2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题加解析答案(湖北省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在下列预测方法中，反映需求变化最快的是( )。A.上期销售量法B.算术平均数法C.一次指数平滑法D.一次移动平均数法【答案】 ACU6L8O2C1D6Q9M6HN8A3M8M9Y7W2F2ZI3B6O2B10M2O3A102、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCY4R1S10K5Q10U9Y10HQ5U7L2I7Z6L2K10ZT2W1H10W1N10N6U23、流动性办法要求管理信息系统应实现的功

2、能不包括( )。A.支持对融资抵(质)押品信息的监测B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.及时计算流动性风险监管和监测指标D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 DCC9W5N2M4R5A9E5HT2V3F2R1P6H2Q4ZP9W8P6N4L2V7R44、企业在营销活动中，谋求消费者利益、企业利益与环境利益的协调，既充分满足消费者的需求，实现企业利润目标，也充分注意自然生态平衡。这种类型的营销是( )。A.社会营销B.绿色营销C.大市场营销D.目标营销【答案】 BCO8Z2T9N8Y6V9B9HP2P9M1P9Y10A1W9ZI4P7F3B1R4G2W75、( )被认为是现代

3、内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCU9V6Y3F5X7Y3C4HW2G8S10V10Y6B7B3ZU3B3M2Q6L9P5T56、商业银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCQ2W10Q3A9V5U1X7HJ5X10Y9Q3B10A10W6ZO5Y3A4U8R2L1Z97、在商业银行公司治理指引，商业银行出现以下情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬的是（）。A.公司治理整体评价下降B.资本充足率未

4、达到监管要求C.盈利水平低于同业D.资产质量出现波动【答案】 BCZ4H4I6Z8J4V2K6HM1C9H4G10E8H6K9ZH7A3F9O2E6N8O38、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制成货币贬值等情况引发【答案】 DCR6F9W8J1N

5、3Y8L3HG7V6G1U5Y9D10G3ZD3J5W5W6K6N3S29、商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（ ）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入B.净收入C.平均收入D.预期收入【答案】 ACL10N9H3X3H4B1F7HY2H3X9I5O1I9E3ZT4R7I6P6P10A9Q210、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACF3A10B2V1F2G4W10HT6Q7I10W1I7Y8U10ZX7A7L5T2G4H6Z1011、下

6、列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。A.限制资产转让B.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准C.限制分配红利和其他收入D.限制部分股东的权利【答案】 DCX3K8Q9U1N1M2S7HH7L3Y8R7O1Z7U7ZD5Y8D1D7S2Q6F712、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCN2O1K10P1W4L1D7HD4N9Q7S1P6N9V6ZA1P2G7P9Z10B2W213、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风

7、险是指()。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCE2D7Q2S5V9R6Y1HB10N8M3Y4M9B8N3ZP8Q2W9X2C8I6D114、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（ ）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于40%D.对最大10家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于50%【答案】 CCR2N3G8C7R3D5H1HC1R3W4B4B5U6P1ZZ2M1L3P5I2X7Z615、高风险债券不包括（

8、）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCF1U7T10H4S3U8T9HJ9K6U6C5N3G8H3ZK9L8I3Y8L5F1U1016、 包括两个或两个以上委托人的信托是( )。A.单一信托B.集合信托C.主动管理信托D.被动管理信托【答案】 BCP6Z6X8F10N9H10N1HS5P7R1W4W4V5M7ZY3B10A1U6V5G10A717、商业银行资产负债管理关注的净利息收益率（NIM）是指（ ）。A.净利息收益与生息资产余额之比B.净利息收入与净资产平均余额之比C.资产收益率与负债成本率之差D.净利息收益与生息资产平均余

9、额之比【答案】 DCB3S6Z4L4P4U4Z8HF4O3Q8J10V8M10B9ZX5G1C7P3W2J10Z818、( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。A.同业存放B.债券融资C.同业拆借D.向中央银行借款【答案】 ACV10C5L9J7C7Z6M2HV2T9M4W6H4T6Y6ZU1O6I9E1A7R8W819、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（ ）以上同意。A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】 ACJ8G5R6W

10、2U2J5T6HQ4Z1Q2K6N9H6A1ZQ8Q5K6K5Y8T7R320、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数（ ）以上股东可以向董事会提出独立董事候选人。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】 ACB5V7L3M3Y4O10E1HH6I4H2U1B5J8K5ZP9L3G8C6K4W4Z921、从近20家汽车金融公司的地域分布情况来年看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。A.50B.60C.70D.80【答案】 CCC6V5A1V7M3H2C2HJ1F6A8S2N2M4T1ZS6S7S1L7M6T9V522、 ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以

11、及外部事件所造成损失的风险。A.操作风险B.信用风险C.市场风险D.声誉风险【答案】 ACU4D8X10B2A9U1H3HC8U7L4L3S9I5S3ZO5F3X7F2I4S2R1023、风险对冲主要通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在的风险损失的一种风险管理策略。A.正相关B.负相关C.同等D.不相关【答案】 BCX10A4X1P6A6N10R5HH6P8S9S2X6I2Z9ZR10M7Z5L10Y7O8V124、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【

12、答案】 DCN3V7H5T5O5T10J6HV4D4I2O3L6T8S6ZS9G3H3D10P7O6S625、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务B.中期借贷便利C.购买国债D.常备借贷便利【答案】 CCO8O2R8H1G5Q7L7HC9D7P1E6N2Z6U2ZV6B10I8L8N10B1A926、商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。A.高级管理层和股东大会B.董事会和高级管理层C.董事会和股东大会D.股东大会和监事会【答案】 BCY10V1V6T7A8X5U9HU2I10N5G5T3T6F6ZH4X2V9E3Y7N7K727、下列关于美国金融监

13、管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCW9R5G4L10R10C8C4HR1Y4Q3E9I4S4Z7ZZ10P2E8G6U8G8T428、生产调度的工作的主要内容有( )。A.及时发现生产进度计划执行过程中的问题，并积极采取措施加以解决B.检查、督促和协助有关部门及时做好各项生产作业准备工作C.计算负荷率，进行生产任务和生产能力之间的细致平衡D.根据生产需要合理调配劳动力，督促检查

14、原材料、工具、动力等供应情况和厂内运输工作E.检查各生产环节的零件、部件、毛坯、半成品的投入和出产进度【答案】 ACP2T8E9T1T5S4P2HY6E9Q1H9Q3R10G8ZR6H3I8E9M10P7Y529、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACC4C1A2N2W6F6J9HX9G8L9Q4P7V1W7ZI4J1O10S3J5C9S630、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCS2J9P5N3U10R8A2HU3Z2D2Z8A8V

15、10R3ZF5R5D1H2L5V10X631、固定资产贷款的监管要求不包括()。A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】 DCV1P7B8C10F7M3G7HD1I8M3Z1O3C3K2ZI9I6G1R6F7M2V432、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCW7H10T1J3S10I2B7HK3O2T4Q10V5P4K4ZW6W6I5C9H6H10D933、创新理论是由（ ）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组

16、织方式的实行等。A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 CCN3R10W10B2Y5Y10L6HM7H3X4C3C9Y1H9ZE7C8I1V6V1H9M334、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCR4F3N9U4D5H2E2HL5N2P4K8Q7R3J1ZB3B3Y1H1P2A2K435、（

17、）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCT6Z1H5S10Q8D4R2HS2O2Y4J7G4Q9X3ZO3X1J4V9S6H7L236、（ ）是当前国内商业银行最重要的信贷品种之一，在支持国家建设、促进经济发展方面发挥了重要作用。A.流动资产贷款B.固定资产贷款C.贸易融资D.银团贷款【答案】 BCQ8G8A6A3C3D5F10HW8G2G8H7T4C2K4ZO5V5V9F8W10U7C437、同业业务是指中华

18、人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACP5X7Q4Q6G8F5N4HP7S1C7F10P5Z3X2ZD9M9R1M1H8C5O338、有利于保护当事人的商业秘密，维护当事人商业信誉的合同争议解决途径是( )。A.协商B.调解C.仲裁D.经济诉讼【答案】 CCY9I6Z5F3T9G9B6HK8F2N3M5Z5V7A10ZW3U3T5Z2X7F6F339、以下（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息B.财务会计报告C.战略规划信息D.年度重大事项【答案】 CCV8U10T7P7A1T1Z3HY10P4L7N2L10

19、C5V8ZG10T9W9F6O2Z8P740、信贷计划是国内商业银行资产负债管理计划的重要组成部分，主要是指（ ）。A.人民币贷款计划B.外汇贷款计划C.人民币资金营运计划D.外汇资金业务计划【答案】 ACU7Y8U1N7Z9D2Z5HL2C10C9E6B5Q1B4ZS3M8T2X6G9U2G1041、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCB8C5O7L6O5J1P8HD3A8L2N8L10A5F1ZY6V5X10K1K2K3H942、信息科技工作要把银行的（ ）作为各项工作的中心，所有的工作围绕这个中心布局、展开。A.利润目

20、标B.风险目标C.战略目标D.长期目标【答案】 CCT1B9N3D1N1J6U3HA4C1N6Z3V1I2K9ZR4T1W4N10Q10D4B643、下列属于操作风险监管要求的是（ ）。A.加强重点领域信用风险防控B.加强信托业务市场风险防控C.加强信托业务流动性风险监测D.强化从业人员管理【答案】 DCC5T8D7F10Z1G1F5HU5Q3D10E1P9J6F6ZC9V2E3Q10S5Z8Y544、法洛四联症最易发生的并发症是（）A.肺炎B.感染性心内膜炎C.心力衰竭D.梗阻性肺动脉高压E.脑栓塞【答案】 BCK2X1C5V5R10X6K10HH7Q7I7D10Z6H8M8ZH10T8P6

21、Z6W6J6Y345、关于买卖合同中出卖人交付标的物义务的履行及责任承担，下列说法正确的有( )。A.可以由出卖人亲自履行，产生的违约责任自己承担B.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人承担C.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由出卖人承担D.可以由第三人代为履行，产生的违约责任由第三人与出卖人共同承担E.可以由出卖人根据自己的情况延迟履行，产生的违约责任自己承担【答案】 ACN10C9N3Y1V1B9J6HV2E9U10L7Z10C9P2ZQ9A2E4Z9L5P5I346、在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。A.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会【

22、答案】 CCQ9O4M3R10O8J6T6HL4N8T8W7O8B8E2ZT3D7C3G4O7J8T947、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCD2E8K4A2D4N2J2HS9J7B5N7X10Z2O6ZS8F10E1K3Y10B3C748、因标的资产价格出现与预期逆向的变动而导致金融衍生工具价格出现损失的可能性是指（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 ACD6I9A3P8X9K1Q3HC1G9Z5F6E4P5N3ZF3Z1A9S7F10C3

23、J1049、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCL6V1R2O6K5H3H9HJ3Y8I5N2R2F6E2ZF2B9N9K9C2M4C150、信贷资产证券化的基础资产不包括（ ）。A.应收账款B.消费贷款C.企业贷款D.信用卡账款【答案】 ACF2W5O8J5Z4S10C1HV3Y10P5Q10S6G4R1ZY5T7Y4F4B5R2G1051、商业银行应对计划开展的金融创新活动进行严格的合规性审查，准确界定其所包含的各种法律关系，明确可能涉及的法律、政策，研究制定相应的解决办法，切实防范（

24、）。A.操作风险B.合规风险C.法律风险D.政策风险【答案】 BCS3O4C5W4A7U1W1HB7X9N3A1J1E2J3ZD9M1U7K10G1Z1R752、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（ ）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCT5K10A7M8F1P8Y4HD9T10J5K6M10E2B9ZZ4Z8N1O5D1L9Q153、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构消费者权益保护工作中存在的问题进行（ ）或提出监管意见。A.停业整顿B.风险提示C.口头警告D.罚没收入【答案】 BCZ10W2O5F6D5C8H

25、5HI1C5H3E3Y1D8Y4ZH1E6R9T5P9R8L154、根据合同解除的一般规定，当事人有权依法解除合同的主要法定情形包括( )。A.发生不可抗力B.预期违约C.迟延履行D.根本违约E.全面履行【答案】 ACX8T2Z2Y2W6R9O4HQ1Q8E4F6T4Q7C3ZR9Q3N5B8H9A6E355、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCW7S6F9H8G3P3W1HI1N3K6W5B7A5S4ZE9E4V1P9R3U6D356、根据管理需要，信贷计划可分为()。A.高级指标和中级指

26、标B.普通指标和特殊指标C.A级指标和B级指标D.一级指标和二级指标【答案】 DCP7J3F9K2J9U8A3HX6O10H1Z1D4A1Z10ZX1V8R5G10S10I5G357、下列最能体现银监会“管内控”的监管理念的是（）。A.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解B.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度C.建立与完善有效的内控机制D.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险【答案】 CCI1I7D5C1K6M1S5HY4Z9L3G8H2O7I9ZI1L8U9M7A10Y1J

27、558、 （）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCA9Y3M10X5H7X5V3HQ9H3M10A7L4N1Z2ZO2S2D10U1K9T9T459、监管部门对商业银行薪酬管理的监管重点不包括（ ）。A.着力解决薪酬与风险挂钩的问题B.着力解决市场纪律约束的问题C.着力解决绩效管理的问题D.着力解决法人层面的问题【答案】 CCI4X4Q6C9M10S4M1HQ9F3W8M8S6S1H8ZG9P6F8P7B6D7O760、特殊的固定资产贷款是（ ）。A.银团贷款B.项目融资C.贸易融资D.并

28、购贷款【答案】 BCD3P2O4V4X9T5G3HL10M10Q3O7Q7M1D9ZH10O5H7H8T7F1E461、2015年末，A财务公司的资产总额为225000万元。其中，流动资产为66000万元(短期贷款55000万元)，长期贷款130000万元，固定资产为7000万元，负债总额为185420万元，其中，流动负债为170000元(活期存款165000万元)，定期存款15000万元，所有者权益为39580万元，其中，注册资本金35000万元。资本公积为2500万元，盈余公积1500万元，未分配利润500万元。年末，该公司不良贷款余额为10000万元。该公司不符合监管要求的指标是（ ）。

29、A.不良贷款率B.流动性比例C.存贷比例D.权益乘数【答案】 ACW1K9S7A5O6J6U9HR1E6K3T6I6J7M5ZH9V10W5X5K5N1S562、当银行业金融机构存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产时，可采取（ ）的强制措施。A.责令暂停部分业务B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.撤换董事、高级管理人员或者限制其权利【答案】 BCI1I8E8F3T2R9U10HV9I8K5U8B5Y9N6ZA3K4J1L9L6A6A563、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提

30、名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCU2T10V2P10R1G9D1HU1W6J4I1D8K7T4ZZ8X4V3D3D10Q9B1064、根据商业银行风险监管核心指标（试行），不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（ ）。A.4B.5C.10D.8【答案】 BCF6W2C7V10D9V5N6HW2V6V3Z6X8P6C9ZH2X1J7Z4S3W10F965、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按

31、照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCT9U5A2X3F9K2V1HH3Q8F6F9F1Y9M8ZH5I6M10W4D6J1J466、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCX3P4F10V5U9I7V1HD6S2D1K10N8H6Y9ZT2C8F6J5P6T7J267、（ ）是指行政机关依法强制对违反行政管理法规的公民、法人及其他组织在一定期限内缴纳一定数量货币的处罚行为。A.警告B.罚款C.没收违法所得D.责令停业整顿【答案】 BCQ4P

32、10T2B1G7D5Q3HO9N2I8C9S2V5Q9ZD2E7L9K3B9C9U368、股东应当严格按照法律法规及商业银行章程规定的程序提名董事、监事候选人，下列说法错误的是（ ）。A.股东大会对每位董事候选人逐一进行表决B.同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的1/2C.同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得提名监事(董事)候选人D.单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数3%以上股东可以向董事会提出董事候选人【答案】 BCE9D10B9I4S5R3S2HQ6Q7O1C1Q3R3J6ZF8O5O1T10N

33、9P2X469、（ ）是借鉴资产证券化模式，通过收益权转让和现金流分层结构设计，提前变现部分信贷资产的可回收价值。A.衍生品交易业务B.信贷资产收益权转让C.发行资本补充工具D.信贷资产证券化【答案】 BCX10J8I10C4U7V6L7HM3D5K6Q6D2S1S4ZY5R9E5L6Q4W1T770、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100

34、%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACU1M7T5Q9Z7G2T4HZ1R2K10L2K7U8K9ZN10E6L7F5U5E7O1071、下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告B.有效管理商业银行的合规风险C.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCM4B6P8W2G8T9U2HA2B3O10V9Z3N3W6ZW4K5U6W1E6I3U272、

35、（）要求商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率等。A.银行业协会B.财政部C.中央人民银行D.中国银监会【答案】 DCD1M8T9V6G1H1U7HT5L1Q5N8Z8Y7H10ZU1O7Y7S8T4M1I473、一些大型银行和一些股份制商业银行采用（ ）、平衡计分卡等国际通行的绩效管理方法。A.关键绩效指标B.经济资本指标C.经济增加值D.资本收益率【答案】 ACY4S2G7O1U2U7W10HU9A4V10N7I5Z1R5ZR5K1U7F8M8P3J1074、关于银行票据业务的表述错误的是（）。A.商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑B.银行支票是由银行签发的C.

36、银行支票付款期限为自出票日起10日D.填明“现金”字样的银行汇款可以用于支取现金【答案】 BCS10O6U9L8R5J10O6HX2T7I10L9N10W6M2ZQ3R8T2V8T9A9C475、下列不属于内部资金转移价格定价主要功能的是（ ）。A.引导产品合理定价B.优化资产负债业务组合和资源配置C.完善绩效考评体系D.分离和消除流动性风险、利率风险【答案】 DCF1M8K10N3J5B6G2HQ1K3Q2Y9T10O7P9ZU9B8R5B10E3D2D676、下列不属于银行业监管者维护市场信心手段的是（ ）。A.通过处罚违法违规经营行为，减少银行犯罪，维护正常的金融秩序和公平的竞争环境B.

37、通过实施审慎有效的监管，及时预警、控制和处置风险，有效防范金融系统性风险C.通过窗口指导，控制银行业不良贷款暴露的规模和节奏，维护银行股东的信心D.通过信息披露，提高银行业金融机构经营的透明度【答案】 CCA1S1E5U5T1E8L2HM9K8L8Y2H4W4I7ZC8M2F4K4R1X8B977、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（ ）。A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 ACE9G8R1I5Z2I8Y2HL2C7W4B10D3F6A10ZT2L8

38、R1O1Y5X7N1078、（ ）被认为是现代内部审计的开始。A.1939年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCZ8O5K3W1P6F9M4HS9Y7P5S4V4Z1K4ZG4F3S6G3E10O9N679、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行员工【答案】 BCY2E1M1E9E3C1L3HL2D10O6J4K6H7W4ZK2U1W2C9R3Y1Q980、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。行政处罚委员会办公室应当在（ ）日内作出是否接收的决定，并自接收之日起（ ）日内完成审理工作。A.5；30B.

39、5；60C.7；30D.7；60【答案】 BCE8L7U2I9H1T1N10HA3Q9O5B7P10Q4V9ZS7L3I3N1S6Y4Y1081、（ ）反映的是银行管理的效率。A.资本收益率B.资产收益率C.资产使用率D.股权乘数【答案】 BCE6S8O8G9J3F4A1HW10J10I8B7X6I1Y7ZO2Y7G10A7F3F4C782、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACH8R10M7O10T1P8K6HZ1N9I6P8V7R3U9ZP4R3P6Z4A3A3K1083、银行承兑汇票保证金一般不低于承兑汇

40、票金额的( )。A.15B.20C.30D.50【答案】 BCP2T1L3C10E5L4B5HZ7H9F2U3G3L10W8ZF3F9C2E6W9Z2Q584、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCK1N5N8J3K5X7W6HX1Y5V5T3H8B3Y3ZL3E6S10A2N7J1P885、下列选项中，用于衡量商业银行生息资产获取净利息收入的能力的指标是（ ）。A.权益乘

41、数B.净息差C.风险资产利润率D.资产利润率【答案】 BCL9L10R5Q6Y5E9X2HH9X9D7Z10N3S9Q10ZK6W8P2R4V4D2X886、信托的基本分类不包括的是( )。A.意定信托和非意定信托B.定性信托和定量信托C.民事信托和营业信托D.私益信托与公益信托【答案】 BCO7S6P6D10Z2R2P7HQ2A4X7U4W6H1P9ZO7H5Q1I1M1I7M1087、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡

42、业务内部控制体系【答案】 BCR4I6S7X1M4G7S4HM5C1G8M10P8H10E10ZW3L6C7Z5M7L9N688、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACG7V8L6A8M3F10S2HX1C10G9B2E3M1Y4ZH5Y4P5O10Q10Z10J289、我国商业银行的流动性比例应当不低于（ ）。A.25%B.40%C.85%D.100%【答案】 ACP10I5U9T8F2W2E4HM8H2Z1K8M5K6D3ZS8C10J3O9N10W1D6

43、90、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是（）。A.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，跟踪、监控风险，及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】 DCR6O6S7W2O1Z5O2HD5V1S8Z2L2K4M3ZH1D1E10O1Q7V1Y191、个体工商户、个人独资企业投资人等在合法生产和经营过程中出现资金短缺时，可以向商业银行申请（ ）。A.个人权利质押贷款B.个人经营贷款C.个人信用卡透支D.个人商用房贷款

44、【答案】 BCL4Z9X6M2P3D9J6HP6X2J5H3N8V6W9ZF9M7P9A3O2U9V192、目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。A.国家法定B.随行就市C.集中定价D.集中竞价【答案】 BCC5W1G3K6Z9R5P9HO10K4O10Y5I10O5Y7ZL6J10E2C7S8C9Y793、金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，以下( )不属于合约的基本种类。A.远期B.期货C.期权D.即期【答案】 DCE6A5Q8L2E1M3P7HI1H5R4G6F2J4Q5ZC6A9E8

45、G1Q5X10E894、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCL10B5R1W10T5G2T6HG6L7O10H9H7L1L3ZZ3Y6N7K7F8J10F795、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低