2022年中级银行从业资格考试题库自测模拟300题及答案下载(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCO2Q9V5V8A4H1J3HY5J7H5W9D3F1K8ZS9J5A4B7F1D9Q52、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCI9N8F1F7I8T6H10HT4O8U10T1W6U

2、10R7ZJ3E9D1M2B9Z6C93、下列关于商业银行监事会的说法错误的是（ ）。A.监事会中职工代表的比例不得低于三分之一B.监事会例会每年至少应当召开一次C.监事会可根据情况设立提名委员会和监督委员会D.监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责【答案】 BCO1N4M10A3V3E5C1HD3B9U10Y7N6X7Z4ZG4Z4S2H2L8G8T104、 下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.经营管理层作为薪酬制度执行机构C.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 A

3、CY2A4P9S2T9Z3M2HL7U7K2H3I9K9G8ZK4R6P8F1X6U1Q25、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACZ10D2X5B7O10L1L4HW7K6U9F10B1Z4D2ZU5X3A6K5S7C6A16、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCV8U7C3L9Z10B10T3HB1X10Q1Q8F7A4Y9ZH7N9B10D6P10C4G47、商业银行下列行

4、为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACG4R9C3T5Z6H1U3HG4F6A5H6V2Y8G5ZD7U10F8L8X8O2U108、根据国内外商业银行的最新实践来看，商业银行考评体系中的核心指标是（ ）。A.资本预期回报率B.经济资本占用C.风险调整后利润D.经济增加值【答案】 DCM6B3N8O3N7G9L7HY6H10M10G7K8N2U1ZW9Q10T1N1U1B2N49、下列各项中不属于股东权利的

5、是（ ）。A.复制董事会会议决议B.对违反法律、行政法规或者公司章程规定的高管人员提起诉讼C.按照出资比例分取红利D.主持股东大会【答案】 DCS9C3C3S5I4B6V3HG2P10X10Y9X3N1W1ZG3M2E1I1S1X5R710、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.知识产权保护原则【答案】 CCQ3P4P10R6Z8B9F9HM8R8R4S10R7E9F4ZV1I9Y4D5A8N5U411、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的

6、超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACV5U10P2S3H5J5P1HG4D2H5K8L1Q7J9ZX2E7G8J9W1U4L1012、商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。 A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCR9W6B5G8B7H7A2HA5D7G8A5J2I2K3ZJ9Z6Y4M10U6

7、W7H613、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACI8I2A10C5E5X5K9HJ3B1L2Y2Z7L10S8ZP6N8C9T7B5L7Z714、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在

8、处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACK8G6B2Y10Q6S1Z8HB6P8L8E3U9X10E4ZT4E7L6X2V2Q2R115、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（ ）。A

9、.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCK1S7C3Q1Q5U6D10HR4G1J7D10V4K2Q1ZA2R10M3R8O4T10A516、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（ ）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 CCE5L2U4W3V10J8L7HE7R4F4P1M10V4S3ZA10L6Y10A6K7H1F917、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCO8R6Q1T9B2J1G8HH

10、10D5R6Z9E8X8A8ZI3U6T4P4H3M8N518、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCM5P5G1Z8N3E5E5HE4F2J10S7D6J6Y7ZT3W1X7I3H5Y1K319、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCJ9E4Z4N

11、1A5G6H5HY1K5T10P9V1I10A7ZM10F1T3J1H5Q2O420、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACA8W7S2T9Z4S4D5HP3J9H5B8U10H2A10ZE2M4R5A4D3Y7H721、中国的金融租赁公司起始于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCP6C4E8I5F7P9F3HZ2E8Z9K4K3F6J10ZR3G10A7V1H1R6H922、根据金融资产管理公司监

12、管办法，金融资产管理公司母公司的资本充足率不得低于（ ）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】 CCJ8X10N4W7O7S10B4HI4Y1P7W1D1I7E7ZC5Y3O7V3X8V7V323、商业银行资本充足率不得低于()。A.7B.8C.10D.15【答案】 BCG5C5H1P2J10H9D3HJ10I8Z9C4W3N7P6ZD1K1H5S3K3L2F324、某银行对所有客户的贷款定价均一视同仁，即无论客户信用等级高低均适用同样的贷款利率。为改进业务，某银行应采取的风险管理措施是（ ）。A.风险规避B.风险转移C.风险对冲D.风险补偿【答案】 DCN5M1F4V2P2

13、Q7J9HQ8B1J2O4H1O1C10ZA2L9K3J7G1Q7X225、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCD7R4T6R10L3L2C7HO3Y4U8Y1T6X1E9ZI5G9D7Y4X7H3L526、巴塞尔协议进一步提高了监管资本的最低要求，一级资本充足率提高至（ ）。A.4.5%B.2.5%C.8%D.6%【答案】 DCR8V8A6B1M1W3Y10HO8S10Y7N1Y2L2M1ZN2B4V1A5T

14、9J8C1027、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。A.1天B.23天C.1周D.12周【答案】 BCJ4Y6Y4Q5X3D2B10HM2U7J2I4R7D2A7ZI2E3K5J1W10R9I628、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCH10V7J10D6N3Y9Y1HU1H1V5A7I7O1N3ZV2Y8L6O7B6Y9D429、根据

15、商业银行流动性覆盖率信息披露办法规定，（ ）应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息。A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】 CCY3N3T9D2H4W4B4HJ4Y4D2S4P4K10D10ZA5N5H2L6S4J5H630、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCK7V6A9J4I5P4Y3HA6X10I2H7U3V9T4ZP6T6H10U7P6Z4B931、财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善

16、的风险管理架构，建立包括风险()等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化业务、职能、审计三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.识别、计量、分析、评估、检查、控制B.识别、监测、分析、评价、报告、控制C.识别、计量、分析、评估、报告、控制D.识别、计算、分析、评价、报告、应用【答案】 CCK7G1K6C10S3K7J10HV9L7G7T2Q1E8Y2ZH3O3Y5K1U8M1Y832、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCE2Y3Y4P10K2H6L5HE9H1T6O6P4Q4I6ZH7Q8L6S10D

17、4J5R433、产品出产进度要做到( )。A.企业经济利益最大化B.保证交货时期的需要C.均衡出产D.企业损失最小化E.充分利用企业资源【答案】 BCE8N1A9K3B3S9Q5HG8P6Y8B2Z7Q2N8ZY8T9U8R6P1K2S634、银行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，这体现合规风险的( )。A.分析B.识别C.测试D.评估【答案】 BCK5G6M7V7K5A5R8HA9D7E10W2K9E5H3ZQ10Y8Y6R4E5K1D735、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消

18、费者提供规范服务B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCY8X10M5R8D3N1G3HJ4U9A9L2K10F1V8ZE1X3G7S7I3O4B636、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCT1D1E3S10V6J10U10HO1T5F7P4Y6F3I10ZK7O10Y6Q6Q6H9T337、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCD4K8P3Y1W8J5W7HL3Z6D5K10I3R8M5ZR2I5L

19、9Y8B3F5A238、根据商业银行银行账户利率风险管理指引，商业银行资本规划应考虑其所承担的银行账户利率风险资本要求，并将其纳入商业银行（ ）。A.内部资本充足评估程序B.持续监管框架C.风险考量体系D.内部审计【答案】 ACR2D10X8H8J4W6M5HF8R4I1M3G10A10G8ZV4L7A5P1V4S10K439、某企业成批轮一生产产品，产品的生产批量为120台，平均日产量为10台，该产品的生产间隔期是( )天。A.6B.8C.10D.12【答案】 DCZ7Z7V6F3R1P3Z2HK6R9J1N3B2E7U5ZR9T9C8R7A3X1U640、下列不属于我国商业银行信贷业务的是

20、（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款业务D.贴现业务【答案】 BCP9H10Z9D10X1Q8T2HL4D7P9T9G2X2I8ZZ9L10V5L4R1W7H341、目前我国商业银行常用的内部资金转移定价的方法不包括（ ）。A.二元化曲线的转让定价B.以成本为基础的转让定价C.以客户为基础的转让定价D.以市场为基础的转移定价【答案】 CCO8T2A5P1N2L8J3HH7M6A3Z7I1M8A4ZD8R1M6C1O4K6Q742、关于不良贷款下列说法错误的是（ ）。A.资产质量的相关指标包括不良贷款率、逾期贷款率和迁徙率B.不良贷款率是指银行不良贷款占总贷款余额的比重C.逾期贷款率

21、越低，贷款回收本金的情况越好D.次级贷款迁徙率为次级贷款中变为可疑贷款和损失贷款的金额与可疑贷款之比【答案】 DCM1E6J9T3E5Q5W2HA2M9Z8I10C10N9G10ZM7N10I9C9X1O6J943、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACN7E3H4E10G2L7M4HD9E6T10D7N4I4B9ZM3W10O9M5M1M4X444、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额_以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业

22、银行资本净额_以下的交易。（ ）A.4%；8%B.1%；5%C.1%；10%D.2%，5%【答案】 BCQ2E1O7Y3X10P9E3HE8O10E7G1X6D1A9ZX1H10W5F7X10I3J645、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCK7U1T10M2F2V9H6HK6Y7B3W9Z10Y5E6ZA1K9V6E6Z1F10S746、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCL8O2B3A8F8C4Q4HS1V7K7Z3Z8J4B3ZZ2W1X6E9T9Y8

23、C1047、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCT7T3I8R4T6Z4B8HL2F6R8P2J5P1A4ZB10F1C5S10H5Q7S748、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACU5C4V7H7C10V1Z8HN8T4N8X2Z8H3W1ZG6O3X7B6I1J7B549、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCB

24、3A9E6T6K3J8S6HX3I7D3H5Z2Q8Y6ZG2A1L5K9X4C7R250、资产负债管理是风险限额下的一种( )管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。A.联动式B.前瞻性C.协调式D.战略性【答案】 CCJ4T7X9C10E5D6A4HP4Z2T3S3B1U10U4ZU3C10Y6T9V10H4F551、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCE3K8V2S6V5D1N6HK4M1J8E

25、8R8L3X4ZA8M1Z8H6O5B6Y452、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCL5M8L9G6S2P2Z7HH9Z8V3L10E7I1Y6ZW6J4D4O6V7P9E653、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资

26、本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCK5O5O6H7Z10Z3C1HY3I8Y10E10Y2O3P7ZC10Y1A1V4C7M1V254、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（ ）。A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 CCZ7Z9X10R8O9F1Z8HC2C8S6T10A7S5L3ZL2H7T9R9Q4K6Q155、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答

27、案】 BCS3R7A9H4T5U3Q7HX8Z4K9Z2W2W9Y3ZU8O6G4D6K6O7Y756、反映银行的资金头寸情况，可以衡量单个银行的流动性和清偿能力的指标是（ ）。A.存贷比B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动性缺口率【答案】 CCO2M6W5J6P10G8H8HL7N7E7G2F7Q8B10ZM3Z9J5H5O6N1A357、（ ）在外有亚洲金融危机、内有商业银行较高不良贷款率的特定条件下，我国成立了四家金融资产管理公司。A.1999B.1998C.2001D.200【答案】 ACQ1F1J1T1J8L1U6HJ4G5F8A3F5A1M7ZU1N4X10F4F8F8C558

28、、根据项目融资业务指引，贷款发放前，贷款人应当（ ）。 A.确认与拟发放贷款同比例的项目资本金是足额到位B.确认所有的项目资本金先行到位C.确认50%的项目资本先行到位D.确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款【答案】 ACD4O2U8S4F1C9U9HW1C10D3D3C10K5E7ZG1M8L10B5X8E10P959、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民

29、币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCC5B3G4E6K5V6M6HN4A9X3F4F6V1Z4ZU10A1N10N4N4I4J960、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCC4N1K5K9M10B1L9HB3X3T7G1B8J4Q1ZX6V9S3R10Z6U5A561、根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法，网络借贷金额应当以小额为主。下列关于借款人余

30、额上限的风险防控措施，说法不正确的是（ ）。A.同一法人或其他组织在不同网络借贷信息中介机构平台存款总余额不超过人民币500万元B.同一网络借贷信息中介机构平台对同一法人或其他组织的借款余额上限不超过人民币100万元C.同一自然人在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币20万元D.不同网络借贷信息中介机构平台对同一自然人的借款总余额不超过人民币100万元【答案】 ACE7P7D5N7D8M8Z3HU2O7E7O3W7K9W1ZD7I5D3T5J1Z2B962、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理

31、贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCJ5J4A1X1L8W2C6HJ7P9D9R1I3I2M3ZC6Y7G10T5K9O7M963、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机

32、构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACS6H5R8I2S5I3J5HZ7I4P6E5G1S5V2ZT10X2B2P5L10U5Z464、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACU5A3N6X8G4Q8M4HS9Q6Y5P10Z5G6E9ZD3M7M7B7M10L10D465、存放央行的准备金适用（ ）的稳定资金需求系数

33、。A.0%B.10%C.50%D.100%【答案】 ACF6F7F6N1Y7Z5B6HK10J9B7W2P1I8X2ZJ1B2U6G10M3D10D1066、在新的监管框架下，各个国家和地区对金融消费者保护工作提出了更高的要求，对（ ）等传统业务加强监管，并且加强对创新产品的提前干预，必要时发布产品禁令。A.信用卡、存贷款、理财B.信用卡、支付结算、理财C.信用卡、代收代付、理财D.信用卡、代收代付、支付结算【答案】 ACJ2Z1E2U2N2Z4X8HS2B10T7C6M9A2B2ZL2R8R2S10V2A6Z667、巴塞尔委员会于1988年通过了（）。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协

34、议D.巴塞尔协议【答案】 ACQ6D4V7K6D9N9B6HD10B9K8Y4J7N2O7ZB7G5S4H8R4E3B268、根据网络借款信息中介机构业务活动管理暂行办法，同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币（ ）万元。A.50B.100C.500D.200【答案】 BCC9J6U1O10E1E6T1HD9F10B9G10D1H1F7ZI8C3S7F4X2B10Y169、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCB9K1W7E8S1A7R9HO1E6Q7L4H9R4M4ZW2

35、R2F3M7A6I5J270、资本办法规定，符合条件的优先股属于（ ）。A.资本扣除项B.核心一级资本C.其他一级资本D.二级资本【答案】 CCE4W5B4K1P2H10K4HX9W3L8O10K1S3M9ZB9X8S3L10H3C5F671、负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 ACT10F8S8L5M7N2B4HF9F8F8E10D4P3Y9ZA2Y9G7M2G1W3O1072、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高

36、级管理人员任职资格许可【答案】 ACW7J9Q1B3H8N8P3HT2B6F5B8U1S10W7ZT6F4Y9Q1D3L5W1073、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCZ9N5G1C4M10T9K8HU5V6C2M2O4H5Y5ZF4X9Q4P10J2P8Z1074、商业银行合格优质流动性资产应当是（ ）。A.无变现障碍资产B.所有银行持有的种类均相同的资产C.有变现障碍资产D.符合流动性覆盖率标准规定条件

37、的资产【答案】 ACQ5M9J1W5R5F2L1HG3Z7Y6G9D10J5K4ZI1R2Z4G5T6B9V1075、 根据商业银行贷款损失准备管理办法，贷款拨备率基本标准和拨备覆盖率基本标准分别为（ ）。A.1.5%，250%B.1.5%，150%C.2.5%，150%D.2.5%，250%【答案】 CCM2X3F6X4B4M5I10HP8J6R7R1M6D10R1ZU1T1F3V5S8T3B276、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.6%【答案】 DCJ4S1H9P9Q1Y6M4HT10Q10G5H4N6L10D2ZJ2Z5F8S3D4S9K177、商业银行内

38、部资金转移价格定价的主要功能不包括（ ）。A.优化资产负债的期限结构、利率结构B.实现风险分离和集中管理C.引导产品合理定价D.完善绩效考评体系和激励机制【答案】 ACO10Y6R6O8P3C5J3HO2M2Z1X9N9V4L7ZF10W6Z4S10M9R7L1078、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCX7Y3G5N7A9C1P2HD3I4U6A5J4X5A5ZS5T5N6R4C1O7V979、银监会或其派出机构在监管中发现商

39、业银行利率风险管理中存在问题的，( )。A.可以对商业银行进行罚款等处罚B.可以要求商业银行增加提交利率风险报表、报告的频率C.应当要求商业银行限期提交整改方案并采取整改措施D.应当与商业银行高级管理层、董事会召开审慎性会谈【答案】 CCU5W8C8X5Y7K5F8HZ9U9Z2G9H7F10S1ZS3U2X3Y10U5K1J980、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACK10J6K8L3W2I5P8HV6F6W7P4B10R4Y5ZU3J10H4G4H2J10A481、下列关于加强普惠金融

40、教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCW6B8T8Y5W7I5E8HB10N10H3M8A8H5W9ZK7M6E3U5T9S2L682、按照巴塞尔协议的规定，（ ）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚

41、款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 ACL10Q6W7L10V2C9Y10HE4T9E5W4P8O6W7ZC6Q9J10C6J6B4D683、对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。A.要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划B.要求商业银行控制风险资产增长C.要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测D.要求商业银行提高风险控制能力【答案】 BCS10A2L1G6W3I8H3HP10D3J5L1K9M4Z7ZE1J1Z4Y7C4I9D484、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感

42、染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCR5D7L9Y5A9G8U3HF9U4O3X8M7D9M8ZQ6K8D8K9W1Q2B985、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCN6V1F1B7B4D4L4HA1C2Q5U5B5O9U6ZO9T9I10N3N3H9O586、不良贷款主要包括贷款五级分类中划分的银行贷款，其中不包括（ ）。A.次级类贷款B.可疑类贷款C.损失类贷款D.正

43、常类贷款【答案】 DCS9E2E5P7F7Q3V6HB9H3X2M3M5Q10E6ZT8R2N9W5X7W8A987、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCP7M7P5F5L3E10F9HS1V8C2Q3A4H6O6ZY1Q1P7I5P8P9R288、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相

44、互影响和相互传染【答案】 BCZ7M7A4H2U2S8T7HJ10N3Y10D7K4P4Q10ZX7J1V8Q2G5Q3V889、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCH6H6Q9G9K6A7H10HE10N2C8Y7J4E6G6ZO7O2G2B8W3Q5U590、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCN7C5F6J2I9K8P3HS6A9J5B2A6B6Y1ZT6P6G10M6O10U4Z691、 （ ）是首个国际统一的流动性风险监管

45、定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需求。A.流动性覆盖率B.资本充足率C.夏普比率D.特雷诺比率【答案】 ACK9S9K8N6Y4C1P5HF2E9Z1U7Z8D10E7ZZ2P4O7D1A10O9W892、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷