2022年中级银行从业资格考试题库自测300题附精品答案(福建省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCP10V10D1W1D2D3G5HL6S2Y4W1N4Y8B1ZW6E10F8C8Q2L2P92、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCC6N9R2V3T7Z4T6HN4D1Z4H2W5I6H5ZS4P10

2、H1G1W2O1J23、下列关于商业银行杠杆率的表述，错误的是（ ）。A.杠杆率的要求可以约束银行表内外业务的膨胀，有助于控制金融体系系统性风险B.由于计算的复杂性，杠杆率可以提供一个更为直观的监管标准C.计算公式为:杠杆率=(一级资本一对应资本扣减项)/风险加权资产100%D.杠杆率不得低于4%【答案】 CCP7H6O3L10C6R7L2HA8P8G1J6I8M8V7ZN3A1V1M2K1K6N24、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCK6O5E8Q9V9M2F1HD2Q5X6M1U6G1P3ZB5M8N7

3、Z7E7D1K55、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCG5N4Q8F3W6B4X8HZ6U3K9W6P5G9G6ZN2N10N9O9R7K10G66、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCD2R1C1F7S3O3M1HC5V7Y6B6U7R5V1ZY7Y4T7B5V10Y1Q107、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行

4、到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACS2X2D3G7O2K5G5HL1M3Q7X2B10S6B7ZC3P10M7G4I6N4Y68、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCN7V1F9C1N6Q9L6HR2A5G7T6M2H6Q9ZU7A1O2F4U4Z4F69、ERP中，生产控制模块的主要内容有( )。A.分销管理B.物料需求计划C.能力需求计划D.生产现场控制E.库存控制【答案】 BCC6A7Z5B9K5O6X5HK5A10P10K

5、4V7W6F6ZL2H9Z2P5F3I6X1010、 根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议，必须采用书面形式，不得口头申请【答案】 DCT7M10F10Y9A4F1A3HE8L7D3K4L3N9M6ZO7Q9R10W7B8E9M1011、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险

6、。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCJ2C5L5K2V1M4Y7HE8Z1N7G8S9L8W7ZP3F10P4D6D3D8A912、对第二类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（ ）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.增加对商业银行资本充足的监督检查频率D.与商业银行董事会、高级管理层进行审慎性会谈【答案】 BCG1Y8C8D2O1Q3B2HJ8N5P6Z6B6W8G4ZY3A5K2R6H3N9Y713、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对

7、业绩标准D.行业标准【答案】 CCI3V3Z7R4Y9U1S10HD5P8F2N6W6H7Q5ZZ3Y7W3J9U10Y7U414、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.12个月D.18个月【答案】 DCC7H9G6E2V9O10Q9HZ10Y10B9D9W6A2P2ZG5Q6I6D9V6K4P1015、( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。A.外币储蓄B.定期储蓄C.活期储蓄D.单位储蓄【答案】 BCG5V6I8G9U7B8Z1HB10C6D8F1H2R6P4ZU9B3F10F10L8E8B316、( )是最大、最明显的信用风

8、险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCX9R9R9P9C8L2K10HP5O2U3I10W3I2R2ZS4X8I1Q8Z4T8D817、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCD8C1T1Q10O2U8C4HZ3C1K9R10S4P7K10ZM1O4I2O7O2P3X518、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了

9、完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCJ4I7G10B3O2U4K1HO6A6R3K4Q2C10Y6ZC6S5W8I6M4Z6F919、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACR4I4N1A5N4A10A2HG1H3M4U9L10G1C5ZN1U2N7L1K2L9V320、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍

10、生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCG2N3K1Q5B2R8E8HP9T1M1D10V5Q3K8ZR4E7E4R7F6N7A921、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCC4Z7B7X8X4R4D8HM3B5F1M3A10H2P10ZW4T9J3Q2R5V6W422、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCX3W3O4Y9U8Z2N2HK6E10G5J10C1X7M10ZC3T

11、7I5H5P1F8U523、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACO1H3Y3V9H3K9T1HU1U4N10X2W5E1E1ZO3E5S1I3J3U7V324、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCQ9K10O8H10R3T6E3HT7N4O9S2P10G6Y1ZP5H8G9I1T7V4I525、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经

12、济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCX4Q4G1V6B6C10B2HM4T1E9A2J10J8V8ZX8M5B5B10T5V4N726、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCJ3V10W1U10T8M6U8HI3J8Z4F8T6N10N9ZX7J5R8M5T8V10C727、某企业生产甲产品，投资额为200万元，投资收益率为20%，单位可变成本为10元，固定成本为80万元，预期销售量为10万个，其盈亏平衡产量为( )个。A.11111B.36363C.44444D.6

13、6667【答案】 DCU4R10B5T5L1B10H6HX1J10G9C6A7U1H3ZS3Q4Y5E1P1S7A628、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACE4Q2L6R2X5C5X10HP5J7W4Q9K10Y9H10ZV5D3M10Q3T7M2U629、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCG5D5T10Z9Z3D10B5HD5W10C6Y7I8M9R7ZY1E3V4F8W2J5O730、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与

14、之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCQ2S6J6O4K2Q2B5HU1J9T10W7Z8W6U9ZX3K10L5R3Q6W7T931、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCW10G10Y8K5A5G4W2HB1T9U10I8U10O8O6ZE8C3E9S1H10O7X1032、下列选项中，关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法错误的是( )。A.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性

15、风险监管方面的职责提出了具体要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求【答案】 BCM7U3E1Z8V2A4Q9HR10X9R10X8H3E4M4ZF6O2J2P5A6U2S333、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】

16、 DCR9E5Z1X1I1R2Q9HQ9U9A5W6R6M4U7ZS4O2Y1Y4E9D2H834、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACO10Y8I10T7Q9C4U10HO3P7Q7E4K9O8X1ZV1F6Q1Z4R2R6V835、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要白然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACL2G8I1A6G6Y2R10HC10W6

17、R10W7V9A9Q9ZT8B6N3V6L8U9E436、生产调度工作的基本要求是( )。A.快速、准确B.简单、有效C.迅速、统一D.主动、准确【答案】 ACP9O2H4Z10C2N7Y6HL10W5P8T1T9D8O5ZF9Y5K3L3S1P1D737、流动性风险的（）体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.爆发性C.内生性D.传染性【答案】 ACK1H8Z4R7K6D2T5HC4L8W4G1U3T4F6ZV3P7F7H2D1C6S838、 ( )是指银

18、行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACV8G8F3O2U3P9R9HV4C6V5R3P4S4G9ZB5T10Q6F10F1R4N539、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCI8M10B4A2U6S3I7HW10C6A4W2E3P9J2ZR2F9Z4E5E10F1K340、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCF4F1

19、0U9K10O10H2B10HF9H10A5Q7A3U4D8ZF4J6Q9G5C10L2K241、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCG5M1Y5Y2L4Y10A8HW9S5S7T8F1B5E3ZB3R5T7K7O3E3T842、（ ）年4月发布了中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。A.2011B.2012

20、C.2010D.2009【答案】 ACX4B9M7Z8M8J8P6HH1U2P10N4M5J4L1ZT10U3I9Y5V4A5T543、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCD3P10A6E1T9I9J5HC2N9F6R6U4S8M10ZC10R10R2H6U4I2P144、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原

21、则7【答案】 ACA7P10L3I6U3Z4I1HO8H8M10I6A4O3P3ZT1Y9E9B1Z2Y1Q1045、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCD8R5S4N2H10V4O5HA3F6F9W8L7P2W6ZD10M8K8J7T3W8Q246、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（ ）。A.作出行

22、政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 ACK6H5A5N9B7A6M8HP8G8W7Y6P6N1G8ZD6N2T8C4X9H8J647、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.

23、对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCF5M2K8H4Z8Q3T6HF9I2I4G4W5G3M1ZF5R9T4D3E4G1X248、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACH8R7A2W4I6K6V5HN1K1F6H3Z10T5D8ZV3A1U7W8B3X8J549、商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.一般债券B.次级债务C.次级债券D.混合资本债券【答

24、案】 CCR5I9O1G6E2H5I10HL3E2X1J5Q9N9Q1ZL4K2K7H10C2B10Y950、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCZ10X2Q6B5N6M7D5HJ5U8A10G1F3U10T3ZW9X7F4C2O2C7Q651、股东大会年会应当由（ ）在每一会计年度结束后（ ）个月内召集和召开。A.董事会；6B.董事会；3C.高级管理层；6D.高级管理层；3【答案】 ACD2E10S5M8A3B3U2HY3N2Z2U4Q7Z10D9ZE5U6G1I4O9A5O252、

25、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCT10M3Z1R9Z1A9I1HO5I1K5A2H6A7J9ZG6H8S3H2M1I4A153、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为

26、基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACA6J9R6R4V6X1S9HI4H3S2C4H8S10U4ZL5M7O2S4E3S1W954、（ ）将社会责任类指标作为五大类指标之一专门纳入银行业金融机构的绩效考评中。A.关于加强银行业金融机构社会责任的意见B.银行业金融机构绩效考评监管指引C.中国银行业社会责任报告D.中国银行业金融机构企业社会责任指引【答案】 BCV6U5C5Z9R2T2S6HH2T7B6W7A9Y4D5ZA6L1J4Y1C5T9L755、（ ）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的

27、贷款品种。A.固定资产贷款B.流动资金贷款C.项目融资D.银团贷款【答案】 BCK7C4X9N2C3P2Z7HR7Y3A10D6X1D4A7ZQ1U3U1E3V9G1F356、2009年，我国首批消费金融公司试点城市不包括（ ）。A.北京B.天津C.成都D.南京【答案】 DCF3F2L1W8F6X9R7HP8Y7P10J10R1C1J2ZR5G2B6T1N3D4B157、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCQ9O1Q4D7I10Z4A6HF4H8I1L3D6S7H3ZM8J4T9I7G7W6Q158、下列选项

28、中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCD3W4N3N7H7K5V10HH5S3V5V1B1M5Q7ZH3N6D7W6E3G1Q659、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCK5R3D1E8I6A1Y8HG3O6H5D7D2A1Y3ZY2S6N10I10F6V6B260、流动性风险的特征不包括（ ）。

29、A.流动性风险属于“再生风险”，可以由流动性冲击直接导致B.严重的流动性风险通常都是由信用风险、市场风险、操作风险等造成的C.流动性风险具有隐蔽性和爆发性D.流动性风险属于低频高损事件.难以找出损失分布并刻画置信区间【答案】 ACA4G6B9J4I1E2F4HO5L1P4R5I2H7A3ZD10W2N2N1I8O8N561、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCH2I7I7V

30、8H1Y4M9HV9X8Z10V6F4U2F6ZC10C9F4B2C6F8T662、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCR10N4Y4A9L4T5G8HV2R8A9N8X7C7W4ZG10H9H5O4R8Q7F763、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACY5D7G10Z1X2C3C10HC10C3N5U1V6T7T10ZW1Y6Q5S4O6

31、I8J564、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCL7F2M2P8T4I8P8HN7U10P7H1P9Z2T9ZF8E9X6T2F10D8X865、商业银行应合理审慎设定在压力情景下满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应不少于（ ）天。A.14B.7C.30D.90【答案】 CCJ5L6E7Y6Z1T9D2HS10C2Z3N8A8T9

32、G6ZR10A4K8Q2A5Q2Z366、在资产管理理论中，（ ）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论B.资产转移理论C.预期收入理论D.流动性偏好理论【答案】 ACV9K6O9G1V10O10F1HU4J1V9D1Q8X6V10ZA8P9V6X10I2D7K267、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACX8X10U2M7O6C5G6HA6X8V7P8Y10Q6S8ZU9S9J6A3B3H5M768、合规风险管理的第一

33、个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCS6N9T10M4Q6C10S10HB2R1X2P9D10H2T7ZS8X8J6V7W4C6H169、商业银行审计委员会成员应不少于（ ）人。A.2B.3C.4D.5【答案】 BCW8J1Y9R10T1Y8L7HT9N5F3M1E7U9K2ZF2P9O5H10A2Q5X570、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.3

34、80B.220C.440D.620【答案】 BCC6J10W8K4H10I10A10HD4Q1J6I3F1U9V8ZM6F2V5Q2A7Z10R871、从商业银行管理经验看，狭义资产负债管理是银行为应对（）变化的冲击而对资产负债进行的协调性管理。A.市场利率B.市场价格C.净利润D.总资产【答案】 ACC1C4R3A1F5I1A8HN5K8T4T8A6P5O9ZZ6T6X8D9Z1Z6J372、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCN6A8A1I6M10O6N1HZ5H5R5N9M10P8R1ZI1N7K5S8C6G2Z373、固定

35、资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCC4Z6M7G4Z6Y6O4HP10M1Q6J8C1L4O7ZT10X3W1V7K8C6H474、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCO6O10E4W2F10R5R5HT6F10P5O6Z3U8J8ZD9Q3R10E5U1F5U175、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动

36、性覆盖率标准规定条件的资产【答案】 ACQ7B1E3D3P5I7V4HD4A8D8F5W5T6O7ZL2C4I8W9C2K2W276、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处_万元以上_万元以下罚款。（ ）A.十；三十B.五；三十C.五；二十D.十；二十【答案】 ACF2J1P5B2V1L4L6HY5L1I5X10N1D4N3ZL8O7Y3W10F9E5O177、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACS3X1V9Q2

37、H5X10J1HY1S10A3M6A1W2L2ZI3B2B8Z5V3E7T578、商业银行内部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACO10K7N2B1X9M8O1HH4R10R1Y9P5A5F5ZK1M1W8Z7K5E9U1079、根据商业银行稳健薪酬监管指引，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（ ）倍以内确定。A.3B.8C.5D.4【答案】 ACP7Z9L6S5G7S5L9HM1R3H4Y9J7J10M3ZE1J5X5T4K7R9J8

38、80、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCL9V10B9I6U2M10H1HI2D6V6N10J3V2B8ZK2V8S10I2P1S4P581、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACE2T5Y1T2E7G1F5HY8G1U3M9I6J3H10ZF7Q1U9D4A9X8A882、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹

39、配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】 BCI4Y6J9B4S9I9Y4HD7B6B5G8X4X7B6ZQ2N2O1B4K1L6B283、 金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACX2K2H6K8Z8X5E1HC5A4J10S6C6B9V10ZG10F5S4R3P9Z1Z1084、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小

40、于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCP8A6G8N10H10T9B7HW7C3B4V4N9G5U8ZP4I8T2K4R7L6T985、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCO4P4B7I8E10L8O1HK4Y8T1P5O9Q3F7ZV4K1W2P7O2W5

41、I186、 （ ）是指金融机构购买同业金融资产或特定目的载体的投资行为。A.固有投资B.资产投资C.证券投资D.同业投资【答案】 DCW4U1O3X1R5I2K9HG3C4T7Y1Z3N9B4ZM6D1R8B10N10P5P687、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色信贷【答案】 CCI3U6M1K7G1K3Z4HT1I5F8B9Q9W10L2ZS5U8W6K2J8D1I1088、对于虚拟化、数字化的网络银行来说，必须加强对系统风险和（ ）的监管。A.信用风险B.操作风险C.利率风险D.流动性风险【答

42、案】 BCL1L9P10E2F3E2A7HW7N4R2T9U9O9K8ZT5V5E9A7J2O4N989、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCO7N10I6O4G6I7T6HF5N4N6T2R9X8K6ZA9W5W6B4W2M8A1090、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCY10L4Z10H3M2D9T7HW2B1I2W9U7D9B6ZY6E9S7W3K2X10K29

43、1、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCK2P1U10W10F6I10K5HN2Y8C8I9V2D1W1ZV8N1I8B4K10N9Z192、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（ ）。A.银团牵头行B.银团代理行C.银团参加行D.银团承销行【答案】 BCY3W7L1U8E4R4M9HK9S10S4R9E2B2W9ZF1W1L10Z6M10F9E493、银团贷款的主要风险点不包括（）。A.代理行风险B.政策风险C.牵头行风险D.参加行风险【答案】 BCP7T1X8F4F4R1Y1HS3O2Y6V

44、6W4G4U9ZV3Q4G4W1U7G3V994、以下不属于我国银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。A.安全合规B.公开透明C.文明规范D.公平公正【答案】 ACY4S6Y1I8A10L9V10HA10Z8O10T7L1G7M9ZB3I8P1X5A10Q9M595、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCW7F3E2K6F6N9D4HA9K1J1O3L4H7H8ZH10O4K1O5H2G10K1096、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCT9Z4A6V3N7K3G8HA10H9A10F3G7B3K10ZP2R3Q1H3I6N10R1097、根据商业银行公司治理指引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任