2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题加答案解析(辽宁省专用)18.docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACJ10R9I10P7D4D5J3HZ3R6P3L2V10U8V8ZT3K2Z7O7B8O6G52、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况B.判断购销双方生产经营是否正常C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】 CCV10K7H4Y10A2Q1D9HS10X4D3H2Y7H7G7ZZ3K5C1K6D2F10J33

2、、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCB4R3E8F7L8G4A6HJ3R3S7I8X4R5M10ZK9Z7M7Q2Q7Q5V54、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACQ9Z9W10I8D7P2T7HS7J2R1K3D4C6J10ZD7C6H5V3P8M8W55、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCI6A8T10S1H1P2F4HE3P2H5

3、Y4T9Q2M8ZO1S3H6D6S8Y9G56、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCU4M3J4P7S4A7L2HL10M8Q7P1T5G4J5ZO4Z3S9T6K4W3B17、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的贷款【答案】 BCD10P8F7V8I4A2U4HR5J2Q2R3D5X3F1ZS5Y3D7L

4、1Q8I6D18、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCE5X7Z8T10K5Q3J4HF8R8N9I1U1Q5E4ZO2V10Y4X5Z6J7J39、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（ ）A.30；500B.50；300C.30；300D.50；500【答案】 BCW8I6Q7U3P6N1U5HD6D10Q7B10A8A2Y3ZH2P3E3G2G5M9T1010、与所受聘银

5、行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCY10Q2E4C6R4X1S3HZ7A2M8O5J9P7F5ZP2B4O8Z10N10L10E111、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACB7W8A1R5F3D3A4HK6S4Q6L8C5X9Q4ZG10X5G5F4E8G8E912

6、、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCY7X8A10X5Z5S3M4HP10N4Z3F3P4V6X3ZZ4L8S8J2X5M4E813、支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。A.7B.15C.20D.10【答案】 DCW9E2E5B3I6N3C9HK6Z5Z7J4A2M2W7ZU3D3F10W4T5L6V614、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCD3N10F4C2S2F4F2HE7

7、J9J1A10S10I2Q1ZN3S4V7Z2M2U1Q615、租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（ ）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。A.审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权B.保险到期续保C.确保其权属不存在争议D.确保通过相应法律协议【答案】 BCJ4X8I1C2C2P8C2HD5S5Y10X9A7R1C6ZZ7J1O3M7E5L1D716、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCG8T2O1E1D1T3H2HN7W6O3H7M9X2J5ZA8W9G4Q10R4U5Q

8、417、支付结算业务监管中，不包括对（）的监管。A.银行汇票B.商业汇票C.银行汇兑D.银行本票【答案】 DCB9Q9Y5J5S4O2R1HF1R8G1D3R10X9G7ZV3C4D5H10P6B6J718、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCT5R8D5N3G4N4D10HO10U3E3S9Q2N4Q1ZX10Q7P9U2A5J5U119、商业银行绩效考评

9、体系的基本要素不包括( )。A.评价方法B.评价指标C.评价对象D.评价报告【答案】 ACS2H4G8Q8S7Q2O6HY2A3B8Q4U1V5Y2ZC8J5B5N10P7T10Y820、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCQ7A10T10Q5I6B9R4HT3R9N3H2I1Q5K2ZU1G8Q10D6P4X7B721、同业拆入业务种类，按组织形式可分为（ ）。A.从网上市场拆入和从网下市场拆入B.有担保拆入和无担保拆入C.通过中介交

10、易拆入和不通过中介交易拆入D.半日期、日期、指定日拆入【答案】 ACL3W3T9L4D7C9E10HA2D4K7G2O5S8B7ZO1M9M10L5X7D10Z622、下列因素中，商业银行应按照国家关于固定资产投资项目本金制度的有关规定，合理确定贷款金额时应考虑的是（）。A.项目风险水平B.自身风险偏好C.自身经济实力D.项目收益率【答案】 ACN7B9H6K9S1R8P7HF8A4X5R7N2J6W2ZW5K9U10B9E7F4Q723、重组贷款的分类档次在至少（ ）个月的观察期内不得调高。A.1B.3C.6D.12【答案】 CCF7L3W2U3N3P8I4HK3P8E4J1U6H2X4ZR

11、10P5H5C1P7P2M824、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACV5H9G5F5V7R5C7HJ9Y10W4T8M2L1T4ZD10M3P8M3G5W5D1025、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCM2E1W5H3S2H2F10HF3W10Q5V3F1Y10C1ZQ9G9X6X6G8U5U726、（ ）特别关注资金来源为开放式

12、、滚动发行、分期发行的信托产品期限错配情况。A.信用风险监管B.流动性风险监管C.市场风险监管D.拨备和资本监管【答案】 BCG2S7T4K1V6A10N10HH7I2V1H4L8T10Q1ZT10P5V8Z3S10G10L827、对卖方比较有利的促销组合策略是( )。A.品牌策略B.拉引策略C.渠道策略D.推动策略【答案】 BCK2C9J6H6S10M8Q6HN6Y6Y8Q4V2A3T7ZI9R1V8V10G10W10O228、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCH7V9Q1G1L2K4Q8HY1H5Z5T

13、7P9G4V4ZW7B10A5B7Y7S5W529、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCS9G10X1K1F4J7K2HB4Y6S4I7I3U8T8ZC7H6A8D8X6Y8J130、同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（ ）家。A.1B.2C.3D.4【答案】 BCP7J6X6C4H3P8S9HY6E8J7I9U8A8U9ZN2L9T4Z2I9A2P331、商业银行应结合本行实际，建立和完善以_为中心的客户关系管理系统，形成以_为导向的产品创新理念。（ ）A.利润；政策B.市场；客户C.政策

14、；利润D.客户；市场【答案】 DCL6N1B8Y9T3L1A9HQ2F8Q7G3K9V5R6ZE2C2R1C2N6H1V332、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCT9H7H9V8F2Y5Z6HO4G4N10X4N3N2L5ZN2C6I1Y4J5M7T333、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCJ10P8Y8T1F3P9I5HR2X1N5R4

15、O3L2O8ZT5A7B2X3J2M2B534、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCZ10B5T8P10O6H5W2HU3C3W10X3A1X9C4ZZ10J3H2C7Y3K4W335、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCT3Q2T1V4W9D7S9HZ6Q9C6O7B7G4H4ZY5Y8Y7R2D5Q5J

16、336、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCG2Q6E2T6X7U10L7HT3O5M2E3O1V10M3ZT4D7R5A10Z1P5L737、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCQ7V9K10H10P9L10P6HZ4F4W8A7B3M2U6ZP8C6P4L8D10P3F838、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错

17、误的是（ ）。A.单一客户业务集中度不高于10%B.流动性覆盖率不低于100%C.杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCD10V4T9L2K9F8M1HV2Q1K2N1D8M10C10ZX10W9N2G2D5Y3D339、（ ）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。A.信托B.基金C.债券D.信贷【答案】 ACX9V2A6K4M10M2I9HR2B6N5U1Q8A4Z9ZN6P3K4V6Q1I8Z740、下列属于资本监管的“三大支柱”的是（）。A.最低资本要求B.最高资本

18、要求C.最低利润要求D.最高利润要求【答案】 ACU3F1G10G10D7I3P3HV8A5I1S3L9T3H10ZC4G4H1S3K6V9M141、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACS7B2E8Z3Y2S7V8HW6M6T7U10C1C9A6ZE8P9P2A1U2G6G342、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCO1K7F3T4I6Q6G7HH3G3C6X1N1A9V5ZC

19、8D7C9F6U8W8A143、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正常类贷款【答案】 DCV9B1T3N7X5J9O6HD8Q8S3K1E4G6Y2ZD3W3F2F1U5N1N244、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（ ）人民币。A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】 ACN9U3F4R7V3K6S2HF2L4B5A4X10E10U5ZT7I10F5P6C6Z7L145、银行账户利率风险管理常用的方法不包括()。A.情景模拟及压力测试B.久期分析C.风险价值分析D.敏感性分析【答案】

20、 CCH2U3L4X9G8B3L7HY6E8D7A1U4T10X10ZJ9S7Z5Q6P2J5P246、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCQ6V7B7L1E4U7V9HP10Z3M4T10Z7S3O3ZV1G10R6F7M9K2N847、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCK2C2E3V7I6D7D9HK6M9B5R10W6K9K6ZN1W8Y7M10P9N10R948、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款

21、55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACY6O2E4R10Y1O8N1HM10X4B2U6C10J2U5ZS6H3J1Z5P5I9W349、金融机构属于个人性质的保证金存款，比照（ ）利率

22、执行结息、计息。A.对公存款B.储蓄存款C.单位协定存款D.协议存款【答案】 BCY8T4W9R4X9N7Q4HR7H7S6U9P9G5Y4ZM5X9X5G2D6W6P850、1998年，中国人民银行取消了对国有银行的贷款增加量指令性计划的控制，推行以（ ）为核心的资产负债比例管理，货币政策由直接调控转向间接调控。A.存贷款比例B.资本充足率C.流动资产比率D.速动资产比率【答案】 ACD10C10F9H2Q10M6F5HK1Y7Z3K6C3S4X10ZE4G9O8A9E2O2Z851、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际情

23、况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期持账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCX1F4C6V1I4I8J5HG2H8C9D3Y9U8T1ZE1M9M4B5P5T2S452、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCH10G9D8L10I5P7D6HQ2S8M6O10O10O1P8ZJ9W7L1S4C4M1Y453、()的水平体现着商

24、业银行的核心竞争力。A.资本管理B.客户管理C.风险管理D.时间管理【答案】 CCS1J8S2T10T7G7N5HJ4T7X9S6A3I2F10ZL5N8P10W4L6N3F654、网络营销的本质是( )。A.因特网应用B.商品交换C.信息化D.满足他人需要【答案】 BCL10R1O9D6C9T2Y4HY1P4K5X10T7I5W10ZH3R9G5Z9J10T8X455、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCC5A8E8C6I3U3Y8HR6Z8Q6M7P6E10G8ZT1I9S9C10K1V3I156、在商业银行公司治理中，对董

25、事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCI6P7K7H2P5B5T6HX6D3K5C8F5L9S5ZY9A9A7N2J5Y10E557、汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_，发放二手车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的_。（ ）A.70%；60%B.70%；50%C.80%；70%D.80%；50%【答案】 DCD5N2D2H2A8N2S1HE2E9B5J5Z5U9P7ZN9C2L1L5U4A2Q258、商业银行在不良资产处置中应综合考虑不良资产类型、债务关联人偿债意愿和偿还能力、市场需求、处置时限、资产实际

26、情况等因素。下列不属于常用的不良资产处置方式的是（ ）。A.债务减免B.长期挂账C.呆账核销D.批量转让【答案】 BCB6J7I5E7X7I9R8HS4C1G7L10J2O5H5ZD6C1M4Z4C5S7D459、下列不属于商业银行内部资金转移价格定价的基本原则的是（ ）。A.统一性原则B.有效性原则C.合理性原则D.连续性原则【答案】 BCH4Q4U5B10J2L2J6HN8G7V5G6F5X5Y1ZF3P3Q3B9Q9C5L760、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCJ2U2I8H7A4B8P3HI5E9I3M4R1

27、O2M4ZU9L4N1J1D1Y10G761、信托公司应当根据内部控制目标和风险评估情况，采取相应的控制措施，将风险控制在可承受的范围内，下列不属于内部控制的要求的是（ ）。A.公司固有财产应当与信托财产分开管理，分别核算，对公司管理的每项信托业务，应分别核算B.自营业务和信托业务必须相互分离C.分别建立自营业务和信托业务的授权体系，明确界定各部门的目标、职责和权限，确保自营业务和信托业务各部门及员工在授权范围内行使相应的职责D.统一建立自营业务和信托业务的授权体系，合并制定、管理各部门的目标、职责和权限【答案】 DCH5D5Z10T6M9O4W8HA6F1X5N10X3N6L7ZW7T9E4

28、O4E5O5C762、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACQ1J2B5M3L7Q2M9HP8K4S5A9H4Q5G1ZX4J6C5K3L3Q9H763、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCL6U4T4U8K6O8L1HL6W5Q5X9C10N2S3ZH6R8O10C7B7V8T764、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACD4U5D2G1Y3A1Y9HP7C2Q1K3E8

29、F1S4ZU2Q8C3F7R5G9S365、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCR5C4R3Q10T6Q3P9HP1Y2V1P4W6K5T6ZG3J3S10W2R1S3B166、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额（ ）的风险暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】 CCS10R9E9A7S10L4L2HK8U5U6E7P7S3A1ZQ6X4G9C5T10Y8N767、结构化股票投资信托中，优先受益人与劣后受益人投资资金配置比例原则上不超过（ ）。A.1：1B.3：1C.1：2D.2：1【答案】

30、ACK6Y6L2G8K4R2A7HK7P3J7V7N6M9T10ZF4B8U5N1G3U10T568、由银行签发的、承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（ ）。A.银行支票B.银行本票C.商业汇票D.银行汇票【答案】 BCA4B10J3Y8S1Y8B5HD3V5H6C2A1Z2P1ZX2H1A10G8O2P7O969、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCF8S7T2D9Z4K7V7HF3L5R8M9P6B2K2ZD6B6Q7J1Q7K5H470、商业银行

31、董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCS8X10O7H1M3C5H4HP6V4U4H3I6F8E4ZK1D6Q10H4G2I4W871、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比率D.资产利润率【答案】 CCB4D1C6R5G1M7T8HI3Y4V9Q1T2M9F8ZN1O3X2U10T1H9B872、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利

32、率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCJ5T4F10T6V6T6K1HU10L7W7U5P5Z6H10ZW8I9T4Z8G7A8O673、下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失【答案】 DCG7J7I9P7F8F5N3HO10E2S3C6S6H8L9ZC9I1R2B4Y9N3N774、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动

33、性风险管理的部门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACG9Z6X1I7X9R8K7HJ4W1F4V3Y1X8R1ZG6W4W5R10R9J9V575、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括（）。A.境内外衍生产品交易经纪业务B.境内外资本市场交易经纪业务C.境内外货币市场交易经纪业务D.境内外债券市场交易经纪业务【答案】 BCP5C2X3C7L3E7D7HP3K5Q7I1P8H10X5ZP4D1E7O6G10R7S676、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生

34、的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACG3P5W2A4V1W6Q5HW7G1N5Z6U7U3X7ZS5H3X5Z2G2W1N577、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCH1Y7E8Y1A3N5T2HD6X6G6N2G10D5M8ZZ1A10U8F10F1R8R278、金融资产管理公司集团

35、管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT2F5N5N5V5P5B6HC3O8A5K1U5G1A3ZU2I3S5I7F5G6C179、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。A.50B.80C.20D.100【答案】 DCJ6T4C6L3C2O3D8HJ4G10C5T1H3Q6L3ZZ6I3S10U1Y8C3E180、目前，我国商业银行最主要的营利资产是（）。A.借款B.贷款C.存款D.债券【答

36、案】 BCX1P5L3V3W9D8L5HX9X5G7G4X5P5N3ZT4C3K2E6B10Q9H881、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCI7Q9D6U3T7H5U9HN1N7H2B6J2O10A6ZG7C4O9I4R5B9Z182、银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（ ），执行董事会的决议。A.最终责任B.直接责任C.实施责任D.监督责任【答案】 CCC5M6W4U10W5N4S5HO8R3Z6Y2L1M4I5ZV3H10W2C9A6Z10X383、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时

37、，监管部门应当自验收完毕之日起（ ）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。A.2日B.3日C.5日D.10日【答案】 BCQ4K6N2D6E2Y7E4HT3A4A9G4O5M5Y9ZM4M4F9J8T9G7R284、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCZ4J8G6S9E7J5D9HT5V7X5W8A9D10G5ZX3U4I1D9W8T9B585、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（ ）。A.董事会B.负责流动性风险管理的部

38、门C.业务部门D.高级管理层【答案】 ACY5G6D4Q9K1Y5H5HL1R1I6B4M10T3J5ZM1G3A2R9A7D1X286、根据商业银行银行账簿利率风险管理指引（修订），商业银行应按照商业银行资本管理办法（试行）的相关要求，基于银行账簿利率风险水平和管理状况开展资本充足性评估，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACO10Y10Q8S3M9A2R7HA5H6C8H7Y10L5O5ZP10T3M10N6I7T2H387、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流

39、量C.总量D.増量【答案】 ACQ5V10I7E1S3V10I3HX8O4E8V6F6Q1D1ZU3Y7D9D1H7W1K488、我国商业银行最主要的营利资产是（ ）。A.库存现金B.在中央银行存款C.现金资产D.贷款【答案】 DCT3J2O6O7D6X1I4HK10P8I4T1M3B4B9ZG9C10N10F1F1G1Q489、资产使用率是指（）。A.总收入/总资产B.总资产/股本总额C.税后净收入/股本总额D.税后净收入/总收入【答案】 ACW8N7C10G9D9D7T5HB2L6K4Z10Y3M1Z8ZO2Z5G7V1B4V9Y190、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作

40、行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。A.3B.5C.10D.15【答案】 CCU3Q8Q10L10F5Z10P6HR1L1D2I2W8T3V7ZQ5H1G3M3C7T2E391、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCP9N7Y8V3X7Q5K9HO5K6C7W7C2H4I9ZF8W6L1X7Y1X10T692、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不

41、正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCZ5U2T2B7V2V6N10HJ5Y9Y7N1X2K5R2ZH5K7A5J3E4B8H293、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCA9Q5D6F4Q3M2W8HW5G1

42、0G1E1P9O2T7ZU5Z10T8S6X2L5X894、我国银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行和（ ）。A.维护金融体系的安全和稳定B.维护市场的正常秩序C.维护公众对银行业的信心D.保护债权人利益【答案】 CCL7E10F1R9T7V7O2HE2D5A3A7Z5D7Q8ZD10G3L9R6X9Q1C995、依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券是（ ）。A.金融债券B.同业拆借C.债券回购D.向中央银行借款【答案】 ACT6O4Q4P6B2A1R1HS9F3Y8F1K10C6K1ZN10Y9S7S3G1E5F696、（ ）

43、是风险监管的核心步骤。A.信息科技现场监管B.信息科技非现场监管C.信息科技风险评估D.信息科技监管评级【答案】 CCT5E2M8U5J6D6T8HQ10Q2L2A4L7A7S1ZH4Z5P7T1J1N1J297、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCJ7V9I10N10H8J7G5HL7V3F5C5S7J10S10ZU9X6T2R8H8H6M198、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应

44、不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACV7K6V3N8G10O9M3HR10U4G2K1A3E4W7ZJ4D2R6X6N2F4Y399、商业银行应当建立健全外包管理制度，并至少（ ）开展一次全面的外包业务风险评估。A.每年B.每6个月C.每季度D.每月【答案】 ACN3O10V3F10K2V1W6HQ2M1P8G4X2H3L10ZU3T8G8U10H9V5J9100、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCY4X5J4W6T9U4E5HH4G3O9L4J3Q4M8ZV8C3B10N3K2Y10O7101、在国际贸易结算业务中，托收属于（ ）。A.贸易融资B.商业信用C.银行信用D.远期票据贴现【答案】 BCS10E7A2Y6M5D8N6HX10Q5O6L8S7A10M7ZQ4P7D8U8E6Y7F1102、（）是指银行向从事合法生产经营的个