2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题精品及答案(河北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在操作风险资本计量的方法中，（?）是将商业银行的所有业务划分为九类产品线，每一类产品线规定不同操作风险资本要求系数，并分别求出对应的资本，然后加总每条业务线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.内部评级法D.基本指标法【答案】 ACH7C3I9S1Q3J6L4HI9L5T1K1J7C3E10ZU7J7K2P6Y1C7F52、下面关于内部评级法，说法错误的是（）。A.采用初级法的银行应自行估计违约概率和违约损失率，而违约风险暴露和有效期限等由监管部门规定B.采用高

2、级法的银行应估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和有效期限C.对于零售类风险暴露，不区分初级法和高级法，即银行都要自行估计率、违约损失率和违约风险暴露D.商业银行采用内部评级法的，应当按照主权、金融机构、公司和零售等不同的风险暴露分别计算其信用风险加权资产，在计算时按照未违约风险暴露和违约风险暴露进行区分【答案】 ACI1O5B5U9J3M7H4HF5J1P5Q7K3B5X4ZF4N10L10B4G8X6X63、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.

3、业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCJ9T10K3A9F9D7B8HT8A1C1N8J8O6T2ZF5I3C3C8J3S2V44、新产品业务风险评估是指商业银行在风险识别确定风险类型和风险点的基础上，对风险点出现的可能性和后果进行评估，衡量确定产品（）的过程。A.风险事件B.风险结果C.风险类型D.风险等级【答案】 DCV7G10K1C6S4L5K9HO5I8Q6T5Z7I10L4ZY4V6V1K3X10S5P95、在商业银行国别风险管理中，（ ）的设定旨在控制某国家或

4、地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某一国家或地区。A.交易对手限额B.经济资本限额C.敞口限额D.期限限额【答案】 CCA7S4L9E2M7V1I2HX5M1R3L2H10J2I8ZA10M7Y4W5G10M8T86、（）指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用。A.代理业务B.柜面业务C.资金业务D.个人信贷业务【答案】 ACZ8O4P8P1C10H1L8HR7W8I7D4A8P7E1ZQ5D5Y5A6Z7V8D47、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCY7D9M3Q

5、9G10H9E5HM2C4Y1H10B10H8S10ZQ2T8J5H1K6H5Z18、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCB9E5A3K1P3I7M10HH1J6J1J2P3I2A4ZB7V3N2N6K3D3R59、下列有关风险管理流程的说法，正确的是（）。A.风险计量的目的在于帮助银行了解自身面临的风险及风险的严重程度，为下一步的风险计量和防控打好基础B.风险监测是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程C.建立功能强大、动态交互式的风险监测和报告系统直

6、接体现了商业银行的风险管理水平和研究开发能力D.风险控制可以分为事前控制、事中控制和事后控制【答案】 CCK6C2I3S8B2P8H10HR9N9N10Z6E5X7D7ZF4Y10C8F10C6G1V610、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCI1A3U7K7E4J10W9HQ10F1Y8E6P3O8I7ZT8F8U7Z5N6J4P611、某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率（PD）是0.10，违约损失率（LGD）是0.50。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人

7、民币，违约风险暴露（EAD）是20亿元人民币，则该银行此类借款预期损失为（ ）亿元。A.0.8B.4C.1D.3.2【答案】 CCG9P10T5G9H7C5J8HB1S10S2H8F6Y9C1ZE7T8F6J2E3J10R412、市场风险计量管理报告不存在（ ）。A.月报B.季报C.半年报D.年报【答案】 ACI2R4O2X9A10T8X6HI4F2T7Y10G10C2S1ZD5Y3O9M3J9B9O613、集团客户与单个客户限额管理有相似之处，但在整体思路上还是存在着较大的差异。集团统一授信一般分“三步走”，其中不包括（）。A.根据总行关于行业的总体指导方针和集团客户与授信行的密切关系，初步

8、确定对该集团整体的授信额度B.确定客户的最高债务承受额，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力C.根据单一客户的授信限额，初步测算关联企业各成员单位(含集团公司本部)的最高授信额度的参考值D.分析各个授信单位的具体情况，调整各成员单位的授信限额【答案】 BCW7U6R5K5Y2I1G5HR6A2O3H6O6T10A3ZF5T5B1B3N1W9T914、商业银行公司治理的主要内容不包括()。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以董事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度【答案】

9、BCC4P6I4W10M4M6R1HA1K2P10Y4R4U7E1ZT10N1N7E6J10N2J815、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是（）。A.建立完善的内部控制体系B.建立完善的公司治理结构C.加强外部监管体制建设D.建立完善的信息管理系统【答案】 BCL5W5Q4Z9M8K1K6HN9F5E10L1N4R1N1ZA4L5X6X5Z4Z2B816、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8B.12C.18D.15【答案】 DCZ7B5C8X4M6M9V3HB6F8S7J9O9E3P2ZE9R3O2X8L9W3T917、由于某债务人因某种原因无法按

10、原有合同履约，商业银行决定对其原有贷款予以展期处理，商业银行的这种操作属于（）。A.贷款重组B.贷款转让C.贷款审批D.资产证券化【答案】 ACN9T10U10L7B9E6N6HU4Q7X3X4V6N6T3ZR3K2K3H10T1H1J918、偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是（）。A.2025B.1525C.2535D.2030【答案】 BCO8F8N6E1R10H8R4HN8U10G2R8J3Q1W6ZO3N2X1P4Y6U2T419、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共

11、性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCV3N7H9K6X2E8K1HG7D5M7N4K4K5I7ZP1U6K4K10J7C9C420、下列关于商业银行不相容职务分离原则的理解，错误的是（）。A.不相容职务分离意味着管理人员不能同时负责前台营销和中台审批B.双人复核是不相容职务分离原则在实际中的应用C.不相容职务进行分离，可有效降低发生错误和舞弊的可能性D.不相容职务分离控制是内部控制的基本手段之一【答案】 BCZ6Y6O1D2Z5K10A4HO10T9X8Z6J7N5N1ZX8V7V4Z2G1F7O121、下列风险管理领域相关

12、制度指引中，（）不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.贷款通则B.商业银行不良资产监测和考核暂行办法C.商业银行风险监管核心指标(试行)D.项目融资业务指引【答案】 CCF9Z9G1S10P6N7N2HD4R3G4S7G9Y9P5ZB7L10H9D5D4P3V122、关于中国商业银行限额体系的最低要求，下列说法错误的是（）。A.核心负债比不小于50B.流动性覆盖率不小于100C.流动性缺口率不小于-10D.流动性比例不小于25【答案】 ACC9T7W4U2E3U1T7HL4M3O5R6J4X10Y9ZN3F5B1E10Y10Q4T523、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失

13、的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACV6Z8O9K8H10M6Z4HN1N4A4X5T10C8B10ZG3I7Q10I6H2W6J624、 关于影响期权价值的因素，下列理解正确的是（）。A.随着执行价格的上升，买方期权的价值减小B.随着标的资产市场价格上升，卖方期权的价值增大C.如果买方看涨期权在某一时间执行，则其收益（不考虑期权费）为标的资产市场价格与期权执行价格的差额D.买方期权持有者的最大损失是零【答案】 CCJ6G7U4Z1N9U5R2HI3M2G5H1C5D

14、10X1ZI1Y1H6Z4M2E4M625、下列关于中央交易对手的说法正确的是（ ）。A.金融危机后要弱化中央交易对手B.中央交易对手不存在信用风险C.中央交易对手能够将所有交易对手的敞口汇总，进行多边净额清算D.中央机构作为交易对手【答案】 CCX3C4W3V2P6T2J7HH8L9A3Z5A9N9C4ZA6I5C3Z3Q1Y9X526、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACJ6T5R9L1H10N4G3HN10R8Z3V9L10M5J6ZK10H1W8I3I7A4M427、商业银行经济资本是

15、指（ ）。A.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御不良贷款所需的资本B.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御预期损失所需的资本C.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御非预期损失所需的资本D.商业银行在一定的期间和置信区间内，为了覆盖和抵御损失类贷款所需的资本【答案】 CCA3L2K8Q7U6H6C10HX2N6C9J9H10M2Y8ZG1H10J10Y5X9Y8E728、如果银行以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源，当利率上升时，贷款的利息收入是固定的，但存款的利息支出却随着利率的上升而增加，从而使银行收益减少的风险属于（ ）。A.汇率风险B.基准风险C

16、.期权性风险D.重新定价风险【答案】 DCB7U9J8B2G5R1P10HR2V6G5A9F3B6H1ZY8Q2D4E9P2A6R729、商业银行的内部控制体系的要素不包括（ ）。A.控制活动B.风险计量C.内部监督D.信息与沟通【答案】 BCC1V9U3T8Q9Y10T7HM5A4E2G7C6T8B6ZC10D10H9W10M10W7T530、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCF10A6O8F9H10I7K1HG6E5R2V7R4F1E2ZW9H

17、7U6T1V6F4M531、假设某商业银行市场价值表示的简化资产负债表中，资产A2000亿元，负债L1800亿元，资产加权平均久期为DA5，负债加权平均久期为DL3年。根据久期分析法，如果市场利率从4下降到3.5，则商业银行的整体价值约（）。A.减少22.12亿元B.减少22.22亿元C.增加22.12亿元D.增加22.22亿元【答案】 CCI2X5Y9P9X6U9V9HB9W4C9K1L6R5Y2ZC4Q3E8H4N6R8E132、（）可用于对商业银行信用风险计量模型的事后检验，但不能作为内部评级的直接依据。A.违约频率B.违约损失率C.贷款不良率D.违约概率【答案】 ACD2D5B7L10

18、C6Y9S9HY3Y1E1M9M2S9J4ZR1V6D2A10V9L2G1033、内部控制体系和()是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCX4Z5F10O7Q1Z2G3HK8H7D8D10K9D8S5ZS5A7W2V7V8S5Q334、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCZ8J7B1S2V7O8L10HA2F2K1C3O10W3O6ZU10B3U1C2M

19、5W9K235、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于()亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCX7V7J2T6Q4U3Y6HU3O10I10V5Q4T9S2ZY1Q5F10L7R5O5B436、对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。A.交易B.头寸C.风险价值D.止损【答案】 CCR1G10N4Q6Q7F10O4HI6I3U2N4A3G10Z5ZV8D10T6V9A7U6F937、远期合约不包括（）。A.外汇期货合约B.远期外汇合约C.期权合约D.未到交割日和

20、已到交割日但尚未结算的现货合约【答案】 CCZ6I3W4G2N9M6R10HE9P10G8F5M6W3N2ZO7K3C4E4I9H9N938、下列说法不正确的是（）。A.信用评分模型分析的基本过程是首选模拟出特定型的函数关系B.专家判断和信用评分模型比违约概率模型具有优越性C.死亡率模型是违约概率模型中最具有代表性的模型之一D.违约概率模型能直接估计客户的违约概率【答案】 BCU7T6E4H1W4J10O2HL8W9E10Q6L3C3S5ZS5L8O4J8H3W8C439、下列哪项关于现场检查的表述不正确（ ）A.现场检查是指监管当局及其分支机构派出监管人员到被监管的金融机构进行实地检查B.现

21、场检查过程分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段C.现场检查实施阶段可分为五个环节：进点会谈、检查实施、分析整理、评价定性、结束现场检查作业D.现场检查对非现场监管有指导作用【答案】 DCR10G7L10D1N2G7D6HD1M2G4A7F7F5C6ZS1Y4D8X7Q2E4W1040、下列关于商业银行进行充分信息披露作用的表述，错误的是（ ）。A.信息披露能够揭示商业银行的经营状况及商业银行经营者的行为B.信息披露会增加审计人员发表不恰当审计意见的可能性C.信息披露能够强化外部市场对经营者行为的约束D.信息披露是消除信息不对称及降低代理成本的有效途径之一【答案】 B

22、CC5D5V4I5K10M4O10HT5V2R4O9W1Q3F7ZI7M6N8P8J4X1V141、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCC9R2E5O7K6V7G7HN3M1B3A5Y8I1T4ZX6K6G4D10N3J2Q1042、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCV10I3F8J7B5Q8Q5HN8H9B6N4X7F10U10ZK6A1N9K4B6T6N1043、商

23、业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCG9K3N9U6I2M1L3HC4M2R5Z1D8Y10N7ZO6F3S1O2E10S2Y944、下列不属于商业银行内部控制要素的是（ ）。A.控制活动B.风险评估C.风险治理D.内部环境【答案】 CCO7B9O1R7P3W5O1HY5J9M8C7S2I9C9ZN9Y10P1D4I10D7S745、在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风

24、险、管内控、提高透明度【答案】 DCH8M1K9D6P3R3X9HT4Y1C3H10C8W6A7ZT7M9U7A7Z9O4J646、资产负债表上银行总资产减去总负债后的剩余部分是()。A.实际资本B.监管资本C.账面资本D.经济资本【答案】 CCV2H6I5Z2T10T9V4HA7S2D5A6L5M7M2ZM7P9Z7D7Y2C3L747、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，

25、包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量【答案】 BCF6U7U4L7Q10N7L4HN5F8S9L10H10V10N4ZU4L3U3Y1O3P2O748、某公司2015年销售收入为1亿元，销售成本为8000万元。2015年期初存货为450万元，2015年期末存货为550万元，则该公司2015年存货周转天数为（）天。A.13.0B.15.0C.19.8D.22.5【答案】 DCM6E4B9D5X9B7S9HZ8I6X1F7P3A5E9ZT6X6Y5M10H3H7A549、下列属于行业风险分析的是（）。A.技术进

26、步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCL5U1D4N6H6A1A7HQ2Y9O10G9E10O4U3ZF6Q7X4K8E2R9H650、巴塞尔委员会将内部控制过程的主要目标概括的三个方面不包括（ ）。A.员工管理B.效率与效益C.财务与管理信息的可靠性、完整性和及时性D.遵守法律及管理条例的情况【答案】 ACQ6M4Y7F8A10I3N4HO9G5G4C7E8D7E10ZK7M10A3B1K3Y1B251、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用

27、于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCM8Q8X3W2D5N3X10HZ9E8V2B1A2F8W9ZH2K4A1C8U6J10M852、我国商业银行法规定，商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过（?），流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（?）。A.25%、75%B.75%、25%C.80%、15%D.15%、80%?【答案】 BCA8G5W5K2T3S3U9HK5L8Q2D3H10E6D6ZY9M5I3N5E5W7N153、下列关于银行监管的法律法规的说法，不正确的是（）。A.在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政

28、法规和规章三个层级的法律规范构成B.行政法规是由国务院依法制定的，以国务院令的形式发布的各种有关活动的法律规范，其效力等同于法律C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件D.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据宪法，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分【答案】 BCX6E6X7O6Y10E8T8HT1S4T1I9I8H9B7ZT10C4G1B8N1R10Z754、（）是商业银行的最高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任A.监事会B.董事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 BCF5Y5J3I9E4P8G6HG7U9H2

29、J7H6H2K7ZU10X5N3X8M8K8U255、（）是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。A.担保B.保证C.抵押D.质押【答案】 DCZ8J1F5R9Z4F5T7HU5R1E8K10J1Y3J3ZG8H10X1W1X5R5O156、（ ）应当确保商业银行能够充分识别和及时处理可能导致声誉风险的事件，准确评估和报告声誉风险管理政策的遵守情况，正确识别和审核早期预警指标，在发生未遵守操作规程的情况下采取适当的跟进措施。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.内部审计部门【答案】 BCQ3P8N5U7I10O3I4HY7C7W2E7J5X8R5ZE10G

30、7V7X10K3X6J157、假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为（）。A.15B.20C.35D.50【答案】 BCG7W9F8N9A7Z8W10HS6P4X4E1R5H2R5ZZ4Q7E2Z1H9K2P158、下列选项中，（ ）揭示了在一定条件下资产的风险溢价、系统性风险和非系统性风险的定量关系，为现代风险管理提供了重要的理论基础。A.欧式期权定价模型B.投资组合原理C.资本资产定价模型D.套利定价模型【答案】 CCS9Z3D4D8W7Q9P9HU4X10G2H3J1D6

31、L8ZU1C2X5Y9I7T2L959、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCV10C1C9M8Y5U10Y3HZ4G4C1X9X6Y2O3ZC6G3T5G9V10W7I960、商业银行办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受（）的监管、检查。A.中国人民银行反洗钱局，中国银保监会及各地方监管局B.中国反洗钱监测分析中心，反洗钱工作部际联席会议制度C.中国人民银行反洗钱局，中国证

32、监会及各地方监管局D.中国反洗钱监测分析中心，中国人民银行及其分支机构【答案】 DCT7U1V5W2T10T4C7HS5J5H8H7R3H5I5ZJ1H1E6W4T2I10M461、下列关于留置的说法，不正确的是()。A.留置这一担保形式，主要应用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同B.留置担保的范围包括主债权及利息、违约金、损失赔偿金、留置物保管费用和实现留置权的费用C.留置的债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人须经法院判决后方可以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿D.留置是为了维护债权人的合法权益的一种担保形式【答案】 CCZ8

33、I5F8K9Z3W4C6HG8D4A5A7Y9W8V8ZE4K1L3S7P9X6H362、下列选项中，关于声誉风险与信用、市场、操作等风险关系的说法，正确的是（ ）。A.相互独立、互不影响B.相互排斥、互不共存C.交叉存在、互相作用D.没有关系【答案】 CCX2N6P2Z4H10T2H7HK2X3W4Z8E10H5X6ZF8B4J6Y3V8X3V763、 测量银行短期流动性风险计量的指标不包括（ ）。A.流动性比例B.流动性覆盖率C.优质流动性资产分析D.存贷比【答案】 DCO10Z1G8J3F1M6O2HI9A4B7I7R7R4R4ZU5R4K9H1B5H4X764、在总结和借鉴国内外银行监

34、管经验的基础上，国务院银行监督管理机构提出的监管理念是（?）。A.管法人、管流程、管内控、提高透明度B.管机构、管风险、管制度、提高透明度C.管法人、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCF1R1Q4J5I7Z1M5HA6V1E8L10H1L4V7ZM10Q2X10W9J5J2Q165、风险事件：A.交易对手信用风险暴露的计量B.对交易对手信用风险的定价C.交易对手信用风险暴露数据D.交易对手违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产的计量【答案】 CCT4L2Z5F10C8J2V3HD7U6Y8M2N5O2P3ZE8W7O9E7K9L7S966、在操作

35、风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCD10K1O1L4D4W10X2HC7Z3S10T7H9A7X4ZG6I1V5B5O9R5P1067、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值（EVA）为（）万元。A.6000B.10000C.11000D.8000【答案】 ACY2F10M6F7L8L10I6HB5A2F8W5E5E1C2ZD1R1Q2G6J4Q3L568、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(?)。A.董事会B.监

36、事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACA9X9I4C1A8P8G4HF6H5R1F9O2X1N2ZL1R2J10J1T2T3D169、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCB6R9I8T6M5Q10X9HP10U5R10A4G9C2X5ZI6G1Q7M3S10A9X970、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2002200

37、7年间，其贷款主要投向房地产行业，资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2008年受金融危机的冲击，该银行面临严重的流动性风险。经分析可确认，该银行面临的流动性风险是其（）长期积聚、恶化的综合作用结果。A.信用风险、市场风险和战略风险B.声誉风险、市场风险和操作风险C.市场风险、战略风险和操作风险D.信用风险、声誉风险和战略风险【答案】 ACA5R8L6F4R9L5N6HL5I8J5T4L10Y5A5ZH5G10G10N9G3D7X371、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）计算监管资本要求。A.外部操作风险计量系

38、统B.外部操作风险识别系统C.内部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACR1O8S7P9N3D7M9HD6C2M2C7R5H6U6ZO2S4W3K10B3Q2A1072、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 ACA1X8Y10B5O4K5Q2HG9P1M6Z9C6X2S9ZT2W7G6W2P2R4K473、2014年3月巴塞尔委员会公布交易对手信用风险敞口标准法，以替代此前的（ ）；2018年1月银保监会发布交易对手违约风险资产计量规则，以替代原有的（ ）A.现期风险暴露法和标准法；

39、现期风险暴露法B.现期风险暴露法和标准法；标准法C.标准法和内部模型法；标准法D.标准法和内部模型法；内部模型法【答案】 ACO5U1J2V2P9C7H6HU10X5Q4H4A10I5Q2ZV10G3X8U8G3D5V174、以下不属于单一客户的风险监测指标的是（）。A.品质指标、实力类指标B.偿债能力指标、盈利能力指标C.营运能力指标、增长能力指标D.数量指标、等级指标【答案】 DCZ4P8O9U10D4T1P6HU7R9O4I8K10S9N1ZK4J3P3O7H1W7A375、债务人或交易对手未能履行合同规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损

40、失的风险属于（ ）。A.信用风险B.操作风险C.市场风险D.流动性风险【答案】 ACG9M5S4H8V8I6R4HM2L8B8A2E7N10G6ZW2I10Y3D3U2R5P576、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCF2R3F2O9H3W8F4HJ1E4W7U2V3V3Z9ZQ6E3N4S2S9J1X677、商业银行资本管理办法（试行）加强了对商业银行（）信息披露要求。A.财务会计报告B.年度重大事项C.资本计量和管理D.公司治理情况【答案】 CCJ4

41、V1Y2H1W5C5M3HQ6U5A7Z7B8O8K10ZR4Y4E4Y7P2N7U378、下列关于红色预警法的说法，错误的是（）。A.是一种定性分析的方法B.要进行不同时期的对比分析C.要对影响因素变动的有利因素与不利因素进行全面的分析D.要结合风险分析专家的直觉和经验进行预警【答案】 ACD4W3D9C1I6D7O3HM1C1A10U9J5B2G4ZB3D8Z3C8D10J10B679、商业银行的战略风险管理体系通常可以分解为宏观战略层面、中观管理层面和微观执行层面，战略风险也相应的潜藏于这三个层面之中。关于商业银行三个层面的战略风险，下列说法错误的是（）。A.战略规划始于宏观战略层面。但

42、最终必须深入贯彻并落实到中观管理层面和微观执行层面B.信用评级参数的设定、投资组合的选择分布、市场营销计划等可能存在相当严重的战略风险C.战略风险管理规划不应经常审核或修订以免影响长期战略一致性D.最高层面的战略规划最终应当以切实可行的战略实施方案体现出来，应用于各主要业务领域。【答案】 CCF3K4Y9L4M7F3M3HT2K4Q9Q7E5N9J6ZC7Z1Z5M3I9T6I180、商业银行对贷款风险进行分类，应以评估借款人的（）为核心A.盈利能力B.还款记录C.还款意愿D.还款能力【答案】 DCP8V6H10F10D5A10P5HM7I2Q6S10K6M2O3ZS7X10H5U2K9Y8P

43、281、商业银行资本管理办法(试行)是何时正式施行的?（）A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCA8D2H8C9N6I4Z9HE8K6Q8W9R5R3D4ZJ8H4W6A2P6R10H1082、对单一法人客户的管理层分析重点考核的是（）。A.管理者人品B.管理者诚信度C.授信动机D.以上都是【答案】 DCH3I9B2G3A9X8G6HS9P8C8Y1R3L6N9ZD10I7I7W8I2S9Y783、对于一家生产汽车配件的中小企业，下列哪项因素对该企业偿债能力影响最小（）。A.自由资金匮乏B.产业层次较低C.产品结构单一D.宏观

44、经济变化?【答案】 DCH9E6C5Y2P8J4Z4HQ6U9J9L2U7S2V8ZR9N3W4B7X9W10N1084、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCO1S3C2D10F8T2N9HO8D8U9I1M5K3C10ZL3M5F5E8U5Y5L985、下列不属于风险限额管理环节的是（）。A.风险限额预测B.风险限额设定C.风险限额监测D.风险限额控制【答案】 ACM8X7C6U6O6M7V5HC4H6V5Z10A3G2Z9ZG7F8M9P8O10A10I786、下列关于信用风险的说法，正

45、确的是（）。A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源B.信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失?【答案】 DCP8J5X6S3M7I2U10HN2H1X3B2Q8T8T4ZJ4X1I5R4L6Y1E487、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACU7M5N1L6O7J4Y6HM9F10R6A2H7N10Q8ZF10I9M3C9A4U10V788、下列选项不是商业银行用来计算VaR值的模型技术