2022年中级银行从业资格考试题库自测300题加下载答案(浙江省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、使用Della-plus方法计算期权产品市场风险资本时，不包含下列（ ）的资本要求A.Delta风险B.Gamma风险C.Theta风险D.Vega风险【答案】 CCE1X9F1O8T6G1C1HN6N8K5L3X2E4B4ZR7B3R2G10O4Q3S22、下列选项不是风险预警程序的是（）。A.信用信息的收集和传递B.风险分析C.风险避免D.后评价【答案】 CCB9S8X5K7S6F9W5HA5L5D4W8M10I9U6ZP2A4H9C10G8P8U103、重大风险暴露和高风险国家暴露应当至少每

2、（）向董事会报告。A.半年B.季度C.一年D.两年【答案】 BCP7S6T9R3K3U7R4HX2C2P5E3T6A4R7ZH10U8T8F2U3U2U14、以下不属于市场风险的是()。A.利率风险B.汇率风险C.信用风险D.股票价格风险【答案】 CCM3I2V9Y1V7V3L1HH3I2V7N2V9Y7Z3ZK5L4T2U6W2X1H105、 商业银行所面临的违约风险、结算风险属于（）类别。A.操作风险B.流动性风险C.信用风险D.市场风险【答案】 CCQ7W1T9U3H7C7B4HY9X10W7T3A6G7E4ZV2O5M4Z6S1P8Q36、商业银行中承担商业银行风险管理的最终责任的是(

3、?)。A.董事会B.监事会C.风险管理部门D.财务控制部门?【答案】 ACC6R3M8U8L7O4J6HB5J4D2V6C8C10C1ZL7G2L7V6V9V7B97、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，不给纳税人增添负担【答案】 ACL9K5V4Y4X4N2S4HR6Y2Z9Z1H6F7D2ZC2B1Y9G3C2Z6D98、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。A.利用金融衍生品对冲市场风险B.采用自我评估法评估交易风险和预期损失C.对总交易头寸或净交易头

4、寸设定限额D.利用经济资本配置限制高风险业务【答案】 BCC9W6N5U8L9V3Z9HD2N3T2U9H2Z2H6ZZ2X7P5N1Z8R9T109、下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是（ ）。A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.通过第三方识别客户身份的，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别业务的责任C.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件【答案】 DCW10Y10Q7R2W9N1U8HU9P10M7Y4O10L4W10ZI

5、1U2J10O6C9D2Y710、在对美国公开上市交易的制造业企业借款人的分析中，Altman的Z计分模型选择了5个财务指标来综合反映影响借款人违约概率的5个主要因素。其中，反映企业杠杆比率的指标是（）。A.息税前利润总资产B.销售额总资产C.留存收益总资产D.股票市场价值债务账面价值【答案】 CCD2P1P4Y2Z3V4W8HP9K2R7C5V9Z4D1ZG5E8I1I9A3W7Q711、假定一年期零息国债的无风险收益率为3%，1年期信用等级为B的零息债券的违约概率为10%，在发生违约的情况下，该债券价值的回收率为60%，则根据风险中性定价模型可推断该零息债券的年收益率约为（ ）。A.8.3

6、%B.7.3%C.9.5%D.10%【答案】 BCN3I10I6T6X2I2D3HY1H10S2S6M6E1O1ZS5V10Q7P9C9G3H212、风险评估的方法中不包括（）A.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCJ10Y9E2Z1B8C5L8HF2H6U3R7O2X9B8ZE9C4Q3L9H10W5H613、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCS4W7F1V10N3O10M8HL6O6E7Z3H9L4O4ZF7F5G1Z3O4Y4Z

7、314、商业银行核心雇员掌握商业银行大量技术和关键信息，商业银行过度依赖他们可能带来（）。A.市场风险B.声誉风险C.信用风险D.操作风险【答案】 DCA1W9H5I3J6S2X2HL9L10I3W1G6V1Z2ZR2D3O9X1Y2D5D1015、下列情形是企业出现的早期财务预警信号的是（ ）。A.存货周转率变大B.出现陈旧存货、大量存货或不恰当存货组合的证据C.总资产中流动资产所占比例大幅上升D.公司业务性质的改变【答案】 BCZ10C1V5B5Y8G6D6HV1B1M9I5A7Q3X1ZD6C2V7G7D2T1R416、远期汇率的决定因素不包括（）。A.即期汇率B.交易规模C.期限D.两

8、种货币之间的利率差【答案】 BCD8G8Z2Q6P9C7B1HF7T2A1B8P7K10N3ZH2O3O7Q2T6X6H417、在我国资产证券化业务实践中，资产支持票据的投资者主要为（ ）。A.金融机构、企业年金等B.个人投资者C.符合私募投资基金监督管理暂行办法规定条件的投资者D.银行间投资人或特定机构投资者【答案】 DCZ3Q3N2R2N1Q9I8HK1Q8Y8T5L2Q1A4ZS5Z9Y7T7U1X8R418、下列关于敏感性分析的说法，错误的是()。A.敏感性分析计算简单B.敏感性分析计算复杂不便于理解C.敏感性分析在市场风险分析中得到了广泛应用D.对于较复杂的金融工具或资产组合，敏感性

9、分析无法计量其收益或经济价值相对市场风险要素的非线性变化【答案】 BCN9G10L7K4P7I10V10HE8J6O2S7U2O8C6ZS7L5O1W1X4V8M519、在商业银行风险管理中，黄金价格的波动一被纳入()进行管理。A.汇率风险B.商品价格风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACO9C7J4D10L10Q1R5HB1L2K3Z7E6O2Q6ZJ4S6S2K7Q9I8N620、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCT5V1G9Q7M4V10I6

10、HQ7J4D1Z6I10Q4C6ZE6S6F1B7T2F1B121、商业银行可以采用流动性比率法评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是（）。A.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性比例不低于25B.商业银行根据外部监督要求和内部管理规定，制定各类资产的合理比率指标C.我国商业银行流动性风险管理办法（试行）规定，商业银行流动性覆盖率应当不低于150D.比率法的前提是将资产和负债按流动性进行分类，并对各类资产负债准确计量【答案】 CCG9W5O4W9V9L6C9HZ3X9O2T5V6Y10W5ZG9K6I3O2P10S9K722、下列关于风险管理部门各机

11、构的主要职责，说法错误的是()。A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程C.高级管理层是商业银行的最高风险管理决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任D.风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施【答案】 CCU10F2P5G9W6R3C7HO2P1O3W6O3Q1Z2ZG5P1V10D4R8G10N323、多年来国内外银行危机的惨痛教训反复证明，（ ）是最可能导致银行危机的最主要原因。A.银行业务创新不足B.银行资产规模盲目扩张C.市场过度竞争D.监管不到位【答案】

12、BCA6J3X3Z3G2Q2I4HS3C1N10K2S10E4V8ZA10E10R8N6L3E4M224、在其他条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（）。A.越小B.越大C.无法判断D.不受影响【答案】 BCE3K8F1W3S7Y3V1HF7R8V5I8S2T1Z1ZB3R7H3G10V4Z9Y925、商业银行应在内部资本充足评估程序框架下建立全面的、审慎的、()的资本充足率压力测试工作机制。A.高效B.及时C.准确D.前瞻性【答案】 DCK3U2J4G9V10I10N6HT6R6N5K1P3T5Q6ZT6G2P8

13、F1S4Z5C226、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.30%B.20%C.25%D.15%【答案】 BCR3W10N5U8Q5X1K6HE2D9M2E10N8Y3U10ZE9Q1Q4V6X9U9F127、在业务外包过程中，由于供应商工作人员的过错造成供应中断，引起银行部分支付业务无法正常运行造成严重损失。此事件对应的操作风险成因是（）。A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.违反内部流程【答案】 ACV6N2F6Y6O2T1N2HG2V7Z6M1T6O10Y1ZE

14、7Q8N3W3W9Y6V428、商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性、充分性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为（）。A.至少每年一次B.每三年一次C.每两年一次D.至少每两年一次【答案】 ACQ7H3A3Q2Q6Y9N2HL7M8H3Q10N3Y2R8ZV10D8G4J3S3V6C129、材料题风险事件：A.信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险B.操作风险、合规风险、声誉风险、战略风险C.市场风险、操作风险、流动性风险、国别风险D.交易对手信用风险、操作风险、合规风险、国别风险【答案】 BCJ8H5F5Z7Q6Z8P2HV5B3A4V9E1

15、O8F5ZD6J3L2O7M2X9A830、某2年期债券久期为1.8年，债券目前价格为105.00元，市场利率为3%，假设市场利率上升50个基点，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。A.上升0.917元B.降低0.917元C.上升1.071元D.降低1.071元【答案】 BCC8T4C2Z2Z6K8D9HQ2O1K4E4C7O8Q7ZV9L8T2K3J7T9J631、公司机构存款通常（ ），对商业银行的流动性影响（ ）。A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳定，较大D.比较稳定，较小【答案】 ACG5Q2A4L9X2D2B4HV1O2W10Z8H10R6J3ZI5R5H4E7R9I2

16、L832、在正常市场条件下，下列资产负债匹配方式中，流动性风险最低的是（）。A.负债以公司/机构存款为主，资产以中短期贷款为主B.负债以零售客户存款为主，资产以中短期贷款为主C.负债以公司/机构存款为主，资产以中长期贷款为主D.负债以循环发行的短期债券为主，资产以中长期贷款为主【答案】 BCV5N5A6H10A6F3I4HQ9T2U4R1D8K9Z2ZX3T10T7U1H6N4I833、风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCD2F3S6O1V7Q7P1HN6T8S5W5P5F7S6ZF7T10

17、W10Y10T10P1N634、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCZ7U2Z6V10X10E6P9HK2D9G7F7U9F5M7ZL6O7B8H6Q10P7H735、某银行2010年末可疑类贷款余额为400亿元，损失类贷款余额为200亿元。各项贷款余额总额为40000亿元。若要保证不良贷款率不高于2，则该银行次级类贷款余额最多为（）亿元。A.200B.300C.600D.800【答案】 ACR8C8L3I4K1W

18、1N8HF4T9A8I8Y6H4O6ZP8U5P1L2L10S1X736、 下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是（）。A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误的概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 CCW7M4A8H7A1U9A7HZ2E6Y4Q1H3Y2J2ZK5E9W3X4B2J10R637、交易帐户记录的是银行为交易目的或对

19、冲交易帐户其他项目的风险而持有的(?)。A.金融头寸B.金融工具C.金融工具和商品头寸D.商品头寸?【答案】 CCP1R8R8N4Z10B5S6HH10B1Z2J7X6R6C8ZE5W9N2D6O4V3I838、商业银行采用（）计量信用风险加权资产的，贷款损失准备缺口是指商业银行实际计提的贷款损失准备低于预期损失的部分。A.内部模型法B.权重法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 BCT6D4H8Z10M3O3X1HI5I2R6U3D6J5N6ZE8U8L7V7C7T5W539、在巴塞尔新资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与（）中的较高者。A.0.1B.0.01C.0

20、.3D.0.03【答案】 DCU5U7S8I4H5X8B10HB1H8A5F7R8S6Z7ZD7H6C2D6D7T2H740、 商业银行在使用内部评级法计量信用风险监管资本时，（?）不属于合格信用缓释工具。A.黄金B.上市公司发行的企业债券C.商业银行承兑的汇票D.人民银行发行的票据【答案】 BCJ6R5S2D1N3O1T7HY1C8K5L3L5Y10J6ZW9L10C6D3P4O7X141、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够

21、准确估值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCT10H2X6H5C9N5J3HN10K3D6K9V8N4A1ZT5N9U3Y8E10Q7Q342、在国别风险的主要类型中，最基本和最重要的是（ ）。A.主权风险B.政治风险C.传染风险D.转移风险【答案】 DCM9H3W2F10O4S8E4HH5L5H9Y7X2J4V9ZC5G6Q4X10P5U7R243、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.汇率风险B.操作风险C.股票风险D.商品风险?【答案】 BCH3I7B2O10B5M3Z6HI6M5V1Y2M7S8X3ZV1O5X4

22、L4V7A1G144、()应定期向信息科技管理委员会提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。A.高级管理层B.业务部门C.项目实施部门D.风险管理部门【答案】 CCX2G1T10G5T10W6T7HT2L2O2B4Q1T8R1ZJ6H2D3X5V9Z10T745、巴塞尔协议明确指出，实施（）的银行必须单独进行信用风险压力测试。A.损失分布法B.内部评级法C.打分卡方法D.标准法【答案】 BCN4H10W6V10R3S10D6HN5Z5H4Y4E7C7B1ZO4P3B9K9A7H2B446、（）属于零售性质的资金。

23、A.同业拆借B.发行票据C.居民储蓄D.公司存款【答案】 CCV10I2M8E2N4N5V10HM5J1H2E2J2S6F10ZB5S3C3U8B8E8D947、商业银行进行贷款组合层面的行业风险识别时，关注的重点可不包括（ ）。A.银行客户集中地区的经济状况及其变动趋势B.银行主要客户所在行业的特征、定位、竞争力及替代性分析C.银行不同客户的行业集中度D.银行贷款在不同行业中的分布【答案】 BCC9Y7N10H4X9S8G6HE8R2X7M4Z10H9O6ZO4N9W5S2X4M5Q448、下列信用风险监测指标中，与商业银行自身资产质量最不相关的是（ ）。A.正常贷款迁徙率B.关注类贷款迁徙

24、率C.可疑类贷款迁徙率D.预期损失率【答案】 DCE1K7D1U1M9R5K4HU3G4F2A7H5E2H3ZX10D9P7X5X7S6D949、贷款分类与债项评级比较，错误的是（）。A.前者综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素B.后者通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素C.前者主要用于贷前管理，更多地体现为贷前审批D.后者可同时用于贷前审批、贷后管理【答案】 CCQ5N4F10V10B1A10J6HM4Q5D10E7R4N8F6ZD3X2U3A5H7V7G850、期货市场所具有的两个最基本的经济功能是（）。A.套期保值和转移风险B.价值发现和套利C.转移风险和套利D.对冲风险和价

25、值发现【答案】 DCA8F4B6U5F7Y3H6HK9J5B8G1R5S1Y1ZL7T9X3J6E1K1Y951、下列属于企业级风险管理信息系统的特点的是（）。A.多向交互式、智能化B.多向交互式、系统化C.单向式、智能化D.单向式、系统化【答案】 ACG10M8B3P6G1S5Q9HT3H10E8Y7R8C4J6ZP9I5K5Z6U4G6D652、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏的战略风险C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程D.所有岗位员

26、工应同时具备正确的风险管理意识【答案】 BCG2P3H3D10V1Q5E9HO10C4U10R7V4O3Y8ZG4F5M3J2U7C2A853、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.声誉风险B.战略风险C.信用风险D.流动性风险【答案】 BCK10A10X2O2Z1V9X7HD6T10V10N9L7K1R3ZE10Q10O3F6J5I8U954、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于()的风险管理方式。A.风险对冲B.风险转移C.风险规避D.风险分散【答案】 DCA5R9P9W9B10L1F3HV3H2Y7Q4V8

27、V3K3ZD1Q9P7V2T7Y1E255、下列不属于授信权限管理应遵循的原则的是（）。A.给予每一交易对方的信用不必得到一定权利层次的批准B.集团内所有机构在进行信用决策时应遵循一致的标准C.交易对方风险限额的确定和对单一信用风险暴露的管理应符合组合的统一指导及信用原则，每一决策都应建立在风险收益分析基础上D.债项的每一个重要改变(如主要条款、抵押结构和主要合同)应得到一定权利层次的批准【答案】 ACT4T6Y3K4W3T2I7HV2C5G2R10Q8W2R3ZB7U5I2T1Z5O9P656、按照操作风险损失事件类型，下列选项中，引发操作风险损失的事件包括（ ）。A.信息科技系统事件、内部

28、欺诈事件、外部欺诈事件B.流程、人员、经营活动C.信息科技系统、经营活动、人员D.信息科技系统、人员、环境【答案】 ACF6C6C10P9O4S4I1HI10W6V5J2T1N10D1ZU7I7H4X3J6F9H257、 根据商业银行资本管理办法（试行）商业银行银行账簿利率风险管理指引规定，下列不属于交易账簿中的金融工具和商品头寸需满足的条件的是（?）。A.交易方面不受任何限制，可以随时平盘B.能够进行积极的管理C.能够准确估值，且公允价值变动不计入当期损益的金融资产D.能够完全对冲以规避风险【答案】 CCH9C6H5C4Z5R7Q5HQ7U2R7J5L1H10T10ZD4X6E9U9G8A9

29、D458、低利率水平表示央行正在实施相对宽松的货币政策。从宏观角度看，在该货币政策的影响下，（）。A.所有企业的违约风险都难以估计B.所有企业的违约风险都会有一定程度的提高C.所有企业的违约风险都会有一定程度的降低D.所有企业的违约风险都不会改变?【答案】 CCS5O9G7A9T3E2X6HF10N8R8X6E1Z6J6ZD1O6G9G1G4R3O759、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案】 DCH4J4I5L5A8K9C2HC9P3J4M5P10P8U3ZY

30、1R7V9G9X4M4X760、新产品业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案】 ACP10Q10Y6B1V1Q1E2HO2A6H1R9O6W9O10ZO8J1H5T6F4A7Y961、当市场利率呈逐步上升趋势时，对商业银行最有利的资产负债结构是（）。A.以长期负债为短期资产融资B.以短期负债为长期资产融资C.保持资产负债结构不变D.以长期负债为长期资产融资【答案】 ACE8D9M8Z9A7A2L2HB8S6E2Y1G9N3W5ZV3H3N3Z8Q6Q4I362、下列关

31、于资产负债期限结构的说法，错误的是()。A.“借短贷长”是最常见的资产负债期限错配情况B.商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日C.商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D.商业银行在正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险【答案】 DCX2Y7W5D6Y4P2I7HY5K5F7N8H2P5W1ZM6Q7N8N3P4Q5B863、损失数据收集遵循的原则不包括（）。A.重要性B.全面性C.多样性D.及时性【答案】 CCW3F7G10S3Y5S1O5HP9G6T3S2S5E8G6Z

32、K1D3R4D10J3U1B364、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACG1D2G5A9F3N7N7HI1Q5O2R6K7V6A5ZX8M1Y6W5N5Y10I565、市场风险限额指标不包括（）。A.损失限额B.期限限额C.风险价值限额D.止损限额【答案】 ACI6J9N5F4T10O3R5HQ5M9R7M4Y6I3M4ZU3F6X8R2Z2M4P966、从商业银行()看，流动性可分为资产流动性、负债流动性和表外流动性。A.流动性风险来源B.流动性资金来源C.流动性来源D

33、.流动性风险类型【答案】 CCO1D9Z2V5L7J2M6HG10E5Z7P2H2M7U3ZW8T3O4K10I9N3N767、（）指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。A.转移风险B.传染风险C.货币风险D.主权风险【答案】 ACH8X7Q4I10V10Y10B4HO3O2T9Z1X9F4A8ZG5D10Q3M6P3H1Q568、下列关于商业银行内部审计独立性的表述，错误的是（ ）。A.内部审计部门在一个特定的组织中， 享有经费、人事内部管理、内部管理、业务开展等方面的相对独立性B.独立性是指内部审计活动独立于他们所审查的活动之外C.独

34、立性要求内部审计人员不能把对其他事物的判断凌驾于对审计事物的判断之上D.审计人员在审计活动中不受任何来自外界的干扰，独立自主地开展审计工作【答案】 CCO8J3X5M1B5G8J3HX3U2X9Y2B8N1B2ZV3M1A7H6O5J9Y1069、资本充足率压力测试分为：定期和不定期压力测试，原则上定期压力测试至少（）一次。A.3个月B.半年C.9个月D.1年【答案】 DCF9A2P4X5K2N10W2HI8Z5L5Z7E2A7C5ZY10N6X10D10Q2I8X870、以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是()。A.巴塞尔委员在银行公司治理原则强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，

35、指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线D.风险管理不保持独立性【答案】 DCU7R4I5J8U1Y5W6HI9Q1Q4V7W7R9C4ZV8N1I7X2N4X8P671、材料题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCA6O10L6P4Q9E6P3HD2M2R4H5P9J1I1ZN7Q8X2B8E7D10T1072、商业银行所采用的信息系统的()极为重要

36、。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCQ4A9C6G8G1S5W1HU5L6Z3P2D6N4S3ZJ1T7D6V4B2G10Y473、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACA1O2A4R5B1J9O9HQ7T8Z1U8W7T1C6ZN10N4H5I8R6A5W674、在风险管理实践中，通常将（ ）作为刻画风险的重要指标。A.方差B.标准差C.未来收益率D.预期收益率【答

37、案】 BCI7X9A3E4O8E9N3HX4R2P1E10A8M1K9ZY10L2Y3C5U2N6T575、证券的（）越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A.久期B.敞口C.现值D.终值【答案】 ACR5A2W8X9K5Y5Z2HD10H7Q5S3F10S9A7ZP4H2L2A10B5C8W776、下列哪项不属于清晰的声誉风险管理流程的内容?（）A.外部审计B.监测和报告C.声誉风险评估D.声誉风险识别【答案】 ACM5F1H1P3L8G2V5HD10I7H10C6Z4B7W9ZU10H9C3B6Q6X6P477、从风险管理角度划分,商业银行所面临的风险损失通常为（ ）。

38、A.实际损失、机会成本/损失、非预期损失B.实际损失、无形损失、灾难性损失C.预期损失、实际损失、灾难性损失D.预期损失、非预期损失、灾难性损失【答案】 DCA3X8T5I8P5Z8H4HB4M10U9E10V5J9B2ZL3A2U1D7X7U3J778、商业银行可以选择三种不同的操作风险资本计量方法，其中风险敏感度最高的是（）。A.内部评级法B.标准法C.基本指标法D.高级计量法【答案】 DCM2O3L9T8M5C4D1HH3W1R1L3M4U8G7ZZ5P2Z4T4F6B2G179、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。

39、以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACX7Q10L2K1Q4X6O1HN10Q1K5W7G10V2W8ZJ2W10G7Y10A1E1V480、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCL2S7Z7N8P2X9B2HF7O6D9T1E4F8Q9ZT1B9L8L9S5Q1A981

40、、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCF4X4S10Q6X7U7L9HD3A8O5F4I4N4S9ZN7I2P10P8C5T7A182、以下不属于分析企业的非财务因素的是（）。A.管理层风险分析B.声誉风险分析C.生产和经营风险分析D.行业风险分析【答案】 BCT9V8L2F3K5N5G2HG2V10G4V8Q1F4N7ZG8G8D10Q5C10X10W683、银行监管的依法原则是指（）。A.监管职权的设定和行使必须依据法律和行政法规的许可B.监管活动除法律规定需要保密的，应当具有透明度C.平等对待所有参与者D.努力降低成本，

41、不给纳税人增添负担【答案】 ACE4J5X6A1W7Z9C8HL9W6X2N10B3I10Z6ZT8M10O8I9O3C4X884、下列应当归属于商业银行操作风险中的“内部流程”类别的是（）。A.信贷调查人员在调查过程中接受各种形式的贿赂/好处协助骗贷B.未在抵押贷款管理办法中明确规定“先落实抵押手续、后放款”C.金融机构“重前台、轻后台”的发展模式从长期来看可能导致损失D.2008年汶川大地震给当地多家商业银行造成损失【答案】 BCX2B3X9Q7Z7Q1X9HY6J4A4B3M8C5Z7ZJ8M7Q2D8S3L9I585、资本约束并不是控制银行操作风险的最好方法，应对操作风险的重要手段是严

42、格的（）。A.内部控制B.职责分工C.外部监管D.员工培训【答案】 ACS5J3U4J2N10K5T10HM6A3M3S6S10F2T4ZB2I6N4N3J8H2V686、（）属于商业银行所面临的市场风险。A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险C.交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险【答案】 BCQ8G9B2T2V7Y8M8HD7Q2H2K1T4Y6Y2ZX10V8P6S3I7H4B187、()是创造公共透明度、维护商

43、业银行声誉的一个重要层面。A.确保实现承诺B.确保及时处理投诉和批评C.从投诉和批评中积累早期预警经验D.将商业银行的社会责任感和经营目标结合起来【答案】 DCR10X7T7F3Z3H10J1HM4R1K3Z2M9L3U7ZE2O1N3S5V10N2B888、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCH3H8W8A7P3G1P4HZ4L6X5S7E2L3I7ZH4V7T5H5R3D1E589、（?）是指对于无法通过资产负债表和相关业务调整进行自我对冲风险，通过衍生产品市场进行对冲。A.系统性风险对冲B.非系统性风险对冲C.自我对冲

44、D.市场对冲【答案】 DCF1L4K9Y2S2W8K5HE8K5E4U6D4G2R2ZB8V1E6Z10V2J5Y890、 假设某商业银行的信贷资产总额为300亿元，若所有借款人的违约概率都是2%，违约回收率为30%，则该商业银行信贷资产的预期损失是（）亿元。A.6B.4.2C.9D.1.8【答案】 BCQ3U10U1U7R8M3L8HG2F10I10M8I9W5N3ZE9I5Q2D2G5L9B1091、下列关于战略风险管理流程说法，正确的是（）。A.识别风险因素、评估主要风险因素、评估可能性和影响、风险优先排序B.识别风险因素、评估可能性和影响、评估主要风险因素、风险优先排序C.识别风险因素

45、、风险优先排序、评估主要风险因素、评估可能性和影响D.识别风险因素、评估主要风险凶素、风险优先排序、评估可能性和影响【答案】 ACD6S7V7C3D3H6W8HQ4K8O3K10I9L7P10ZT10U3X8D8W4T7M392、风险分散策略的成本主要是()。A.分散投资过程中增加的各项财务费用B.分散投资过程中增加的各项管理费用C.分散投资过程中增加的各项交易费用D.分散投资过程中可能造成的损失【答案】 CCT10A1O4M7I9Q5O8HQ7M9Q9D6J9W9H10ZC7N1Y5I2G3L4X593、金融衍生产品、金融工程等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理，这属于商业银行()。A.资产风险管理模式阶段B.负债风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段D.全面风险管理模式