2022年中级银行从业资格考试题库点睛提升300题精品含答案(湖南省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、在第三版巴塞尔资本协议中，（ ）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性缺口率【答案】 BCR2Y9N2E7N8Q5G3HS8P3A2X9K4C7B3ZR3W2Q1I1X9F5U72、下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。A.业务内控制度不健全B.业务内控制度不合规C.内控制度执行不力D.业务内控制度不清晰【答案】 DCN10B8H10J7O8F5C7HW3H2L4D10M5U4H1

2、ZD7M3K6Y1G10U7Z83、 银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况B.检查有元不具备条件的申请人签发支票C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】 CCL9K1K4T7X8F6Z2HX4Q1H10O7W2P1L7ZO9N5D9C6Z3I8N74、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACR8N8N7V

3、3L8K4S10HH8B5F1G5J6Y2H9ZL9F2D10W4Y1I2P105、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCX5S9C8V4C7K7P2HP7Y4O7F9B10U5G7ZL3T3W4T2Q4C9U46、根据金融资产管理公司并表监管指引（试行），下列不应当被纳入并表监管范围的是（ ）。A.资产公司拥有50%以下的表决权，但在该机构董事会或类似权力机构占多数表决权B.资产公司短期或阶段性持有的债转股企业C.资产公司直接或子公司拥有，

4、或与其子公司共同拥有50%以上表决权的机构D.资产公司拥有50%以下的表决权，但有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员【答案】 BCK10J10B10S7V9R7K3HP1C2P7P3M2N6I4ZL5K3P10F10M7K1W17、商业银行内部控制评价，应该至少（ ）开展一次。A.每月B.每季度C.每半年D.每年【答案】 DCT4R9N10X6M10Y2B8HS2G1S1Z6M3N4G4ZT4I4W3F7F2K8A108、高风险债券不包括（ ）。A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 CCF5U7N10C10J10R6C2HK4N4

5、K1J8R2H2Z10ZT6S5C7Z7J5Q1F79、下列选项中可以充当融资租赁标的物的是（ ）。A.低值易耗品B.自然资源C.固定资产D.无形资产【答案】 CCR8X4Y7G7P10B10F4HO3S4K2E10N4N6U7ZQ2P3D5T7P10F2S310、发卡行在受理信用卡业务时的“三亲见”原则不包括（ ）。A.亲访客户B.亲见客户签名C.亲见客户身份证件原件及资信证明原件D.亲见客户户口簿原件及护照原件【答案】 DCW6N4M10R2Y10B3Y8HS5Q1L10A8E4G7Z9ZL9S8Y7G3V4H4O911、2011年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率

6、的最低要求是()。A.3B.4C.6D.8【答案】 BCD3V3K8Q3I2H2D3HE3N7Q3H6T6Q3U8ZY4T9N1L10V7H10T612、（ ）是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCK3M2W2A5H2S5F1HN4D9W3W2O8C3Q9ZD3Y7G1R8K10Q6Y813、金融机构作为消费金融公司一般出资人，注册资本应不低于（ ）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。A.1B.3C.5D.10【答案】 BCE8O9D6N1N4F3G9HX

7、7Z3J10J10A6R4B2ZX10U4B1K8Q9A6G514、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCT10G3F3H2J10W5Y1HE6S8Y2F4U10I7C9ZH4E6N1E1D1A9A115、（）是指银行向从事合法生产经营的个人发放的，用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经

8、营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 CCA8Q8E9J5I2R10A7HL1S6E4V4F7I7Q5ZV4W1P5E2T9A6K216、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCB8W1S6P6I6K2A7HA6J8F8I10R8B2G4ZU5O7M4S4Y10A10D1017、独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于（ ）个工作日。A.10B.15C.20D.25【答案】 BCZ

9、5D6F9K5Y9F10E6HQ9C4L4Q9H6J5S7ZR6U9Y9W9A8L3Y218、（ ）主要是针对银行集团的资本充足状况，以及信用风险、流动性风险、操作风险和市场风险等进行识别、计量、监测和分析。A.并表监管B.定量监管C.定性监管D.跨业监管【答案】 BCP7C2W4H9N6J3J2HX2W10N9P1O2Z1A9ZV6L4S10W7V7R7M719、商业银行合格优质流动性资产应当是（）。A.不易于定价且价值不稳定的资产B.不存在多元化的买卖方，市场集中度高的资产C.风险高且与低风险资产的相关性低的资产D.无变现障碍资产【答案】 DCM2O1X9L1D9G3Z2HO10S2M4L

10、6A7C1Y9ZN10F3E4N5Z7W8H820、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（ ）相匹配。A.经济效益和股金分红B.资产规模和盈利能力C.市场风险管理能力和资本实力D.网点数量和员工规模【答案】 CCM1M4D8P1V2X10R7HZ9A2O6L1U3L3Q5ZS5I5E3E10X2Z8Z921、下列属于金融租赁公司的监管法规体系中规范性文件层面的是（ ）。A.民法典B.银行业监督管理法C.金融租赁公司管理办法D.商业银行公司治理指引【答案】 DCO8B5I6N4H2S10E2HU10F5L8K8S3V4D2ZE4F9B7E8N2L2A422、（ ），

11、巴塞尔委员会发布了流动性风险管理和监管的稳健原则，建立了国际公认的流动性风险监管的定性标准。A.2008年9月B.2009年6月C.2011年4月D.2012年7月【答案】 ACA3R5T5N4D4U6C4HY1R6U8G4J7H1M8ZL10Z6T4M1R8G2U923、在（ ）的时候，巴塞尔委员会宣布通过巴塞尔协议。A.1988年9月12日B.1992年9月8日C.2010年9月12日D.2011年12月16日【答案】 CCS9D8P4W9E10T1K1HN5Z9U4P1Y2D10M1ZZ4K6R6Z7R5L5C1024、金融工作的永恒主题是（ ）。A.深化金融改革B.服务三农和小微企业C

12、.防范化解金融风险D.扩大金融开放【答案】 CCS4V10V8L2T5F10C4HE4V1V4I9R7I9F7ZS7E10W1A1Q2Y9Z725、下列关于资本补充的表述，错误的是（ ）。A.补充一级资本较常用的方式有发行普通股或提高留存利润B.如果通过发行债券的方式补充二级资本，则必须满足监管规定的合格二级资本工具标准C.发行股票补充一级资本的优点是数额大、成本低、用时短、效果明显D.通过多计提拨备方式可以增加二级资本【答案】 CCP6J6Q2E6S6O3B10HV1U10U5U10C7O8L4ZZ10B5U9X2H7S8S126、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（

13、）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCP3U3R7A1S3P5W9HE2N2Y7H1Z7O6I4ZB7G2F7J3F4U3P827、（ ）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。A.资产质量B.资产规模C.盈利能力D.资本充足性【答案】 BCA9P9U10E10X9W2C3HO5F7K4S8U6P2O8ZW9L6E6U3S10L10U328、银保监会已构建信息科技非现场监管体系，并以银行业金融机构信息科技（）报表作为风险信息采集、识别和监测的主要手段，全面收集银行业金融机构重点信息科技风险领域数据。A.监管评级B.非现场监管C.持续监管D.现场检查【答案

14、】 BCT6E5E2G3C2U5R6HH2Q8J4O7Q7V2O1ZQ8Q6L1N3R6X7I329、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCP9X2B5U8V4D5T5HT9B6G6D1D6H8F1ZD3J1A10W6E10H7M1030、下列企业集团中不符合设立财务公司的基本条件的是（ ）。A.企业集团C拥有100多家成员单位B.企业集团A资产总额1200亿元，净资产为500亿元C.企业集团B前两年税前利润分别为2.1亿元和3.

15、2亿元人民币D.企业集团D最近一个会计年度实收资本为6亿元人民币【答案】 DCF6J1Z9F3E7G4J2HH8J10X2H4U10Y5G4ZY7C5T4J10W8C3A431、以下不属于我国商业银行内部控制的目标的是（ ）。A.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的有效性D.保证商业银行经营效率和效果【答案】 DCV9U6I4S8D8R9O1HE2H10P10D4S6F7X6ZK9K2E6L2C9U2G132、下列不属于银行管理流动性风险的内生动力不足之处的是（ ）。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容

16、易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCU2Q5V6U2E7X7A4HL2L6A5W1K4Q9B8ZZ7V6L3Z1V2J2U533、商业银行的各类负债业务中，最核心的业务是（ ）。A.同业拆入业务B.资金业务C.存款业务D.债券业务【答案】 CCF3T1J8A6I7Z8L2HX4H8P1C1T10T9H8ZL8I8D3I7K8V3V934、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（ ）。A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 CCI1M4F7O3T10Y4W6HN1Z9A10O6M5K8T10ZJ6R7L9

17、F2J7E3K135、流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。A.隐蔽性B.敏感性C.内生性D.爆发性【答案】 ACD7M10B7T1L5G3G1HB2T2B8M5Z3F5Z6ZD4N8C6V10D1K1I336、信息科技风险的监管原则是我国银保监会以（ ）的监管框架，是一个持续、循环的过程。A.业务连续性B.风险为本C.合法合规D.信息安全【答案】 BCU2V8K4S3Y6R9J9HB6G8K7T4S3O2Q6ZG4U9F9T2G3D1L537、资产使

18、用率是指（ ）。A.总资产/股本总额B.税后净收入/总收入C.总收入/总资产D.总收入/股本总额【答案】 CCB6Q6V3W3P1I1Y7HZ2E2O10Y4F1U3B7ZQ2L2T10W7H3D3A938、（ ）是指从借款合同规定的第一次还款日起至全部本息清偿日止的期间。A.提款期B.宽限期C.还款期D.借款期【答案】 CCF4O8W7U10L5T4Q7HA8W10B7N5J5X9S8ZT5S1Q9T4H9J2C839、我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和（ ）。A.现代化支付阶段B.电子银行发展C.信息化银行阶段D.创新发展阶段【答案】 CCZ5I8V

19、10N6Y10K8K7HV10P4Y1O4U2M5U10ZG4Y6Y6Z3C9G4Q740、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（ ）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险【答案】 CCN2H4P7S4H9C7K5HY1D8X4B7B6R8P10ZN10W2M2M2F8H7W441、（ ）是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。A.合规风险识别B.合规风

20、险测试C.合规风险评估D.合规风险监测【答案】 ACF1D6N5X4E2V6K7HI10B9C6R4U10O1A2ZI10J6U4Y6Y7X5G542、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCD8A5I4D4C1G10N2HL6P4O3K7Y8U1W8ZG9P2U1X4R9M8Z743、金融消费者保护十项基本原则中的“法律、管理和监督框架”原则界定的管理范围不包括（ ）。A.金融产品的性质、种类B.金融机构的内部控制机制C.消费者的权利和义务D.新产品的设计、技术和传导机制【答案】 BCH

21、2Y3M8F7L5I3Z10HT8H3Q10W1N10J1H10ZM1B2N6U9O8X4V344、下列不属于非现场监管的目的的是（ ）。A.能够及时、持续监测银行业金融机构的经营和风险状况B.对其存在的问题和风险进行早期识别C.为现场检查提供依据和指导D.使现场检查更有统一性【答案】 DCD4L7X8E10R10Q1N6HG1P2G8A4T8E1T5ZX5E10L9S9C2Q2V745、未经银行业、证券业监督管理机构批准，任何法人机构一律不得以各种形式从事（ ）。A.营业信托B.民事信托C.私益信托D.公益信托【答案】 ACD3Z5G5Y9B5N3W10HP10J5F8T6D4Q9C2ZC4

22、L8E4D1Y9T7Q746、（ ）是客户存款时不约定存期，可随时到银行提取，利率随存期长短而变化，兼有定期和活期两种性质的一种储蓄存款。A.活期储蓄B.定期储蓄C.定活两便储蓄D.个人通知存款【答案】 CCV6C4C4R5O9P9E1HK3T10I5V6V6E1X7ZH3K5E2L8U7D1N847、我国银行业监管的新理念不包括（ ）。A.管法人B.管风险C.管内控D.管合规【答案】 DCP8V9Z9Q6B9Y5P1HM5L7A9O1Z2D8I3ZW4T1D1A9Z8S10F548、单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。A.20%B.30%C.50%D.45%【

23、答案】 ACR3N1B2Q10M1O8D6HI2O5L5U8Y6P6C4ZW5C7B9S3R1Z9A549、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCP8E10B8N4E5S2H2HG1A5N1S9Y8C2Z9ZO7Z9J5S10C4S6H650、巴塞尔协议的三大支柱不包括( )。A.监管当局的监督检查B.最低资本要求C.市场约束D.内部监管【答案】 DCI7C2E8Y9C6R8T3HK

24、6R7O4E9E9Y8P9ZI10P9U3D8H7Y3X751、全面风险管理的主要措施不包括（ ）。A.风险管理策略B.风险偏好C.风险限额D.风险管理政策【答案】 DCF8R3G5R7Y3C10G4HS4D10C7F4Q9J4Y5ZV3O7N10S5K3S4L652、 外汇业务中较独特的风险是（ ）。A.流动性风险B.利率风险C.外汇风险D.信用风险【答案】 CCF8P4Y1K6M5L8F7HI4T4I6N1X9Y5O9ZQ10J6F10X2I4H1F353、下列关于支票的表述，正确的是（ ）。A.转账支票可以提取现金B.现金支票可以转账C.支票等同于现金D.普通支票可以支取现金【答案】 D

25、CL7C2N9U5Y7T7J4HJ7Y8I1X10U3R10A8ZI3Z4Q2J8Z1X5H954、 根据流动性风险管理和监管的稳健原则，流动性风险管理和监管的基本要求是由（ ）提出的。A.原则1B.原则24C.原则512D.原则13【答案】 ACR2Y8O1X6H10R3V7HP4Z2K8X9W5N1S7ZV5H3X10Z1K7H7C855、监管评级应当遵循的原则不包括（ ）。A.全面性原则B.及时性原则C.系统性原则D.相互匹配性原则【答案】 DCQ9H5L9K8I9X2S2HI3K10U6B6G10M10I9ZC4Z7C9X8E7T9Q856、全面风险管理要确保政策和程序的( )。A.有

26、效性B.一致性C.独立性D.成本可控【答案】 BCM7M9J5M1K9P6B2HB8I3C7E8S5G5Z9ZT1S7M5W10W5M8L1057、根据商业银行杠杆率管理办法（修订），商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。A.5%B.3%C.4%D.6%【答案】 CCJ8Y10U8W5U2A3A5HP4M4A5S9G10R6F3ZS9S10G4D1T8R2A858、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCF4T2D2E5X3B10N9HD5B10U2A5R10K4K9ZW8K2G5A6Z6Z10P

27、559、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。A.资产质量B.损失准备金C.关联交易D.不良贷款【答案】 DCJ4L2L7B10R4G6W9HB8K4E4X9U6L10C8ZZ2Q9B8O1K8F7A960、（ ）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 CCL2V5E8Q3V7B8K2HT7Q9M4V5E6R5K2ZR3N5E10W7M4B7M561、（）是银行资本中最核心的部分，也是承担风险和吸收损失的能力最强的。A.核心一级资本B.附属资本C.扣除项D.优先股【答案】 ACV8

28、S1B10X1S10A9U9HT2A4Z5X4V5Q2P8ZQ7N4J5I8S10B5B762、（）是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作。A.系统风险管理B.市场风险管理C.全面风险管理D.声誉风险管理【答案】 CCC8X5P2V9F9F1I7HU6L6X1L2T7W2E3ZG8Q10V3T5A8T3A963、()财政部、国家税务总局向社会公布了营业税改征增值税试点实施办法。A.2016年3月24日B.2016年11月25日C.2016年2月24日D.2016年8月25日【答案】 ACL7F2C8E10C2D3S3HN4Z5R9D10C9C3M4ZG4U9Q10Z9M7G6C464、商业

29、银行法要求，商业银行应当于每一会计年度终了（ ）内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.五个月B.六个月C.三个月D.四个月【答案】 CCJ10R4X10G9G10N6L10HL5Y1U2A10F9L10H8ZA1N7Z9M8X3Y2Z965、下列关于金融效率和金融安全的关系表述错误的是（ ）。A.金融效率和金融安全互斥B.金融安全是金融效率的基础C.金融效率与金融安全之间存在替代性D.金融效率的提高有助于加强金融安全【答案】 ACD6Z5G1K6G1X7H2HO5L2G7O4K6W5D1ZC6O3M6C3W5Z5N766、我国合同法规定，采用数据电文形

30、式订立合同并且收件人指定接收系统的，承诺到达时间是( )。A.数据电文进入收件人的任何系统的首次时间B.数据电文进入指定系统的指定时间C.数据电文进入指定系统的首次时间D.数据电文进入指定系统的时间【答案】 DCT8C6Q9J1W7T8J3HC5C2N5F5F7V2M9ZA9P3G1B5X5W5L867、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】 CCE9A2Y2I8H7P9L7HA4Y7O2U9U6M3V9ZX2F5B10Z5W1P7O

31、968、商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.客户适当性原则【答案】 ACX10N1Z8H7P10N2W7HC6P1Z2L9A9M9J9ZO3W9A1O3C1A2C1069、关于SPV说法不正确的是（ ）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV实现了风险隔离C.SPV提高了项目成本D.设立SPV开展融资租赁业务是国际市场的通用做法【答案】 CCP8M5O1K7G10D6W3HE6F2E2G2F1M8S5ZA1B9B4C9L5K2S570、根据商业银行公司治理指引，商业银行出现以下（ ）情形，应当严格限定

32、高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCX8N2Y8W1F6S5E5HP1F5S5F5Q9M2B10ZO8F8A2N8X7J7A771、目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCW3D10U4R2D6J5O10HD1D1B4A9I3A8K9ZT5N3E3C3P1W9I972、商业银行定期对交易和账户进行复核和对账是对（ ）的控制手段。A.信用

33、风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 DCA7L6I5U3J4R8S9HP4D7H8R4V10X10F10ZW10G1N4V1P4P6L1073、下列各项中不属于股东义务的是（ ）。A.诚信义务B.执法义务C.资本补充义务D.交易行为的限制【答案】 BCI1K2R7D2B4L8M8HA6U10P1I7G4R4U9ZA7F6A6F6I9R4Y574、下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。A.牵头行风险B.托收行风险C.代理行风险D.参加行风险【答案】 BCC3V9H8L8G8D9L3HP2G3V5Q7T9M3E1ZI2R9A3C2W1C5L775、 银行业金融机构在营销产

34、品和服务过程中不得做的内容不包括（ ）。A.隐瞒风险B.夸大收益C.进行强制性交易D.夸大风险【答案】 DCJ9J2T1V5K6Q7G7HO4Q10J4C4G1F7V9ZH10U10S5P3M8I5Q476、以下选项中不属于行政处罚的是（）。A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 CCR9J5C6K1W4F9K3HB2G8D10X9T9C1O6ZR9V2C1I10E2V4D1077、 企业A要并购企业B，两家企业同为在国内经营的企业，企业A向甲银行融资，下列不属于该笔贷款主要风险点的是（ ）。A.交易价格是否合理反映企业B价值B.并购过程中的资金跨境风险C.

35、企业A和企业B能否形成协同D.该笔并购交易是否按有关规定已经或即将获得批准【答案】 BCA3O6Z9E3C10A10Y2HR1E5T2L9X9A8X6ZC6M8R1Q8K10E9T578、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.60天C.90天D.180天【答案】 ACT10M6J6H3K2S2R3HI7Z7B5J3E9X7B8ZF8V3D9V7C9S2J379、 商业银行是否根据理财业务性质和风险特征，建立健全理财业务管理制度，不包括的内容是( )。A.市场准人管理B.产品准入管理C.人员管理D.销售管理【答案】 ACC10O4W7D10R5B10W4H

36、G6B9F4S6H10H9M9ZN2Q7W3L7C10C8Z280、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式B.实施步骤C.检查方式D.立项【答案】 DCX7W3S10L1H8O8S4HS10R3Y4I8A1W6C8ZA6F7Z2S7P3Y10J581、根据金融租赁公司管理办法，金融租赁公司对单一承租人的全部融资租赁业务余额不得超过资本净额的（）。A.20%B.15%C.30%D.50%【答案】 CCT1F1Q7A1O4D4E2HJ7J6V10E8T3T8G2ZT6W3N4T6T4P5Y382、 根据银行业监督管理法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。

37、A.责令撤换董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCX7J7M9C10N7H8D9HG7Z6J2Y3L6E4I6ZD8I6D6B3C2P3F683、商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（ ）。A.政策性风险B.不正当竞争风险C.项目评估风险D.操作性风险【答案】 BCI5I6C9O1V8M10M5HJ1O10I9S2E7K2X10ZQ1T5Y4F7P6I6A10

38、84、（ ）是一种单位类客户通过与商业银行签订合同的形式约定合同期限、确定结算账户需要保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。A.单位活期存款B.单位定期存款C.单位通知存款D.单位协定存款【答案】 DCV4G3V9K2Q2Q2G2HK8V6F5L5H5U6Y5ZI5D4R9S5R8Y2Q885、风险偏好指标体系设定遵循的原则不包括（ ）。A.体现银行各个相关利益方的期望B.与银行发展战略协调一致C.风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则D.保持风险偏好的相对稳定【答案】 CCK10K8B6H6G1E1M5

39、HL9T5C8H7D4X4Q3ZH6Z5N7G4T8T2I786、按照（）的规定，同业拆借业务要依法签订同业拆借合同。A.银行业监督管理法B.商业银行法C.同业拆借管理办法D.合同法【答案】 DCL7U10J5G5C8W8Z3HB1U5X8C2Z5R1P5ZM3C9F3A5Y6F5S387、急性化脓性腹膜炎的体位最常采用的是（）A.平卧位B.侧卧位C.半坐卧位D.头低足高位E.去枕平卧位【答案】 CCG7W2C9C8L3Z9L4HJ5C8Y1H1I3E10Z8ZT8U10U9T3U3M7M588、超额备付金率是指银行为适应资金营运的需要，用于保证存款支付和资金清算的货币资金占存款总额的比率，计

40、算方法为（ ）。A.（在中央银行的超额准备金存款库存现金）/各项存款 100%B.（来自于最大十家同业机构交易对手的同业拆放同业存放卖出回购委托方同业代付发行同业存单结算性同业存款）/总负债 100%C.各项垫款余额/（表外信用风险资产余额各项垫款余额） 100%D.信用风险资产实际计提拨备/应计提拨备 100%【答案】 ACT3M9Q2Q8H8V9G1HW5R2C7E2D3W9F8ZN4Z6Y8W7P4J5K189、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于( )。A.信用风险B.市场风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 C

41、CD2I5A6C4D3H9H9HF2S3I4I10U6R5J10ZI9Q9J6B2I8Q8F290、（ ）不是造成银行管理流动性风险的内生动力不足的原因。A.保持充足的流动性是有代价的B.流动性风险爆发的概率较低，容易被银行忽视C.银行不能依靠准备金制度来管理流动性风险D.银行在流动性风险管理方面存在一定的道德风险【答案】 CCY8R9R7G2X4Z10E10HU7Z7C3U3C9L9C3ZF4O8J2T1W9G5F691、我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（ ）为主的公开市场操作。A.再贴现B.逆回购C.发行央行票据D.买卖国债【答案】 BCH9M8O10C6U8F3K7HF9D4T8Y

42、1K8D7G6ZG2S10M1I7J3T9B192、信托制度长盛不衰的根本法宝是（ ）。A.专业化B.综合化C.差异化D.多样化【答案】 ACQ2Q1L4M6V6I9N4HA6J9L8R10Q3S2K10ZB7N3B3Z9N10R6X193、行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCS8R4W5J8Z9U7P8HI2P2S9G4R3R9E9ZC9Z6N3C3O6M9G294、商业银行内部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中

43、管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACA5S6N9R2I6V4Q6HG10Q1G4U7T5P4A4ZP6C6Y8Q3M4A3R495、由于金融机构同业业务发展，使得各金融机构之间的业务合作更为紧密，由此产生的金融风险关联度也大幅提高，客观上导致金融分业体制下的防火墙作用出现净漏损，易导致（ ）。A.市场风险B.流动性风险C.系统性风险D.操作风险【答案】 CCP2T5X1S5D7U6O6HC5M5R10R9J6Z7H4ZM9U8E4T2P3F6T296、 ( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。A.高级管理层B.事

44、业部C.业务经理D.董事会秘书【答案】 ACZ4X9F4P3B7A9B5HQ4E5U6Y4G3N7T3ZM3P4G1G3U6D1J897、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACB10V4V10A2K10S2B9HC5U9C9J3F6Q3R5ZM4O5I8S5Q10U3X898、风险计量常用的方法包括（ ）。A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】 BCK10X7U6M8R7P7Q1HI10A5F8L5B7A7W6ZH8X10W2Z10Q6I1