是政府和大企业【答案】 ACJ5

13、V9B6V6F10W6K10HO8A10G8F1V4C4O7ZI9X9A8V5Q2T7S724、资产组合的信用风险通常应（）单个资产信用风险的加总。A.等于B.大于C.小于D.无关【答案】 CCG3Q2K8V3V6E3Y7HY3F9T5G2Q1B3B10ZL9H7Y3G7P10I6S125、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。A.情景选择B.定量压力测试C.资本规划D.定性压力测试及管理行动【答案】 CCN4P4O1I7U3B10T6HF10P6Q10F4X7T7M2ZA3G1M1S4B4S6O626、监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本称为（ ）。A.账

14、面资本B.会计资本C.监管资本D.经济资本【答案】 CCJ6S7E3F5F9P7B2HZ10F1J1X8S8S6L5ZX2Y1D10H10P9W7L727、资产的流动性，主要表现为银行资产的变现能力及成本，资产变现能力越强，所付成本越低，则流动性越（）。A.弱B.强C.没有影响D.有影响，但不确定【答案】 BCC2P1I2N7H3I9R9HT4G6E6E1W4G5X6ZS6N6T3B9Y9U2U928、下列关于财务比率的表述，正确的是（）。A.盈利能力比率体现管理层控制费用并获得投资收益的能力B.杠杆比率用来判断企业归还短期债务的能力C.流动性比率用于体现管理层管理和控制资产的能力D.效率比率

15、用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力【答案】 ACD9P9P2M2Y5C8W1HV8P5G4E9C6H5V2ZB1A1A2M6J9F9M329、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCN1Q7P1H8K5P6J9HZ9W7F7R5X7R7R8ZI5A6J10O4Y5U5M530、 从报告的使用者来看，风险报告可分为（ ）。A.内部报告和外部报告B.

16、综合报告和专题报告C.一般报告和特殊报告D.管理报告和监督报告【答案】 ACG2B2G7V7W6X3W7HP1N9O1L1W9F3O7ZF8Q3Y4D6E4W1K631、某交易日的税前净利润为200万元，该交易只持续了5个交易日，商业银行为该笔交易配置的经济资本为5亿元，则此笔交易的经风险调整的年化资本收益率（RAROC）为（）。（假设一年交易日为250天，税率为20）A.17.3B.22.1C.14.2D.18.1【答案】 ACY5C9P2O2K2C10R8HK4A5O10D9T4C9D4ZN4V7F8V8B2L3B732、假设某企业信用评级为B，对其项目贷款的年利率为10。根据历史经验，企

17、业违约后此类项目贷款的回收率平均为30。若同期信用评级为AAA企业的同类项目贷款年利率为5，则根据KPMG风险中性定价模型，该信用评级为B企业的1年期违约概率约为（）。A.5.0B.8.0C.7.0D.6.5【答案】 DCV4S8J4J6V5T1A3HM4C6S2G8P4W2Y9ZA5V4P3E9N4X6O1033、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACW9S2R2J7L1B7J8HY1R3U2M10W1S9N3ZG9S2S1L6M1P1O1034、下列不属于企业集团横向多

18、元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACE4V10D6C1M3G2V4HX4C2W7C8R9N2L6ZL10C1W1G10C3C10A735、根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和小型企业的债权的风险权重为（ ）A.85%B.75%C.0D.50%【答案】 BCB2R2S2U4W9X1X7HI4B7K6O2U7J2W7ZK5G10E4I10P1X8V936、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()。A.信用信息实

19、地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACJ1R9C2N10E3O6F1HC10O2A5S2A10I10A5ZF1H2B3Q9G2G1D1037、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACJ6E5J5S9W1E4S9HL5Q2G9N2Z1N2L9ZY6C5N6J7Y8W9H138、在商业银行信用风险权重法下，下列表内资产风险权重最低的是（）。A.符合标准的微型和小型企业的债权B.对我国公共部门实体的债权C.个人住房抵押贷款D.对于一般企业

20、的债权【答案】 BCN9K7O10I6P4U5L9HP1T9L5E7X10S3T5ZR8U2C4N10H1R4A539、根据关于规范金融机构资产管理业务的指导意见，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。A.10万元B.1万元C.5千元D.5千万【答案】 BCQ8U8N3O4F1Q10L4HB7E9D2I9R9E10Z2ZB5Q1E8M3P2R8I240、以下不是集团客户授信限额管理“三步走”的是（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步确定对该集团整体的授信限额B.按单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)

21、的最高授信限额的参考值C.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额D.使某些成员单位的授信额度之和控制在集团公司整体的总授信限额范围内，并最终核定各成员单位的授信使用限额【答案】 DCR9W6W5O6U7O5V8HF9R1B10X8S5R10X2ZE3I9W1X9I5W4O341、监管部门监督检查与（）共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。A.公司治理B.资本管理C.市场约束D.市场准入【答案】 CCG9A10Z7F5O9F9Q6HS8P6L6I4A10D3V3ZX7T8B4I1V8G4A442、新产品业务风险识别是指商业银行在产品主管部门在新产品业务研发和投产过程中结合产

22、品线的（）和风险点，对潜在风险事项或因素进行全面分析和识别并查找出风险原因的过程。A.风险事件B.风险特点C.业务特点D.风险类型【答案】 DCG1S9Q1M1K1T2J9HP9V8G6G1R2J3C5ZT4J2O4J7D5Q6P443、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是（ ）。A.第三方故意骗取财产B.第三方故意抢劫财产C.故意骗取、盗用财产D.伪造要件【答案】 CCC2T5Q8P2W9X5D4HV8I3U4I6H1U10B3ZX6J1R4T10A9U10Y644、 某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。20022007年间，其贷

23、款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积累、恶化的综合作用结果。A.声誉风险、市场风险和操作风险B.市场风险、战略风险和操作风险C.信用风险、声誉风险和战略风险D.信用风险、市场风险和战略风险【答案】 DCX5V2S10R2A2D2Z8HA3C1K9U9A1D4R7ZM4M2H1T6D8Y2X445、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25

24、B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150D.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量【答案】 CCE5A6P4D2P1X10X7HI8H5Z2T1Z4Z10O3ZT2K5B8G9E1R8D846、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCI5H10Z8C5T2B4H4HL7V9I1K8T8M6R1ZV7G4J7G6F2G3N547、从保护存款人利益和增强银行体系安全性的角度出发，银行

25、资本的核心功能是（）。A.提供企业贷款B.吸收损失C.防止通货膨胀D.赢取利润【答案】 BCV7U7Y2D10F4D7B3HG7D10G7G1T4A1V7ZA10R7Q6D8N6X5U248、()的支持与承诺是商业银行有效风险管理的基石。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险管理委员会【答案】 ACO9C6S5E7C10L8G6HD6N7A7G3Y1K4Q3ZI2J9C10T3S5O9M949、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活

26、动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCS8J8X6K3A10N2U9HY6K8M1A4E4P8Q4ZI1N5T2P6J2Y7Q150、由于某债务人因某种原因无法按原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACY2Q5N4P4F1Y1Z8HS9N5O10T5T8X7N10ZP3K4V5G6F5Y4D651、若银行资产负债表上有美元资产1100，美元负债500，银行卖出的美元远

27、期合约头寸为400，买入的美元远期合约头寸为300，持有的期权敞口头寸为100，则美元的敞口头寸为()。A.多头650B.空头650C.多头600D.空头600【答案】 CCW2W9U3P10O5P8U10HH7V5Z4N8A3S8Z3ZW8J7S1H6A4O2P252、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCN8M1G5R8A10Z6B5HA5Q2D6M3P2R7B10ZH9O9S9H5P8M6H553、（?）是指根据贷款风险分类指导原则对贷款进行风险分类后，按每笔贷款损失的程度计提的用于弥

28、补专项损失的准备。A.专项准备B.一般准备C.特种准备D.资产减值准备?【答案】 ACV2M10A3V2F3X10A3HR7R5J9Q5Y9K1J2ZD10F10S6V1C10J7P354、（）一直是商业银行管理操作风险的重要工具。A.业务连续性管理计划B.商业保险C.业务外包D.独立营业方案【答案】 BCT10O5W4L1C1Q9D1HR10W6S10R7O2R8J1ZY7L3M3V5G7I2K655、系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（ ）压力情景。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCT4M6J3O2L2Z7T9HG7T6B4D1N6M3V3ZM5L

29、5D5J8O8G9U956、目前，应用最广泛的信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCW5X2I5V10G3D6M9HD10X4L8N6M6Q4M7ZR4O9R10G2M9R3P457、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重计提的是（）特定风险。A.利率风险B.股票风险C.汇率风险D.期权风险【答案】 ACM5A7D8J4Z2A10X

30、9HA2M6P2V7L3P7D4ZD10M3N7F8L5P3L958、系统失灵导致业务中断造成巨额损失，此种情景属于（ ）压力情景。A.信用风险B.流动性风险C.操作风险D.市场风险【答案】 CCO4G5D9F7O9H1A8HF3S7E8Q10I1Z10O9ZX9S5B5V4F5A6W359、目前，我国监管机构对商业银行的贷款拨备率、拨备覆盖率设定的标准及原则分别是（ ）。A.1.5、150，两者孰低B.1.5、150，两者孰高C.2、120，两者孰高D.2、120，两者孰低【答案】 BCC7K4M7L2U7J6P9HZ5M4G8K1M3O3Y2ZG8F9U6Y2R3R9T260、市场风险计量

31、管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACB7G3Y10P9Y6E9C6HE10E8R10W2V3F6N3ZG4P1J5B1H5I6K961、 下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（）。A.不良贷款拨备覆盖率B.不良贷款率C.客户授信集中度D.贷款风险迁徙率【答案】 CCW3J7E6F2J10O9N10HP3G7A2K7Y3M5H4ZM8D7W4C10I6X2C1062、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理。A.声誉风险B.规避风险C.风险识别D

32、.全面风险【答案】 DCT8L1Y4I1Z10X3T8HV3D1P4Y10B10Q6H8ZZ5W7H3U5P2T5H463、下列关于声誉危机管理规划的说法，正确的是（）。A.制定危机管理规划是声誉危机管理规划的主要内容之一B.危机管理应当采用“辩护或否认”的对抗策略C.声誉危机管理需要技能、经验以及全面细致的危机管理规划，以便为商业银行在危机情况下保全甚至提高声誉提供行动指南D.危机可能永远不会发生，所以声誉危机管理规划没有给商业银行创造附加价值【答案】 CCX4F3B4G7W7S6O10HT1X6H8O4G6F4W2ZE6U9V7H10Q2Q4R664、操作风险资本应该为（）提供保障。A.预

33、期损失B.非预期损失C.意外损失D.灾难性损失【答案】 BCU5B7G6E4Q7N10J8HB9E6M1X7Z9J8V8ZC9Y10Q9M8O8S6F365、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCG9W5Z7D8M7M9N6HR10B2U4Z7N8Y2F8ZL10I10E9N

34、10L8L2L366、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCD4Y6Y6U5A10W1U6HY3N1I5Q7O4H1Y10ZW6K9W4X7F3L3M467、风险事件：为增强交易对手信用风险资本监管的有效性，推动商业银行提升衍生工具风险管理能力，银监会于2016年11月28日对外公布衍生工具交易对手违约风险资产计量规则(征求意见稿)，要求商业银行将交易对手信用风险管理纳入全面风险管理框架。A.在标准法下，每一笔交易的风险暴露将映射至其含有的风险因素中B.较常用的计量交易对手信用风险暴露的方法有现期风险暴露法、

35、标准法和内部模型法C.现期风险暴露法和标准法均适用于场外衍生工具交易违约风险暴露的计量D.对于不满足利用标准法，但希望提高风险敏感度(相对现期风险暴露法)的银行，可以采用内部模型法【答案】 DCW9Q9N2D7Z5Z1F3HQ6B5J4K10K10W8P3ZK6V8Z9T8V10G3C868、 在操作风险资本计量的方法中，（）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总九类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACA10X7L9S5B8J1A10H

36、H10G7H6I5G3Z5W6ZK5B6E3B8U5Y6J469、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式，全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标，并据此制定切实可行的实施方案，体现在商业银行的日常风险管理活动中。A.从上至下B.从下至上C.从左到右D.从右到左【答案】 ACS4K10Q4V7G4G7Z7HA2G3B2K9A7M8A6ZN5M2H6N3I9J10R170、国际商业银行用来衡量商业银行的盈利能力和风险水平的最佳方法是()。A.股本收益率B.资产收益率C.经风险调整的业绩评估方法D.风险价值【答案】 CCE9V4W8E7C2Z8Z1HD10G8U1Z1P1K2N6ZK10B1

37、0G10Z3D6A1W671、商业银行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCZ1W3C7G7V1O6G6HG5Y9Z8W8R5Q9U7ZK1I7D4Z1M1S9T272、在我国银行监管实践中,（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评估商业银行风险状况、采取监管措施的重要依据。A.资产收益率B.盈利能力C.资本收益率D.资本充足率【答案】 DCO10E4V9I10R5W7K1HY2U2S4E3F6B3N4ZW8F6J6S5N8A9R473、 商业银行应当对交易账簿头寸至

38、少（?）重估一次市值。A.每年B.每日C.每月D.每季【答案】 BCC5P10O7M9R4Q3E7HF9I9Q2R10Z10S10K8ZU3J3X2K2K1X7B874、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACA2G3R2Q1B10D5T5HR9C1V4G5T8I4K5ZZ4P6M4P3L10P1V1075、根据商业银行资本管理办法(试行)，下列关于商业银行第二支柱建设的描述，最不恰当的是（ ）。A.

39、银行需要审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量，制定资本规划和资本充足率管理计划B.银行需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序C.银行应将内部资本充足评估程序作为内部管理和决策的组成部分D.内部资本充足评估程序应至少每三年实施一次【答案】 DCD3W9Z8E6K3M9M3HW2S1T6L9D7L4P9ZI7V4O5W4X7D7E976、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACT6B9N8X4E7B8X1HW10K1J7

40、W10G3J8S8ZX4M3Y7A1U8X1U677、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括（）。A.改善公司治理结构B.预先做好防范危机的准备C.利用精确的数量模型进行量化D.确保各类主要风险得到正确识别和排序【答案】 CCI6L9H6W10V8A8G4HG1G10V4O3R10F5D1ZF10C1Q7E3C4F2J1078、以下不属于国别风险的是()。A.政治风险B.操作风险C.转移风险D.货币风险【答案】 BCX1F4T10O5V7O1P10HI3W7C4X3O4X4G1ZP2X6L9A9Y8X9J279、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属

41、于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.能够完全对冲以规避风险B.交易方面不受任何限制，可以随时平盘C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益D.能够进行积极的管理【答案】 CCV1V2L2U5H9S2C5HM5P1J1Y5D4A10I9ZN5D5O5F2D3R2Y880、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCE6G5O1M9Q2D2A3HR4R8L8E6E5W3H3ZQ6I6G2R9K1M3K781、在权

42、重法下，下列商业银行资产风险权重相等的是（ ）。A.对我国中央政府的债权与对其他国家中央政府的债权B.对个人住房抵押贷款的债权与对一般企业的债权C.对符合标准的小微型企业的债权与对个人的其他债权D.对政策性银行的债权与对公共实体部门的债权【答案】 CCS4U4P8U2J3Z8N10HI5D7J9D2E9T2X2ZW5R6T2D4N10D8O182、交易定价错误属于操作风险内部流程类的因素，它是指在交易的过程中，（）。A.市场价格发生重大变化引起的定价差异B.与市场上同类金融产品的定价有很大差别C.由于产品成本增加，出现定价困难D.未遵循操作规定，使交易和定价产生了错误【答案】 DCK8G6R9

43、Y4B6Y6A1HH7R8F3H8Z1A9L3ZH5H2M6B6W2Y2E683、按照我国银行业的监管要求，银行机构的市场准入包括三个方面，即机构准入、业务和（）。A.高级管理人员准入B.产品准入C.注册资本准入D.区域准入【答案】 ACR10G7K4G10Y5V8N6HO9V3A8Q8Y6G9E8ZU8T4D9D2G5U4D484、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCA1

44、L10E4R5O3Q6O3HZ2D6G10M2P6U2N4ZN3T4L10T5R3B4K785、缺口分析是衡量利率变动对银行当期收益的影响的一种方法。当某一时段内的负债大于资产（包括表外业务头寸）时，就产生了负缺口，即()，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入()。A.资产敏感型缺口，上升B.资产敏感型缺口，下降C.负债敏感型缺口，上升D.负债敏感型缺口，下降【答案】 DCP8Z5R4W5U10O8J9HK1N3R3R1N9D8C4ZU4I5W10K8O4K4E186、邓肯威尔逊开发出了()方法。A.因果关系模型B.关键风险指标C.风险诱因D.风险缓释【答案】 ACR7H7D5R2F9M8

45、F7HG5I3J2P2J3F7U6ZG4A5U3B6N4T3P587、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用过程风险中逐步发展并完善起来的传统信用分析方法。A.专家判断法B.信用评分模型C.违约概率模型D.期望模型【答案】 ACO5K10Z4T4L3H6T2HD2W5W4R3X5U9D10ZJ2U10N9H4H4I8W688、低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（）。A.所有企业的违约风险都难以估计B.所有企业的违约风险都会有一定程度的提高C.所有企业的违约风险都会有一定程度的降低D.所有企业的违约风险都不会改变?【答案】 CCX6X3J3R2E4K8K1HD10J7S3R5V2F4Y2ZO2J3M2G