2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题(精细答案)(江苏省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCK6X9K9B3M3E3A10HL6U10D9B2S8G10N5ZY1U6O1Z1X6C3N102、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCV4Y2C9E3V5E5S8HB5C5X

2、9U3V3O3T8ZP1N1X6C1Q2K7D53、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款【答案】 BCG5D9H10B5C6D1L7HC4C2K6X4Z9J9U4ZE3I3O1C1X4Q8U94、国际货物运输的基本方式包括( )。A.国际海运B.国际多式联运C.铁路运输D.航空运输E.公路运输【答案】 ACN8J1G8A10A3M8K10HA9N6X9T10C5J4W3ZL8X3Y6P2S2Y4G25、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是

3、( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币【答案】 DCG6V2O5P2V3H6K1HR6Y8A3S5R4U10N8ZG6T6M5F6F4V3Q66、根据商业银行资本管理办法（试行）规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCN7B1G6A7J9O3E7HG1

4、0W6E9P7F7V5S2ZP6E8H4N10K3V8M47、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCO8T5D9E2O3G1Y6HP6J7Z10J7S8K1L2ZJ1G8L7E7Z7X4Z88、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCZ5W1N1C2T6C9L7HS10M6T8Y4P9L3Z4ZK9G1C2R3O9Z10J79、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人，且战略投资

5、者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCR4J5X2F4Z9U4N8HO4H3Y4B6K4F2E6ZK8X7F4K2I2D7D610、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACR3R8W5D7W1U10M3HR4B5N10F10X4E8P9ZY3S8R10S4I10R8J711、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。

6、A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACZ2L10W5A1G1R10G4HV6F4W6O6K4Y1H3ZJ6D4B4E9O1I9B712、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCA3Y8C1L10B6U3X7HG8Q5K4S6K4E9G7ZJ1L9S8L6U8W7B913、货运合同中托运人的义务有( )。A.如实申报所托运的货物B.按照约定的方式包装货物C.按照合同约定支付运费D.保障货物安全E.提取货物【答案】 ACL7I4L7V9T4V6Y

7、3HI4B7L3U5B9M8A2ZU6N1A10D2X8E5B114、下列属于资本充足监管指标的是（ ）。A.全部关联度B.杠杆率C.集中度管理D.不良贷款率【答案】 BCQ4P2O10I4I8M5A6HO7K4B3E7F5I3C10ZT3L7D9A4Q5S5Z815、利率风险管理的目的是将银行面临的利率风险控制在可承受范围内，商业银行应制定清晰的银行账簿利率风险管理策略和风险偏好，实施银行账簿利率风险限额管理和（ ）。A.风险转移B.资本管理C.风险对冲D.套期保值【答案】 CCM1I3Y10M9J5Q2I4HJ2R2T2Z2P7O6Q9ZP9Y3O9N5I3Q6S916、下列关于贷款承诺业

8、务监管要求的说法，不正确的是（ ）。A.对于项目贷款承诺，商业银行需审查建设项目的经济性及偿还能力B.商业银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序C.商业银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况，信用评价满足该银行授信要求D.银行对贷款承诺业务规定收取费用的，需及时足额收取相关费用，核算正确【答案】 BCV3D8P10L9O4B4U4HU7F10B8K5B5G6E2ZE4L6L7Z6W2Q4U417、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACY7Z4C2R3N3X3H5H

9、B2L4V3X4Q9O5X9ZA1N7Y3L2T3M10Y618、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCI10E9A8K9N3K2Y3HG7G4B1V1A9D1J9ZI8A5U5Z7R9I8H119、（ ）用途限于借款人日常生产经营周转，即用来弥补营运资金的不足。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款【答案】 ACP8N2F5F6T1C7E2HF3B4X5O5L2E3P7ZB2A1N4Y3V4C1F420、（ ）是复议机关审理复议案件的基本形式。A.书

10、面审理B.电话审理C.口头审理D.网络审理【答案】 ACW8Y2L2Z1G4L2O3HK4B9K3E5E7R5M7ZG5W7S1U1O8U8G121、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCD4T4P10I10B5G4W9HX5Y6N5K4C5G5A1ZZ4M9B2M7G5U9N322、银行业监管理念“三管一提高”是指（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管运营、管风险、管内控、提高稳健

11、性C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管法人、管风险、管内控、提高透明度【答案】 DCK9B7O4L3I6I5M2HA5H4Y2R1I8L7U1ZV5Z10Z8Y5G3N9Y923、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCL3B2X7E1A4T3W2HJ4Y8R8I4P6X8H10ZE6T5F3L8J4F9R324、下列不属于贷款计划常用的监测指标的是（ ）。A.各项贷款增量B.季度计划执行进度C.月度计划执行进度D.当月可用计划执行进度【答案】 BCG2S1Z9S10B7Y3J5HV9H6K9E

12、1W6I10W10ZN6E10Q10M7W9U10R125、商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（ ）。A.全覆盖原则B.制衡性原则C.审慎性原则D.相匹配原则【答案】 ACJ1S9O10E5S2Q8Y7HZ8Q4C10X3K10N4G6ZU2H1I5Y1B4M4D526、为缓解新的监管标准对国内银行资本充足率的影响，降低因资本充足压力对银行信贷供给能力和经济增长可能带来的负面效应，资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCG1Q10A8Z5H5

13、V2T6HZ7K9Q5S10Q3L7D8ZA6V4C9G8H9N1A127、下列关于风险管理策略的说法，正确的是（ ）。A.在个人生产经营贷款中要求借款人购买保险是一种风险分散B.“不要将所有的鸡蛋放在一个篮子里”隐含的是风险转移的思想C.由于某客户杠杆率过高否定了其贷款申请是一种风险规避D.商业银行采取在交易价格上附加更高的风险溢价是一种风险对冲【答案】 CCE7A6A5K5M3K10Z2HB8P9R7W9F3H5M2ZU4P8O2C4J7D4U228、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 ACX3S1Z4Q6Z4N5N7H

14、I4U3X1B6Z7X3D7ZR2Y1A6S6T2T1N1029、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCN5D6T8C7E4R2R6HY4W6N3F3A8E3Q8ZB8R6M2I10G10B6B730、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.政策风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCO1D7W1B8I3Z8M5HQ2B9S9I6T2S2X9ZT8X5W5B6D9N9N531、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原

15、则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCE4I5V8V4Z5R10W5HX5V8V5Y7R6R8A4ZH10R10P7T2W10Z1S432、下列不属于商业银行董事会职责的是（）。A.维护存款人和其他利益相关者合法权益B.定期评估并完善商业银行公司治理C.制定资本规划，承担资本管理最终责任D.制定全行各部门管理人员的职业规范【答案】 DCR4Q9A4N1B5X3C5HH7C5A3D6D10Z1S10ZO1E10O3O7D10N8S133、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区

16、域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCQ8Q9N1D3X6K9N8HM9N4J10H4I3G10Y9ZR10M10J2S1P4R9A1034、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCL2Y7F3S6F1K9N7HM5P9A8X8K4D5Y5ZE4F4I8Y6H6A10X735、资产负债管理计划编制须结合考虑的因素不包括（ ）。A.宏观经济及市场因素B.微观经济因素C.客观发展历史因素D.全行战略规划因素【答案】 B

17、CL1O7K7R4A1U6P1HC2N5O2H6B3A7G4ZD10U2F3W5D3T8Y736、资本充足率指的是（ ）。A.资本总额与资产总额的比率B.经济资本与风险加权资产的比率C.账面资本与风险加权资产的比率D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】 DCS1T4S8Q7P7R6P1HY4V9U7A4L1C7V4ZO9O7Q3K7S5S8Y337、下列关于银行保函主要风险点的说法，错误的是（ ）。A.违规超负荷对内提供担保B.为不具备条件的申请人出具银行保函C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例D.未将保函纳入全行统一授权授信管理

18、，保函业务风险管理基础薄弱【答案】 ACT4J3B4M5L3Z8D10HO5A10H9U6D3U9X5ZD8O8T6N9H3G2T638、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCZ9Y3R2D4I8R3I10HF7D6E6Y5P10J9

19、J4ZE8V4E2S4X9Q6G639、下列不属于商业银行年度披露的信息是（ ）。A.资产证券化风险暴露和评估信息B.董事、监事和高级管理人员薪酬信息C.股东名称及报告期内变动情况D.信用风险信息【答案】 CCO7N5B2W5V10S3Z1HH10B5F1T1D8S2O6ZD8A5T2L3L3U5R1040、商业银行从事项目融资业务，应当以（ ）分析为核心。A.偿债能力B.营运能力C.盈利能力D.成长能力【答案】 ACW8D5F7T7F7E5H9HD10K9G9B5X5X9G3ZB2X7B5J3O9I6A941、在市场营销环境分析中，企业的市场机会少，环境威胁低，企业的业务可能是( )。A.理

20、想业务B.困难业务C.冒险业务D.成熟业务【答案】 DCX8N5A2P2D1P5W3HQ1X5L7N8X10C10E10ZI2A5N5Q9O3S9Z542、我国商业银行可用于投资的证券种类不包括（ ）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCW2W5W9L5H2A7Y9HX6G1O8G4J6O1Z6ZB10N2I2L6G7F6Q343、合格优质流动性资产中二级资产占比不得超过（ ）。A.15%B.20%C.30%D.40%【答案】 DCG9P5F7Q6X5N8J2HJ6O9X6J5K4C7X2ZK5I7S1D3O9E7I644、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A

21、.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCL10N9M3Z8Y5S1P1HD8B2K8A2I9W8F9ZQ2V10Y10N8J7E4U245、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACA10R10F5X1X8I5V6HO9Q5B5T3J10M4H6ZQ6W7I10F6F2R5Y846、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.总资产C.净利润D.总资本

22、【答案】 ACH3M5I2K1V10I5Q1HY1P8F6O7Z10U2Y1ZM3V8E2J9I5C8P547、商业银行申请开办创新业务，应该按照监管职责划分，向银保监会或者机构所在地的银保监局提出申请，监管部门自受理之日起（ ）内做出批准或不批准的书面决定。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月【答案】 CCX7P1P2V2S9I7F3HI5U1D2T1B2P3M7ZU5U7S5S9C4K9Y348、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品

23、D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCJ2U2Y4L4B5Z10K2HS8Q2O6R1H9P6R8ZP5J6K10O3D1A3U449、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCU5S10Q4H3J7I3Z6HV5W1W7Q4O3U9P8ZE2D9R6T2S7N10T850、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCK4Z2L5H4D9Z2S4HX8L9X4K8F1B10P1Z

24、W6K9X4Q10F2C5D351、计算流动性覆盖率的分母现金净流出量时，可计入的预期现金流入总量不得超过预期现金流出总量的（ ）。A.75%B.100%C.50%D.85%【答案】 ACD4J4M7C2S4R1B7HE7Y5H3Z9W3L2Y1ZX1I2U2P8L2O7N1052、（ ）是指银行业金融机构对其股东、员工、消费者、商业伙伴、政府和社区等利益相关者以及为促进社会与环境可持续发展所应承担的经济、法律、道德与慈善责任。A.经济责任B.环境责任C.社会责任D.法律责任【答案】 CCQ3E7Z2I5Y3G3Z9HN2H1A8Q5M7Z5R1ZW6V8U2E3C7C10G853、商业银行（

25、 ）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。A.股东大会B.董事会C.监事会D.风险管理部门【答案】 BCW6Q4T5Q7X3J6L6HE4A7P10P5P3C10Q1ZV10Q7H9F8Q2G5K754、 ()是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定A.外币存款B.定期存款C.活期存款D.单位存款【答案】 BCD2U9N2M2K1V4L1HZ3F1D4V3Q5M8K2ZM9P1X8K5D7U10N455、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原

26、则D.结构合理原则【答案】 CCH1A6T3N10R4C1L6HA5Y6H8U3C8K10G5ZQ2B4M8O1H9H6Y256、海运货物保险基本险的责任期限，如货物未抵达仓库或储存处所，以被保险货物在最后卸载港全部卸离海轮满( )天为止。A.15B.30C.50D.60【答案】 DCW4H10S3F10U3L2M2HQ4K3L6H4F6Q3H10ZA9M1M2N5Y8C5E1057、银行从业人员违规代理销售理财产品给银行带来损失，这种行为属于（ ）。A.操作风险B.声誉风险C.信用风险D.市场风险【答案】 ACO9H8Q2G9T1N5D9HK3A9R7K2F3K4Y4ZC7E10Z3A9G1

27、0Q10O1058、授信额度有效期是按照双方协议规定的，通常为（ ）。A.半年B.一年C.两年D.三年【答案】 BCW4V9H1Z4I1U9X2HG3V3J4U7R7U1A4ZF3V5J9D4J8V1U459、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCQ3O7K4V7U8H7Y5HF4B4I5J10Q3G3Z6ZC1D2H9F2K8Q4J160、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银

28、行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCK10D10P2N8C2J4V7HT7F7I2B7T2D2A6ZN7J10V1X2V1P3Z661、目前，商业银行的经营发展越来越倾向于( )经营。A.多元化B.专业化C.综合化D.一体化【答案】 CCE5Y2I3I5Y3J9B3HO8Q4C9S7A7A6F7ZJ6T7O5M2W5Q6B262、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCE5M10W8E3J3U3R7HY8D8Y8G8M10X9I1ZM8W10S9G6Q7I2K

29、763、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACQ4K2F7S5U6B6W7HG7K9H2C10M10S6Q4ZE9I1B4S9J1I5M164、关于信托财产管理运用或处分的方式，下列说法错误的是（ ）。A.信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行B.信托公司对委托人、受益人以及所处理信托事务的情况和资料负有依法保密义务、但法律法规另有规定或者信托文件另有约定的除外C.信托资金可以进行组合运用，但组合运用应当有明确的运用范

30、围和投资比例D.信托公司在处理信托事务时有权决定应委托他人代为处理，信托文件另有约定的除外【答案】 DCN9X10M8P8M7R6H5HX2P4V4G10E1B7L8ZM10D10K7H3Y7V1Q165、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCH1Y1P2A1U6U7Y3HB6E7B3Z5J7M1W9ZB8Y3M4H4Q10D7A666、对向银行业消费者推荐的产品要充分履行揭示和告知的义务符合（ ）。A.买者有责原则B.卖者有责原则C.诚实守信原则D.公平公正原则【答案】 BCR6V10V7X8A3G7N2HS2R5U5X2R

31、8Q6M3ZF5B10D1Z9X8F1C367、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律法规【答案】 DCK2M4P6O8H7F1Q10HQ10Q5E9P4E6J9E9ZE6J4D1O2L6T10D668、流动性覆盖率计算中的分子项是（ ）。A.一级资本B.合格优质流动性资产C.流动性资产D.核心一级资本【答案】 BCP10X1Y8Y1M1K2C10HH4P3C1F6D5T10Y6ZK4O10A8J6X8C5S1069、（ ）就是以风险作为银行监管的重点，围绕信用、市场、操作等风险的识别、计量、监测和控制，促使银行体系稳健经营。A.管法人B.

32、管风险C.管内控D.提高透明度【答案】 BCM7B4S4N5D10S7V10HU9E10P9S4I3P5G2ZG10A4N2M5A9U3W870、关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是( )。A.对成品卡和密码信函的登记管理B.对空白卡和制卡业务的管理C.对柜员管理D.对持卡人管理【答案】 DCL5W9T10D3D4F4R2HY9H9N1Y7L9Q5T3ZG5M6K1K9I4Y5M571、下列不属于银行业信息科技风险具有的特征的是（）。A.风险传染性强B.影响范围广C.风险外延性强D.损失难以计量【答案】 ACP9I3C8D1Z2D4H6HG1N2Z3C

33、2Z7N8V5ZO10X1O10W9L8N5J972、( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。A.流动性风险B.市场风险C.经济风险D.战略风险【答案】 BCM1S2S2H6N10H5Q3HI5Q2U5S2V6V1O1ZQ4N2Q4P2O3M2F1073、商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。A.8%B.2%C.6%D.5%【答案】 DCW7F4E2Z6G4M3K5HM4M10J1X6A9Q8K7ZL2L1P5G2T3M4X574、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案

34、】 CCB1D9Y8J6X6E6P1HE5P10I1T6A2A1T9ZQ4R2I7A1R9P1E1075、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力B.修改资本定义，强化监管资本基础C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷D.加强对系统重要性银行的监管【答案】 DCC7U4A5I3P7S6H1HG5R5F5D8Y6G5J2ZI8O2C2O1Y4E8F176、国际金融危机的爆发证明了( )管理是银行体系稳健运行的重要保障。A.操作风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 DCY5Z9T5X1V6J8Y9HA9E7Z7E8D9U7V5ZQ3C

35、3M4U4X6M10Y177、下列关于加强普惠金融教育的说法，错误的是（ ）。A.广泛利用电视广播、书刊杂志、数字媒体等渠道，多层面、广角度长期有效地普及金融基础知识B.针对城镇低收入人群、困难人群，以及农村贫困人口、创业农民、创业大中专学生、残疾劳动者等初始创业者开展专项教育活动C.促进公众强化金融风险防范意识，树立“收益自享、风险共担”观念D.推动部分大中小学积极开展金融知识普及教育，鼓励有条件的高校开设金融基础知识相关公共课【答案】 CCU9V7E5J10Y3R6D4HE3O8Z8R5R10W6Z5ZH7L5Z8W1C4X1M978、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风

36、险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCY6L8J5F1L5Q6G9HU1T4E5H6S6T2F10ZB6O9P2F2X4J6R779、( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。A.到期日对冲B.币种对冲C.期权对冲D.重定价日对冲【答案】 CCA5L8C8J1T1C2L10HU6H2X9A8U6Z2A5ZG9U8P8R7W4T2T980、（ ），巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.

37、2012年7月【答案】 ACK1B6S10V8H5C8M10HW1Q5K6W1W2T5Y6ZN4P5Z3F8V3G10I481、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括( )。A.类比法B.分解法C.定额法D.标准化法E.非标准化法【答案】 ACU7S2J4R2T1W7C5HH8M5G10Y8O6H9G2ZP7M4M5H7T10F2O482、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停

38、止批准开办新业务【答案】 CCV10G10N7H4P6Z4Y9HO8X6F5B1U1Y5M10ZZ7J3R10Q1W5E9R583、根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。A.金融控股公司模式B.国有控股公司模式C.全能银行模式D.银行母公司模式【答案】 BCR1Q4Y7D7O4P10O10HO2P2M5E10F1D10X10ZR4L1M8B2Y2I1O1084、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.银行机构内D.银监会指定网站【答案】 ACP6I1C8K7V4Z3L2HS2L4P

39、1H2G7G3Y4ZD10A1X3I2S6H5N885、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCV7B6Q2X10X5E10U9HV1A1M7R6W7V6V4ZD7W10P8Q2Z7I7P986、下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。A.同业存放B.贷款C.债券投资D.同业投资【答案】 ACW8M5X9A8M4A5H5HE8M1L4Y1K4Q7U5ZR7U5C1P3W10D9N587、商业银行（）要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查。A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者

40、D.监事会【答案】 BCL8Z10D7U6Y1G10Y6HB4X9K5F7U9I5U4ZN8O4K9N2A6G2L788、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（ ）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】 ACY8A2F6C9Z5Z10W9HD2G8X7O5Z8C9V1ZM5H5H10W1V8V5E189、负债业务（ ）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误而直接或间接造成损失的风险。A.操作风险B.流动性风险C

41、.信用风险D.系统风险【答案】 ACL10M1Y6I4D4D8F4HT3N9A1E7T2V1Z6ZY9L6G1P9F3C9Z190、根据企业集团财务公司风险监管指标考核暂行办法，财务公司风险监管指标分为监控指标和监测指标，下列指标属于监测指标的是（ ）。A.不良资产率B.存贷款比例C.资本充足率D.流动性比例【答案】 BCR4D1Q6Y4A7R3Y10HW3E5V9R2F6Y8U8ZJ3Z8C7U3K5P5W991、从商业银行的经营情况看，储蓄存款的主要风险点不包括的是（ ）。A.内控不完善B.业务不合规C.核算不真实D.利率风险及信息科技风险等新型风险【答案】 DCS2W8A8D6M5F1T

42、9HB7O4P5E2A3W8T6ZX2L6N9G7K5I4Q592、根据中国银监会现场检查暂行办法，下列关于现场检查类型划分的表述，正确的是（ ）。A.专项检查是根据上级部门重大工作部署或针对银行业金融机构的重大事件开展的检查B.全面检查是对法人机构公司治理、经营管理和业务活动及风险状况的全面性检查，原则上每3年至少安排一次C.临时检查是对被查机构以往现场检查中发现的重大问题整改落实情况进行的检查D.稽核调查是采用现场检查办法对特定事项进行专门调查的活动【答案】 DCT10V8G10X6U6O8K10HW10C10Z10D8O1Y2W10ZE3G2G6W7R1W8B893、（ ）属于积极的财政

43、政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACQ2A7E3D6N8Z2Q9HW9X7U7K7G1D1M5ZT6I2R4D4S10X10U994、某借款人营运资金量为800万元，自有资金300万元，现有流动资金200万元，可通过其他渠道提供的营运资金80万元。根据流动资金贷款管理暂行办法中关于流动资金贷款需求量的测算公式，则该借款人可新增流动资金贷款额度为（）万元。A.380B.220C.440D.620【答案】 BCI3Y2B3S4A8Y10G7HX1Y8D8Q3I7A4R2ZX4U9G1U7R4G2J995、在计量信用风险经济资本过程中，银行需要考虑的因素

44、不包括（ ）。A.违约风险暴露B.相关性C.置信水平D.经济增加值【答案】 DCH9O8R8S3O6D5E7HL7W8E1N5M6Y4D7ZC3Z3Q8W10I9P5K396、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCY4O10S10F1Y5D1Q4HY4Y4K5Z2I6G9M2ZX4I7V5M7P4C8T297、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】 ACT5K2X7V6T6G6Y4HT9L8D6K8W10X10W4ZG9H4D7I7T8G8V898、 ( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。A.自营贷款B.信用贷款C.特定贷款D.委托贷款【答案】 ACI9Z3V1C3H1V1T2HH5K6Q5K2A8C7U8ZE3P10D8K9J10B9I699、银保监会及其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在行政处罚意见告知书中告知当事人有要求举行听证的权利。当事人应当自收到行政处罚意见告知书之日起（ ）内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书，说明听证的要求和理由。A.3B.5C.10D.15【答案】 BCD3U7O1X3O7G6G10HN7U9S7K10H6A8W7