2022年中级银行从业资格考试题库自测300题及1套完整答案(江西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、关于风险识别分析，下列说法不正确的是()。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.-制作风险清单是商业银行识别与分析风险最基本、最常用的方法C.感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.良好的风险识别应遵循全面性和前瞻性【答案】 CCS10D1K2V9P4A8C1HA7R7W7F4H10G8U8ZM2H9Z1Y1H9M6Q82、银行业监督管理机构对商业银行现场检查的重点不包括（?）。A.市场竞争状况B.业务经营的合法合规性C.资本充足性D.风险状况【答案】 ACC4O2Y2Y2E6B4P8HI1

2、C4A2E5L6Q9Z6ZB9G2K10W4L3D7I23、下列不属于企业集团横向多元化形式的是（）。A.下游企业将产成品提供给销售公司销售B.集团内部两个企业之间大量资产的并购C.母公司从子公司套取现金D.母公司将资产以低于评估的价格转售给上市子公司【答案】 ACC3T10O6C9L2Y10J3HE9G1J8G7B6E7Q5ZR4C2P2X1Z6S3N84、商业银行的决策机构是()。A.股东大会B.董事会C.监事会D.高级管理层【答案】 BCV8Y10Z4A10G9I4N8HS6H5Z7R3P2L5O8ZQ10O8T5E10L5K8Z75、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（ ）。A.

3、通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提出改进措施【答案】 CCH10H9B5S10A10W7B3HC6A2F9V8I1L3W6ZC6G10E8O9B8A10O16、下列情形中，重新定价风险最大的是（）。A.以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源B.以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源C.以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源D.以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源【答案】 BCH10Q10B2S8L4I3G5HE1S3M8Q

4、6J5S1K3ZI10D1E5V8Z10P6V37、协议中出现错误或缺乏协议属于内部流程中()的风险点操作。A.财务会计错误B.文件合同缺陷C.错误监控报告D.结算支付错误【答案】 BCS10Z7I4N8U10F9B9HH8U9J6J5H7M2Q6ZW9X7B5Y8M7B2B28、某企业由于财务印章被盗用，导致该企业在开户行的巨额存款在几天内被取走，给该行造成不良影响。从操作风险事件分类来看，该事件应归于（）类别。A.内部流程B.外部事件C.系统缺陷D.人员因素【答案】 BCE5Z1U5W8I4D5X3HN7C10M6C10I1F8E4ZC8D1X6P1J7P4X49、下列关于商业银行资产负债

5、久期缺口的分析，正确的是（ ）。A.久期缺口与利率风险没有必然联系B.久期缺口绝对值越小，利率风险越高C.久期缺口绝对值越大，利率风险越高D.久期缺口与资产负债比率没有必然联系【答案】 CCW5D2R7F4S10X4Z7HS6T7H1M3R5W5A10ZU9S4R10V5I5K6I610、“未按审批时所附的限制性条款发放贷款”属于（）业务环节可能出现的违规事项。A.贷前调查B.信贷审查C.信贷审批D.贷款发放【答案】 DCD7D5O5O9W9L4K2HI9P8G2H1V3D7R6ZO1V9P3Q5I2A9A211、假设某交易日M股票的收盘价格是20.69元，M股票的卖方期权（PUT OPTIO

6、N）的收盘价是0.688元，该卖方期权的执行价格为7.43元。则该卖方期权的内在价值和时间价值分别为（）。A.7.43和6.742B.-13.26和13.948C.7.43和20.69D.0和0.688【答案】 DCL1B2C8J2S2W3B6HR7F5T8O2G6H9K3ZL5J8O1J3U7C5P312、商业银行资本管理办法(试行)是（）正式施行的。A.2018年12月31日B.2013年1月1日C.2012年7月1日D.2012年6月7日【答案】 BCI3S7K10S7U1A9R9HC1S5V7F1Y10S3B7ZA2Q1W7C7X8V9Z213、银行机构进行信息披露的要求不包括（ ）。

7、A.及时B.完整C.真实D.全面【答案】 BCX7Q5C1R3Y8V5F10HW4M1J2J1O5V8P10ZW2N3P7V10N2D4L1014、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的内容不包括（）。A.将风险偏好与战略规划有机结合B.向业务条线和分支机构传导C.持续地监测与报告D.充分考虑股东的期望【答案】 DCU7R10M2M3W7H3R6HY3S3C2T3J3C6C9ZH6H2T3L10I9H1M215、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是()。A.专有信息的特点是如果与竞争者共享，会导致银行在这些产品和系统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某

8、些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一性信息披露，不用解释未披露的事实和原因【答案】 DCT1W8G8U6R10L8L7HR5H1V5U6T8Z6O10ZO7Q10F8B1Q7T8X916、下列不属于良好的银行监管的标准的是（）。A.对各类监管设限做到科学合理B.鼓励公平竞争C.只对被监管者实施严格、明确的问责制D.高效、节约地使用一切监管资源【答案】 CCK4I6L7Q10A7J1J5HY6F7P2X7S2T4I1ZU10B4R1T6O3L10N717、商业银行项目实施部门应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，其内

9、容不包括（）。A.部门人员的变动B.供应商的变更C.计划的重大变更D.主要费用支出情况【答案】 ACD5T3J6G2N9G3X10HX8U6N2C6G7W3E3ZF7H4H4A7D2N4Q918、商业银行采用初级内部评级法，回购类交易有效期限是()年。A.0.5B.1C.2D.3【答案】 ACV5D4W8V10T1B10G5HX7S3T4W7E4N1D1ZF2M3W8G10M4L5L119、（ ）根据需要对外包活动进行现场检查，采集外包活动过程中数据信息和相关资料，并将检查结果纳入对该机构的监管评级。A.证监会及其派出机构B.财政部C.中国人民银行D.国务院银行业监督管理机构及其派出机构【答案

10、】 DCO2A3O1S9I2D3U9HL4C5D3T10B1N4W10ZO7B3R4U9W9S7G120、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是（ ）。A.商业银行资本管理办法（试行）B.中华人民共和国行政许可法C.中华人民共和国银行业监督管理法D.中华人民共和国中国人民银行法【答案】 ACL4B10Y7U6A5U10P4HS6T1J4T8G6M4K9ZR2M2Y6V9U2J9Q221、（ ）应承担监控操作风险管理有效性的最终责任。A.董事会B.高级管理层C.操作风险部门D.合规部门【答案】 ACQ6N6G8Z8I6J10M9HM4N7A2L2

11、A1U7Q3ZT1A1R4M2M3M3E922、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACI2W5H3X6L1N5X7HH8G10E5I6U3Q7I5ZO5Y9Y3I8U7U4H823、下列选项中，不属于损失数据收集遵循的原则的是（）。A.重要性B.统一性C.多样性D.谨慎性【答案】 CCY2K7A9F6W5O10Q2HB9M6U1D2Z7K6D1ZH2N3W1P4Q9R7G624、商业银行管理信息科技运行时，应严格控制第三方人员进入安全区域，如确需进入应得到适当的批准，（ ）。A.其活动也应受到监控B.其活动在必要时才受到

12、监控C.其活动不会受到监控D.如有工作人员陪同其活动不会受到监控【答案】 ACX4W1U9B5N2B5Z3HZ8T8L2I8Q9A6Q4ZS3O9W1L7Q7Q6K925、新产品业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACR9X3T4P2Q9X9A9HS10H8X2A2N4I1S9ZK4O8R3N4I4X7A226、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCS3A8H10F5A7U

13、6B8HW10H6T9Z9B9Z7E4ZE3U9M8F8K4S3T427、由于内部控制的方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的()危机。A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 CCG1G7E9D6Y8A5Y7HC7S9D5J10Y5V9P7ZI1Q4W8K3C9V7X828、多种信用风险组合模型被广泛应用于国际银行业中，其中（）直接将转移概率与宏观因素的关系模型化，然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化，得出模型中的一系列参数值。A.Credit Metrics模型B.Credit Portfolio V

14、iew模型C.Credit Risk+模型D.Credit Monitor模型【答案】 BCO4O1S8M6I8J1L2HI5P1E3U8S6Q9R8ZF4C1C6F4J10H3K129、如果一家银行的贷款平均额为700亿元，存款平均额为900亿元，核心存款平均额为300亿元，流动性资产为200亿元，那么该商业银行的融资需求等于（）亿元。A.300B.500C.600D.400【答案】 CCZ9N5R7H9Z8I2R10HY5B10J5A4U5N2Z4ZN5B3K1U3C2T8L530、某商业银行一笔贷款金额为500万元，预期回收金额为350万元，回收成本为50万元。则该笔贷款的违约损失率为（

15、）。A.40B.60C.70D.80【答案】 ACZ3J5Y9D10H4Q4Y5HD3V8G10O1A3B1R2ZS7O4K6T1Y10T2K131、下列关于零售客户的说法，错误的是（）。A.对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度B.从商业银行融资流动性的角度来看，零售存款相对稳定C.可以便利地通过多种渠道了解商业银行的经营状况D.被看做是核心存款的重要组成部分【答案】 CCD2T1G6N4Y5T6M10HO10U9V8W7S9P3T1ZH1S1P8P7V4Z9C232、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高

16、级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答案】 BCK2N3M8N3U1U8P10HZ3Q6L1A10B3L2G6ZP6O2N4W10I4L7Z833、下列风险都可能给商业银行造成经营困难，但导致商业银行破产的直接原因通常是（）。A.操作风险B.信用风险C.战略风险D.流动性风险【答案】 DCM5S1S10B10E6K3J3HG9F6A5U9H1L3A10ZC5T2R1U4F9D6F434、下列各项中，应列入商业银行二级资本的是（）。A.未分配利润B.二级资本工具及其溢价C.盈余公积D.一般风险准备?【答案】 BCG10X10K1T4Z9W1B7HQ6Z1C1D1W10S1C

17、8ZA9T7M3K5P1D8Z535、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCU2A6L6Q7M4D5H3HT3Q4Q6H7R1H10N3ZM1O1M9G10G8R8H536、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价、审计的频率为（ ）。A.每三年一次B.每两年一次C.至少每年一次D.至少每两年一次【答案】 CCO6F8Q5X7D10R7Q9HB4G1U7S3R6F1N10ZU8C7C2G3G3E7Y1037、下列信用风险

18、监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 DCY4W5O6U2S8M3K1HC2U2N7H9L9M8B1ZQ6K9H7S10A4C1K138、商业银行正确处理投诉和批评对于维护其声誉至关重要。据此，下列描述最不恰当的是（）。A.商业银行应当将接受投诉和批评看作与客户公众沟通的好时机B.商业银行应当学会从投诉和批评中积累声誉风险的早期预警经验C.商业银行应当能够准确预测投诉批评可能造成的风险损失及影响D.商业银行应当能够通过投诉和批评，深入发掘自身潜在的风险【答案】 CCB6D7S7V4S7I1Q8HY

19、9G1D4V3M9N5B9ZR4K2H5W4E6U6E239、下列关于战略规划的说法，错误的是（）。A.在信用卡扩展规划中，认真评估与其收入增长率、人力资源技术设备要求等符合战略规划的要求B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从宏观战略层面开始，深入贯彻并落实到中观和微观操作层面【答案】 CCY6S8U1W10V1T7L3HV5A4A5A9O9O8V5ZV1H6H7F9M2F5E640、下列选项中，()是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。A.保险公司B.

20、证券公司C.银行中介D.商业银行【答案】 DCL9A5I5N6U9M10W5HY10B1I2G10I1H2W10ZJ9F4O8V6C8A3A341、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。A.存款准备金B.存款保险C.经济资本D.资本充足率【答案】 CCI5K5J7K3X1E8B3HJ9O5S2Q7Q9U4C1ZV3Y6Y2C6V2C5U642、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACB5O5G7B8S8I6Y8HB10E4B8A1H5C4Y3ZO7V2Y6C5L2H10R1043、在

21、现代商业银行风险管理实践中。风险规避策略主要通过（ ）来实现。A.设定止损限额B.减少经济资本配置C.风险转移D.减低风险暴露【答案】 BCS5I5H6S9R8X7T7HZ5M3A3B5T10V8X5ZN4E8X2A1B5R7H644、关于市值重估，下列说法正确的是（）。A.商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B.商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C.商业银行进行市值重估的方法是盯市D.盯模是指以某一个市场变量作为计值基础.推算出或计算出交易头寸的价值【答案】 DCI2R4P7K10P4Z10L7HA3D5P6S6Y5F10R1ZY10B10J4U2J3H2G545、战略

22、风险管理强化了商业银行对于潜在威胁的洞察力，能够预先识别所有潜在风险以及这些风险之间的内在联系和相互作用。简言之，银行战略风险管理的作用可以概括为（）。A.最大限度地避免经济损失，提高银行管理水平，提高银行知名度B.最大限度地避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值C.最大限度地避免经济损失，维护良好的客户关系D.最大限度地避免经济损失，保证商业银行合理的资产负债结构【答案】 BCZ10I7T6P2O5F3L9HW3E9M1M10J8U8Q8ZN10X9G4P9A5B9C1046、在监管实践中，（ ）监管贯穿于商业银行设立、持续经营、市场退出的全过程。A.资本充足率B.利润率C

23、.现场D.非现场【答案】 ACY8A5G8M1A3E4W8HF6W4E1G10G1A9V2ZZ2W2I8N6E4T4V947、净稳定资金比率指标的观察区间为一个年度，有助于抑制银行使用期限刚好大于流动性覆盖率规定的（）日时间区间的短期资金行为。A.15B.30C.45D.20【答案】 BCI7I9L5C1L1S4F5HZ9W8X7X5W7Y6B6ZU9N9I6Y8T6Y10C548、下列不属于操作风险评估要素的是()。A.内部操作风险损失事件数据B.外部相关损失数据C.情景分析D.外部事件【答案】 DCM5G6S3R1Q7J8Z7HZ8C2I6M2N3F7B5ZT9P7P6X7W8A9E649

24、、（）应当定期审核声誉风险管理政策，敦促员工熟知相关政策，并在商业银行内部积极鼓励严谨的工作方式和态度。A.董事会B.高级管理层C.董事会和高级管理层D.监事会?【答案】 CCW10H6H10W5W5A7R9HY5U4F2F2L6D1Q7ZG9B5G4D5Q10G10Y250、()切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.高级管理层和监事会【答案】 BCR4A1H9N5F9D1C6HJ3C1R6D10C1B6Q5ZO5T2Y8S2L6U2B351、下列各项中，不属于抵押合同应详细记

25、载的内容的是（）。A.抵押品名称B.抵押品的质量C.被担保的主债权种类D.抵押物移交的时间【答案】 DCC10O9E7V1V7Q4O1HD9A5A5A6D1G2D8ZX7X2H3T8P1Z8O452、在现代金融风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现，据此下列描述最不恰当的是（）。A.经济资本的分配最终表现为信用限额和交易限额等各种业务限额B.对于不擅长的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本C.对于不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置D.经济资本的分配依据董事会确定的风险战略和风险偏好来确定【答案】 BCY3L1G7A4O3V1C5HO5L8C4F

26、4F5F6X1ZO4Z1R5P1I4E4H653、风险管理信息系统不需要重视的是（ ）。A.数据的时效B.数据的流程C.数据的难度D.数据的来源【答案】 CCX4Z2B9P9Q1B1S1HW8A5I9J8C7C8S4ZN3L8U2Y3Z10K8Q654、某笔1000万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国为A.泰国B.开曼群岛C.英国D.俄罗斯【答案】 ACM6E5L5F7M10E3F6HQ5F1Z9Q6W5F2H9ZY1A1G9E7D7K7L155、某客户一笔2000万元的贷款，其中有1200万元

27、国债质押，其余是保证。假如该客户违约概率为1%，贷款违约损失率为40%，则该笔贷款的预期损失是（ ）万元。A.8B.7.2C.4.8D.3.2【答案】 DCF2U9V1M6I9I9U5HT5J7M9Z3W1Y7S7ZT7F6Q4W5J7X2I556、下列关于商业银行风险计量的表述，不恰当的是（）。A.监管机构鼓励银行采用初级方法计量风险B.风险计量可以采取定性、定量或者定性和定量相结合的方式C.银行在使用量化模型计量风险时，可能产生模型风险D.风险计量包括对单个风险、组合风险及银行整体风险的评估【答案】 ACV10S5J6X3X5C8V10HU3P8F9C7C6A10L8ZS9U1V7Q8G6

28、J6J657、金融机构开展资产管理业务中，应为委托人利益履行（ ）义务，委托人自担投资风险并获得收益。A.公平公正，廉洁自律B.诚实信用，遵纪守法C.公平公正，客户至上D.诚实信用，勤勉尽责【答案】 DCY1D10O6S7K1E4T2HM4O5L5G2O8L1V1ZN3K5Y5T4E8T7J458、下列关于收益率曲线的描述，错误的是（）。A.债券的到期收益通常不等于票面利率B.收益率曲线对应着各类期限的贷款利率C.收益率曲线斜向下意味着长期收益率较低D.收益率曲线是根据市场上具有代表性的交易品种所绘制的利率曲线【答案】 BCN4E1Y3D3W8Q9O7HD4K5S3H5Q7F4D3ZF6P2I

29、3P6E10S3R659、高级计量法中较为推荐的几种类型不包括（ ）。A.打分卡法B.损失分布法C.内部衡量法D.外部衡量法【答案】 DCX5G1Y9M7J9D9T1HT7W9P2L8Y2Q1S3ZG1X6Z6L5B8K8A660、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCB9S3S7P1U6R1R8HA4R3U8C1T10P3Q1ZS6M3W7C9R8H4T261、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的值为（ ）。A

30、.8%B.12%C.18%D.15%【答案】 DCM8Z9C6M7B2J6P1HM10J1E4D5D6D10N9ZE7K5U10X4N6K7D262、流动性比例可衡量银行（）内流动性资产和流动性负债的匹配情况。A.1个月B.8个月C.半年D.1年【答案】 ACS9O7K1M1M5P5H2HR4C1U9T10W2H1F6ZA10W9K9T7S8S3S763、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.到期期限C.现值D.终值【答案】 ACF5E8F9M1X3T10M1HA2F7Z5Y8T4P6N4ZK7F3F7Y7S10T3L964、资本充足率压力测试分为：定

31、期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCI4N10N2Q10X2Q4N6HT9S10N7K5Y1B5D2ZD6T2X7P4T3D6N665、商业银行在银行操作风险与控制自我评估时，针对经营管理过程中的操作风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（ ）。A.非系统性风险B.固有风险C.剩余风险D.系统性风险【答案】 CCU5I3A1E3X4J5I7HR8A3W2G7R2E5Q2ZO1Z10Y7D7O2F9G1066、以下不属于我国银行业监督管理目标的是()。A.促进银行业的合法运行B.促进银行业

32、的稳健运行C.规避所有系统风险D.维护公众对银行业的信心【答案】 CCM4M2B8Q10G9T2R6HR2G3Z5F5W6Y5H10ZD9R1E7N5B8K8L267、风险报告是商业银行实施全面风险管理的媒介，从报告的使用者来看，可以分为内部报告和外部报告，以下不属于内部报告的是（ ）。A.提供监管数据B.配合内部审计检查C.识别当期风险特征D.评价整体风险状况【答案】 ACT4V6K7S7M2X6A1HG2K4E10D1C6I9M1ZL9D7D2X2C7J5Z468、某商业银行在95置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至

33、99，则该银行交易账户的风险价值将（）。A.增加B.保持不变C.无法判断D.减小【答案】 ACN3U1Z8Z3U4B2S10HT10L5Z6P8H8O3V6ZZ5S1G8S8I9E9D1069、操作风险评估过程一从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一不包括()。A.由表及里B.自上而下C.自下而上D.从已知到未知【答案】 BCK2Y2C3P6H3V5N1HC5C5K7J5G2B7E3ZX7V7K1D7F7Q10E170、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2

34、000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCI2R10Z2U6W4Q7N3HP9Z8E9A5F10S6Q1ZS10B7H5T10P2C10R271、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACC1

35、T10F9C3M4P2H10HP3S2A7I9P6Q9N5ZH2N5J4X7M3F4B872、 下列关于商业银行压力测试的说法中最不恰当的一项是（）。A.银行应合理设计轻度、中度、重度等不同严重程度的压力情景B.压力测试适宜选择多因素压力变量，构建综合性的情景假设C.银行所选择的压力测试应确保所设计情景能有效传导至各类实质风险D.银行应根据内外部经济形势变化，建立定期评估、更新压力测试方法的机制【答案】 BCP5L4M9O1R7S4C5HA3I9J3O10H7V1M6ZH8T2F7U5G10T5X373、活期存款和现金具有()的期限和()的流动性，但收益也是()的。A.最短；最高；最高B.最长

36、；最低；最低C.最短；最高；最低D.最长；最低；最高【答案】 CCU3P2U10T10R3W2G8HU9W3E6K6J8U1A7ZO5U5Q4J9C9T7X174、 在短期内，如果一家商业银行预计最好状况下的流动性余额为5000万元，出现概率为25，正常情况下的流动性余额为3000万元，出现概率为50，最坏情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25，则该商业银行预期在短期内的流动性余缺情况是（）。A.余额3250万元B.余额1000万元C.缺口1000万元D.余额2250万元【答案】 DCS3L3E1L8M5Y3J3HR4H9J8K6U5E3S10ZX5K10E5P2E7C2M1075、

37、已知一家商业银行的资产总额为300亿，风险资产总额为200亿，其中资产风险敞口为80亿，预期损失为40亿，那么该商业银行的预期损失率是（）。A.0.5B.0.O8C.0.2D.0.13【答案】 ACS3J8K6E4P8F2I3HK9E10D8I8B1R9Y3ZQ10F4L9Z8L1X5D876、场外衍生工具交易需要计量的信用风险加权资产包括（ ）。A.违约风险加权资产和衍生品工具价值变动损失风险加权资产B.信用点差风险加权资产和信用估值调整风险加权资产C.违约风险加权资产和信用估值调整风险加权资产D.违约风险加权资产和信用点差风险加权资产【答案】 CCY8U8L8F8W10X9S7HA10J1

38、0O3I6W4E5Q7ZM2D8G6Y7A9Z4O577、关于风险监管方法，下列表述不正确的是（ ）。A.风险监管的方法一般分为非现场监管与现场检查两类B.非现场监管是非现场监管人员按照风险为本的监管理念，全面持续地收集、检测和分析被监管机构的风险信息C.非现场监管是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D.非现场监管工作对现场检查发现的问题和风险进行持续跟踪监测，督促被监管机构的整改进度和情况【答案】 CCS2Y3F1S1Y5N10R8HB10M3X9J9D10O4V3ZP1R6U9V4H2K5H978、

39、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCP8W10B8V5T3E9O7HZ7M4P1O4U8S9H8ZN2N7O7C4B5D5T1079、根据商业银行资本管理办法（试行），我国系统重要性银行的资本充足率不得低于（ ）。A.11.5%B.11%C.8%D.10.5%【答案】 ACD3N5X10Z8T9F8B7HE1Q9B10G2I7N1U9ZI5S10Y1J10O4U7T1080、Y银行在其2020年年度报告中披露，该行一天中99%的VaR值为5000万元人民币，则下列解释正确的是（ ）A.Y银行的投资组合在1天内有99%的概率损

40、失金额为5000万元B.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于99%C.Y银行的投资组合在1天内损失超过5000万元的概率不大于1%D.Y银行的投资组合在1天内有1%的概率损失金额为5000万元【答案】 CCV7U4P4F2M5G5W5HS7A9D6M7N1Q4X10ZR2O2A3N3S8I9C981、识别客户关联方关系时，授信工作人员应重点关注客户核心资产重大变动及其净资产()的变动情况。A.10以下B.1000以上C.20以下D.20以上【答案】 BCK5G3L2L9C5Q1R4HZ10O9W8X10U3Y1C8ZT7M1M10C6O3Q10N782、商业银行所采用的信息

41、系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCX1Y5I2Q6I9R8G9HE1G3U5B3K4G2V3ZQ1Y2V4D7W10T2G483、计算机2000年问题，又叫做“千年虫”“电脑千禧年千年虫问题”或“千年危机”，是指在某些使用了计算机程序的智能系统中，由于其中的年份只使用两位十进制数来表示，因此当系统进行跨世纪的日期处理运算时，就会出现错误的结果，进而引发各种各样的系统功能紊乱甚至崩溃。电脑“千年虫”属于典型的（ ）风险。A.不完善或有问题的内部程序B.人员因素C.系统缺陷D.外部事件【答案】 CCO3L5Y3Q9J10M10K10HI1D6D9L7L6V8

42、Y1ZL9Z6J6X8Y4Q10P1084、商业银行采用的评估操作风险的定量分析方法主要是基于对（ ）的分析。A.内部操作风险损失数据和外部操作风险损失数据B.内部操作风险损失数据和外部数据C.业务经营环境和内部控制因素D.业务经营环境和外部数据【答案】 BCF8K9H1F8A9T7Y5HH5H1O8H5S4A1H1ZY1V4E8K8S8F5Y185、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.战略风险管理是一项长期性的战略投资，实施效果短期不能显现B.战略风险管理不需要配置资本C.战略风险可能引发其他多种风险D.战略风险管理短期内没有益处【答案】 CCR10C7P6B1M5Y6Q10HM5A9S1B

43、2H5E10T7ZN6K1C6U6U8A6Q886、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACC10X8J8L10C7B7B10HU4Q3W7Z10F9N3I1ZR1L9F7X10S3Z5D787、商业银行为了更好的管理流动性风险，下列最不恰当的做法是（）。A.尽可能提高资产的稳定性和负债的流动性B.建立多层次的流动性屏障C.通过金融市场控制风险D.提高流动性管理的预见性【答案】 ACQ9I

44、10U4W1Z7P9V7HK1S4Q2W2X8M4E10ZA2T4U3R3E4L1A288、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。A.一些关键流程和核心业务不应外包出去B.银行应了解和管理任何与外包有关的后续风险C.银行原来承担的与外包服务有关的责任同时被转移D.选择外包服务提供者时要对其财务、信誉状况和独立程度进行评估【答案】 CCS4G6V6X3W5X10I7HU2C9L1V10L4N5E5ZZ5R3Z2S6H10U5T789、商业银行风险管理的发展阶段是()。A.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段资产

45、风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段【答案】 ACY7K8W4R7J9B6M7HP1G10M9O6L4B4O9ZG3W1Q10H8T8N6H1090、商业银行在进行风险与控制自我评估时，评估范围覆盖所有业务品种，体现了该工作的（）原则。A.客观性B.重要性C.全面性D.及时性【答案】 CCN4Q3D4W8J10T3J8HW1H10L3D6M4H6C7ZJ10M9Y1U2L1U10Z1091、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCD4E7A4A8A10Q10N3HF5F2D2E4J7