2022年中级银行从业资格考试题库通关300题带答案下载(青海省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C.70%D.75%【答案】 CCS3F2H5Q6X3U2Y5HM9J3F1Y7F3I4K1ZM1S4E1A2S7M10B52、1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布内部控制整体框架，文件明确了内部控制的三大目标，下列（ ）不属于三大目标之一。A.财务报告的可靠性B.财务报告的合规性C.相关法律法规的遵循D.发展的效果和效率【答案】 BCM6A5R2V9S4K9K9

2、HN6L8U8I10Q1O2W3ZR8P2F7Y7L9A10D53、下列关于我国经济发展新常态，说法正确的是（ ）。A.经济增速正从中高速增长向高速增长转变B.经济发展方式正向质量效率型集约增长转变C.经济结构正向增量扩能为主转变D.经济增长动力正向投资驱动转变【答案】 BCN3X4W7J3B2D3G7HF10U1N5P10V2N8B8ZE3J5F4G8J9W3V74、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCZ4E7P5U6O2Q3N7HT10I5R3Q5D9F8S2ZS9D8W9

3、A4R7N6I75、下列关于商业银行绩效考核的方式表述不当的一项是（ ）。A.绩效考核主要包括对机构的考核和对人员的考核两方面B.绩效考核频度主要有月度考核、季度考核、年度考核C.绩效考核方式为定量考核与定性考核相结合D.绩效考核采用关键绩效指标和平衡计分卡等绩效管理方法【答案】 DCL3X8C4I4F8P1D10HM5M2P10X1V5Q4I9ZG2E4X8V3S10H7P56、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACC7U9L2Y8W

4、4X10M6HZ9D4R7D7E6P5D9ZV9Q2F3Z8Q10H7A17、根据中国银行业监督管理委员会行政复议办法规定，下列有关行政复议的表述，正确的是（ ）。A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益，可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.书面审理是复议机关审理复议案件的基本形式【答案】 DCO2P1J7U3N2X2C4HA2A1L5F2B3B8N9ZB7A5M10U10F9X3N18、金融资产管理公司长期股权投资和资本金划转股权投资余额不得超过资本金或账面所有者权益的（ ）。A.50%B.60%C

5、.70%D.75%【答案】 CCI4U7X7K10S2I4A10HZ10M5K10B3K10V2H3ZM9V4P7Y9V3X7B99、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCJ4H7Y6G10R10V6B5HT9B4V3B2C2V3F8ZS4P6Q6U2R7S10L510、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（ ）。A.100B.80C.50D.20【答案】 ACE6Q4K2V8I7I4S7HF5K1Q7V3U3O5T6ZV7B3K10P8S3K7R711、（ ）是银行业监管的首要目标。A.维护金融

6、体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展【答案】 BCN3M10O1Z8G6M2Y4HH9M3K2M1P7K5B7ZJ1X7T6A6Z2P5J212、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCY1M9S2G6V4K6I8HT6Q4D5X1Z3Q3C4ZK3S4N9G9W4B10Q613、商业银行的负债分类方法较多，下列

7、不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCM9A6G5Q6Y6T8N8HE10Y8L8M3C9F6H3ZO10F4V7S2T4P10K314、下列关于行政复议受理的说法错误的是（ ）。A.申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查B.复议申请符合法定条件的，应予受理C.复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出D.复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去【答案】 DCR7N8V10E7K6Z4W4HY10V3D5J7Y4W3H6ZG3J4B4C10Y8Q7V815、（ ）不属于

8、金融衍生品。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCU2G4B7L1L9O3I7HT9U2O8M5W10M5P5ZS2H6J3O4K2K3N416、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCT9N8H5M8A5S3R1HF5H5Z2V1V4N2B2ZN3O6K8Z7G10K8W217、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCJ4K10J5K8I3H6F6HC6J4I2K9P2U4I1ZG3L7C5R10L3R8Y218、下列关于

9、常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCK8D3U1A1S1O9B3HC4Z2R4U5L6E4K6ZJ6J8H2A5M1Z8M719、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCG8B5A5C7N6L5W9HP4D6O4V8M4M5Y4ZW2R1W9U10D9H6N120、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度

10、也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【答案】 BCE2E2A10Z6R5Z10I8HH1V9V10M2G2F2H1ZP6R7N1S7C1K8M421、（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。A.项目融资B.并购贷款C.银团贷款D.贸易融资【答案】 BCB5I1T7L9D5U10C4HQ1O1H8J10E8C8J9ZG10J5E4H5Q7M1S122、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.1

11、2.0D.15.0【答案】 ACG3S10S4A10L7K5Z1HF9G4P9A8W8K9J5ZF5E2E3J3B8Q9O123、根据中国银监会非现场监管暂行办法，各级监管机构应当对银行业金融机构在（ ）层次上实施非现场监管。A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 CCN5R8M8B10S8D2U6HW2K3N4L7E1A10U7ZD3Y2T10N6Z10O3K524、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】

12、BCD1U9M4F7J6U2U4HN10K4M4S9L3H1R4ZP7L7B4Y10E6P2U125、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCQ3M8T3G1E9L9P9HV7X8U1O4Q5V3K3ZG8P8M6T8V1T9T826、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（ ）。A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融

13、资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 DCO2Z6R3V8I5N9M2HS5P8R8B6I10L9Z5ZI7X3T3U9H5M10Z827、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的( )。A.50%B.30%C.20%D.10%【答案】 CCD2J4G9Y3T6P3U1HK9V3J9H9W6W2S2ZZ10Z5K9V10L1U5P1028、下列关于常备借贷便利说法不正确的是（）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道B.主要功能是满足金融机构期限较长的大额流动性需求C.一般期限为13个月D.发放方式为质押方式【答案】 DCG7O8P4Q2Z8R2

14、Q3HI7C10F7S2S2P1F5ZW2T6W5S7K2G6D329、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCV10L7X4G5W4O1O5HZ5B6R3N4M3H7M4ZS2U4H5Z3J5A3X1030、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACW8Q6X10L2K4U1R10HI6F6F3V6S3R6Q9ZL8P9V5G4F9V1R1031、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案

15、】 ACK10U3K6Z1P6D10S4HP4U3J1P8G3A7V8ZP8U7G2C10G3B9E432、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本【答案】 ACR7F7D8N8A8L2E9HO8F8Z8Z4N10M10L5ZG6P6E1Q8W7X1N433、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCY9X7K7B4X3H6J1HU1H9B2B8T3G7H1ZN10B9X2D9L8Y5L1034

16、、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCO10X7F5F2V4C8L4HM7X10H2F2Q6U7G10ZR3U5K3H10J9Z1H135、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCA8H5M6T10M8M5Q2HM7W1O8I9W1M6W4ZB7I2L1C2L1E5G136、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业

17、务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCQ7H4D9O4G9D9B1HV7C9M10B9U10T1G6ZG3S8W2D6X2A3R137、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCP8A9B5W4P4W4J10HC5F10B7Z8F4T2Y5ZB3N8O4R8T3Y8K838、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业

18、银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACT10M9D9Z5D5M2S7HD1E4X6S5A6K1A2ZI7L1U1R5H7V7W139、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCL4A4D2Y4Z1R3P8HO5U2Z7N1T8U10G3ZF4W6U10L9Q9U7W940、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACS9I6D7Z7L3Z8T9HZ3W2G9J1V9C2W8ZT3B8L1X4R9W10M1041、下列不

19、属于商业银行董事会职责的是（ ）。A.制定管理人员的职业规范B.制订资本规划，承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】 ACW5G1M1M3A5K2Q5HT3K10S9F2X6O4V6ZS4N10X7L4I6A9W642、根据商业银行内部控制指引，商业银行内部控制应遵循的基本原则是（ ）。A.全面性原则、适应性原则、独立性原则、融合发展原则B.全面性原则、审慎性原则、有效性原则、独立性原则C.全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则、相匹配原则D.全面性原则、重要性原则、制衡性原则、适应性原则、成本效益原则【答案】 CCG3Z1V8B1Y2

20、Z8R6HS10L5N1Z9Z4N3K4ZQ2Q4L10U6T2F6O143、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS8N5Q4R9B10B9E8HT6I4A2Y5W10C5E8ZS10V1E9J1B2V7E244、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册

21、资本之比，应不大于50%【答案】 CCO6J1U9K5A6R3I7HT10I8G3W3P1Q7A9ZW3Q9H8T7T2N3C1045、商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。A.建立资产负债管理监测报表体系B.资产负债运行情况分析报告C.开发建设资产负债管理信息系统D.资产负债组合结优化【答案】 DCZ10J2L7F10X5O6F9HC1D7V3H8J5S10A2ZU7G10E10K2G7Y8R546、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCE8I5J3U6F

22、4X5E7HR1O2J6L2H8V2U4ZQ1T5J7G2P1Y4E647、（）是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据。A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】 ACT1E5R1T7C9Y10E4HD1J8L2L2Z9C5V7ZR8M7Z7X5Z9Q8Q248、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACB2Y3O10S5K7Z9L6HA3K4L2D10S1Y2N4ZJ2D5U2H1F9J2S449、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇票金额的（ ）。A.10%B.20%C

23、.35%D.30%【答案】 BCZ10T10S2Z10J7I3B10HO6W8D7D1T6R9X4ZJ6A6B8N1E10L6G650、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答案】 ACJ1I4C4V9L8E1N7HR3I5Q4Q1T8V7S9ZZ1H9H5B8N1X5K651、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【

24、答案】 BCX9E1J9G5O4T4N8HI4H10O6T8A2W4E9ZE3U7M6F7O7K7Y952、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】 BCM6A2Y1N6V1R10N6HJ10E7K4S3F5F5Y5ZN9Q5E7D7J10U1V753、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCS4R5Z8L3Z8E4X2HV1Z8D7T6J3Q1G2ZS9J4L9U2B8H8S

25、654、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACV5V8W5F2Z6J3F1HO7B10T7X7J5V7Z5ZJ1Q10Z2V3H3A6P455、商业银行（ ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.董事会B.高级管理层C.监事会D.股东会【答案】 ACT3G5E4P8W8C10G4HR9N5F6D9B7T9I10ZU1Y4L4C3M6I3A456、(?)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据行政复议法的规定以自己的名义向行政

26、复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。A.行政复议申请人B.行政复议被申请人C.行政复议第三人D.行政复议代理人【答案】 ACI10X2U2R6K8V10D6HG4L5O8H4G2R6X7ZS9Q8R7V2U8H10G157、商业银行在未来某一日期按照事先约定的条件向客户提供约定的信用业务是（ ）。A.代理类业务B.承诺类业务C.担保类业务D.支付结算类业务【答案】 BCH1T9P3F3S3W3B10HJ1J5X3X3V5Y4U5ZO4E5I5X10P2D9C1058、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借

27、贷便利【答案】 CCI7R7T7B5W7V1N1HT6I2U7U5R8D8X2ZH2M5Q8M3Q3D10G459、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会的监督既包括会计监督，又包括业务监督D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCB7P8F3N10Y4Q8U1HL10S8B1J9D8L9O7ZC5T3U2I4H1Y7K960、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCR3T3L8O6O5T6P7HC7G3P5

28、F1Y9W6K10ZP7I1Z7J5L4X2U561、“对难以准确判断借款人还款能力的贷款，应适度下调其分类等级”指的是贷款分类中的（ ）原则。A.真实性B.及时性C.重要性D.审慎性【答案】 DCS5S8S10I9G7X3U7HG1K9A10C10A8L8G2ZI3N8V6L6R4I7G462、根据信托公司行政许可事项实施办法，境外金融机构作为信托公司出资人，应当具备的条件不包括（ ）。A.银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上B.具有良好的境内纳税记录C.财务状况良好，近2个会计年度连续盈利D.具有国际相关金融业务经营管理经验【答案】 BCK9V6F6W6C1

29、0Y1L6HW1K4G8T8H1Z4M3ZU9D4T7H1W7K4A763、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACW7Z8F10A2D4Q9C1HQ8Y5F1O5U3H1W6ZG3O9R7K2I2S4H764、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCL7I8A6G10H2Y8Q8HM6I2T6Z3V1U10H8ZL6K2F3Y2E4U7X865、全面风险管理要确保政策和程序的

30、( )。A.有效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCG1X2L5X2W3R9C8HQ4X10J5E7P4H3E4ZY10X7P2O9E5W10B666、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCQ10S4D8X9J5A3S1HX10V3U8W7Y6B9C5ZX2R9M7E8B3G5G567、下列不属于非法集资活动特点的是（ ）。A.手段单一B.跨地区C.跨行业D.手段隐蔽【答案】 ACQ3X3R7P6I6X4R6HN4T9S8T6A8P10L5ZL9M8P8W6J4I9

31、U468、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACV7P7O9T7Z1M7C5HZ8S4I3M8Q5R7W9ZT9D5V9Y7E3D3H1069、下列收益率指标的计算方法错误的是（ ）。A.资产利润率=税后利润/（所有者权益+少数股东权益）平均余额l00%B.净利息收益=净利息收入/总资产C.非利息收入比例非利息收入/营业净收入100%D.成

32、本收入比率=（营业支出-营业税金及附加）/营业净收入100%【答案】 ACT3G6T8C5Q10F6J1HB10O8S6B8F5V6M1ZQ7R5P10M5Q6O10B170、金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（ ）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACT3S1P8K9X9K1S8HQ3X7H6U9T9X5X6ZJ2H7S9I5S8V4K1071、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，下列关于信息科技外包风险主管部门的主要职责表述错误的是（ ）。A.对外包风险进行识别

33、、评估与风险提示B.实施信息科技外包战略C.向高级管理层定期汇报信息科技外包活动相关风险D.监督、评价外包管理工作，并督促提升外包服务水平【答案】 BCQ1W9R2K1J4R7M2HI3Z2E8B9Z2H8Y1ZT9B1H1T3B9M1P572、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.杠杆率较高【答案】 CCL9Y2J2R5H4T10Y2HN2Z9W6P5T2Y7J8ZH4R2S4Y2P7S6A973、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客

34、户利益原则【答案】 CCS9S9K5W10D4I7I1HW9T10E2U1B5X4I8ZM6E3W5J9O7Q8E774、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACC3U6H6F2G4R5Z7HO1O5D9Z7F3E5S3ZI8V4C5P1J4W5K1075、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.实物不良资产【答案】 DC

35、J7T5Z8Q10W10R4O1HF3Y4C3Y5N2Y3W2ZZ9D3Q2Y9F9Y4I876、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCW4D10Y3T5F5O2A10HM5W8R2F8F2M8X6ZM1E3G1I1F5C8C477、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理

36、流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCV9G9X10H4V8A5X3HP6N1Y6U9Z10M10P5ZA8W10J4X8H2L5G778、（ ）并不消灭风险源，只是使风险承担主体改变。A.风险转移B.风险对冲C.风险分散D.风险规避【答案】 ACX2A9Q9F3Q1A3F8HC6P5I2R6D5S9J10ZA7O3Q7R2J8T7W779、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候

37、选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCZ4G2C3A7G7M2N2HV6T7W1Y1F2J1R8ZE3W7B5P7E7R2P480、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCN5H7Z10W2F8N10O2HH1O8Y7J2I5U2J7ZF2P8I10X6N7G9Q481、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是

38、指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCX1E9I7T2Z10I8D6HH6D1W9L6B8L1M3ZG1K9I2C8L8G1D882、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCK8B8R3E2R7M7J1HN9G5H4T7W1C7K9ZU5R9H6C2P8V2W183、下列关于常备借贷便利说法错误的是（ ）。A.是中央银行提供流动性供给的重要渠道之一B.利率水平根据货币政策调控、引导市场利率的需要等综合确定C.一般期限在112个月D.一般以抵押方式发放【答案】 CCG3X9I4U7

39、O7E4T2HT1C4H10P8A3Y3G3ZH1H3Y4Y9V5R4V684、在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。A.母一子一孙B.孙一子一父C.父一子一孙D.孙一子一母【答案】 ACM6E8X8U4K5F10E2HQ3K5J9Y3A5K10R8ZC10U10C9I3R5M1N885、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACI9B10T5G10M6B3F1HJ8H2X8J8K1U6E7ZW9V1X1V1K4S2Z686、 下列选项中，

40、关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】 ACD8T10N9O8V3F8N7HS8C3V1I4Y4W1G2ZS7Q7W10F4P2O9K687、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCV9C3U4K6F4M7Z7HZ5W2I9N8T7K3D8ZZ6G5E8N7O10P7D68

41、8、（）是用于衡量银行实际承担损失超出预计的那部分损失。A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本【答案】 ACJ5O8Y8M8V9I1Z4HN3U9A2B1Y6U4E2ZO1L3I10X3C3F5W989、银行本票的提示付款期限为（ ）。A.1周B.1个月C.2个月D.6个月【答案】 CCY10R7O2J4Q8P6H10HR10Y4P10V8W4J4A4ZS5L7M6G1P5X10V990、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCI1S10

42、W7L7Q7G9A5HY10D9I7P5D8Y10B4ZB3Y5G10G4G8L6D991、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCN9X6Q2T2X1C8M2HV2X1P7M1K2Z7F9ZF7X9T1D6G4P5P892、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCY8Q8T6E5Y9T6W2HR

43、5L6K2M9W1I7G10ZP7S6N4E7K10S1Z693、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（ ）。A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 BCM10G8D2V3H7A4S6HZ4M8Z1E1U6C4T8ZW9M2K2I5H7K10V994、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACK5Y1W9D10K7C2F8HB3G7T6T9E7J9T5ZP8V3Y8U1I6N9T395、下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及

44、偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限和审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用评价是否满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，不需要核算【答案】 DCF8G2L7F5M5Q4V9HC5S6O5J6M2M5F5ZR10Z6R2D4W10K3Q396、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（ ）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款【答案】 CCU6X5B8Y9C10V1V7HS6D3U4W9M9Z8E9ZB2Z4J7U1F7K10J397、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACX4L5H4V4J2L2P5HB1R9X1Y7E5Y4E9ZX4L2P1T10M2F4K198、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发