2022年中级银行从业资格考试题库自我评估300题（必刷）(陕西省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、商业银行（ ）履行内部控制的监督职能。A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】 ACU3U3E1U4O4O1U4HR8R3B8S9Q9X6Z4ZW6V3L1J9B9U9X32、商业银行当年董事会累计变更人数超过董事会成员人数（ ）的，应当及时编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布。A.1/2B.1/3C.1/4D.1/5【答案】 BCU3Y9L10N9C2A3Q10HH10L2W3D5E5Q9B8ZU10H3S3X10V10T3L33、高风险债券不包括( )。A.债券结构复杂B

2、.信用评级在投资级别以下C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率过高【答案】 CCZ6H7D5C9C5J2M10HW5E6W7G4G2M10B9ZI3L7K1O4G7U10S24、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACU4M5M4O3B6E10P6HF7Y8S3A9Z1R7H6ZV1G6T6D9S6X8N25、(?)监管主要是针对银行集团的公

3、司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】 BCK9S1I1S7B3Z9B6HU3X10C5B9O2A2S9ZI7D7R2Z7X3Y2Y26、下列保函品种中，属于融资类保函的是（ ）。A.即期付款保函B.延期付款保函C.经营租赁保函D.投标保函【答案】 BCY4B10Q1Z9K9B9O4HE9P10F10X10W10K7T1ZN3O10Y2J8X6G7H77、风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（ ）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。A.每半年B.每年C.每个监管周期D.每季度【答案】 CCP3Q8M7B1H1N2W

4、10HL9U3Z6I2S4R1Z10ZJ3W3V8I2P4S6G48、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（ ）制定方法。A.定性为主的B.定量为主的C.指令与指导相结合的D.定性与定量相结合的【答案】 DCR5M10F4L3Q3K3Q6HN8F10N9Q4A9E2C6ZS10V7J4C9X3P3Z79、根据商业银行内部审计指引，商业银行应配备充足的内部审计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。A.3%B.5%C.1%D.2%【答案】 CCE8G10K1B6B1A7Y5HC5E9X6N9X9W9B4ZV10B2D2A4U9M8H310、行政复议的参加人是指行政复议活动的

5、主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围不包括（ ）。A.申请人B.被申请人C.第三人D.申请人家属【答案】 DCR9Z8X4G4Y10E9C5HD6B6U6Q1S7D6X9ZO8N1R9T10S3W3Z511、( )被认为是现代内部审计的开始。A.1940年B.1941年C.1944年D.1945年【答案】 BCO5I8B8U7B6R3Y3HA5Q6G2Q3B9A2C6ZR3V4M3S7C1N7S212、（ ）反映出银行每一单位收入需要支出多少成本，该比率越低，说明银行单位收入的成本支出越低。A.权益乘数B.资本利润率C.成本收入比D.资产利润率【答案】 CCA2X5M5

6、G9J3X9A4HI6W10J9Z10Z3B5B8ZJ9V6P4E7D2Q8X1013、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCM1V10K3P5U8K7X3HT6O3L1E10Y9P3T7ZO3Q5Z2R3B2J3D414、非现场监管的特点不包括（ ）。A.直接性B.非直接性C.注重单体法人和系统整体的统一D.注重静态与动态的统一【答案】 ACC9R3Q7Y3P5W4K9HE4R5R4U1N1L3X8ZS8A2K3E5U1E6S415、商业银行一级资本充足率不得低于（ ）。A.8%B.5%C.3%D.

7、6%【答案】 DCB1U5C4A2G3L4J9HC4U5Z9N2O6O2I2ZG10S4K9J4I1E8X1016、根据中国银监会行政处罚办法，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（ ）。A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在

8、对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 ACA4E10O8A5G9I1S8HJ10C9J4N3D1M10G4ZH9G8E5R8K4T10L817、下列关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是（ ）。A.审议批准商业银行的合规政策B.监督高级管理层合规管理职责的履行情况C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告D.授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督【答案】 BCN2G3T9F9N10Y4K8HZ6M2V2C5P7L10H8ZD7Z1T2K3B7U6Q118、下列不属于开展储蓄业务需遵循的原则的是（）。

9、A.存款自愿B.取款自由C.定期付息D.存款有息【答案】 CCD2C4U9Y8C8Y7Z5HQ2R10F1G5L1Q4X6ZS10O3E3H8O2O2V119、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（ ）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则D.被提名的独立董事候选人应当由董事会提名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】 BCW5T10G8V5Y2U4H5HJ10W7S6K9A4P6F10ZM4J6A4Y3S3R5O320、从银行管理角度来看，

10、相对于监管资本，（ ）更好地反映了银行的风险状况和资本需求，对银行风险变动具有更高的敏感性，目前已经成为先进银行广泛应用的管理工具。A.会计资本B.经济资本C.账面资本D.净资本【答案】 BCL6V9C2K7Q3M1X10HC9D10L9E6Z4B8W6ZW5D4F8C3L6X5D521、在审查过程中，为了对拟任人任职资格的适当性进行审查，银行业监督管理机构建立了相关程序，其程序不包括（ ）。A.考核B.考试C.考察D.面谈【答案】 DCT3L4Z7I2U4P4M2HR5C5L8U9V8A3Q7ZJ5G10L8G2K2R3W722、下列选项中，关于商业银行信用卡业务监督管理办法的说法，错误的是

11、( )。A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 BCP8R8M10V4L8B8V2HP7G6Z8F2O3J3Z3ZX3X8T9B3O2B9B623、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额B.扩大经营规模C.实现利润最大化D.经营和管理风险【答案】 DCF6D10A9Q2H6Y2B8HX8G1M5R1T9Q10W1ZK7W4Y10C6K3N9H524、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的(

12、 )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCF4A10Y6W9I10A5J8HG2O6H2C8M9S5A8ZQ8I6W6W4R9E3O425、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 CCE1R7I4D6V8A6N8HG3I8K5W3W1H6L5ZO4M3O7Z7V4U7E526、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品（ ）的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.单一性B.复杂性C.不确定性D.盈利性【

13、答案】 BCC10U6J4M5Q4F7U1HP9N5I6M8P9Y10F10ZI5M7T9U3K8Y6B527、监督检查部门应当在立案之日起（ ）日内完成调查工作。在规定时间内无法完成的，经行政处罚委员会主任委员批准，可以延长调查期限。A.30B.60C.90D.120【答案】 CCH6J7S6L7Z3H7O9HA1P7H8S2K4S1Q9ZN3K7W5B2X10G6K328、信用卡业务分为发卡业务和（ ）。A.收单业务B.基础业务C.普通业务D.优惠业务【答案】 ACY3H8X6F4F8P6M4HQ1I10R8G2A1Q9N2ZN6R4M8B8Z7C7B329、根据商业银行公司治理指引，商业

14、银行出现以下（ ）情形，应当严格限定高级管理人员考核结果及其薪酬。A.资产质量出现波动B.资本充足率未达到监管要求C.公司治理整体评价下降D.盈利水平低于同业【答案】 BCY1C7L2F2N10Y7M6HY5P7K8X10Q4T10Z3ZQ5M3B4I6H5U7E230、（）是指商业银行向个人发放的用于消费的贷款。A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】 BCV2B2J7R5V3D3E7HU8Y7B9P8Y10Q2B7ZO2O9H4O7S9L3X531、（ ）不属于消费者信息管理应遵循的原则。A.真实B.完整C.安全D.封闭【答案】 DCB4E5O3C5

15、Y10N9S1HK2B2I10T3M7N8S6ZX5D6J10V8M7V6V532、下列选项中不属于风险管理流程的是（ ）。A.风险计量B.风险资本计提C.风险识别D.风险报告【答案】 BCS1K3R2Y5I6O5J7HA5H3U4W8N5Q9H5ZT8X10O2P3B6K2I533、 按照收益表现方式的不同，商业银行理财产品可以分为()。A.结构性理财产品和非结构性理财产品B.保本型理财产品和非保本型理财产品C.净值型理财产品、预期收益型理财产品和其他收益表现方式理财产品D.封闭式理财产品和开放式理财产品【答案】 CCT8R6W9W1J3H7T5HX9X6W7R2F6P8X6ZU3K7K6R

16、6O6T3J134、银行业全面风险管理指引要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（ ）。A.独立性原则B.匹配性原则C.全覆盖原则D.有效性原则【答案】 ACY6F9F5Z8T5Q9G8HG2K3A5Z5D4G9B9ZU7U1I5S9U4D4F235、 ( )是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理银行所有的合规风险点开成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动

17、。A.合规风险识别B.合规风险评估C.合规风险测试D.合规风险监测【答案】 ACK9D3H1Z6U5D2T1HR8D1A4Q4X9A1O7ZW4M9U8K2H10P2B936、为了协调生产过程各个方面的活动和实现生产活动的预定目标，必须进行生产控制。广义的生产控制包括( )。A.计划安排B.技术监督C.库存控制D.质量控制E.生产进度控制及调度【答案】 ACC3X6T8Y5P10E4O8HX10O5X10O5P10T6P2ZA9U4L6Y9Z7M5Z637、根据中国人民银行法第二十三条的规定，中国人民银行为执行货币政策，可以为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现，再贴现的期限最长不

18、超过（ ）个月。A.3B.4C.5D.6【答案】 BCN6Z2M7A6N6R3L8HC3Q9J9D5L4P3C9ZR3A3M7P3O5F10Y138、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCR1D6X9J2V5H1T10HD4C9J3I8N7L9Q2ZN2N9E8B2M9H5R939、（ ）是目前风险敏感度最高，也是最为复杂的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.蒙特卡洛模拟法【答案】 CCL7H5S9I7Z10J3R9HT8G6B7

19、I9L4T5C9ZN9O1R1H4B10V7Q940、商业银行在制定资本规划时，应至少设定内部资本充足率（）目标。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 CCG4W7W8H3R2K6B1HS10G3U2L5Z3X2B4ZZ8R8M1E9M10B8L1041、金融企业不计提准备金的资产是（ ）。A.购买的国债B.长期股权投资C.抵债资产D.存放同业【答案】 ACZ3K3Z4Q2V5V2A1HB10L6N3X9D9S1Z2ZS5S6W7O4H2E1C642、在第三版巴塞尔协议中，新引用的用来反映商业银行中长期流动性水平的指标是( )。A.核心负债比例B.净稳定融资比率C.流动性覆盖比率D.流动性

20、缺口率【答案】 BCH1U10F2S7G4Q9C1HO7F1K1W4O1W4W8ZR5D7S7N5L1S4K243、风险计量方法不包括( )。A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 CCJ2D6F10B2Y10N7K9HG8O9O9S5K4F3F1ZF4Y2F4H7S7A1G544、根据银行业监督管法，下列不属于国务院银行业监督管理机构可以采取的监管强制措施的是（ ）。A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利C.责令分支机构终止营业D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务【答案】 CCF9R6T5U6U1Q6Q6H

21、S6M4J5Q10J9P4S9ZD9D1N3T9E1I10K445、商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。A.市场风险B.信用风险C.流动性风险D.购买力风险【答案】 CCO4F5K3U3S7Q3O6HF6V8O10K6C3A1X6ZF6M3N2Y2Q5Y7L446、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACO6M5Y6X1J1V2V1HA6C3B4M8R4A5M9ZH2V8U1O4Z6A2Y347、（）是居民个人将闲置不用的货币资金存人商业银行。可

22、随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是商业银行对存款人的负债。A.储蓄存款B.对公存款C.活期存款D.保证金存款【答案】 ACF2S10Y7B10H4Z4U8HI2A1I5M5B9X10Q5ZE2W7W1I6P1M3I148、（ ）要求商业银行筹资需要考虑其成本负担能力，根据自身的条件、实力和基础，合理、适度地筹措资金。A.依法筹资原则B.成本控制原则C.量力而行原则D.结构合理原则【答案】 CCZ10B3P1Y9I6Y3P8HY3P6F2V2Q6M9F10ZY2C10U7F1E1O1X149、“许可的业务范围”指的是有效银行监管的核心原则中的（ ）。A.原则B.原则5C.原则6D.原则7

23、【答案】 ACY2P9K7V6C3O7E8HW5S7M4J2G2G4Z5ZE1Q9G9F3O1Y4U1050、关于“第三方物流”企业的物流，下列陈述错误的是( )。A.“第三方物流”通常也称为契约物流或物流联盟B.整个物流过程中进行服务的“第三方”拥有商品所有权C.物流内容包括商品运输、储存、配送以及附加的增值服务等D.以现代信息技术为基础，实现信息和实物的快速、准确的协调传递【答案】 BCA3W3P3R7H5S8I9HO2Q2B1K9K10W1T3ZS2D6A4L7W2D6K451、信贷计划管理指标中，不属于个人贷款二级指标的是（ ）。A.个人住房贷款B.一般流动资金贷款C.个人消费贷款D.

24、个人经营贷款【答案】 BCC6D4Q10Y9Y2F4L3HX9Z1B6R4C3X9X6ZQ3P3E10Y8F2E5K552、下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。A.信用风险B.法律风险C.国别风险D.操作风险【答案】 CCF4U8A1X7E5Q7A9HT1F10C6I6C5V8F9ZD6O3I3H10P3Y10M453、在同业业务中，某银行通过扩大期限错配，拆短投长，将同业存放资金、拆入资金投资于期限较长的非标准化债权类资产，这种行为易引发（）。A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险【答案】 DCT6Y6K10C6T1C6W5HD10C7K1T5Y7S5R10ZE1U2

25、D5G9H4X8A154、流动性覆盖率是指合格优质流动性资产占未来（）现金净流出量的比例。A.30天B.90天C.180天D.1年【答案】 ACA8V6R5E1I7D10G2HO4N5Q6U7N10A4A4ZJ3J9C5H7G5D2N355、下列指标中不属于商业银行盈利状况评价体系定量指标的是（ ）。A.资产利润率B.资本利润率C.成本收入比率D.财务管理的有效性【答案】 DCS7G8P2Q8C7A5N3HO1V2B7R8J2Y10A1ZZ4Z5B10S8G4O8T456、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独

26、立性【答案】 BCK1I6S4X7O3N4Y10HI4C9P7Z2K7S6S7ZV7N1W3K5T5Z1C457、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例。金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的( )。A.30B.50C.80D.100【答案】 DCE10Y3X6P8L6U9F2HC6A1M6Z8G5T1A9ZP3K8W1E7T3Y1F958、根据银行业金融机构信息科技外包风险监管指引，银行业金融机构应当明确外包活动按（ ）原则进行访问授权。A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”

27、和“事中监管”【答案】 ACB3K1P2M6C8P2Z6HK10P6X2D7Z5L9R2ZE4N1J1V8C9I10W859、银行业金融机构确认本机构董事（理事）和高级管理人员不符合任职资格条件时，应当停止其任职并（ ）监管机构。A.书面报告B.电话报告C.口头报告D.网络报告【答案】 ACV5W4E9W9T9U8Y3HU7B9E2D3A4K5N7ZW3O4G1R1B10H9U260、“信用风险缓释工具应手续完备，确有代偿能力并易于实现”指的是信用风险缓释的（ ）原则。A.合法性B.有效性C.审慎性D.独立性【答案】 BCD4B9M3R10E9C4S2HY7O7B1R7L2R5A4ZN10A2

28、Q3V2T6I9K261、下列不属于金融创新应坚持的原则是（ ）。A.公平竞争原则B.成本可算原则C.维护大股东利益原则D.加强知识产权保护原则【答案】 CCP6Y9Q1G8V5T3R3HO2L1N4X7Y7F9U5ZF5W9Y1T10F8F10U862、金融工作的永恒主题是（）。A.防范化解金融风险B.深化金融改革C.扩大金融开放D.服务三农和小微企业【答案】 ACQ6V8Z3V7G4G3S3HF4V9A9U10H5C9F10ZK1N2M5A2G10P9M563、为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服

29、务年限不得超过（ ）。A.3年B.5年C.6年D.7年【答案】 BCV8C7Y2W1F6B8G6HG7Q9Q6B8X3R3G1ZT7O9A9O1T10O6F564、为满足监管要求，促进商业银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本是()。A.经济资本B.核心资本C.会计资本D.监管资本【答案】 DCO7N7B9Q10J4O7E4HL8F4H4C3S6G4E9ZM1K9Q6P10P4S6V965、下列选项中，不属于商业银行常用的存款定价方法的是（ ）。A.行业价格法B.逆向倒推法C.综合评价法D.内部评级法【答案】 DCF8A9E5H5F5D5R6HG3B8E8N2K9B9N4ZY

30、8C7U1L3Y10N2H566、优化资产负债品种结构的原则是发展（ ）的业务。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.低风险、高收益D.高风险、低收益【答案】 CCN9Q3H2G9D5F4Z3HS2P10B2G5M5I2E6ZP9M7H2B7T8V10M267、在银团贷款中，（ ）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 ACP2N10T6P8I2S7L8HF10X6Q3E7D1D9J10ZC4S2Q2Y4J1I8I368、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 BC

31、A2A4V8Z3J4E6P10HQ8Z9L6V6P6Q8G7ZF8M9J4O3A1O9F469、市场风险管理体系的基本要素不包括（ ）。A.完善的市场风险管理政策和程序B.完善的公司治理和信息披露制度C.董事会和高级管理层的有效监控D.适当的市场风险资本分配机制【答案】 BCN1R5M10W6K6A7N10HZ5V7F2L2O10K6E7ZN7X3P2I3T4S3T170、下列关于国际公认的流动性风险监管的定性标准说法不正确的是（）。A.原则1统领性地提出了流动性风险管理和监管的基本要求B.原则24提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性

32、风险水平进行恰当评价，发挥市场约束的作用C.原则512对流动性风险计量和管理的主要内容、方法、技术和工具提出了要求，涵盖现金流预测、融资管理、抵押品管理、流动性资产储备管理、压力测试、应急计划和日间流动性管理等D.原则1417从全面检查评估、及时纠正整改、监管合作和信息沟通等方面对监管者在流动性风险监管方面的职责提出了具体要求【答案】 BCU7Y10K10S8I1M8L6HP4J4K3I1J1Y1P7ZR9B7G6H4G9T5T671、 关于检查商业银行是否建立了完善银行卡操作规程并严格按章执行的内容，说法错误的是（）。A.对空白卡和制卡业务的管理B.对成品卡和密码信函的登记管理C.对柜员管理

33、D.对持卡人管理【答案】 DCS7S8C10T7M7C10F4HV1H5I8S5T8B1O4ZN5A6E10L9A3C9P872、 金融消费者面临着无处不在的风险，而且随着金融产品( )的提高和金融市场演变的提速，金融消费者权益保护的难度也在增加，亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力。A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】 BCV6N6V5V7F2V2E4HR6P4O8A7G6P1B10ZC10J3Y9D6M10E7N773、下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。A.衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数B.衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换

34、）和期权C.银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类D.基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易【答案】 DCX5K10W3T9C1R6C9HM4Y7I6M9K2T7Q6ZR7I8D3R7P8P2Q274、 在全面风险管理中，A银行要面临的信用风险、操作风险、市场风险等风险类型进行加总，下列说法不正确的是（ ）。A.选取合理可行的加总法B.在加总过程中不需要考虑集中度风险C.应当建立风险加总的政策、程序D.充分考虑风险之间的相互影响和相互传染【答案】 BCZ2T2T8O1V8U1V2HW6I6R1K5B10O10Z7ZS8X9F6H2E4Z1G675、商业银行内

35、部资金转移价格模式较多，能够实现资产负债期限结构，交易规模、利率特征匹配，利率风险集中管理的模式是（）。A.期限匹配模式B.多资金池模式C.金额集中管理模式D.单资金池模式【答案】 ACI10J1C2L5L7W2G7HV5C7U10Z10K8X9G10ZA2T7C7S8M1G5P176、净稳定资金比例应持续性地不低于100%，从（）开始实施。A.2015年1月1日B.2016年1月1日C.2017年1月1日D.2018年1月1日【答案】 DCM5H10H9G10B3G7P9HN8S10R8A3X9S8K2ZP8T7L8V3S8A8J177、银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。A.股

36、东大会B.董事会C.高级管理层D.监事会【答案】 BCJ1L5M10N9I10Q2S4HB4J10J10Y1Z6H1M10ZH6P10T7R7D10M6X878、（ ）属于积极的财政政策。A.减少税收B.减少政府支出C.扩大货币供给D.降低财政赤字率【答案】 ACS1D6L2Z6A1Q2D2HT9M5B2S4C8P6C3ZV4N9V4A1D5R5D879、（ ）是商业银行最主要的营业支出。A.业务及管理费B.资产减值损失C.营业支出D.利息支出【答案】 DCE2H7B9B2S5O1Q8HM8S9U9A3L8O2Y6ZY8X3I8C10S6V7F880、未填明 _ 字样和代理付款人的银行汇票以及

37、未填明_字样的银行本票丧失，不得挂失止付。（ ）A.现金：现金B.汇兑；承兑C.现金：汇兑D.汇兑；汇兑【答案】 ACA9M2I7W5U1D2Z10HT9H8F2T10J8F2F1ZM7A10C7A6B7F3J581、商业银行只能向投资者销售风险等级（ ）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。A.高于B.低于C.等于D.等于或低于【答案】 DCA5Z5K7H6X4I5H9HT7L10H2D2E2Y2C6ZJ10S2W4Y4G7I1H382、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（ ）。A.20B.30C.40

38、D.50【答案】 DCY8Q2Y9Y8L4R10Q2HR3U5M9M9P3K3X10ZT1F4F3O9C4H7U1083、银行要稳健、审慎经营，其持有的账面资本应（ ）经济资本。A.不小于B.不大于C.小于D.大于【答案】 DCI3P1C7K2W5E2S3HH4V8A1O6C5W4K2ZB10H6A2J4X6F9D584、（ ）不属于合规管理的基本机制。A.合规绩效考核机制与合规问责机制B.全面管理制度C.诚信举报机制D.合规培训与教育制度【答案】 BCM6T7D10D6T5K6D5HC9W4J1Q6P1V8C6ZW5Q6L4C6F6I9G1085、（ ）是银行应申请人的要求，向受益人作出的书

39、面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与其条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任。A.承兑汇票B.保函C.承诺业务D.信贷证明【答案】 BCL8L8O10H5B8Q5C6HC8M6L6H7K8Y7J1ZC1K7X5D6N7V3P1086、（ ）不属于按照投资性质的不同对理财产品进行的分类。A.固定收益类理财产品B.保本浮动收益理财产品C.权益类理财产品D.混合类理财产品【答案】 BCP5N10P2G1T10T8V4HZ4V6P6O9A3C7J8ZJ4L1W10A6P1A1M387、（ ）是指信托公司运用资本金开展的业务。A.中间业务B.委托业务C.固有业务D.代理业务【答案】 CCG8W8L6

40、B2I7W7J7HA8Q2R2Y10Z7Y3X8ZU4S3Q2B5A6R1Y1088、财务公司可以为成员单位办理委托业务，下列行为中属于违规行为的是（ ）。A.接受企业集团成员单位委托向购买成员单位产品的客户办理委托B.将委托业务与自营业务实行分账管理C.要求委托业务资金来源不能是信贷资金D.不承担委托业务的风险【答案】 ACF4P1N6I9H5L5D6HG5G4Y2B5N3A10E8ZU10W5X2I6Q7S7Q989、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（ ）。A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信

41、D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 CCY9J3Q2B10W2S2F8HZ1B4F8P6R7Q7Q4ZE2R8I5E4I5E5X390、下列关于美国金融监管大致经历的阶段说法错误的是（ ）。A.自由竞争时期（20世纪30年代以前）B.大萧条后的严格监管时期（20世纪30年代至70年代）C.再次放松监管时期（20世纪70年代至80年代）D.审慎监管时期（20世纪90年代至2008年次贷危机前）【答案】 DCR4R7J7U7T1J4B1HC10M10B10Q7U5F10I9ZF6U7E8O3E5I1A591、下列选项中，不属于银行贷款承诺业务的是（ ）。A.备用信用证B.

42、项目贷款承诺C.开立信贷证明D.票据发行便利【答案】 ACL7A4B9K8Y7C6T4HU7M6I8S3L10D9L3ZR6H10C10N4O2E10C1092、商业银行董事会应下设审计委员会，审计委员会负责人原则上应由（ ）担任。A.部委董事B.独立董事C.外部监事D.股东董事【答案】 BCS7L9Q4R9F5U9L10HJ10G8K5Z8J3O1Q2ZB6J6V8C4B6M6M993、行政复议的具体程序不包括（ ）环节。A.申请B.受理C.审理D.反馈【答案】 DCQ2Y6Z2H8K1E3Q9HJ9Z9S7M7N10D9Q6ZH2D5M6A4M4J3S294、（ ）是指商业银行在追求短期商

43、业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给商业银行造成损失或不利影响的风险。A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.操作风险【答案】 BCL7H7A7K3L7J8H5HS5Z2P4S9F8S3J6ZS10U8C9S5T5K3E895、重组贷款的分类档次在至少（ ）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照贷款风险分类指引进行分类。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月【答案】 CCU8B5W3D4E5D1P3HH7V5I4D7O3B8Z6ZD8J8X5B8D8U7T496、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】

44、BCQ3E10Y6U8N2A4R10HY3F7M9G4C7C8Z1ZJ4W6M4L8N9P1S797、银行业金融机构的市场准入不包括（）。A.信息收集B.机构设立C.调整业务范围D.高级管理人员任职资格许可【答案】 ACS4F3S3P3K4P5C5HV5Y5Q3X6A2G6B6ZJ4M9Z2Z1I9T7Q698、资产负债表内外结构的优化，是在给定的资本约束下，以（ ）最大化为目标，推进表内外资产的协调发展。A.资本回报率B.资本充足率C.盈余公积D.净利润【答案】 ACD8D8Y4Y8X2S1H6HN4T4S5K8A7Q7H7ZG10K10L1H4N3D7Q199、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（ ）个等级，并可以根据实际情况进一步细分。A.3B.6C.4D.5【答案】 DCN7G9O6O8A8Y2C6HS2E7P4Y4A7X8I8ZL4L7Z9C1I8O3T3100、商业银行内部控制指引中对内部控制评价进行具体要求不包括（ ）。A.内部控制评价制度B.内部控制评价的频率C.内部控制评价的范围D.内部控制评价反馈【答案】 DCA4O10X2R9I10M9E2HU1C3S6G1L9C2D10ZD4O7T3B10V2B1B1