2022年中级银行从业资格考试题库评估300题(有答案)(安徽省专用).docx

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1、中级银行从业资格职业考试题库一 , 单选题 (共200题，每题1分，选项中，只有一个符合题意)1、下列关于收益率曲线的说法，不正确的是()。A.收益率曲线的形状是市场对当前经济状况的判断B.收益率曲线通常表现为四种形态：正向、反向、水平、波动收益率曲线C.正向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高D.反向收益率曲线表示投资期限越长，收益率越高【答案】 DCS9A5U7K10Z10E2G8HE10N9H2H7D7M2T1ZN8F5Y6E8Y9Y5M22、下列关于国别风险限额和集中度管理的表述，最不恰当的是（ ）A.国别风险敞口限额考虑风险转移后的最终风险敞口，即净敞口限额B.国别限额依据国别风险

2、、业务机会两个因素确定C.经济资本限额的限定旨在合适地分配及控制某国家或地区所使用的经济资本D.敞口限额的设定旨在控制某国家或地区敞口的持有量，以防止头寸过分集中于某国家或地区【答案】 BCU10T4L7G1H6A5O5HH2P7P4G9Q6B10W5ZD6K8X8B1U2B5K33、下列降低风险的方法中，（ ）只能降低非系统性风险。A.风险分散B.风险转移C.风险对冲D.风险规避【答案】 ACO10Z4M6B5W2Q7Z6HG8Z6S1D1L6Y3X2ZQ6V7E1M2T9H6R104、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，以下表述错误的是（ ）。A.操作风险不会对流动性造成显著影

3、响B.承担过多的信用风险会同时增加流动性风险C.市场风险会影响投资组合产生流动资金的能力，造成流动性波动D.声誉风险可能削弱存款人的信心而造成大量资金流失，进而导致流动性困难【答案】 ACM9V3D2P3U7D3F7HL4Y2F9V2S10I1B3ZD3N9U10A8A6C10J105、下列不属于可能影响声誉的信用风险因素的是()。A.房地产行业贷款比例超过30B.优质客户违约率上升C.不良贷款率接近5D.衍生产品交易策略错误【答案】 DCV1E1Q4Q10F3T4V7HF10T10U6M5B8H5Q3ZR5R5J9Y5Y2H1O46、 张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张

4、某尚未来得及办理他项权证的情况下，便向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状态。此情况应归类为（）引起的操作风险。A.贷款流程执行不严B.未授权交易C.信贷人员技能匮乏D.内部欺诈【答案】 ACW2E1E1L9X8I2K6HG9T3E1T7T2E10J8ZK7I6S4L4H4U1X47、巴塞尔协议明确指出，实施（）的银行必须单独进行信用风险压力测试。A.损失分布法B.内部评级法C.打分卡方法D.标准法【答案】 BCL9E4V2H2R6N10H10HZ2I9B2S2C1R6X6ZO5X4P7H8B10X9U78、在操作风险资本计量的方法中，（ ）是将商业银行的所有业务划分为八类

5、产品线，对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数，并分别示出对应的资本，然后加总八类产品线的资本即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。A.标准法B.高级计量法C.基本指标法D.内部评级法【答案】 ACF7A4K2G5S5N5C8HV5A2F5W10O7U6R1ZK6D4P6D9E2M7D109、下列关于商业银行声誉风险的理解，最恰当的是（ ）。A.声誉风险通过系统化方法来管理B.声誉风险无法通过改善内部控制来避免C.声誉风险不会损害到银行的经济价值D.声誉风险与其他风险不具有相关性【答案】 ACQ8G10A9L1X9S1O3HS6Q5K3W3X1H9K2ZL5C8J3D8R10B9Y41

6、0、商业银行当前的外汇敞口头寸如下：瑞士法郎空头20，日元多头50，欧元多头100，英镑多头150，美元空头180，则使用短边法确定的总敞口头寸为（）。A.500B.200C.100D.300【答案】 DCM7C2O7G4W6E2F1HH4E10U7Y5U9Y1F9ZS8P10J3W1R10Y2W1011、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信号的是（ ）A.资产规模急剧扩张B.银行股票价格大幅上涨C.银行评级下调D.资产质量恶化【答案】 BCB2Q1M10W2H9W1I7HI4V5X1E4I8O9N9ZC4J1E10W1M9H4B212、（）是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于

7、偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。A.信用风险B.流动性风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCU3N5W9D9J4R4A5HL2U4L10Y4A4C1O6ZA4P9I5T8W6Q5R213、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCN7T4G5M4J8F8Z3HL6T2I2G2C7C10K5ZK9K6V4K8U7J1A114、下列选项不属于银监会对我国商业银行

8、公司治理要求的是（）。A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制C.明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务D.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式【答案】 DCK1O9L4M6P6R2Q8HQ4S6F2K3M7T9N1ZF7B1K2P4X8S9R515、商业银行最基本、最常用的风险识别方法是（）。A.情景分析法B.资产财务状况分析法C.制作风险清单D.专家调查列举法【答案】 CCI8X7Z5L1D1Y10S7HT7O10U3C4E8W5C5ZX3W5O3X10B1A2H116、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去25

9、0天的收益率进行分析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为01，标准差为015，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95的可能性落在（）。A.-0.050.1B.-0.050.25C.0.10.25D.-0.20.4【答案】 DCJ10X1O7U9T3D7H3HR10G4T9I1O10D10K1ZD5Q10I5M8G3P8Z517、某商业银行选取过去250天的历史数据计算交易账户的风险价值（VaR）值为780万元人民币，置信水平为99，持有期为1天。则该银行在未来250个交易日内，预期会有（）天交易账户的损失超过780万元。A.2.5B.3.5C.2D.3【答

10、案】 ACI9F8Y7L5B5I3W8HW9U10I6J2C1K7D5ZM8H2J3W7P10B3W818、对于我国大多数商业银行而言，开发风险计量模型遇到最大难题是（）。A.历史数据积累不足，数据真实性难以保障B.计算机系统无法支持复杂的模型运算C.数理知识过于深奥，难以掌握D.计量模型假设条件太多，与实践不符【答案】 ACZ10D9P4U8V10Y9O9HN4A1Y2N7E7M5Z9ZO7T1B1V1I4G5S1019、新产品业务因市场价格（利率、汇率、股票价格、商品价格和期权价格）的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险指的是（ ）。A.市场风险B.违规风险C.信用风险D.操作风险【答案

11、】 ACB2O6W6R4L2Z1D6HI4Z5U10Y9P3U4P5ZV3G6P4Z2K9G7Q920、商业银行所采用的信息系统的()极为重要。A.适用性B.安全性C.前瞻性D.便捷性【答案】 BCD7X10F8F3Q5W1V6HW9I6W6P2T4G6O4ZR10A7A8H3T9K2R921、下列是期限错配出现的原因的是（）。A.银行用短期存款去支持短期的贷款B.银行用短期贷款去支持短期的存款C.银行用长期存款去支持长期的贷款D.银行用短期存款去支持长期的贷款【答案】 DCI6C9N10T10W10D10D1HY7P4M5B3B4P2Y8ZM1L9U1I7F7T1L122、目前，应用最广泛的

12、信用评分模型有线性概率模型、Logit模型、Probit模型和线性辨别模型。信用评分模型的关键在于（ ）。A.辨别分析技术的运用B.借款人特征变量的当前市场数据的搜集C.借款人特征变量的选择和各自权重的确定D.单一借款人违约概率及同一信用等级下所有借款人违约概率的确定【答案】 CCT7F10B4Y7M2Q9K5HY1N2F10O4L7Y3O5ZX4W5B2R9B7Y2D123、假设投资组合A的半年收益率为4，8的年收益率为8，C的季度收益率为2，则三个投资组合的年化收益率依次为（）。A.CAB.BCAC.BACD.ABC【答案】 ACA9P3I9A4P10S2I10HI2B1R3S4G6R4K

13、5ZL4W10T7L3V4X3J624、已知某国内商业银行按照五级分类法对贷款资产进行分类，次级类贷款为6亿，可疑类贷款为2亿，损失类贷款为3亿，商业银行在当期为不良贷款拨备的一般准备是2亿，专项准备是3亿，特种准备是4亿，那么该商业银行当年的不良贷款拨备覆盖率是（）。A.0.25B.0.83C.0.82D.0.3【答案】 CCR7M5C10Z1Q5A4V7HN1O6V1M3Y8C2N9ZD4S8V8D8H6J6F825、商业银行的战略规划应当定期审核或修正，以适应不断发展变化的市场环境。（）情况下，商业银行不需要调整战略规划。A.中国银行业实行全面的对外开放，竞争加剧B.房贷市场长期看好，但

14、是遇到紧缩的货币政策，房贷产品计划推行不如预期C.中小企业逐渐成为市场经济的主要力量，而银行一直为大型国有企业提供贷款服务D.客户的结构发生变化，提出新的需求【答案】 BCA9S2S7U5K9B1O7HW8Z10Y1S1H8G3R1ZC10U8F10O8C10O3K1026、严格按照1988年巴塞尔资本协议的规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房抵押贷款风险权重为()。A.100；50B.50；100C.60；40D.40；60【答案】 ACC3G10W10G1U4R4N9HZ8K5B5C3Q5H2H2ZH5K4Q2N9W10W10

15、S127、巴塞尔委员会将银行资产按流动性高低分为四类，以下关于上述分类说法中错误的是（）。A.最具流动性的风险包括现金、中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券，这类资产可用于从中央银行获得流动性支持，或者在市场上出售、回购或抵押融资B.其他可在市场上交易的证券，如股票和同业借款，这些证券是可以出售的，但在不利情况下可能会丧失流动性C.商业银行可出售的贷款组合，贷款组合只要有可供交易的市场就可以被认为能够出售D.流动性最差的资产包括实质上无法进行市场交易的资产，如无法出售的贷款、银行的房产和在子公司的投资、存在严重问题的信贷资产【答案】 CCN3F1E7U10D1V6P10HZ7T2Q6Y2J

16、10Z3H7ZG10E6H10H10D1Z3H228、风险限额管理不包括（ ）环节。A.风险限额设定B.风险限额监测C.超限额处理D.风险限额识别【答案】 DCC8R3D5Z9H10D8Z6HM2P5E5F4B7G1O2ZA8A6M1L7R5B10W229、以下关于外部审计和监督检查的关系，叙述错误的是()。A.外部审计和银行监管侧重点有所不同B.外部审计和银行监管的方式、内容、目标存在共性C.外部审计与银行监管相辅相成D.相比监督检查，外部审计更能成为市场主体选择银行的重要依据【答案】 DCP1A9R10O5B8C3E5HE3O3H3M6S7S5L9ZD10I7B7F7Q3D5M130、材料

17、题风险事件：A.宣传富国银行“以客户为核心”的价值理念B.将部分涉事员工调岗C.增强对客户和公众的透明度D.良好处理与媒体的关系【答案】 BCF9L9H6K10K8Q2E5HO10E5A4F10A7D2B9ZW5F7O4S8R1S6M231、下列关于有效的风险偏好声明原则的说法中，错误的是（）。A.能够通过情景分析和压力测试，确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好B.定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因.确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险C.应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的平均风险水平D.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联【答案】 CCC6D3

18、Q2J10W5I6O2HL6I7C6H9K8E10T6ZR6Y4Y7K4L3P7A332、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的（ ）A.25%B.20%C.50%D.8%【答案】 BCK1E4O3C6T9Z3S5HF3Q7F2E5Y8O9G5ZF1K7A4Q3C7J1V733、根据监管机构的要求，商业银行可以使用三种操作风险资本计量方法，其中（ ）风险敏感度最高。A.基本指标法B.标准法C.内部评级法D.高级计量法【答案】 DCV1H9R4V5R4D6G1HU5S1M9R3Z10Y8H7ZX3C10P2F6

19、C3U4Q534、绝对信用价差是指（）。A.不同债券或贷款的收益率之间的差额B.债券或贷款的收益率同无风险债券的收益率的差额C.固定收益证券同权益证券的收益率的差额D.以上都不对【答案】 BCI7C5T10Y10E8V6W9HZ6L1W3M2Z2O2R7ZR1V3U1Z1I9G8G635、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCS10S6L7T7J10E2K10HQ4J7R6Z10U5Q5O8ZL4K5I8Z5F1Y6T236、下列选项中，商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（ ）。A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体

20、的操作规程B.建立适用于全行的操作风险基本控制标准C.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险D.根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、监测本部门的操作风险【答案】 DCX7C8U7J1M10R10J7HT4V4Q8H2L3H2V9ZF3O4Q2X3Y3C7S1037、目前，我国商业银行的资本充足率是以（）为基础计算的。A.经济资本B.会计资本C.监管资本D.账面资本【答案】 CCM3M3G3E4N8M4T1HX4Y6Q7L8U9A4T1ZW7N5B4Z2E1U8H1038、关于资本转换因子，下列说法错误的是（）。A.资本转换因子表示需要多少比例的资本来覆盖在该组合的计划授信的风险

21、B.某组合风险越大，其资本转换因子越高C.同样的资本，风险越高的组合计划的授信额越高D.通过资本转换因子，可将以资本表示的组合限额转换为以计划授信额表示的组合限额【答案】 CCK2V6Z5G4H1S3U2HG2C1O5O8A7N5B4ZF8Q2V8S5Z7F3E539、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（ ）A.信息披露B.资本规划C.风险评估D.压力测试【答案】 ACZ1T10M4Q6P9Q8G6HG2X6J2V7N6Q1I4ZL9T4U10V10N7X8D240、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风

22、险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCC2V8A3R4H4H2H6HM9Z2D4N7N4H8P4ZC6L1Z5K4Z5K10X641、下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是（）。A.每股收益增长率B.经风险调整后收益C.收益波动率D.资本充足率【答案】 DCA5O1W3G5J1G6L5HK4U9H5J9O4F3I4ZW3J10R2T2B5S5R542、根据我国监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，对符合标准的微型和小型企业的债权的风险权重为（ ）A.85%B.75%C.0D.50%【答案】 BCK3C5W9R1X8V2Y7HX6J10C7S4I2A10Z9ZQ5D5Q7Q2K

23、10T9I443、（）指交易双方约定在将来某一时期内互相交换具有相同经济价值的现金流的合约。A.期权B.互换C.期货D.远期【答案】 BCM9W3Z2F4E6R3W6HZ8U10N10N5S6H8O6ZB2T4T1L10F7Y9W144、高级计量法是指商业银行在满足巴塞尔委员会提出的资格要求以及定性和定量标准的前提下，商业银行监管资本要求可以通过（）来给出。A.内部操作风险计量系统B.外部操作风险控制系统C.外部操作风险计量系统D.内部操作风险识别系统【答案】 ACS6K10R3M5L4I6R5HA10F2G9Z2R3M10W10ZW8Y4L4Q4K4Z2M445、风险评估的方法中不包括（）A

24、.自我评估法B.因果模型法C.问卷调查法D.工作交流法【答案】 BCT2Y10D6V5A1C4J4HC7F2E2U2F7A2L1ZE5Z1L5D8K9F5V946、商业银行高级管理层在外包管理中的职责不包括（）。A.制定外包战略发展规划B.制定外包风险管理的操作流程C.制定外包风险管理的内控制度D.定期安排内部审计【答案】 DCU6B5P7G6W9I10G5HU3B10K3V4B7G5B9ZX5P5C8N10J3B4T347、在商业银行信用风险监测中，行业经营环境恶化的预警指标不包括（ ）。A.金融危机对行业发展产生影响B.行业产能明显过剩C.市场需求出现明显下降D.行业个别企业出现亏损【答案

25、】 DCJ3J5Y10B3A2P2Y8HV3P6P8I4C9B6F4ZC6X2R2N9D5H9Q348、下列关于银行资产计价的说法，不正确的是（）。A.存贷款业务归入银行账户B.按模型定价是指将从市场获得的其他相关数据输入模型.计算或推算出交易头寸的价值C.交易账户中的项目通常按市场价格计价，当缺乏可参考的市场价格时，可以按模型定价D.银行账户中的项目通常按市场价格计价【答案】 DCH3Q4X8T6N6J7R8HI5C6A5L4U9E3C2ZF10S8H8Y8J1S10T249、下列关于商业银行操作风险的表述，错误的是（ ）。A.操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等B.操作

26、风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域C.不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失D.一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失【答案】 DCZ4E5O6O3C7M6U4HI3L4B6U3P6D7R7ZZ7D9H7A7D9H6U150、（ ）是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。A.操作风险B.国家风险C.声誉风险D.法律风险【答案】 CCI6D1V7D9E3M1H8HX1U9V9J7S2Z9B7ZG2B7U10W1G10Y5A551、单一的资产风险管理模式和单一的负债风险管理模式均不能保证商业银行安全性、

27、流动性和效益性的均衡。在此情况下，()应运而生。A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债风险管理模式D.全面风险管理模式【答案】 CCJ2C3T4N2E3Z10T4HO6E4Z6J2Y10U3V4ZQ6Z1T4I10K5P3U852、商业银行在采用高级计量法计算操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险理赔收入的风险缓释作用最高不应超过操作风险监管资本要求的（ ）。A.30%B.20%C.25%D.15%【答案】 BCL9B3G2D3Z7G6Z2HQ1E5A10E3B4P4F5ZX4V4F9Q1G1F4X1053、在我国银行监管实践中,(?)监管贯穿于市场

28、准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评鉴商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据A.资产收益率B.资本收益率C.盈利能力D.资本充足率?【答案】 DCC2I2Y3W9Y5B6I8HU8Q5G9S6C8P8L6ZY9F5W9Y2E3E4P454、内部控制体系和（）是操作风险管理的基础。A.公司治理B.外部控制C.合规文化D.信息系统【答案】 CCD9K8W6Z8K8E9H9HD5F7R2E5J9F8B9ZV2Z1R4O7A9K2H155、下列关于信用风险的说法，正确的是（）。A.信用风险只有当违约实际发生时才会产生B.对商业银行来说，贷款是唯一的信用风险来源C.信用风险包括违约风险、结

29、算风险等主要形式D.交易对手信用评级的下降不属于信用风险【答案】 CCJ8R5W8A7Z7F7Z9HP10W2J4C9S1K6X4ZG6Q3J7I9S6L6Z1056、主要货币汇率出现大的变化，属于（ ）压力测试情景。A.操作风险B.市场风险C.声誉风险D.战略风险【答案】 BCG1P1W2K2M7N7G3HJ3O7X5O6N10S8W9ZQ5Z9X7Y1E3A8Q157、下列不属于商业银行的业务的是（）。A.公开市场业务B.交易和销售C.零售银行业务D.公司金融【答案】 ACX9O4R6I4Z1Q9X10HH9K3K9K1G2R4N8ZG5C4L8H1Z7C7M458、下列对债券凸性描述正确

30、的是（）A.在债券收益率交个下降时，凸性引起的修正为负B.凸性对债券价格对债券收益率的二阶导致C.凸性越大，债券曲线弯曲程度越小D.修正交期一般情况下，债券的凸性越小【答案】 BCZ2B10N8D9K9J10K7HA2R5W10U3D9I1P7ZB10T4U5S10U6E10N459、下列选项中，不属于国务院银行业监督管理机构提出的良好银行监管标准的是（ ）。A.对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制B.高效、节约地使用一切监管资源C.确保银行业金融机构不破产D.对各类监管设限做到科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制【答案】 CCK1E2Y7G2V1E4Y1HF8J5O2S8L

31、5G3R10ZY5I4B7O1M1E9E460、在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是()。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力运动C.极端组织的行动D.政权发生更替【答案】 ACQ4V10P8L4A8I6C1HB7Q6O1D4Q7R10U3ZF8X10W1I2W6G5I461、根据监管规定，商业银行操作风险资本计量中，标准法与替代标准法的最主要区别在于（）。A.替代标准法是用前三年贷款余额的算术平均数与3.5的乘积替代零售银行和商业银行业务条线的总收入B.替代标准法是最初级的操作

32、风险资本计量方法C.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计量方法与标准法存在明显差异D.标准法与替代标准法相比，能够降低操作风险重复计量的程度【答案】 ACE9X1C2Z7L8B4Z3HT7N3O6H1P2R2B5ZW10Z1W3U5T10E4H962、（ ）是流动性风险管理必不可少的环节。A.设定限额B.建立限额体系C.调整限额D.建立限额管控流程【答案】 ACW9F6M8F1J6D1M6HD6V4U10N5C1S7V2ZR9O2Q6X8W3Y7P563、某商业银行当期在央行的超额准备金存款为43亿元，库存现金为1 1亿元。若该行当期各项存款为2138亿元，则该银行超额备付金率为

33、（）。A.2.76B.2.53C.2.98D.3.78【答案】 BCT3X3P9D10S10D10P7HB5E5A6L2U8O4Z3ZD1S3R3C9I8N3I564、战略风险可以从()进行识别。A.宏观战略层面、中观执行层面、微观管理层面B.宏观执行层面、中观战略层面、微观管理层面C.宏观执行层面、中观管理层面、微观战略层面D.宏观战略层面、中观管理层面、微观执行层面【答案】 DCJ7R3D5C8N9L6Z1HZ8K7G9H4D10Q5N10ZA7D8F5E6U8B9W265、保证是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。下面具有保证人资格的是（

34、 ）。A.具有代为清偿能力的法人B.国家机关C.学校D.企业法人的分支机构【答案】 ACC9P8Z1P4C2R10X7HW8M2M2W5X4X3B3ZO2S5P8N10V7Q9H266、我国商业银行之间的竞争日趋激烈，普遍面临着收益下降、产品/服务成本增加、产品/服务过剩的发展困局。为有效提升自身的长期竞争能力和优势，各商业银行应重视并强化（）的管理。A.声誉风险B.信用风险C.市场风险D.战略风险【答案】 DCN6U2D8R8Q4X9G8HV8V8W3S8M9P5V7ZP7B7F2Z7B2P5R667、金融稳定（ ）在有效风险偏好框架制定原则中特别强调了限额在传导风险偏好方面的作用，要求应将

35、总体风险偏好分解到业务条线、法律实体、具体风险种类的限额。A.董事会B.监事会C.理事会D.股东大会【答案】 CCC9D1Q2P5A8F6S8HR3O3L7V8Q8L10P7ZR3L4E4S9Q9D3G468、()是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。A.缺口分析B.久期分析C.外汇敞口分析D.风险价值【答案】 CCU9D6W7W3J10B2Z8HL7I5F3A6I2K3F9ZT7C3F2Q7D3Q4V969、风险管理的目标是（ ）。A.消除风险B.实现收益最大化C.实现收益和风险的平衡D.增加风险【答案】 CCL10Q4F10H2G9U3C10HP8A7N10L2G8E8Y1ZC10

36、D10S4Z5W10X4Q1070、新产品业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（?）。A.全面性原则B.统一性原则C.统筹性原则D.适应性原则?【答案】 BCE1X8W7S2X8A7E2HS4F2M8X5R2D5H4ZH2U5B7J3N1I6Q671、国务院银行业监督管理机构在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的理念是（ ）。A.管法人、管风险、管内控、提高透明度B.管法人、管风险、管制度、提高透明度C.管机构、管风险、管制度、提高透明度D.管法人、管流程、管内控、提高透明度【答案】 ACT4G7G7W10B8L10Q5HC7A10J1J3Z

37、8Q3X5ZJ8U1O3V7Z7K6E1072、假设投资者有两种金融产品可供选择，一是国债，年收益率为5.5%；二是银行理财产品，收益率可能为8%、6%、5%，其对应的概率分别为0.2、0.6、0.2，则下列投资方案中效益最高的是（ ）。A.40%投资国债、60%投资银行理财产品B.100%投资国债C.100%投资银行理财产品D.60%投资国债、40%投资银行理财产品【答案】 CCT5F8L9N2M4U9N10HZ1K2S9X4J6R8Q6ZM9M6T6O7H8Z5F173、 按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（）业务。A.资产管理B.零售银行C.公司金融D.代理

38、服务【答案】 BCR8O6H5P4O10X6X3HM5M1U5T10S5G3S3ZX3K2K8N1V7N1W974、下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。A.对交易对手的风险预警信号不能及时到达结算部门是风险信息传导失效的表现之一B.银行不同部门对风险数据的应用不同，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致C.实现不同业务条线的风险数据和风险暴露的有效加总，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障D.与风险相关的系统流程设计应全面考虑前、中、后的相关部门的需求【答案】 BCL8T9F7L2D4Q5E9HN7Y9W9D7I4H2Y5ZA9Y2Z1J4P9V9A475、下列

39、属于行业风险分析的是（）。A.技术进步B.行业监管政策和有关环境分析C.环保意识增强D.自然灾害等【答案】 BCQ8C7P6G5T4M4W10HT3U1M4M5S9H7I9ZR3T2N3P10U7S10X1076、 根据我国银行业监管要求，商业银行不需要计提市场风险资本的业务是（?）。A.外币贷款和外汇交易B.交易性人民币债券投资C.外币债券投资D.人民币贷款和垫款【答案】 DCL5U6A9X2C4T2K10HY3C5Z7V4R10K9D10ZM6M5T2A10U8X5R677、战略风险管理案例全球曼氏金融破产A.信用风险、市场风险、流动性风险B.市场风险、流动性风险、法律风险C.声誉风险、国

40、别风险、市场风险D.流动性风险、国别风险、声誉风险【答案】 ACQ8A7X9B4S9F8M8HB8Z4W5U6B10P9C3ZD9T6F2R4S9E2T578、商业银行批发和零售存款大量流失，属于（ ）。A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 BCB6J4T1N2L9Y7A2HJ6W2K4M9F8K6F8ZL8P3H3H2N3P10W579、杠杆率监管覆盖了表外资产，弥补了（ ）资本监管下表外资产风险计提不足的问题。A.巴塞尔协议B.巴塞尔协议C.巴塞尔协议D.巴塞尔协议框架的改进（巴塞尔协议2.5）【答案】 ACV7P4R5I6S6W8U6HW3W10T7O7T5X4L1

41、ZP10U5P8C3C9M8U580、某商业银行用一年期美元存款作为一年期欧元贷款贷款的融资来源，存款按照美国国库券利率每半年定价一次，贷款按照伦敦同业拆借市场利率每半年定价一次;该笔欧元贷款为可提前偿还的贷款。则该银行所面临的市场风险不包括（ ）A.基准风险B.汇率风险C.重新定价风险D.期权性风险【答案】 CCN8W5D7B7D6S8W5HD2D1P10F5E6K2U6ZA2K9Z4A3J10E10Y481、资本规划应至少设定内部资本充足率（）目标。A.一年B.两年C.三年D.五年【答案】 CCD7Q4Y5M5P3L4K10HJ10P2B4L8Q4X2G3ZI3F7N2E7A10R4R98

42、2、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.操作风险C.汇率风险D.商品风险【答案】 BCI7E3F2V2A6O4K1HD4G5N1D8V8T6A7ZI3H2U2C9S2F8L683、商业银行计算经济资本时，置信水平的选择对经济资本配置的规模有很大影响。通常，置信水平_，则相应配置的经济资本规模_，抵御风险的能力_。（）A.不变；减小；变高B.越低；越小；越高C.越高；越大；越低D.越高；越大；越高【答案】 DCA5A1K4L4G5W7S6HI10O8V1E6H3J4X2ZT6M5Z7B4O5U10M384、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是()

43、。A.信用信息实地勘查B.专家判断法C.信用评分模型D.违约概率模型【答案】 ACD7Q4J2K8H2O2P2HC5F1N2I2M1C1Z6ZD9L2V4Z8B1D1Z285、下列对商业银行久期缺口的描述，恰当的是（）。A.通常情况下，久期缺口为正值B.通常情况下，久期缺口为负值C.通常情况下，久期缺口为零D.久期缺口是资产加权平均久期与负债加权平均久期的差【答案】 ACW9K3D3M2G9I3H6HK8L6M8L6G1U1F9ZQ2X5S1R10N7L9T1086、当用权重法计量风险监管资本时，（ ）的信用风险转换系数最低。A.承兑汇票B.一般未使用的信用卡授信额度C.与贸易直接相关的短期或

44、有项目D.与交易直接相关的或有项目【答案】 CCN4Q1P9G8H3W9N9HR1R10Q5R7L1K10V5ZP1T5F2Q3C8L1L787、缺口分析侧重于计量利率变动对银行（）的影响。A.短期收益B.长期收益C.中期收益D.经济价值【答案】 ACL5A8C7S10D2R8R3HQ6R1W7H2D5O5R10ZT4L2X2F8B4Z10D388、公司机构存款通常（ ），对商业银行的流动性影响（ ）。A.不够稳定，较大B.不够稳定，较小C.比较稳定，较大D.比较稳定，较小【答案】 ACC1A3G2O9U5G6F7HW4Q8K7V8K10B3S3ZS3R7G10C10M7I8F789、下列商业

45、银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。A.利率风险B.汇率风险C.商品风险D.操作风险【答案】 DCE4E10D8G1O5P2R3HU10K5S9M2X5T7S7ZD4Y3R4U2T5P2L390、为规范监管行为，检验监管工作成效，国务院银行业监督管理机构提出了良好监管的六条标准，以下（ ）不属于监管标准。A.促进金融稳定和金融创新共同发展B.对各类监管设限要科学合理，有所为有所不为，减少一切不必要的限制C.鼓励公平竞争,反对无序竞争D.维护公众对银行业的信心【答案】 DCO10Q2A4Q9B5L3A3HG8F3D10S2T10O4I9ZW8R5Q2M8R4M1Z591、在资本供给方面，一般情况下应以（）合格标准为准，适当考虑可以使用的资本工具等确定。A