2022年中级银行从业资格考试题库评估300题含答案解析(云南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务，例如代理各项公用事业收费、代理行政事业性收费和财政性收费、代理财政性补贴发放、代发工资、代扣住房按揭消费贷款还款等。A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】 BCE3X8U10I7O6A5O9HK4K10P3V10O1N10H3ZM10U4P4K8X4H7O12、银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善

2、处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCX3B9P3U10I5Q6C1HI8E9B3Y6Z3G10J3ZC5K7O5M10J5Z2Y53、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACF1F1I4R8H5Y10Q1HL4Q6G8H4B2U9B9ZT7H4H8N8D7Z7C104、一直以来，银监会秉承（）监管理念，不断完善非现场监管理论与方法，对银行业金融机构风险进行有效“识别、度量、分析和预警”。A.“风险为本”B.“盈利为本”C.“稳定为本”D.“信用为本”【答案】 ACR10X6P7C

3、3Y5N10Q3HE7C3N7Q2T5G9Y2ZP9E6E4I3R1S5C85、巴塞尔协议中的第（ ）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四【答案】 CCJ9M3O7O4P5P8X6HB2H2X2H3C9Z1M10ZB6E8W3C3C6K10X76、（ ）是巴塞尔协议的第二支柱。A.法律法规B.监督检查C.最低资本要求D.市场纪律【答案】 BCJ5Q7A2V9X6Z8H4HE2B5P1O10D6P5X7ZZ2P4B4F7V7H10U27、下列关于汽车金融公司主营业务中购车贷款的说法，错误的是（ ）。A.发放自用传统动力汽车贷款最高发放比

4、例为80%B.发放商用传统动力汽车贷款最高发放比例为75%C.发放二手车贷款最高发放比例为70%D.购车贷款的贷款期限一般为1-3年，最长不超过5年【答案】 BCO1F9Y4T4M5W5J8HE1K2X9R3B9N4X1ZH4U5U8T1S2O10L28、代表（ ）以上表决权的股东可以提议召开董事会临时会议。A.1/5B.1/10C.1/15D.1/20【答案】 BCW2B7S8E1K6B10F4HU6T2K2W8T7H1R2ZZ10J10I7M3L1B3O79、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.

5、净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCA7P9S7Y4B10Q6Q2HC9M2I3X6A10G7N2ZD9X5U2L3E10M2W810、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民

6、币【答案】 DCG5V10I3P9S2D4L1HN8K10G9Z8N7E10V6ZB7K7G9Y4T10L9M611、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（ ）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCP3V3E7Q5D4F7D10HD10S1C4A5W5K3B2ZI9W4A6Z6Q2L9B512、( )是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融

7、【答案】 BCO3C2Y4H10Q8G6A9HV3T6L4H4K4W9J1ZD5C2V3C6G3M4Y1013、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCV3O9X10D6I4G9F5HG7X8Y3L7M1J4O5ZY6H4W8S9N7H7J314、商业银行对贷款进行分类时，要以评估（ ）为核心。A.借款人的还款能力B.借款人的还款记录C.借款人的还款意愿D.贷款项目的盈利能力【答案】 ACM5L5H7M8C4W7I9HM2V5J1U9X1L10S8ZQ4A9R7Q9K4K10L315、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要

8、标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCL1D8I7R4T4F3D8HW4I2Q10A2W2C4X6ZH3L3K5O5H4Z8E116、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCD6C2T8M9Q7I3Z8HL4Y9A10F2S7V7N8ZA10E6V7Z1G1I6K717、 下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（ ）。A.持卡人的恶意透支风

9、险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCA8F10M9C1F9A3E9HX10W9L8G9T6X4Z8ZE6N10I4H4A2B9O518、通过非现场监管，能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况，对其存在的问题和风险进行早期识别，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有（）。A.有效性B.针对性C.高效性D.准确性【答案】 BCA2E4A5D5D4U10H6HB9Y1W10G6Z3T8X3ZR1Z2T7U9U5F7A519、下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。A.合规绩效

10、考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.合规培训与教育制度D.诚信举报机制【答案】 BCM6S5L1E6L10G7W2HE4Y2F8M10D4Z3H8ZK7F9H9S7B8F6J520、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCC4S4L9N1C10V7L9HR3H3Y2G8V1R3G8ZD4U5G7Y2B2H2Z621、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案

11、】 DCE6I10M8H1E3Y9D3HS3V5B4B6E1J5E8ZK5Q5T3S1O3K10L622、 下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 BCM7M10I7C5B2G7B1HA5C9X1X5A1D8V3ZS1I6X6A3F8P9G323、下列最能体现“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而

12、有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.实施法人监管，重视对银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCS4D5D1X6L5R10H2HK5M2D10Y1Q3W6K9ZH7L3Z10O3Z5V7X624、贷款拨备率监管标准和拨备覆盖率监管标准分别为（ ）。A.1.5%2.5%，120%250%B.1.5%2%，120%150%C.1.5%2.5%，120%150%D.2%2.5%，120%250%【答案】 CCE8T6V7F5I4G7M4HL5Z4J5N9K5W1G9ZY9W6U3F9J10F9M625、非现场监管应当贯彻（ ）的监管理念。A.管理为本B.

13、稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCR5Y10J10I7V3L5V4HU5F4B7B1M9Q9F1ZC10Q2F5F6N1F10W126、 资产公司集团管控的基本原则是要在( )的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.企业管理办法C.监管办法D.会计法【答案】 ACF4B5R3Z10I9L6Y1HZ5E9T9D6S2R10B6ZS5W5U3L6L10N7Z927、 以下不属于一般性投诉处理基本原则的是（ ）。A.积极主动原则B.客观公正原则C.合规谨慎原则D.信息披露原则【答案】 DCL7T3Q6Z3S8C4X1HJ3

14、F6V3H6E7J6D7ZK8L8J4P7P5Y4O128、1989年，中国人民银行开始建立以金融卫星通信网络为支撑的全国电子联行系统，各家银行之间实现了业务互联，电汇开始取代信汇，标志着（ ）时代正式开启。A.信息孤岛B.银行信息化C.电子银行D.互联互通【答案】 DCR3L10O6Y1W1F9Y6HH8C6C9Q8I9R3D3ZG6T1R3P6P1U1U929、根据银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法，下列选项中不适用办法的是（ ）。 A.中资商业银行监事长的任职资格管理B.外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理C.农村信用合作联社的董事(理

15、事)和高级管理人员的任职资格管理D.金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理【答案】 ACE7D7P4N1P2M3Q5HI6T1M5H3O9M2Z6ZP3V4W6J2F6X4B130、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【答案】 CCU2O6W4T10A3P6C8HI1Z5O3H4Q10X3D5ZY2S4R1L8V1A6Z731、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACX6G5T2T6G4A2F3HN3S2A1P4Y9S2F9ZD4Y7B4D7Q8T5D63

16、2、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCI2J1W4W4E4D9V4HQ3P8L3R2L1U8E10ZR5L7Q3Z6O9V9W433、（ ）是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业拆入B.同业拆出C.存放同业D.同业存放【答案】 DCZ2M7Z7V9T5R3Q4HT6F3I2T4C9F8W6ZB10W3P8C2E1E9I534、资产使用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总

17、额【答案】 CCI8L5W2Z1I6M3J2HO10K9P10B9M2X3L10ZI3F9E9Y6K10U6Q135、合规培训与教育制度不包括（ ）。A.对经营管理部门管理层的教育与培训B.对经营管理部门工作人员的教育与培训C.对合规部门管理层的教育与培训D.对合规部门职员的教育与培训【答案】 CCZ1K6F2A5M5I4X6HG1U6G5C4V2W7O1ZJ2N6H9W5A10P9E736、根据企业集团财务公司管理办法，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（ ）。A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 AC

18、O3U5A6T6A2G1W9HV7A10N3V2P5R6T3ZR6D7L2V2Q4K2U837、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACM7J8E6Y7T2Y3H10HU6Z2U3L5A1Y10N10ZQ7P5P1T3W3C9J238、银行汇票的主要风险点不包括（ ）。A.受理银行汇票申请书不合规B.银行汇票无效C.持票人交来的银行汇票、解讫通知不合规D.不真实，提示付款期限已过【答案】 DCN8E7B10P7M2B6A2HE3P5Z8I2Q9D10O2ZW3R5G2O8V5J9U339、一些商业银行

19、出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCT10Q6R2Z4P9P10X5HI9O6M2W1R4T8X5ZY5W7U5J10K3T10U940、未来我国商业银行综合化经营模式里，大银行或将偏向于采用（ ）的经营模式。A.金融控股公司B.银行母公司C.全能银行D.总分行制【答案】 BCM2M2D9H4E4C7J6HB1S6C9O7H3T5C3ZL1B4V6Q8O5R4U1041、（）是指行政相对人与行政主体在行政

20、法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许可【答案】 ACJ1G1M10F3N7R7E8HU5G4W6F10T1U7K1ZY4R8Q5B3D4X7S142、 财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（ ）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。A.制度、检查、业务B.人员、制度、评价C.业务、职能、审计D.职

21、能、人员、评价【答案】 CCG2F4H6H8W9N8U4HC7A8Y4T8S8O1A5ZH4P6V9F9K4M9R543、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCN9Y7K7A7V2M8C3HV5B1F3F9D3B1S7ZW7B9I5I4M5M9Z544、行政许可实施程序不包括（ ）。A.申请与受理B.审查C.决定与送达D.验收【答案】 DCJ1S3L1W3S7C6W5HK5F5V2U8N10H6I7ZA3Y4F6D7L5S3T845、根据

22、综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCI4M2C4Q3V5U5Z1HR6B1U3X3M8L9Z5ZO7C9D8X3L4W6V246、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCV1R2T1T9Q1E9I2HS5V2E3J1R8M9I9ZZ1O5L5V7I5A10J847、下列选项中属于汽车金融公司可以办理业务的是（ ）。A.办理汽车售后回租B.办理汽车融资租赁C.吸收股东1个月以上的存款D.发放购买摩托车的

23、贷款【答案】 BCV8B7B10O8T8X9J8HA10Z10T1P6F3M1Y4ZB1X8W4V5D1A3F248、下了关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是（ ）。A.董事会负责全行薪酬制度和政策的审议B.监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督C.经营管理层作为薪酬制度执行机构D.绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施【答案】 ACU6F2Q9H9R3B7Q9HY9Z2P5H6I8B3F4ZL7Z9J10W8G1G3N449、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCT5K7N8N5A4B6S10

24、HZ3V2Y7X8M8M7Q10ZF10I8W3S6L8Q10O250、在全面风险管理中，A银行要对面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（）。A.应当建立风险加总的政策、程序B.选取合理可行的加总办法C.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染D.在加总过程中不需要考虑集中度风险【答案】 DCM7X3K10Q4A9X1R10HA10O9W1I6H3C8T8ZJ5Q6W1E7J5X6C351、净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。A.50B.85C.90D.100【答案】 DCL5X2O1V3D5T4U9HW6V2O8R3V5F4E1Z

25、G3C3P10Q4S3A10M152、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACE3A2J9S10G1G1A5HM4M1N1S7M10W8N2ZU10F1H7H3O6V1Y953、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCZ4Q3D6G7X9G9M4HY2I4A5U10L6N9I5ZJ8I1P9C9T2L8C954、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.

26、资产减值损失C.盈利支出D.利息支出【答案】 DCV8B9W4Q7X7I1J6HU6A7M6T5O5I5S9ZJ6Q2A9E2S3P2J255、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACA3X9E10N9D8M10D6HJ4F5G2V8D2P3C3ZY10D6O7A2F2P5V256、商业银行可以采用标准法、高级计量法或（）计量操作风险资本要求。A.内部模型法B.内部评级法C.权重

27、法D.基本指标法【答案】 DCF2L9L5P8M6M6S8HN8P3U7F10K7S10O5ZD3C4I6R2C1X4X557、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCA9H1H6G8T7P4M3HT9F2A1F10O5W1Q8ZK10Y1G9X8N3F1E158、在编制资产负债管理计划时不需要考虑的因素是（ ）。A.宏观经济及市场因素B.存款人存款能力及意愿因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 BCQ3M3B3E3A2X7L3HC6J7Q1N9K3K5M5ZV

28、3X8E2E2Z5N10A759、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACD6Q9Y1E8C5J6Y9HG8A5I4J1A4E4P3ZR5G4I10U6X4N5I860、（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】 CCL10F6D4B2X9E5X3HE2Q1C3J8M5Y5Y4ZM10E9F6R9S7I9M861、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金贷款200万元。可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根

29、据流动资金贷款管理暂行办法关于流动资金需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（ ）A.380万元B.440万元C.220万元D.620万元【答案】 CCX3S3Q4V3E2R6I1HP4C9T10S6B6M8J4ZE6K1Y4G5W7E4T1062、为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。A.集中度B.全部关联度C.信用风险监管指标D.流动性覆盖率【答案】 ACT2J4F1T8K1S8N8HN7C8C2Q5J1M1C5ZC7U5D10C6W7M7N763、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会

30、秘书【答案】 ACA8R1E1K4P3X8N8HH7B1Z7U10T3R8O8ZF6R2W8O7X3D6R1064、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉事件发生后（ ）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACA8G10T4S7A5Q4Y8HL9O3H7M2H7U3H10ZL4F9M8J2D2F5K765、与所受聘银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系，且不在商业银行担任除董事以外职务的董事是（ ）。A.执行董事B.董事会秘书C.独立董事D.董事长【答案】 CCF5X9D5G9K7N9N8HI6Z10M1R3V9G5I4ZY6I

31、8E3N6T3Y10J166、 国内商业银行面临的最主要和最常见的利率风险形式为（ ）。A.重新定价风险B.收益率曲线风险C.基准风险D.期权性风险【答案】 ACA7Y3B1G5C3L10H10HV7W4P10J2V10U10S6ZA3V3D7A1N4L5A567、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类

32、似权力机构的多数成员【答案】 BCL3F8V9S10Q1D1Z7HF1Z7D8B7H3T4Z1ZB3A4E2E2I7F10K768、根据银团贷款业务指引，以下关于银团贷款业务收费的说法，不正确的是（）。A.银团贷款的收费应遵循”谁借款、谁付费“的原则，由借款人支付B.银团贷款禁止收取贷款承诺费、资金管理费C.银团贷款的代理费可根据代理行的工作量按年支付D.银团贷款的安排费一般按银团贷款总额的一定比例一次性支付【答案】 BCC3F8C3T8C3Z8F4HU10R7S2U7W10Z4Z8ZQ8X5O4D5Y4I6Z1069、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是（ ）。A.为消费者提供规范服务

33、B.履行信息披露要求C.完善消费者投诉管理D.履行告知义务【答案】 DCJ7J6I9Q5A5S2S4HN1D6K6J5Z9Q2E5ZT4C6O10L1L6P1H1070、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACY1T5A8Q2V5J6A5HE3Y7T5W8U10A10T1ZI1A5J2G8Y10A2V171、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理D.对持卡人管

34、理【答案】 DCZ3W10M8J4R2V5M9HZ4P1A8L8Z10U3L5ZB3T9A6Q4B4S8G972、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCC7O1E2H9X10L10W9HC3A3V8N6L1L9K5ZO3N10C4F1R8L8Y773、行政复议的具体程序分为的步骤不包括（）。A.申请B.受理C.审理D.事后反馈【答案】 DCP1C1P5I7R6Q10B6HX6B4C3R10A3B3B8ZZ6Z5N5X10F4O5Y1074、关于检查商业银行是

35、否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCT5C2X6X9S9A3N7HG7R6X4A4D5B8B10ZS6S5A7B8U9Y3K575、下列不属于中国进出口银行业务范围的是（ ）。A.买卖、代理买卖和承销债券B.办理票据承兑与贴现C.从事同业拆借、存放业务D.吸收对公存款【答案】 DCY9Q7E2O10A9W5Z7HK10D5F1G5R7N4V2ZZ10Y7O4X4J3I2B976、SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不

36、善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。A.风险规避B.风险降低C.风险控制D.风险隔离【答案】 DCK7F10O2F6Y4O3P1HO2K4Z10R9B3N10H5ZU10N1U6H1Y6J2N877、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACI8A5W4E7T7V2H1HA8B10A7I10I7Q5E1ZJ7V7W1O5O4M4W278、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.

37、关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCE3I3Z7F10W3U5Y4HB1J7J6L7H2G10X1ZP3U8X3X9L8C3S579、（ ）应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任。A.董事会B.业务部门C.高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCC6B5A1M1F3M9I10HT4B4X3R4J8I8A5ZI4O10D8D2P10J10C980、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCS7M10D6M6E3T6S3HS3I2A2E6Y6S9G2ZB7S2U3M6M10

38、V5C1081、按存款的支取方式不同，储蓄存款的分类不包括（）。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.保证金存款【答案】 DCZ10Y9X4Z8Y4K4I9HZ1P5O1K6C3H4F6ZU4U2W5W8B4L8S582、资本监管的三大支柱不包括（ ）。A.最低资本要求B.监管当局的监督检查C.监管当局的市场约束D.现场检查【答案】 DCG7E8Q6G10K10M5F2HA3P6Z2N5H9A1U8ZP4U7B9B9S8G9U783、商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。A.交易品种及其风险控制制度B.风险管理制度和内部控制制度C.

39、衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标D.交易员守则【答案】 BCT7S6V7I6C9Z1L10HA8N8A5G5R8T4T9ZV9J3U10W7Y10C6D484、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU7T2Z6V7I5V5V1HG5U4M1J3E3B6L7ZF7P10X6P2O3S3Y785、以下关于现金流入的说法不正确的是（ ）。A.资产流动性越高，现金收入越少B.正常到期的贷款属于契约性现金流入项目C.契约性现金流入项目的系数与对应资产的流动性相关D.按流动性由强到弱，契约性现金流入项目分别被赋予了不同的流入系数【答

40、案】 ACD1G4A10S3O4J3K5HH10A6T5J6O5G10S10ZV5X1L10H1J8Y4L686、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCO7Q6B1R6L6S9O1HZ5J4K7S4P1C6N9ZX5F10U9M3E5T8Q387、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 ACI10E1F1Z10G1T3F10HR9H2Z2A10P9F5X3ZW10I1D5I4M6J4G888、金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种

41、基础资产或指数。A.权利凭证B.金融合约C.实物资产D.买卖合同【答案】 BCK7Z9W9P6J1A5A5HT9E3P1M4Y5W2L6ZS6W7T5S5I3S10Z989、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCZ10M3Y7D6T10T2N10HW4L2Q7S3A9L1T8ZE5J7U10F7O2F3I490、欧洲央行对欧元区经济和金融形势的分析是其制定（ ）的基础，也是系统性风险委员会实施宏观审慎监管所必需的重要参考。A.货币政策B.财政政策C.税收政策D.利率政策【答案】 ACA2W3E7N10Y4U6I5HC7S4R10S8H3

42、K4H6ZF1L10F7E10O7T6T591、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCD6V2L8O9G3I4A6HO7N5O9F7M7Q8D9ZB3W9X10L8W3Q3M1092、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCU7T1D9N7N4B2A5HB5J

43、8V2S7J1F4A6ZL1W9E5P10B7A5B693、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCF9Z9C5T7C10M8F8HT7O7F1E7W1K10L7ZO9D7B7S8I7K8G394、行政诉讼的一审程序不包括( )。A.审理前的准备B.合议庭评议C.开庭审理D.复议【答案】 DCV1R1S4W10L7K3O9HW2V2S4D8Y6H2V7ZS4W9D2Q4N2Q8N295、（ ）是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信贷融资。A.金融信贷B.高能信贷C.能效信贷D.绿色

44、信贷【答案】 CCT1O3M8O7I1F4B9HT6C10J7A3E2D7Y1ZC9Z7B5H1Q7W7M796、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCW5Q4Q9U7V10M7P3HT1J2V9W1O2L9S1ZZ1E8H8R4Y4F3O197、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCM10H10A1N1U8V10B9HV1P6T6K8Y2D10O4ZN8Z5P4T5K4M9K998、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACW4B7K3J6G1P6W5HA7X3X1P2U8M2B9ZF2A8X7R2A2O8Z799、信息科技非现场监管报表中包含各重要信息领域的关键指标，以利于信息科技监管人员进行风险识别和（ ）。A.评估B.计量C.控制D.监