2022年中级银行从业资格考试题库通关300题加解析答案(辽宁省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACD6A9B2T2F3U4K3HV6Q4L1R9P8B10E10ZL2E7O2G3K7M10D12、（ ）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.下一年度发展规划D.年度重大事项【答案】 CCF1V1E6Z1S3Z6C8HU9M6H10J8J8I8B7ZN5H

2、9R5J4Y3Z5X43、商业银行的( )对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会7【答案】 BCT3U5B2J7S10N8M4HW2Y5C1V4N10J9I3ZY4R1C1Y6P7I7Z104、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCB1Y10P6O8B9D6Q6HE10I8P5K2C4I4W1ZC6V9Y6W8I5N5C65、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCS7Z2B1S10A10O8S9H

3、C1P8U2P5F8R6M10ZG6G6O6F6Y7Y5S96、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCG5S5W5C5R3A5C1HP3V4X7W3R8Z10V3ZA2M1I8I2A2A7L37、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（ ）通过。A.三分之一以上B.过半数C.三分之二以上D.全数【答案】 BCL10G2K8P9L7B8L6HH8S3L3D5Y5I6I9ZT5E7M9X10D1F

4、8Y48、( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCZ10J5O2L3Q2U1L7HO5K5H7F10G2I3U6ZK1A7H2Y5E2X5A59、（ ）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCR10T10Y3O9Y9Q8W10HY3P7M4Q7I2J2T10ZI2R10D10Y7L10Q6O910、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出

5、独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCY10Q10S9N9M8F1M9HO6V6I1F5Y2M4C9ZS6N3J3P7X9M10Y511、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCR10W7Y1Q7H3R6S6HN5E9O4Z2F3Z4K9ZJ10U1Z9H10D3Q2P712、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCW10

6、I3J6X5E10E9G8HK9Q9Q5Y4I10C7M10ZW9Y5K4R7O5B7F1013、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCT10P10N4N10W5Y4B4HY9A7H4Z3P4F2U1ZD8D2Y5O3S4I8V214、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCR2I1R2H9M7X2B6HM2K7V9I10G8Q5R1ZV8U10I5N1Z7D8Y515、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资

7、产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCN1O3J3J6Q10Y4M1HC5Z6Y9Y4D10M9M8ZK6P6H9N10G6E6T116、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCC7Z5T7Z3L2W3L10HI5N3M2I8Q3C1M2ZK8V4S7E7J8V1T917、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACR4I5X4H

8、7X7U3P2HJ9Y6H9P3U8A8G8ZR3L6I9P8W6W5P418、根据银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管理公司的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACU2F2N7X3D9N8Z10HI4Y1E6Z2I6G5G10ZV10A4W1K5W1R6P1019、银行要稳健、审慎经营，持有的账面资本应（）经济资本。A.小于B.等于C.大于D.

9、不高于【答案】 CCY5E6A10S5K8Y6D8HV2Q2B10J7J6R5K4ZS9B2K5Q2V3I3A720、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCM7P7Z4N4L7Z4A3HS10X6R1V2H1O9Z3ZQ4Y1I5F7O6O6S921、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答

10、案】 CCP9I6R3H1B6R10D9HI6V8D10Q5A5I10A6ZH8K5P10N9Q9X8T722、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACZ5S7I8P8P3C1R7HV5B7Q7L1Q7G4N8ZP9F1G9S5A7L1V723、下列关于支付结算的说法，错误的是（ ）。A.银行汇票办理结算，汇票实际结算金额有误，更改后即可办理B.未填明实际结算金额和多余金额或实际结算金额超过出票金额的，银行不予受理C.个人持出票人为单位的支票向

11、开户银行委托收款将款项转入其个人银行结算账户的，应出具相关收款依据D.支票超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款【答案】 ACM7B7U6P9E2O3W1HS6I4Q2F4C10I2T6ZL3G6V1C4L9X9Z724、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有

12、化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCJ2D2P10C7G10F8W7HX5W5S1Y2X3C3B3ZD5N6Z4H1S7F8S525、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCN2X7O4U9H2W8L7HI3C8C4T2U3Q5Z6ZJ6X5H6V8W5D10D526、关于信用卡诈骗罪，下列说法正确的是（ ）。A.透支时具有归还意愿，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪B.刑法规定，盗窃银行卡并使用的，以盗窃罪论处

13、，与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释，在自助柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】 CCC4F1F8C3P7D7U5HH3P6W8I5Z3B8W2ZR9H4U1X8J7R2A527、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCE9L3H10L9H7B7W6HR5C10N1T8O6M4A4ZT7X1I2Y4Z8Q9O228、下列选项中属于汽车

14、金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCA6E3X3T7I5G10E8HB7K2F5H8J2O9M2ZT1Q6D5L8Z4R10Q1029、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACM6L6U2K3C4X2M5HG4X7D6I3V5Y7W3ZA10U5K3Z3A5W7P530、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCI6P9T1V10W7

15、Y9B5HL9Q5Y2L5P1C5S6ZN2G10V10L10Y8J3A331、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCW5H8U4I9X1E8K9HO10L4U9X2D1T1R6ZG6Q7E2B1N9F3H932、 银行业金融机构在营销产品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCI3T4T7U5T2F2B6HT9L9Y6U8N8L9I5ZC4G5K7O2B7X2B333、在委托贷款中，商业银行（ ）。A.获手续费收入B.与借款人商定贷款条件

16、C.获利益收入D.承担贷款风险【答案】 ACS6E9O6P4W2V6R2HE1H5I2H9R9P9B7ZP9T10E7V1T1M1Z434、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCD2F9T9E10Y1X9A8HZ2O3L7L8P1F2A3ZJ10U7S1S1E3U3J335、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCN6S7W10F2S2V1W3HD6O5N3B5Y3I3H8ZD9U2Y8G5P6E8P636、银团贷款的主要风险

17、点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCS3B4P6Y1K7F2B3HY9M8X10U4M3J2E5ZU5C10L6X8O8U5J337、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCF10W4N8J8E2R10D7HR5G10T4D1B5L5O6ZD1Y7G5U6E1D8L238、资产负债管理中，优化资产负债期限结构的目的是（ ）。A.调整资产负债久期结构B.保持全行净利差空间C.有效控制资金来源成本D.降低和化解期限错配风险【答案】 DCG

18、2P4Q2W7S3E5M6HJ5W9W5O3S9F2X10ZN6A8E4R6D1Z1D639、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACR4V6H9C8Q5A9V9HR3C3M7A10R4E3Q2ZQ6J4A6A2X7I10H440、商业银行的二级资本项目不包括（）。A.二级资本工具及其溢价B.超额贷款损失准备C.多数股东资本可计入部分D.少数股东资本可计人部分【答案】 CCY7X5F2C10Y6T7H3HE1E3I8E7N9U8U10ZB2V

19、1Y2I8G8S7F1041、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCK4R4W9F10N10J2V4HO1D7Q10L3Z9W9K2ZR9U4U4J5H8N6U942、 2015年12月，银监会发布商业银行流动性覆盖率信息披露办法，针对我国资产规模超过（ ）人民币、适用流动性覆盖率监管要求的商业银行，提出了流动性覆盖率披露的频率、内容等方面的要求。A.1000亿元B.2000亿元C.3000亿元D.5000亿元【答案】 BCW3M6U4E10I4N3C9HI1X4I9L6V5D9V

20、3ZQ9F1V6U1I10U2Y943、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCC7M6V6Q4H2A6S3HW3B10K4R1G8O2I6ZK7E4E3P7V1U1O944、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年B.每季度C.每半年D.每月【答案】 BCL2L2P6C1F10R8A5HF1C1Q8V10H9K4V9ZM5U3H9G4O7C4V1

21、045、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.15%C.20%D.30%【答案】 CCM7M10Z7N4T6X9A4HT1U8C8H10L5X4C6ZS5L10Z3N4W1Q5S546、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCA5N6Z3R7U5D4K2HM5C9I8V9S9X8P7ZP9L10K5G10V3Z1O347、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCG

22、3Z5O9Z9F7W7Y5HT2U1I1F6G5Q3Q6ZJ3D6J3N6P1W4W948、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的（），包括公平、公正制度格式合同和协议文本，不得出现误导、默许等侵害银行也消费者合法权益的条款。A.知情权B.自主选择权C.财产安全权D.公平交易权【答案】 DCM3Y7K7U4O4N5Q2HR2G2P8L7J7D8X3ZL4H8Q4P7O4O1Z549、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂

23、停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCR10H2Y8S9Q9G2T9HW6Q10Q4L7Z6K1Z3ZH3A8H7P3L2A3D850、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCA5P6C2O5Z1J4L5HX4D3Y

24、7O8Q6L2T10ZL9I9M2Z1L1U10G1051、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCG3Z5Q10H9O10U6Z3HZ4D2Z1T1F2R5X1ZW3A3Z7D9L4I2M152、消费者向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（ ）美元以下(含)的，可以在银行直接办理。A.3000B.4000C.5000D.6000【答案】 CCB3E1B10V2C4C5D7HK6I6V10R10Z8R10Z6ZV10U4J2I6B5B10V1053、(

25、)是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCU2Z6Z5K1B7J10Z1HU3P1N9X8Y6O4B1ZX7K9H2O8U7A9M354、（ ）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。A.信用贷款B.担保贷款C.表内贷款D.表外业务【答案】 BCX6C7M3P5P9T4T4HG4W10J5V8B5P4R7ZO2X1G5A6R10C7L355、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCC10K7G4F4F5F1F10HD8A2Y2Q9H1Q

26、10S6ZK4C10A6J10Z4Q4H856、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCW1L9I2X6A10U2R5HP7S10F4H5R8Q9I2ZT7F8Q5E6U4U8C557、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 BCY10E9N6L2M5G1P6HV2O6I3B5J3A1P4ZF2R2

27、Q7R9C1X9Q858、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCK4A9A10W3U4N3X8HI3F8E9I5U6V10Z5ZY2W5A1F5P4V3E559、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCK3M9O9S8G4Y4T10HT2A6H6C4C1R7Q9ZS5H10R3D1A8G7K960、下列属于行政处罚公正原则中程序公正的是（ ）。A.依法进行行政处罚B.裁决与自己有

28、利害关系的争议时，实行回避制度C.平等对待相对人D.合理考虑相关因素【答案】 BCL1Q6E8Z8U8Y6I10HS5U9M8O7O4W10F8ZX9Y1T2C4E2F10M1061、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCN8M8Q3V10F2F3J5HR8Z10B7A9M5C8Q4ZM5N3L1I6A4B4J362、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风

29、险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCT1E2A1Z9O4Y7T1HE9T7V4J7Z7Y4X9ZL4T4K4L6A6K10R1063、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCR9B3Z3G1B4I6T5HI6M10J1Z4E4J10M8ZC6U7P7U5A3Z8A764、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责

30、任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCE7N1I2C3D4Q2T2HX9V1X6J6B8N8D10ZC4C4Z5Q9Q5U3K465、银行业消费者权益保护工作应当（ ）。A.坚持以人为本，坚持服务至上。坚持规范行为B.遵守公开交易的原则C.履行公平对待银行业消费者的责任D.践行向银行业消费者公开信息的义务【答案】 DCN7F8A2H8S6V10B4HQ7A6T2Z3O8I10O3ZF10W4X8V5A7H8E666、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCX9B7O1O9Y4W8E4HA6V8W8P4F8U9

31、W10ZW7K8J6K5S1Z8H1067、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCO7Q5J6U3I6Y1A8HW1V2A5G1N8V6O5ZB6Y5B4A10K6C1J368、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACC6D6O3C9F10X3Z2HG5G2I7B10L9D2P8ZK6R5K2G10U7M5O269、在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应满足最近1年年末总资产不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.500B.600C

32、.700D.800【答案】 DCZ9V9L2S1T8D7S9HC4K8H10I5U1W9R8ZG5J4Y5M6B10Y3V270、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.系统风险【答案】 ACH8Y4G1K10C8U3B10HG3O1V2M5O4U9G1ZZ10F9Q8R4K2F6R671、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACH2G8K8Z7E7U3U2HP3G

33、8N3O1F3R5V10ZC9V6O5R1Y10A7G872、下列有关行政诉讼程序的说法，错误的是（ ）。A.行政诉讼的一审程序，又称上诉审程序B.行政诉讼的一审程序包括审理前的准备、开庭审理、合议庭评议和判决等阶段C.二审法院经过对案件的审理，应根据行政行为的不同情况作出裁定撤销一审判决或裁定、依法改判、维持原判的裁判D.当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉，上一级人民法院的裁定为终局裁定【答案】 ACJ3N7R4G6I8H5H8HX3K5T10C7N9F4T8ZH5D9P3W8X6S4B773、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立

34、的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCT6C6V7V3C1I1T9HE1W5D6N2M8Z9X4ZZ10K5I4B6T8D6H874、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACT7W4D3K9I2U8E5HX1R9X8C10L7J5R5ZC3Y9C5R4F4L1Z1075、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各

35、项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACS10H8A5B3I8T3W10HG4A2P5X9J9C2S2ZZ5W7P10F8Y10O3C1076、 （ ）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 ACR1H6K

36、6F5V3A4R4HA1Y5A4U4B2E4N2ZY8C6K6N9C7T3K477、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCH5Y5D9D10X2A1K2HD10P6W3L8N4G2V2ZU4W4Q4L6L3D3K578、商业银行年度披露信息中，基本信息不包括（ ）。A.法定名称B.注册资本C.法定代表人D.公司组织形式【答案】 DCY5T4O8X3X8U9F2HS1G8H3A8W1D6D2ZJ5X6K1X6R5H7M479、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCI3F8L7S6B4P7R7HG1C3L2

37、S4U5P7W5ZY5U6X10Z6N10A3B780、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCL10F2E3Y5M5J4H7HM9A2B5M7E6I9R9ZX3G1Z3U1H4A1L881、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCE1J3B9Q4K3V5T6HS7J10D7I2U1F4V8ZW1J9M1M2E9B10E782、下列属于资本监管的“三大支柱”的是

38、（）。A.最低资本要求B.最高资本要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACV4Q2Q8K9V4S4G10HV9W10T9F10R6K10L3ZL1K4W10S5D4R4W883、2016年9月，银监会印发银行业金融机构全面风险管理指引，将（ ）列入银行业全面风险管理体系十大风险。A.流动性风险B.模型风险C.操作风险D.信息科技风险【答案】 DCX10M5A10P3B4L1O4HC6K1V1J7W5C3B6ZT5O8Q9H1B5D9R684、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情

39、况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACV9Y5J2F1S10A4Q8HV5U6B1O10F7I8J10ZW9H5Y2M7K10S2Z285、消费金融公司的出资人应当为中国境内外依法设立的企业法人，并分为（ ）。A.主要出资人和次要出资人B.特殊出资人和一般出资人C.主要出资人和一般出资人D.特殊出资人和次要出资人【答案】 CCO9A7Z5Q4Y10L5Z1HJ5A1E2W5P7I5A4ZB2Y7A3Q1O1S8T1086、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【

40、答案】 ACF3U10T2V9T10R5X5HE1P3A6L8D10X9V2ZC9C1U2V9Q1B1U887、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCQ5Y3X7K2I5A8R10HW4J8P2E1T8R7U4ZA6U10C5P8I7C5Z888、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.

41、最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCV3X10Z1I1V3Y5B1HI1I5F9J2S4O2W8ZV10E6A1N8A7K6S789、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCF2K3F8B5B10C4O3HW10A7E5A8C1T5R7ZQ1V9I2T2W4X10V790、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复

42、议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCS2J7M6Y3P7E3A8HI3Z9N9P7S5V10Y6ZR2D7W1F10U1D6Y1091、银监会或其派出机构在监管中发现商业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCR2X10P6X1X9G3Y9HA4E7I

43、4C10C3Q1N10ZD5Y6C9L7W7M3X792、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCN6S6P10S4M4C5V6HY3H2H9G7E4Q4H9ZH2L5M1L9F3N3Y193、根据信托公司集合资金信托计划管理办法，下列关于受益人大会的说法错误的是（ ）。A.受益人大会应当有代表2/3以上信托单位的受益人参加，方可召开B.更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过C.大会就审议事项作出决定，应当经参加大

44、会的受益人所持表决权的2/3以上通过D.受托人未按规定召集或不能召集受益人大会时，代表信托单位10%以上的受益人有权自行召集【答案】 ACX10P10K2Y9M5D1G5HL6N10G3D5F10I5H5ZB7T2D6D6F9F6Y1094、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCS7J2F8K2Q2U10W1HR6O4V4E3V8Z5C7ZU1G9D6P10Z1I1R395、（ ）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.银行业监督管理机构【答案】 DCD5R1N2K9P3S4C10HR3S9E5N8T4J9I8ZX1R3B8Z9R2S2E196、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCN2S9A8P7T3K3R10HT6J1G9L4B6I4T1ZZ8D4U4A6R4F2H297、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCY1X2C8S3L5W2M7HE6B2J9I1L2U8E7ZB9E6I4M10C9P2U3