2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题精品附答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为（ ）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】 ACC5P2E3J2S7O6P7HS1A5T3X2M10N2J9ZL9C8G7X1K2C2M62、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCY5M1F2N2M7J3J3HI7U7T4E8D1G3I6ZD3A4L9S2T9A3W13、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

2、A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCA7P2A7D1A5D9L1HH1D4Y3Q2S3H3R7ZT4C7B1W8M8A3B34、（ ）年国际金融危机暴露出英国金融业的诸多问题，尤其是审慎监管方面的不足。A.2009B.2008C.2007D.2006【答案】 BCS2E4C4U8P5O9V2HW6E9S2O6V2M10W1ZE2A10V1R3Q10M8J75、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（ ）。A.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】 CCP1J6B1H2S2X7M2HN10S2K4C6S7O4A9ZT2

3、F3U6I6Y5X8E56、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职责及权限，形成规范

4、的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】 CCM10W6A2V10K7R9D5HA7U1Z3N6L9I1U2ZL5T2T4Y10O5Z6K77、 ( )的一个主要特征是社会生产方式和生活方式将逐步转向网络化、数字化模式。A.数字时代B.网络时代C.信息时代D.媒体时代【答案】 CCW10B3L2L9C5O9B4HR6E5Y10P7A1K9J2ZY6Z10N3L8C7Q9W18、根据中国银监会行政处罚办法，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（ ）的原则。 A.效率优先、兼顾公平B.诚信合规、审慎监管C.公开、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】 CCR2E5U5Y2P1K9U7HO2K2

5、T5S9T9C9U6ZC6C5R9V3J8E3B29、对连续（ ）年被评为基本称职的监事，监事会应当建议将其罢免。A.一B.两C.三D.五【答案】 BCL8A3C1R5S2C2C9HO8L2G3X2E1O7D9ZY9H7M3H9Y2L4T110、单一客户融资集中度是指金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 ACW8L8C1G8T8Y8D8HX8N2C1G5F2T5F10ZZ8U8G1A2K9H4G711、普惠金融是指立足机会平等要求和（ ）的原则，以可负

6、担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。A.生态可持续B.商业可持续C.政府主导D.市场引导【答案】 BCG8U2A9J3K10K7M1HO10N4N5B9H1L1Y2ZC10U6A10M7V10U10O212、由国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款是（ ）。A.自营贷款B.委托贷款C.特定贷款D.强制贷款【答案】 CCH4L1A5T9K6H7F3HC3S3U4D8T1S7M8ZE5M3Z7K3U4U2U113、行政机关处理涉及与自己有利害关系的事务或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度，不得在事先未通知和未听取相对人申辩意见

7、的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为，上述要求都属于行政处罚公正原则中的（）。A.实体公正B.权资统一C.程序合法D.合理行政【答案】 CCT7H7U1J5J8A10U9HA4E9S2N2U4F1K1ZP7A1W9A8A6Z2D514、下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。A.树立“合规从中层做起”的理念B.树立“合规人人有责”理念C.树立“主动合规“理念D.树立“合规创造价值”理念【答案】 ACL8W7H5U5T7Q5I9HC9P7F2R10O4Y4U1ZK9Q6V7N3N6H9J715、互联网信托的资金出借人可以选择资金出借方式的周期不包括( )。A.9个月B.6个月C.1

8、2个月D.18个月【答案】 DCB9N2I4Z8Q4S4L5HF2F4Z1B1C4N9H10ZI6V8K5D9F8U10N1016、表外业务主要当事人不包括（）。A.委托人B.代理行C.受益人D.第三人【答案】 DCA3L1A8G5J9Q10W9HJ8S9N4Q6B6X6G10ZK6Q9Z7K1A9W10M917、（ ）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院B.人民银行C.银保监会D.银行业协会【答案】 BCV2A1P5V10W6N10R2HE5F4F1S7F7O5C4ZK4W5U6Q7U5Q4J118、( )是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全

9、面检查B.专项检查C.临时检查D.后续检查【答案】 BCW10S9C2E6J4T9W1HW2N6F3Y10X8V10V6ZT8A2C3J6Z1V1T619、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCZ10Z2G10Y8U4U8F9HO5N3C3K8X8Z3R8ZP2K1D9F5Y9D5O120、下列不属于流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.存贷比C.最大十户存款比例D.流动比率【答案】 DCI3E2E8C4N2T8N4HM5K6I1C5X4B10Z10ZB2F2N10Z7W1J10T1021、关于SPV说法不正确的是（

10、）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCR4F6V3I9B4P9S8HZ6Y7I1T1F3W5Z1ZQ4B7G9M7X1H5G222、我国商业银行的个人住房按揭贷款一般都允许客户提前还款，并且客户无须提前缴纳还款费用，因此导致银行利率风险形式是（ ）。A.基准风险B.收益率曲线风险C.期权性风险D.重新定价风险【答案】 CCS9N5N9M2D6C8W9HY10H8V10D7X9A7N10ZN8B9A1T6H2H10B123、银行风险的主要承担者是（ ）。A.银行股东B.存款人C.政府D.银行

11、员工【答案】 BCA5U2H10N1P2X1R3HV3M8Q10I6A3S1P6ZB6F3E1X6S7M6M124、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产，以下不属于非零售风险暴露的是（）。A.主权暴露风险B.公司风险暴露C.股权风险暴露D.金融机构风险暴露【答案】 CCQ6K1R3M9Z2X2Q10HD10P7N6S3O3M5K7ZG6L8U2Y4Z3S1Q925、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并 相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。A.行政诉讼B.行政复议C.行政强制D.行政许

12、可【答案】 ACF2U4R2Z2G5O5H5HR2X1S9A6W8W3I5ZF9B1R10R5X3R8G726、从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。A.ICAAPB.资本规划C.信息披露制度D.内部控制【答案】 BCZ6B5Y1Z9C9X2T5HK1C6R1T7K9L8W3ZQ5G9S4K1E9I9E1027、根据商业银行与内部人和股东关联交易管理办法，商业银行负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告的是（）。A.薪酬管理委员会B.关联交易控制委员会C.风险管理委员会D.高级管理层【答案】 BCY2V10A7T6C8X9X7HO6G9I9I8I3

13、M1R1ZE6L5B8U3P4C7P828、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACB2E8N10Z8N6U2D10HU7X4S8E3K5G2V7ZG6U2D1Z2E10M3F129、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCE5H5H7E4Z9X6S10HX5S9I6D9O4T10C6ZM8R1H9F9E8F2M230、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元，开立短期信用证2亿元，信用证适用的

14、信用转换系数为20%，该公司为一般企业，适用风险权重为100%。则该企业的风险加权资产是（ ）。A.3亿元B.1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】 BCZ1Y3A6B10U10C8B1HY1Y8T7W7W3J8O7ZK2J9X9F2Y5R10J731、净稳定资金比例披露标准规定，从（ ）起，银行应定期在财务报告中或银行网站公开披露净稳定资金比例的定量信息和定性分析。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】 DCJ7G8H4F6L3I8U9HW5Q5I7V1M3G4R2ZK4U3E6O5B7V9J632、商业银行的非利息收入比例是指（ ）。A.净利润/营业收入B.非利息

15、收入/总收入C.非利息收入/营业净收入D.税后净收入/股本总额【答案】 CCU5C6U9J8E1N1U3HK10G6W5E5U1Y4E8ZB5O7P10X9P5M9V933、( )是最大、最明显的信用风险来源。A.客户流失B.对方违约C.系统错误D.贷款【答案】 DCX6D8U6H7N7X2A5HW5V4W9N3B10Z7U9ZL4U5E9B10F2X5G934、()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。A.风险承受能力B.风险偏好C.风险限额D.止损限额【答案】 BCO3E10P6Q2T5X1N1HZ7

16、M5L6Z10G3R8Q3ZA5Q3N5W3S8C8I935、银行卡用户使用管理中的风险不包括（ ）。A.持卡人的资信能力变化风险B.信用卡失窃的风险C.真实持卡人的信用风险D.持卡人恶意透支风险【答案】 CCB5V9E2J3F1P7U2HZ5K2N7E2O3W6Z1ZR2T10Z2I10W3W5O736、（ ）拉开了我国实施现代金融监管的序幕，我国金融工作者在吸收学习西方监管理论和经验的基础上，逐步建立起具有中国特色的金融监管体系。A.央行成立B.改革开放C.一国两制D.“大跃进”时期【答案】 BCR6R5N3V9I7K10Y9HM1W3W3I5Z1J4R9ZQ1D6S5B8M2N1M637

17、、下列关于我国当前经济特征描述错误的是（ ）。A.供给不足仍是经济发展中的一个主要的矛盾B.经济增速换挡、结构调整阵痛、动能转换困难相互交织C.不平衡、不协调、不可持续的问题仍然突出D.发展方式相对比较粗放【答案】 ACW2D9L9Z9B8W2Q8HK1L9Z9Z4V9V7Z8ZD1P1V6P2W7A8J538、合规风险管理的第一个阶段是（ ）。A.合规风险监测B.合规风险识别C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 BCJ9L9V3Q3P1A9N8HX9S2C7A3R10K2Y2ZW7Z4W10J3G9D6E1039、银行业金融机构的企业社会责任至少应包括( )。A.经济责任、社会责任、环境

18、责任B.经济责任、社会责任、文化建设责任C.文化建设责任、社会责任、环境责任D.经济责任、文化建设责任、环境责任【答案】 ACM3R5X4U7Z5I9Y5HH8O9A8M5K1Q4C9ZY5E7A8W5R10R9P1040、同业业务是指中华人民共和国境内依法设立的金融机构之间开展的以（ ）为核心的各项业务。A.投融资B.拆借C.存款D.借款【答案】 ACR10V2I4T6O3R7E4HD8S4F1U3T6F10B10ZN10Q7G6J6U4Y8Q141、关系营销层次中，被称作频繁市场营销的是( )。A.一级关系营销B.二级关系营销C.三级关系营销D.超级关系营销【答案】 ACZ1Z3N1J9X

19、1L5C1HB3M6R4C7P3B10V4ZX9Z9C1H3P7J6Z942、下列不属于商业银行的关联方的是（ ）。A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人C.可间接控制商业银行的法人D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶【答案】 ACI5V1S3S5G8Q2J5HF7L5F6K5W3P6E3ZN5W9Z4D7T6F9M643、大笔所有权转让指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则4B.原则5C.原则6D.原则7【答案】 CCS1W4V8U1B7K2S3HA8X8A5J7K5V1Y9ZH3J1H1G2W2I1I444

20、、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为( )。A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】 DCI2F3G1V2N2D10F2HF4D8M9F8O2R5B9ZY9U2V2T6B8A7L545、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACN7H1J7C8T7P8I2HH7E3T3R1V10C8B2ZB8J7C10E7H5W1O346、金融资产管理公司监管办法发布于（ ）。A.2017年B.2016年C.2015年D.2014年【答案】 DCF2K7A1A3W9R3Z2HQ4Q9

21、T10A4G2P1J10ZJ8M9R5I9X4A8T447、商业银行内部资金转移价格模式中的（ ）能够将利率风险集中到总行资金管理部门管理。A.差额管理模式B.单资金池模式C.期限匹配模式D.多资金池模式【答案】 CCA4P6R6W1Q8Y5K2HZ10W5X9M4I6L4R5ZL5U7H3U1E10K8P548、由出票人签发的，由银行承兑的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据是( )。A.银行本票B.商业汇票C.支票D.银行承兑汇票【答案】 DCT5U10E1W9F10A7R9HU5B3R4H10W1G3H6ZO9O9W10G3D2C8E149、金融资产管理公司监

22、管办法发布于（ ）。A.2014年1月B.2014年5月C.2014年7月D.2014年8月【答案】 DCP5O1R10E6Q2H1Z4HJ5S1L9Y7G1A2E2ZK2E8L7E5S1A9R150、银行业金融机构应承担（ ）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 DCR1S7C6K2L5V2W10HT5F2D4A3R8M8P2ZZ10Q8P6F3F2X3C151、金融租赁公司开展业务时，可使用的抵（质）押品不包括（ ）。A.租赁标的物B.应

23、收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】 ACI6R6J2E6Y7Q7N8HK7O4P10M1K5Q5Q9ZG10G9J3N3M10U1W552、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCD10A9G8E4C1P4I5HR6C7U2P10H1T9H4ZE9B7O4V1M8M10U353、（ ）是首个国际统一的流动性风险监管定量指标，旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少30日的流动性需

24、求。A.流动性覆盖率B.特雷诺比率C.夏普比率D.净稳定资金比例【答案】 ACP6U2V9L9X1W9O9HQ2W5A9K3M1I9H7ZL10M9F2Y4T2Q8S154、金融资产管理公司从（ ）入手，通过收购处置金融机构和非金融机构已经形成的不良资产。A.存量B.流量C.总量D.増量【答案】 ACK1T2O2B1I7J3U5HB5D4J6L10K3Y9L1ZL6K2A1M9C1C2R855、我们在使用银行卡消费时，应不以恶意透支为目的，不参与信用卡套现，以免承担（ ）责任，对个人资信状况造成负面影响。A.经济B.法律C.刑事D.民事【答案】 CCI9H5W7P2Y10H7F4HF3M6P1

25、A9G10G4P7ZR7H4X8S6E6N7A956、银行业金融机构国别风险管理指引，下列关于国别风险的说法中正确的是（ ）。A.国别风险应当至少划分低、中、高三个等级B.转移风险是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人无法对其承担的风险进行风险分散C.重大国别风险暴露，是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资本15%的风险暴露D.国别风险可能由一国或地区经济状况恶化、政治和社会动荡、资产被国有化或被征用、政府拒付对外债务，外汇管制或货币贬值等情况引发【答案】 DCO7U6V1P5N5X5Q4HN9G2E8U5C8E10Z2ZY10W5H1D5V10G9A1057、根据商业银行公司治理指

26、引，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 DCA1A3C5A3E6H5G2HY9T1A2L5T9I1G5ZI10V8K2H4G7F8Q158、担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。A.100%B.200%C.250%D.500%【答案】 ACT3H2P7V6C3V2

27、V9HO10L5I7U9T6X6G5ZF10Z8O5P6O4V9N559、下列做法属于储蓄存款业务核算不真实的是（ ）。A.未落实反洗钱相关制度和防控措施B.明知或应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储C.未结合当地经济及自身实际制定储蓄存款业务发展的中长期规划，存款考核激励机制不完善D.以其他资金来源虚增储蓄存款【答案】 DCI10D5J8M3L8H9O3HL5B9L10E6Q10H1C4ZS9S10H9O7W8Z6N960、以下()不是商业银行主要的内部控制措施。A.内部控制制度B.授信控制C.外包管理D.员工行为管理【答案】 BCN9L3W7N10R7H9A4HN1A9I1J2A5

28、E5W4ZG9Z1F3P8L3I4F261、企业采购管理是从资源市场获取资源的过程，仅用于生产目的采购，称之为( )。A.服务采购B.维护采购C.保养采购D.物料采购【答案】 DCA10J8V7C2I2B9D5HA4Z4F8W9Q9W10C3ZF5M8V8P1B5C2Z362、 2009年至2010年，中国银监会相继发布了“三个办法一个指引”，具体是指（ ）。A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、贷款通则B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、商业银行集团客户授信业务风险管理指引C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金

29、贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信工作尽职指引【答案】 CCI9T9S6Z1Z3F7K7HE10O9M7S4T3V9Q10ZT4D10J4W6M5K5H463、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应实现的目标不包括（ ）。A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应C.确保风险管理水平符合最低要求D.确保资本规划与银行经营状况、风险变化趋势及长期发展战略相匹配【答案】 CCC9B6E8Z8U8P1Z7HI9M9A3U3U3H5M10ZA4

30、H10D1M5G7E4O564、银行汇兑的主要风险点不包括（ ）。A.签发汇兑凭证记载事项不全B.银行汇票无效C.对汇兑凭证的相关当事人在银行开立存款账户账号欠缺D.汇入银行受理超出时间限制规定的汇款【答案】 BCY8A4H9B8C8B9V10HB10G4C3X1Z9X10K9ZG5O3M10K6K8K2G1065、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACA3E8D10D1J8Z5T1HJ7W4C8X5L3D1X7ZC5O9C9R7O7H10X866、个人住房贷款的主要风险点不包括（ ）。A.虚假按揭风险B.虚假权证

31、风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】 CCN2T6B6H4J2J7V6HG5Q6L10X8K2X9M8ZG2P8B5J4M7N9D767、下列关于金融资产管理公司监管指标的说法错误的是（ ）。A.法人单一客户业务集中度不高于10%B.法人拨备覆盖率不低于150%C.法人杠杆率不低于6%D.集团合并杠杆率不低于6%【答案】 DCT9Z1U5B3W4Q8L9HV3X1J3F8Z4X2E8ZR6M1F3O9T4M6T868、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险B.价格风险C.非系统性风

32、险D.系统性风险【答案】 DCV7F10A6H5N1B5L5HL7Z2S8U7Q10I6Y9ZF3K5X3M4N6E6L369、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACR9Q8E4U3F2V7V10HQ1G10A4C2V4N5S6ZW3V8P1Y4Z2J5F470、下列选项中，无法体现内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCA7W4G9M1T8Q10H3HY3Z7P2X9D1X7O2ZM8O4X

33、2F6X6T4U471、应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担直接责任的是（）。A.董事会、高级管理层B.业务部门C.内部审计部门、内控管理职能部门D.董事会、内部审计部门【答案】 CCA2C2D6U4D7W1C8HU3F10C4Q3X4Z6D4ZC6Q6P9F7Z4A9V1072、商业银行董事会应下设审计委员会，其负责人原则上应由（ ）担任。A.职工监事B.独立董事C.审计人员D.董事长【答案】 BCA7H6T4A5Y6H4B7HP2F6V9S3V5V4X1ZN6N7F6V2A5C9A173、 流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（ ）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定

34、性分析。A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】 ACJ10S4U7D2N8M5J4HP8L3M1H2C1T4Y3ZL2T3A8A6G8U9H574、下列选项中，属于出资人在商业银行资产中享有的经济利益，反映了银行实际拥有的资本水平的是（ ）。A.监管资本B.风险资本C.经济资本D.账面资本【答案】 DCY4R1R9O3P7H5N9HU8I2E3X4X6K6I7ZD1Q4K4L4M6F6D575、汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。A.美国B.英国C.法国D.德国【答案】 ACK5I3B5S1U10Z4D2HJ4O7U5D10T10Y5D8

35、ZD6Z10I5G2N8G3Q776、 ( )是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则B.独立原则C.制约原则D.公平原则【答案】 ACY9B7P8F8K3Y3C3HH7P1W9R4J2D5R3ZP10B3X2G3J1Q5U377、商业银行利率定价的基本目标是（ ）。A.发展收益高、风险低的业务，降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构，确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下，实现资本回报率最大化【答案】 CCL9T6X3E2F10J4W5HN3D10L5Z5S1W7M5ZT3J9Z5U7N3R9H1078、（

36、 ）是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险识别B.合规风险测试C.合规风险评估D.合规风险报告【答案】 DCA1G9D1X8L2R1X3HS3N1G1U2M5M7W1ZP3A3K4Z6Z8T5B779、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACD5Q6Y9Y4W9T6E2HR1L5S7D2C5A7M6ZM1L4Z10Y4C9K9L1080、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指

37、标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCX8L9Z4Z8H7U10C5HZ1M8R7C10R10O9H10ZG3F6R3E7Y9O4M281、根据商业银行声誉风险管理指引，重大声誉风险事件发生后（ ）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。A.12B.6C.8D.24【答案】 ACS8F1E10P4X4T10M1HM5N7G4P9A4K8L10ZP8B2I8G7H8B6E382、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCN2S5R7B6L10B6B6HM10Y7O4L7T2A7H3

38、ZV9T9A6N3D8E5E1083、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCV5G4L5J1T10X6U2HX8S5S5J1B3R1J2ZX8B4D5A8C8O5N184、银监会以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCT10J1H6A10R3P10F10HH5B2H2S6A9E7G6ZU4S4N10X4J1Y4Y385、合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负

39、责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A.高级管理层B.董事会C.监事会D.风险控制部门【答案】 ACD5Y9L9B2H2J2D4HC2U6Z6K4V3H7P4ZK7F2J8R7R8M10P686、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案】 BCQ9I1S7N9Q10Q6A7HO2X10P1T4K7D10N10ZF3R7Z10W9T2J6D787、目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险

40、、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。A.54B.55C.58D.60【答案】 ACZ5H9A8K6G2S3L7HL7O9T5K9Q7W10H8ZU4W1P3V10Z6T1H988、清算方式不包括（ ）。A.行政清算B.司法清算C.股东清算D.债权人清算【答案】 DCA2L9T9F1L9Y7Y5HS9S9S7N3B6L10B3ZX7W6K8E7B7F2S589、下列不属于流动性办法中流动性风险监测指标的是（ ）。A.流动性缺口率B.核心负债比例C.超额备付金率D.流动比率【答案】 DCY3S7Y6L6P3A7S4HR8O3N3N10J1K4V7Z

41、V1H10F7M1A6B6X390、按照基础交易的性质和债权人、债务人所在地划分，保理业务划分为（ ）。A.国际保理和国内保理B.单保理和双保理C.股权保理和债权保理D.有追索权保理和无追索权保理【答案】 ACB4V6G1O1J2I1C5HN9Q2K8K4O3X6R4ZF10G2B3W1N3Y4C791、资产公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。A.公司法B.监管办法C.企业管理办法D.会计法【答案】 ACO1Z9R6I8G7P10C8HT5E4U8G6H3X4F9ZB3L1O7V7M6U9J592、商业银行

42、内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCG1S10S7Y6X8R2S5HQ9J2J8O7I10I1D5ZK9A8M4J10I10G6B193、人民币正式加入SDR货币篮子的时间是（ ）。A.2016年10月1日B.2015年11月30日C.2015年10月1日D.2016年11月30日【答案】 ACL2W8A4M6J2G5G8HI6K6C3U8S6F3L9ZR4I8I1L9B5Y10H694、银行内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人

43、员参与，任何决策或操作均应当有案可查，这体现了（ ）。A.全覆盖原则B.审慎性原则C.制衡性原则D.相匹配原则【答案】 ACT5O8K10G7P7E2Y6HC9U1J6Z4O10B5M9ZQ3F4K1K10M10P6P695、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCF1K1U10C5N9K9F7HU8N5F7L8V7L9F5ZL8Q9T3Z9B5N8O496、某企业采用成本导向定价法确定某产品的价格，该产品的单位产品成本为1200元，企业希望获得20的预期利润，则该产品的单位产品价

44、格应为( )元。A.960B.1200C.1440D.1520【答案】 CCF10H8F5O10H6E7I10HB8A8A3O2O1L1Q7ZN3O1A4U6U7T5N797、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCN3L2T4J4X1A9O7HQ3H8B10X2C9H8Q6ZM9D4Q8E1Z3K4G298、金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】 BCN1G10Y7A7B7N3A4HA2O9A6Q2W6J10M3ZA10Z3T10R6O9B8T599、高风险债券不包括（）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCH10M3R3Z8M6V6D10HC5Q3C10S7S3R3Q2ZB5W5K5Y1P1Q5G4100、在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（ ）年内实现退出。A.13B.35C.57D.79【答案】 BCK2J7U3G2K1B4V7HX10H5B2X5W3Y3L5ZK7A9D2O1Y10D8C7101、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的（ ）。A.租前管理B.租中管理C.租