2022年中级银行从业资格考试题库深度自测300题及答案解析(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。A.财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币B.最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30C.现金流量稳定并具有较大规模D.母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于10亿元人民币【答案】 DCG6O10D7J2S3K6I1HW5N10Z4I3Y6Z3M10ZP4J3C5J9F9G1I

2、62、根据中国银监会非现场监管暂行办法，非现场监管应当贯彻（ ） 的监管理念。A.管理为本B.稳定为本C.风险为本D.发展为本【答案】 CCT8P6B5Z1O5C3U3HS10L6T6V7F3R8G8ZM1X6Y10F2Y2W6W73、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACT5K4Z5Z8R6V6T5HM2M10R3P6D3H7M9ZD9A2K5X8L3N8Z104、商业银行应当根据潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客

3、户销售起点金额。下列关于销售起点金额说法不正确的是（）。A.风险评级为一级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于5万元人民币B.风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币C.风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于20万元人民币D.风险评级为二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于8万元人民币【答案】 DCK3O9U5K1J3K8S4HW4Q7W8E6G7N10N9ZH6T2E3W7K2Z10O35、下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCC2Q5Q7X10L10Z

4、10N10HN8F10L1Z10P4P3K10ZC2U4K3Y3F5N9Q86、商业银行监管评级要素由（ ）两类评级指标组成。A.基础和综合B.定量和定性C.经营和风险D.法人和集团【答案】 BCU1P6Z2R9Q7Q3S5HG3D5V10P7J8L7H7ZO8X10Z4Q10Y5F5E77、在行政许可实施的审查阶段，要求申请人在书面意见发出之日起（ ）个月内提交书面说明解释。A.1B.2C.3D.6【答案】 BCW8B2T9B1H1F4E2HP5X5V1O1O4Q9B10ZG3J3L9Y1T10F5D18、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控

5、制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACN9N2P5P8H10I2R4HI9R2O2V7Z10N4Q4ZJ10N1Z3G1R1I3O59、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCJ2I10Z5K2Z1B2J2HG10X4F6V6E4M9R1ZT3A2S6B1H9L7E710、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1

6、日【答案】 DCH1U6W6I8A8T9U2HT7V4Y9P5N6W3X7ZO1K3T3T10U10Z1B211、银行金融创新应坚持的原则不包括（ ）。A.维护大股东利益原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.知识产权保护原则【答案】 ACR8U6V1X10O1N3N1HY1W10Q2I4P7R3Z9ZV2D4M8I1E3X6K1012、商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公开性原则【答案】 DCA8U9A5V3B4L6O4HV1R5R6V4A4G2Y3ZG2Q5X6G4C4S10X313、商业银行的（ ）对构建高效合规风险管理体系以确保

7、银行合规负有最终责任。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCS3U4K9J2J6L7P1HW5P1A4O10E9O4Y8ZL8H2I9Q4R3X7Z1014、有效银行监管的核心原则要求银行业监管当局应具备特征不包括()。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCZ10H10W1U6D6X10D4HV9U10T10B3I8X3O6ZC5D7S2K8L2X7R715、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润

8、B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCX6O7J10R3L3F4I9HW8F10J7V8V10X5N1ZI6P8M9J3E2H2V416、企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金过境风险C.企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCM9X10K1E4S2W3E9HR2L6

9、B3Z8S5W1G3ZI9Q8O9W3Z5R8M217、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACZ3D5Z10X2K1W3E1HX6D5D5S6B1A9R2ZQ5A7O2G10V1S4H618、区域信贷资源配置的主要考虑因素不包括（ ）。A.利润目标、风险偏好和市场预期B.区域信贷资产风险收益属性C.国家区域发展规划和区域信贷资源储备情况D.银行区域市场竞争地位【答案】 ACK3Z4Y2O10

10、M5Z6U1HB10V7Z10X1M8E3Q3ZT8F1W2S2X7N6Y619、（ ）指的是商业银行以负债形式筹集资金，必须考虑商业银行的成本负担能力和经营效益。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.加强质量管理原则【答案】 BCU7U7K4Y2T3W9I5HZ2B2A2O5Y6O8L5ZN1N6O4C7J2Y4J620、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余额之比【答案】 DCH10X6S5U1J8I10S3HS8C7O5J2F3

11、I4V8ZU7V8Y1G9J1G3W621、不属于普惠金融的发展目标的是( )。A.提高金融覆盖率B.完善金融体系C.提高金融服务可得性D.提高金融服务满意度【答案】 BCF7M1M4L5R3G3U3HB9J7Z1Q5W10T4V3ZK10S10J4Z8T1V5F722、证券投资的基本目标是在一定风险水平下（）。A.实现客户利益最大化B.追求利润最大化C.使投资收益最大化D.追求高收益【答案】 CCK7Y9P7I2A8O10R6HV6W8H9P4V1I4C9ZN10N5O4R9D4V2B723、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.20

12、14年8月【答案】 DCA6U2Y3C6S8V8W2HX7D2B1S2F8V6J2ZU9O3I3O9Q10R5Z524、对生产计划的监督、检查和控制，发现偏差及时调整的过程被称为( )。A.生产调度B.生产控制C.生产监督D.生产计划【答案】 ACA10X8G8D5H8F2I9HU1I5P2W7C3D6O10ZE4F8M2N2U10C7O225、信托公司异地推介信托产品，应当提前（ ）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。A.5B.10C.15D.20【答案】 BCM1U4U1K2S4J6A7HW2U4N7Z5K6G9U10ZX7E9Y8J10J5E

13、7S326、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCW9H2W3H7X3G5V7HC8C3T2P7D7V3N6ZS2X2W9S10E6J4F227、下列不属于我国商业银行可用于投资的证券种类的是（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.股票【答案】 DCM10H10P8F10U9H6T5HE8Z2P6G2A4O5A5ZW3U1C1X3Q8M2G128、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人

14、，且战略投资者为非金融企业的，应具备的条件不包括（ ）。A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股【答案】 CCY5H6H10R6U8B3N4HL1W4W5W4Q9T9Q7ZZ5Q7J1Z5E1N7M329、下列不属于银行卡用户使用管理中的风险的是（ ）。A.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等领域B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.银行从业人员非法存储、窃取、泄露、买卖支付敏感信息D.银行卡的伪造及涂改风险【答案】 DCB6G4R3I5F1Q8M2HX1N3D10Z6Y1Y

15、7F3ZA6V10J1H9C9G3U330、根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 ACL6A5B9P9L9W10Q5HM7N7O4B3S5E10F1ZO7C10J10V5G5D10Q831、根据商业银行监管评级内部指引商业银行在信息科技风险监督体系方面，信息科技内审工作应保持（ ），汇报路线合理。A.独立性B.及时性C.全面性D.准确性【答案】 ACC10R2M7P7S10I1A1HN9G8G3O9Q3O3B6ZG10I2O8R3I10P2H632、下列最能体现“管内控”的监管理念的是（

16、）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCM8M1I1X8V6V5N7HL5O6G1P6F8M3O2ZR5W9J2Z5F10F6L633、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCG3E5H10R10Z4D4X6HA2Q9

17、O7N6A5X2U9ZU7K8K9S4K9D6G934、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACS3R4H4R10H4Z9Q9HD8Z1M10I1A4K4K10ZB8S9O7P7B4I5V535、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCS2Q2F7Q4R7E6L7HL4Z8N6D2P2D7Y6ZK4B2J5G2U8F7V936、行政处罚办法第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高

18、级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。A.银保监会及其派出机构B.证监会及其派出机构C.中国人民银行D.银行业协会【答案】 ACK1C8U1M9G8X3X9HH6C4A5U2E9B1U3ZX10X10A5X9T3J1M237、下列关于银团贷款的说法不正确的是（ ）。A.银团贷款成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为B.单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%C.代理行不可以由牵头行担任，只能由银团贷款成员协商在除牵头行以外的成员中确定D.银团参加行主要职

19、责是参加银团会议，在贷款续存期间应了解掌握借款人的日常经营与信用状况的变化【答案】 CCI5S7C3T3H3E5B10HG4B9J3L6X4B4U8ZA5Z8F9Z6O1U4B638、申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。A.30；30B.40；50C.50；30D.50；50【答案】 CCU9F1U7Y5I5R9F7HP7O1P4B1Q2N2K3ZQ10Y10M10O3J5N10B1039、商业银行各级资本充足率不得低于如下最低要求：核心一级资本充足率不得低于_，一级资本充足率不得低于_，资

20、本充足率不得低于_。（ ）A.5%；6%；8%B.5%；6%；10%C.5%；8%；10%D.6%；8%；10%【答案】 ACT3T10V7K4C5A5X1HT3I9J7I10J4A4E2ZG6P4D3J10Y1S8C240、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCK9A8O1M4M7I7J7HK4R10P6A5R3S4V2ZC4I6L3Z10D6L9Q1041、下列不属于欧盟金融监管体系现状的是（）。A.设立系统性风险委员会，加强宏观审慎监管B.成立欧洲金融监管当局，加强微观审慎监管C.构建欧洲银行业单一监管

21、机制，赋予欧洲央行银行业最高监管人角色D.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构进行审慎监管【答案】 DCP8I8M8C3B4L10N8HM7Z2R2S3M10C9E9ZP4B7K5A4Q2I9I742、下列选项中，不属于银行信用风险的是（ ）。A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】 CCJ3L6Y8Y9Z2E2L3HJ6L3R10G1F6O1Q10ZQ3Q9Y3W3T1Z3C443、根据商业银行理财业务监督管理办法，下列选项中，商业银行的董事、监事、高级管理人员和其他理财业务人员可以有的行为是（）。A.将商业银行自有财产混同于理财产品财产从事

22、投资活动B.向理财产品投资者承诺收益C.向理财产品投资者提示理财产品过往业绩不代表其未来表现D.利用未公开信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动【答案】 CCL3K10U9Y3W10Q4Z5HB4L4T1P7Z7K2H7ZT5L4R10T6A8K4K244、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应

23、的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCF8O2K9F10I5U8W9HM1H2Z7A2W4M7A2ZE8C1K7W10X5S1O845、下列人员不需要经银行业监督管理机构任职资格审核即可任职的是（ ）。A.总经理B.董事长C.监事长D.风险总监【答案】 CCP6E7K8I8E2S1M8HP8D4D4G3J3D1P4ZJ9X10A4G1K5B8Y1

24、046、（ ）是指银行吸收非居民的资金，服务于非居民的金融活动。A.国际清算B.私人银行业务C.贵宾业务D.离岸银行业务【答案】 DCK8T8X3I5X6N9Z7HP6O1Y5V4K3L9D5ZW2Z1N1M8Z6X7W547、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCS3C1U1J6H9U3Y7HM1X7G6W7N6K10Y6ZA5G10G6M5W5T2O748、（ ）不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源和资金来源的合规性D.财

25、务数据和管理信息的规范性【答案】 CCO9H4F6R9C5N9D1HQ1Q6Z3N8O1O6Q7ZT2V7N5C2V9D7P949、资本办法设定了（ ）年的资本充足率达标过渡期。A.3B.5C.6D.8【答案】 CCE8A10C10J7I3B8I1HR2B6I1T4H1T10E2ZA5F6I10B2V7I3F750、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCQ7C5A7V6E5V7K2HN3I3V3X8R9W1J2ZT5W2Z4X9O8M10T751、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.

26、虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCO9S10V3X10L5F3U3HD1E2N8Q4C6W10G3ZF3E5U3L9G1J8H752、金融类不良资产不包括的选项是( )。A.证券不良资产B.银行不良资产C.信托不良资产D.房贷不良资产【答案】 DCE4O4A4Q4H3R6E7HO4X1F6P5Z9C8Q3ZL6P6R10K8H7K1O653、机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。A.功能监管部门B.设备监管部门C.组织监管部门D.后台监管部门【答案】 ACR2U4N2V4O10J10W10HA10R8F4F

27、10K10Y3G6ZG8E8M9K2S5L1X654、根据管理需要，贷款计划可分为（ ）。A.普通指标和特殊指标B.高级指标和中级指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCR4U9U7P6Q2Z7Y8HB9B4H4K1D1B3N2ZH4T5W5A7K3B7I755、自（）开始施行的中国内部审计协会第1101号内部审计基本准则明确了内部审计的一般准则。A.2015年B.2017年C.2014年D.2005年【答案】 CCH6K7W5Z8C9F1V1HZ9C7Z5W3K3J1X9ZX5D7P6S8S8I10T556、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事

28、公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCL9X3Y6H3N9J4A4HD3T7S9H8I9U3G9ZY4B4B4J5I10H3B557、我国商业银行的利息收入通常占总收入的( )以上。A.50B.70C.80D.90【答案】 BCG3F4S8K8E8L3V4HG2E9M10E1D6U6C1ZH8C6M4U8T8L5E258、1994年，人民银行发布了关于商业银行实行资产负债比例管理的通知，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考（）规定了资本充足率的计算方法和最低要求。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议【答案】 ACB

29、9L8O7T10M5T5M5HY6Z10Y7I9P7I5C3ZR2H2Z6V9E7Z8Z259、下列不属于监管部门对商业银行绩效管理的主要关注点的是（ ）。A.年度经营计划的审慎性B.业务归属和会计核算的准确性C.信贷资源配置的合规性D.财务数据和管理信息的规范性【答案】 CCO2M2E10D9J8T9A8HG9U5E1M6V3R5H9ZJ6D3D4I6B6J6B1060、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCE3F9X4P10J6O6T2HF6Z4A6X3Y9B9X1ZP1P

30、9D1B6H4B4E761、重大投诉处理的原则不包括（ ）。A.积极应对、快速反应B.公事公办、决不妥协C.有效控制、减少影响D.公正诚信、实事求是【答案】 BCA5H3H5C9A9T1U2HR1X2C7B3H9N6H10ZR8P6H8R1C10Y6L362、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACN5F5R10R3D7T9T3HZ7I4E6K5C10P10N2ZV2S1U2C10Z1E7L363、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCF

31、8H5H1B8T1M8L8HN10P3S10Z10X10K8Q3ZO9V7L6D4W5M5R764、负债业务的主要风险不包括（ ）。A.操作风险B.流动性风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCE4H5D8A3T2O10K7HQ8W4J7T3I5D10Z10ZX4H6B7O4U9T4J165、监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。持有银行股份在（ ）以上，肯定会认为是“控制”。A.25%B.30%C.50%D.55%【答案】 ACE9N8G3O9M6F8O10HM2J10A2C5S9P1P10ZJ8Z3Y3R2R9Q1R866、(?)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火

32、墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCA9Y6V7I5O7L8F8HQ5C5N1O4J6P9G6ZV8X5O2K6B6O8L767、下列选项中属于消费金融公司可以经营的业务的是（ ）。A.向个人发放不超过30万元额度的消费贷款B.吸收公众存款C.向境内金融机构借款D.发行理财产品【答案】 CCA8W2D5N8L10R6X2HW8O6B1E4W9Q3K9ZF5N5Q7I10X4Q8X468、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACW9W7R5L10E6R2G5HS9S10H5Y7O2X8

33、M1ZY4W10B2N10U10G1S569、根据银监会2012年颁布的商业银行资本管理办法（试行），我国商业银行全面达到相关资本监管要求的时间期限是（ ）。A.2018年底前B.2020年底前C.2016年底前D.2014年底前【答案】 ACI8U4L9I4F4G5N4HT6K2G1W2E5V1C5ZY4T3R10G1F6D7H570、类风湿关节炎的病因不明，一般认为有关的因素是（）A.感染、潮湿、寒冷B.家族遗传C.免疫功能紊乱D.雌激素、阳光照射E.物理性损伤因素【答案】 BCC9U10L9I9L5B2W3HF8Z10Q5G1B1H4A5ZH3C5D9D9R8U6Z471、银行对消费者的

34、主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。A.妥善处理客户交易请求B.交易信息公开C.交易有凭有据D.遵守相关法律【答案】 BCA10P2L8G7V5T9Q1HZ9V2L5Y1Z10N7R4ZH9I4J9R9E2S8O772、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCE10X2I2H4B5Q8S10HY9K9B9V1S1Z5T10ZS6R2T2R8I9G8T573、有效银行监管的核心

35、原则对银行业监管当局的要求不包括( )。A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.具有与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】 DCY8B1B5U5I1N2U2HP4B7I6F5W7O2Y8ZT2X9Y1V4E5S10N274、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCB4X3L4X2I5L9J3HC1O10X6Q8L7G10S1ZC7I10K1H6V10O10X375、下列不属于我国商业银行信贷业务的是（ ）。A.保理业务B.基金业务C.固定资产贷款

36、业务D.贴现业务【答案】 BCO4Z3U2B9B7Y2A8HF3N7J4Z1G6P6K9ZQ3Q7O7M7B4C6M776、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCX3S7Z4J5Q10E4V4HK8Q3Y1F4B8A7V10ZF6P9X6E10X8Z10H577、美国金融监管大致经历阶段中的自由竞争时期指的是（）。A.20世纪30年代至70年代B.20世纪30年代以前C.20世纪70年代至80年代D.20世纪90年代至2007年次贷危机前【答案】 BCC8O10F6M5A7I6G2HS2K1N9F9I8B1X9ZH4Y2L3M8F

37、10N9Y578、银监会对银行业的监管措施中，市场准入不包括（）准入。A.信息B.机构C.业务D.高级管理人员【答案】 ACR3R10Y3J6O6H9E3HJ9H8O5J8W3G8G8ZX8U1J10U1V4I8B1079、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCS7X9K7J6N3C6P8HR1V6U3N10R2A7Q3ZK6J4Z1S5A6F1O980、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年

38、限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCK4P7O10G1T9B10K4HS1X2F4Q8L9E8N1ZJ6F1T4R10W10K2T1081、中国的金融租赁公司发源于( )年。A.1986B.1987C.1980D.1981【答案】 DCA5Y3A7B9C7I3M2HX4O9N8F3K6B3B5ZI8H9U5Y10O10R3Z282、存款规模小于（ ）亿元人民币，且未在境内外上市和未跨区域经营的商业银行可以适当简化信息披露。A.3000B.3500C.2000D.2500【答案】 CCM1D9D3V7O3D2E4HD6I5A10T3Y10F4B5ZU2J3T2F6Q2

39、J5X683、将信托业务分为主动管理信托和被动管理信托的标准是（ ）。A.根据信托财产形态的不同B.根据委托人人数的不同C.根据受托人职责的不同D.根据信托财产运用方式的不同【答案】 CCD9P9Z7Q4C3D4C7HK7J6M10F6K3S2I2ZM5Q9Y8Y4I3N8R984、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACZ9X10Q10U4L3R7X8HH1B10C1W8G1S4C9ZZ7M1Z5P5R7Q3M285、银行业信息科技呈现的特征不包括（ ）。A.银行业务高度依赖信息科技B.市场信息趋于全球化C.系统

40、环境日益复杂D.业务与信息科技不断融合【答案】 BCD9K1M1W2W2R7I4HI1F3B2Z10M1M1P1ZL1K6J6N2D9K5G786、推出流动性覆盖率和净稳定资金比例定量监管标准的目的不包括（ ）。A.增加全球银行体系的优质流动性资产储备水平B.鼓励银行减少期限错配C.增加短期稳定资金来源D.减少流动性危机发生的概率【答案】 CCB10K3D8K6Z3R10B8HJ5N6U7R1E6Z1F9ZL3N7P10S5H6Q3C187、商业银行的负债分类方法较多，下列不属于按资金来源分类的是（ ）。A.结算性负债B.或有负债C.借入负债D.存款负债【答案】 BCN1S9V1S5W8X8R

41、4HA5T10L1V5Y5S6E8ZL1X6Y3B1K1V2K488、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCW2R7R9H1Q7F2Y8HK1F1R6E3F7M1G2ZJ5C4K7W7Y1P9B689、某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为( )。A.10.0B.11.0C.12.0D.15.

42、0【答案】 ACN1W1B4K1M4D9N5HV6P7X5Z4E6T8K10ZR9O1U8F6X1O7E990、下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCI7C8R6S2P3Q5B4HW3T9S4L4C1T4I4ZF3J5A3O5G9W7P691、我国商业银行证券投资以各类（ ）为主。A.股票B.权证C.债券D.票据【答案】 CCM9N10O1N5T10Y10X7HU1N3I6U7H1T10M3ZQ6T6K9A9Y10U7R892、

43、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（ ）是国家繁荣发展的必由之路。A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 ACS7T9O1D8K8W6J3HR3M8J2L2E3L8R5ZN1D8M4C3G5H4E793、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCD1Q8H2A6D10Z7Y9HJ5O6Y6Y2P1E6K2ZH5E4Z5H5D10H1X294、( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。A.财务公司B.期货公司C.证券公司D.保险公司【答案】 ACC9J3C

44、9H5E10V5Q8HS1O4F10W7L6F1I2ZH4K9G4O1Y4C8T495、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40D.50【答案】 DCP7Y8O1K2N6A8U5HJ4Q10H6V4S6F10P2ZZ4E10R1E6A5K9M696、对一般进出口货物报关申报地点而言，进口货物申报地为( )。A.进境地海关B.出境地海关C.指运地D.启运地【答案】 ACA4V8L10C9E10R9W1HF10K7Q6W8N4H9V6ZJ7T9L2L2O3O10S597、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCP6L9L7E6C7D9S5HN5L5V6Q1F10S9R4ZZ7S8N6L3M6L8F398、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（ ）特征。A.风险因素复杂B.影响范围广C.不确定性突出D.风险外延性强【答案】 CCF8Z10O4N6P2P9R3HP5E2S4F10U